金融行業(yè)營銷活動文案

金融行業(yè)營銷活動文案

金融行業(yè)營銷活動文案1

方案名稱：

參賽隊負(fù)責(zé)人：

為了開展我們證券公司購置基金的客戶，爭取到達每個在

我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客

戶占有份額，開展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策

略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打開

展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、

專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企

業(yè)形象。

一、籌劃目的：

本次籌劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增

加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時

建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，開展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對自身基金產(chǎn)品進展?fàn)I銷推廣的同時，對公司內(nèi)部

專業(yè)人員的專業(yè)性程度，效勞性程度進展進步，你滿足廣闊投

資者的不同需求。

二、營銷環(huán)境分析分

L中國資本市場已經(jīng)辭別了暴利與投機時代，即將進入安

康的投資時代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，

為證券公司的運作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅

速開展。隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，

逐漸成為證券市場中不可無視的重要的機構(gòu)投資者°機構(gòu)投資

者是證券市場的穩(wěn)定器，開展機構(gòu)投

2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國

證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于

滬、深兩市流通市值的7%左右。

3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，

而個人投資者在搜集信息、把握行情及資金實力等方面有先天

優(yōu)勢，自我保護才能缺乏，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧

多贏少，這是多年來的理論所證明了的。所以，越來越多的人

選擇在證券公司開立基金賬戶。

4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證

券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡

型為主的基金開展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)合型等不

同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金

風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

5、面對參加世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展

廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進的管理與技術(shù)經(jīng)歷，推動基金產(chǎn)品

與運營的創(chuàng)新為中國參加國際金融市場競爭奠定了根底。作為

基金代銷機構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。

金融行業(yè)營銷活動文案2

——成長快樂少兒兩全保險（分紅型）

一、產(chǎn)品概要

（一）產(chǎn)品根本情況

被保險人范圍：30天一16周歲

投保人范圍：20—50周歲的被保險人父母之一

交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生

效對應(yīng)日前一日

保險期間：至60周歲

本保險保險責(zé)任的保險金額均由根本保額和累積紅利保額

兩局部構(gòu)成。

（二）購置須知

保險責(zé)任：

根本生存保險金

L壓歲金：猶豫期完畢次日至17周歲，每次給付首期保

險費的2%

2.大學(xué)教育金：18—21周歲，每年給付保險金額的30%

3.婚嫁金：25周歲，給付保險金額的60%

4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利

度過成長中的重要階段，讓我們分別理解一下兩種責(zé)任不同的

保障方案

快樂成長方案（0歲男孩為例）

保險利益：

成長賬戶

壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費的2%,至17周歲，共計2448

元；

大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)?。?萬元+累積紅利保

額）義30%又4年，至少6萬元；

婚嫁金：25周歲領(lǐng)?。?萬元+累積紅利保額）X60%,至少

3萬元；

養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)?。?萬元+累積紅利保額）X200%+終了

紅利，至少10萬元。

生命保障

18周歲前假設(shè)不幸身故返還所交保費與根本保額現(xiàn)價較

大者+累積紅利保額現(xiàn)價+終了紅利；18周歲后不幸身故，返還

（5萬元+累積紅利保額）X500%+終了紅利，至少25萬元。

特別關(guān)愛

投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介

于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費。

（五）風(fēng)險提示

本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用

增額紅利方式進展分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進展

分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期

間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責(zé)任

免除事項、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達成復(fù)效協(xié)議等情

形導(dǎo)致的合同終止時給付。

（六）籌劃原因

隨著現(xiàn)代社會的不斷進步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟的開展，

更要關(guān)心下一代的安康成長。他們是祖國將來繁榮的基石，是

希望的花朵，可是他們?nèi)缃癫⒉粔驈姶?，他們?nèi)缃裉幱谌鮿荩?/p>

所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們

需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災(zāi)

難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應(yīng)運而生。

（七）籌劃任務(wù)

讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。

讓更多父母理解子女教育險種，從而意識到購置此類險種

意義與作用，對保險有一個正確的認(rèn)識。

二、SWOT分析]

S（優(yōu)勢）:

1.具有保障功能

2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲

3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇

4.月月復(fù)利，可以使利益得到化。

W（優(yōu)勢）：本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。

0（時機）:

L符合保險市場中消費者的心理

分紅保險和投資類壽險產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收

益外還有保底收益，而中國百姓歷來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多

數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比擬平安的投資方式，買保險在正常

的經(jīng)營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益

可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利

率高。

2.具有投資和保障的雙重功能

分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既

符合傳統(tǒng)壽險產(chǎn)品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對

保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險種的分紅型，不僅擁有

投資的功能，而且保障的額度也比擬高，滿足了投保者對保障

和投資的雙重需求。

3.父母對孩子的投資

少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生

活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責(zé)任，使

孩子有一個良好的生存環(huán)境和美妙的將來是每個父母的心聲。

T（威脅）：

隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的

將來，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。

三、活動方案

（一）活動主題：愛從這里開場

（三）活動內(nèi)容

1、公交車上的挪動電視宣傳，公交站廣告欄。

2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。

3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險產(chǎn)品制成的宣傳冊發(fā)放

給學(xué)生。

（四）活動程序

1、聯(lián)絡(luò)公交公司、挪動電視臺，協(xié)商廣告投放適宜，確

定每天播放時間、次數(shù)。于一月一日把公司制作好的廣告宣傳

送達挪動電視臺，一月一日，我公司廣告能正式在公交車上挪

動電視臺播放。

2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告

在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動形式。

3、聯(lián)絡(luò)各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小

宣傳冊，在開家長會時，發(fā)給學(xué)生家長，使其理解該產(chǎn)品的意

義和功能。

（五）廣告宣傳語

保障與愛同行，理財規(guī)劃將來，幸福伴隨成長。

金融行業(yè)營銷活動文案3

概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。

擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫

郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立

起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、

負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。開展臨汾郵政銀行的

客戶，爭取每個客戶都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有

需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。

先進思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營

銷籌劃，還有一種新型的低碳信譽卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計

優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)

保的人，提供了更好的選擇。

一、籌劃目的：

本次籌劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小

額貸款卡，和低碳信譽卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾

郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，進步知名度，拓寬業(yè)

務(wù)范圍。

二、營銷環(huán)境分析］:

（一）、宏觀環(huán)境分析力：

L政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重

的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的

信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶

卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為

小額貸款卡的開展提供了一個良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟開展的同時也給自然環(huán)境帶

來了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人

們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)開展觀,堅持走“可持續(xù)開

展”道路，用低碳信譽卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是

一個有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴(yán)峻的，國

際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成宏大威脅，中國的經(jīng)濟也有

著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資

本市場不斷開展及居民消費構(gòu)造和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契

機，政府對銀行的支持仍然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些

都對我國經(jīng)濟的開展起了很大的推動作用。

4?競爭環(huán)境。我國參加世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭

的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經(jīng)在中國

開設(shè)了分支機構(gòu)，他們具有良好的信譽、優(yōu)質(zhì)的效勞，這對國

內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開拓新的開

展空間，因此在此時我們開場了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳

信譽卡的開展之路。

5.人口環(huán)境：20一年一月一日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心

(CNNIC)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)開展?fàn)顩r統(tǒng)計報告》。報

告顯示，截至2022年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模打破5億，到達

5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模

到達3.56億，同比增長17.5虬隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用，

網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的

青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)

業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加表達其優(yōu)勢性。

(二)金融產(chǎn)品SW0RT分析力

1.優(yōu)勢

(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期效勞本地市

場，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系親密，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟、社

會等情況比擬熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。

(2)政策優(yōu)勢。政府應(yīng)建立新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的

投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟開展為己

任，原那么明確，市場目的明確，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市

化進程的推進。

(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來，我國金融業(yè)開展很快。在整

個金融機構(gòu)組織體系中，中小型銀行是開展最為迅速、活力的

一個群體，它們以特有的活力與活力，活潑于經(jīng)濟領(lǐng)域，其作用

不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模開展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)

營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的開展優(yōu)勢。

2.優(yōu)勢

(1)知名度。大量的走訪、問卷、等形式的調(diào)查說明，

廣闊市民、中小企

業(yè)對郵政銀行理解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會導(dǎo)致

郵政銀行不能成為首選。

(2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對

其認(rèn)知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風(fēng)。很多市

民對臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是到達“農(nóng)村合作信譽社”的程

度，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不理解。

(3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新才能差，無法為客戶

量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引

顧客的業(yè)務(wù)。

(4)員工程度。經(jīng)過與其他銀行比照，臨汾郵政銀行員工

整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化程度相對較弱。

(5)效勞程度。缺乏有效的營銷效勞體系，售后效勞不到

位。

3.機遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及效勞方面加大力度宣傳，拓寬市場份

額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場所進展現(xiàn)場的互動宣傳，使得

更多的人理解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機構(gòu)獲得了宏大的

開展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，開展低碳經(jīng)濟已成為全球共

識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟開展的必

由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對，正視

經(jīng)濟轉(zhuǎn)型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極

參與中國碳交易市場構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接

將來世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。

4).近些年，中國銀行業(yè)獲得了飛速的開展，在經(jīng)濟全球

化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著宏大的機遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀

行經(jīng)營帶來的機遇；經(jīng)濟開展形式的變化對商業(yè)銀行帶來的機

遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主

要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)開展形式變化的過程中，不斷

尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能的，這些

產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。

4.威脅

(1).世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。

(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭

更加劇烈

(3).受局部地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進展擴張受

到限制

金融行業(yè)營銷活動文案4

一、籌劃目的：

本次籌劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小

額貸款卡，和低碳信譽卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾

郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，進步知名度，拓寬業(yè)

務(wù)范圍。

二、營銷環(huán)境分析力:

(一)、宏觀環(huán)境分析、:

1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重

的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的

信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶

卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為

小額貸款卡的開展提供了一個良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟開展的同時也給自然環(huán)境帶

來了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人

們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)開展觀，堅持走“可持續(xù)開

展”道路，用低碳信譽卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是

一個有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴(yán)峻的，國

際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成宏大威脅，中國的經(jīng)濟也有

著重大阻力°但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資

本市場不斷開展及居民費構(gòu)造和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契

機，政府對銀行的支持仍然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些

都對國經(jīng)濟的開展起了很大的推動作用。

4.競爭環(huán)境。我國參加世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭

的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團都已經(jīng)在中國開

設(shè)了分支機構(gòu)，他們具有良好的信譽、優(yōu)質(zhì)的效勞，這對國內(nèi)

的一些銀行造成相當(dāng)?shù)牧?。我們的銀行業(yè)必須開拓新的開展空

間，因此在此時我們開場了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信譽

的開展之路。

5.人口環(huán)境：20—年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心

(CNNIC)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)開展?fàn)顩r統(tǒng)計報告》。報

告顯示，截至2022年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模打破5億，到達

5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模

到達3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用，

網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的

青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)

業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加表達其優(yōu)勢性。

(二)金融產(chǎn)品SWORT分析］

1.優(yōu)勢

(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期效勞本地市

場，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系親密，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟、社

會等情況比擬熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。

(2)政策優(yōu)勢。政府應(yīng)建立新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的

投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟開展為己

任，原那么明確，市場目的明確，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市

化進程的推進。

(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來，我國金融業(yè)開展很快。在整

個金融機構(gòu)組織體系中，中小型銀行是開展最為迅速、活力的

一個群體，它們以特有的活力與活力，活潑于經(jīng)濟領(lǐng)域,其作用

不容小覷。中小銀行業(yè)務(wù)規(guī)模開展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營

范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的開展優(yōu)勢。

2.優(yōu)勢

(1)知名度。大量的走訪、問卷、等形式的調(diào)查說明，

廣闊市民、中小企業(yè)對郵政銀行理解甚少；規(guī)模不大，便捷性

差，也會導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。

(2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對

其認(rèn)知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風(fēng)。很多市

民對臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是到達“農(nóng)村合作信譽社”的程

度，對于從“郵政儲蓄到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不理解。

(3)形式°業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新才能差，無法為客戶

量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引

顧客的業(yè)務(wù)。

(4)員工程度。經(jīng)過與其他銀行比照，臨汾郵政銀行員工

整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化程度相對較弱。

(5)效勞程度。缺乏有效的營銷效勞體系，售后效勞不到

位。

3.機遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及效勞方面加大力度宣傳，拓寬市場份

額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場所進展現(xiàn)場的互動宣傳，使得

更多的人理解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機構(gòu)獲得了宏大的

開展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，開展低碳經(jīng)濟已成為全球共

識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟開展的必

由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對，正視

經(jīng)濟轉(zhuǎn)型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極

參與中國碳交易市場構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接

未世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。

(4).近些年，中國銀行業(yè)獲得了飛速的開展，在經(jīng)濟全球

化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著宏大的機遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀

行經(jīng)營帶來的機遇；經(jīng)濟開展形式的變化對商業(yè)銀行帶來的機

遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主

要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)開展形式變化的過程中，不斷

尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能的，這些

產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。

4.威脅

(1).世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。

(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭

更加劇烈

(3).受局部地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進展擴張受

到限制。

(三)、市場競爭分析力

(1).我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟開展的重要支柱，金融宏觀

調(diào)控的市場根底，國家經(jīng)濟中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟全

球化和金融一體化加速開展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受

到外資銀行及全球經(jīng)濟危機的多層沖擊。

(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使

中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現(xiàn)

不正當(dāng)競爭行為，中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由

于市場份額缺乏，資金力較弱，電子化程度不高，國內(nèi)中小銀

行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重缺乏一；信貸資產(chǎn)質(zhì)量低

下；業(yè)務(wù)品種單一，盈利程度低下。如何及時改善中小銀行的

生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生

死存亡。

(3).要想保持競爭力的優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀

態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進展診斷、培育和

穩(wěn)固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的間隔。否

那么，競爭力就會被模擬甚至趕超。因此，做好這一工作的前

提就是建立一套科學(xué)合理的評價指標(biāo)體系，對綜合競爭力做出

及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項

業(yè)務(wù)的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)

勢和市場位輅。

(四)、企業(yè)形象分析十

臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、

為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特

點和優(yōu)勢，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟開展為己任，緊緊圍繞

“以市場為導(dǎo)向、客戶為中心”的經(jīng)營理念，建立健全現(xiàn)代企

業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和

效勞功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面效勞百姓生

活，積極向產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾

斜，獲得了良好的社會效益和經(jīng)營效益。

三.市場面臨的問題分析力

(1)競爭力大：

除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀

行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花

旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新才能，

效勞體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。

(2)創(chuàng)新才能差：

中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和效勞

創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡

這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨具的

特色。

四、市場時機分析力

五、營銷籌劃到達的目的

一、進步知名度，為銀行今后更好的開展做鋪墊，實現(xiàn)其

終極目的“成為全國的農(nóng)村合作銀行”。

二、遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)?，支持三農(nóng)，效勞社

區(qū)”。

三、樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會責(zé)任感，堅持科學(xué)開

展觀，走可持續(xù)開展道路。

四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深化人心。

六、營銷策略

（一）、網(wǎng)上銀行：

1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州結(jié)合銀行個人客戶提供賬戶查

詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融效勞的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收E

網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、院、商業(yè)街等地

廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬

免費免證書免年費，免費送USBKEY的優(yōu)厚待遇，讓更多人知

道杭州結(jié)合銀行的特色業(yè)務(wù)。

2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費用，如U盾工本費及密碼

重輅費用，同時宣傳推廣時期開通網(wǎng)上輟行免費贈送網(wǎng)銀盾，

對外宣傳開通網(wǎng)上銀行的效勞可以獲取額外積分等。

3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡

后如在網(wǎng)上付款時有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到

其他家庭的卡里進展累積，而不需要手續(xù)費，在開通網(wǎng)上銀行

的同時可以同時再綁定手機銀行。

（二）、小額貸款卡:

1、面對各大高校，中小企業(yè)進展大力推廣，鼓勵各大高

校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他

們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢想。

2、在學(xué)校及周邊娛樂場所進展小額貸款卡宣傳，主要的

金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費環(huán)保，可以通過分發(fā)

可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自己對于將來的暢想，

隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。

3、針對中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵優(yōu)惠政策，可以提

供企業(yè)信息交流平臺，假設(shè)有一樣想法的合作人，可通過杭州

結(jié)合銀行的借款，施行創(chuàng)業(yè)。

（三）、豐收卡支付寶卡通：

1、以杭州結(jié)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信譽社為鋪墊，

繼續(xù)開展豐收卡，并更快的融入新的背景，進入經(jīng)濟快速開展

的社會，并根據(jù)年輕人的愛好，在豐收卡上增加了支付寶功

能，使豐收卡更合適各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更

方便、快捷。

2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜

臺開通，網(wǎng)上開通，手機開通等形式，更方便客戶使用。

3、半收卡支付寶卡通可以與進展合作。目前的網(wǎng)購只是

局限在國內(nèi)的，要想從購置商品的話一般是采取國外代購的方

式的進展的，本行可以以此為打破點率先與一些國外購物網(wǎng)站

進展合作，進步銀行的特色效勞。

（四）、低碳信譽卡：

1、低碳信譽卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資合理利

用。

2、低碳信譽卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔

案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。

3、低碳信譽卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州

的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖風(fēng)光等不同風(fēng)

景圖案。提倡綠色旅-，建議一家人在學(xué)習(xí)工作之余，走出家

門，領(lǐng)略優(yōu)美風(fēng)景，增強環(huán)保意識享受屬于自己的安康生活。

4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué)。大學(xué)生是最能承受新穎事物，

培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)保意識的同時，又能擴大銀行低碳信譽卡影響

力、發(fā)行量，增加銀行收益。

5、設(shè)立【手拉手】套餐,凡一位以上的客戶一同在杭州結(jié)

合銀行辦理信譽卡，即免去每年的年費，并且在原有的歸還才

能根底上按照一定的比率可以進步其透額度，辦理的人員越多

比率越高。辦理當(dāng)天亦獲得華元電影院的抵價券。

七、詳細推行方法

1.進步銀行內(nèi)

2.化繁為簡在營業(yè)廳辦理手續(xù)過程復(fù)雜繁瑣，取消一些不

必要的中間環(huán)節(jié)，進步工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)制。假如可以在網(wǎng)

上直接辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫明詳細的操作過程，節(jié)約

時間

3.擴大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個網(wǎng)點°

4.宣傳企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色

旅游相結(jié)合的系列宣傳廣告，深化到各高校，企業(yè)進展品牌的

推廣效勞

5.健全售后效勞機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措

施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)

整應(yīng)及時通知，新業(yè)務(wù)的推廣也及時宣傳到每個客戶。

6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上

門，，郵件等形式進展推銷。

7.在各高校大學(xué)中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大

力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐

收支付寶卡和低碳信譽卡等金融產(chǎn)品，以此來迎合目前年輕消

費群體綠色、環(huán)保、時尚的消費理念，順利地翻開大學(xué)生市

場。

8.積極鼓勵大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。

通過舉辦一些關(guān)于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學(xué)生中的知名

度。

9.鼓勵農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化程度較

低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應(yīng)該加大宣傳力度可以通過播放宣

傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農(nóng)

村市場。

10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門，，郵件等

形式進展推銷。

八.費用預(yù)算

金融行業(yè)營銷活動文案5

一、活動主題

“錦龍舞春章，-行送桔祥”

二、活動時間

活動開展期：20—年12月1日一20一年3月31日

活動考核期：20一年1月1日-20一年3月31日

三、活動目的

旺季營銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、開展客戶”

為主要目的，積極走進居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，開展

系列社區(qū)金融活動，重點打破收入分配市場、縣域市場、批發(fā)

市場、教育市場等，加大考核鼓勵力度，開展全方位和多層次

的營銷宣傳活動，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)之戰(zhàn)”，為全年

個人業(yè)務(wù)開展奠定根底。

四、活動目的

——20一年一季度全行本外幣個人存款時點新增6億元；

平均余額新增4億元。

一一個人中間業(yè)務(wù)收入新增900萬元。

——客戶新增4000戶（統(tǒng)一折算成AUM5萬元（含）-20萬

元客戶

——收費借記卡發(fā)卡新增2萬張。

——信譽卡新增客戶3900戶，分期交易額1000萬元，有

效商戶新增30戶；

——電子銀行交易量比提升7個百分點，到達46%以上；

自助設(shè)備交易量比到達50%以上；

——個人電子銀行客戶新增40000戶；一一個人產(chǎn)品覆蓋

度提升0.02。五、考核評比

為評價各網(wǎng)點20一年一季度個人業(yè)務(wù)經(jīng)營成果，促進全

行個人銀行業(yè)務(wù)生一步開展，活動將設(shè)置綜合奉獻獎和單項

獎，分別對表現(xiàn)突出的網(wǎng)點和個人進展表彰獎勵。

（一）“綜合奉獻獎”

1、指標(biāo)設(shè)置內(nèi)容及權(quán)重

2、有關(guān)指標(biāo)說明。

（1）個人存款新增考核指標(biāo)

個人存款平均余額新增：20一年一季度末存款日均余額減

20一年初存款考核余額，其中20一年初存款考核余額=220—

年年末后5天存款時點余額/5。

(2)個人客戶新增考核指標(biāo)：考核內(nèi)容為一季度

AUM5-20萬為1個標(biāo)準(zhǔn)客戶，20-50萬、50-300萬、300-

1000萬、1000萬以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。

(3)電子銀行業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：

電子銀行客戶新增包括個人網(wǎng)上銀行、手機銀行、銀

行、短信、短信轉(zhuǎn)賬匯款。全行新增客戶總量目的4萬戶，其

中：網(wǎng)上銀行和手機銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，

其余客戶開展不限。新增短信轉(zhuǎn)賬匯款客戶，如客戶發(fā)生賬務(wù)

類交易，那么每戶按10戶計算；只簽約未發(fā)生交易的客戶正常

計算，即一戶算一戶。

3、獎項設(shè)置：

活動完畢后，市行采用綜合系數(shù)占比法進展考評，計算各

網(wǎng)點綜合得分，分別評出一等獎2名、二等獎4名、三等獎6

名，共12名授予“旺季營銷綜合奉獻獎”并進展表彰獎勵。

綜合奉獻獎必須滿足如下必要條件：網(wǎng)點平均余額新增方

案完成率必須到達50%以上。無發(fā)生重大投訴或重大案件。

(二)單項獎

1、網(wǎng)點單項獎

(1)“存款超越獎”。授予一季度末個人存款時點余額位

次提升(比20一年后5天存款平均余額)最多的前5名網(wǎng)點。

(2)“增存先鋒獎”。授予一季度個人存款平均余額新增

最多的前5名網(wǎng)點。

(3)“客戶成長獎”°授予AUM5萬元以上客戶新增(折算

后)最多的前5名網(wǎng)點。

(4)“借記卡發(fā)卡先鋒獎”。評選新增收費借記卡新增最

多的前5名網(wǎng)點。

(5)“精準(zhǔn)營銷獎”，授予一季度在“個人金融產(chǎn)品營銷

效勞系統(tǒng)”商機處理率(40%)、營銷成功率(60%)得分的前5名

網(wǎng)點。計分方法為中位數(shù)法。

(6)“信譽卡客戶新增先鋒獎”。評選一季度信譽卡新增

客戶數(shù)最多的前5名網(wǎng)點。

(7)“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎”。評選產(chǎn)品歸集量新增額

最多的5名網(wǎng)點。

(8)“電子銀行營銷先鋒獎”。按綜合奉獻獎中電子銀行

單項得分評選最多的前5名網(wǎng)點。計分方法為中位數(shù)法。

2、個人單項獎。

評選“個人銀行業(yè)務(wù)營銷能手獎”。旺季營銷活動完畢

后，分別評選個人存款、理財產(chǎn)品、信譽卡、電子銀行營銷能

手，每項評選5名。其中：個人存款考核平均余額新增。理財

產(chǎn)品考核基金（有費率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折

算）、保險（期繳按1：4折算）、黃金（實物金按1：5折算）、

本行理財產(chǎn)品。上述考評根據(jù)各網(wǎng)點推薦及業(yè)績榜、相關(guān)系統(tǒng)

數(shù)據(jù)統(tǒng)計。

上述各項獎勵除精神獎勵外，獎勵省外培訓(xùn)名額°其中綜

合奉獻獎一、二等獎各獎勵2個培訓(xùn)名額，綜合奉獻三等獎及

各單項獎各獎勵1個名額。

培訓(xùn)名額獎勵標(biāo)準(zhǔn)：網(wǎng)點單項獎中的3-5名及“個人銀行

業(yè)務(wù)營銷能手獎”獎勵培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為2000元左右，其他各獎項

獎勵培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為3000元左右。

六、旺季營銷活動措施。

（一）制定方案，加強組織指導(dǎo)。

按照省行旺季營銷活動方案，結(jié)合我行實際，制定細化我

行的營銷活動方案。組織召開旺季營銷發(fā)動會，提早預(yù)熱，早

謀劃、早部署、早落實。各網(wǎng)點要成立旺季營銷活動指導(dǎo)小

組，營造濃重的全員旺季營銷氣氛，力爭獲得優(yōu)異成績。