銀行合規(guī)管理制度調(diào)整

銀行合規(guī)管理制度調(diào)整一、總則第一條為加強銀行合規(guī)管理，防范和化解金融風險，維護金融市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合本行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本行及其所屬分支機構(gòu)、子公司。第三條本制度所稱合規(guī)，是指銀行在經(jīng)營活動中，嚴格遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、內(nèi)部規(guī)章制度以及國際慣例，確保業(yè)務活動合法、合規(guī)、穩(wěn)健、高效。二、合規(guī)管理組織架構(gòu)第四條本行設立合規(guī)管理委員會，負責合規(guī)管理工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和決策。第五條合規(guī)管理委員會下設合規(guī)管理部，負責具體實施合規(guī)管理工作。第六條本行各部門、分支機構(gòu)、子公司應設立合規(guī)管理部門或指定專人負責合規(guī)管理工作。三、合規(guī)管理職責第七條合規(guī)管理委員會職責：（一）制定合規(guī)管理戰(zhàn)略、政策和規(guī)劃；（二）監(jiān)督和評估合規(guī)管理工作；（三）審批重大合規(guī)風險事項；（四）組織合規(guī)培訓和宣傳；（五）協(xié)調(diào)內(nèi)外部合規(guī)事務。第八條合規(guī)管理部職責：（一）落實合規(guī)管理委員會決議；（二）組織開展合規(guī)風險識別、評估和控制；（三）負責合規(guī)檢查、監(jiān)督和問責；（四）建立健全合規(guī)管理制度和流程；（五）提供合規(guī)咨詢服務。第九條各部門、分支機構(gòu)、子公司職責：（一）落實本制度及合規(guī)管理制度；（二）組織開展本單位的合規(guī)培訓；（三）對本單位的合規(guī)風險進行識別、評估和控制；（四）及時報告合規(guī)風險事項。四、合規(guī)風險管理第十條合規(guī)風險識別：（一）合規(guī)管理部門應定期對法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、內(nèi)部規(guī)章制度進行梳理，識別合規(guī)風險；（二）各部門、分支機構(gòu)、子公司應結(jié)合自身業(yè)務特點，識別本單位的合規(guī)風險。第十一條合規(guī)風險評估：（一）合規(guī)管理部門應定期對合規(guī)風險進行評估，確定風險等級；（二）各部門、分支機構(gòu)、子公司應根據(jù)評估結(jié)果，制定風險應對措施。第十二條合規(guī)風險控制：（一）合規(guī)管理部門應指導各部門、分支機構(gòu)、子公司建立健全合規(guī)風險控制機制；（二）各部門、分支機構(gòu)、子公司應嚴格執(zhí)行合規(guī)風險控制措施。五、合規(guī)檢查與問責第十三條合規(guī)檢查：（一）合規(guī)管理部門應定期開展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險問題；（二）各部門、分支機構(gòu)、子公司應積極配合合規(guī)檢查。第十四條合規(guī)問責：（一）合規(guī)管理部門應依法依規(guī)對違規(guī)行為進行問責；（二）各部門、分支機構(gòu)、子公司應建立健全問責機制。六、合規(guī)培訓與宣傳第十五條合規(guī)培訓：（一）合規(guī)管理部門應定期組織合規(guī)培訓，提高員工合規(guī)意識；（二）各部門、分支機構(gòu)、子公司應組織開展本單位的合規(guī)培訓。第十六條合規(guī)宣傳：（一）合規(guī)管理部門應充分利用各種宣傳渠道，宣傳合規(guī)文化；（二）各部門、分支機構(gòu)、子公司應積極參與合規(guī)宣傳。七、附則第十七條本制度由合規(guī)管理委員會負責解釋。第十八條本