2024年保險(xiǎn)咨詢協(xié)議范本版

2024年保險(xiǎn)咨詢協(xié)議范本版A版本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（咨詢方）1.2乙方（保險(xiǎn)公司）第二條保險(xiǎn)咨詢內(nèi)容2.1保險(xiǎn)產(chǎn)品咨詢2.2保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)2.3保險(xiǎn)理賠咨詢2.4保險(xiǎn)續(xù)約及退保咨詢第三條咨詢服務(wù)流程3.1甲方提供需求信息3.2乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.3乙方提供保險(xiǎn)方案3.4甲方確認(rèn)并購(gòu)買保險(xiǎn)第四條合同期限4.1咨詢協(xié)議的有效期4.2合同續(xù)約及終止條件第五條乙方義務(wù)5.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確的保險(xiǎn)信息5.2保密甲方個(gè)人信息及需求5.3及時(shí)響應(yīng)甲方的咨詢第六條甲方義務(wù)6.1提供真實(shí)、完整的個(gè)人信息及需求6.2按照乙方提供的方案購(gòu)買保險(xiǎn)6.3支付咨詢費(fèi)用第七條保密條款7.1保密內(nèi)容7.2保密期限7.3泄露保密信息的責(zé)任第八條違約責(zé)任8.1乙方違約責(zé)任8.2甲方違約責(zé)任第九條爭(zhēng)議解決9.1協(xié)商解決9.2調(diào)解解決9.3仲裁解決9.4法律訴訟第十條法律適用及爭(zhēng)議解決10.1適用法律10.2爭(zhēng)議解決方式第十一條合同的成立、生效與解除11.1合同成立條件11.2合同生效時(shí)間11.3合同解除條件第十二條合同的修改與補(bǔ)充12.1修改條件12.2補(bǔ)充內(nèi)容第十三條其他約定13.1甲方權(quán)益保障13.2乙方服務(wù)承諾13.3雙方聯(lián)系方式第十四條合同附件14.1保險(xiǎn)產(chǎn)品清單14.2咨詢費(fèi)用明細(xì)14.3甲方需求調(diào)查表第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（咨詢方）1.2乙方（保險(xiǎn)公司）第二條保險(xiǎn)咨詢內(nèi)容2.1保險(xiǎn)產(chǎn)品咨詢乙方應(yīng)對(duì)甲方提出的保險(xiǎn)產(chǎn)品相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行解答，包括但不限于保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障范圍、責(zé)任免除、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)用、保險(xiǎn)期限等內(nèi)容。2.2保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)乙方根據(jù)甲方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，為甲方設(shè)計(jì)合適的保險(xiǎn)方案，包括但不限于保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇、保險(xiǎn)金額的確定、保險(xiǎn)期限的規(guī)劃等。2.3保險(xiǎn)理賠咨詢乙方應(yīng)對(duì)甲方提出的保險(xiǎn)理賠相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行解答，包括但不限于理賠流程、理賠材料、理賠時(shí)限等內(nèi)容。2.4保險(xiǎn)續(xù)約及退保咨詢乙方應(yīng)對(duì)甲方提出的保險(xiǎn)續(xù)約及退保相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行解答，包括但不限于續(xù)約條件、退保規(guī)定、退保損失等內(nèi)容。第三條咨詢服務(wù)流程3.1甲方提供需求信息甲方應(yīng)在咨詢過(guò)程中向乙方提供真實(shí)、完整的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等需求信息。3.2乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方根據(jù)甲方提供的需求信息，對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并為甲方提供相應(yīng)的保險(xiǎn)建議。3.3乙方提供保險(xiǎn)方案乙方根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，為甲方設(shè)計(jì)合適的保險(xiǎn)方案，并向甲方進(jìn)行詳細(xì)解釋。3.4甲方確認(rèn)并購(gòu)買保險(xiǎn)甲方對(duì)乙方提供的保險(xiǎn)方案進(jìn)行確認(rèn)，并按照乙方指引完成保險(xiǎn)購(gòu)買流程。第四條合同期限4.1咨詢協(xié)議的有效期本咨詢協(xié)議自雙方簽訂之日起生效，有效期為一年。4.2合同續(xù)約及終止條件協(xié)議期滿前，雙方可協(xié)商續(xù)約。如甲方未提出續(xù)約申請(qǐng)或乙方未同意續(xù)約，則協(xié)議自行終止。第五條乙方義務(wù)5.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確的保險(xiǎn)信息乙方應(yīng)對(duì)提供的保險(xiǎn)信息進(jìn)行核實(shí)，確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，避免誤導(dǎo)甲方。5.2保密甲方個(gè)人信息及需求乙方應(yīng)對(duì)甲方在咨詢過(guò)程中提供的個(gè)人信息及需求保密，不得泄露給第三方。5.3及時(shí)響應(yīng)甲方的咨詢乙方應(yīng)在甲方提出咨詢后，及時(shí)給予解答和支持。第六條甲方義務(wù)6.1提供真實(shí)、完整的個(gè)人信息及需求甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等需求信息真實(shí)、完整，不得故意隱瞞或提供虛假信息。6.2按照乙方提供的方案購(gòu)買保險(xiǎn)甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的保險(xiǎn)方案進(jìn)行認(rèn)真審查，并在確認(rèn)后按照乙方指引完成保險(xiǎn)購(gòu)買流程。6.3支付咨詢費(fèi)用甲方同意按照乙方規(guī)定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)支付咨詢費(fèi)用，具體費(fèi)用明細(xì)詳見(jiàn)附件。第七條保密條款7.1保密內(nèi)容本協(xié)議雙方在履行過(guò)程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、個(gè)人信息等，均屬于保密內(nèi)容。7.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽訂之日起算，至協(xié)議終止或履行完畢之日止。7.3泄露保密信息的責(zé)任如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對(duì)方遭受損失的，泄露方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。第八條違約責(zé)任8.1乙方違約責(zé)任乙方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。8.2甲方違約責(zé)任甲方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。第九條爭(zhēng)議解決9.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商的方式解決。9.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，雙方可向有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。9.3仲裁解決如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的中級(jí)人民法院提起訴訟。9.4法律訴訟雙方同意，如本協(xié)議的任何條款發(fā)生爭(zhēng)議，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的中級(jí)人民法院提起訴訟。第十條法律適用及爭(zhēng)議解決10.1適用法律本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。10.2爭(zhēng)議解決方式如本協(xié)議的任何條款發(fā)生爭(zhēng)議，雙方同意按照協(xié)議約定的爭(zhēng)議解決方式進(jìn)行解決。第十一條合同的成立、生效與解除11.1合同成立條件本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起成立。11.2合同生效時(shí)間本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.3合同解除條件雙方同意，如本協(xié)議的任何一方嚴(yán)重違反協(xié)議約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。第十二條合同的修改與補(bǔ)充12.1修改條件本協(xié)議的修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。12.2補(bǔ)充內(nèi)容本協(xié)議的補(bǔ)充內(nèi)容應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。第十三條其他約定13.1甲方權(quán)益保障甲方在本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)益受法律保護(hù)，乙方不得擅自變更或解除本協(xié)議。13.2乙方服務(wù)承諾乙方承諾按照本協(xié)議的約定提供服務(wù)，確保甲方的權(quán)益得到保障。13.3雙方聯(lián)系方式甲乙雙方的聯(lián)系方式如下：甲方：地址：_______________________聯(lián)系人：_______________________聯(lián)系電話：_______________________乙方：地址：_______________________聯(lián)系人：_______________________聯(lián)系電話：_______________________雙方同意，本協(xié)議項(xiàng)下的通知、函件或其他通訊均應(yīng)以書面形式送達(dá)對(duì)方指定的聯(lián)系方式。第十四條合同附件14.1保險(xiǎn)產(chǎn)品清單附件一：保險(xiǎn)產(chǎn)品清單14.2咨詢費(fèi)用明細(xì)附件二：咨詢費(fèi)用明細(xì)14.3甲方需求調(diào)查表附件三：甲方需求調(diào)查表本合同附件為合同的一部分，與具有同等法律效力。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：保險(xiǎn)產(chǎn)品清單詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件應(yīng)詳細(xì)列出乙方提供的所有保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括但不限于保險(xiǎn)產(chǎn)品的名稱、保險(xiǎn)類型、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)用、保險(xiǎn)期限等內(nèi)容。清單應(yīng)按照保險(xiǎn)產(chǎn)品類別進(jìn)行分類，并標(biāo)明每個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品的編號(hào)。附件二：咨詢費(fèi)用明細(xì)詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件應(yīng)詳細(xì)列出甲方應(yīng)支付的咨詢費(fèi)用，包括但不限于咨詢費(fèi)用的金額、支付方式、支付時(shí)間等內(nèi)容。費(fèi)用明細(xì)應(yīng)按照服務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行分類，并標(biāo)明每個(gè)服務(wù)項(xiàng)目的編號(hào)。附件三：甲方需求調(diào)查表詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件應(yīng)詳細(xì)記錄甲方的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等需求信息。調(diào)查表應(yīng)包括甲方的姓名、性別、年齡、聯(lián)系方式等信息，并附上甲方簽署的確認(rèn)意見(jiàn)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.乙方提供虛假、準(zhǔn)確的保險(xiǎn)信息。2.乙方泄露甲方個(gè)人信息及需求。3.乙方未能及時(shí)響應(yīng)甲方的咨詢。4.甲方提供虛假、完整的個(gè)人信息及需求。5.甲方未按照乙方提供的方案購(gòu)買保險(xiǎn)。6.甲方未支付咨詢費(fèi)用。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.乙方提供虛假、準(zhǔn)確的保險(xiǎn)信息，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。2.乙方泄露甲方個(gè)人信息及需求，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。3.乙方未能及時(shí)響應(yīng)甲方的咨詢，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。4.甲方提供虛假、完整的個(gè)人信息及需求，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。5.甲方未按照乙方提供的方案購(gòu)買保險(xiǎn)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。6.甲方未支付咨詢費(fèi)用，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。示例說(shuō)明：如果乙方提供虛假的保險(xiǎn)信息，導(dǎo)致甲方購(gòu)買了不適合自己的保險(xiǎn)產(chǎn)品，甲方因此遭受經(jīng)濟(jì)損失，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方的經(jīng)濟(jì)損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.合同主體：指本合同的雙方，甲方為咨詢方，乙方為保險(xiǎn)公司。2.保險(xiǎn)產(chǎn)品：指乙方提供的各類保險(xiǎn)商品，包括人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。3.保險(xiǎn)條款：指保險(xiǎn)合同中規(guī)定保險(xiǎn)責(zé)任和義務(wù)的具體條款。4.保險(xiǎn)費(fèi)用：指甲方為購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品而應(yīng)支付的