銀行存量客戶盤(pán)活綜合項(xiàng)目專(zhuān)項(xiàng)方案

XX農(nóng)商行（信用聯(lián)社）外拓營(yíng)銷(xiāo)-存量用戶盤(pán)活項(xiàng)目方案XX企業(yè)X月目錄一、項(xiàng)目背景 3二、項(xiàng)目目標(biāo) 3三、項(xiàng)目思路 4四、項(xiàng)目方式 5五、項(xiàng)目?jī)?nèi)容 51、項(xiàng)目安排 52、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)配備 63、項(xiàng)目交付物 6五、項(xiàng)目執(zhí)行 71、成立項(xiàng)目組 72、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研 73、活動(dòng)方案修訂 74、搭建批量維護(hù)客戶平臺(tái) 85、商戶聯(lián)盟洽談與簽約 86、商戶簽約、資料設(shè)計(jì)與制作 87、活動(dòng)推廣與實(shí)施 8六、項(xiàng)目報(bào)價(jià) 9七、項(xiàng)目專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)（部分） 9八、公司介紹 10一、項(xiàng)目背景各類(lèi)農(nóng)信金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)多年來(lái)快速發(fā)展，以成本拉動(dòng)實(shí)現(xiàn)大量獲客，但同時(shí)，依據(jù)多數(shù)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，1000元以下用戶占比超數(shù)50%，用戶基數(shù)大，但有效用戶數(shù)低。這是由傳統(tǒng)以貸款拉動(dòng)存款、依靠代發(fā)和網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任人社會(huì)關(guān)系開(kāi)發(fā)用戶造成。用戶經(jīng)理以大用戶管理為主，大多數(shù)一般存款用戶和網(wǎng)點(diǎn)間缺乏互動(dòng)，針對(duì)個(gè)人用戶需要實(shí)現(xiàn)從批量獲客到批量維護(hù)用戶改變。所以存量低價(jià)值用戶激活方向?qū)暮陀脩艋?dòng)做起，圍繞用戶幸福生活專(zhuān)題設(shè)計(jì)用戶維護(hù)活動(dòng)，以低成本、接地氣活動(dòng)實(shí)現(xiàn)用戶價(jià)值提升。基于目前農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）用戶維護(hù)現(xiàn)實(shí)狀況和存在問(wèn)題，XX企業(yè)成立了專(zhuān)門(mén)農(nóng)信金融機(jī)構(gòu)存量用戶盤(pán)活研究團(tuán)體，進(jìn)行存量用戶盤(pán)活相關(guān)問(wèn)題研究，并組建了強(qiáng)大培訓(xùn)團(tuán)體和業(yè)務(wù)教導(dǎo)團(tuán)體。結(jié)合前期和多家行社領(lǐng)導(dǎo)溝通，并結(jié)合過(guò)往服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，設(shè)計(jì)出此存量盤(pán)活方案。存量用戶盤(pán)活是針對(duì)已經(jīng)存在于系統(tǒng)中、和網(wǎng)點(diǎn)建立深淺不一服務(wù)關(guān)系用戶，但還未和用戶經(jīng)理建立服務(wù)關(guān)系用戶（未激活用戶），由用戶經(jīng)理依據(jù)用戶價(jià)值有計(jì)劃對(duì)這類(lèi)用戶進(jìn)行雙向激活，并建立用戶關(guān)系。作為用戶獲取一個(gè)路徑，經(jīng)過(guò)存量盤(pán)活能夠幫助用戶經(jīng)理快速積累用戶資源。所以存量用戶盤(pán)活應(yīng)作為用戶經(jīng)理一項(xiàng)長(zhǎng)久化工作，有計(jì)劃地開(kāi)展實(shí)施。二、項(xiàng)目目標(biāo)本項(xiàng)目結(jié)合農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）實(shí)際情況，應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)思維設(shè)計(jì)基于網(wǎng)點(diǎn)周?chē)Y源存量用戶盤(pán)活方案，提升用戶經(jīng)理管戶數(shù)量，促進(jìn)和用戶互動(dòng)頻次，深入實(shí)現(xiàn)農(nóng)商行深耕區(qū)域市場(chǎng)，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。整合網(wǎng)點(diǎn)周?chē)虘糍Y源設(shè)計(jì)用戶積分回饋方案策劃并實(shí)施獲客活動(dòng)轉(zhuǎn)變網(wǎng)點(diǎn)傳統(tǒng)獲客方法逐步增強(qiáng)用戶吸納和維護(hù)能力三、項(xiàng)目思緒項(xiàng)目思緒具體內(nèi)容實(shí)施關(guān)鍵點(diǎn)一、批量獲客1、搭建批量維護(hù)用戶平臺(tái)用戶按資產(chǎn)等級(jí)和交叉業(yè)務(wù)情況分層，對(duì)每個(gè)層次用戶設(shè)計(jì)不一樣增值服務(wù)，由網(wǎng)點(diǎn)用戶經(jīng)理分別進(jìn)行個(gè)人用戶集中批量維護(hù)。差異化、特色化服務(wù)，建立和不一樣層級(jí)用戶互動(dòng)關(guān)系二、異業(yè)聯(lián)盟2、深化異業(yè)聯(lián)盟，完善日常生活場(chǎng)景搭建針對(duì)用戶日常生活所需教育、醫(yī)療、體育、娛樂(lè)、美食、旅游、家政等場(chǎng)景，深層次開(kāi)展和商戶企業(yè)合作高頻度異業(yè)聯(lián)盟活動(dòng)，全方位深入用戶日常生活中三、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)3、開(kāi)展短期活動(dòng)和制訂長(zhǎng)久計(jì)劃路演正確營(yíng)銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)社群、營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景、營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)容、營(yíng)銷(xiāo)鏈接針對(duì)現(xiàn)實(shí)狀況關(guān)鍵實(shí)施用戶激活方案，盤(pán)活存量低端用戶。廳堂營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)全員聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)制訂個(gè)人用戶經(jīng)營(yíng)維護(hù)整體計(jì)劃四、項(xiàng)目方法在存量用戶盤(pán)活過(guò)程中，XX企業(yè)咨詢(xún)師直接進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)，依據(jù)實(shí)際用戶類(lèi)型不一樣，經(jīng)過(guò)調(diào)研診療、親身帶教、遠(yuǎn)程指導(dǎo)、現(xiàn)場(chǎng)教導(dǎo)等方法對(duì)存量用戶進(jìn)行針對(duì)性全方位挖掘提升，從而實(shí)現(xiàn)批量維護(hù)用戶平臺(tái)化、異業(yè)聯(lián)盟生活場(chǎng)景化、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)開(kāi)展持久化、銷(xiāo)售技巧全方面化等目標(biāo)。五、項(xiàng)目?jī)?nèi)容1、項(xiàng)目安排項(xiàng)目階段項(xiàng)目?jī)?nèi)容項(xiàng)目周期前期準(zhǔn)備雙方成立項(xiàng)目組實(shí)施方案修訂--現(xiàn)場(chǎng)教導(dǎo)搭建批量維護(hù)用戶平臺(tái)存量用戶分層2天維護(hù)方案修訂晚間集中教導(dǎo)怎樣存量維護(hù)現(xiàn)場(chǎng)帶教異業(yè)聯(lián)盟洽談和簽約和網(wǎng)點(diǎn)周?chē)虘羟⒄劼?lián)盟活動(dòng)2天和消費(fèi)生產(chǎn)企業(yè)洽談聯(lián)盟活動(dòng)和連鎖店洽談聯(lián)盟活動(dòng)等晚間集中教導(dǎo)怎樣多頻次異業(yè)合作現(xiàn)場(chǎng)教導(dǎo)優(yōu)化用戶活動(dòng)步驟組織廳堂用戶活動(dòng)3天組織路演正確營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)組織進(jìn)商戶、進(jìn)企業(yè)活動(dòng)晚間集中教導(dǎo)白天存在問(wèn)題點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)自我實(shí)施（30天）督導(dǎo)固化連續(xù)3周XX企業(yè)進(jìn)駐網(wǎng)點(diǎn)督導(dǎo)實(shí)施團(tuán)體實(shí)施1天/周共3天2、項(xiàng)目團(tuán)體配置XX咨詢(xún)師X人、助理X人；XX銀行對(duì)接部門(mén)最少X人；3、項(xiàng)目交付物項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，對(duì)于存量用戶盤(pán)活將會(huì)產(chǎn)生并交付相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)化實(shí)施步驟、話術(shù)和工具，具體包含有：序號(hào)文件名稱(chēng)1XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）異業(yè)聯(lián)盟建設(shè)方案2XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）聯(lián)盟商戶管理措施3XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）存量用戶盤(pán)活實(shí)施方案4XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）存量用戶盤(pán)活管理推進(jìn)措施5XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）存量用戶盤(pán)活話術(shù)指導(dǎo)6XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）用戶增值服務(wù)條例五、項(xiàng)目實(shí)施1、成立項(xiàng)目組XX企業(yè)和XX銀行雙方共同安排相關(guān)人員成立聯(lián)合項(xiàng)目組，明確各自責(zé)任分工。XX企業(yè)依據(jù)項(xiàng)目開(kāi)啟時(shí)間，確定項(xiàng)目實(shí)施責(zé)任人和咨詢(xún)顧問(wèn)，XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）確定項(xiàng)目責(zé)任人、活動(dòng)實(shí)施團(tuán)體，落實(shí)人、財(cái)、物等相關(guān)資源，制訂活動(dòng)激勵(lì)方案。2、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研經(jīng)過(guò)分層訪談，充足了解網(wǎng)點(diǎn)情況：網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)網(wǎng)點(diǎn)人員配置網(wǎng)點(diǎn)主任、用戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)思緒及工作能力網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)實(shí)狀況、對(duì)不一樣用戶維護(hù)現(xiàn)實(shí)狀況、用戶粘度同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手基礎(chǔ)情況、市場(chǎng)擁有率、經(jīng)營(yíng)發(fā)展方法網(wǎng)點(diǎn)周?chē)髁饔脩羧航?jīng)典特征。3、活動(dòng)方案修訂共同修訂活動(dòng)方案，對(duì)活動(dòng)方案進(jìn)行研討，進(jìn)行洽談前期資料準(zhǔn)備。共同修訂商戶聯(lián)盟合作協(xié)議等相關(guān)資料。4、搭建批量維護(hù)用戶平臺(tái)針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存量用戶進(jìn)行分層。用戶分層維護(hù)方案制訂。5、商戶聯(lián)盟洽談和簽約采取咨詢(xún)師現(xiàn)場(chǎng)帶教學(xué)員模式：怎樣和網(wǎng)點(diǎn)周?chē)虘簟⑾嚓P(guān)消費(fèi)品生產(chǎn)企業(yè)、連鎖店等進(jìn)行異業(yè)聯(lián)盟合作洽談。獲取商戶信息，完善商戶資料，達(dá)成再次合作意向。注：需準(zhǔn)備相關(guān)物品：商戶聯(lián)盟合作協(xié)議、商戶信息調(diào)研表，相關(guān)宣傳資料，產(chǎn)品宣傳折頁(yè)，用戶體驗(yàn)卡，小禮品，名片6、商戶簽約、資料設(shè)計(jì)和制作XX銀行繼續(xù)完成商戶洽談和簽約，和廣告企業(yè)進(jìn)行活動(dòng)推廣相關(guān)資料設(shè)計(jì)和制作；和科技企業(yè)進(jìn)行微信推廣平臺(tái)設(shè)計(jì)；講師和項(xiàng)目組組員共同負(fù)責(zé)和相關(guān)企業(yè)對(duì)接，內(nèi)容關(guān)鍵包含海報(bào)、折頁(yè)、宣傳牌、微信公眾平臺(tái)等相關(guān)內(nèi)容。7、活動(dòng)推廣和實(shí)施組織網(wǎng)點(diǎn)流量用戶、進(jìn)小區(qū)、進(jìn)商戶、進(jìn)企業(yè)相關(guān)活動(dòng)，講師現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)活動(dòng)推廣3天，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)結(jié)束后，由XX