江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司理財產(chǎn)品托管協(xié)議

江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

理財產(chǎn)品托管協(xié)議

協(xié)議編號:建寺托管2022年077號

管理人：江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

托管人：中國建設銀行股份有限公司廣東省分行

2022年6月

目錄

協(xié)議當事人............................................................3

第一章釋義..............................4

第二章陳述和保證.................................................”???.7

第三章管理人的權利和義務...........................................9

第四章托管人的權利和義務...........................................11

第五章托管資產(chǎn)的保管...............................................13

第六章資金劃付.....................................................18

第七章交易及資金清算....................21

第八章核算估值............................30

第九章投資監(jiān)督............................32

第十章信息報告...........................33

第十一章托管費及相關費用..........................................33

第十二章文件資料的保管.............................................34

第十三章理財產(chǎn)品的清算............................................35

第十四章托管人的更換..............................................35

第十五章違約責任及免責條款........................................37

第十六章不可抗力事件的處理..............37

第十七章保密義務...................................................38

第十八章反洗錢條款................................................39

第十九章本協(xié)議的終止...............................................40

第二十章法律適用和爭議解決.........................................41

第二H-一章其他..........................41

協(xié)議當事人

本協(xié)議由以下當事人簽署:

管理人：江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：廣東省江門市新會區(qū)會城中心南路30號

辦公地址：江門市新會區(qū)會城中心南路30號信合大廈

郵政編碼：529100

法定代表人：楊代平

聯(lián)系人：梁慕娟

聯(lián)系人電話：

托管人：中國建設銀行股份有限公司廣東省分行

辦公地址：廣東省廣州市越秀區(qū)東風中路509號

郵政編碼:510000

負責人：張偉煜

聯(lián)系人：曾必杰

聯(lián)系電話：

鑒于:

1.江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司是依照中國法律合法成立并有效

存續(xù)的商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設立的主要從事理財業(yè)務的銀行

金融機構，具備發(fā)行理財產(chǎn)品的資格和能力，擬發(fā)起設立理財產(chǎn)品。

2.中國建設銀行股份有限公司是依照中國法律合法成立并有效存續(xù)

的銀行，具有理財產(chǎn)品托管業(yè)務資格和能力，中國建設銀行股份有限公

司廣東省分行作為其分支機構，可以為理財產(chǎn)品提供托管服務。

3.中國建設銀行股份有限公司廣東省分行愿意接受江門農(nóng)村商業(yè)銀

行股份有限公司的委托，為其發(fā)行的理財產(chǎn)品提供托管服務。

4,為保障理財產(chǎn)品財產(chǎn)獨立、安全、穩(wěn)健運行，保障理財產(chǎn)品投資

者的合法權益，明確本理財產(chǎn)品的管理人和托管人之間的權利義務關系,

依照《中華人民共和國民法典》、《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指

導意見》、《關于進一步明確規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務指導意見有關事

項的通知》、《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》、《商業(yè)銀行理財子公司

管理辦法》及其他相關法律、行政法規(guī)，管理人、托管人在平等自愿、

誠實信用原則的基礎上特訂立本協(xié)議。本協(xié)議是約定管理人和托管人之

間基本權利義務以及在業(yè)務合作中具體的業(yè)務處理程序和方法的法律文

件，當事人按照本協(xié)議享有權利和承擔義務，并以茲共同遵守。

本協(xié)議適用于管理人委托托管人托管的管理人發(fā)行的理財產(chǎn)品，雙

方不再就管理人發(fā)行的單期理財產(chǎn)品委托托管人托管事宜另行簽署托管

協(xié)議。單期理財產(chǎn)品的托管確認方式詳見第五章。

第一章釋義

除另有規(guī)定外，本協(xié)議中下列詞語的定義如下：

管理人（甲方）：指江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。

托管人（乙方）：指中國建設銀行股份有限公司廣東省分行。

投資者：指理財產(chǎn)品的投資者，即理財產(chǎn)品協(xié)議中的投資者。

本協(xié)議：指《江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司理財產(chǎn)品托管協(xié)議》

（協(xié)議編號：建粵托管2022年077號，以下稱“托管協(xié)議”或‘本協(xié)議'）以

及對本協(xié)議的任何修訂和補充。

本理財產(chǎn)品：指依據(jù)本協(xié)議，管理人委托托管人托管的理財產(chǎn)品（以

下簡稱“本產(chǎn)品”、“理財”或‘理財產(chǎn)品”）。

單期理財產(chǎn)品：指依據(jù)本協(xié)議，管理人委托托管人托管的每只獨立

的理財產(chǎn)品。

理財產(chǎn)品協(xié)議:指“理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書”、“理財產(chǎn)品說明書”、“風險

揭示書”、“投資者權益須知”及其他理財產(chǎn)品相關文件的統(tǒng)稱。

托管賬戶：指托管人根據(jù)管理人的授權，并按相關規(guī)定開立的專門

用于保管、管理、運用理財產(chǎn)品資金的銀行專用賬戶。

托管賬戶銷戶日：指根據(jù)協(xié)議約定，托管人依據(jù)管理人劃款指令，

將托管賬戶內(nèi)資金余額清零且辦理銷戶手續(xù)完畢之日。

托管資產(chǎn)：指理財產(chǎn)品協(xié)議項下所對應的存放于托管人可控制的賬

戶中的資產(chǎn)。

劃款指令：管理人向托管人發(fā)出的由托管賬戶向外劃付資金、從托

管賬戶支付理財資產(chǎn)應承擔的各種稅費、托管費、管理費等的書面文件。

交易依據(jù)：指劃款指令所要求提供劃款所依據(jù)的附件，包括但不限

于在管理人依據(jù)理財產(chǎn)品相關文件的約定管理運用理財資金時，管理人

與相關交易對手簽署的合同、協(xié)議及相關憑證、材料和文件等。

理財資金：指理財產(chǎn)品的貨幣資金，即以資金形態(tài)存在的理財資產(chǎn)。

理財資產(chǎn)：指理財產(chǎn)品項下全體投資者交付的理財資金及在理財期

限內(nèi)管理人對理財產(chǎn)品項下資金進行管理運用、處分或者其他情形而取

得的財產(chǎn)，其構成主要包括：投資本金、理財收益和其他應計入理財資

產(chǎn)的財產(chǎn)。

理財收益:指理財產(chǎn)品項下各相關方（投資者、管理人、托管人）所

獲的理財利益、理財費用等款項。

證券經(jīng)紀商：指根據(jù)中華人民共和國法律合法設立并有效存續(xù)的公

司法人，依法取得證券經(jīng)紀業(yè)務資格。

中國結算公司：指中國證券登記結算有限責任公司。

銀行間市場登記結算機構：指中央國債登記結算有限責任公司和銀

行間市場清算所股份有限公司。

證券賬戶：以管理人名義或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會規(guī)定的名

義為托管資產(chǎn)在中國證券登記結算有限責任公司北京分公司、上海分公

司和深圳分公司開設的專用證券賬戶。

債券托管賬戶：指托管人根據(jù)相關法律、法規(guī)規(guī)定和有關業(yè)務規(guī)則

及管理人要求辦理的，在銀行間市場登記結算機構開立的，用于存放管

理人托管的銀行間債券資產(chǎn)的托管賬戶。

開放式基金交易賬戶/基金賬戶：指根據(jù)相關法律、法規(guī)規(guī)定和有關

業(yè)務規(guī)則辦理的，在開放式基金銷售機構/開放式基金注冊機構開立的，

用于管理人開放式基金交易/存放開放式基金資產(chǎn)的賬戶。

指定賬戶：指管理人用以與銀行結算賬戶之間進行托管現(xiàn)金財產(chǎn)移

交、追加和提取的唯一指定賬戶。該指定賬戶信息如下：

賬戶名稱：江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

賬號：

開戶行：江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

法律、法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)、規(guī)章、司

法解釋、監(jiān)管機構的規(guī)定、其他規(guī)范性文件以及對于該等法律法規(guī)的最

新修改和補充。

第二章陳述和保證

2.1管理人的陳述和保證

管理人做出以下陳述和保證，并承諾其內(nèi)容在本協(xié)議簽訂之日真實

準確：

(1)主體合法。

管理人是按照中國法律合法注冊并持續(xù)經(jīng)營的商業(yè)銀行在中華人民

共和國境內(nèi)設立的主要從事理財業(yè)務的銀行金融機構，具有擁有和支配

其財產(chǎn)進行合法經(jīng)營活動的權利能力。

(2)具備業(yè)務經(jīng)營資格。

管理人依法經(jīng)過工商行政管理部門登記注冊，合法取得了營業(yè)執(zhí)照,

并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理部門核發(fā)金融許可證，具有發(fā)起設立并受托管

理理財產(chǎn)品的資格。就管理人所知，并不存在任何事件導致或可能導致

管理人喪失該項資格，

(3)獲得內(nèi)部授權。

管理人履行本協(xié)議以及管理人作為當事人簽署和履行與本理財產(chǎn)品

有關的其他協(xié)議，已經(jīng)得到公司內(nèi)部必要的授權，并且(i)不違反、沖突

或有悖于適用于管理人的任何協(xié)議、契據(jù)、判決、裁定、命令、法律、

規(guī)則或政府規(guī)定；(ii)不違反或不會導致管理人違反其公司章程或營業(yè)執(zhí)

照，或與之沖突;(iii)不違反或不會導致管理人違反其簽署的或必須遵

守的任何協(xié)議或文件的條款、條件或規(guī)定，或與之沖突；(iv)不會因

在管理人資產(chǎn)之上產(chǎn)生或設置的任何擔保債權或其他索賠而嚴重影響管

理人履行本協(xié)議的能力。

(4)信息披露的真實性。

管理人提供的所有與本協(xié)議有關的資料和信息均真實準確，不存在

任何重大錯誤或遺漏。

(5)管理人承諾理財產(chǎn)品資金不屬于違反規(guī)定的公眾集資,符合有

關反洗錢法律法規(guī)的要求。

2.2托管人的陳述和保證

托管人做出以下陳述和保證，并承諾其內(nèi)容在本協(xié)議簽訂之日真實

準確：

(1)主體合法。

托管人是一家按照中國法律合法注冊并持續(xù)經(jīng)營的商業(yè)銀行分支機

構，具有擁有和支配其財產(chǎn)進行合法經(jīng)營活動的內(nèi)外部授權。

(2)具備業(yè)務經(jīng)營資格。

中國建設銀行股份有限公司依法取得了監(jiān)管部門核發(fā)的證券投資基

金托管業(yè)務資格，托管人及其指定分支機構依法可以為本理財產(chǎn)品提供

托管服務，且就托管人所知，并不存在任何事件導致或可能導致托管人

喪失該項資格。

(3)獲得內(nèi)部授權。

托管人簽署和履行本協(xié)議以及托管人作為當事人的、與本理財產(chǎn)品

有關的其他協(xié)議，已經(jīng)得到公司內(nèi)部必要的授權，并且(i)不違反、沖突

或有悖于適用于托管人的任何協(xié)議、契據(jù)、判決、裁定、命令、法律、

規(guī)則或政府規(guī)定；(ii)不違反或不會導致托管人違反其公司章程或營業(yè)執(zhí)

照，或與之沖突;(iii)不違反或不會導致托管人違反其簽署的或必須遵

守的任何協(xié)議或文件的條款、條件或規(guī)定，或與之沖突；(iv)不會因

在托管人資產(chǎn)之上產(chǎn)生或設置的任何擔保債權或其他索賠而嚴重影響托

管人履行本協(xié)議的能力。

(4)信息披露的真實性。

托管人提供的所有與本協(xié)議相關的資料和信息均真實準確，且不存

在任何重大錯誤或遺漏。

(5)免責聲明。

托管人作為甲方發(fā)行理財產(chǎn)品的托管銀行，不對理財產(chǎn)品的投資風

險承擔責任，不為理財產(chǎn)品的本金和收益提供擔保；因投資運作需要，

對托管人以外開立的銀行賬戶內(nèi)的資金，實際存管在交易對手、中介機

構等其他機構的證券和存放在托管人以外銀行賬戶內(nèi)的資金，托管人不

承擔任何責任；對管理人與投資者約定的本產(chǎn)品資產(chǎn)分配方式等內(nèi)容，

托管人不承擔任何責任；對托管的理財產(chǎn)品的合法合規(guī)性不承擔任何責

任；因管理人違背本產(chǎn)品理財產(chǎn)品協(xié)議和其他相關法律文件的約定，處

理受托事務不當，使理財產(chǎn)品財產(chǎn)受到損失的情形，與托管人無關；托

管人只對管理人發(fā)出的劃款指令作形式審核，不對其真實性負責。

除法律法規(guī)要求外，托管人不負責本理財產(chǎn)品募集過程中的說明義

務、反洗錢義務、特定對象確定、投資者適當性審查、投資者風險識別

能力及風險承擔能力進行評估、合格投資者確認等責任。

第三章管理人的權利和義務

3.1管理人的權利

(1)根據(jù)理財產(chǎn)品說明書和其他相關法律文件的約定，對理財產(chǎn)品

的資產(chǎn)進行管理運用。

(2)根據(jù)理財產(chǎn)品說明書和其他相關法律文件的約定，收取管理報

酬。

(3)對托管人的托管服務進行監(jiān)督。

(4)法律法規(guī)和理財產(chǎn)品相關法律文件約定的其他權利。

3.2管理人的義務

(1)在與托管人約定的營業(yè)機構開立托管賬戶，并在托管人處根據(jù)

本協(xié)議的約定預留印鑒。

(2)在本產(chǎn)品資金募集完畢后，將本產(chǎn)品募集的全部資金劃入托管

賬戶，向托管人發(fā)送理財產(chǎn)品起始運作的書面通知，并向托管人移交本

產(chǎn)品相關法律文件。

(3)管理運用本產(chǎn)品的資產(chǎn)，需要從托管賬戶向外匯劃資金時，應

當按照雙方約定的格式以書面形式向托管人提交劃款指令，接受托管人

的監(jiān)督。

(4)建立對賬機制，并按照本協(xié)議約定與托管人定期對賬。

(5庫產(chǎn)品對外投資簽署書面投資合同，取得相關資產(chǎn)權屬憑證的，

應當及時將投資合同和資產(chǎn)權屬憑證的掃描件發(fā)送至托管人指定郵箱。

(6)除理財產(chǎn)品投資本金完仝損失外，確保本產(chǎn)品投資產(chǎn)生的收益

和投資本金全部回流到托管賬戶。

(7)根據(jù)監(jiān)管要求做好理財產(chǎn)品信息披露工作。

(8)如本產(chǎn)品項下資產(chǎn)被有權機構采取包括查封、凍結、扣劃等在

內(nèi)的強制性措施，管理人應采取合理措施，托管人對此不承擔任何責任。

(9)管理人發(fā)生任何可能導致本產(chǎn)品運作發(fā)生重大變化或直接影響

托管業(yè)務的重大事項時，應及時通知托管人。

(10)如管理人需向投資者披露理財產(chǎn)品托管協(xié)議，除披露理財產(chǎn)

品托管協(xié)議外，在本產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)披露任何與托管人有關的信息，應提

前書面通知托管人。

(11)在合法合規(guī)的前提下，應托管人要求提供開展托管業(yè)務必須

的協(xié)助。

(12)在發(fā)行、管理本產(chǎn)品和運用本產(chǎn)品資產(chǎn)的過程中，遵守《關

于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》、《關于進一步明確規(guī)范金融

機構資產(chǎn)管理業(yè)務指導意見有關事項的通知》、《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督

管理辦法》、《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關的法律法規(guī)規(guī)

章。

(13)負責理財產(chǎn)品的合法合規(guī)審查及履行反洗錢義務。

(14)法律法規(guī)規(guī)定的其他義務。

第四章托管人的權利和義務

4.1托管人的權利

(1)根據(jù)本協(xié)議的約定，為本理財產(chǎn)品提供現(xiàn)金資產(chǎn)或托管人承諾

保管的其他資產(chǎn)托管服務。

(2)對管理人管理和運用理財產(chǎn)品資產(chǎn)的行為進行監(jiān)督。

(3)按照本協(xié)議的約定，及時足額地收取托管報酬。

(4)管理人在反洗錢上拒絕配合合法性審查、可疑交易調(diào)查等情況

的，托管人有權終止合作。

(5)法律法規(guī)規(guī)定的及本協(xié)議約定的其他權利。

4.2托管人的義務

(1)安全保管托管賬戶內(nèi)的現(xiàn)金資產(chǎn)或托管人承諾保管的其他資

產(chǎn)，確保托管賬戶與托管人托管的其他財產(chǎn)資金賬戶、托管人自有賬戶

或管理的其他賬戶相分離，保證彼此之間的獨立性；非依法律、行政法

規(guī)和監(jiān)管機構有關規(guī)定及協(xié)議約定，不得擅自動用或處分托管資產(chǎn)。

(2)依據(jù)管理人真實有效的劃款指令，及時辦理清算、交割事宜。

發(fā)現(xiàn)管理人投資指令違法、違規(guī)的，及時向銀行監(jiān)管部門報告。

(3)建立對賬機制，復核、審查理財產(chǎn)品資金頭寸、資產(chǎn)賬目、資

產(chǎn)凈值、認購和贖回價格等數(shù)據(jù)，及時核查認購、贖回以及投資資金的

支付和到賬情況,并按照單期理財產(chǎn)品的約定與管理人定期對賬。

(4)定期向管理人出具托管報告。

(5)辦理與理財產(chǎn)品托管業(yè)務活動相關的信息披露事項，包括披露

理財產(chǎn)品托管協(xié)議、對理財產(chǎn)品信息披露文件中的理財產(chǎn)品財務會計報

告等出具意見，以及在公募理財產(chǎn)品半年度和年度報告中出具理財托管

機構報告等；

(6)如本產(chǎn)品項下資產(chǎn)被有權機構采取包括查封、凍結、扣劃等在

內(nèi)的強制性措施，應當及時通知管理人。

(7)托管人發(fā)生任何可能對本產(chǎn)品托管業(yè)務發(fā)生重大影響的重大事

項時，應及時通知管理人。

(8)在合法合規(guī)的前提下，應管理人要求提供與本理財產(chǎn)品托管業(yè)

務相關的各項協(xié)助與服務；充分履行本合同約定條款，視作托管人已履

行托管職責。

(9)在本產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)披露任何與管理人有關的信息，應提前書面

通知管理人，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權機關另有安排的除外。

(10)為理財產(chǎn)品的合法合規(guī)審查及履行反洗錢義務提供必要協(xié)助。

(11座為本產(chǎn)品提供托管服務的過程中遵守相關的法律法規(guī)規(guī)章。

(12)未經(jīng)管理人書面同意，托管人不得將托管業(yè)務全部或部分轉

委托給第三方托管。

(13)法律法規(guī)規(guī)定的其他義務。

第五章托管資產(chǎn)的保管

5.1托管資產(chǎn)的起始運作

管理人在理財產(chǎn)品完成向監(jiān)管部門的報備手續(xù)后，應及時通過電子

郵件、傳真或雙方認可的其他方式向托管人移交理財產(chǎn)品相關材料，為

托管人預留出合理的運營準備時間。移交內(nèi)容包括但不限于該理財產(chǎn)品

備案函（或其他可證明產(chǎn)品已備案的文件）、產(chǎn)品說明書、理財產(chǎn)品協(xié)

議、理財產(chǎn)品成立的內(nèi)部批復（如有）、理財產(chǎn)品投資監(jiān)督事項表（格

式見附件8）及托管人要求的或雙方另行約定的其他文件資料。

管理人在與托管人約定營業(yè)機構處以單期理財產(chǎn)品的名義（單期理

財產(chǎn)品的標準名稱見招募說明書或管理人出具的開戶通知）開立理財產(chǎn)

品托管資金賬戶（簡稱“托管賬戶”）,賬戶名稱以實際開立為準，托管賬

戶預留印鑒按托管人相關規(guī)定執(zhí)行，托管人應在開立賬戶過程中給予必

要的配合。托管賬戶的開立應符合監(jiān)管機構、賬戶開立機構等最新賬戶

管理規(guī)定。每期理財產(chǎn)品應開立單獨的托管賬戶，一期一戶，單獨建賬，

單獨管理。

管理人應將單期理財產(chǎn)品募集資金劃入相應的托管賬戶，并與托管

人確認全部理財資金到賬無誤后，應于當日以傳真或電子郵件方式向托

管人發(fā)出單期理財產(chǎn)品托管運作起始通知書（格式見附件4-1），起始

運作通知書需加蓋業(yè)務預留印鑒。托管人于收到管理人出具的單期理財

產(chǎn)品起始運作通知之日起，按本協(xié)議約定履行托管職責。單期理財產(chǎn)品

的托管期限自托管人收到管理人發(fā)出的理財產(chǎn)品起始運作通知之日（含

該日）起，至產(chǎn)品到期分配日（含該日）止。

5.2托管資產(chǎn)的保管與處分

（1）托管資產(chǎn)獨立于甲、乙兩方的固有財產(chǎn)，并由托管人保管。甲、

乙雙方任何一方不得將托管資產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)，托管資產(chǎn)為管理人自

有資產(chǎn)的除外。

（2）管理人因托管資產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和

收益歸入托管資產(chǎn)。

（3）托管資產(chǎn)產(chǎn)生的債權不得與不屬于托管資產(chǎn)本身的債務相互抵

銷。非因托管資產(chǎn)本身承擔的債務，管理人、托管人不得主張其債權人

對托管資產(chǎn)強制執(zhí)行。上述債權人對托管資產(chǎn)主張權利時，管理人、托

管人應明確告知托管資產(chǎn)的獨立性，最大限度地防止對本托管資產(chǎn)的不

利影響，但國家法律法規(guī)規(guī)定或有權機關要求的除外。

（4）安全保管托管資產(chǎn)。托管人對在中國結算公司開立的證券賬戶

（托管人結算模式下）和在銀行間市場登記結算機構開設的銀行間債券

市場債券托管賬戶（如有）中的證券以及在托管人開立的托管專用銀行

賬戶內(nèi)的資金負有安全保管職責，但因第三方過錯危害上述證券或資金

安全且托管人對于危害的發(fā)生沒有過錯，托管人不承擔責任；因中國結

算公司和銀行間市場登記結算機構自身原因造成資產(chǎn)損失的，托管人不

承擔責任。因管理人投資運作注冊登記在中國結算公司（托管人結算模

式下）和銀行間市場登記結算機構以外機構的證券以及在托管人以外開

立的銀行賬戶內(nèi)的資金保管由管理人負責，托管人僅保管管理人提供的

相關憑證（如需），托管人對該憑證的真實性、合法性、有效性、完整性

不承擔責任，對該等證券或資金的任何損失，托管人不承擔責任。托管

人對托管人以外機構實際控制的資產(chǎn)不承擔保管責任。

（5）托管人未經(jīng)管理人的指令，不得自行運用、處分、分配托管資

產(chǎn)（不包含托管人依據(jù)中國結算公司結算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管

資產(chǎn)開戶銀行扣收結算費和賬戶維護費等費用卜為了方便資金清算，托

管賬戶資金結算匯劃費采取按月集中扣收，扣收日為每月25日。

（6）對于因為托管資產(chǎn)投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由管理人負責與有

關當事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日應收資產(chǎn)沒有到達的，托

管人應及時通知管理人采取措施進行催收，由此給托管資產(chǎn)造成損失的，

管理人應負責向有關當事人追償損失。

5.3托管資產(chǎn)相關賬戶的開立和管理

（1）托管資金賬戶/托管賬戶。托管賬戶由管理人依據(jù)監(jiān)管機構及

開戶機構的要求以單期理財產(chǎn)品的名義（單期理財產(chǎn)品的標準名稱見招

募說明書或管理人出具的開戶通知）到托管人處開立，賬戶名稱以實際

開立名稱為準，托管賬戶預留印鑒根據(jù)托管人的要求辦理。每期理財產(chǎn)

品應開立單獨的托管賬戶，一期一戶，單獨建賬，單獨管理。開戶完成

后，托管人應在2個工作日內(nèi)，將單期理財產(chǎn)品托管賬戶的開通信息《關

于江門農(nóng)商銀行理財產(chǎn)品托管專戶開立情況的函》（附件1）書面通知管

理人。

本理財產(chǎn)品的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付退出金

額、支付理財產(chǎn)品收益、收取參與款，均需通過托管賬戶進行。

托管賬戶僅用于本產(chǎn)品的托管，專戶專用，不得用于其他用途。托

管賬戶不得提現(xiàn)，不得通兌，不得透支，不得出售支票，不得開通網(wǎng)上

銀行（可以開通網(wǎng)上銀行查詢功能X電話銀行轉賬功能及其他網(wǎng)絡轉賬

或資金歸集功能，可開通網(wǎng)上托管銀行。網(wǎng)上托管銀行的操作及相關約

定以管理人與托管人分支機構簽署的《中國建設銀行網(wǎng)上托管銀行客戶

服務協(xié)議》為準。

除法律、法規(guī)及規(guī)章另有規(guī)定外，未經(jīng)管理人和托管人雙方同意，

不得違反本合同的規(guī)定，擅自變更、掛失托管賬戶的預留印鑒、擅自劃

轉托管賬戶內(nèi)的資金，亦不得擅自采取使托管賬戶無效的任何行為。

（2）證券賬戶（如有）。管理人委托托管人根據(jù)中國結算公司要求

為托管資產(chǎn)開設證券賬戶。證券賬戶開戶費由管理人先行墊付，待托管產(chǎn)

品啟始運營后，管理人可通過向托管人發(fā)送劃款指令，將代墊開戶費從本

產(chǎn)品托管資金賬戶中扣還管理人。賬戶開立后，托管人應在2個工作日

內(nèi)將證券賬戶信息書面通知管理人。若采取托管人結算模式，管理人應

指定上海、深圳證券交易所專用交易單元，用于托管協(xié)議項下的場內(nèi)證

券投資運作，并在正式使用前將相關信息書面通知托管人，用于辦理托

管人合并清算業(yè)務。

證券賬戶（如有）由管理人保管和使用，管理人承諾該賬戶只用于

本理財產(chǎn)品的證券交易，托管人不承擔證券賬戶的審核責任，對于因證

券賬戶保管和使用而導致的損失，托管人不承擔任何責任。

（3）銀行間賬戶（如有）。托管資產(chǎn)進入銀行間債券市場從事特定

資產(chǎn)管理業(yè)務前，管理人應提前通知托管人，提供所需資料和開戶費用，

由托管人以托管資產(chǎn)名義向銀行間市場登記結算機構申請開立債券賬戶

和資金結算賬戶（DVP賬戶）,并代表資產(chǎn)管理計劃進行銀行間市場債

券的結算。管理人負責以本托管資產(chǎn)的名義申請并取得進入全國銀行間

同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表本托管資產(chǎn)進行交易。

（4）開放式基金賬戶。如因投資需要新增開立開放式基金賬戶，由

管理人按基金管理公司要求填寫相關材料開立，管理人開戶口寸應指定托

管資金賬戶作為開放式基金交易的唯一結算賬戶。

管理人選擇通過機構投資者場外投資業(yè)務平臺（簡稱“FISP"）參與

開放式基金投資的，應由管理人在FISP系統(tǒng)登記產(chǎn)品信息，由托管人

對銀行賬戶信息進行驗證。產(chǎn)品登記成功后，由管理人在線向基金銷售

機構提交開戶申請，賬戶開立信息通過FISP反饋管理人和托管人,

(5)托管人開立相關賬戶，管理人應當盡力協(xié)助。

(6)如若法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定、登記結算機構業(yè)務規(guī)則等發(fā)生變更,

從其規(guī)定。其它暫未涉及的賬戶之管理應遵照相關法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定、

登記結算機構業(yè)務規(guī)則等執(zhí)行，未盡事宜屆時另行商處。本理財產(chǎn)品通

過期貨公司參與期貨市場交易前，應由管理人與托管人、期貨公司另行

簽訂《期貨投資操作三方備忘錄》。

(7)以上托管資產(chǎn)相關賬戶的開立和使用，僅限于滿足該投資組合

業(yè)務的需要，管理人及托管人雙方均不得出借和轉讓，亦不得使用這些

賬戶從事托管協(xié)議規(guī)定以外的活動。

5.4托管資產(chǎn)的追加

開放式理財產(chǎn)品的申購、認購及登記方式由單期理財產(chǎn)品說明書約

定。管理人和托管人應當按照理財產(chǎn)品說明書的約定，在理財產(chǎn)品參與

的時間、場所、方式、程序、價格、費用、收款或付款等各方面相互配

合，積極履行各自的義務，保證理財產(chǎn)品的參與工作能夠順利進行。

5.5托管資產(chǎn)的提取

(1)管理人可以通過向托管人發(fā)出劃款指令(格式見附件4—2),

提取托管資產(chǎn)，財產(chǎn)提取指令的收款賬戶必須是對應托管資產(chǎn)的資金移

交賬戶(即指定賬戶卜管理人如需更改指定賬戶，應至少提前3個工作

日，以書面形式告知托管人新指定賬戶信息和啟用日期，經(jīng)托管人確認

后方可生效。

(2)實物憑證的提取。托管人根據(jù)管理人或管理人的書面通知提取

并移交給管理人或管理人指定接收人員。提取方應至少提前3個工作日

書面通知托管人，并確保實物憑證所對應投資項下收回的資金于支取當

日全額轉入托管資金賬戶。

(3)開放式理財產(chǎn)品的贖回、過戶與登記方式由單期理財產(chǎn)品說明

書約定，管理人和托管人應當按照理財產(chǎn)品說明書的約定，在理財產(chǎn)品

退出的時間、場所、方式、程序、價格、費用、收款或付款等各方面相

互配合，積極履行各自的義務，保證理財產(chǎn)品的退出工作能夠順利進行。

第六章資金劃付

管理人在運用理財資金時向托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項付款

指令，托管人執(zhí)行管理人的指令、辦理產(chǎn)品名下的資金往來等有關事項。

6.1管理人對發(fā)送指令和通知的人員的授權

(1)管理人應指定專人向托管人發(fā)送投資指令和通知。

(2)管理人應向托管人提供《江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司理財

產(chǎn)品劃款指令授權書》(附件6)正本，內(nèi)容包括被授權人名單、手頁留印

鑒及被授權人簽字樣本、授權生效日期。授權文件應注明被授權人相應

的權限。

(3)托管人收到授權文件正本后，并經(jīng)錄音電話確認收到，授權文

件即生效，如授權文件中的生效日期晚于托管人電話確認日的，以托管

人電話確認日作為授權文件的生效日期。

(4)管理人和托管人對授權文件負有保密義務，其內(nèi)容不得向被授

權人及相關操作人員以外的任何人泄漏，除非法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)

定，有權機關另有要求或雙方另有約定。

6.2管理人指令或通知的發(fā)送

(1)管理人應按照法律法規(guī)和托管協(xié)議的約定，在其合法的經(jīng)營權

限和交易權限內(nèi)發(fā)送指令；被授權人應嚴格按照其授權權限發(fā)送指令。

管理人向托管人發(fā)出指令或通知時，必須由管理人授權代表簽字并加蓋

預留印鑒，托管人僅根據(jù)《江門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司理財產(chǎn)品劃

款指令授權書》(附件6)中管理人預留的印鑒樣本和有關人員的簽字樣

本、授權權限等內(nèi)容對管理人指令或通知進行表面相符性的形式審查。

(2)管理人向托管人發(fā)出指令或通知均應采用傳真或電子郵件方式

送達，其中采用傳真方式的，管理人還應通過錄音電話與托管人確認是

否收到以及是否清晰完整。

6.3管理人指令或通知的形式審查及生效

(1)托管人收到管理人指令或通知后，應對該指令或通知的授權代

表的權限、簽字和印鑒進行形式審查(即表面相符性檢查卜

(2)管理人指令或通知與管理人預留印鑒和授權代表簽字形式不一

致時或與授權代表權限不符時，該指令或通知無效，托管人有權拒絕執(zhí)

行，但應同時通過電話錄音或書面形式通知管理人。

6.4管理人指令或通知的執(zhí)行

對于限時執(zhí)行完畢的劃款指令和通知，管理人應當根據(jù)銀行資金匯

劃的時間安排合理操作時間。管理人可于劃款前一日向托管人發(fā)送投資

劃款指令并確認，對于要求當天到賬的指令，管理人必須在當天16:00

前向托管人發(fā)送,16:00之后發(fā)送的，托管人盡力執(zhí)行，但不能保證劃

賬成功。如果要求當天某一時點到賬的指令，則指令需要管理人提前2

個小時發(fā)送，并且相關付款條件已經(jīng)具備，托管人將視付款條件具備時

為指令送達時間。對于中國結算公司實行T+0非擔保交收的業(yè)務，管理

人應在交易日14:00前將劃款指令發(fā)送至托管人，以便托管人留有合

理的時間辦理指令核對、資金劃撥以及在中登業(yè)務終端進行操作。因管

理人指令傳輸不及時，未能給托管人留出足夠的劃款時間，致使資金未

能及時劃出，托管人不承擔相應責任；由此導致交收失敗給相關方造成

損失的，由管理人承擔。

6.5被授權人的更換

管理人更換被授權人、更改或終止對被授權人的授權，應按照下述

約定執(zhí)行。被授權人變更通知生效前，托管人仍應按原授權文件執(zhí)行指

令，管理人不得否認其效力。在特殊情況下，可按雙方商定的方式處理。

(1)管理人授權代表及其權限、簽字、預留印鑒樣本等事項發(fā)生變

更的，應提前書面通知托管人，同時向托管人提供變更后的授權代表的

姓名、權限、簽字樣本、預留印鑒原件。

(2)管理人授權代表及其權限、簽字、預留印鑒變更的通知須加蓋

公章后方為有效通知。

(3)管理人發(fā)送變更通知后，應立即以電話方式向托管人確認。

(4)托管人在收到授權更改文件原件并經(jīng)與管理人電話確認后，授

權變更文件即生效。變更通知中載明的啟用日期如早于電話確認日的，

以電話確認日作為變更后的授權文件生效的時間。

6.6其它事項

(1)管理人應在銀行間交易成交后，及時將成交通知單、相關文件

及劃款指令加蓋印章后發(fā)至托管人并電話確認，由托管人完成后臺交易

匹配及資金交收事宜。如果銀行間結算系統(tǒng)已經(jīng)生成的交易需要取消或

終止，管理人要書面通知托管人。

(2)本托管資產(chǎn)在采取托管人結算模式下，證券交易所場內(nèi)交易的

資金清算交割，由托管人通過中國結算公司上海分公司/深圳分公司及清

算代理銀行辦理。托管人視中國結算公司向其發(fā)送的清算數(shù)據(jù)為有效指

令，無須管理人另行出具劃款指令。

(3)托管人因執(zhí)行管理人的合法指令和依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指

令而對本托管資產(chǎn)造成的損失不承擔賠償責任。

6.7在理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，管理人應按照本協(xié)議的約定發(fā)出劃款指

令，托管人應按照管理人的合法、合規(guī)的劃款指令進行托管賬戶的資金

劃付。除因托管人過錯致使本產(chǎn)品財產(chǎn)受到損害而負賠償責任外，托管

人對執(zhí)行管理人的指令造成的本產(chǎn)品財產(chǎn)的損失不承擔賠償責任；對于

執(zhí)行指令過程中由于本協(xié)議當事人以外的第三方原因?qū)Ρ井a(chǎn)品財產(chǎn)造成

的損失，托管人不承擔賠償責任。

6.8資金未能及時到賬或相關財產(chǎn)權利未能及時變更而導致本產(chǎn)品

財產(chǎn)損失的，由過錯方承擔責任。由于相關第三方原因，導致本產(chǎn)品財

產(chǎn)損失的，由管理人負責向第三方追償，托管人予以必要的協(xié)助。

6.9管理人向托管人發(fā)送劃款指令時，應確保托管賬戶有足夠的資金

余額，對超頭寸的付款指令，托管人可不予執(zhí)行，但應盡快通知管理人,

由此造成的損失托管人不承擔責任。

6.10未經(jīng)管理人符合本協(xié)議約定的指令，托管人不得自行運用、處

分、分配任何本理財產(chǎn)品資產(chǎn)，法律法規(guī)或本協(xié)議另有約定的除外。因

托管人自行運用、處分、分配本理財產(chǎn)品資產(chǎn)所造成的法律責任和經(jīng)濟

責任由托管人自行承擔。

第七章交易及資金清算

7.1選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構

本托管產(chǎn)品參與交易所場內(nèi)證券投資，管理人可選擇采取托管人結

算或券商結算模式。

如采取券商結算模式，則雙方應與管理人選擇的證券經(jīng)紀商另行簽

署《證券經(jīng)紀服務協(xié)議》，明確各自在業(yè)務上的程序和權責。

如采取托管人結算模式，則雙方應遵守本協(xié)議下述7.1.1和7.1.2之

約定。

7.1.1選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構的程序

(1)管理人負責選擇代理本托管資產(chǎn)證券買賣的證券經(jīng)營機構，并

和被選中的證券經(jīng)營機構簽訂委托協(xié)議，使用其交易單元作為本托管資

產(chǎn)的交易單元。管理人應提前十個工作日書面通知托管人，并依據(jù)托管

人要求提供相關資料，以便托管人申請辦理接收中國結算公司結算數(shù)據(jù)

手續(xù)。

(2)管理人應提前五個工作日將委托財產(chǎn)交易單元專用號、傭金

費率等基本信息以及變更情況以書面形式通知托管人。

7.1.2場內(nèi)交易清算和交收

(1)管理人與托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)及相關業(yè)務規(guī)則簽訂《托

管銀行證券資金結算協(xié)議》，如投資港股通，甲、乙雙方還需簽訂《港股

通結算補充協(xié)議》，用以具體明確各自在證券交易資金結算業(yè)務中的責

任。

(2)結算備付金與保證金。根據(jù)中國結算公司規(guī)定，在每月前3

個交收日內(nèi)，中國結算公司對結算參與人的最低結算備付金、結算保證

金限額進行重新核算、調(diào)整。管理人可要求托管人在中國結算公司調(diào)整

最低結算備付金、結算保證金當日，在《資金賬戶報告》(附件5)中反

映調(diào)整后的最低備付金和結算保證金。管理人應預留最低備付金和結算

保證金，并根據(jù)中國結算公司確定的實際最低備付金、結算保證金數(shù)據(jù)

為依據(jù)安排資金運作，調(diào)整所需的現(xiàn)金頭寸。如因調(diào)整備付金后造成透

支，管理人應在調(diào)整備付金當日上午12:00之前補足透支款。

(3)如果因為托管人自身過錯在清算上造成托管財產(chǎn)的直接損失，

應由托管人負責賠償，但因中國人民銀行、中國結算公司和銀行間市場

登記結算機構資金結算系統(tǒng)以及其他機構的結算系統(tǒng)發(fā)生故障等非托管

人的過錯造成清算資金無法按時到賬的情形，托管人免責；如果因為管

理人未事先通知托管人增加交易單元等事宜，致使托管人接收數(shù)據(jù)不完

整，造成清算差錯的責任由管理人承擔；如果因為管理人未事先通知需

要單獨結算的交易，造成委托資產(chǎn)損失的由管理人承擔；管理人應采取

合理措施，確保在T日日終有足夠的資金頭寸用于T+1日中國結算公司

的資金交收。如因管理人原因?qū)е沦Y金頭寸不足，管理人應在T+1日上

午12:00前補足頭寸，確保資金交收。如果管理人未遵循上述規(guī)定備足

資金頭寸，影響了托管資產(chǎn)自身的清算交收及托管人與中國證券登記結

算公司之間的一級交收，由此造成的損失由管理人承擔；據(jù)此引發(fā)的任

何證券、資金交收違約事件，由管理人按照監(jiān)管部門的有關規(guī)定、要求

和《托管銀行證券資金結算協(xié)議》之約定承擔相應責任。

(4)如果由于管理人違反市場操作規(guī)則的規(guī)定進行超買、超賣及質(zhì)

押券欠庫等原因造成托管資產(chǎn)投資清算困難和風險的，托管人發(fā)現(xiàn)后應

及時通知管理人，管理人應確保預留聯(lián)系方式暢通，并負責補足透支款

項和欠庫券。由此引發(fā)的損失，由管理人承擔。

(5)根據(jù)中國結算公司結算規(guī)定，管理人在進行融資回購業(yè)務時，

用于融資回購的債券將作為償還融資回購到期購回款的質(zhì)押券。如因甲

方原因造成債券回購交收違約或因折算率變化造成質(zhì)押欠庫，導致中國

結算公司欠庫扣款或?qū)|(zhì)押券進行處置造成的投資風險和損失由管理人

承擔。

(6)如管理人與托管人計算的清算金額出現(xiàn)差異，雙方應先以證券

登記結算公司提供的清算數(shù)據(jù)作為清算金額實施資金交收。

7.2場外交易清算和結算

場外投資交易形成的資金劃撥由托管人依據(jù)管理人的投資指令，核

對相關投資證明文件實行逐筆劃付。因管理人與交易對手方簽訂的相關

合同約定有缺陷導致托管人無法履行或履行有誤時，托管人不承擔責任,

但應通知管理人。

7.2.1銀行間交易的清算和結算

(1)管理人通過銀行間市場開立乙類債券賬戶達成交易后，應立即

將成交通知單、相關文件及劃款指令發(fā)至托管人，由托管人完成后臺交

易匹配及資金交收事宜。

(2)銀行間債券轉托管業(yè)務，由托管人協(xié)助管理人辦理，管理人需

按交易所或銀行間要求提供相關申請材料。

(3)本托管資產(chǎn)參與認購未上市債券時，管理人應代表本托管資產(chǎn)

與對手方簽署相關合同或協(xié)議，明確約定債券過戶具體事宜。如需托管

人協(xié)助辦理交易結算，須協(xié)議發(fā)送至托管人處。

7.2.2投資開放式基金的特別約定

(1)開放式基金認購日T日，管理人向托管人發(fā)送付款指令和向基

金銷售機構出具的《開放式基金認購申請書》，托管人在合理時間內(nèi)根據(jù)

付款指令進行劃款?；鸪闪⑷蘸蟮谝粋€工作日12:00前，管理人應向

基金銷售機構索取《開放式基金認購確認單》并發(fā)送給托管人。

(2)開放式基金申購日T日，管理人向托管人發(fā)送付款指令和向基

金銷售機構出具的《開放式基金申購申請書》，托管人在合理時間內(nèi)根據(jù)

付款指令進行劃款。T+2日12:00前，管理人應向基金銷售機構索取《開

放式基金申購確認單》并發(fā)送給托管人。

(3)開放式基金贖回日T日，管理人向托管人發(fā)送管理人填制的向

基金銷售機構出具的《開放式基金贖回申請書》，托管人負責查收贖回款,

并在收到款項后以《資金賬戶報告》的形式將結果發(fā)送給管理人。T+2

日12:00前管理人向托管人發(fā)送《開放式基金贖回確認單》。

(4)如遇部分或全部無效認購、申購、贖回，管理人應在T+2日

12:00前將基金銷售機構出具的無效認購、申購、贖回確認單和管理人

出具的無效認購、申購退款收款通知書或變更、撤銷原贖回款收款通知

書發(fā)送給托管人，托管人據(jù)以查收退款。

(5)若管理人發(fā)起除認購、申購、贖回外其他類型的業(yè)務，參照

贖回業(yè)務操作方法執(zhí)行；若存在非管理人發(fā)起的業(yè)務如基金份額折算等,

管理人應在收到基金公司傳真的確認單當日發(fā)送給托管人。

(6)在給基金管理公司預留郵寄對賬單等文件的聯(lián)系方式和通訊地

址時，應預留管理人指定人員的聯(lián)系方式和通訊地址以及托管人指定人

員的傳真號碼。

(7)本產(chǎn)品可以通過第三方基金銷售機構渠道投資開放式基金。為

維護產(chǎn)品持有人利益、保障資產(chǎn)安全，管理人應負責制訂選擇第三方基

金銷售機構的標準和程序，并據(jù)此選擇第三方銷售機構。對于第三方基

金銷售機構原因給本產(chǎn)品造成損失的，相關責任由管理人承擔。管理人

確保所選擇的銷售機構在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格，符合

開展開放式基金銷售業(yè)務的各項資質(zhì)和要求。

7.2.3投資銀行存款的特別約定

(1)托管人的職責

托管人負責依據(jù)管理人提供的銀行存款投資合同/協(xié)議、投資指令、

支取通知等有關文件辦理資金的支付以及存款證實書的接收、保管與交

付，切實履行托管職責。托管人負責依據(jù)托管合同的約定對移交給托管

人保管的存款開戶證實書進行保管，不負責對存款開戶證實書真?zhèn)蔚谋?/p>

別，不承擔存款開戶證實書對應存款的本金及收益的安全。

(2)管理人的職責

管理人負責對理財產(chǎn)品存款銀行的評估與研究，建立健全銀行定期

存款的業(yè)務流程、崗位職責、風險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范

有關風險。

(2.1)管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信

用等級、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選

擇存款銀行不當造成理財產(chǎn)品財產(chǎn)損失的，由管理人承擔責任。

(2.2)管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損

失。流動性風險主要包括管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到

期支取而存款銀行未能及時兌付的風險、理財產(chǎn)品投資銀行存款不能滿

足理財產(chǎn)品正常結算業(yè)務的風險、因全部提前支取或部分提前支取而涉

及的利息損失影響估值等涉及到理財產(chǎn)品流動性方面的風險。

(2.3)管理人須加強內(nèi)部風險控制制度的建設。如因管理人員工的

個人行為導致理財產(chǎn)品財產(chǎn)受到損失的，需由管理人承擔由此造成的損

失。

(2.4)資產(chǎn)托管人對銀行存款投資監(jiān)督的準確性和完整性受限于中

介機構提供的數(shù)據(jù)和信息，合規(guī)投資的最終責任在管理人。資產(chǎn)托管人

無投資責任，對任何管理人的銀行存款投資行為或其投資回報不承擔任

何責任。

(3)相關協(xié)議的簽署

管理人在投資銀行存款之前，需與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議。具

體存款協(xié)議或其他托管人認可的書面材料應包括但不限于以下內(nèi)容：

(3.1)存款賬戶必須以本托管資產(chǎn)名義開立，預留資產(chǎn)托管人指定

印鑒。

(3.2)協(xié)議需明確，存款資金為管理人受托管理的理財產(chǎn)品財產(chǎn)，

其獨立于管理人的自有財產(chǎn)。

(3.3)管理人負責將托管人為本產(chǎn)品開立的托管銀行賬戶指定為唯

一回款賬戶，任何情況下，存款銀行都不得將存款本息劃往任何其他賬

戶。

(3.4)資金劃轉過程中存款銀行需要使用過渡賬戶的，存款銀行須

保證資金在過渡賬戶中不出現(xiàn)滯留，不被挪用。

(3.5)協(xié)議須約定存款銀行不得接受管理人或托管人任何一方單方

面提出的對該筆存款投資進行更名、轉讓、背書、掛失、質(zhì)押、擔保、

撤銷變更印鑒及回款賬戶信息等任何可能導致財產(chǎn)轉移的申請。

(3.6)約定存款證實書的具體傳遞交接方式及交接期限。

(3.7)協(xié)議須約定存款類型、期限、利率、金額、賬號、起止時間，

存款銀行經(jīng)辦行名稱、地址及進款賬戶。

(3.8)存款證實書需要由存款銀行/資產(chǎn)管理人提供上門送、取單服

務，存款協(xié)議中需明確送單截止日期，除非存款合同中已明確約定存款

銀行不為本合同項下存款出具存款證實書或其他實物權利憑證且承諾與

存款到期日無條件將存款的本金及利息劃回托管賬戶，應在存款協(xié)議中

明確，存款銀行/管理人對存款證實書的真實性負責，并承擔移交過程中

由于存款證實書丟失、損毀、被人為調(diào)換等所引發(fā)的一切后果。正常情

況下，同城存款銀行應在存款證實書開立后3個工作日內(nèi)將原件移交托

管人保管；異地存款銀行應在存款證實書開立后10個工作日內(nèi)將原件移

交托管人保管。

(3.9)存款投資存續(xù)期間，存款銀行經(jīng)辦行須向管理人、托管人提

供定期對賬服務以及實時查詢定期存款余額的途徑并確保查詢。

(3.10)未支取存款受損責任由存款銀行承擔。

(3.11)為防范特殊情況下的流動性風險，存款銀行須提供部分提

前支取時的支付保證承諾和利息計付等具體安排。

(4)辦理銀行存款投資的開戶、全部提前支取、部分提前支取或到

期支取，可采取以下方式：

(4.1)由存款銀行提供上門辦理服務。在上門送、取單時，存款銀

行經(jīng)辦人員應攜帶單位介紹信/授權書以及個人身份證件，以便托管人進

行核查。

(4.2)由管理人代為提供上門送、取單服務。在上門送、取單時，

管理人經(jīng)辦人員應攜帶單位介紹信/授權書以及個人身份證件，以便托管

人進行核查。

(4.3)管理人與托管人雙方協(xié)商一致的其他辦理方式。

(5)本產(chǎn)品投資銀行存款或辦理存款支取時，管理人需提前發(fā)送銀

行存款投資合同/協(xié)議、投資指令、支取通知等有關文件到托管人處，以

便托管人有足夠的時間履行相應的業(yè)務操作程序。

(6)如非因托管人過錯發(fā)生逾期支取，托管人不承擔相應利息損失

及逾期支取手續(xù)費。

(7)本產(chǎn)品投資銀行存款時，應本著便于存款證實書安全保管和日

常監(jiān)督核查的原則，盡可能選擇托管賬戶開戶行所在地的銀行機構辦理。

7.2.4投資憑證式國債的特別約定

(1)憑證式國債資產(chǎn)實物證券的保管由托管人負責存管，由于合同

產(chǎn)生的問題，由合同簽署方負責處理。憑證式國債的到期日可以晚于托

管協(xié)議的到期日，并且投資憑證式國債的范圍、比例等應當符合托管協(xié)

議中投資監(jiān)督事項表的有關要求。

(2)管理人對國債銷售網(wǎng)點的選擇應兼顧托管人的安全保管和日常

操作的方便。管理人負責安排人員赴現(xiàn)場辦理憑證式國債的購買、到期/

提前/逾期支取等業(yè)務的相關手續(xù)，并將國債憑證原件移交托管行指定機

構保管。

(3)管理人辦理憑證式國債的投資、提前支取或到期支取等業(yè)務時，

應提前書面通知托管人，并為托管人預留出合理的辦理業(yè)務所需時間。

(4)憑證式國債到期/提前支取時，托管人應配合管理人辦理支取

手續(xù)。如管理人提前支取憑證式國債，估值損失(即已計提的資金利息和

提前支取時收到的資金利息差額)及相應的提前支取手續(xù)費由管理人承

擔。

(5)管理人不得單方面申請憑證式國債掛失、質(zhì)押等可能導致財產(chǎn)

轉移的操作。

(6)托管人負責對憑證式國債的憑證原件進行保管及形式審查，不

負責對國債實物憑證真?zhèn)蔚谋鎰e，不負責憑證式國債的本金及收益安仝。

7.2.5投資金融產(chǎn)品業(yè)務的特別約定

(1)本協(xié)議所稱金融產(chǎn)品是指銀保監(jiān)會允許理財資金投資的金融產(chǎn)

品，包括但不限于銀行業(yè)金融機構的信貸資產(chǎn)支持證券、境內(nèi)信托公司

發(fā)起設立的信托計劃、保險資產(chǎn)管理公司發(fā)起設立的基礎設施債權計劃、

項目資產(chǎn)支持計劃、券商發(fā)起設立的專項資產(chǎn)管理計劃等。

(2)業(yè)務辦理流程

管理人應于劃款前1個工作日向托管人發(fā)送劃款指令和購買金融產(chǎn)

品相關交易文件的復印件，并通過電話向托管人確認。相關交易文件包

括但不限于交易雙方簽署的合同及其他相關法律文件。因投資產(chǎn)生的實

物權利憑證由管理人負責保管或移交托管人保管。產(chǎn)品支取時，管理人

應提前三個工作日書面通知托管人，并載明收款時間、本金、利息和付

款賬戶等信息。對上述情況，在收款當日（T日）收到款項后，托管人

通過《資金賬戶報告》（附件5）通知管理人予以確認；若未收到款項，

管理人負責相關款項的催收事宜。因管理人轉讓或提前贖回產(chǎn)品份額所

導致的任何后果，托管人均不承擔責任。

7.3申購和贖回業(yè)務處理的基本規(guī)定

（1）份額申購、贖回的確認、清算由管理人負責。

（2）管理人應將每個開放日的申購、贖回理財份額的數(shù)據(jù)傳送給托

管人。管理人應對傳遞的申購、贖回理財份額的數(shù)據(jù)真實性負責。托管

人應及時查收申購及轉入資金的到賬情況并根據(jù)管理人指令及時劃付贖

回及轉出款項。

第八章核算估值

8.1管理人與托管人依照法律法規(guī)、相關會計法則商定的理財產(chǎn)品

記賬方法和會計核算標準對理財產(chǎn)品進行會計賬務處理，雙方分別為每

支理財產(chǎn)品單獨建賬、單獨核算，通過單獨的組合完整記錄理財產(chǎn)品投

資及收益，并保管理財產(chǎn)品資產(chǎn)會計核算與賬冊。

8.2數(shù)據(jù)發(fā)送

托管人結算模式下，無需管理人向托管人發(fā)送交易所數(shù)據(jù)。券商結

算模式下，需在估值日（T日）當日完成估值對賬的理財產(chǎn)品，由證券

經(jīng)紀商在T日下午18:30前向托管人發(fā)送交易數(shù)據(jù)和對賬單；需在估值

日（T日）下一工作日完成估值對賬的理財產(chǎn)品，由證券經(jīng)紀商在T+1

日上午9:30前向托管人發(fā)送交易數(shù)據(jù)和對賬單。

8.3資產(chǎn)估值

(1)本理財產(chǎn)品的會計核算和減值準備計提按照《證券投資基金會

計核算業(yè)務指引》及其他法律法規(guī)執(zhí)行。管理人應就理財產(chǎn)品會計核算

的方法向投資人充分披露，對于其中未明確的事項，由管理人根據(jù)一般

會計原則或行業(yè)慣例與托管人協(xié)商確定，向托管人提供書面通知并按規(guī)

定公告；減值準備計提的方法和金額由管理人根據(jù)一般會計原則或行業(yè)

慣例確定，向托管人提供書面通知，托管人據(jù)此進行賬務處理。對于分

離交易可轉債在確認日由管理人將拆分結果(債券和權證的成本)和估

值價格發(fā)送托管人；由分離交易可轉債拆分出的未上市權證的成本價和

估值價格由管理人發(fā)送托管人。

(2)管理人與托管人按照約定頻率進行對賬。如雙方核對不一致，

則雙方應共同查找不一致的原因，并進行改正。如果甲乙雙方由于分歧

產(chǎn)生不一致的情況，以管理人確定的計算方法為準，由此造成的損失托

管人不承擔責任。

(3)甲乙雙方應按理財產(chǎn)品說明書約定，對托管資產(chǎn)進行估值，計

算資產(chǎn)凈值。估值表(格式見附件9)發(fā)送日期、頻率、方式由管理人

按照法律法規(guī)及產(chǎn)品說明書等書面材料與托管人約定。

8.4管理人應按照法律法規(guī)和產(chǎn)品協(xié)議書約定的頻率出具財務報表，

并及時向托管人提供，托管人對管理人計算的理財產(chǎn)品凈值數(shù)據(jù)進行復

核確認。如果存在差異，托管人應及時告知管理人，雙方共同查明原因，

及時調(diào)整賬務。如涉及理財產(chǎn)品投資者利益的，由管理人負責對理財產(chǎn)

品投資者進行信息披露，并確定調(diào)整方案。雙方不能達成一致的，以管

理人確定的計算方法為準，由此造成的損失，托管人不承擔責任。

8.5如因管理人原因無法進行對賬的，托管人不承擔責任。

8.6在本協(xié)議存續(xù)期間，雙方均應允許對方及其他方聘請的會計師在

工作時間對本協(xié)議項下理財資產(chǎn)進行監(jiān)督、檢查與審計。雙方應為上述

人員開展工作提供便利。

第九章投資監(jiān)督

9.1管理人應根據(jù)國家有關規(guī)定及每期理財產(chǎn)品的投資范圍，與托管

人協(xié)商后向托管人出具《投資監(jiān)督事項表》（附件8）,以確定投資監(jiān)督

內(nèi)容。托管人根據(jù)《投資監(jiān)督事項表》的相關內(nèi)容，對管理人的投資運

作進行監(jiān)督、核查。管理人應積極配合和協(xié)助托管人的監(jiān)督、核查。

9.2托管人在承諾監(jiān)督的范圍內(nèi)行使監(jiān)督職責時發(fā)現(xiàn)管理人的投資

指令違反《投資監(jiān)督事項表》和托管協(xié)議的規(guī)定的，應當拒絕執(zhí)行，并

立即通知管理人。

托管人發(fā)現(xiàn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反《投資監(jiān)

督事項表》和托管協(xié)議的規(guī)定的，應當立即通知管理人。管理人收到書

面通知后應及時核對并以書面形式給托管人發(fā)出回函，就托管人的疑義

進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時

改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促

管理人改正。管理人對托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，托

管人有權報告監(jiān)管機構，由此造成的損失由管理人承擔。

9.3監(jiān)督事項如需變更，管理人應與托管人達成一致，并發(fā)送新的

投資監(jiān)督事項表，同時應為托管人調(diào)整監(jiān)督事項留出必要的時間。

9.4托管人投資監(jiān)督的準確性和完整性受限于管理人、證券經(jīng)紀商

及其他中介機構提供的數(shù)據(jù)和信息，合規(guī)投資的最終責任在管理人。托

管人無投資責任，托管人不會因提供投資監(jiān)督報告而對管理人違規(guī)投資

承擔責任。

9.5越權交易所發(fā)生的損失及相關交易費用由管理人負擔，托管人對

此不承擔任何責任，所發(fā)生的收益歸本委托財產(chǎn)所有。

第十章信息報告

10.1托管人應按法律法規(guī)的約定，對管理人所出具的理財產(chǎn)品信息

披露文件中的理財產(chǎn)品財務會計報告等出具意見。

10.2托管人應按法律法規(guī)的約定，在管理人所出具的公募理財產(chǎn)品

季度、半年度和年度報告中出具理財托管機構報告。

10.3上述10.1和10.2條款中所述報告由管理人對投資者、監(jiān)管部

門和相關方面進行披露。

10.4托管人應按季度、全年編制托管報告，并于季末結束后10個

工作日內(nèi)，全年結束后20個工作日內(nèi)向管理人提供。

10.5根據(jù)相關法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管部門的要求，托管人可以披露本產(chǎn)品

的相關托管信息。

第十一章托管費及相關費用

11.1托管費計算方法：

理財產(chǎn)品的托管費率為0.005%/年。

理財產(chǎn)品托管費應按日計提，每日托管費=前一自然日資產(chǎn)凈值x托

管費率/365。

11.2托管費支付頻率及方式：

(1)對于封閉式理財產(chǎn)品，每日按前一自然日結束時資產(chǎn)凈值的

0.005%年費率計提，產(chǎn)品到期一次性支付。由管理人于產(chǎn)品到期后3個

工作日內(nèi)向托管人發(fā)送產(chǎn)品托管費劃付指令，托管人復核無誤后從理財

管理計劃資產(chǎn)中一次性向托管人支付托管費。若遇法定節(jié)假日、休息日，

支付日期順延。

（2）對于開放式理財產(chǎn)品，每日按前一自然日結束時資產(chǎn)凈值的

0.005%年費率計提，按季支付或按開放周期支付。由管理人于每季度初

10個工作日內(nèi)或開放日當日向理財產(chǎn)品托管人發(fā)送托管費劃款指令，經(jīng)

托管人核對無誤后，從理財產(chǎn)品資產(chǎn)中一次性向托管人支付上一季度的

托管費。若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日順延?！?/p>

托管人應在收到托管費后的十五個工作日內(nèi)出具增值稅專用發(fā)票

（如需）o

11.3托管費收入賬戶：

戶名：托管費收入暫收暫付戶

貝長號：

開戶銀行：中國建設銀行股份有限公司廣東省分行營運管理部

11.4托管賬戶發(fā)生的銀行相關費用（包括但不限于銀行結算匯劃費

等銀行費用），由托管人直接從托管賬戶中扣劃，無須管理人出具劃款

指令。管理人在此申明已了解本產(chǎn)品會產(chǎn)生的銀行費用，并確保托管賬

戶中有足夠資金用于銀行費用的支付，如因托管賬戶中的資金不足以支

付銀行費用影響到劃款指令的執(zhí)行，托管人不承擔由此產(chǎn)生的損失和責

任。

11.5本協(xié)議項下的價款和價外費用均為包含增值稅的含稅價，當事

人另有約定的除外。

第十二章文件資料的保管

12.1管理人和托管人分別建立和保管適合履行其職能并滿足其內(nèi)部

管理需要的業(yè)務檔案，

12.2本產(chǎn)品涉及的文件資料按照如下原則進行保管：一方發(fā)出、另

一方接收的文件資料，發(fā)出方保管正本或原件，接收方保管副本或復印

件；雙方共同簽署的文件資料，應當采取至少一式兩份的形式，各自至

少保留一份正本。

12.3托管人保管本產(chǎn)品托管業(yè)務檔案的時間應為15年以上，相關

法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十三章理財產(chǎn)品的清算

13.1理財產(chǎn)品完成清算后，單期理財產(chǎn)品托管運作正式結束。

13.2根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定及理財產(chǎn)品協(xié)議的約定，理財產(chǎn)品終止時，

管理人應向托管人提交相應理財產(chǎn)品的清算及分配報告(內(nèi)容包括但不

限于：理財產(chǎn)品終止日期、可分配理財本金及收益)，以便托管人配合

管理人辦理理財產(chǎn)品清算分配事宜。

13.3托管人收到管理人發(fā)出的理財產(chǎn)品到期清算及收益分配劃款指

令，把清算及分配報告進行核對并確認托管賬戶有足額資金后在規(guī)定時

間內(nèi)執(zhí)行指令。

13.4托管人僅按照管理人理財產(chǎn)品到期清算及收益分配劃款指令，

將理財產(chǎn)品本金及收益劃往管理人指定的理財分配賬戶，不負責復核收

益分配金額。