綜合金融服務方案課件

浙江飛翔滑動軸承有限公司綜合金融服務方案中國工商銀行1可編輯課件PPT前言非常榮幸收到貴公司的邀請，我行將秉承“以市場為導向，以客戶為中心”的經(jīng)營宗旨，以“平等互利，共同發(fā)展”為原則，竭誠為貴公司提供全方位金融服務，充分發(fā)揮我行在資金實力、結算網(wǎng)絡、技術支持、投資銀行等方面的優(yōu)勢，全力支持貴公司的經(jīng)營發(fā)展。我們愿與貴公司一同攜手，共同見證成長的輝煌！2可編輯課件PPTICBC.HZ總資產(chǎn)杭州市內(nèi)四行占比36%,全部金融機構占比18%。中國的ICBC世界的ICBCICBC.HZ存款1700億,貸款1300億,公司客戶4萬戶，個人客戶500萬戶。ICBC.HZ全省分支機構187家,其中支行級占比超過60%。ICBC.HZ擁有豐富的同類企業(yè)成功案例中國的ICBC世界的ICBC工行浙江省分行營業(yè)部浙江物產(chǎn)集團3可編輯課件PPT目錄對貴公司整體情況認識及需求分析1整體方案介紹2方案效果分析3方案實施能力45服務團隊及承諾4可編輯課件PPT對貴公司整體情況的認識依然偏緊的金融環(huán)境和諧創(chuàng)新的政策環(huán)境不可預測的全球環(huán)境全面積極的交易環(huán)境外部環(huán)境外部環(huán)境母公司提供良好發(fā)展平臺擁有完整的產(chǎn)業(yè)鏈市場遍布全球?qū)嵤┯行ж斮Y管理啟動公司上市、重組并購進程飛翔公司內(nèi)部環(huán)境5可編輯課件PPT優(yōu)化有效的賬戶管理體系建立穩(wěn)定的信貸合作關系合作關系1.賬戶關系2.信貸關系1.現(xiàn)金管理2.企業(yè)理財3.個人服務實現(xiàn)高效的整體現(xiàn)金管理獲得全面的資產(chǎn)理財服務實現(xiàn)企業(yè)與員工共同發(fā)展延伸服務對貴公司金融服務需求的理解1.投資銀行

2.基礎融資3.貿(mào)易融資4.其他融資實施成功的并購重組計劃實現(xiàn)順利的上市安排服務獲得全面的綜合授信支持擁有個性化的結構化融資

融資服務6可編輯課件PPT整體方案概述以貴公司的需求為核心進行個性化設計，提供各類金融服務，實現(xiàn)無縫對接工行融資服務延伸服務銀企合作貴公司合作關系融資需求延伸需求7可編輯課件PPT合作關系人民幣結算賬戶外幣結算賬戶其他賬戶體系企業(yè)基礎資料企業(yè)經(jīng)營狀況企業(yè)市場前景優(yōu)化賬戶關系建立信貸關系

以貴公司對財資管理要求設計個性化賬戶體系并建立信貸關系8可編輯課件PPT融資服務——概述3推動項目成功拓展2鞏固核心貿(mào)易地位設計創(chuàng)新型個性化產(chǎn)品組合提供全程式集成化融資服務1優(yōu)化公司融資結構打造延伸式結構化貿(mào)易融資穩(wěn)定的總體授信方案9可編輯課件PPT融資服務原有模式如何優(yōu)化2341投資銀行

基礎融資其他融資貿(mào)易融資單一融資模式債務結構有待改善過多的合作銀行分散了有效資源單一融資模式債務結構有待改善過多的合作銀行分散了有效資源核心貿(mào)易融資鏈尚未搭建10可編輯課件PPT融資服務——投資銀行投資銀行1234基礎融資上市顧問服務重組并購顧問其他融資原有模式貿(mào)易融資

引入直接融資信托融資顧問11可編輯課件PPT融資服務——投資銀行——上市安排成功案例調(diào)整資產(chǎn)，優(yōu)化上市資源整合債權，修飾報表引入戰(zhàn)略投資，提升管理高盛、天堂硅谷會計師、律師等事務所配合國信證券上市輔導募集資金監(jiān)管及理財依托我行靈活的資金安排、與各類上市服務商良好的合作關系和豐富的客戶資源及成熟的經(jīng)驗，實現(xiàn)企業(yè)順利上市目標。優(yōu)化公司治理結構推薦上市服務商實現(xiàn)資金安全提高收益上市顧問金融服務集成商12可編輯課件PPT方案優(yōu)點：改善飛翔公司財務結構優(yōu)化上市資產(chǎn)我行優(yōu)勢：1.提供全程的重組并購顧問2.廣泛的并購服務網(wǎng)絡3.靈活的并購資金安排4.專業(yè)的重組并購團隊

我為飛翔集團提供全面授信支持及全面服務包括引入信托解決飛翔房產(chǎn)融資融資服務——投資銀行——企業(yè)重組并購飛翔集團32信托融資顧問信托資金或自有資金收購1重組貸款

飛翔房產(chǎn)

飛翔公司

飛翔集團

飛翔房產(chǎn)

13可編輯課件PPT融資服務——投資銀行——多元融資浙江物產(chǎn)集團成功案例分拆期限聯(lián)合短期融資券銀團貸款行外+行內(nèi)信托+貸款發(fā)行承銷手續(xù)便捷用途靈活成本適中金額較大用途靈活成本較低資金充裕提高效率成本較低14可編輯課件PPT融資服務——投資銀行——財務顧問吉林亞泰集團財務顧問天津泰達集團財務顧問湖州升華集團財務顧問菱花味精財務顧問山東恒通化工財務顧問山東三角集團財務顧問山東海龍集團財務顧問杭州錦江集團財務顧問成熟案例15可編輯課件PPT融資服務——基礎融資34營運資金貸款法人賬戶透支其他融資原有模式貿(mào)易融資

滿足日常流動性需求1投資銀行

基礎融資216可編輯課件PPT融資服務——貿(mào)易融資1貿(mào)易融資324投資銀行國內(nèi)貿(mào)易融資國際貿(mào)易融資商品融資其他融資原有模式針對貴公司新市場的拓展，我行還將通過債項授信給予滿足基礎融資

滿足貿(mào)易中的資金需求17可編輯課件PPT物流資金流交易對手資金流向貿(mào)易融資鏈1.國內(nèi)采購商及國內(nèi)供應商縱向資金流（人民幣結算）國內(nèi)貿(mào)易融資鏈2.國外進口商及國外出口商橫向資金流（外幣結算）國際貿(mào)易融資鏈3.國外進口商及國內(nèi)供應商聯(lián)動區(qū)域一（本外幣結算）國內(nèi)國際貿(mào)易融資一體化4.國內(nèi)采購商及國外出口商聯(lián)動區(qū)域二（本外幣結算）國內(nèi)國際貿(mào)易融資一體化融資服務——貿(mào)易融資國外出口商國內(nèi)供應商國外進口商國內(nèi)采購商貴公司結構化貿(mào)易融資概述聯(lián)動區(qū)域一聯(lián)動區(qū)域二財智國際18可編輯課件PPT

實施步驟：1.貴公司收到國際信用證

2.憑國際證向國內(nèi)供應商開立遠期國內(nèi)信用證

3.提貨后出口

4.國際信用證收匯

5.結匯后支付國內(nèi)信用證1.國際信用證2.工行開立的國內(nèi)信用證4.境外付匯5.支付國內(nèi)證3.收貨出口貨物優(yōu)點：1.操作便利2.審批快捷3.核算清晰4.成本較低5.負債合理

國外進口商國內(nèi)供應商貴公司出口型內(nèi)外貿(mào)聯(lián)動方案融資服務——貿(mào)易融資

財智國際19可編輯課件PPT融資服務——貿(mào)易融資貴公司供應商及代理商均可以共享該貿(mào)易鏈所帶來的融資便利，從而提高了貴公司的貿(mào)易核心地位。貴公司針對國內(nèi)上游采購

融資產(chǎn)品：

1.國內(nèi)信用證

2.信用證項下買方融資

3.商品融資優(yōu)點：1.表外融資，降低負債率2.在實現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，先行支付，無需占用企業(yè)其他業(yè)務資金3.盤活存貨，提高資金使用效率

融資產(chǎn)品：

1.信用證項下打包貸款

2.信用證項下賣方融資

3.國內(nèi)發(fā)票融資

4.國內(nèi)保理

5.商品融資

優(yōu)點：

1.在交單前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨

2.加快應收賬款回籠，提高資金使用效率

3.盤活存貨，提高資金使用效率針對國內(nèi)下游銷售以貴公司為核心設計結構化貿(mào)易融資鏈20可編輯課件PPT融資服務——貿(mào)易融資——國內(nèi)保理1.銷售商品2.申請辦理保理5.書面通知6.到期付款4.發(fā)放融資7.扣收融資本息3.調(diào)查雙方資信及交易情況提示付款銷貨方開戶行（保理行）國內(nèi)采購商貴公司

實施步驟：

1.銷售商品

2.申請國內(nèi)保理

3.我行調(diào)查雙方資信及交易情況4.我行發(fā)放融資

5.書面通知國內(nèi)采購商并提示付款6.到期付款后我行扣收融資本息優(yōu)點：1.加快應收賬款催收2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)3.信用風險控制與壞賬擔保21可編輯課件PPT融資服務——貿(mào)易融資貴公司國際業(yè)務結算方式以國際信用證為主，O/A為輔，進口業(yè)務以國際信用證D/A為主。貴公司針對向國外進口

融資產(chǎn)品：

1.國際信用證

2.進口信用證押匯、進口信用證代付

3.進口TT押匯及代付

4.D/A項下保付

優(yōu)點：1.表外融資，降低負債率2.在實現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，先行支付，無需占用企業(yè)其他業(yè)務資金3.在提單到達前先行提貨，早日實現(xiàn)銷售

融資產(chǎn)品：

1.信用證項下打包貸款

2.出口押匯/貼現(xiàn)、福費廷

3.出口發(fā)票融資

4.出口雙保理

優(yōu)點：

1.在裝船前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨

2.交單后立即實現(xiàn)應收賬款回籠

3.加快應收賬款回籠，降低風險4.規(guī)避匯率風險

針對向國外出口財智國際22可編輯課件PPT融資服務——貿(mào)易融資——出口發(fā)票融資貴公司國外進口商1.發(fā)貨并寄送發(fā)票運輸單據(jù)4.付款5.歸還發(fā)票融資2.申請發(fā)票融資3.發(fā)放融資

實施步驟：

1.發(fā)貨并寄送發(fā)票運輸單據(jù)

2.申請發(fā)票融資

3.銀行發(fā)放融資4.國外進口商付匯5.歸還發(fā)票融資優(yōu)點：1.加快應收賬款回籠2.規(guī)避匯率風險財智國際23可編輯課件PPT融資服務——貿(mào)易融資——出口雙保理貴公司國外進口商

實施步驟：

1.定合同并發(fā)貨

2.申請保理

3.我行向國外進口保理商發(fā)出邀請并簽定協(xié)議4.國外進口保理商調(diào)查國外進口商資信并簽定協(xié)議5.我行發(fā)放融資6.進口保理商負責應收賬款催收在收款后付款我行優(yōu)點：1.加快應收賬款催收2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)3.信用風險控制與壞賬擔保4.提前辦理外匯結匯，鎖定匯率風險進口保理商1.定合同后發(fā)貨2.申請保理3.邀請并簽定協(xié)議4.簽定協(xié)議5.融資6.付款6.付款出口保理商財智國際24可編輯課件PPT

實施步驟：

1.D/A項下進口后公司申請D/A保付

2.我行確認保付交單并對出口商銀行保付

3.出口商可以向銀行申請融資

優(yōu)點：1.降低公司融資成本2.商業(yè)信用變銀行信用3.方便出口商融資進口方案D/A保付融資服務——貿(mào)易融資財智國際交單貴公司國外銀行D/A交單采購材料申請D/A保付保付融資國外出口商25可編輯課件PPT

實施步驟：

1.在我行開立即期信用證給外商

2.貨物入關后，敘作全額保證金3個月進口代付業(yè)務

3.敘作三個月遠期售匯

4.為保證金辦理增利通理財產(chǎn)品

2.貨物入關1.即期信用證３.全額保證金進口代付，遠期售匯

4.增利通（根據(jù)風險偏好選擇）優(yōu)點：1.占用自有資金較少2.享受利率優(yōu)惠3.匯兌收益4.理財收益5.成本較低國外出口商貴公司融資服務——貿(mào)易融資

進口方案付匯理財通財智國際26可編輯課件PPT123投資銀行基礎融資貿(mào)易融資備用貸款委托貸款4其他融資原有模式融資服務——其他融資各類保函技術改造項目貸款滿足其他資金需求27可編輯課件PPT順利實施項目實施期階段提供服務項目招投標進口設備提前采購物資項目建設項目實施各類保函進口開證臨時周轉(zhuǎn)貸款項目貸款在項目實施過程中根據(jù)貴公司階段性需求提供不同的融資安排項目全程跟蹤服務成功運營項目經(jīng)營期階段提供服務日常運作經(jīng)常性占用債務結構優(yōu)化貿(mào)易融資流動資金貸款項目前期確?？尚姓撟C項目可行構思項目結構設計實施方案協(xié)助各項談判階段提供服務立項融資服務——其他融資——項目融資28可編輯課件PPT快速收款，加快資金使用效率便捷付款，提高財務管理水平

延伸服務——現(xiàn)金管理——收付款管理銀企互聯(lián)電子銀行主動收款

被動收款人行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)無工行網(wǎng)點的地區(qū)貴公司網(wǎng)銀收費站定期借記綜合收款網(wǎng)銀收費站定期借記綜合收款付款人工行網(wǎng)點

收款人票據(jù)匯兌即時通收款個性化付款產(chǎn)品29可編輯課件PPT全面信息報告——運籌于千里之外登錄網(wǎng)上銀行主機互連HOSTTOHOST銀企互聯(lián)延伸服務——現(xiàn)金管理——信息報告手執(zhí)移動電話即可工行信使貴賓理財中心專屬服務人員電話銀行撥通95588即可95588ICBC自動提醒余額變動自定義信息要素和規(guī)則30可編輯課件PPT延伸服務——企業(yè)理財——人民幣理財ABCD50%30%10%10%A.

協(xié)定存款+超短期理財產(chǎn)品B.

貨幣型基金+債券型基金C.

固定期限理財產(chǎn)品D.

代客境外理財基于安全性、流動性和效益性的統(tǒng)一以及企業(yè)經(jīng)營的要求設計理財產(chǎn)品組合可調(diào)度資金總量31可編輯課件PPT組合收益實施后實施前307.6萬元81萬元投資組合在觀察期的模擬收益率10000萬元閑置資金投資案例延伸服務——企業(yè)理財——人民幣理財組合產(chǎn)品收益率一覽表風險提示：以上收益是反映的是歷史業(yè)績，不代表收益承諾。投資有風險，理財需謹慎。32可編輯課件PPT匯率風險利率風險1.期權、掉期及互換2.遠期結售匯、遠期外匯買賣3.結構性存款外匯理財及風險管理工具延伸服務——企業(yè)理財——外幣理財及風險管理33可編輯課件PPT08年9月10日即期結匯價3個月遠期匯率假設3個月后即期匯率6.82696.81426.81步驟：1.與我行簽訂遠期結匯合約2.固定日期交割或選擇擇期結匯

延伸服務——企業(yè)理財——外幣理財及風險管理遠期結匯優(yōu)點:1.規(guī)避匯率風險2.鎖定財務成本34可編輯課件PPT08年9月10日即期售匯價3個月遠期匯率假設3個月后即期匯率6.85436.85676.86步驟：1.與我行簽訂遠期售匯合約2.固定日期交割或選擇擇期結匯

延伸服務——企業(yè)理財——外幣理財及風險管理遠期售匯優(yōu)點:1.規(guī)避匯率風險2.鎖定財務成本35可編輯課件PPT延伸服務——企業(yè)理財——外幣理財及風險管理成交時市場匯率+400點-400點7天匯率區(qū)間保底型結構性存款（盯住歐元/美元匯率）

優(yōu)點：1.期限超短僅7天

2.交易金額不限3.本金100％保證4.成功率較高成功收益活期收益保底收益1.15%2.7%1.5%36可編輯課件PPT

合理避稅、穩(wěn)定人才手續(xù)方便、收費優(yōu)惠提升效應、使用便捷輕松快捷、安全可靠保值增值、貼心服務