2021年金融犯罪法律法規(guī)考試題庫共403道（含答案）

2021年金融犯罪法律法規(guī)考試題庫

一、單項選擇題（共160道）

1、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，屬

于（）。

A非法吸收公眾存款罪

B吸收客戶資金不入賬罪

C職務(wù)侵占罪

D挪用資金罪

正確答案：A

2、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他

人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，銀行或者其他金融

機構(gòu)的工作人員按（）定罪處罰。

A職務(wù)侵占罪

B非國家工作人員受賄罪

C挪用公款罪

D挪用資金罪

正確答案：B

3、國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從

事公務(wù)的人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財

物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、

手續(xù)費，依照（）定罪處罰。

A受賄罪

B貪污罪

C職務(wù)侵占罪

D非法吸收公眾存款罪

正確答案：A

4、商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、

保險公司或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單

位或者客戶資金的，依照（）定罪處罰。

A貪污罪

B受賄罪

C挪用資金罪

D挪用公款罪

正確答案：C

5、社會保障基金管理機構(gòu)、住房公積金管理機構(gòu)等公眾資金管理機

構(gòu)，以及保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券投資基金管理公司，違

反國家規(guī)定運用資金的，依照（）定罪。

A違法運用資金罪

B挪用資金罪

C職務(wù)侵占罪

D挪用公款罪

正確答案：A

6、國有商業(yè)銀行、保險公司或者其他國有金融機構(gòu)的工作人員和國

有商業(yè)銀行、保險公司或者其他國有金融機構(gòu)委派到規(guī)定中的非國有

機構(gòu)從事公務(wù)的人員有挪用公款行為的，依照（）定罪處罰。

A違法運用資金罪

B挪用資金罪

C職務(wù)侵占罪

D挪用公款罪

正確答案：D

7、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，并有

違法所得，被認(rèn)定（）罪。

A高利轉(zhuǎn)貸罪

B違法發(fā)放貸款罪

C貸款詐騙罪

D挪用資金罪

正確答案：A

8、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員在經(jīng)濟往來中，利用職務(wù)上

的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有,

定（）罪。

A貪污罪

B挪用資金罪

C職務(wù)侵占罪

D非國家工作人員受賄罪

正確答案：D

9、國家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他

手段非法占有公共財物的，是（）。

A貪污罪

B職務(wù)侵占罪

C挪用公款罪

D受賄罪

正確答案：A

10、非國家工作人員利用職務(wù)上的便利是指行為人利用自己主管、管

理、經(jīng)營、經(jīng)手單位財務(wù)非法占為己有，以及利用職務(wù)之便竊取、

騙取等行為屬于（）。

A貪污罪

B職務(wù)侵占罪

C挪用公款罪

D受賄罪

正確答案：B

11、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額在

二萬元以上的，應(yīng)予（）立案追訴。

A違法發(fā)放貸款罪

B貸款詐騙罪

C騙取貸款罪

D高利轉(zhuǎn)貸罪

正確答案：B

12、根據(jù)《中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定，對于違反有關(guān)反洗錢

規(guī)定的行為，有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行

區(qū)別不同情形給予（），沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所

得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

A警告

B罰款

C取消高管資格

D責(zé)令停業(yè)整頓

正確答案：A

13、中國人民銀行根據(jù)《中國人民銀行法》加大反洗錢監(jiān)管和處罰力

度，對不能有效履行反洗錢法律法規(guī)所規(guī)定的義務(wù)的金融機構(gòu)及有關(guān)

責(zé)任人員要依法嚴(yán)厲處罰；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)追究（）責(zé)

任。

A民事

B刑事

C行政

D違憲

正確答案：B

14、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資

料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以（）。

A登記

B保密

C核準(zhǔn)

D公開

正確答案：B

15、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資

料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向（）提供。

A任何單位和個人

B單位

C個人

D行政機關(guān)

正確答案：A

16、金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。

A中國

B駐在國家或者地區(qū)

C美國

D國際

正確答案：B

17、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時

以（）形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。

A書面

B口頭

C電子郵件

D傳真

正確答案：A

18、對于侵犯公民個人信息犯罪，應(yīng)當(dāng)綜合考慮犯罪的危害程度、犯

罪的違法所得數(shù)額以及被告人的前科情況、認(rèn)罪悔罪態(tài)度等，依法判

處（）。

A罰金

B罰款

C管制

D拘役

正確答案：A

19、實施侵犯公民個人信息犯罪，不屬于“情節(jié)特別嚴(yán)重”，行為人

系初犯，全部退贓，并確有悔罪表現(xiàn)的，可以認(rèn)定為情節(jié)輕微，不起

訴或者免予刑事處罰；確有必要判處刑罰的，應(yīng)當(dāng)（）處罰。

A減輕

B從輕

C從重

D從寬

正確答案：D

20、（）負有“對金融機構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)

定的行為進行檢查監(jiān)督”的法律職責(zé)。

A銀保監(jiān)會

B國務(wù)院

C公檢法部門

D中國人民銀行

正確答案：D

21、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，不得違

反規(guī)定對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套?。ǎ?/p>

A現(xiàn)金

B費用

C利潤

D額度

正確答案：A

22、金融機構(gòu)工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中玩忽職守，對違反本法規(guī)定的票

據(jù)予以承兌、付款或者保證的，給予處分；造成重大損失，構(gòu)成犯罪

的，依法追究（）責(zé)任。

A民事

B刑事

C行政

D其他

正確答案：B

23、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放

貸款的，依照違法發(fā)放貸款罪的規(guī)定（）處罰。

A從重

B加重

C從輕

D減輕

正確答案：A

24、（）是指將通過非法或者合法手段獲取的他人的信用卡信息資

料轉(zhuǎn)讓他人。

A竊取

B收買

C購買

D非法提供

正確答案：D

25、依照票據(jù)法第一百零五條的規(guī)定，由于金融機構(gòu)工作人員在票據(jù)

業(yè)務(wù)中玩忽職守，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款、貼現(xiàn)或

者保證，給當(dāng)事人造成損失的，由該金融機構(gòu)與直接責(zé)任人員依法承

擔(dān)（）責(zé)任。

A一般

B連帶

C有限

D全部

正確答案：B

26、明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私

犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得

及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，協(xié)助將資金匯往境外

的；沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑

或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之（）以下罰

金。

A十

B十五

C二十

D三十

正確答案：C

27、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買假幣或者利用職務(wù)上的便

利，以假幣換取貨幣，總面額在四千元以上不滿五萬元或者幣量在四

百張（枚）以上不足五千（枚）的，處三年以上（）年以下有期徒

刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

A五

B七

C十

D十五

正確答案：B

28、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)

上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在（）元以上或者幣量

在二百張（枚）以上的，應(yīng)予立案追訴。

A1000

B2000

C3000

D5000

正確答案：B

29、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)

上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上（）年以下有期

徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

A五

B七

C十

D十五

正確答案：C

30、竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行

交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及

信用卡（）張以上的，應(yīng)予立案追訴。

A1

B3

C5

D10

正確答案：A

31、竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交

易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信

用卡（）張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)

定的“數(shù)量巨大”。

A3

B5

C10

D20

正確答案：B

32、對于侵犯公民個人信息犯罪，應(yīng)當(dāng)綜合考慮犯罪的危害程度、犯

罪的違法所得數(shù)額以及被告人的前科情況、認(rèn)罪悔罪態(tài)度等，依法判

處罰金。罰金數(shù)額一般在違法所得的一倍以上（）倍以下。

A二

B三

C五

D十

正確答案：C

33、違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴(yán)

重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別

嚴(yán)重的，處三年以上（）年以下有期徒刑，并處罰金。

A五

B七

C八

D十

正確答案：B

34、銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)

法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在（）

萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

A十

B二十

C三十

D五十

正確答案：B

35、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證

或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）年以

下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處（）年以上有期徒刑。

A三

B五

C七

D十

正確答案：B

36、銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉

嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）違法發(fā)放貸款，數(shù)額在（）

以上的；（二）違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在（）以上的。

A一百萬元，二十萬元

B一百萬元，十萬元

C二百萬元，二十萬元

D二百萬元，十萬元

正確答案：A

37、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人

同類貸款的條件的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，沒有違

法所得或者違法所得不足（）的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

A五十萬元

B二十萬元

C二百萬元

D一百萬元

正確答案：A

38、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人

同類貸款的條件的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，沒有違

法所得或者違法所得不足五十萬元的，處（）以上（）以下罰款。

A三十萬，一百萬

B五十萬，二百萬

C二十萬，二百萬

D十萬，一百萬

正確答案：B

39、《金融違法行為處罰辦法》第十六條規(guī)定，構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)

放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究（）責(zé)任。

A行政

B民事

C刑事

D違憲

正確答案：C

40、單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對單位判處（），并對其直接負責(zé)的主

管人員和其他直接責(zé)任人員，處有期徒刑（）或者拘役。

A罰金三年以下

B罰金三年以上

C罰款三年以下

D罰款三年以上

正確答案：A

41、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌

下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額

在（）以上的；（二）雖未達到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)

貸受過行政處罰（）以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。

A十萬元二次

B二十萬兩次

C五十萬一次

D一百萬一次

正確答案：A

42、【貸款詐騙案（刑法第一百九十三條）】以非法占有為目的，詐

騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額在（）元以上的，應(yīng)予立案

追訴。

A二萬

B五萬

C十萬

D十五萬

正確答案：A

43、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上的，單位非

法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上的，可以按非法吸收公

眾存款罪定罪處罰。

A二十，一百

B二十，五十

C三十，一百

D五十，二百

正確答案：A

44、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）戶以上的，單位非法

吸收或者變相吸收公眾存款（）戶以上的，可以按非法吸收公眾存

款罪定罪處罰。

A10,50

B20,100

C30,150

D50,200

正確答案：C

45、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失（）萬

元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失

（）萬元以上的，或者造成其他嚴(yán)重后果的，可以按非法吸收公眾

存款罪定罪處罰。

A五，十

B十，二十

C五，五十

D十，五十

正確答案：D

46、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上，單位非法

吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨

大”，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰。

A十，五十

B二十，一百

C五十，五百

D一百，五百

正確答案：D

47、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨

大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元

以上（）以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五

年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

A五萬元

B十萬元

C二十萬元

D五十萬元

正確答案：C

48、貪污數(shù)額在十萬元以上不滿二十萬元，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八

十三條第一款規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，依法判處（）有期徒刑，

并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

A三年以上七年以下

B五年以上十年以下

C三年以上十年以下

D十年以上

正確答案：C

49、商業(yè)銀行工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人

使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過（）未還的，或者雖未超過

（）,但數(shù)額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三

年以下有期徒刑或者拘役。

A三個月，三個月

B半年，半年

C一年，一年

D二年，二年

正確答案：A

50、挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處（）

以上（）以下有期徒刑。

A三年，七年

B五年，十年

C十年，十五年

D三年，十年

正確答案：D

51、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他

人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的，處（）

以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處（）以上有期徒刑，可以

并處沒收財產(chǎn)。

A五年，五年

B三年，三年

C三年，五年

D三年，七年

正確答案：A

52、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他

人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，或者在經(jīng)濟往來中，

利用職務(wù)上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，

歸個人所有，數(shù)額在（）以上的，應(yīng)予立案追訴。

A三千元

B五千元

C八千元

D一萬元

正確答案：B

53、復(fù)制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質(zhì)、芯片或

者以其他方法偽造信用卡（）張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七

十七條第一款第（四）項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪

定罪處罰。

A1

B3

C5

D10

正確答案：A

54、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大

的，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下

罰金。

A三年

B五年

C七年

D十年

正確答案：A

55、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額巨大

的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處（）以下罰金。

A五萬元以上五十萬元以下

B三萬元以上三十萬元以下

C二萬元以上二十萬元以下

D十萬元以上一百萬元以下

正確答案：A

56、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額特別

巨大的，處（）以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十

萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

A三年

B五年

C七年

D十年

正確答案：D

57、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)

上的便利：以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑,

并處二萬元以上（）萬元以下罰金。

A二十

B三十

C四十

D五十

正確答案：A

58、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的，處三年以下有期

徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上（）以下罰金。

A五萬

B十萬

C二十萬

D三十萬

正確答案：B

59、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額巨大的，處三年以上十年

以下有期徒刑，并處二萬元以上（）元以下罰金。

A五萬

B十萬

C二十萬

D三十萬

正確答案：C

60、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額特別巨大的，處十年以上

有期徒刑，并處五萬元以上（）元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

A五萬

B十萬

C二十萬

D五十萬

正確答案：D

61、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法

所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得（）

以下罰金。

A一倍以上五倍以下

B三倍以上五倍以下

C五倍以上十倍以下

D十倍以上五十倍以下

正確答案：A

62、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法

所得數(shù)額巨大的，處（）有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以

下罰金。

A三年以上七年以下

B三年以上五年以下

C五年以上十年以下

D十年以上二十年以下

正確答案：A

63、單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管

人員和其他直接責(zé)任人員，處（）以下有期徒刑或者拘役。

A三年

B五年

C十年

D十五

正確答案：A

64、偽造、變造票據(jù)的，情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪的，依照國家有關(guān)規(guī)

定給予（）處罰。

A行政

B刑事

C政紀(jì)

D黨紀(jì)

正確答案：A

65、由于金融機構(gòu)工作人員因在票據(jù)業(yè)務(wù)中玩忽職守給當(dāng)事人造成損

失的，由該金融機構(gòu)和直接責(zé)任人員依法承擔(dān)()責(zé)任。

A賠償

B補償

C一般

D連帶

正確答案：A

66、金融機構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，對持卡人透

支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予警告，并處()萬元

以上()萬元以下的罰款。

A五，十

B五，三十

C十，二十

D十，五十

正確答案：B

67、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證

或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，被認(rèn)定為()。

A違規(guī)出具金融票證罪

B偽造金融票證罪

C編造金融票證罪

D違法票據(jù)保證罪

正確答案：A

68、單位犯違規(guī)出具金融票證罪的，對單位判處罰金，并對其直接負

責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）以下有期

徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處（）以上有期徒刑。

A三年，三年

B五年，五年

C七年，七年

D十年，十年

正確答案：B

69、金融機構(gòu)弄虛作假，出具與事實不符的信用證、保函、票據(jù)、存

單、資信證明等金融票證的，對該金融機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員、

其他直接負責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予（）的紀(jì)律處分。

A警告

B記過

C留用查看

D開除

正確答案：D

70、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法

規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處（）以

下有期徒刑或者拘役；造成特別重大損失的，處（）以上有期徒刑。

A五年，五年

B三年，三年

C七年，七年

D十年，十年

正確答案：A

71、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他

人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的，處（）

以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處（）以上有期徒刑，可以

并處沒收財產(chǎn)。

A三年，三年

B五年，五年

C三年，五年

D五年，十年

正確答案：B

72、公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員在經(jīng)濟往來中，利用職務(wù)上

的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有

的，數(shù)額較大的，處（）以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處

（）以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。

A三年，三年

B五年，五年

C三年，五年

D五年，十年

正確答案：B

73、偽造空白信用卡（）張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七

條第一款第（四）項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪

處罰。

A1

B3

C5

D10

正確答案：D

74、（）是指行為人以自以為秘密的方法取得他人信用卡信息資料,

其方法具有多樣性，可以是窺視，也可以是破解。

A盜竊

B竊取

C窺視

D破解

正確答案：B

75、（）是指行為人以有償?shù)姆绞将@得他人出賣的信用卡信息。

A收買

B出售

C購買

D盜竊

正確答案：A

76、所謂變造金融票證，是擅自對他人的有效金融票證上所載內(nèi)容進

行（）的行為。

A假冒

B虛構(gòu)

C變更

D復(fù)制

正確答案：C

77、構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，

依法追究（）責(zé)任。

A刑事

B民事

C行政

D法律

正確答案：C

78、貪污、受賄數(shù)額特別巨大，犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重、社會影響特別惡

劣、給國家和人民利益造成特別重大損失的，可以判處（）。

A管制

B拘役

C有期徒刑

D死刑

正確答案：D

答案解析：

79、向特定人提供公民個人信息，以及通過信息網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑發(fā)

布公民個人信息的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的

“（）”。

A提供公民個人信息

B非法獲取公民個人信息

C竊取公民個人信息

D公款公民個人信息

正確答案：A

80、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）萬元以上，單位非法

吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨

大”，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰。

A50

B100

C200

D500

正確答案：B

81、下列關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪表述錯誤的是（）。

A銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨

大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元

以上二十萬元以下罰金。

B銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額特

別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元

以上五十萬元以下罰金。

C因吸收客戶資金不入賬，造成損失達200萬元，可以認(rèn)定為“造

成特別重大損失”。

D單位犯吸收客戶資金不入賬罪的，對單位判處罰金，并對其直接

負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰。

正確答案：C

82、根據(jù)最高人民法院關(guān)于印發(fā)《全國法院審理金融犯罪案件工作座

談會紀(jì)要》的通知要求，下列哪種情形不可以按非法吸收公眾存款罪

定罪處罰（）。

A個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元以上的，單位非法

吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上的。

B個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸

收或者變相吸收公眾存款100戶以上的。

C個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元

以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50

萬元以上的。

D個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸

收或者變相吸收公眾存款500萬元以上的。

正確答案：B

83、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工

作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失

的，處（）年以上有期徒刑，并處（）罰金。

A7年2萬元以上20萬元以下

B5年2萬元以上20萬元以下

C5年5萬元以上50萬元以下

D7年5萬元以上50萬元以下

正確答案：B

84、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金

融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處（）有期

徒刑或者拘役，并處違法所得（）罰金。

A3年以上1倍以上5倍以下

B5年以上1倍以上3倍以下

C5年以下1倍以上3倍以下

D3年以下1倍以上5倍以下

正確答案：D

85、根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案

追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》有關(guān)規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作

人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在（）以上或造成直接經(jīng)濟損失數(shù)

額在（）以上，應(yīng)予立案追訴。

A50萬元10萬元

B100萬元20萬元

C100萬元10萬元

D50萬元20萬元

正確答案：B

86、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相

吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處（）以下有期徒刑或者拘役，

并處或者單處（）罰金。

A5年2萬元以上20萬元以下

B3年1萬元以上10萬元以下

C5年1萬元以上20萬元以下

D3年2萬元以上20萬元以下

正確答案：D

87、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相

吸收公眾存款，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）有期徒刑,

并處（）罰金。

A3年以上10年以下2萬元以上20萬元以下

B3年以上10年以下5萬元以上50萬元以下

C3年以上7年以下2萬元以上20萬元以下

D3年以上7年以下5萬元以上50萬元以下

正確答案：B

88、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案

件適用法律若干問題的解釋》有關(guān)規(guī)定，貪污或者受賄數(shù)額在（）

以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”，依法判處（）以上有期徒

刑、無期徒刑或者死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

A300萬元7年

B300萬元10年

C500萬元10年

D500萬元7年

正確答案：B

89、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)將存款與貸款等

不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理，給予警告，沒收違法所得，并處違

法所得（）的罰款，沒有違法所得的，處（）的罰款。

A1倍以上3倍以下10萬元以上30萬元以下

B1倍以上5倍以下10萬元以上50萬元以下

C1倍以上3倍以下10萬元以上50萬元以下

D1倍以上5倍以下10萬元以上30萬元以下

正確答案：B

90、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)違反中國人民銀

行有關(guān)資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違

法所得（）的罰款，沒有違法所得的，處（）的罰款。

A1倍以上3倍以下5萬元以上30萬元以下

B1倍以上3倍以下10萬元以上50萬元以下

C1倍以上5倍以下10萬元以上50萬元以下

D1倍以上5倍以下5萬元以上30萬元以下

正確答案：A

91、下列行為中，沒有觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定的是（）。

A某銀行吸收客戶資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款

B負債銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會公眾存款

C甲編造虛假證明文件詐騙銀行貸款后，攜款逃跑

D使用假證明獲得銀行借貸資金，造成銀行重大損失

正確答案：B

92、貪污罪是指國家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取

或者利用其他手段非法占有（）的行為。

A他人財物

B本單位財物

C公共財物

D其他公司財物

正確答案：C

93、下列關(guān)于受賄罪的表述不正確的是（）。（

A國家工作人員利用職務(wù)便利，索取他人財物的，或者非法收受他

人財物，為他人謀取利益的，是受賄罪。

B國家工作人員在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回

扣、手續(xù)費，歸個人所有的，以貪污論處。

C索賄的從重處罰。

D國家工作人員利用本人職權(quán)通過其他國家工作人員職務(wù)上的行

為，為請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物或者收受請托人財物

的，以受賄論處。

正確答案：B

94、根據(jù)《黨章》，對嚴(yán)重違紀(jì)、嚴(yán)重觸犯刑律的黨員（）。

A可以開除黨籍

B必須開除黨籍

C應(yīng)當(dāng)開除黨籍或留黨察看

D可以開除黨籍或留黨察看

正確答案：B

95、某股份制商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)員甲因為乙是銀行董事丙的遠方侄

子，就沒有要求抵押，向乙發(fā)放貸款1000萬元。乙在得到貸款后送

給甲30萬元作為酬謝。貸款到期后不能收回，甲的行為構(gòu)成（）。

A違法發(fā)放貸款罪和非國家工作人員受賄罪

B違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪和非國家工作人員受賄罪

C違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪和受賄罪

D違法發(fā)放貸款罪和受賄罪

正確答案：A

96、下列關(guān)于違法發(fā)放貸款罪的表述不正確的是（）。

A本罪的犯罪主體是銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員。

B銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放

貸款的，依照規(guī)定從重處罰。

C銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放

貸款的，依照規(guī)定加重處罰。

D單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和

其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰。

正確答案：C

97、違法發(fā)放貸款罪中“違反國家規(guī)定”的認(rèn)定依據(jù)是（）。

A全國人民代表大會及其常務(wù)委員會制定的法律和決定

B國務(wù)院制定的行政法規(guī)、規(guī)定的行政措施

C國務(wù)院發(fā)布的決定和命令

D以上都對

正確答案：D

98、《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追

訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》的有關(guān)規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作

人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在（）以上的，應(yīng)予立案追訴。

A50萬元

B30萬元

C100萬元

D200萬元

正確答案：C

99、《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追

訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》的有關(guān)規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作

人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在（）以上的,

應(yīng)予立案追訴。

A10萬元

B20萬元

C30萬元

D50萬元

正確答案：B

100、銀行或者其他金融機構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向

關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類

貸款條件，造成（）以上損失的，可以認(rèn)定為“造成重大損失”。

A30萬元

B50萬元

C50-100萬元

D30-50萬元

正確答案：C

101、銀行或者其他金融機構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向

關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成（）以上損失的，可以認(rèn)定為

“造成特別重大損失”。

A300-500萬元

B500-700萬元

C100-300萬元

D1000萬元

正確答案：A

102、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，以（）為目的，套取金融

機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期

徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

A謀求不正當(dāng)利益

B非法獲利

C轉(zhuǎn)貸牟利

D非法占有

正確答案：C

103、下列關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪的表述中，錯誤的是（）。

A以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法

所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍

以上五倍以下罰金。

B以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法

所得數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍

以上五倍以下罰金。

C單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管

人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以上七年以下有期徒刑或者拘役。

D構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，行為人必須以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。

正確答案：C

104、張某系某農(nóng)村商業(yè)銀行客戶經(jīng)理，在2017年度內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸

受過3次行政處罰，2018年3月，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取單位

信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得5萬元。對于張某的行為（）。

A再次給予行政處罰

B應(yīng)予立案追訴

C不應(yīng)立案追訴

D以上都不對

正確答案：B

105、下列關(guān)于貸款詐騙罪區(qū)別于騙取貸款罪的重要特征的說法，錯

誤的是（）。

A是否給銀行業(yè)金融機構(gòu)造成重大損失

B是否以非法占有為目的

C單位不能構(gòu)成貸款詐騙罪

D兩罪的最高法定刑不同

正確答案：A

106、根據(jù)《中華人民共和國刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為構(gòu)成貸款

詐騙罪的是（）。

A使用虛假的經(jīng)濟合同騙取貸款

B使用作廢的信用卡進行詐騙

C私自開設(shè)地下錢莊，吸收居民的存款

D未經(jīng)存款人同意，將客戶資金用于投資股票

正確答案：A

107、根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是（）o

A某企業(yè)將價值100萬元的廠房抵押給銀行獲取了100萬元貸

款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的

貸款。

B某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得

相對較低的利率。

C某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長還款期限。

D某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營。

正確答案：A

108、下列關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的說法錯誤的是（）o

A以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、

保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)

的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

B以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、

保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別

嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上五年以下有期徒刑，并處罰金。

C單位犯騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的，對單位判處罰金，

并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰。

D欺騙的手段包括編造虛假用途，使用虛假的經(jīng)濟合同，使用虛假

的證明文件等。

正確答案：B

109、下列關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證案應(yīng)予立案追訴的情

形不包括（）。

A以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者

其他金融機構(gòu)造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。

B以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，數(shù)額在五十

萬元以上的。

C雖未達到數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信

用證、保函等的。

D其他給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)

的情形。

正確答案：B

no、關(guān)于貸款詐騙罪的判斷，下列哪一選項正確（）。

A甲以牟利為目的套取銀行信貸資金，轉(zhuǎn)貸給某企業(yè)，從中賺取巨

額利益的，構(gòu)成貸款詐騙罪。

B乙以欺騙手段騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失的，構(gòu)成貸款

詐騙罪。

C丙使用虛假的證明文件，騙取銀行貸款后攜款潛逃的，構(gòu)成貸款

詐騙罪。

D丁公司以非法占有為目的，編造虛假的項目騙取銀行貸款。該公

司構(gòu)成貸款詐騙罪。

正確答案：C

111、根據(jù)《中華人民共和國刑法》有關(guān)規(guī)定，下列不屬于貸款詐騙

罪表現(xiàn)方式的是（）。

A編造引進資金、項目等虛假理由的

B使用虛假的經(jīng)濟合同的

C使用超過有效期的證明文件的

D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的

正確答案：C

112、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于印發(fā)〈全國法院審理金融犯罪案件工

作座談會紀(jì)要〉的通知》要求，下列哪種情況不可以認(rèn)定為具有非法

占有的目的（）。

A明知沒有歸還能力而大量騙取資金的

B非法獲取資金后逃跑的

C使用騙取的資金歸還到期貸款的

D肆意揮霍騙取資金的

正確答案：C

113、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于印發(fā)〈最高人民檢察院、

公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）〉的

通知》規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款,

數(shù)額在（）以上的，應(yīng)予立案追訴。

A1萬元

B2萬元

C3萬元

D5萬元

正確答案：B

114、下列行為沒有違法的是（）。

A某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會公眾存款

B收買他人信用卡信息資料

C銀行根據(jù)客戶的指示，運用客戶資金進行債券投資

D銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明

正確答案：C

115、以下哪種行為觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定？

A商業(yè)銀行的利率在人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動

B使用作廢的信用證

C村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款

D銀行工作人員在填寫存單的時候使用不規(guī)范的字體

正確答案：B

116、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件

立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，下列哪種情形不應(yīng)按照非法吸收

公眾存款罪予以立案追訴（）。

A個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額10萬元

B單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額150萬元

C個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失

10萬元

D單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失

50萬元

正確答案：A

117、張某按某銀行支行的業(yè)務(wù)印章自己制作了一個業(yè)務(wù)印章，并印

制了空白存單，然后制作了一張20萬元的銀行存單，并以此從另一

家銀行獲得抵押貸款20萬元。根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，關(guān)于張某

的行為，說法正確的是（）。

A這是偽造金融票證的行為

B這是合法的，因為張某自己在銀行有抵押

C這是不合法的，但不構(gòu)成犯罪

D若能償還貸款就不違法，否則違法

正確答案：A

118、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件

立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、

信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在

（）以上的，應(yīng)予立案追訴。

A10萬元

B20萬元

C30萬元

D50萬元

正確答案：B

119、根據(jù)《刑法》有關(guān)規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違

反規(guī)定，為他人出具哪種證明不屬于違規(guī)出具金融票證罪的范疇。

A信用證

B票據(jù)

C入股證明

D存單

正確答案：C

120、根據(jù)《刑法》有關(guān)規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違

反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，

情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者（）。

A司法拘留

B拘役

C行政拘留

D監(jiān)視居住

正確答案：B

121、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件

立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作

人員違反規(guī)定，為他人出具金融票證，下列哪種情形，不應(yīng)立案追訴

（）O

A違反規(guī)定為他人出具金融票證，數(shù)額達150萬元

B多次違規(guī)出具金融票證

C違反規(guī)定為他人出具金融票證，造成直接經(jīng)濟損失10萬元

D接受賄賂違規(guī)出具金融票證

正確答案：C

122、下列關(guān)于侵犯公民個人信息罪表述錯誤的是（）。

A違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴(yán)

重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

B違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)特

別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

C違反國家有關(guān)規(guī)定，將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公

民個人信息，出售或者提供給他人的，從輕處罰。

D單位犯侵犯公民個人信息罪的，對單位判處罰金，并對其直接負

責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰。

正確答案：C

123、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理侵犯公民個人

信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，非法獲取、出售或者

提供公民個人信息，下列哪種情形不應(yīng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”（）。

A出售或者提供行蹤軌跡信息，被他人用于犯罪

B非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、

財產(chǎn)信息60條

C違法所得達4000元

D曾因侵犯公民個人信息受過刑事處罰或者二年內(nèi)受過行政處罰，

又非法獲取、出售或者提供公民個人信息

正確答案：C

124、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理侵犯公民個人

信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，非法獲取、出售或者

提供住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其他可能影響

人身、財產(chǎn)安全的公民個人信息（）以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”。

A100條

B200條

C500條

D1000條

正確答案：C

125、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理侵犯公民個人

信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，非法獲取、出售或者

提供公民個人信息，造成被害人（）嚴(yán)重后果，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)

特別嚴(yán)重”。

A死亡

B重傷

C精神失?；蛘弑唤壖?/p>

D以上都對

正確答案：D

126、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理侵犯公民個人

信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者拒不

履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門責(zé)令

采取改正措施而拒不改正，致使用戶的公民個人信息泄露，造成嚴(yán)重

后果的，以（）處罰。

A侵犯公民個人信息犯罪定罪

B拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪定罪

C侵犯個人隱私

D治安管理處罰條例

正確答案：B

127、對多次貪污未經(jīng)處理的，應(yīng)該（）。

A按最后兩次的數(shù)額處罰

B按照累計貪污數(shù)額處罰

C按照兩年內(nèi)數(shù)額處罰

D按平均數(shù)額處罰

正確答案：B

128、下列關(guān)于貪污罪的描述錯誤的是（）。

A國家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他

手段非法占有公共財物的，是貪污罪。

B與國家工作人員勾結(jié)，伙同貪污的，以共犯論處。

C受企業(yè)委托管理、經(jīng)營國有財產(chǎn)的人員，利用職務(wù)上的便利，侵

吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有國有財物的，不以貪污論。

D貪污數(shù)額較大或者有其他較重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者

拘役，并處罰金。

正確答案：C

129、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事

案件適用法律若干問題的解釋》有關(guān)規(guī)定，對犯貪污罪的，個人貪污

數(shù)額10萬元，將（）。

A處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。

B處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

C處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。

D處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

正確答案：A

130、下列關(guān)于貪污罪的描述錯誤的是（）。

A貪污數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期

徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

B貪污數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期

徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

C企業(yè)委派到非國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體從事公務(wù)的

人員，不以國家工作人員論。

D貪污數(shù)額特別巨大，并使國家和人民利益遭受特別重大損失的，

處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。

正確答案：C

131、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事

案件適用法律若干問題的解釋》有關(guān)規(guī)定，下列哪種情形不屬于“其

他較重情節(jié)”。（）

A貪污搶險救災(zāi)款2萬元

B貪污學(xué)費2萬元，但曾因故意犯罪受過刑事追究

C貪污學(xué)費5000元，但贓款贓物用于非法活動

D貪污救濟款5萬元

正確答案：C

132、公司人員利用職務(wù)上的便利將本單位財物非法占為己有，數(shù)額

較大，可能構(gòu)成（）。

A貪污罪

B職務(wù)侵占罪

C挪用公款罪

D挪用資金罪

正確答案：B

133、下列關(guān)于職務(wù)侵占罪的描述錯誤的是（）。

A公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位

財物非法占為己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役。

B公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位

財物非法占為己有，數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒

收財產(chǎn)。

C公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位

財物非法占為己有，數(shù)額在五千元至一萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

D職務(wù)侵占罪中的“數(shù)額較大”起點是5萬元。

正確答案：D

134、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理貪污賄賂刑事

案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，職務(wù)侵占罪中的“數(shù)額巨大”

的數(shù)額起點是（）。

A20萬元

B50萬元

C100萬元

D500萬元

正確答案：C

答案解析：

135、根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列哪種情形不屬于挪用公款罪（）。

A挪用公款歸個人使用，進行非法活動

B挪用公款數(shù)額較大、超過三個月未還

C挪用公款數(shù)額較大、進行營利活動

D挪用公款數(shù)額較大、進行非營利活動

正確答案：D

136、下列關(guān)于挪用公款罪的表述，不正確的是（）。

A挪用公款數(shù)額巨大不退還的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

B挪用公款歸個人使用，進行非法活動，數(shù)額在三萬元以上的，應(yīng)

當(dāng)以挪用公款罪追究刑事責(zé)任。

C挪用公款歸個人使用，進行非法活動，數(shù)額在五十萬元以上的，

應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”。

D挪用公款歸個人使用，進行非法活動，數(shù)額在三百萬元以上的，

應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。

正確答案：C

137、根據(jù)《刑法》規(guī)定，國家工作人員利用職務(wù)便利，挪用公款數(shù)

額較大、超過（）未還的，是挪用公款罪。

A1個月

B3個月

C6個月

D1年

正確答案：B

138、根據(jù)《刑法》規(guī)定，挪用公款歸個人使用，進行營利活動或者

超過三個月未還，下列哪種情形不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”。

A挪用公款不退還，數(shù)額在五十萬元以上不滿一百萬元

B挪用公款數(shù)額在二百萬元以上

C挪用救災(zāi)、搶險特定款物，數(shù)額在一百萬元以上不滿二百萬元

D挪用公款不退還，數(shù)額在一百萬元以上不滿二百萬元

正確答案：A

139、根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列不屬于挪用資金罪行為的是（）。

A張某系某公司職員，挪用單位資金15萬元歸個人使用，超過三

個月未還。

B王某系某公司職員，挪用單位資金15萬元歸個人使用，進行營

利活動。

C李某系公務(wù)員，挪用單位資金10萬元歸個人使用，進行非法活

動。

D趙某系某公司職員，挪用單位資金10萬元歸個人使用，進行非

法活動。

正確答案：C

140、根據(jù)《刑法》規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利

用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還

的，處（）有期徒刑。

A五年以上

B五年以上十年以下

C三年以上七年以下

D三年以上十年以下

正確答案：D

141、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件

立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，挪用資金案中的“歸個人使用”

不包括（）。

A將本單位資金供本人、親友或者其他自然人使用。

B個人決定以單位名義將本單位資金供其他單位使用，但未謀取個

人利益。

C以個人名義將本單位資金供其他單位使用。

D個人決定以單位名義將本單位資金供其他單位使用，謀取個人利

益。

正確答案：B

142、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事

案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，挪用資金罪中的“數(shù)額較大”

和“進行非法活動”情形的數(shù)額起點分別為（）。

A10萬元、5萬元

B20萬元、6萬元

C20萬元、5萬元

D10萬元、6萬元

正確答案：D

143、根據(jù)《刑法》規(guī)定，國家工作人員利用本人職權(quán)通過其他國家

工作人員職務(wù)上的行為，為請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物

的，以（）論處。

A貪污

B受賄

C職務(wù)侵占

D違規(guī)

正確答案：B

144、張某系公務(wù)員李某的配偶，張某通過李某的地位為請托人王某

謀取不正當(dāng)利益，并收取王某10萬元好處費，張某的行為構(gòu)成（）o

A受賄罪

B貪污罪

C非國家工作人員受賄罪

D職務(wù)侵占罪

正確答案：A

145、根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列有關(guān)受賄罪的說法不正確的是（）。

A國家工作人員的近親屬，通過該國家工作人員職務(wù)上的行為，為

請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物或者收受請托人財物，數(shù)額

較大或者有其他較重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰

金。

B國家工作人員的近親屬，通過該國家工作人員職務(wù)上的行為，為

請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物或者收受請托人財物，數(shù)額

巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰

金。

C國家工作人員的近親屬，通過該國家工作人員職務(wù)上的行為，為

請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物或者收受請托人財物，數(shù)額

特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑，并處罰

金或者沒收財產(chǎn)。

D離職的國家工作人員，利用其原職權(quán)或者地位形成的便利條件，

為請托人謀取不正當(dāng)利益，索取請托人財物或者收受請托人財物的，

不以受賄罪處罰。

正確答案：D

146、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事

案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，受賄數(shù)額在一萬元以上不滿三

萬元，下列哪種情形不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“其他較重情節(jié)”。

A為他人謀取不正當(dāng)利益

B多次索賄

C為他人謀取職務(wù)提拔、調(diào)整

D為他人謀取不正當(dāng)利益，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受損

失

正確答案：A

147、下列關(guān)于受賄罪的表述錯誤的是（）。

A受賄數(shù)額在十萬元以上不滿二十萬元，多次索賄的，依法判處三

年以上十年以下有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

B貪污、受賄數(shù)額特別巨大，犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重、社會影響特別惡

劣、給國家和人民利益造成特別重大損失的，應(yīng)當(dāng)判處死刑。

C受賄數(shù)額在一百五十萬元以上不滿三百萬元，多次索賄的，依法

判處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

D受賄數(shù)額在三百萬元以上的，依法判處十年以上有期徒刑、無期

徒刑或者死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

正確答案：B

148、張某系某農(nóng)村商業(yè)銀行支行行長，在審批李某的貸款過程中，

向李某索取財物10萬元，張某的行為可能構(gòu)成（）。

A受賄罪

B貪污罪

C非國家工作人員受賄罪

D高利轉(zhuǎn)貸罪

正確答案：C

149、根據(jù)《刑法》規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融

業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益

的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)賽，歸個人所有

的，數(shù)額較大的，處（）有期徒刑或者拘役。

A3年以下

B3年以上

C5年以下

D5年以上

正確答案：C

150、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件

立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的工作

人員在經(jīng)濟往來中，利用職務(wù)上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名

義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有，數(shù)額在（）以上的，應(yīng)予立案追

訴。

A3000元

B5000元

C1萬元

D2萬元

正確答案：B

151、根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事

案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，非國家工作人員受賄罪中的

“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”的數(shù)額起點分別為（）。

A6萬元、100萬元

B10萬元、200萬元

C6萬元、200萬元

D10萬元、100萬元

正確答案：A

152、金融機構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到（）

的紀(jì)律處分的，終身不得在金融機構(gòu)工作，由中國人民銀行通知各金

融機構(gòu)不得任用，并在全國性報紙上公告。

A記過

B記大過

C撤職

D開除

正確答案：D

153、金融機構(gòu)的高級管理人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到

（）的紀(jì)律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不

得在任何金融機構(gòu)擔(dān)任高級管理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知

各金融機構(gòu)不得任用，并在全國性報紙上公告。

A記大過

B撤職

C留用察看

D開除

正確答案：B

154、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)的工作人員離

開該金融機構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機構(gòu)工作期間違反國家有關(guān)金

融管理規(guī)定的，（）追究責(zé)任。

A不再

B免于

C應(yīng)當(dāng)

D可以

正確答案：C

155、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)未將經(jīng)營收入

列入會計賬冊，對該金融機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員、其他直接負

責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予（）的紀(jì)律處分。

A警告

B撤職

C降級

D開除

正確答案：D

156、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù),

向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得

（）的罰款，沒有違法所得的，處（）的罰款。

A1倍以上3倍以下10萬元以上30萬元以下

B1倍以上3倍以下10萬元以上50萬元以下

C1倍以上5倍以下10萬元以上50萬元以下

D1倍以上5倍以下10萬元以上30萬元以下

正確答案：C

157、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù),

向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，對該

金融機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員、其他直接負責(zé)的主管人員和直接

責(zé)任人員，給予（）的紀(jì)律處分。

A記大過

B降級

C開除

D撤職直至開除

正確答案：D

158、根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)違反中國人民

銀行有關(guān)資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定的，對該金融機構(gòu)直接負責(zé)的高級管

理人員，給予（）的紀(jì)律處分。

A降級直至開除

B記過直至開除

C記大過直至開除

D撤職直至開除

正確答案：C

159、違法所得（）以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一侵

犯公民個人信息罪規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。

A五千元

B一萬元

C五萬元

D十萬元

正確答案：A

160、違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)

嚴(yán)重的，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

A三年

B五年

C七年

D十年

正確答案：A

二、多項選擇題（共73道題）

1、根據(jù)《中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定，對于違反有關(guān)反洗錢

規(guī)定的行為，有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行

區(qū)別不同情形給予警告，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得

不足五十萬元的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款。

A50

B200

c150

D100

正確答案：AB

2、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合（）機關(guān)和（）執(zhí)

法機關(guān)打擊洗錢活動。金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或

者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機

構(gòu)的工作。

A