職業(yè)技術(shù)學(xué)院《金融市場基礎(chǔ)知識》課程標準

PAGE1PAGE《金融市場基礎(chǔ)知識》課程標準課程代碼：04G08B2009學(xué)時數(shù)：54（36/18）課程類別：專業(yè)核心課開課學(xué)期：第五學(xué)期適用專業(yè)：金融服務(wù)與管理開課單位：會計金融學(xué)院學(xué)院編寫時間：202X年03月一、課程性質(zhì)和目的課程性質(zhì)：本課程學(xué)生對象為高職金融服務(wù)與管理專業(yè)、投資理財專業(yè)學(xué)生，根據(jù)專業(yè)體系規(guī)劃，畢業(yè)后從事證券領(lǐng)域基層業(yè)務(wù)崗位等工作。適合證券公司前臺業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗位、金融機構(gòu)的客戶經(jīng)理、證券產(chǎn)品銷售崗位；本課程是證券從業(yè)考試科目之一，是金融專業(yè)學(xué)生重要的考證課。目的：通過金融體系和證券的基本概念和理論的學(xué)習(xí)，讓學(xué)生掌握具有實用性的證券知識，擁有一定的證券投資技能，熟悉證券投資流程，培養(yǎng)學(xué)生正確的觀察、分析金融證券問題能力，提高學(xué)生在社會科學(xué)方面的素養(yǎng)，為學(xué)生從事實際證券投資分析、投資運作與管理工作打下堅實的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，順利通過證券從業(yè)資格考試。二、本課程與其它課程的聯(lián)系和分工在學(xué)習(xí)本課程之前，該專業(yè)學(xué)生已經(jīng)學(xué)過《金融學(xué)》、《投資學(xué)》、《個人理財》等相關(guān)課程，學(xué)習(xí)本課程，可以為未來考證券從業(yè)資格證打下基礎(chǔ)。三、課程教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配和基本要求單元1：金融市場體系單元1：金融市場體系總學(xué)時：4教學(xué)要求：本單元總學(xué)時4，通過本章課程的教學(xué)，學(xué)生應(yīng)掌握各類金融市場的概念、分類、影響因素、特點、功能等相關(guān)知識。教學(xué)內(nèi)容掌握金融市場的概念；熟悉金融市場的分類；了解金融市場的重要性；掌握金融市場的功能。掌握直接融資與間接融資的概念、特點和分類；熟悉直接融資與間接融資的區(qū)別；熟悉直接融資對金融市場的影響。了解全球金融市場的形成及發(fā)展趨勢；了解國際資金流動方式；熟悉全球金融體系的主要參與者。了解國際金融監(jiān)管體系的主要組織。了解英、美、香港為代表的主要國家和地區(qū)金融市場結(jié)構(gòu)和金融監(jiān)管特征。單元2：中國的金融體系與多層次資本市場單元2：中國的金融體系與多層次資本市場總學(xué)時：4教學(xué)要求：本單元總學(xué)時4，通過本章課程的教學(xué)，學(xué)生應(yīng)掌握中國的金融體系與多層次資本市場的概念、分類、影響因素、特點、功能等相關(guān)知識。教學(xué)內(nèi)容了解建國以來我國金融市場的發(fā)展歷史；熟悉我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀；了解影響我國金融市場運行的主要因素。了解金融中介機構(gòu)體系的構(gòu)成；掌握商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等主要金融中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)；了解我國銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)的行業(yè)基本情況；熟悉我國金融市場的監(jiān)管架構(gòu)；了解“一委一行兩會”的職責；了解金融服務(wù)實體經(jīng)濟的要求。了解中央銀行的業(yè)務(wù)（資產(chǎn)負債表）和主要職能；熟悉存款準備金制度與貨幣乘數(shù)的概念；掌握貨幣政策的概念、措施及目標；掌握貨幣政策工具的概念及作用原理；熟悉貨幣政策的傳導(dǎo)機制。了解我國金融業(yè)進一步對外開放的背景和主要政策措施；了解我國銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、資本市場新一輪對外開放的實踐措施。掌握資本市場的分層特性及其內(nèi)在邏輯；掌握中國多層次資本市場的主要內(nèi)容、結(jié)構(gòu)與意義。熟悉場內(nèi)市場的定義、特征和功能；熟悉場外市場的定義、特征和功能；熟悉主板、創(chuàng)業(yè)板的概念與特點；熟悉全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念與特點；熟悉私募基金市場、區(qū)域股權(quán)市場、券商柜臺市場、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)的概念與特點。了解我國設(shè)立科創(chuàng)板并試點注冊制的政策背景；熟悉科創(chuàng)板重點服務(wù)的企業(yè)類型和行業(yè)領(lǐng)域；熟悉科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系；掌握科創(chuàng)板的上市條件及上市指標；掌握科創(chuàng)板制度設(shè)計的創(chuàng)新點。了解創(chuàng)業(yè)板改革的背景及定位；熟悉創(chuàng)業(yè)板改革的制度規(guī)則體系；了解改革后創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板的差異。單元3：證券市場主體單元3：證券市場主體總學(xué)時：6教學(xué)要求：本單元總學(xué)時6，由5個學(xué)習(xí)小節(jié)組成。通過本章的教學(xué)，要求學(xué)生理解證券市場各個主體的概念、構(gòu)成、作用及要求，理解主體之間的相互關(guān)系。學(xué)習(xí)任務(wù)3-1：證券發(fā)行人學(xué)時：1教學(xué)內(nèi)容1.掌握證券市場融資活動的概念、方式及特征；掌握直接融資的概念、特點和分類；熟悉直接融資與間接融資的區(qū)別。2.掌握證券發(fā)行人的概念和分類；熟悉政府和政府機構(gòu)直接融資的方式及特征；熟悉企業(yè)（公司）直接融資的方式及特征；掌握金融機構(gòu)直接融資的特點；熟悉直接融資對金融市場的影響。學(xué)習(xí)任務(wù)3-2：證券投資者學(xué)時：1教學(xué)內(nèi)容1.掌握證券市場投資者的概念、特點及分類；了解我國證券市場投資者結(jié)構(gòu)及演化。2.掌握機構(gòu)投資者的概念、特點及分類；熟悉機構(gòu)投資者在金融市場中的作用；熟悉政府機構(gòu)類投資者的概念、特點及分類；掌握金融機構(gòu)類投資者的概念、特點及分類；熟悉合格境外機構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的概念與特點；掌握企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者的概念與特點；掌握基金類投資者的概念、特點及分類。3.掌握個人投資者的概念；熟悉個人投資者的風(fēng)險特征與投資者適當性。學(xué)習(xí)任務(wù)3-3：中介機構(gòu)學(xué)時：2教學(xué)內(nèi)容1.掌握證券公司的定義；了解我國證券公司的發(fā)展歷程；掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求；掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容。2.熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的類別；熟悉對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理；熟悉對注冊會計師、會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理；熟悉對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理；熟悉對資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理；熟悉對資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理；掌握對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理；熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的法律責任和市場準入。學(xué)習(xí)任務(wù)3-4：自律性組織學(xué)時：1教學(xué)內(nèi)容1.掌握證券交易所的定義、特征及主要職能；熟悉證券交易所的組織形式；了解我國證券交易所的發(fā)展歷程。2.了解證券業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和宗旨；了解證券業(yè)協(xié)會的歷史沿革；熟悉證券業(yè)協(xié)會的職責和自律管理職能；了解證券業(yè)協(xié)會的機構(gòu)設(shè)置。3.熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件與主要職能；熟悉證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度。4.掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監(jiān)督管理；熟悉中國證券投資者保護基金公司設(shè)立的意義和職責。學(xué)習(xí)任務(wù)3-5：監(jiān)管機構(gòu)學(xué)時：1教學(xué)內(nèi)容1.熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段；掌握我國的證券市場的監(jiān)管體系；掌握國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其組成；熟悉《證券法》賦予證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責、權(quán)限。單元4：股票市場單元4：股票市場總學(xué)時：8教學(xué)要求：本單元總學(xué)時8，由3個學(xué)習(xí)小節(jié)組成。通過本章的教學(xué)，學(xué)生應(yīng)掌握掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類，熟悉股票發(fā)行制度的概念，掌握證券賬戶的種類；掌握開立證券賬戶的基本原則和要求等。學(xué)習(xí)任務(wù)4-1：股票學(xué)時：2教學(xué)內(nèi)容1.掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類；熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征；掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。2.掌握股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值的概念與聯(lián)系；熟悉股票的理論價格與市場價格的概念及引起股票價格變動的直接原因；了解影響股票價格變動的相關(guān)因素。3.掌握普通股股東的權(quán)利和義務(wù)；掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序；熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認股權(quán)等概念。4.熟悉優(yōu)先股的定義、特征；了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義；了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。5.了解我國各種股份的概念；了解我國股票按投資主體性質(zhì)的分類及概念；了解我國股票按流通受限與否的分類及概念；熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。6.了解我國股權(quán)分置改革的情況。學(xué)習(xí)任務(wù)4-2：股票發(fā)行學(xué)時：2教學(xué)內(nèi)容1.熟悉股票發(fā)行制度的概念；了解我國的股票發(fā)行制度的演變；掌握審批制度、核準制度、注冊制度的概念與特征；掌握保薦制度、承銷制度的概念；了解股票的無紙化發(fā)行和初始登記制度。2.掌握新股公開發(fā)行和非公開發(fā)行的基本條件、一般規(guī)定、配股的特別規(guī)定、增發(fā)的特別規(guī)定；熟悉增發(fā)的發(fā)行方式、配股的發(fā)行方式。學(xué)習(xí)任務(wù)4-3：股票交易與估值學(xué)時：4教學(xué)內(nèi)容1.掌握證券賬戶的種類；掌握開立證券賬戶的基本原則和要求；掌握證券交易原則和交易規(guī)則；掌握委托指令的基本類別；掌握證券交易的競價原則和競價方式；了解做市商交易的基本概念與特征；了解融資融券交易的基本概念。2.熟悉委托指令的內(nèi)容；熟悉委托受理的手續(xù)和過程；了解證券托管和證券存管的概念；了解我國證券托管制度的內(nèi)容；了解證券買賣中交易費用的種類；了解股票交易的清算與交收程序；了解股票的非交易過戶和擔保業(yè)務(wù)；了解證券委托的形式；了解委托指令撤銷的條件和程序。3.熟悉股票價格指數(shù)的概念和功能；了解股票價格指數(shù)的編制步驟和方法；熟悉我國主要的股票價格指數(shù)；了解海外國家主要股票市場的股票價格指數(shù)。4.了解滬港通的概念及組成部分；了解滬港通股票范圍及投資額度的相關(guān)規(guī)定。單元5：債券市場單元5：債券市場總學(xué)時：8教學(xué)要求：本單元總學(xué)時8，由3個學(xué)習(xí)小節(jié)組成。通過本章的教學(xué)，學(xué)生應(yīng)了解債券的概念、類型、特點和應(yīng)用，掌握債券的發(fā)行和承銷的相關(guān)規(guī)定、熟悉債券交易的相關(guān)流程。學(xué)習(xí)任務(wù)5-1：債券學(xué)時：2教學(xué)內(nèi)容1.掌握債券的定義、票面要素、特征、分類；熟悉債券與股票的異同點；熟悉影響債券期限和利率的主要因素。2.掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征；掌握中央政府債券的分類；了解我國國債的品種、特點和區(qū)別；掌握地方政府債券的概念；熟悉地方政府債券的發(fā)行主體、分類方法；了解我國國債與地方政府債券的發(fā)行情況。3.掌握金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義和分類；了解我國金融債券的品種和管理規(guī)定；熟悉各種公司債券的含義；了解我國企業(yè)債的品種和管理規(guī)定；了解我國公司債的管理規(guī)定；熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。4.掌握中小企業(yè)私募債的定義和特征。5.掌握國際債券的定義、特征和分類；掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點；了解我國國際債券的發(fā)行概況。學(xué)習(xí)任務(wù)5-2：債券的發(fā)行與承銷學(xué)時：2教學(xué)內(nèi)容1.掌握我國國債的發(fā)行方式；熟悉記賬式國債和憑證式國債的承銷程序；熟悉國債銷售的價格和影響國債銷售價格的因素。2.了解財政部代理發(fā)行地方政府債券和地方政府自行發(fā)債的異同。3.熟悉我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定；了解次級債務(wù)的概念、募集方式；了解混合資本債券的概念、募集方式。4.熟悉我國企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金投向和不得再次發(fā)行的情形；了解企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的條款設(shè)計要求。5.熟悉企業(yè)短期融資融券和中期票據(jù)的注冊規(guī)則、承銷的組織；熟悉中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點、發(fā)行規(guī)模要求、償債保障措施、評級要求、投資者保護機制。6.熟悉證券公司債券的發(fā)行條件與條款設(shè)計；了解證券公司次級債券的發(fā)行條件；了解證券公司債券發(fā)行的申報程序、申請文件的內(nèi)容；熟悉證券公司債券的上市與交易的制度安排。7.了解國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷的有關(guān)規(guī)定。學(xué)習(xí)任務(wù)5-3：債券的交易與估值學(xué)時：4教學(xué)內(nèi)容1.掌握債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的基本概念；熟悉債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的流程和區(qū)別；掌握債券報價的主要方式；熟悉債券的開戶、交易、清算、交收的概念及有關(guān)規(guī)定；熟悉債券登記、托管、兌付及付息的有關(guān)規(guī)定。2.掌握債券評級的定義與內(nèi)涵；了解債券評級的程序；熟悉債券評級的等級標準及主要內(nèi)容。3.了解銀行間債券市場的發(fā)展情況；了解交易所債券市場的發(fā)展情況；熟悉銀行間債券市場與交易所債券市場的交易方式、托管方式及結(jié)算方式；熟悉債券市場轉(zhuǎn)托管的定義及條件。單元6：證券投資基金單元6：證券投資基金總學(xué)時：6教學(xué)要求：本單元總學(xué)時6。通過本章的教學(xué)，學(xué)生應(yīng)掌握證券投資基金的定義和特征；熟悉基金的作用；掌握衍生工具的概念、基本特征；掌握遠期、期貨、期權(quán)和互換的定義、基本特征和區(qū)別等。教學(xué)內(nèi)容1.掌握證券投資基金的定義和特征；掌握基金與股票、債券的區(qū)別；熟悉基金的作用；熟悉我國證券投資基金的發(fā)展概況；熟悉證券投資基金的分類方法；掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別；掌握貨幣市場基金管理內(nèi)容；熟悉各類基金的含義；掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點；了解ETF和LOF的異同；了解私募基金的概念、特點；了解我國私募基金的發(fā)展概況。2.熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)；掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務(wù)范圍；掌握基金托管人的概念、條件、職責、更換條件；熟悉基金當事人之間的關(guān)系。3.熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定；掌握基金資產(chǎn)凈值的含義；熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。4.熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則；掌握基金的投資風(fēng)險；掌握基金的投資范圍與投資限制。單元7：金融衍生工具概述單元7：金融衍生工具概述總學(xué)時：4教學(xué)要求：本單元總學(xué)時4。通過本章的教學(xué)，學(xué)生應(yīng)掌握衍生工具的概念、基本特征；掌握遠期、期貨、期權(quán)和互換的定義、基本特征和區(qū)別等。教學(xué)內(nèi)容1.掌握衍生工具的概念、基本特征；掌握衍生工具的分類；掌握股權(quán)類、貨幣類、利率類以及信用類衍生工具的概念及其分類；掌握遠期、期貨、期權(quán)和互換的定義、基本特征和區(qū)別。2.掌握金融期貨、金融期貨合約的定義；了解金融期貨合約的主要種類；掌握金融期貨的集中交易制度、保證金制度、無負債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制、強行平倉、強制減倉制度等主要交易制度；掌握金融期權(quán)的定義和特征；熟悉金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別；熟悉金融期權(quán)的主要功能；了解金融期權(quán)的主要種類。3.了解人民幣利率互換的業(yè)務(wù)內(nèi)容；了解信用違約互換的含義和主要風(fēng)險；掌握可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券的概念、特征、發(fā)行基本條件；熟悉可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同。4.掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類；熟悉資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責；熟悉資產(chǎn)證券化的具體操作要求；了解結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的定義和分類。5.了解金融衍生工具的發(fā)展動因、發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢；掌握金融衍生工具市場的特點與功能；了解我國衍生工具市場的發(fā)展狀況單元8：金融風(fēng)險管理單元8：金融風(fēng)險管理總學(xué)時：12教學(xué)要求：本單元總學(xué)時12。通過本章的教學(xué)，學(xué)生學(xué)習(xí)與金融風(fēng)險管理相關(guān)知識。學(xué)習(xí)任務(wù)8-1風(fēng)險概述、金融風(fēng)險管理基本框架、市場風(fēng)險管理學(xué)時：6教學(xué)內(nèi)容熟悉風(fēng)險的三種定義；掌握金融風(fēng)險的概念與特征；掌握風(fēng)險管理的內(nèi)涵與目標；熟悉風(fēng)險管理策略的概念及特點；了解風(fēng)險與金融產(chǎn)品、投資、金融機構(gòu)相關(guān)的現(xiàn)代風(fēng)險理念。了解風(fēng)險管理的流程；了解風(fēng)險管理的組織機構(gòu)；熟悉風(fēng)險偏好與風(fēng)險容忍度；了解風(fēng)險限額的原則和理念、風(fēng)險限額的類別；了解限額管理的環(huán)節(jié)；掌握資本定義和功能；熟悉資本的主要類別；掌握風(fēng)險覆蓋率和資本杠桿率；熟悉壓力測試的定義和標準、壓力測試的情景和方法。掌握市場風(fēng)險的定義和不同的市場風(fēng)險類型；了解市場風(fēng)險在業(yè)務(wù)中的暴露；掌握市場風(fēng)險衡量中的敏感性分析、波動性分析的原理及相關(guān)指標；熟悉市場風(fēng)險的應(yīng)對中的限額管理、估值管理、對沖管理、績效和激勵管理。學(xué)習(xí)任務(wù)8-2信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和聲譽風(fēng)險管理、我國證券公司風(fēng)險管理實踐學(xué)時：6教學(xué)內(nèi)容掌握信用風(fēng)險的概念、內(nèi)涵和構(gòu)成要素；熟悉交易對手信用風(fēng)險；熟悉證券類機構(gòu)面臨的主要信用風(fēng)險；熟悉傳統(tǒng)信用風(fēng)險評估和現(xiàn)代信用風(fēng)險經(jīng)典量化模型的基本方法和理念；熟悉證券公司全面風(fēng)險管理體系的主要構(gòu)成；熟悉證券類機構(gòu)信用風(fēng)險控制的主要指標限制；熟悉交易對手信用風(fēng)險管理的主要措施；熟悉信用風(fēng)險緩釋、信用風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主要工具和基本的信用衍生產(chǎn)品。掌握流動性和流動性風(fēng)險的定義與分類；了解證券類機構(gòu)流動性風(fēng)險的表現(xiàn)；熟悉證券公司流動性風(fēng)險的衡量指標；了解流動性風(fēng)險測算模型；熟悉流動性風(fēng)險管理的策略和技術(shù)。掌握操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、國別風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險和系統(tǒng)性風(fēng)險的概念；熟悉操作風(fēng)險的分類、評估和管理方法；了解聲譽風(fēng)險的來源和管理原則；熟悉聲譽風(fēng)險的管理方法；熟悉戰(zhàn)略風(fēng)險的來源；了解國別風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險的管理方法。熟悉我國證券公司風(fēng)險管理體系建立與發(fā)展歷程；熟悉我國證券公司風(fēng)險管理基本情況。四、教學(xué)安排及方式教學(xué)環(huán)節(jié)教學(xué)時數(shù)課程內(nèi)容講課實驗習(xí)題