2023年保險保全投保賠償知識試題（附含答案）

2023年保險保全投保賠償知識試題

（附含答案）

一、選擇題

1、投保人以可保利益的全部或部分，分別向數(shù)個保險

人投保同一險種，但保險金額總和不超過保險價值的一種保

險是（）

A、重復保險

B、復合保險

C、再保險

D、共同保險

正確答案：B

2、在人身意外傷害保險經(jīng)營實務中，保險人對于極短

期意外傷害保險的被保險人進行風險程度評價的主要依據(jù)

是（）。

A、被保險人所從事活動的規(guī)模

B、被保險人所從事活動的遠近

第1頁共80頁

C、被保險人所從事活動的性質

D、被保險人所從事活動的設想

正確答案：C

3、在健康保險實務中，保險人對初次投保健康保險的

被保險人都要規(guī)定一個等待期（或觀察期）、則投保人坐車

這種規(guī)定的合理依據(jù)是（）

A、推定被保險人在觀察期內的患病為投保之前就存在

的

B、推定被保險人在觀察期內的患病為投保之后剛產(chǎn)生

的

C、推定被保險人在觀察期后的‘患病為觀察期后剛產(chǎn)生

的

D、推定被保險人在觀察期后的患病為觀察期前剛產(chǎn)生

的

正確答案：A

4、再保險人和直接保險人一樣，必須進行資產(chǎn)投資，

并使其資產(chǎn)具有（），以確保能夠履行其到期義務。

A.流動性、周期性、發(fā)展性、盈利性

B.安全性、穩(wěn)定性、盈利性、分散性

C.流動性、周期性、安全性、盈利性

第2頁共80頁

D.安全性、流動性、盈利性、分散性

正確答案：D

5、以下哪一項不屬于社會保險()。

A.養(yǎng)老社會保險

B.生育保險

C.意外保險

D.失業(yè)保險

正確答案：C

6、人身保險業(yè)務中最主要和最基本的險種是()

A、健康保險

B、人壽保險

C、意外傷害保險

D、醫(yī)療保險

正確答案：B

7、在人身保險實務中，健康保險的種類包括()

A、醫(yī)療保險、收入保障保險、養(yǎng)老保險和疾病保險

B、檢查保險、收入補償保險、疾病保險和長期護理保

險

C、門診保險、養(yǎng)老保險、收入保障保險和長期護理保

第3頁共80頁

險

D、醫(yī)療保險、疾病保險、收入保障保險和長期護理保

正確答案：D

8、兩全保險是將()相結合的保險。

A、定期壽險和定期生存保險

B、終身壽險和定期生存保險

C、定期壽險和生存保險

D、終身壽險和生存保險

正確答案：C

9、財產(chǎn)保險的補償功能表現(xiàn)為()

A、使被保險人的受損財產(chǎn)或利益恢復到最初的水平而

不允許得到額外的利益

B、使被保險人的受損財產(chǎn)或利益恢復到市場平均水平

而不允許得到額外的利益

C、使被保險人的受損財產(chǎn)或利益恢復到投保前的水平

而不允許得到額外的利益

D、使被保險人的受損財產(chǎn)或利益恢復到損前水平而不

允許得到額外的利益

第4頁共80頁

正確答案：D

10、匯交件保單續(xù)期交費，保險公司統(tǒng)一發(fā)送給（），

不再向（）發(fā)送。（單選題）

A：匯交人；團體單位

B：匯交人；投保人

C：投保人；投保人

D：匯交人；匯交人

正確答案：A

n、投保人與被保險人不為同一人時，需要征得被保險

人同意的保全項目有（）。（多選題）

A：銀行自動轉賬領款授權

B：復效

C：投保人變更

D：保額增加權益

正確答案：A,B,C,D

12、投資賬戶發(fā)生交易，即投資賬戶單位數(shù)發(fā)生變動時,

在業(yè)務處理完畢后的下一個評估日打?。ǎ?。（單選題）

A：《個人賬戶價值對賬單》

B：《交費通知書》

第5頁共80頁

C：《個人賬戶余額對賬單》

D：《保單狀態(tài)報告》

正確答案：D

13、委托代辦類業(yè)務要求正確的有（）。（多選題）

A：投保人、被保險人相互代辦滿期或退保業(yè)務，同時

涉及兩人應領款項的，允許將相關款項轉入其中一人的賬戶

B：受托人代辦保全手續(xù)應提供委托人的聯(lián)系電話，涉

及給付類業(yè)務必須提供手機號

C：確因客戶出國、入獄、重病等特殊情況，需要委托

他人代辦手續(xù)的，應提交上級審批

D：銀行自動轉賬授權可以委托辦理

正確答案：A,B

14、除條款另有規(guī)定外，下列期交頻次變更保費折算比

例錯誤的是（）。（多選題）

A：年交保費=半年交保費/0.52

B：年交保費=季交保費/0.265

C：年交保費=月交保費/0.09

D：年交保費:定交保費/所交保費*變更后年數(shù)

正確答案：A,B,C

第6頁共80頁

15、關于前海海利精選（A）年金保險（萬能型）描述

正確的是（）。（多選題）

A：從保單生效滿10個保單年度的保單周年開始，生存

保險受益人可向我們申請領取“生存保險金”

B：在每個保單年度的保單周年日按當時保單賬戶價值

的5%給付“生存保險金”

C：生存保險金給付至本主險合同期滿或被保險人身故

D：給付生存保險金后，保單賬戶價值按給付的生存保

險金等額減少

正確答案:A,B,C,D

16、國壽鴻宇兩全保險的投保人可選擇以下哪種紅利處

理方式（）（多選題）

A：現(xiàn)金領取

B：累積生息

C：交清增額

D：其他

正確答案：A,B,C

17、團體年金保險合同生效后可自行確定繼續(xù)交納保費

的對象、金額、頻率，既可以針對部分被保險人交納，也可

以選擇（）。（多選題）

第7頁共80頁

A：定額

B：不定額

C：定期

D：不定期

正確答案:A,B,C,D

18、團體年金業(yè)務賬戶分為（）。（多選題）

A：公共賬戶

B：個人賬戶

C：被保險人個人交費賬戶

D：被保險人單位交費賬戶

正確答案：A,B,C,D

19、投保人申請領取累積紅利領取時（）。（多選題）

A：領取保單紅利時，需先扣除未清償款項

B：每年可免費領取2次累積紅利

C：保險效力中止期間，累積生息的紅利余額停止計息

D：復效后，按照本保單年度合同有效天數(shù)計算和分配

紅利

正確答案：A,C,D

20、客戶申請生存金轉賬領取授權項目時，描述正確的

第8頁共80頁

是（）。（多選題）

A：需提供被保險人姓名為戶名的個人結算賬戶

B：被保險人信息發(fā)生變更時，授權自動取消

C：授權生效前產(chǎn)生的應領未領生存金不會自動轉入，

需操作“生存金領取”項目

正確答案:A,B,C

21、團體業(yè)務保全投保人信息變更時必須提供（）資料。

（多選題）

A：新增責任組

B：契約設定調整

C：組間轉移

正確答案：A,B,C

22、出國授權時，授權委托書經(jīng)加蓋柜面業(yè)務專用章及

經(jīng)辦人簽名后，由（）各保留一份。（多選題）

A：受委托人

B：投保人或被保險人

C：保險公司

D：柜面業(yè)務員

正確答案：B,C

第9頁共80頁

23、團單變更投保人應備的資料有（）。（多選題）

A：《保險合同變更申請書（團體/匯交件）》，須加蓋原

投保人與新投保人的印鑒

B：保險合同

C：工商管理機構或主管部門出具的原投保人、新投保

人權益轉換、承接的合法證明文件

D：新投保單位營業(yè)執(zhí)照復印件

E.原投保單位及新投保單位聯(lián)系人的身份證明

F.涉及銀行賬戶變更時，須提供新投保單位賬戶信息及

相關說明資料

正確答案：A,B,C,D,E

24、一般團體年金退保、離職、身故給付、年金領取、

保險關系轉移、個人賬戶保留時，結算截止日期為（）。（單

選題）

A：業(yè)務復核通過日

B：下一*工作日

C：次月一日

D：業(yè)務復核通過次日

正確答案：A

第10頁共80頁

25、對于普通長期主險，客戶申請保額增加權益時，下

列說法正確的是（）。（多選題）

A：如果保險合同處于效力中止狀態(tài)，則投保人需首先

辦理保險合同效力恢復手續(xù)

B：此項服務僅限于條款有保額增加權益的險種

C：保險合同承保時，被保險人屬于標準體

D：增加保險金額部分的受益人應與原合同受益人一致

正確答案:A,B,C,D

26、辦理紅利領取需提供（）。（多選題）

A：《個人保險合同變更申請書（付費類）》

B：保險合同

C：投保人身份證

D：被保人身份證

E.受托人身份證

正確答案：A,C,E

27、保險合同處于效力中止狀態(tài)時，（）保全項目不可

受理。（多選題）

A：新增附加險

B：保險合同借款

第11頁共80頁

C：給付方式變更

D：自動墊交選擇權變更

E.滿期給付

F.生存金給付

正確答案:A,B,E,F

28、電話保全服務范圍包括（）。（多選題）

A：口頭掛失

B：醫(yī)保標識變更

C：轉賬領取授權終止

D：終止續(xù)保

正確答案：A,B,C,D

29、對于已滿16周歲未滿18周歲的公民，在提供（）

的情況下可申請辦理保全業(yè)務，無需法定監(jiān)護人代為辦理。

（單選題）

A：結婚證明

B：收入證明

C：工作證明

D：畢業(yè)證明

正確答案：B

第12頁共80頁

30、保單借款利息計算時點：從借款（）起至保險公司

受理還款申請或退保金、保險金清算之日止。（多選題）

A：實付日

B：申請之日

C：受理日

D：審核通過

正確答案：A,D

31、保險合同在借款期間，投保人不能（）。（多選題）

A：交納續(xù)期保險費

B：更換投保人

C：掛失補發(fā)

D：保險關系轉移

E.減保

正確答案：B,C,D,E

32、下列（）情況保險公司不再批準投保人的借款申請。

（多選題）

A：附加險拒保后

B：減額交清后

C：凍結期間

第13頁共80頁

D：養(yǎng)老金類保險進入養(yǎng)老金領取期后

正確答案:B,C,D

33、清單匯交件保險合同解除應備資料有（）（多選題）

A：《被保險人變更申請清單（普通類）》

B：投保人身份證明、匯交件聯(lián)系人身份證明

C：被保險人身份證明、匯交件聯(lián)系人身份證明

D：受托人身份證明、銀行轉賬方式領款需要提供賬戶

復印件

正確答案:A,B,D

34、個人業(yè)務市公司權限內審批金額為（）。（多選題）

A：投保人解除合同至8萬

B：猶豫期撤單至8萬

C：保單借款三0.5萬

D：年金給付三15萬E.滿期給付W15萬

正確答案：A,C,E

35、以下關于尊享理財二號年金保險描述正確的是（）。

（多選題）

A：可辦理減保，減保后最低保費為5000兀，且為1000

元的整數(shù)倍

第14頁共80頁

B：保單貸款的上限為合同現(xiàn)金價值的90%扣除各項欠款

后的余額

C：生存金如不領取，進入生存金累積生息賬戶計息

D：從保險合同滿2個保單年度的保單周年日至滿9個

保單年度的保單周年日（含）止，被保險人生存，按保額的

5%給付“生存保險金”

正確答案:A,B,C

36、團體業(yè)務賬戶部分提取描述正確的是（）。（多選題）

A：投保人申請：合同生效的第二個會計年度及以后

B：被保險人申請：合同生效的第二個會計年度及以后，

至約定的養(yǎng)老年金開始領取日前

C：被保險人提取個人賬戶單位交費部分時，須經(jīng)投保

人同意

D：對公共賬戶和個人賬戶的“單位交費”可在條款允

許的條件內按同一比例或不同比例申請賬戶提取

正確答案:A,B,C,D

37、辦理紅利領取需提供（）。（多選題）

A：《個人保險合同變更申請書（付費類）》

B：保險合同

第15頁共80頁

C：投保人身份證

D：被保人身份證

E.受托人身份證

正確答案:A,C,E

38、委托代辦業(yè)務一般要求（）不接受代辦業(yè)務。（多

選題）

A：變更投保人、保險合同借款、要約確認、特別約定

內容變更、權益轉換、減額交清、保單掛失、首次年金領取、

簽名變更、銀行自動轉賬領款授權

B：以現(xiàn)金方式領取款項的委托業(yè)務（不含近親屬辦理

現(xiàn)金給付金額1000元以下）

C：以現(xiàn)金方式領取款項的委托業(yè)務（含近親屬辦理現(xiàn)

金給付金額1000元以下）

D：個險業(yè)務單筆付費金額超過人民幣5萬元，銀行保

險業(yè)務單筆付費金額超過人民幣10萬元的保全業(yè)務

正確答案:A,B,D

39、保全代辦件需要進行事前回訪，描述正確的是（）。

（多選題）

A：回訪需正對保全變更申請資格人本人，不得向其他

人泄露申請人的相關情況

第16頁共80頁

B：回訪過程中客戶提出的問題，一定要如實回答，不

得回避

C：回訪過程中客戶投訴的，盡量安撫客戶，站在客戶

立場進行評論和附和

D：對于投訴或當場無法解決的問題，只做記錄，不輕

易下結論，回訪結束后轉給相關部門處理

正確答案：A,D

40、通常一張保全申請書只能對應一份保險合同，除了

（）o（多選題）

A：同一客戶名下續(xù)期交費信息變更

B：同一客戶名下保單客戶層資料變更

C：同一客戶名下保單的補充告知

D：同一客戶名下保單的變更職業(yè)

正確答案：A,B

41、萬能型團體年金結算利率用于計算合同項下賬戶在

結算期間累積的利息。在每個結算日確定上一個結算期間的

結算利率，并在該結算日起（）個工作日內公布。（單選題）

A：一

B：三

第17頁共80頁

C：七

D：六

正確答案：D

42、借款利息計算期間，從（）起至（）止。（單選題）

A：借款實付日；受理還款日

B：借款申請受理日；受理還款日

C：借款實付日；受理還款或退保，保險金清算日

D：借款申請受理日；受理還款或退保，保險金清算日

正確答案：C

43、意外險處理規(guī)則是（）。（多選題）

A：條款中明確職業(yè)變更加、退費處理辦法的險種均按

照條款約定處理

B：條款中沒有約定職業(yè)變更加、退費處理辦法的險種，

職業(yè)變更風險增加時當期不加費，但連續(xù)投保時按新職業(yè)類

別處理；職業(yè)變更風險降低時，按其變更前后職業(yè)加費的差

額退還未滿期凈保費

C：職業(yè)變更補、退費金額=（現(xiàn)職業(yè)類別保費標準-原

職業(yè)類別保費標準）X（「經(jīng)過天數(shù)/保險期間天數(shù)）

D：職業(yè)變更后按新職業(yè)類別確定費率

第18頁共80頁

正確答案：A,B,C,D

44、關于簽名變更敘述正確的是（）。（多選題）

A：變更后的簽名影像需留存在系統(tǒng)中，備今后查詢

B：如同一客戶持有多份保險合同，需同時辦理簽名變

更手續(xù)

C：客戶需在申請書上同時簽署簽名風格變化前后的簽

名，且變化前的須與保單樣本一致

D：簽名變更可連帶處理，不用逐份核對

正確答案:A,B,C

45、清單匯交件保險合同解除應備資料有（）（多選題）

A：《被保險人變更申請清單（普通類）》

B：投保人身份證明、匯交件聯(lián)系人身份證明

C：被保險人身份證明、匯交件聯(lián)系人身份證明

D：受托人身份證明、銀行轉賬方式領款需要提供賬戶

復印件

正確答案：A,B,D

46、申請保全時需提供（）法定身份證明。（多選題）

A：戶口本

B：軍人身份證

第19頁共80頁

C：武裝警察身份證件

D：港澳居民身份證或來往內地通行證E.學生證

正確答案:A,B,C,D

47、一人辦結保全項目有（）。（多選題）

A：變更附加險

B：保險費墊交方式變更

C：領取方式/領取年齡變更

D：權益轉換

正確答案：A,B,C,D

48、團體保單掛失描述正確的為（）。（多選題）

A：掛失時保險合同必須未處于質押期間內

B：保險合同補、換發(fā)的工本費為10元；保險憑證補、

換發(fā)不收工本費

C：投保人掛失、補換保險合同可以由保險合同載明指

定聯(lián)系人辦理，但須在申請書上加蓋投保時單位公章

D：被保險人申請掛失、補發(fā)個人保險憑證的須由投保

人出具遺失證明E.保險合同補、換發(fā)的工本費為20元；保

險憑證補、換發(fā)不收工本費

正確答案：A,B,C,D

第20頁共80頁

49、關于第三方代受理描述正確的為（）。（多選題）

A：代受理對象：第三方代理機構銷售的保險合同

B：可受理保全項目：猶豫期撤單、退保、滿期給付、

紅利領取、生存保險金銀行自動轉賬領取授權

C：與保險公司簽訂代理協(xié)議，并在協(xié)議中約定了代受

理保全服務申請相關權力及義務條款

正確答案:A,B,C

50、委托代辦類業(yè)務要求正確的有（）。（多選題）

A：投保人、被保險人相互代辦滿期或退保業(yè)務，同時

涉及兩人應領款項的，允許將相關款項轉入其中一人的賬戶

B：受托人代辦保全手續(xù)應提供委托人的聯(lián)系電話，涉

及給付類業(yè)務必須提供手機號

C：確因客戶出國、入獄、重病等特殊情況，需要委托

他人代辦手續(xù)的，應提交上級審批

D：銀行自動轉賬授權可以委托辦理

正確答案：A,B

51、保險合同掛失的方式包括（）。（多選題）

A：口頭掛失

B：電子郵件掛失

第21頁共80頁

C：委托他人掛失

D：書面掛失

正確答案：A,D

52、團體保單掛失描述正確的為（）。（多選題）

A：掛失時保險合同必須未處于質押期間內

B：保險合同補、換發(fā)的工本費為10元；保險憑證補、

換發(fā)不收工本費

C：投保人掛失、補換保險合同可以由保險合同載明指

定聯(lián)系人辦理，但須在申請書上加蓋投保時單位公章

D：被保險人申請掛失、補發(fā)個人保險憑證的須由投保

人出具遺失證明

E.保險合同補、換發(fā)的工本費為20元；保險憑證補、

換發(fā)不收工本費

正確答案:A,B,C,D

53、只有（）需要用到保全回執(zhí)核銷菜單。（多選題）

A：權益轉換

B：減保

C：保單轉移

D：減額交清

第22頁共80頁

正確答案：A,D

54、關于猶豫期退保，以下說法正確的是（）。（多選題）

A：如猶豫期最后一天為節(jié)假日的，可順延至節(jié)假日后

第一個工作日受理

B：條款中有預定的長期附加險可單獨辦理猶豫期退保

C：主險為一年期以下險種的保險合同，不受理猶豫期

退保

D：保單合同遺失的需投保人親辦猶豫期退保

正確答案:A,B,C,D

55、團體業(yè)務保全生效時間規(guī)定正確的是（）o（多選題）

A：分紅權益比例變更的生效時間為申請次年的1月1

日

B：管理費比例變更的生效時間為業(yè)務復核通過的次日

零時

C：合同保全涉及收費處理，如《國壽團體年金保險（補

充養(yǎng)老型）》的生效日為保費到賬的次日零時

D：如果保險公司與投保單位有約定的保全項目，允許

往前追溯生效日，但必須符合總公司的相關規(guī)則，如果往前

追溯的生效時間與保全受理日期相比超過30天的，須上報

總部團體業(yè)務部審批

第23頁共80頁

正確答案：A,B,C

56、保全期間計算規(guī)則描述對的為（）。（多選題）

A：短期保險期間計算中涉及的天數(shù)，如果條款中沒有

具體規(guī)定的，按自然天數(shù)進行逐天計算，遵循“算頭不算尾”

的基本原則

B：寬限期、撤單期最后一天如遇雙休日或者其他法定

節(jié)假日，可順延至節(jié)假日的次日作為寬限期、撤單期的最后

一天

C：墊交的第二期及以后保險費（含月交方式），利息計

算時間從應交費日開始

正確答案:A,B,C

57、對于選擇以累積生息為應付紅利給付方式的，按保

險公司每年公布的累積利率從應給付日起以（）計算利息。

（單選題）

A：5.85%的利率

B：不計息

C：復利方式

D：其他方式

正確答案：C

58、個人業(yè)務需核保項目有（）。（多選題）

第24頁共80頁

A：新增附加險

B：復效

C：補充告知

D：增加保額

正確答案:A,B,C,D

59、關于郵寄遞交保全變更業(yè)務描述正確的是（）。（多

選題）

A：可由資格人本人填寫申請書，他人進行郵寄代辦

B：申請資格人需提供申請書、申請人身份證復印件或

其他應備材料復印件

C：涉及付費的保全業(yè)務，僅限授權轉賬賬戶為保險合

同的原首期交費賬戶或續(xù)期交費賬戶

D：提交的復印件上由資格人簽署“原件已核”并簽名

確認

正確答案：B,C,D

60、下列（）情況保險公司不再批準投保人的借款申請。

（多選題）

A：附加險拒保后

B：減額交清后

第25頁共80頁

C：凍結期間

D：養(yǎng)老金類保險進入養(yǎng)老金領取期后

正確答案:B,C,D

61、除條款另有規(guī)定外，下列期交頻次變更保費折算比

例錯誤的是（）。（多選題）

A：年交保費二半年交保費/0.52

B：年交保費二季交保費/0.265

C：年交保費二月交保費/0.09

D：年交保費二延交保費/所交保費*變更后年數(shù)

正確答案:A,B,C

62、萬能險結算保單管理費一般情況下，一個保單年度

為人民幣（）元（單選題）

A：60元

B：50元

C：40元

D：30元

正確答案：A

63、辦理退保時，以下說法正確的是（）。（多選題）

A：萬能險跟傳統(tǒng)險種一樣，非終止狀態(tài)下可隨時申請

第26頁共80頁

退保

B：若有未清償款項，退保時將優(yōu)先清償相關款項后在

給付剩余退保金

C：辦理退保時，如有生存保險金未領取，可與退保金

一并給付

D：未領取的累積紅利及利息、保費賬戶余額將與退保

金一并給付

正確答案：B,D

64、可能涉及到補退費，需要留存客戶銀行賬號復印件

的項目是（）。（多選題）

A：變更職業(yè)

B：年齡性別錯誤告知

C：保單補發(fā)

D：補充告知

正確答案：A,B,C,D

65、以下保全可代辦的是（）。（多選題）

A：客戶委托代理人辦理一份保費為25萬元保單的猶豫

期退保

B：客戶14年3月1日申請了保單補發(fā)，14年2月16

第27頁共80頁

需要辦理整單退保

C：被保險人申請將身故受益人由法定更改為自己的兒

子

D：簽名變更項目，投保人姓名由“張三”改為“張四”，

并提供了“張三”的原簽名件

正確答案：C,D

66、保全服務申請途徑有（）。（多選題）

A：保險公司服務網(wǎng)點

B：第三方代理機構

C：銀行代理

正確答案:A,B,C

67、下列哪種情況保險公司不受理變更投保人（）（多

選題）

A：條款列有投保人保險責任的險種

B：變更后的投保人為無民事行為能力人的

C：已發(fā)生投人身故豁免保費的保險合同

D：條款約定不能變更投保人的險種

正確答案：A,B,C,D

68、團單變更投保人應備的資料有（）。（多選題）

第28頁共80頁

A：《保險合同變更申請書（團體/匯交件）》，須加蓋原

投保人與新投保人的印鑒

B：保險合同

C：工商管理機構或主管部門出具的原投保人、新投保

人權益轉換、承接的合法證明文件

D：新投保單位營業(yè)執(zhí)照復印件E.原投保單位及新投保

單位聯(lián)系人的身份證明F.涉及銀行賬戶變更時，須提供新投

保單位賬戶信息及相關說明資料

正確答案:A,B,C,D,E

69、保險合同借款期間，投保人提出退保申請，或因（），

保險公司解除合同處理時，欠款本息將從退保金中先行扣除。

（多選題）

A：理賠

B：續(xù)保

C：保單銷戶

D：拒保

正確答案：A,C,D

70、團體年金類保險合同賬戶結算時點及期間是（）。（多

選題）

A：賬戶的定期結算的期間為1月1日至12月31日

第29頁共80頁

B：由上年結轉的資金余額，結算開始日期為當年1月1

日

C：本年交納的保險費，結算開始日期為保費到賬的次

日/當日

D：盈余/紅利分配時點：會計年度結束后的次年1月1

日

正確答案:A,B,C,D

71、紅利的計息規(guī)則，下列說法正確的有（）（多選題）

A：除了公司延遲派發(fā)的紅利和以累計生息方式領取的

紅利外，其余的紅利應付款不計息

B：實際派發(fā)日前退保的，累計生息的利息計算至退保

申請日

C：對應給付的紅利，按保險公司每年公布的累計利率

從應給付日起以復利方式計算利息

D：延遲報案的分紅險保險合同，如果出險時間在應派

發(fā)紅利日之前報案時間在應派發(fā)日之后，當期紅利不予派發(fā)

正確答案：A,C

72、紅利的計息規(guī)則，下列說法正確的有（）（多選題）

A：除了公司延遲派發(fā)的紅利和以累計生息方式領取的

紅利外，其余的紅利應付款不計息

第30頁共80頁

B：實際派發(fā)日前退保的，累計生息的利息計算至退保

申請日

C：對應給付的紅利，按保險公司每年公布的累計利率

從應給付日起以復利方式計算利息

D：延遲報案的分紅險保險合同，如果出險時間在應派

發(fā)紅利日之前報案時間在應派發(fā)日之后，當期紅利不予派發(fā)

正確答案：A,C

73、福祿滿堂保險的（）在保險期間內不得變更。（多

選題）

A：年金領取年齡

B：年金領取方式

C：年金領取年限

D：年金領取類型

正確答案:A,C,D

74、保險合同借款期間，投保人提出退保申請，或因（）,

保險公司解除合同處理時，欠款本息將從退保金中先行扣除。

（多選題）

A：理賠

B：續(xù)保

第31頁共80頁

C：保單銷戶

D：拒保

正確答案:A,C,D

75、出國授權時，授權委托書經(jīng)加蓋柜面業(yè)務專用章及

經(jīng)辦人簽名后，由（）各保留一份。（多選題）

A：受委托人

B：投保人或被保險人

C：保險公司

D：柜面業(yè)務員

正確答案:B,C

76、國壽鴻宇兩全保險的投保人可選擇以下哪種紅利處

理方式（）（多選題）

A：現(xiàn)金領取

B：累積生息

C：交清增額

D：其他

正確答案：A,B,C

77、下列保險中，銷售渠道為個人營銷的包括（）。（多

選題）

第32頁共80頁

A：安享一生兩全保險（分紅型）

B：美滿一生年金保險（分紅型）

C：鴻鑫兩全保險（分紅型）

D：福祿呈詳兩全保險（分紅型）

正確答案:B,C,D

78、（）狀態(tài)下，保險合同不能受理轉移申請。（多選題）

A：失效

B：保全處理中

C：質押

D：借款

正確答案：A,B,C,D

79、下列哪種情況保險公司不受理變更投保人（）（多

選題）

A：條款列有投保人保險責任的險種

B：變更后的投保人為無民事行為能力人的

C：已發(fā)生投人身故豁免保費的保險合同

D：條款約定不能變更投保人的險種

正確答案:A,B,C,D

80、網(wǎng)絡服務范圍包括（）。（多選題）

第33頁共80頁

A：保單掛失（含解除掛失）

B：復效（失效四個月內不含寬限期）

C：生存金轉賬領取授權

D：紅利、生存金、交費頻次、保險費墊交方式變更

E.終止續(xù)保

F.還款

G.續(xù)期交費

正確答案:A,B,C,D,E,F,G

81、關于第三方代受理描述正確的為（）。（多選題）

A：代受理對象：第三方代理機構銷售的保險合同

B：可受理保全項目：猶豫期撤單、退保、滿期給付、

紅利領取、生存保險金銀行自動轉賬領取授權

C：與保險公司簽訂代理協(xié)議，并在協(xié)議中約定了代受

理保全服務申請相關權力及義務條款

正確答案：A,B,C

82、投保人解除保險合同后，若投保人、被保險人為同

一個人，可同時進行O清算。（多選題）

A：退保金

B：紅利

第34頁共80頁

C：生存金

D：保費賬戶余額

正確答案:A,B,C,D

83、團體年金類保險合同賬戶結算時點及期間是（）。（多

選題）

A：賬戶的定期結算的期間為1月1日至12月31日

B：由上年結轉的資金余額，結算開始日期為當年1月1

日

C：本年交納的保險費，結算開始日期為保費到賬的次

日/當日

D：盈余/紅利分配時點：會計年度結束后的次年1月1

日

正確答案:A,B,C,D

84、對于投保人或匯交人的書面退保申請日期在受理日

期之前（）天內的，在系統(tǒng)中可追溯申請日期，按書面申請

時間計算退保金。（單選題）

A：30天

B：60天

C：7天

第35頁共80頁

D：10天

正確答案：A

85、生存金累積生息服務功能，使用于如下什么產(chǎn)品（）。

（多選題）

A：生命綠蔭險

B：瑞鑫兩全保險（分紅型）

C：祥瑞終身保險

D：福祿尊享兩全保險（分紅型）

正確答案：B,D

86、申請減保時保單失效應先做（）再做（）。（單選題）

A：減保，復效

B：復效，減保

C：都不正確

正確答案：A

87、匯交件保全形式分為（）。（多選題）

A：個單匯交件

B：團體匯交件

C：清單匯交件

D：個人匯交

第36頁共80頁

正確答案：A,C

88、保險合同處于效力中止狀態(tài)時，（）保全項目不可

受理。（多選題）

A：新增附加險

B：保險合同借款

C：給付方式變更

D：自動墊交選擇權變更

E.滿期給付

F.生存金給付

正確答案:A,B,E,F

89、終端、網(wǎng)絡自助服務范圍包括（）。（多選題）

A：還款

B：續(xù)期繳費

C：生存金轉賬領取授權

D：終止續(xù)保

E.紅利、生存金、交費頻次、保險費墊交方式變更

正確答案：A,B,C,D,E

90、保險合同在借款期間，投保人不能（）。（多選題）

A：交納續(xù)期保險費

第37頁共80頁

B：更換投保人

C：掛失補發(fā)

D：保險關系轉移

E.減保

正確答案:B,C,D,E

91、以下關于尊享理財二號年金保險描述正確的是（）。

（多選題）

A：可辦理減保，減保后最低保費為5000元，且為1000

元的整數(shù)倍

B：保單貸款的上限為合同現(xiàn)金價值的90%扣除各項欠款

后的余額

C：生存金如不領取，進入生存金累積生息賬戶計息

D：從保險合同滿2個保單年度的保單周年日至滿9個

保單年度的保單周年日（含）止，被保險人生存，按保額的

5%給付“生存保險金”

正確答案：A,B,C

92、保全業(yè)務印章可以使用的有（）。（多選題）

A：業(yè)務處理專用章

B：“原件已核”印章

第38頁共80頁

C：“注銷”印章

D：“退?！庇≌?/p>

正確答案:A,B,C

93、關于郵寄遞交保全變更業(yè)務描述正確的是（）。（多

選題）

A：可由資格人本人填寫申請書，他人進行郵寄代辦

B：申請資格人需提供申請書、申請人身份證復印件或

其他應備材料復印件

C：涉及付費的保全業(yè)務，僅限授權轉賬賬戶為保險合

同的原首期交費賬戶或續(xù)期交費賬戶

D：提交的復印件上由資格人簽署“原件已核”并簽名

確認

正確答案:B,C,D

94、新增附加險，（）應親筆簽名。（多選題）

A：投保人

B：被保險人

C：受益人

D：委托人

正確答案：A,B

第39頁共80頁

95、當主險交費方式為建交時，附加險的交費方式應為

（）（單選題）

A：年交

B：冤交

C：年交或延交

D：半年交或月交

正確答案：C

96、投保人根據(jù)保險合同借款，其還款方式包括（）。（多

選題）

A：直接到柜面收付費崗辦理還款手續(xù)

B：使用自助終端實現(xiàn)還款

C：電話還款

D：通過公司網(wǎng)站交費功能實現(xiàn)還款

正確答案：A,B,D

97、萬能險作業(yè)規(guī)則是（）。（多選題）

A：部分領取金額最低為人民幣500元，且領取后的賬

戶價值不得少于2000元

B：若被保險人發(fā)生保險事故的，投保人不能申請部分

領取個人賬戶價值

第40頁共80頁

C：在猶豫期內和賬戶結算期內，公司不辦理部分領取

業(yè)務

D：對國壽瑞祥終身壽險A款，投保人申請部分領取個

人賬戶價值的，主險基本保險金額及附加安康提前給付重大

疾病保險A款（若有）基本保險金額按投保人申請部分領取

的個人賬戶價值等額減少

正確答案:A,B,C,D

98、辦理保單借款一般需提供（）。（多選題）

A：《借款申請書》

B：保險合同

C：投保人身份證

D：被保人身份證

E.受托人身份證

F.最近一次交費發(fā)票

正確答案：A,B,C

99、委托代辦業(yè)務一般要求（）不接受代辦業(yè)務。（多

選題）

A：變更投保人、保險合同借款、要約確認、特別約定

內容變更、權益轉換、減額交清、保單掛失、首次年金領取、

簽名變更、銀行自動轉賬領款授權

第41頁共80頁

B：以現(xiàn)金方式領取款項的委托業(yè)務（不含近親屬辦理

現(xiàn)金給付金額1000元以下）

C：以現(xiàn)金方式領取款項的委托業(yè)務（含近親屬辦理現(xiàn)

金給付金額1000元以下）

D：個險業(yè)務單筆付費金額超過人民幣5萬元，銀行保

險業(yè)務單筆付費金額超過人民幣10萬元的保全業(yè)務

正確答案:A,B,D

100、由于客戶原因造成的被保險人年齡錯誤，相應的

處理方式是（）。（多選題）

A：投保時被保險人的真實年齡超過合同所載的投保年

齡范圍的，長期險保險合同生效滿兩年的，按真實年齡計算

保費或保額/投保份數(shù)；保險合同生效未滿兩年的，扣除手

續(xù)費后向投保人退還保費

B：被保險人年齡錯誤導致實交保費多于應交保費的，

應將多收的保費無息退還

C：被保險人年齡錯誤導致實交保費少于應交保費的，

需補交少收的保費

D：保費豁免后申請年齡變更的，對豁免前所交保費，

按實交與應交差額進行補退費

正確答案:A,B,C,D

第42頁共80頁

101、被保險人身故，但保單又遺失了，在辦理理賠時

應先要到公司柜面（），然后再（）。（單選題）

A：補發(fā)保單；申請理賠

B：辦理掛失；申請理賠

C：申請理賠；補發(fā)保單

D：提供理賠資料；補發(fā)保單

E.辦理掛失；提供理賠資料

正確答案：E

102、主合同效力中止，對于長期附加險效力亦（），對

于短期附加險效力（）。（單選題）

A：中止；終止

B：中止；中止

C：終止；終止

D：終止，中止

正確答案：A

103、意外險處理規(guī)則是（）。（多選題）

A：條款中明確職業(yè)變更加、退費處理辦法的險種均按

照條款約定處理

B：條款中沒有約定職業(yè)變更加、退費處理辦法的險種，

第43頁共80頁

職業(yè)變更風險增加時當期不加費，但連續(xù)投保時按新職業(yè)類

別處理；職業(yè)變更風險降低時，按其變更前后職業(yè)加費的差

額退還未滿期凈保費

C：職業(yè)變更補、退費金額=（現(xiàn)職業(yè)類別保費標準-原

職業(yè)類別保費標準）X（1-經(jīng)過天數(shù)/保險期間天數(shù)）

D：職業(yè)變更后按新職業(yè)類別確定費率

正確答案:A,B,C,D

105、復效申請經(jīng)公司同意后，投保人應一次補交全部

應交的（）（多選題）

A：保險費（含墊交）

B：借款

C：對應利息

正確答案:A,B,C

106、投保人與被保險人不為同一人時，需要征得被保

險人同意的保全項目有（）。（多選題）

A：銀行自動轉賬領款授權

B：復效

C：投保人變更

D：保額增加權益

第44頁共80頁

正確答案：A,B,C,D

107、國壽康瑞團體補充醫(yī)療保險（賬戶管理型）的公

共賬戶和被保險人退休前個人賬戶的保證利率為年利率（）。

（單選題）

A：3%

B：5%

C：2.5%

D：6%

正確答案：C

108、申請保全時需提供（）法定身份證明。（多選題）

A：戶口本

B：軍人身份證

C：武裝警察身份證件

D：港澳居民身份證或來往內地通行證

E.學生證

正確答案：A,B,C,D

109、保全服務申請途徑有（）。（多選題）

A：保險公司服務網(wǎng)點

B：第三方代理機構

第45頁共80頁

C：銀行代理

正確答案：A,B,C

110、投保人申請領取累積紅利領取時（）。（多選題）

A：領取保單紅利時，需先扣除未清償款項

B：每年可免費領取2次累積紅利

C：保險效力中止期間，累積生息的紅利余額停止計息

D：復效后，按照本保單年度合同有效天數(shù)計算和分配

紅利

正確答案:A,C,D

in、清單匯交件下的投保人要求解除個人保險合同，

可直接向保險公司申請辦理，無需匯交人同意，但合同解除

后保險公司須向匯交人發(fā)送（）予以通知。（單選題）

A：《個人賬戶余額對賬單》

B：《匯交保險合同變更清單》

C：《保單狀態(tài)報告》

D：《個人賬戶年度清單》

正確答案：B

112、停效保單不可辦理的保全項目有（）。（多選題）

A：新增附約

第46頁共80頁

B：終止附約

C：保單貸款

D：退保

正確答案:A,B,C

113、保全期間計算規(guī)則描述正確的是（）。（多選題）

A：若條款規(guī)定交費日為生效對應日的，寬限期間從生

效對應日的次日開始算起

B：復效寬限期間內不計收利息

C：復效利息計算時間從失效日期（寬限期間屆滿的次

日）開始算起，至公司受理投保人復效申請之日止

D：欠交的第二期及以后保險費（含月交方式），利息計

算時間從應交費日開始

正確答案:A,B,C,D

115、增加附加險，應準備如下哪些資料（）。（多選題）

A：《個人保險合同變更申請書（非付費類）》

B：投保人身份證明

C：《補充告知問卷》（投保附加疾病醫(yī)療類保險）

D：投保人工作及收入證明

正確答案：A,B,C

第47頁共80頁

116、福祿滿堂保險的（）在保險期間內不得變更。（多

選題）

A：年金領取年齡

B：年金領取方式

C：年金領取年限

D：年金領取類型

正確答案:A,C,D

117、以下保全可代辦的是（）。（多選題）

A：客戶委托代理人辦理一份保費為25萬元保單的猶豫

期退保

B：客戶14年3月1日申請了保單補發(fā)，14年2月16

需要辦理整單退保

C：被保險人申請將身故受益人由法定更改為自己的兒

子

D：簽名變更項目，投保人姓名由“張三”改為“張四”，

并提供了“張三”的原簽名件

正確答案：C,D

118、個人賬戶保留，要進行不定期結算，截止時點為

（）。（單選題）

第48頁共80頁

A：復核日

B：復核通過下一工作日

C：復核通過日

D：結算日

正確答案：C

119、轄外轉移作業(yè)規(guī)則是（）。（多選題）

A：柜面保單服務人員按照客戶提供的遷入地址、電話

等信息，在核心業(yè)務系統(tǒng)中變更客戶聯(lián)系信息

B：柜面保單服務人員當日在省級集中管理平臺（以下

簡稱“平臺”）發(fā)起保單轉出聯(lián)系單申請。登記保單轉移信

息，并將相關掃描材料作為附件提交省級分公司業(yè)務管理中

心

C：《保險關系轉移確認書（兼批單）》（公司聯(lián)）、身份

證明復印件歸檔處理

D：轉入保單的銷售機構、售后服務人員信息在業(yè)務系

統(tǒng)中的維護，統(tǒng)一由省級分公司保全處理崗負責

正確答案：A,B,C,D

120、投保人簽收保險合同后的猶豫期為（）。（單選題）

A：一周

第49頁共80頁

B：10天

C：一個月

D：半年

正確答案：B

121、生存金累積生息服務功能，使用于如下什么產(chǎn)品

（）o（多選題）

A：生命綠蔭險

B：瑞鑫兩全保險（分紅型）

C：祥瑞終身保險

D：福祿尊享兩全保險（分紅型）

正確答案：B,D

122、由于客戶原因造成的被保險人年齡錯誤，相應的

處理方式是（）。（多選題）

A：投保時被保險人的真實年齡超過合同所載的投保年

齡范圍的，長期險保險合同生效滿兩年的，按真實年齡計算

保費或保額/投保份數(shù)；保險合同生效未滿兩年的，扣除手

續(xù)費后向投保人退還保費

B：被保險人年齡錯誤導致實交保費多于應交保費的，

應將多收的保費無息退還

第50頁共80頁

C：被保險人年齡錯誤導致實交保費少于應交保費的，

需補交少收的保費

D：保費豁免后申請年齡變更的，對豁免前所交保費，

按實交與應交差額進行補退費

正確答案:A,B,C,D

123、個人業(yè)務需核保項目有（）。（多選題）

A：新增附加險

B：復效

C：補充告知

D：增加保額

正確答案:A,B,C,D

124、關于猶豫期退保，以下說法正確的是（）。（多選

題）

A：如猶豫期最后一天為節(jié)假日的，可順延至節(jié)假日后

第一個工作日受理

B：條款中有預定的長期附加險可單獨辦理猶豫期退保

C：主險為一年期以下險種的保險合同，不受理猶豫期

退保

D：保單合同遺失的需投保人親辦猶豫期退保

第51頁共80頁

正確答案：A,B,C,D

125、保單借款利息計算時點：從借款（）起至保險公

司受理還款申請或退保金、保險金清算之日止。（多選題）

A：實付日

B：申請之日

C：受理日

D：審核通過

正確答案：A,D

126、團體業(yè)務保全生效時間規(guī)定正確的是（）。（多選

題）

A：分紅權益比例變更的生效時間為申請次年的1月1

日

B：管理費比例變更的生效時間為業(yè)務復核通過的次日

零時

C：合同保全涉及收費處理，如《國壽團體年金保險（補

充養(yǎng)老型）》的生效日為保費到賬的次日零時

D：如果保險公司與投保單位有約定的保全項目，允許

往前追溯生效日，但必須符合總公司的相關規(guī)則，如果往前

追溯的生效時間與保全受理日期相比超過30天的，須上報

總部團體業(yè)務部審批

第52頁共80頁

正確答案：A,B,C

127、變更受益人時，若變更后的受益人與被保險人非

（）關系，須被保險人本人親自辦理。（多選題）

A：本人

B：父母

C：朋友

D：配偶

正確答案:A,B,D

128、新增附加險，（）應親筆簽名。（多選題）

A：投保人

B：被保險人

C：受益人

D：委托人

正確答案：A,B

129、團體業(yè)務保全投保人信息變更時必須提供（）資

料。（多選題）

A：新增責任組

B：契約設定調整

C：組間轉移

第53頁共80頁

正確答案：A,B,C

130、保全服務申請人資格包括（）。（多選題）

A：生存金、滿期金和各種年金給付作業(yè)的申請資格人

為各類生存保險金受益人或其監(jiān)護人

B：受益人變更的申請資格人為被保險人或其監(jiān)護人，

投保人在征得被保險人書面同意后可申請受益人變更

C：要約確認的資格人為原簽名資格人，包括投保人、

被保險人

D：保險關系轉移，申請資格人一般為投保人，對于養(yǎng)

老金類險種，進入領取期后，由被保險人作為申請人

E.對于團業(yè)業(yè)務（不含年金領?。┛砂幢ｋU合同中載明

或經(jīng)授權的聯(lián)系人作為經(jīng)辦人，申請書上加蓋投保單位公章

F.其他保險項目除條款另有約定外申請人均為投保人

G.合同變更投保人時需經(jīng)被保人同意情況下方可辦理

正確答案：A,B,C,D,E,F

131、投保單位如需對個人賬戶中的“單位交費”部分

的資金余額進行賬戶權益歸屬分配，分配金額可全部或部分

轉至個人賬戶的“個人交費”部分，剩余的資金余額轉入（）

中。（單選題）

A：個人賬戶

第54頁共80頁

B：單位賬戶

C：公共賬戶

D：銀行賬戶

正確答案：C

132、可能涉及到補退費，需要留存客戶銀行賬號復印

件的項目是（）。（多選題）

A：變更職業(yè)

B：年齡性別錯誤告知

C：保單補發(fā)

D：補充告知

正確答案：A,B,C,D

133、一人辦結保全項目有（）。（多選題）

A：變更附加險

B：保險費墊交方式變更

C：領取方式/領取年齡變更

D：權益轉換

正確答案：A,B,C,D

134、保全生存調查提調標準為（）。（多選題）

A：無固定期年金給付責任并已進入領取期，被保險人

第55頁共80頁

未親至柜面領取的保險合同，根據(jù)系統(tǒng)掛起情況安排調查

B：有固定期年金給付責任已超過固定給付期限，被保

險人未親至柜面領取的保險合同，根據(jù)系統(tǒng)掛起情況安排調

查

C：被保險人年滿70周歲，應在該被保險人當年度履行

給付責任的合同中、最早到期的生效對應日之前進行生調,

每年一次

D：股份公司業(yè)務當年度生存金應給付總金額（以被保

險人為準累計）超過5萬元，應在該被保險人當年度履行給

付責任的合同中、最早到期的生效對應日之前進行生調，每

年一次

正確答案:A,B,C,D

135、業(yè)務日結應遵循（）原則。（多選題）

A：及時日結原則

B：業(yè)務系統(tǒng)處理信息與原始業(yè)務資料的一致性原則

C：業(yè)務資料移交的及時性和準確性原則

D：確認保全受理人原則

正確答案：A,B,C

136、保全服務申請人資格包括（）。（多選題）

A：生存金、滿期金和各種年金給付作業(yè)的申請資格人

第56頁共80頁

為各類生存保險金受益人或其監(jiān)護人

B：受益人變更的申請資格人為被保險人或其監(jiān)護人，

投保人在征得被保險人書面同意后可申請受益人變更

C：要約確認的資格人為原簽名資格人，包括投保人、

被保險人

D：保險關系轉移，申請資格人一般為投保人，對于養(yǎng)

老金類險種，進入領取期后，由被保險人作為申請人

E.對于團業(yè)業(yè)務（不含年金領?。┛砂幢ｋU合同中載明

或經(jīng)授權的聯(lián)系人作為經(jīng)辦人，申請書上加蓋投保單位公章

F.其他保險項目除條款另有約定外申請人均為投保人

G.合同變更投保人時需經(jīng)被保人同意情況下方可辦理

正確答案:A,B,C,D,E,F

137、團體業(yè)務需核保項目有（）。（多選題）

A：增加被保險人

B：增加險種

C：補充告知

D：投保人變更

E.屬組信息變更

F.分期交費保險合同復效

第57頁共80頁

正確答案：A,B,C,E,F

138、紅利領取/利差返還的領取方式包括（）o（多選題）

A：現(xiàn)金

B：累積生息

C：抵交保費

D：交清增額

正確答案:A,B,C,D

140、辦理退保時，以下說法正確的是（）。（多選題）

A：萬能險跟傳統(tǒng)險種一樣，非終止狀態(tài)下可隨時申請

退保

B：若有未清償款項，退保時將優(yōu)先清償相關款項后在

給付剩余退保金

C：辦理退保時，如有生存保險金未領取，可與退保金

一并給付

D：未領取的累積紅利及利息、保費賬戶余額將與退保

金一并給付

正確答案：B,D

141、保險合同掛失的方式包括（）。（多選題）

A：口頭掛失

第58頁共80頁

B：電子郵件掛失

C：委托他人掛失

D：書面掛失

正確答案：A,D

142、生命綠蔭加保規(guī)則包括（）。（多選題）

A：加保部分的生效日：公司統(tǒng)一承保、收到保險費并

簽發(fā)批單的次日

B：增加的保險金額部分只接受建交保險費

C：自加保生效之日起被保險人在《疾病目錄表中》的

免責期內發(fā)生疾病和手術，或180天內因疾病身故，以及二

年內自殺，本次增加保額部分不負保險責任

正確答案:A,B,C

143、投、被保險人非同一人，投保人死亡后，以下描

述正確的是（）。（多選題）

A：僅可辦理投保變更和退保項目

B：原投保人法定繼承人的確認需要公安戶籍部門開具

的證明材料

C：需投保人所有法定繼承人共同申請

D：被保險人可申請退保

第59頁共80頁

正確答案：A,B,C

144、電話中心渠道可受理的保全項目為（）。（多選題）

A：有效保單的投保人變更其本人和被保險人的聯(lián)系地

址

B：續(xù)期繳費賬號的查詢

C：保險合同代理人查詢非本人服務保單信息

D：被保險人變更其本人的聯(lián)系地址

正確答案：A,D

145、連續(xù)投保時保險公司有權做出（）的處理。（多選

題）

A：調整保險費的收費標準

B：增加特別約定

C：拒絕續(xù)保

正確答案：A,B,C

146、變更受益人時，若變更后的受益人與被保險人非

（）關系，須被保險人本人親自辦理。（多選題）

A：本人

B：父母

C：朋友

第60頁共80頁

D：配偶

正確答案：A,B,D

147、保全期間計算規(guī)則描述對的為（）。（多選題）

A：短期保險期間計算中涉及的天數(shù)，如果條款中沒有

具體規(guī)定的，按自然天數(shù)進行逐天計算，遵循“算頭不算尾”

的基本原則

B：寬限期、撤單期最后一天如遇雙休日或者其他法定

節(jié)假日，可順延至節(jié)假日的次日作為寬限期、撤單期的最后

一天

C：墊交的第二期及以后保險費（含月交方式），利息計

算時間從應交費日開始

正確答案:A,B,C

149、轄外轉移作業(yè)規(guī)則是（）。（多選題）

A：柜面保單服務人員按照客戶提供的遷入地址、電話

等信息，在核心業(yè)務系統(tǒng)中變更客戶聯(lián)系信息

B：柜面保單服務人員當日在省級集中管理平臺（以下

簡稱“平臺”）發(fā)起保單轉出聯(lián)系單申請。登記保單轉移信

息，并將相關掃描材料作為附件提交省級分公司業(yè)務管理中

心

C：《保險關系轉移確認書（兼批單）》（公司聯(lián)）、身份

第61頁共80頁

證明復印件歸檔處理

D：轉入保單的銷售機構、售后服務人員信息在業(yè)務系

統(tǒng)中的維護，統(tǒng)一由省級分公司保全處理崗負責

正確答案：A,B,C,D

150、團體業(yè)務需核保項目有（）。（多選題）

A：增加被保險人

B：增加險種

C：補充告知

D：投保人變更

E.屬組信息變更

F.分期交費保險合同復效

正確答案：A,B,C,E,F

152、團體年金業(yè)務賬戶分為（）。（多選題）

A：公共賬戶

B：個人賬戶

C：被保險人個人交費賬戶

D：被保險人單位交費賬戶

正確答案:A,B,C,D

153、其他渠道保全服務包括（）。（多選題）

第62頁共80頁

A：電話保全服務

B：終端、網(wǎng)絡自助服務

C：信函申請

D：第三方代受理

正確答案:A,B,C,D

154、保險合同猶豫期內不可受理的保全項目是（）。（多

選題）

A：退保

B：更改客戶聯(lián)系方式

C：部分領取

D：保單貸款

正確答案：A,C,D

155、只有（）需要用到保全回執(zhí)核銷菜單。（多選題）

A：權益轉換

B：減保

C：保單轉移

D：減額交清

正確答案：A,D

156、保全代辦件需要進行事前回訪，描述正確的是（）。

第63頁共80頁

（多選題）

A：回訪需正對保全變更申請資格人本人，不得向其他

人泄露申請人的相關情況

B：回訪過程中客戶提出的問題，一定要如實回答，不

得回避

C：回訪過程中客戶投訴的，盡量安撫客戶，站在客戶

立場進行評論和附和

D：對于投訴或當場無法解決的問題，只做記錄，不輕

易下結論，回訪結束后轉給相關部門處理

正確答案：A,D

157、下列保險中，銷售渠道為個人營銷的包括（）。（多

選題）

A：安享一生兩全保險（分紅型）

B：美滿一生年金保險（分紅型）

C：鴻鑫兩全保險（分紅型）

D：福祿呈詳兩全保險（分紅型）

正確答案：B,C,D

159、萬能險作業(yè)規(guī)則是（）。（多選題）

A：部分領取金額最低為人民幣500元，且領取后的賬

第64頁共80頁

戶價值不得少于2000元

B：若被保險人發(fā)生保險事故的，投保人不能申請部分

領取個人賬戶價值

C：在猶豫期內和賬戶結算期內，公司不辦理部分領取

業(yè)務

D：對國壽瑞祥終身壽險A款，投保人申請部分領取個

人賬戶價值的，主險基本保險金額及附加安康提前給付重大

疾病保險A款（若有）基本保險金額按投保人申請部分領取

的個人賬戶價值等額減少

正確答案:A,B,C,D

160、團體業(yè)務賬戶部分提取描述正確的是（）。（多選

題）

A：投保人申請：合同生效的第二個會計年度及以后

B：被保險人申請：合同生效的第二個會計年度及以后，

至約定的養(yǎng)老年金開始領取日前

C：被保險人提取個人賬戶單位交費部分時，須經(jīng)投保

人同意

D：對公共賬戶和個人賬戶的“單位交費”可在條款允

許的條件內按同一比例或不同比例申請賬戶提取

正確答案：A,B,C,D

第65頁共80頁

161、紅利領取/利差返還的領取方式包括（）。（多選題）

A：現(xiàn)金

B：累積生息

C：抵交保費

D：交清增額

正確答案:A,B,C,D

162、保全作業(yè)完成時效正確的有（）。（多選題）

A：2個工作日內完成受理

B：保全不涉及保險費繳納的，保險公司應當自同意受

理之日起5個工作日完成

C：保全涉及保險費繳納的，保險公司應當自投保人繳

納足額保險費之日起5個工作日完成

D：保全特殊情況無法在規(guī)定期限內完成的，需