基金管理與投資決策制度

基金管理與投資決策制度第一章總則第一條為規(guī)范基金管理與投資決策行為，提高基金運(yùn)作效率和風(fēng)險(xiǎn)掌控本領(lǐng)，特訂立本制度。第二條本制度適用于我公司內(nèi)部全部基金的管理與投資決策活動(dòng)。第三條基金管理與投資決策應(yīng)遵從法律法規(guī)、監(jiān)管政策、公司章程等相關(guān)規(guī)定，以確保合規(guī)性和責(zé)任追究。第二章投資決策流程第四條投資決策流程包含項(xiàng)目篩選、盡職調(diào)查、投資決策、投后管理和退出策略等環(huán)節(jié)。第五條項(xiàng)目篩選應(yīng)提前明確投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和出資條件，確保與公司戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)受本領(lǐng)相匹配。第六條盡職調(diào)查環(huán)節(jié)應(yīng)充分了解潛在項(xiàng)目的市場(chǎng)情況、財(cái)務(wù)情形、管理團(tuán)隊(duì)和行業(yè)前景，評(píng)估項(xiàng)目的可行性和風(fēng)險(xiǎn)收益特征。第七條投資決策應(yīng)由投資決策委員會(huì)依照多數(shù)原則進(jìn)行討論和決策，并及時(shí)形成投資決策報(bào)告。第八條投后管理應(yīng)建立完善的監(jiān)控機(jī)制，定期跟蹤項(xiàng)目進(jìn)展，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)掌控，確保項(xiàng)目依照預(yù)期運(yùn)作。第九條退出策略應(yīng)依據(jù)項(xiàng)目情況和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行敏捷調(diào)整，最大化投資回報(bào)，并依照商定程序?qū)嵤┩顺?。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控第十條風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控是基金管理的核心任務(wù)，應(yīng)實(shí)行全過(guò)程掌控和綜合風(fēng)險(xiǎn)管理。第十一條風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控應(yīng)包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等方面。第十二條市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)建立有效的投資組合分散策略，合理掌控各類(lèi)資產(chǎn)的配置比例，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)基金的影響。第十三條信用風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)加強(qiáng)對(duì)債券、信托等固定收益類(lèi)資產(chǎn)的評(píng)級(jí)和違約風(fēng)險(xiǎn)的把控，定期評(píng)估持有資產(chǎn)的信用情形。第十四條流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)充分考慮基金資金流動(dòng)性需求，建立健全的現(xiàn)金管理機(jī)制，確?；鹉軌蚣皶r(shí)兌付。第十五條操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)控、內(nèi)部審計(jì)和信息安全保護(hù)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基金的不利影響。第四章投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)第十六條投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)定期進(jìn)行，評(píng)價(jià)指標(biāo)應(yīng)包含肯定收益和相對(duì)收益等。第十七條肯定收益評(píng)價(jià)應(yīng)依據(jù)基金投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好確定，全面評(píng)估基金的盈虧情況和肯定收益水平。第十八條相對(duì)收益評(píng)價(jià)應(yīng)參考市場(chǎng)基準(zhǔn)和同類(lèi)基金，定期對(duì)基金的相對(duì)表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)估，分析基金的超額收益本領(lǐng)和自動(dòng)管理水平。第十九條投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮長(zhǎng)期和短期業(yè)績(jī)，并定期向公司高層和投資者進(jìn)行業(yè)績(jī)報(bào)告和解釋說(shuō)明。第五章機(jī)密與內(nèi)部交易管理第二十條基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，保護(hù)基金的機(jī)密信息，防止未經(jīng)授權(quán)的泄露行為。第二十一條基金管理人及其相關(guān)人員應(yīng)禁止利用內(nèi)部信息進(jìn)行自身或他人的交易活動(dòng)，嚴(yán)禁利益沖突行為。第二十二條內(nèi)部交易應(yīng)依法規(guī)范，遵從公平、公正、公開(kāi)的原則，確?；鸾灰谆顒?dòng)的透亮度和合規(guī)性。第二十三條基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部掌控制度，嚴(yán)格執(zhí)行，監(jiān)督和檢查內(nèi)部交易行為的合規(guī)性與適當(dāng)性。第六章掌控措施和責(zé)任追究第二十四條基金管理人應(yīng)建立完善的內(nèi)部掌控措施和風(fēng)險(xiǎn)防掌控度，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控工作的有效落實(shí)。第二十五條基金管理人應(yīng)建立投資決策和交易行為的記錄和檔案管理，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性和完整性。第二十六條對(duì)違反本制度的行為，公司將依法依規(guī)追究責(zé)任，并對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行相應(yīng)的懲罰和矯正。第二十七條公司將定期對(duì)本制度的實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)修訂和完善制度，確保制度的有效運(yùn)行和適用性。第七章附則第二十八條本制度自發(fā)布之日起生效，并適用于我公司內(nèi)部全部基金的管理與投資決策活動(dòng)。第二十九條本制度的解釋權(quán)歸我公司負(fù)責(zé)人全部，相關(guān)事宜以本制度為準(zhǔn)。