基金法律試題(四卷)及答案

C,完全復(fù)制指數(shù)

基金法律試題（一）

D、實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制

（總分】0。分.考試時(shí)長(zhǎng)60分鐘）7、證券投資基金的主要投資方向是（）。

A、實(shí)業(yè)

一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共100分）

B、上市公司的投資項(xiàng)目

1、（2016年）關(guān)于投資者教育，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。C、信貸

A、權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益D,有價(jià)證券

B、各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)

8、（2016年）下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

C,投資者教育主要包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)教育和投資者權(quán)益保護(hù)教育A、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保

D、投資決策教育指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇

管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)

2、在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定B、為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

程序，對(duì)投資者（）進(jìn)行評(píng)估。C、基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種

A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)

B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和債務(wù)清償能力D、公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明

C、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

9、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。

D、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力A、投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票基

3、基金管理人對(duì)于持有期低于（）的投資人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

金、債券基金規(guī)定的

A、3個(gè)月B,投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

B、6個(gè)月C、投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

C、12個(gè)月D、投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工

D、36個(gè)月

具的

4、（）是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不

10、（2017年）下列關(guān)于合規(guī)管理部門履行的基本職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

A、審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策的合規(guī)性

A,系列基金B(yǎng)、制定并執(zhí)行以可控風(fēng)險(xiǎn)收益為本的合規(guī)管理計(jì)劃

B、基金中的基金C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C、ETFD、持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)化建議

D、分級(jí)基金

11、下列不屬于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。

5、（2016年）下列關(guān)于基金與股票的說(shuō)法，正確的是（）。

A,向客戶推薦合適的基金

A,基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B、記載保留適當(dāng)記錄

B、股票屬于間接投資工具

C、以自己的依據(jù)提供投資建議

C、基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)D、樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)

D、通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益12'金融市場(chǎng)分類不包括（）。

6、（）的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致。A,按交易標(biāo)的物分類

A,套利機(jī)制B、按交易性質(zhì)分類

B、被動(dòng)投資

C、按交易區(qū)域分類

D、按交易工具的期限分類A、真實(shí)性原則

13、投資基金可以按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。B、準(zhǔn)確性原則

I.資金募集方式C、完整性原則

II.法律形式D、及時(shí)性原則

III.運(yùn)作方式18.基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。

IV.投資對(duì)象I.銷售費(fèi)用分配的比例和方式

A、III.基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

B、I,IIIII.客戶資料保存方式及對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

C、I、11.111IV.反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分

D、I,II、III、IVA、I、III、IV

14、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購(gòu)買證券或商品以及為應(yīng)付贖回B、I、II.m、iv

賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。C、I、11、III

A、被動(dòng)操作D、I、II

B'指數(shù)型基金19、基金管理人內(nèi)部控制主要原則是（）。

C、實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制A、健全性原則

D、一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B、有效性原則

15、（2017年）某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背C、獨(dú)立性原則

的是（）o【）、以上都是

A、發(fā)現(xiàn)資金詢價(jià)人員存在交易時(shí)段用個(gè)人手機(jī)與其他機(jī)構(gòu)私下溝通的情況，立即報(bào)20、目前，L0F基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個(gè)交易日的時(shí)間。

告公司監(jiān)督稽核部予以糾正A、T+1

B、不僅熟悉固定收益投資相關(guān)的法律法規(guī)，同時(shí)關(guān)注學(xué)習(xí)股票投資、基金銷售、后B、T+2

臺(tái)運(yùn)營(yíng)等法律法規(guī)C、T+3

C、妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組D、T+4

合沒(méi)有同樣的持倉(cāng)品種，所以決定僅向公司做事后報(bào)備21、在證券交易所的交易日里，（）,投資者可辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。

D、發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫(kù)未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法A、9：00-12：00

務(wù)合規(guī)人員及時(shí)更新法規(guī)庫(kù)B、9：30-11：30

16、對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采C、11：30-12：00

取（）、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司D、12：30-13：00

或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。22、（2016年）信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括（）.

A、監(jiān)管談話A、內(nèi)部資金對(duì)賬制度

B、出具警示函B、門禁制度

C、記入誡信檔案C、嚴(yán)格的授權(quán)制度

D、以上都是【）、內(nèi)外網(wǎng)分離制度

17、當(dāng)基金發(fā)生重大事件可能對(duì)投資者決策產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金管理人應(yīng)在重大事件23、（）的募集申請(qǐng)應(yīng)按普通程序注冊(cè)。

發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。A、QDII基金

B、混合基金30、（2016年）目前國(guó)際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供

C、聯(lián)接基金應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用（）標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

D、分級(jí)基金A、QDII

24、法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信B、XBRL

念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力，說(shuō)明法律與道德（）。C、RQD1I

A,調(diào)整范圍相同D、ETF

B、調(diào)整手段不同31.（2016年）在基金合同生效的（）,在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公

C、目的不同告。

D、功能相互排斥A、前一日

25、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不B、當(dāng)日

得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。C、次日

A、盡責(zé)D、下一日

B、忠誠(chéng)32、可細(xì)分為短債基金、信用債基金的基金是（）?

以誠(chéng)實(shí)A、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

D、守信B、普通債券型基金

26、（2017年）下列不屬于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法履行的職責(zé)是（）。C、契約型基金

A,指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)D、公司型基金

B、對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理33、發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

C、制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則A、3

D、對(duì)基金當(dāng)事人之間發(fā)生的業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解B、5

27、下列選項(xiàng)中，明顯屬于證券投資基金與股票、債券的差異的是（）oC、7

A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系D、10

B、性質(zhì)34、在保本基金中，一般本金保證比例為（）,但也有低于或高于這一比例的情況。

口收益與風(fēng)險(xiǎn)特性A、20%

D、信息披露程度B、50%

28、目前，共有（）多個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了不動(dòng)產(chǎn)投資基金（REITs）制度體系。C、80%

A、10D、100%

B、1535、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制是指（）?

C、20A、公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系

D、30B、公司為防范金融風(fēng)險(xiǎn)而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

29、內(nèi)部控制描述不正確的一項(xiàng)（）C、公司為促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效實(shí)施而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序

A、基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則D、公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱

B、建立不完善的信息披露制度36、下列關(guān)于股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則，說(shuō)法不正確的是（）。

C、建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)A、未知價(jià)交易原則

D、建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度B、份額贖回原則

C、金額贖回原則A、股票

D、金額申購(gòu)原則B、債券

37、私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂（）,C、基金

并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益D、衍生金融工具

的部分作為（）。43、（）包含兩類重要信息，分別是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查

A,基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件和協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

B、基金銷售協(xié)議；基金合同的附件A、基金公告

C、基金合同；基金合同的附件B、基金招募說(shuō)明書

D、基金合同附件；基金銷售協(xié)議C、基金合同

38、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）?D、基金托管協(xié)議

A、保護(hù)投資人的合法權(quán)益44、道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說(shuō)法

B、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明中正確的是（）。

C、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)A,如果某些行為違反了道德，該行為一定是違反法律的

D'推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展B、絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的

39、（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容（）C,法律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)起到強(qiáng)化促進(jìn)作用

A、定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)D、道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用

B、梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)45、（2016年）下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是（）。

C,參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持I.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

D、定期或不定期報(bào)送檢查工作報(bào)告II.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

40、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)III.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

管理人員和（）檢查，出具合規(guī)意見書。IV.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

A、董事長(zhǎng)A、I、II,III

B、監(jiān)事長(zhǎng)B,II,Ill,N

口督察長(zhǎng)C、山、IV

D、董事會(huì)D、I、II、HI、IV

41、基金公司直銷具有下列（）特點(diǎn)。46、能夠進(jìn)行套利交易的基金是（

I.僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品A、保本基金

H.銷售隊(duì)伍專業(yè)性強(qiáng)B,L0F

山.銷售網(wǎng)絡(luò)推廣效果有限C、傘形基金

IV.易于提高客戶忠誠(chéng)度D、ETF

A、I47、（2016年）（）可以實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排。

B、I、nA、混合基金

C、I、IKIIIB、指數(shù)基金

D、i、11、m、ivC、ETF

42、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。D、QDII

48、（2016年）證券投資基金常見的分類方式不包括（）。

A、法律形式

B、運(yùn)作方式

C、投資目標(biāo)

D、投資范圍

49、基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足（

A、基金募集份額總額不少于3億份

B、基金募集金額不少于2億元人民幣

C、基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

D、基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

50、風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，下列表述符合風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則

要求的是（）。

I.公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系

II.風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)

III.風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位

IV.風(fēng)險(xiǎn)控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

A,II、HI

B、II,III,IV

C、I、II、111、IV

D、I、ILIII

參考答案【解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，

但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

10,B

一、單項(xiàng)選擇題

【解析】合規(guī)管理部門應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的

1、C

實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。

【解析】C項(xiàng)，綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)

11、C

容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育；③權(quán)益保護(hù)教育。

【解析】基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度

2、C

負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要

【解析】在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)

求：

象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。

(1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充

3、D

分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外

【解析】后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)

界因素的干擾。

費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹

4、D

立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

【解析】分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。

收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

(4)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)。

5、D

(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事

【解析】A項(xiàng)，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證；BC項(xiàng)股票屬于直接投資工

項(xiàng)。

具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有

(6)基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披

價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則。

6、A

(7)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目

【解析】套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會(huì)

標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用

出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易和溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能

性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。

12、C

7、D

【解析】C項(xiàng)表述錯(cuò)誤，應(yīng)為按地理范圍分類，分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

【解析】基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)

13、D

品。

【解析】投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可

8、B

以分為公募基金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公

【解析】B［解析］證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所

司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)?/p>

有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投

常接觸到的投資基金分類，主要是以所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。

資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金

14、C

管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與

【解析】實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購(gòu)買證券或

基金收益的分配。選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意。

商品以及為應(yīng)付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。

9、A

15、C

【解析】依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、型指數(shù)基金(含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金

高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向(F0F)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。24、B

16、D【解析】道德與法律的區(qū)別：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④

【解析】對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人調(diào)整手段不同。其中，調(diào)整手段不同是指法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主

員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。

關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。25、B

17、D【解析】忠誠(chéng)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，

【解析】及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。

露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。26、D

18、B【解析】中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法履行下列職責(zé)：(1)制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)。(2)辦理基金備案。(3)對(duì)基

面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)

式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗行查處，并予以公告。(4)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。

錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。(6)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。(7)法律、行

19、D政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

【解析】?jī)?nèi)部控制的原則包括健全性原則，有效性原則，獨(dú)立性原則，相互制約原則，27、A

成本效益原則?！窘馕觥孔C券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，分別是反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)

20、B系不同、所籌資金的投向不同、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。@##

【解析】L0F份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投資者28、D

將L0F份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代【解析】目前共有30多個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了REITs制度體系。除美國(guó)外，澳大利亞、日

銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。本、新加坡與我國(guó)香港的REITs市場(chǎng)發(fā)展較好。

21、B29、B

【解析】投資者可辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時(shí)間為【解析】基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則；嚴(yán)格授

9：30-11：30和13：00-15：00,除此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。權(quán)控制；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制

22、A度；嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立信息技術(shù)內(nèi)部控制制度，通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任管理制度；建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。30,B

23、D【解析】目前國(guó)際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商

【解析】近年來(lái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革，對(duì)基金募集的注冊(cè)審查等已采用或準(zhǔn)備采用XBRL標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等做出實(shí)質(zhì)性判斷或者31、C

保證，并將注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，【解析】在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)32、A

間不超過(guò)6個(gè)月。適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指【解析】標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，常稱

數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QD1I)基金、理財(cái)基金和交易為“純債基金”。標(biāo)準(zhǔn)債券型基金中又可細(xì)分為短債基金、信用債基金等類型；普通債

券型基金可再細(xì)分為兩類：可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的【解析】我國(guó)基金銷售市場(chǎng)現(xiàn)有基金公司直銷和代銷兩種主要的銷售方式?；痄N售的

稱為“一級(jí)債基”，既可參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的稱為“二級(jí)債基”。直銷和代銷兩種方式在基金產(chǎn)品、銷售人員、銷售網(wǎng)絡(luò)、客戶關(guān)系和營(yíng)銷成本上有不同

33、D的特點(diǎn)：

【解析】私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其(1)在基金產(chǎn)品方面，基金直銷是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此

從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；而基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司

容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。等金融機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦

34、D理基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)，因此代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多

【解析】在保本基金中，一般本金保證比例為100%,但也有低于100%或高于100%的情家基金公司的產(chǎn)品。

況。(2)在銷售人員方面，直銷方式是通過(guò)基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性

35、A強(qiáng)；而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)

【解析】?jī)?nèi)部控制機(jī)制，簡(jiǎn)稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。

制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共(3)在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過(guò)基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開，數(shù)

同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過(guò)程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡量有限，推廣效果有限；而代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。(4)在客戶關(guān)系方面，通過(guò)直銷方式進(jìn)行基金銷售往往對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客

36、C戶控制力較強(qiáng)，更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足，易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠

【解析】目前，開放式基金中，股票基金、債券基金所遵循的申購(gòu)、贖回原則為：①未誠(chéng)度；代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客

知價(jià)交易原則；②金額申購(gòu)、份額贖回原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。戶服務(wù)。

37、B(5)在營(yíng)銷成本方面，以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)

【解析】私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本；代銷機(jī)構(gòu)則是有業(yè)績(jī)才有傭金，但基金公司對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)

銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及提高了代銷成本。

投資者利益的部分作為基金合同的附件。42、D

38、A【解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。故D項(xiàng)符合題意

【解析】依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。43、D

39、D【解析】基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互

【解析】合規(guī)管理的內(nèi)容包括：(1)定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工