昆侖銀行基金從業(yè)《券投資基金基礎(chǔ)知識》臨考提分卷附有答案

昆侖銀行基金從業(yè)《券投資基金基礎(chǔ)知識》臨考提分卷[復(fù)制]1..按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)如果影響基金份額凈值小數(shù)點后第（）位的,應(yīng)采用預(yù)

提或待攤的方法計入基金損益。[單選題]*A.六B.三C.四(正確答案)D.五2.以下條件不屬于托管人委托境外資產(chǎn)托管人資格的是（）。[單選題]*A.境外托管機(jī)構(gòu)的高級管理人員有5年以上從業(yè)經(jīng)驗(正確答案)B.托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣3.關(guān)于投資政策說明書，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報率、目標(biāo)投資決策流程、投資范圍等B.投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績C.投資政策說明書在制定后不得變更(正確答案)D.制定投資決策說明書是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)4.對于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，當(dāng)他們之間的相關(guān)系數(shù)為（）時，能夠最大限度地降

低組合風(fēng)險。[單選題]*A.0B.0.5C.1D.-1(正確答案)5.關(guān)于風(fēng)險，下列說法不正確的是（）。[單選題]*A.風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險B.高風(fēng)險意味著高預(yù)期收益C.系統(tǒng)性風(fēng)險是可以通過投資組合來避免的(正確答案)D.非系統(tǒng)性風(fēng)險性是可以通過投資組合來避免的6.債券基金主要的投資風(fēng)險不包括（）。[單選題]*A.匯率風(fēng)險(正確答案)B.利率風(fēng)險C.提前贖回風(fēng)險D.信用風(fēng)險7.甲公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場利率為5%，則該債券的現(xiàn)

值為（）。[單選題]*A.680.58元B.750元C.770元D.783.53元(正確答案)8.A、B公司都想借入3年期100萬元的借款，A公司融資成本分別為固定利率8%，浮動利率SHIBOR+0.5%。B公司融資成本分別為固定利率10%，浮動利率SHIBOR+1%，雙方可以通過（）降低融資成本。[單選題]*A.股權(quán)互換B.貨幣互換C.利率互換(正確答案)D.信用違約互換9.關(guān)于賣空交易，下列說法正確的是（）。[單選題]*A.會縮小投資收益率或損失率B.平倉之前，投資者賣空所得資金可用于其他用途C.投資者借入資金購買證券D.投資者向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣出(正確答案)10.衡量基金績效的指標(biāo)有多種，其中屬于風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)的是（）。[單選題]*A.加權(quán)收益率B.年化收益率C.平均收益率D.特雷諾比率(正確答案)11.假設(shè)某基金2016年1月4日的單位凈值為1.7087元，2016年6月30日的單位凈值為1.3251元。期間該基金曾于2016年4月8日每份派發(fā)紅利0.24元。該基金2016年4月7日（除息日前一天）的單位凈值分別為1.3607元，規(guī)定紅利以除息日前一天的單位凈值為計算基準(zhǔn)確定再投資份額，則該基金自2016年1月4日至2016年6月30日期間的時間加權(quán)收益率為（）。[單選題]*A.-0.0262B.-0.0584(正確答案)C.-0.2037D.-0.224512.下列比率中，不能反映企業(yè)短期償債能力的是（）。[單選題]*A.利息倍數(shù)(正確答案)B.流動比率C.速動比率D.現(xiàn)金比率13.可轉(zhuǎn)換債券對應(yīng)的股票市場價格低于轉(zhuǎn)化價值時，可轉(zhuǎn)換債券的價值主要體現(xiàn)了（）的

屬性。[單選題]*A.固定收益類(正確答案)B.期貨C.期權(quán)D.權(quán)益類14.下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A.期權(quán)合約和利率互換合約均可被稱為單邊合約(正確答案)B.期權(quán)合約和遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對稱性C.信用違約互換合約使買方可以對賣方行使某種權(quán)利D.遠(yuǎn)期、期貨和大部分合約有時被稱作遠(yuǎn)期承諾15.跟蹤誤差產(chǎn)生的原因不包括（）。[單選題]*A.復(fù)制誤差B.各項費(fèi)用C.完全復(fù)制(正確答案)D.現(xiàn)金留存16.和財險公司相比，壽險公司通過人壽保險業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有（）的投資期限，通?？?/p>

以投資于風(fēng)險較（）的資產(chǎn)。[單選題]*A.較長；低B.較長；高(正確答案)C.較短；低D.較短；高17.我國證券市場的證券和資金結(jié)算實行（）原則。[單選題]*A.分級結(jié)算(正確答案)B.企業(yè)結(jié)算C.投資者結(jié)算D.銀行結(jié)算18.（），經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會和中國人民銀行發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)同投資者境內(nèi)

證券投資管理暫行辦法》，并于當(dāng)年12月1日正式實施。這標(biāo)志著QFII制度在我國正式進(jìn)

入操作階段。[單選題]*A.2001年9月22日B.2002年10月16日C.2002年11月5日(正確答案)D.2006年8月24日19.投資組合理論認(rèn)為，投資收益是對承擔(dān)風(fēng)險的補(bǔ)償，承擔(dān)風(fēng)險越大，收益（）。[單選題]*A.不變B.先高后低C.越低D.越高(正確答案)20.關(guān)于期貨合約和互換合約的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.期貨合約和大部分互換合約都是雙邊合約B.期貨合約和互換合約都只在交易所交易(正確答案)C.期貨合約通常用現(xiàn)金結(jié)算，互換合約通常用實物交割D.期貨合約有明顯的杠桿效應(yīng)，互換合約通常沒有杠桿效應(yīng)21.如果名義利率是4%，通貨膨脹率為1%，那么實際利率為（）。[單選題]*A.1%B.3%(正確答案)C.4%D.5%22.某日，A銀行在銀行間債券市場做了一筆質(zhì)押式正回購，融入資金1000萬元，回購利率5%，實際占款天數(shù)73天。在到期結(jié)算日，A銀行應(yīng)向逆回購方支付的資金額為（）萬元。[單選題]*A.1000.1B.1001C.1010(正確答案)D.110023.以下（）途徑可以實現(xiàn)香港職業(yè)投資人的內(nèi)地資產(chǎn)配置。[單選題]*A.QDLPB.滬港通(正確答案)C.內(nèi)保外貸D.認(rèn)購RQDII公募基金24.關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)置產(chǎn)配置，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.在進(jìn)行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置時，需要考慮資產(chǎn)配置是否能夠達(dá)到預(yù)期收益和投資目標(biāo)B.在進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時，需要再次估計投資者偏好與風(fēng)險承受能力或投資目標(biāo)是否發(fā)生了(正確答案)變化C.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是在一個較長時間內(nèi)以追求長期回報為目標(biāo)的資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是根據(jù)對短期資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件的預(yù)測，積極、主動地對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整25.（）假設(shè)認(rèn)為，證券價格不僅已經(jīng)反映了歷史價格信息，而且反映了當(dāng)前所有與公司證

券有關(guān)的公開有效信息。[單選題]*A.半強(qiáng)有效市場(正確答案)B.強(qiáng)有效市場C.弱有效市場D.無效市場26.下列各不同類型的基金中，（）的預(yù)期收益最高。[單選題]*A.股票基金(正確答案)B.混合基金C.貨幣基金D.債券基金27.以下關(guān)于零息債券的描述正確的是（）。[單選題]*A.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息B.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金(正確答案)C.溢價方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息D.溢價方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金28.常用于對基金實際收益率衡量的指標(biāo)是（）。[單選題]*A.幾何平均收益率(正確答案)B.簡單收益率C.算術(shù)平均收益率D.移動平均收益率29.某初創(chuàng)企業(yè)的經(jīng)營活動尚未產(chǎn)生盈利，且不斷進(jìn)行資本投資，也在不斷籌集大量資金，

其現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)特征最可能是（）。[單選題]*A.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFO）為負(fù)、融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFF）為負(fù)B.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFO）為負(fù)、融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFF）為正(正確答案)C.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFO）為正、融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFF）為負(fù)D.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFO）為正、融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFF）為正30.下列關(guān)于貨銀對付的表述中，不正確的是（）。[單選題]*A.其主要目的是為了簡化操作手續(xù)(正確答案)B.它可以規(guī)避交收違約風(fēng)險C.它是指當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時給付證券，證券交付時給付資金D.它又稱款券兩訖31.如果按照個人投資者所處生命周期的不同階段來選擇基金產(chǎn)品類型，一般來說，適合老

年人的投資原則為（）。[單選題]*A.堅持穩(wěn)健原則，分散風(fēng)險，選擇收益與風(fēng)險均衡化的產(chǎn)品B.首先高風(fēng)險、投資周期長的產(chǎn)品C.以保值增值為目標(biāo)，選擇中高風(fēng)險的產(chǎn)品進(jìn)行組合投資D.以低風(fēng)險為核心，不宜過多配置股票型基金(正確答案)32.中證指數(shù)公司編制并發(fā)布的首只債券類指數(shù)為（）。[單選題]*A.上海證券交易所國債指數(shù)B.中國債券系列指數(shù)C.中信債券指數(shù)D.中證全債指數(shù)(正確答案)33.以下反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)不包括（）。[單選題]*A.浮動利率債券投資情況B.融資比例C.投資組合平均剩余期限D(zhuǎn).轉(zhuǎn)換投資比例(正確答案)34.以下不屬于股票投資風(fēng)險的是（）。[單選題]*A.公司可能破產(chǎn)B.股東獲得分紅可能低于預(yù)期C.股票價格波動D.再投資風(fēng)險(正確答案)35.下列業(yè)務(wù)中，會降低企業(yè)短期償債能力的是（）。[單選題]*A.企業(yè)采用分期付款方式購置一臺大型機(jī)械(正確答案)B.企業(yè)向股東發(fā)放股票股利C.企業(yè)向某國有銀行取得3年期500萬元的貸款D.企業(yè)向戰(zhàn)略投資者進(jìn)行定向增發(fā)36.如果頻率直方圖呈現(xiàn)出（）特征，可認(rèn)為該變量大致服從正態(tài)分布。[單選題]*A.方形B.橢圓形C.圓形D.鐘形(正確答案)37.依據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)交易制度規(guī)定，下列交易品種可在當(dāng)日完成回轉(zhuǎn)交易的是（）。[單選題]*A.A股B.B股C.股票質(zhì)押式回購D.債券競價交易(正確答案)38.某上市公司分配方案為每10股送3股，派2元現(xiàn)金，同時每10股配2股，配股價為8元，該股股權(quán)登記日收盤價為12元，則該股除權(quán)參考價為（）。[單選題]*A.6.80元B.6.93元C.8.93元(正確答案)D.9.08元39.基金資產(chǎn)的利息核算不包括（）。[單選題]*A.股息(正確答案)B.回購利息C.清算備付金利息D.債券利息40.關(guān)于投資政策說明書的制定，以下說法正確的是（）。

Ⅰ、應(yīng)考慮投資者的需求、財務(wù)狀況、投資限制和偏好等因素

Ⅱ、應(yīng)根據(jù)投資者需求變化進(jìn)行更新調(diào)整

Ⅲ、能夠幫助投資者確定切合實際的投資目標(biāo)

Ⅳ、有助于投資管理人更有效地執(zhí)行滿足投資者需求的投資策略[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ41.馬科維茨的投資組合理論的主要貢獻(xiàn)表現(xiàn)在（）。[單選題]*A.降低了構(gòu)建有效投資組合的計算復(fù)雜性與所費(fèi)時間B.確立了市場投資組合與有效邊界的相對關(guān)系C.以因素模型解釋了資本資產(chǎn)的定價問題D.創(chuàng)立了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論(正確答案)42.以下關(guān)于最大回撤的說法，不正確的是（）。[單選題]*A.從基金經(jīng)理的角度來看，任何投資策略均應(yīng)考慮最大回撤指標(biāo)B.投資的期限越長，最大回撤的指標(biāo)對評估下行風(fēng)險越有利(正確答案)C.最大回撤是從資產(chǎn)最高價格到接下來的最低價格的損失D.最大回撤是基金和衍生投資者控制下行風(fēng)險的重要指標(biāo)43.對證券持有人而言，證券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期償還本金的風(fēng)險是（）。[單選題]*A.購買力風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.系統(tǒng)風(fēng)險D.信用風(fēng)險(正確答案)44.下列不屬于債券到期收益率主要影響因素的是（）。[單選題]*A.交易方式(正確答案)B.票面利率C.債券市場價格D.計息方式45.在考慮基金業(yè)績評價的時候，我們往往要考慮基金規(guī)模大小帶來的影響。下列屬于大規(guī)

模基金最有可能帶來的不利影響為（）。[單選題]*A.對可選擇的被投資股票的流動性有不利影響(正確答案)B.對可選擇的被投資股票的收益性有不利影響C.非系統(tǒng)性風(fēng)險更大D.平均成本更高46.某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在

股票和債券上的實際投資比例分別為90%、10%，股票和債券投資的實際年收益率分別為

15%、4%，股票、債券基準(zhǔn)指數(shù)的年收益率分別是10%、6%，請問該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)

為（）。[單選題]*A.0.01B.0.012C.0.02D.0.033(正確答案)47.關(guān)于銀行間債券市場做市商制度，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.做市商承擔(dān)債券價格變動的風(fēng)險B.做市商充當(dāng)中間撮合者，撮合市場參與者達(dá)成交易(正確答案)C.做市商就特定債券的買賣價格進(jìn)行雙向報價D.做市商需由具備一定實力和信譽(yù)的市場參與者擔(dān)任48.如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本（）在證券交易所上市交易

的同一股票的市價，應(yīng)采用（）作為估值日該股票的價值。[單選題]*A.低于、初始取得成本B.低于、交易所上市交易的同一股票的市價C.高于、初始取得成本D.高于、交易所上市交易的同一股票的市價(正確答案)49.適合于測量下行風(fēng)險的指標(biāo)是（）。[單選題]*A.股票凈利潤的下降比例B.投資組合的下行系數(shù)C.投資組合的協(xié)方差D.下行風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)差(正確答案)50.某浮動利率債券的票面利率為3個月Shibor5日均值+0.05%，發(fā)行時的3個月Shibor5日

均值為2.81%，該債券發(fā)行時的票面利率和利差分別是（）。[單選題]*A.2.81%、0.05%B.2.81%、2.76%C.2.86%、0.05%(正確答案)D.2.86%、2.81%51.如果期貨交易保證金為合約金額的5％，則可以控制20倍于所投資基金額的合約資產(chǎn)，

這屬于衍生工具的（）特點。[單選題]*A.杠桿性(正確答案)B.跨期性C.聯(lián)動性D.流動性52.以下關(guān)于認(rèn)股權(quán)證價值的公式，正確的是（）。[單選題]*A.認(rèn)股權(quán)證價值={普通股市價-行權(quán)價格}×行權(quán)比例B.認(rèn)股權(quán)證價值=Max{（普通股市價-行權(quán)價格）×行權(quán)比例，0}C.認(rèn)股權(quán)證價值=Max{普通股市價，行權(quán)價格}×行權(quán)比例D.認(rèn)股權(quán)證價值=認(rèn)股權(quán)證內(nèi)在價值+認(rèn)股權(quán)證時間價值(正確答案)53.關(guān)于遠(yuǎn)期利率，以下說法正確的是（）。[單選題]*A.遠(yuǎn)期利率等于未來特定日期購買零息債券的到期收益率(正確答案)B.遠(yuǎn)期利率高于近期利率C.遠(yuǎn)期利率是從當(dāng)前到未來某一時點的債券收益率D.遠(yuǎn)期利率是較長期限債券的收益率54.目前銀行間債券市場債券結(jié)算主要采用（）的方式。[單選題]*A.純?nèi)^戶B.見款付券C.見券付款D.券款對付(正確答案)55.假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價

為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅費(fèi)為500萬元，已售的基金份額2000萬份。運(yùn)用一般的會計原則，計算基金份額凈值為（）。[單選題]*A.0.65B.1C.1.15(正確答案)D.1.6556.下列關(guān)于風(fēng)險分散化的表述中，不正確的是（）。[單選題]*A.兩種資產(chǎn)的收益波動存在相反趨勢時，風(fēng)險分散效果較好B.兩種預(yù)期收益具有同樣的波動規(guī)律的資產(chǎn)在不允許賣空的情況下無法構(gòu)建出預(yù)期收益率相同而風(fēng)險更低的投資組合C.通過分散化可以將資產(chǎn)收益的風(fēng)險降低到0(正確答案)D.投資組合中包含的資產(chǎn)數(shù)量越多，風(fēng)險降低的效果就越顯著57.投資組合可以（）。[單選題]*A.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(正確答案)B.降低系統(tǒng)性風(fēng)險C.提高非系統(tǒng)性收益D.提高系統(tǒng)性收益58.某債券的理論上的市場價格上漲了8%，其修正久期為2年，則其理論上的市場利率變動

為（）。[單選題]*A.0.04B.-0.04(正確答案)C.0.16D.-0.1659.時間加權(quán)收益率的計算公式的前提假定是（）。[單選題]*A.紅利發(fā)放后立即存入銀行B.紅利發(fā)放后立即對本基金進(jìn)行再投資(正確答案)C.紅利發(fā)放后立即以無風(fēng)險利率投資D.以上均不正確60.以下不屬于資產(chǎn)負(fù)債表基本作用的是（）。[單選題]*A.反映了企業(yè)的融資來源和去向B.揭示了企業(yè)獲取利潤的能力(正確答案)C.列出了企業(yè)占有資源的數(shù)量和性質(zhì)D.為分析收入來源性質(zhì)及其穩(wěn)定性提供了基礎(chǔ)61.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無

市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化且證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重

大事件的，應(yīng)采用何種價格確定公允價值（）。[單選題]*A.類似產(chǎn)品市價B.前一交易日市價C.最近20個交易日的平均市價D.最近交易市價(正確答案)62.在某基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散

基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險，其也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險”。投資經(jīng)理B補(bǔ)充到：“系統(tǒng)性

風(fēng)險主要受到宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注”。關(guān)于兩人的說

法，下列表述正確的是（）。[單選題]*A.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確(正確答案)B.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤C.兩者均不正確D.兩者均正確63.證券交易中最普遍、最清晰的成本是（）。[單選題]*A.過戶費(fèi)B.買賣價差C.印花稅D.傭金(正確答案)64.做市商制度是指（）。[單選題]*A.保證金交易市場B.報價驅(qū)動市場(正確答案)C.經(jīng)紀(jì)人市場D.指令驅(qū)動市場65.絕對收益的計算指標(biāo)不包括（）。[單選題]*A.持有區(qū)間收益率B.平均收益率C.時間加權(quán)收益率D.相對于業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益(正確答案)66.關(guān)于傭金，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取B.目前我國股票和基金的交易傭金實行最高上限和向下浮動制度C.傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場所的不同而有所差異D.證券公司向客戶收取的傭金不得高于交易金額的3‰，但不設(shè)最低下限(正確答案)67.目前，銀行間債券市場現(xiàn)券交易的結(jié)算日（），其中T為交易達(dá)成日。[單選題]*A.有T+O和T+1兩種(正確答案)B.有T+1和T+2兩種C.只有T+0一種D.只有T+1一種68.以下不屬于場內(nèi)證券清算原則的是（）。[單選題]*A.分級結(jié)算原則B.共同對手制度C.法人結(jié)算原則D.做市商制度(正確答案)69.關(guān)于對存在活躍市場的投資品種進(jìn)行估值應(yīng)遵循的基本原則，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.估值日無市價的，應(yīng)采用第三方機(jī)構(gòu)發(fā)布的價格確定公允價值B.估值日無市價且潛在估值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值影響在0.5%以上的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值C.估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值(正確答案)D.交易所上市交易有市價的債券，按市價確定公允價值70.國家對合格投資者的境內(nèi)證券投資實行（）。[單選題]*A.額度管理(正確答案)B.備案管理C.審批管理D.備案和審批管理71.根據(jù)基金估值方面的法規(guī)要求，基金管理公司應(yīng)做到（）。

Ⅰ、制訂健全有效的估值政策和程序

Ⅱ、建立相關(guān)的信息披露制度和內(nèi)部控制制度

Ⅲ、一旦確定估值方法，不能進(jìn)行變更

Ⅳ、在估值方法和調(diào)整幅度做出重大變化時進(jìn)行公告和解釋[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)72.我國基金會計年度為公歷（）。[單選題]*A.每年1月1日至12月31日(正確答案)B.每年1月1日至6月30日C.每年1月1日至次年1月1日D.每年6月30日至12月31日73.滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易以（）貨

幣作為結(jié)算貨幣。[單選題]*A.港幣B.美元C.歐元D.人民幣(正確答案)74.以下哪個渠道無法為內(nèi)地投資人實現(xiàn)境外資產(chǎn)配置（）。[單選題]*A.QDIIB.QFII(正確答案)C.滬港通D.基金互認(rèn)75.關(guān)于滬港通，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.滬港通的雙向交易分別以人民幣和港幣作為結(jié)算單位(正確答案)B.滬港通分為滬股通和港股通兩部分C.滬港通試點是2014年經(jīng)批準(zhǔn)開始的D.滬股通只能買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票76.以下對流動性的描述錯誤的是（）。[單選題]*A.個人投資者的變現(xiàn)需求主要動機(jī)是償還負(fù)債(正確答案)B.流動性高是指資產(chǎn)能夠在短時間內(nèi)以合理價格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本C.流動性是指投資者在短期內(nèi)以一個合理的價格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度D.如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動性要求77.關(guān)于投資者的風(fēng)險承受能力和意愿，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.風(fēng)險承受能力取決于投資者對風(fēng)險的厭惡程度B.風(fēng)險承受能力也可以被理解成風(fēng)險承擔(dān)意愿C.風(fēng)險承受能力與投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況和投資期限等因素有關(guān)(正確答案)D.風(fēng)險承受意愿通常來說對機(jī)構(gòu)投資者比對個人投資者更為重要78.（）不能改變基金貝塔值。[單選題]*A.調(diào)整現(xiàn)金頭寸B.改變投資風(fēng)格C.同比例增加各項投資(正確答案)D.增加債券投資比例79.在CAPM中，若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率高于與其貝塔值對應(yīng)的預(yù)期收益率，則

表現(xiàn)為（）。[單選題]*A.位于證券市場線上B.位于證券市場線上方(正確答案)C.位于證券市場線下方D.位于資本市場線上80.基金公司的（）是為基金投資運(yùn)作提供支持，主要從事宏觀、行業(yè)和上市公司投資價值

研究分析的部門。[單選題]*A.風(fēng)險管理部B.交易部C.投資部D.研究部(正確答案)81.下列關(guān)于證券市場線與資本市場線的敘述，錯誤的是（）。[單選題]*A.證券市場線給出每一個風(fēng)險資產(chǎn)風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系B.證券市場線以資本市場線為基礎(chǔ)發(fā)展起來C.資本市場線給出每一個風(fēng)險資產(chǎn)風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系(正確答案)D.資本市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系82.從資產(chǎn)配置的角度看，投資組合保險策略的特點之一是（）。[單選題]*A.不隨著市場行情的變動調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)之間的比例B.當(dāng)股票市場持續(xù)上漲時投資組合保險策略的表現(xiàn)將優(yōu)于買入并持有策略C.當(dāng)股票市場持續(xù)下跌時投資組合保險策略的表現(xiàn)將劣于買入并持有策略D.隨著市場行情的變動調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)之間的比例(正確答案)83.以下關(guān)于風(fēng)險的說法正確的是（）。

Ⅰ、風(fēng)險來源于不確定性

Ⅱ、風(fēng)險是未來的不確定事件可能對公司帶來的影響

Ⅲ、風(fēng)險分商業(yè)風(fēng)險、操作風(fēng)險、投資風(fēng)險等

Ⅳ、風(fēng)險有多種表現(xiàn)形式[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ84.關(guān)于流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.基金投資組合建倉或者應(yīng)付投資者贖回減倉時會因流動性風(fēng)險影響組合價值B.流動性風(fēng)險管理的主要措施包括流動性預(yù)警機(jī)制、流動性壓力測試等C.信用風(fēng)險指的是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金帶來的風(fēng)險D.債券信用風(fēng)險更多發(fā)生在企業(yè)信用經(jīng)營困難和經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張等情況下(正確答案)85.2008年金融危機(jī)使全球經(jīng)濟(jì)處于低迷狀態(tài)，這種狀態(tài)同樣影響并波及基金市場。這主要

體現(xiàn)了市場風(fēng)險中的（）。[單選題]*A.購買力風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險(正確答案)D.利率風(fēng)險86.以下哪一個選項不是根據(jù)發(fā)行主體分類的債券種類（）。[單選題]*A.公司債B.金融債C.利率債(正確答案)D.政府債87.關(guān)于貨幣市場工具，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.貨幣市場工具交易形成的長期利率是判斷市場上銀根松緊程度的重要指標(biāo)B.貨幣市場工具交易形成的長期利率在整個市場的利率體系中充當(dāng)了基準(zhǔn)利率C.貨幣市場工具為企業(yè)融通長期資金提供了有效的手段D.貨幣市場工具為商業(yè)銀行管理流動性提供了有效手段(正確答案)88.（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。[單選題]*A.短期國債B.商業(yè)票據(jù)C.銀行承兌匯票D.中央銀行票據(jù)(正確答案)89.關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險，以下說法錯