合規(guī)及反洗錢測試附有答案

合規(guī)及反洗錢測試-20230731[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________禁止向客戶贈送購物卡、消費(fèi)卡、會員卡、商業(yè)預(yù)付卡、汽油卡等各種有價證券、支付憑證，不得贈送現(xiàn)金及高檔禮品。但可以在重要節(jié)日贈送和節(jié)日相關(guān)的賀卡、明信片、年歷、月餅、粽子等禮品[判斷題]*對錯(正確答案)認(rèn)為投資者參與相關(guān)交易不適當(dāng)，或者無法判斷是否適當(dāng)?shù)?，可以通過與投資者簽訂特別的書面風(fēng)險警示進(jìn)行銷售[判斷題]*對錯(正確答案)員工應(yīng)妥善保管個人手機(jī)、IPAD、電腦等辦公設(shè)備，不得以任何理由、任何方式提供給客戶用于交易、出入金、基金認(rèn)申贖等操作，但可以供客戶查詢、開戶、電子協(xié)議等。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶身份識別，又稱為“了解你的客戶”（KnowYourCustomers，即KYC）或“客戶盡職調(diào)查”，在上述的反洗錢的三大核心義務(wù)中處于最基礎(chǔ)的地位，其流程包括四個方面：識別、登記、核對、留存[判斷題]*對(正確答案)錯在向投資者推介私募基金之前，分支機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查及書面確認(rèn)的方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估，要求投資者承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。未經(jīng)特定對象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金。[判斷題]*對(正確答案)錯自然人新開戶原則上僅允許綁定（）家結(jié)算銀行賬戶？[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、4（）是分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人，對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)[單選題]*A、運(yùn)營總監(jiān)B、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)C、反洗錢崗D、以上都是開展商務(wù)宴請、外事宴請，招待對象（

）（含）以內(nèi)，陪餐人數(shù)可對等[單選題]*A、4人B、5人(正確答案)C、6人D、10人（

）元以上的采購項(xiàng)目，必須簽訂采購合同；所有超過（

）元的采購項(xiàng)目需履行立項(xiàng)審批手續(xù)，得到批準(zhǔn)后方可采購[單選題]*A、3萬，5萬B、3萬，4萬C、2萬，5萬(正確答案)D、3萬，3萬客戶身份證明文件過期之日起（

）個自然日內(nèi)未更新且無合理理由需中止業(yè)務(wù)關(guān)系。[單選題]*A、30B、60(正確答案)C、90D、10普通投資者通過私募基金和私募資管業(yè)務(wù)合格投資者認(rèn)定后，有效期自確認(rèn)登記之日起[單選題]*A、1年B、2年(正確答案)C、3年D、4年以下哪個不屬于公司商業(yè)秘密管理中的重要投資決策信息：[單選題]*A、未公開的重大合同、協(xié)議、意向書、備忘錄、項(xiàng)目實(shí)施方案及相關(guān)數(shù)據(jù):B、未公開的重大交易及交易細(xì)節(jié)C、重大合同項(xiàng)目招標(biāo)標(biāo)底等D、涉及公司商業(yè)信息和公司客戶的重要信息，即各級機(jī)構(gòu)及其工作人員在工作過程中形成或擁有，并采取了一定的保密措施，一旦泄露將影響公司的經(jīng)濟(jì)利益和客戶關(guān)系的各類管理、經(jīng)營和技術(shù)信息。(正確答案)以下哪項(xiàng)不屬于客戶身份可疑特征：[單選題]*A、通過網(wǎng)絡(luò)渠道與期貨公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系，非期貨公司業(yè)務(wù)人員或居間人開發(fā)B、開立多個銀期結(jié)算賬戶，集中時間內(nèi)銀期轉(zhuǎn)賬呈現(xiàn)快進(jìn)快出的特征(正確答案)C、年齡普遍較為年輕，學(xué)歷水平較低D、留存聯(lián)系地址不精確員工應(yīng)當(dāng)銷售公司發(fā)行、代銷的金融產(chǎn)品，以下哪些行為是不恰當(dāng)?shù)?？?/p>

）*A、禁止宣傳或銷售非公司自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品B、開展市場活動時，外部講師課件可包含非公司代銷產(chǎn)品信息(正確答案)C、未正式上架銷售的產(chǎn)品信息，不對外公開發(fā)布，自行編輯推介信息私發(fā)給客戶(正確答案)D、銷售過程中謀取不正當(dāng)利益(正確答案)以下哪些屬于違規(guī)行為？（

）*A、員工利用自身資源為配資活動提供條件和便利(正確答案)B、為配資公司和客戶牽線搭橋，介紹客戶參與配資活動(正確答案)C、禁止員工以任何形式參與配資活動，但可以與配資機(jī)構(gòu)開展活動(正確答案)D、分支機(jī)構(gòu)在客戶身份識別的過程中，應(yīng)充分了解客戶背景、經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)性質(zhì)和資金來源，通過配資名單篩查、互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎手段對客戶及其實(shí)際控制人進(jìn)行排查，不得為從事配資業(yè)務(wù)的客戶開立期貨交易賬戶職場安全維護(hù)，人人有責(zé)。以下哪些行為是正確的？（

）*A、不得在職場私自使用違規(guī)電器，包括但不限于自帶電電水壺、吹風(fēng)機(jī)、電熱棒、電暖器等(正確答案)B、下班時需關(guān)閉電腦主機(jī)及顯示器、拖線板開關(guān)、拔掉插座上的手機(jī)充電器等(正確答案)C、嚴(yán)禁在辦公區(qū)使用自帶大功率電器和不利于安全管理的電器，避免使用老化、接觸不良的電源線插頭、充電器等，嚴(yán)禁在同一接線板上使用多種大概率電器(正確答案)D、因加班原因最后離開開辦公區(qū)域的人員，要關(guān)閉門窗、照明電源和公共區(qū)設(shè)備電源，職場安全巡查由運(yùn)營人員登記留檔。以下哪些符合私募資管合格投資者認(rèn)定條件*A、法人單位最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元(正確答案)B、個人金融資產(chǎn)不低于300萬元，或最近三年個人年均收入不低于50萬元C、個人家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或最近三年個人年均收入不低于40萬元(正確答案)D、個人具有2年以上投資經(jīng)歷(正確答案)在境外期間須遵守外事紀(jì)律，遵守當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)，注意人身和財產(chǎn)安全，未經(jīng)批準(zhǔn)不得逾期滯留。如因不可抗力因素造成的行程變更或延誤，第一時間通過（）方式向部門負(fù)責(zé)人及公司人力資源部報告滯留情況，配合執(zhí)行公司后續(xù)管理要求，并應(yīng)在回國（境）后第一時間向各級組織人事部門提交書面說明及相關(guān)證明材料。*A.郵件(正確答案)B.短信(正確答案)C.微信(正確答案)以下哪些屬于正確的？*A、7月1日購買1瓶白酒520ml,328元，用于7月2日隨餐招待，餐費(fèi)1000元，招待人員為主2客2，則該筆報銷最高可報銷金額為1000元(正確答案)B、員工出差到上海時，兩人同住一間房，費(fèi)用800元/晚，發(fā)票未分開開具，由其中一人報銷，則最高可報銷金額為700元(正確答案)C、出差期間某天中午、晚上均發(fā)生招待，當(dāng)天補(bǔ)助扣減40*2=80元補(bǔ)助，陪同用餐人員也應(yīng)主動扣減80元補(bǔ)助(正確答案)D、員工出差計(jì)劃乘坐高鐵，購票時發(fā)現(xiàn)已無二等座票，購買了一等座，報銷時提供了同班次高鐵二等座票價截圖，按二等座票價進(jìn)行報銷(正確答案)日常個人報銷中，以下哪些行為不符合報銷要求：*A：招待費(fèi)由他代為支付(正確答案)B、郵寄酒水異地招待(正確答案)C、招待中信證券、中信銀行、華夏基金相關(guān)人員(正確答案)D、招待黨、政、軍機(jī)關(guān)人員，如XX協(xié)會、XX局(正確答案)員工出差選擇自駕，在出發(fā)前發(fā)起自駕出差申請流程時需注意填寫哪些信息？（提示：公司嚴(yán)格控制員工自駕車出差，一般情況不得自駕車出差）*A、出差必要性、合理性(正確答案)B、出差地點(diǎn)（出差多地也需注明具體城市）(正確答案)C、導(dǎo)航信息（含公里數(shù)、油耗百公里）(正確答案)D、油費(fèi)、過路過橋費(fèi)預(yù)算(正確答案)反洗錢工作的三項(xiàng)核心義務(wù)是（）*A、建立健全客戶身份識別制度(正確答案)B、客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C、大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)D、了解你的客戶分支機(jī)構(gòu)市場開發(fā)人員（含總監(jiān)、客戶經(jīng)理等）直接接觸、聯(lián)系客戶，對識別和預(yù)防客戶洗錢風(fēng)險的發(fā)生負(fù)有主要責(zé)任，職責(zé)包括（）*A、嚴(yán)格落實(shí)公司反洗錢內(nèi)控制度規(guī)定，并有效融入業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中；(正確答案)B、了解所開發(fā)及服務(wù)的客戶，包括了解實(shí)際控制賬戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，了解非自然人客戶的受益所有人，了解客戶交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶職業(yè)情況或經(jīng)營背景、資金來源等信息(正確答案)C、持續(xù)關(guān)注客戶身份、行為、資金與交易活動，發(fā)現(xiàn)客戶職業(yè)情況、資金來源等重要信息變化時，應(yīng)當(dāng)及時提示客戶更新身份資料，發(fā)現(xiàn)異常的及時向洗錢風(fēng)險管理崗報告(正確答案)D、負(fù)責(zé)開展客戶盡職調(diào)查，了解涉及可疑交易客戶的身份、資金來源、交易目的等，協(xié)助本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理崗做好可疑交易盡職調(diào)查和分析工作(正確答案)以下哪些不屬于分支機(jī)構(gòu)可為子公司提供的介紹服務(wù)內(nèi)容：*A、協(xié)助收集客戶資信評估或投資者適當(dāng)性資料