某銀行客戶經(jīng)理管理制度匯編

農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理管理管控制度

眾所周知，隨著金融同業(yè)競爭的進(jìn)一步加劇，客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)顯得尤為重要，是否擁有一支數(shù)量充足、結(jié)構(gòu)合理、業(yè)務(wù)過硬的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，對(duì)一個(gè)銀行在同業(yè)競爭中的成敗有著十分重要的作用。在此，筆者結(jié)合自身銀行的情況，在分析客戶經(jīng)理隊(duì)伍現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，談一談目前銀行客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)的一些思路。一、目前客戶經(jīng)理隊(duì)伍的現(xiàn)狀

1、客戶經(jīng)理隊(duì)伍的整體素質(zhì)偏低

主要表現(xiàn)在普遍缺乏與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的高素質(zhì)的客戶經(jīng)理人才。年齡偏大，綜合業(yè)務(wù)技能較低，營銷創(chuàng)新能力不強(qiáng)，從某種程度上講，局限于業(yè)務(wù)操作，不能勝任客戶經(jīng)理所必須承擔(dān)的工作任務(wù)，體現(xiàn)不了客戶經(jīng)理的主要職能。2、客戶經(jīng)理管理管控機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理

一方面機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理的配置管理管控比較分散，客戶經(jīng)理的編制設(shè)定、任職資格確認(rèn)和選拔、聘用沒有相對(duì)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，分屬不同的專業(yè)部門管理管控，多頭管理管控的現(xiàn)狀加大了內(nèi)部協(xié)調(diào)的損耗，各個(gè)部門只推銷自己的產(chǎn)品，很難形成營銷合力，不利于提高客戶服務(wù)和工作的效率。另一方面一個(gè)客戶要面對(duì)銀行的多個(gè)業(yè)務(wù)部門，導(dǎo)致交易成本的提高及嚴(yán)重的信息不對(duì)稱，無法真正實(shí)現(xiàn)最大限度地服務(wù)客戶、提高市場競爭力。3、客戶經(jīng)理考核激勵(lì)機(jī)制有待完善。

客戶經(jīng)理營銷任務(wù)制定的科學(xué)性有待加強(qiáng)，管理管控、溝通、協(xié)調(diào)機(jī)制尚未完善。對(duì)客戶經(jīng)理貢獻(xiàn)度的確定標(biāo)準(zhǔn)難以統(tǒng)一，不能真正將考核建立在指標(biāo)量化、科學(xué)管理管控的基礎(chǔ)之上，績效分配的效果難以體現(xiàn)，不能有效調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理的積極性。對(duì)客戶經(jīng)理重使用、輕培訓(xùn)，重負(fù)面激勵(lì)、輕正向激勵(lì)，重指標(biāo)下達(dá)、輕績效輔導(dǎo)，這些都嚴(yán)重地影響了客戶經(jīng)理制度的實(shí)施和完善。4、客戶經(jīng)理的培養(yǎng)教育機(jī)制不健全。

客戶經(jīng)理作為銀行產(chǎn)品的營銷人員，要能切實(shí)有效提供全方位一體化的金融服務(wù)，需要掌握金融基礎(chǔ)理論、銀行產(chǎn)品

知識(shí)、基本業(yè)務(wù)技能和服務(wù)營銷技巧等合適的內(nèi)容。客戶經(jīng)理的成長和提高是一個(gè)工作經(jīng)驗(yàn)不斷積累、業(yè)務(wù)知識(shí)不斷豐富、業(yè)務(wù)能力不斷增強(qiáng)、理論水平不斷提高的過程，需要商業(yè)銀行提供一個(gè)全面的系統(tǒng)的有針對(duì)性的培訓(xùn)體制和學(xué)習(xí)環(huán)境。5、優(yōu)秀的客戶經(jīng)理不斷被同業(yè)挖轉(zhuǎn)

近年來外資和合資銀行如雨后春筍，先后現(xiàn)身于大街小巷，行業(yè)的優(yōu)秀人才，特別是具有良好機(jī)構(gòu)客戶資源的客戶經(jīng)理成為同業(yè)獵取的目標(biāo)，沒有形成穩(wěn)定的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，很容易淪為同行的培訓(xùn)基地。二、客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)思路的探討

1、加強(qiáng)客戶經(jīng)理制度建設(shè)

客戶經(jīng)理是指商業(yè)銀行內(nèi)直接接觸客戶并集中銀行內(nèi)部各種可用資源，對(duì)外代表銀行向目標(biāo)客戶推廣金融產(chǎn)品和提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的專職市場營銷人員。銀行客戶經(jīng)理代表銀行為客戶提供一攬子服務(wù)合適的方案和一站式服務(wù)，可以維系和鞏固銀行與客戶間的長期友好關(guān)系，加強(qiáng)對(duì)客戶的管理管控，滿足客戶對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的。能否滿足客戶的各種金融需求，為客戶提供全面的服務(wù)，則主要是依靠客戶經(jīng)理的個(gè)人素質(zhì)與工作技巧的發(fā)揮。2、客戶經(jīng)理必須具備的素質(zhì)

銀行客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。（

1）客戶經(jīng)理要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

（2）、客戶經(jīng)理應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

（

3）、客戶經(jīng)理要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

（4）、客戶經(jīng)理熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理管控層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作

關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

（5）、客戶經(jīng)理承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

3、優(yōu)化、充實(shí)機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理隊(duì)伍結(jié)構(gòu)

為了進(jìn)一步提高機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理隊(duì)伍的綜合素質(zhì)，應(yīng)將一批業(yè)務(wù)素質(zhì)高、懂營銷、具有一定的市場開拓、協(xié)調(diào)合作及分析研究能力的人員，充實(shí)到機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理隊(duì)伍中，逐步達(dá)到公司客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)。提倡和鼓勵(lì)員工積極參加各種從業(yè)資格認(rèn)證考試，并逐步使已經(jīng)獲得這些資格的員工回歸客戶經(jīng)理隊(duì)伍，同時(shí)，將近年新招聘的大學(xué)生、優(yōu)秀柜員經(jīng)過人力資源部門考察選拔后，選擇一部分充實(shí)到客戶經(jīng)理隊(duì)伍中。在激勵(lì)考核中建立起人員進(jìn)出的淘汰機(jī)制。能者上、平者讓、庸者下，以保證客戶經(jīng)理隊(duì)伍的最優(yōu)化。

4、健全激勵(lì)約束機(jī)制

采取靈活有效的方式，建立與業(yè)績直接掛鉤、兼顧團(tuán)隊(duì)績效和風(fēng)險(xiǎn)控制的客戶經(jīng)理薪酬分配機(jī)制，逐步形成市場化的薪酬水平，吸引、保留并有效激勵(lì)客戶經(jīng)理隊(duì)伍。

5、完善績效考核體系。

為全面評(píng)價(jià)客戶經(jīng)理工作績效，應(yīng)根據(jù)不同崗位的職責(zé)要求，以銷售業(yè)績及利潤為核心，從銷售業(yè)績、利潤指標(biāo)、服務(wù)質(zhì)量與內(nèi)控合規(guī)等多個(gè)方面，科學(xué)設(shè)定客戶經(jīng)理績效考核指標(biāo)，拉開客戶經(jīng)理績效分配檔次。導(dǎo)讀：客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)建設(shè)淺析，銀行客戶經(jīng)理可說是銀行與客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系，因此銀行客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)建設(shè)顯的猶為重要，建立一支優(yōu)秀的銀行客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)是一家銀行核心競爭力的重要體現(xiàn)，現(xiàn)就銀行客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)建設(shè)淺談一下自己的看法，一．會(huì)議制度1．每日晨會(huì)各分公司的客戶經(jīng)理主管每個(gè)工作日的8：30-8：50召集所有的客戶經(jīng)理召開晨會(huì)，傳達(dá)公司文件和精神、安排每天的工作重點(diǎn)、解釋業(yè)務(wù)難點(diǎn)；因故不能參加晨會(huì)的客戶經(jīng)理需在前一天告知客戶經(jīng)理主管；客戶經(jīng)理主管因故不能到會(huì)時(shí)，應(yīng)預(yù)先委派他人負(fù)責(zé)按時(shí)召開晨會(huì)；2．每周例會(huì)各分公司的客戶經(jīng)理主管每周的周一早上8：30-9：00召集所有的客戶經(jīng)理召開每周例會(huì)，傳達(dá)公司文件和精神、客戶經(jīng)理向主管匯報(bào)工作情況及各類信息，并由專人記錄正式的紙質(zhì)會(huì)議記錄及會(huì)議簽到表，市場部將在分公司月度服務(wù)質(zhì)量檢查過程中對(duì)會(huì)議紀(jì)要進(jìn)行抽查，并列入客戶經(jīng)理工作月度通報(bào)；3．每月總經(jīng)理溝通會(huì)為提升客戶經(jīng)理對(duì)公司戰(zhàn)略的領(lǐng)悟能力和提升客戶經(jīng)理的執(zhí)行能力，各分公司的總經(jīng)理或副總經(jīng)理每月應(yīng)召開一次溝通會(huì)，宣貫和解釋公司的戰(zhàn)略、分析集團(tuán)客戶和個(gè)人大客戶的發(fā)展動(dòng)態(tài)、交流服務(wù)經(jīng)驗(yàn)、解答客戶經(jīng)理的疑問，使客戶經(jīng)理能更加準(zhǔn)確的把握公司的戰(zhàn)略方向，工作更加有效。溝通會(huì)應(yīng)由專人記錄正式的紙質(zhì)會(huì)議紀(jì)要及會(huì)議簽到表，市場部將在分公司服務(wù)質(zhì)量檢查過程中對(duì)會(huì)議紀(jì)要合適的內(nèi)容進(jìn)行抽查，并列入客戶經(jīng)理工作月度通報(bào)；二．分析制度每月應(yīng)由分公司總經(jīng)理或副總經(jīng)理組織開展一次分析會(huì)，各分公司視情況而定，可與每月總經(jīng)理溝通會(huì)或周會(huì)一起召開，幫助客戶經(jīng)理提高工作效率；分析會(huì)主要進(jìn)行案例分析、經(jīng)驗(yàn)交流、解答疑問等；分析會(huì)應(yīng)由專人記錄正式的紙質(zhì)會(huì)議紀(jì)要及會(huì)議簽到表，市場部將在分公司服務(wù)質(zhì)量檢查過程中對(duì)會(huì)議紀(jì)要合適的內(nèi)容進(jìn)行抽查，并列入客戶經(jīng)理工作月度通報(bào)；三．目標(biāo)管理管控根據(jù)公司的要求和考核標(biāo)準(zhǔn)，各分公司應(yīng)形成每月的工作目標(biāo)，并把工作目標(biāo)分解到每個(gè)客戶經(jīng)理，讓客戶經(jīng)理清楚當(dāng)期的工作重點(diǎn)和可利用的資源。同時(shí)對(duì)每一個(gè)客戶經(jīng)理的工作合適的內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化，讓客戶經(jīng)理有的放矢的開展工作；四．過程管理管控客戶經(jīng)理主管需根據(jù)公司的要求對(duì)客戶經(jīng)理工作合適的內(nèi)容的過程進(jìn)行現(xiàn)場管理管控和監(jiān)控，包含是否按時(shí)間進(jìn)度完成、是否按質(zhì)量完成、是否按考核標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行等，通過加強(qiáng)對(duì)服務(wù)過程中的服務(wù)質(zhì)量控制，達(dá)到提高服務(wù)水平的目的；1．現(xiàn)場管理管控各分公司的客戶經(jīng)理主管對(duì)客戶經(jīng)理的外呼口徑進(jìn)行監(jiān)聽指導(dǎo)、抽查客戶經(jīng)理的工作日志，通過對(duì)客戶經(jīng)理的服務(wù)過程和服務(wù)結(jié)果的監(jiān)控，引導(dǎo)客戶經(jīng)理形成良好的服務(wù)意識(shí)和工作習(xí)慣；2．系統(tǒng)監(jiān)控大客戶系統(tǒng)具有待辦工作和工作日志等功能，每天對(duì)待辦工作進(jìn)行設(shè)定，通過系統(tǒng)對(duì)工作量、工作日志、完成情況進(jìn)行監(jiān)控，督促客戶經(jīng)理對(duì)工作進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃和安排，形成良好的工作習(xí)慣，同時(shí)可督促客戶經(jīng)理工作目標(biāo)的形成；3．外部監(jiān)控市場部每月以分公司為單位，對(duì)全市的客戶經(jīng)理的日常工作合適的內(nèi)容進(jìn)行檢查，在執(zhí)行過程中，發(fā)現(xiàn)偏離了公司要求的，立即指出并及時(shí)糾正，同時(shí)把檢查結(jié)果列入分公司服務(wù)質(zhì)量考核，主要監(jiān)控合適的內(nèi)容包括以下方面：通過大客戶系統(tǒng)檢查集團(tuán)客戶和個(gè)人客戶的資料是否及時(shí)更新；拜訪客戶記錄做到系統(tǒng)與紙質(zhì)資料相對(duì)應(yīng)，即客戶經(jīng)理出行記錄表、客戶經(jīng)理每周工作進(jìn)度匯總表、大客戶系統(tǒng)拜訪記錄是否一致；系統(tǒng)記錄的服務(wù)頻次是否符合個(gè)人大客戶和集團(tuán)客戶服務(wù)規(guī)范的要求；客戶生日宣傳品的贈(zèng)送記錄是否完善；五．日志管理管控（工作報(bào)告）制度1．建立客戶經(jīng)理工作日志管理管控制度客戶經(jīng)理應(yīng)在電子版（附件1）中體現(xiàn)下周客戶拜訪相關(guān)計(jì)劃，并在出行前填寫紙質(zhì)版的《出行記錄表》（附件2），在主被動(dòng)服務(wù)后均應(yīng)在大客戶系統(tǒng)做好服務(wù)日志填寫，同時(shí)每周匯總當(dāng)周客戶服務(wù)情況，記錄每周工作進(jìn)度并備案，以準(zhǔn)確掌握、快速滿足客戶需求，進(jìn)一步提高執(zhí)行力；2．整理工作日志，建立逐級(jí)工作報(bào)告制度客戶經(jīng)理需掌握客戶的各類消費(fèi)行為及消費(fèi)動(dòng)態(tài)，把握關(guān)鍵服務(wù)指標(biāo)，包括服務(wù)營銷合適的方案的響應(yīng)程度、客戶的主動(dòng)服務(wù)需求、客戶的消費(fèi)行為、服務(wù)存在的問題等，并通過《每周工作進(jìn)度匯總表》反饋結(jié)論及提出建議，于每周五下午五點(diǎn)半以前發(fā)給客戶經(jīng)理主管，以便上級(jí)管理管控者了解掌握客戶經(jīng)理的工作狀況，進(jìn)一步掌握客戶的需求。各分公司的客戶經(jīng)理主管需每周五下午下班前匯總上周的《每周工作進(jìn)度匯總表》，并通過郵件發(fā)送給市場部集團(tuán)客戶室的相關(guān)負(fù)責(zé)人匯總并存檔。六．保密制度公司保密包括以下事項(xiàng)：公司的經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營分析、經(jīng)營規(guī)劃、經(jīng)營相關(guān)項(xiàng)目和經(jīng)營決策；公司內(nèi)部的合同合約、協(xié)議、意向書、可行性報(bào)告、合同合約標(biāo)的、會(huì)議記錄；公司有關(guān)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和資料；公司員工人事檔案、工資收入；公司及個(gè)人的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)帳號(hào)、口令等；凡屬于公司的保密資訊，都必須妥善保存，不允許隨意帶出辦公樓；下班后要整理存放于有鎖的柜內(nèi)，若無需繼續(xù)保留時(shí)，必須用碎紙機(jī)予以銷毀；禁止對(duì)外評(píng)述其它部門和其它同事的工作、相關(guān)計(jì)劃和與策略、利益相關(guān)的事項(xiàng)（授權(quán)除外）；對(duì)自身工作合適的內(nèi)容按保密級(jí)別予以清晰標(biāo)識(shí)；外部人員需查閱公司文件需及時(shí)歸還；在非本公司場合發(fā)現(xiàn)公司的資訊泄密時(shí)，應(yīng)及時(shí)匯報(bào)，并迅速采取防止擴(kuò)散的措施；七．考核制度客戶經(jīng)理的考核可由目標(biāo)考核、過程考核、加減分項(xiàng)三個(gè)方面組成，其中目標(biāo)考核主要圍繞著KPI指標(biāo)設(shè)定，而過程考核主要是對(duì)CPI的考核：目標(biāo)考核主要包括營銷指標(biāo)（40分）、服務(wù)指標(biāo)（20分）；過程考核（40分），包括基礎(chǔ)服務(wù)、客戶服務(wù)質(zhì)量、工作相關(guān)計(jì)劃制定、業(yè)務(wù)知識(shí)、集團(tuán)產(chǎn)品知識(shí)及推廣技巧掌握情況；加減分項(xiàng)（20分），包括集團(tuán)產(chǎn)品挽留、競賽獲獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)、策反獎(jiǎng)勵(lì)、集團(tuán)產(chǎn)品欠費(fèi)、集團(tuán)流失、客戶或員工有理投訴、媒體曝光；具體考核合適的內(nèi)容詳見〈客戶經(jīng)理考核表〉；八．閉環(huán)管理管控1．集團(tuán)工作月度通報(bào)制度市場部每月選取一個(gè)或多個(gè)相關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行抽查，并將\抽查結(jié)果列入抽查當(dāng)月的工作月度通報(bào)。通報(bào)合適的內(nèi)容主要包括：客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：要求按照客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)客戶開展服務(wù)，市場部將不定期對(duì)客戶服務(wù)情況進(jìn)行外呼、現(xiàn)場拜訪等多種方式的抽查，并將抽查結(jié)果列入月度工作通報(bào)；客戶感知：要求集團(tuán)客戶的關(guān)鍵聯(lián)絡(luò)人、集團(tuán)聯(lián)系人以及個(gè)人大客戶知道自己的客戶經(jīng)理的名稱電話等，當(dāng)客戶經(jīng)理看管的客戶變換的時(shí)候必須及時(shí)通過電話或短信等方式通知到客戶。市場部將不定期對(duì)客戶服務(wù)情況進(jìn)行外呼等方式的抽查，并將抽查結(jié)果列入月度工作通報(bào)中?？蛻糍Y料管理管控：市場部不定期抽查大客戶系統(tǒng)、紙質(zhì)協(xié)議保管等情況，特別是拜訪日志必要的信息量和詳細(xì)的個(gè)性化資料，以及《客戶經(jīng)理每周工作進(jìn)度匯總表》和《出行記錄表》，并列入月度工作通報(bào)中。上門服務(wù)禮儀：客戶經(jīng)理在上門拜訪客戶時(shí)必須遵守客戶經(jīng)理上門服務(wù)禮儀，給予客戶良好的印象，市場部將不定期安排外呼、現(xiàn)場拜訪等形式抽查并列入月度工作通報(bào)；分公司客戶經(jīng)理月度考核情況：分公司客戶經(jīng)理的考核成績經(jīng)過市場部的月度審核和確認(rèn)后方能提交人力資源部，每月月底以前匯總《客戶經(jīng)理考核匯總表》并通過OA發(fā)給市場部集團(tuán)客戶室，在對(duì)客戶經(jīng)理的考核中如發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重不合規(guī)范的情況將被列入全市工作月度通報(bào)中。2．分公司服務(wù)質(zhì)量考核辦法根據(jù)分公司服務(wù)質(zhì)量考核辦法，市場部每月以分公司為單位，對(duì)全市客戶經(jīng)理的日常工作合適的內(nèi)容進(jìn)行檢查，在執(zhí)行過程中，發(fā)現(xiàn)偏離了公司要求的，立即指出并及時(shí)糾正，同時(shí)將檢查結(jié)果列入分公司服務(wù)質(zhì)量考核，具體考核合適的內(nèi)容與過程管理管控的外部監(jiān)控合適的內(nèi)容保持一致；九．相關(guān)附件：附件一：集團(tuán)客戶信息資料收集集團(tuán)客戶信息資料收集合適的內(nèi)容的要求文檔編號(hào)：XXXX—2008（“集團(tuán)代碼”—“年份”）集團(tuán)客戶經(jīng)理：最近整理日期：備注：如客戶表示不愿意或不方面透露請(qǐng)照實(shí)填寫“客戶表示不愿意或不方便透露”；集團(tuán)客戶名稱：企業(yè)行業(yè)信息、背景：企業(yè)信息：企業(yè)基本信息企業(yè)名稱地址企業(yè)簡介企業(yè)類型（經(jīng)營性質(zhì)、級(jí)別）企業(yè)規(guī)模（員工數(shù)、占地規(guī)模、收入、利潤等）營業(yè)額電話網(wǎng)站傳真企業(yè)的通信網(wǎng)信息有無內(nèi)部電話網(wǎng)絡(luò)有無數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)有無其它專用網(wǎng)絡(luò)企業(yè)的信息化人均計(jì)算機(jī)擁有率有無內(nèi)部數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)軟件企業(yè)的業(yè)務(wù)和管理管控信息企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)關(guān)鍵業(yè)務(wù)企業(yè)顧問企業(yè)客戶群/業(yè)務(wù)對(duì)象企業(yè)合作伙伴上級(jí)單位下級(jí)單位關(guān)系資料企業(yè)組織結(jié)構(gòu)（圖表+文字）關(guān)鍵人物決策者影響決策者支付者關(guān)鍵任務(wù)個(gè)人資料姓名性別出生日期性格特征健康狀況生活經(jīng)歷家鄉(xiāng)家庭狀況住址配偶情況子女情況其他家庭成員情況重要紀(jì)念日社交范圍重要的私人朋友個(gè)人偏好喜歡的運(yùn)動(dòng)飲食習(xí)慣休閑方式愛好和特長喜歡閱讀的書籍關(guān)心的社會(huì)問題上次度假和下次休假相關(guān)計(jì)劃近期行程安排是否有寵物教育背景畢業(yè)院校畢業(yè)時(shí)間獲得學(xué)位培訓(xùn)進(jìn)修學(xué)習(xí)興趣/相關(guān)計(jì)劃工作角色工作經(jīng)歷現(xiàn)任職務(wù)任現(xiàn)職開始時(shí)間在機(jī)構(gòu)中的作用、影響力同事之間的關(guān)系負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)范圍具體工作責(zé)任和任務(wù)指標(biāo)當(dāng)前關(guān)心的與工作相關(guān)的問題（按關(guān)心程度排列）客戶在工作上面臨的最大目標(biāo)/挑戰(zhàn)/壓力/任務(wù)（按緊迫程度排列）客戶當(dāng)前關(guān)心的個(gè)人問題（按關(guān)心程度排列）客戶面臨的個(gè)人方面的最大的目標(biāo)/挑戰(zhàn)/壓力/有待解決的問題（按緊迫程度排列）個(gè)人發(fā)展相關(guān)計(jì)劃、志向等本年度工作目標(biāo)其他信息：附件二：個(gè)人大客戶信息資料收集合適的內(nèi)容的要求個(gè)人資料姓名性別出生日期性格特征健康狀況生活經(jīng)歷家鄉(xiāng)家庭狀況住址配偶情況子女情況其他家庭成員情況重要紀(jì)念日社交范圍重要的私人朋友個(gè)人偏好喜歡的運(yùn)動(dòng)飲食習(xí)慣休閑方式愛好和特長喜歡閱讀的書籍關(guān)心的社會(huì)問題上次度假和下次休假相關(guān)計(jì)劃近期行程安排是否有寵物教育背景畢業(yè)院校畢業(yè)時(shí)間獲得學(xué)位培訓(xùn)進(jìn)修學(xué)習(xí)興趣/相關(guān)計(jì)劃附件三：客戶經(jīng)理每周工作進(jìn)度匯總表客戶經(jīng)理日期：（月第周）一．工作情況：（當(dāng)周的工作情況匯報(bào)，包括：上門拜訪、禮品贈(zèng)送、合適的方案宣傳推廣等）二．客戶投訴或建議：（集團(tuán)決策人、集團(tuán)聯(lián)系人、高價(jià)值客戶提供資料要分開填寫）三．競爭對(duì)手情況匯報(bào)：（競爭對(duì)手推出的優(yōu)惠）四．各項(xiàng)認(rèn)為完成情況：（當(dāng)月各項(xiàng)任務(wù)？？當(dāng)周完成？？完成率？？所完成情況）五．合理化建議或信息與經(jīng)驗(yàn)共享：六．下周工作相關(guān)計(jì)劃（？月？日？方式拜訪？客戶）七．其它：附件四：客戶經(jīng)理出行記錄表序號(hào)集團(tuán)名稱拜訪客戶名稱客戶手機(jī)號(hào)碼拜訪事由（日常維系、推薦某產(chǎn)品或業(yè)務(wù)等）拜訪時(shí)間返回時(shí)間客戶經(jīng)理簽名客戶經(jīng)理主管簽名客戶簽名12345678910111213編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第頁下面是贈(zèng)送的團(tuán)隊(duì)管理管控名言學(xué)習(xí)，不需要的朋友可以編輯刪除?。?！謝謝?。?！1、溝通是管理管控的濃縮。2、管理管控被人們稱之為是一門綜合藝術(shù)--“綜合”是因?yàn)楣芾砉芸厣婕盎驹?、自我認(rèn)知、智慧和領(lǐng)導(dǎo)力；“藝術(shù)”是因?yàn)楣芾砉芸厥菍?shí)踐和應(yīng)用。3、管理管控得好的工廠，總是單調(diào)乏味，沒有任何激動(dòng)人心的事件發(fā)生。4、管理管控工作中最重要的是：人正確的事，而不是正確的做事。5、管理管控就是溝通、溝通再溝通。6、管理管控就是界定企業(yè)的使命，并激勵(lì)和組織人力資源去實(shí)現(xiàn)這個(gè)使命。界定使命是企業(yè)家的任務(wù)，而激勵(lì)與組織人力資源是領(lǐng)導(dǎo)力的范疇，二者的結(jié)合就是管理管控。7、管理管控是一種實(shí)踐，其本質(zhì)不在于“知”而在于“行”；其驗(yàn)證不在于邏輯，而在于成果；其唯一權(quán)威就是成就。8、管理管控者的最基本能力：有效溝通。9、合作是一切團(tuán)隊(duì)繁榮的根本。10、將合適的人請(qǐng)上車，不合適的人請(qǐng)下車。11、領(lǐng)導(dǎo)不是某個(gè)人坐在馬上指揮他的部隊(duì)，而是通過別人的成功來獲得自己的成功。12、企業(yè)的成功靠團(tuán)隊(duì)，而不是靠個(gè)人。13、企業(yè)管理管控過去是溝通，現(xiàn)在是溝通，未來還是溝通。14、賞善而不罰惡，則亂。罰惡而不賞善，亦亂。15、賞識(shí)導(dǎo)致成功，抱怨導(dǎo)致失敗。16、世界上沒有兩個(gè)人是完全相同的，但是我們期待每個(gè)人工作時(shí)，都擁有許多相同的特質(zhì)。17、首先是管好自己，對(duì)自己言行的管理管控，對(duì)自己形象的管理管控，然后再去影響別人，用言行帶動(dòng)別人。18、首先要說的是，CEO要承擔(dān)責(zé)任，而不是“權(quán)力”。你不能用工作所具有的權(quán)力來界定工作，而只能用你對(duì)這項(xiàng)工作所產(chǎn)生的結(jié)果來界定。CEO要對(duì)組織的使命和行動(dòng)以及價(jià)值觀和結(jié)果負(fù)責(zé)。19、團(tuán)隊(duì)精神是從生活和教育中不斷地培養(yǎng)規(guī)范出來的。研究發(fā)現(xiàn)，從小沒有培養(yǎng)好團(tuán)隊(duì)精神，長大以后即使天天培訓(xùn)，效果并不是很理想。因?yàn)槿说乃枷胧菑男≡炀偷模r(shí)候如果沒有注意到，長大以后再重新培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神其實(shí)是很困難的。20、團(tuán)隊(duì)精神要從經(jīng)理人自身做起，經(jīng)理人更要帶頭遵守企業(yè)規(guī)定，讓技術(shù)及素質(zhì)較高的指導(dǎo)較差的，以團(tuán)隊(duì)的榮譽(yù)就是個(gè)人的驕傲啟能啟智，互利共生，互惠成長，不斷地逐漸培養(yǎng)員工的團(tuán)隊(duì)意識(shí)和集體觀念。21、一家企業(yè)如果真的像一個(gè)團(tuán)隊(duì)，從領(lǐng)導(dǎo)開始就要嚴(yán)格地遵守這家企業(yè)的規(guī)章。整家企業(yè)如果是個(gè)團(tuán)隊(duì)，整個(gè)國家如果是個(gè)團(tuán)隊(duì)，那么自己的領(lǐng)導(dǎo)要身先士卒帶頭做好，自己先樹立起這種規(guī)章的威嚴(yán)，再要求下面的人去遵守這種規(guī)章，這個(gè)才叫做團(tuán)隊(duì)。22、已所不欲，勿施于人。23、卓有成效的管理管控者善于用人之長。24、做企業(yè)沒有奇跡而言的，凡是創(chuàng)造奇跡的，一定會(huì)被超過。企業(yè)不能跳躍，就一定是（循著）一個(gè)規(guī)律，一步一個(gè)腳印地走。25、大成功靠團(tuán)隊(duì)，小成功靠個(gè)人。26、不善于傾聽不同的聲音，是管理管控者最大的疏忽。關(guān)于教師節(jié)的名人名言|教師節(jié)名人名言1、一個(gè)人在學(xué)校里表面上的成績，以及較高的名次，都是靠不住的，唯一的要點(diǎn)是你對(duì)于你所學(xué)的是否心里真正覺得很喜歡，是否真有濃厚的興趣……--鄒韜奮2、教師是蠟燭，燃燒了自己，照亮了別人。--佚名3、使學(xué)生對(duì)教師尊敬的惟一源泉在于教師的德和才。--愛因斯坦4、三人行必有我?guī)熝?；擇其善者而從之，其不善者而改之?-孔子5、在我們的教育中，往往只是為著實(shí)用和實(shí)際的目的，過分強(qiáng)調(diào)單純智育的態(tài)度，已經(jīng)直接導(dǎo)致對(duì)倫理教育的損害。--愛因斯坦6、舉世不師，故道益離。--柳宗元7、古之學(xué)者必嚴(yán)其師，師嚴(yán)然后道尊。--歐陽修8、教師要以父母般的感情對(duì)待學(xué)生。--昆體良9、機(jī)會(huì)對(duì)于不能利用它的人又有什么用呢？正如風(fēng)只對(duì)于能利用它的人才是動(dòng)力。--西蒙10、一日為師，終身為父。--關(guān)漢卿11、要尊重兒童，不要急于對(duì)他作出或好或壞的評(píng)判。--盧梭12、捧著一顆心來，不帶半根草去。--陶行知13、君子藏器于身，待時(shí)而動(dòng)。--佚名14、教師不僅是知識(shí)的傳播者，而且是模范。--布魯納15、教師是人類靈魂的工程師。--斯大林16、學(xué)者必求師，從師不可不謹(jǐn)也。--程頤17、假定美德既知識(shí)，那么無可懷疑美德是由教育而來的。--蘇格拉底18、好花盛開，就該盡先摘，慎莫待美景難再，否則一瞬間，它就要凋零萎謝，落在塵埃。--莎士比亞19、養(yǎng)體開智以外，又以德育為重。--康有為20、無貴無賤，無長無少，道之所存，師之所存也。--韓愈21、誰若是