銀行內(nèi)部調(diào)查與處理制度

銀行內(nèi)部調(diào)查與處理制度第一章總則第一條為加強銀行內(nèi)部管理，維護銀行權(quán)益，保障客戶利益，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于銀行內(nèi)部調(diào)查與處理的各項工作。第三條銀行內(nèi)部調(diào)查與處理工作應(yīng)當遵循以下原則：（一）依法合規(guī)，確保調(diào)查與處理工作的合法性和合規(guī)性；（二）客觀公正，保證調(diào)查與處理結(jié)果的真實性和公正性；（三）及時高效，提高調(diào)查與處理工作效率；（四）保密原則，確保調(diào)查與處理過程中的信息保密。第二章調(diào)查與處理組織機構(gòu)及職責第四條銀行設(shè)立內(nèi)部調(diào)查與處理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)銀行內(nèi)部調(diào)查與處理工作。第五條內(nèi)部調(diào)查與處理工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責：（一）制定銀行內(nèi)部調(diào)查與處理工作制度和流程；（二）組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)各部門開展內(nèi)部調(diào)查與處理工作；（三）審核、審批調(diào)查與處理結(jié)果；（四）監(jiān)督、檢查內(nèi)部調(diào)查與處理工作的執(zhí)行情況；（五）其他相關(guān)工作。第六條銀行各部門應(yīng)當設(shè)立內(nèi)部調(diào)查與處理工作機構(gòu)，負責本部門內(nèi)部調(diào)查與處理工作。第七條部門內(nèi)部調(diào)查與處理工作機構(gòu)的職責：（一）負責本部門內(nèi)部調(diào)查與處理工作的組織、協(xié)調(diào)、實施；（二）向內(nèi)部調(diào)查與處理工作領(lǐng)導(dǎo)小組報告調(diào)查與處理結(jié)果；（三）根據(jù)內(nèi)部調(diào)查與處理工作領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，對調(diào)查與處理結(jié)果進行整改和落實；（四）其他相關(guān)工作。第三章調(diào)查與處理程序第八條銀行內(nèi)部調(diào)查與處理工作按照以下程序進行：（一）受理；（二）調(diào)查取證；（三）審理；（四）處理；（五）整改落實。第九條內(nèi)部調(diào)查與處理工作的受理：（一）銀行內(nèi)部發(fā)現(xiàn)違法、違規(guī)行為，由相關(guān)部門按照職責范圍進行受理；（二）客戶投訴、舉報等，由客戶服務(wù)部門負責受理；（三）其他來源的投訴、舉報等，由相關(guān)部門按照職責范圍進行受理。第十條調(diào)查取證：（一）對受理事項進行調(diào)查，收集相關(guān)證據(jù)；（二）對被調(diào)查人進行調(diào)查，了解事實情況；（三）對相關(guān)當事人進行調(diào)查，獲取相關(guān)證據(jù)；（四）其他相關(guān)工作。第十一條審理：（一）對收集的證據(jù)進行審核，確定證據(jù)的合法性和有效性；（二）對被調(diào)查人的陳述、申辯進行審核，確保其合法權(quán)益；（三）對審理結(jié)果進行匯總、分析，形成調(diào)查報告；（四）其他相關(guān)工作。第十二條處理：（一）根據(jù)審理結(jié)果，對被調(diào)查人進行責任認定；（二）根據(jù)責任認定，對被調(diào)查人進行處理，包括警告、罰款、停職、撤職等；（三）對涉嫌違法犯罪的，移交司法機關(guān)處理；（四）其他相關(guān)工作。第十三條整改落實：（一）對調(diào)查處理結(jié)果進行整改，落實整改措施；（二）對被調(diào)查人進行教育和警示，防止類似問題再次發(fā)生；（三）對調(diào)查處理工作中存在的問題，提出改進意見，完善制度和流程；（四）其他相關(guān)工作。第四章保密與責任第十四條銀行內(nèi)部調(diào)查與處理工作中涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，應(yīng)當依法予以保密。第十五條內(nèi)部調(diào)查與處理工作人員應(yīng)當嚴格遵守保密規(guī)定，不得泄露調(diào)查處理工作中的信息。第十六條內(nèi)部調(diào)查與處理工作人員違反保密規(guī)定，泄露調(diào)查處理工作中的信息，應(yīng)當