強支行第四期考試附有答案

強支行第四期考試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________機構：[單選題]*○石家莊○唐山○秦皇島○保定○邢臺○邯鄲○張家口○承德○滄州○廊坊○衡水○雄安具體支行：[填空題]*_________________________________已報送重點可疑或多次一般可疑交易報告評為高風險的客戶管控措施不包含（）。[單選題]*暫停非柜面業(yè)務合理限制客戶交易頻次拒絕為其轉移或轉換金融資產禁止銷戶(正確答案)支行長年度內開展合規(guī)宣講不少于（）次[單選題]*1(正確答案)234銀行保險機構應當審慎經營，保障消費者（），采取有效的內控措施和監(jiān)控手段，嚴格區(qū)分自身資產與消費者資產，不得挪用、占用消費者資金。[單選題]*財產安全權(正確答案)依法求償權受尊重權自主選擇權《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》規(guī)定，“通報批評”減發(fā)績效收入金額（）[單選題]*不得低于2000元(正確答案)不得高于1000元不得高于2000元不得低于1000元營業(yè)場所安全防范的主要手段通常不包括（）。[單選題]*人防技防制度防(正確答案)物防物防的主要作用是（）。[單選題]*有助于提高營業(yè)人員的安防意識有助于阻擋和推遲罪犯作案(正確答案)有助于及時發(fā)現(xiàn)犯罪有助于公安部門偵破案件加強員工的安全防范教育，主要不是為了（）。[單選題]*教育員工對安全防范工作重要性的認識增強員工安全防范意識教育員工奮不顧身，與犯罪分子英勇搏斗(正確答案)教育員工掌握必備的安全防范知識和技能（）是營業(yè)場所安全管理工作第一責任人，對本單位安全管理工作負總責。[單選題]*安全員營業(yè)場所負責人(正確答案)縣支行行長縣支行安全保衛(wèi)負責人權證領取人員應在領取之日起（），以封包形式將押品權證原件移交運營管理部門。[單選題]*十個自然日內（含十個自然日）十個工作日內（含十個工作日）(正確答案)十五個自然日內（含十五個自然日）十五個工作日內（含十五個工作日）清收表內不良貸款對行內經營成果的主要影響為[單選題]*直接增加收入降低資產損失(正確答案)直接增加資產直接增加利潤房開貸業(yè)務不審慎的情況下風險權重是多少[單選題]*100%110%130%150%(正確答案)考核指標的不良生成額（清收處置前）=期末不良結余-期初不良結余+不良貸款處置，其中不了貸款處置的不包括（）？[單選題]*清收本金清收利息(正確答案)資產證券化金額核銷金額影響對公貸款減值計提重要因素是（）[單選題]*客戶評級(正確答案)債項評級項目評級客戶征信預期損失率的計算方法[單選題]*預期損失額/違約損失額預期損失額/余額(正確答案)預期損失額/放款額違約損失額/余額以下不屬于小企業(yè)貸款審查審批“負面信息維度”的是（）。[單選題]*產業(yè)壁壘(正確答案)重大訴訟失信信息被執(zhí)行信息以下不屬于小企業(yè)財務情況指標的是（）[單選題]*營業(yè)收入凈利潤應收賬款上下游情況(正確答案)以下哪個特征屬于我行不做的業(yè)務（）。[單選題]*有主營業(yè)務且突出經營持續(xù)且穩(wěn)定經營現(xiàn)金流可滿足需求關聯(lián)企業(yè)包括房地產且有在建和擬建項目(正確答案)以下不屬于總行公司貸款“十大高定價”領域的為（）。[單選題]*高標準農田隱債置換產業(yè)園區(qū)垃圾處理(正確答案)在縣域產業(yè)園區(qū)準入時，應合理控制貸款期限，貸款期限原則上不超過（）年，外部銀團貸款，可參照銀團貸款的期限。[單選題]*101520(正確答案)25根據(jù)現(xiàn)行審批規(guī)則，額度項下單筆支用業(yè)務采用的審批方式為（）。[單選題]*無需審批單人審批(正確答案)雙人審批貸審會審批以下商密標識正確的是（）[單選題]*核心商密★核銷前普通商密▲3年郵銀普通商密2年(正確答案)郵銀核心商密▲10年以下國家秘密標識不正確的是（）[單選題]*機密★會議開始前秘密★5年絕密▲公布前(正確答案)秘密★3個月我行商業(yè)秘密的密級標志統(tǒng)一為，下列選項正確的是（）[單選題]*內部(正確答案)工作秘密內部資料注意保密重要資料請勿外傳涉密人員分為三類，下面選項中哪一選項是錯的（）[單選題]*普通涉密人員(正確答案)一般涉密人員重要涉密人員核心涉密人員特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭在30分鐘內電話報告相關信息、（）內書面報告省行辦公室和當?shù)乇O(jiān)管機構。[單選題]*1小時(正確答案)2小時3小時4小時突發(fā)事件信息首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進展或者需要補充內容的，一般應在（）小時內續(xù)報，最遲不超過72小時。[單選題]*12小時24小時(正確答案)36小時48小時根據(jù)中國郵政儲蓄銀行網點建設管理辦法（2023年版）中的相關條例的規(guī)定，網點建設從立項到驗收原則上不超過（）[單選題]*6個月8個月10個月12個月(正確答案)李某在商密系統(tǒng)通過一鍵轉發(fā)功能轉發(fā)總行商密文件（郵銀核心商密10年），以下說法正確的是（）[單選題]*李某轉發(fā)的商密文件定密類型為派生定密(正確答案)李某轉發(fā)的商密文件定密類型為原始定密李某轉發(fā)商密文件的密級和保密期限為“郵銀核心商密10年”李某轉發(fā)商密文件的密級標識應為“郵銀核心商密▲10年”“三十八條禁令”中規(guī)定，以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收公眾存款、（）、民間借貸等活動的，依照《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》規(guī)定直接給予開除處分。[單選題]*違法發(fā)放貸款洗錢集資詐騙(正確答案)貸款詐騙在“案防合規(guī)文化長廊”中“小郵說法”板塊提到，“客戶信息需保密”，若行內員工出現(xiàn)泄露、出售客戶信息，根據(jù)員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，應直接給予（）。[單選題]*降級處分撤職處分開除處分(正確答案)解除勞動合同客戶洗錢風險等級分類管理是指通過收集、整合客戶各類信息，綜合考慮（）（）（）（）四類基本要素及其他風險因素，按照一定的流程和要求，識別客戶洗錢風險程度，將客戶劃分成不同洗錢風險等級，針對不同風險等級制定差異化的管控策略，并有效落實客戶管控措施的過程。*客戶特性(正確答案)地域(正確答案)業(yè)務（含金融產品、金融服務）(正確答案)行業(yè)（含職業(yè)）(正確答案)銀行保險機構應當加強從業(yè)人員行為管理，禁止違規(guī)（）消費者個人信息。*查詢(正確答案)下載(正確答案)復制(正確答案)存儲(正確答案)篡改(正確答案)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》規(guī)定，給予員工警告處分，處理影響期限內不得（）。*評優(yōu)評先(正確答案)晉升職務(正確答案)晉升職稱(正確答案)晉升崗位職級(正確答案)違反業(yè)務辦理規(guī)定，盜用、超權限持有系統(tǒng)（）、（）、（）、（），復制指紋，密碼“公開化”的，直接給予開除處分。*工號(正確答案)智能令牌(正確答案)口令(正確答案)密碼(正確答案)下列是關于干粉滅火器使用的表述，不正確的是（）。*使用之前應把滅火器提起來，搖動滅火器，使里面的干粉能均勻有效噴射使用之前應將滅火器的鉛封和插銷拔掉使用滅火器滅火應對準火焰的外焰噴射(正確答案)對于滅火器標識的滅火種類，被紅線劃過的表示能用該種滅火器滅火(正確答案)加強員工的安全防范教育工作，主要是為了（）。*教育員工對安全防范工作重要性的認識(正確答案)增強員工安全防范意識(正確答案)教育員工奮不顧身，與犯罪分子英勇搏斗教育員工掌握必備的安全防范知識和技能(正確答案)以下屬于客戶異議申請渠道的是（）*銀行業(yè)協(xié)會我行業(yè)務經辦機構(正確答案)95580客服電話(正確答案)人民銀行征信中心(正確答案)計算預期信用損失（ECL）的要素主要有哪些*經前瞻調整后的違約概率（PD）(正確答案)貸款價值比（LTV）經前瞻調整后的違約損失率（LGD）(正確答案)違約風險暴露（EAD）(正確答案)不良資產處置效益貢獻通過以下那些方面表現(xiàn)出來*表內不良貸款清收：對應不同風險分類等級，沖回本金占用撥備比例(正確答案)已核銷呆賬清收：前期核銷后，已作為表外資產管理，收回本息視同利潤貢獻(正確答案)不良ABS回購資產清收：參照已核銷呆賬進行表外管理，收回本息視同利潤貢獻(正確答案)核銷節(jié)約稅務成本(正確答案)不良證券化形成投資收益貢獻利潤(正確答案)哪些因素影響經濟增加值（EVA）*利潤(正確答案)經濟資本(正確答案)客戶評級(正確答案)資產質量(正確答案)從五級分類看，不良貸款包括哪幾類（）？*關注次級(正確答案)可疑(正確答案)損失(正確答案)以下屬于信用審批“四不做”底線的有（）。*看不懂的不做(正確答案)管不住的不做(正確答案)防不了的不做(正確答案)國家禁止的不做(正確答案)以下是現(xiàn)代設施農業(yè)的盡職調查及審查審批要點的有（）。*主體資格(正確答案)項目總投資合理性(正確答案)工藝技術和設備(正確答案)項目運營模式(正確答案)項目償債能力評估(正確答案)根據(jù)生命周期理論，小企業(yè)的發(fā)展包括以下哪幾個階段*初創(chuàng)期(正確答案)成長期(正確答案)成熟期(正確答案)衰退期(正確答案)以下哪些選項屬于客戶開發(fā)的角度*上下游客戶角度(正確答案)同行業(yè)角度(正確答案)替代品角度(正確答案)相似品角度(正確答案)技防是由探測、識別、報警、信息傳輸、控制、顯示等技術設施所組成，其功能是發(fā)現(xiàn)罪犯，迅速將信息傳送到指定地點。（）[判斷題]*正確(正確答案)錯誤物防是依靠具有防范功能的物體組織的屏障（如防尾隨聯(lián)動門、防彈玻璃）構成，主要作用是阻擋和推遲罪犯作案。（）[判斷題]*正確(正確答案)錯誤客戶盡職調查是指各級機構勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”的原則，識別客戶及其受益所有人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的盡職調查措施。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤“案防合規(guī)文化長廊”中“職務侵占罪”中，數(shù)額3萬元以上的，應予立案追訴。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤客戶貸款發(fā)生逾期時，銀行需要告知其將報送不良信息至人行征信系統(tǒng)?？蛻魰娲_認收到告知后，銀行方可報送。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)2024年“大起底管到位”專項清收活動的核心工作是拉網式摸底建賬和集中行動[判斷題]*正確(