風(fēng)險(xiǎn)分析與決策課件

THEFIRSTLESSONOFTHESCHOOLYEAR風(fēng)險(xiǎn)分析與決策課件目CONTENTS風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略風(fēng)險(xiǎn)決策風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析錄01風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)因素指可能引起風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生或增加風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率、擴(kuò)大損失幅度的條件或環(huán)境。風(fēng)險(xiǎn)定義風(fēng)險(xiǎn)是指在某一特定環(huán)境下，某一特定時(shí)間段內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)的三要素風(fēng)險(xiǎn)由三個(gè)要素構(gòu)成，即風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)事故指直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的偶然事件或?yàn)?zāi)難。風(fēng)險(xiǎn)損失指因風(fēng)險(xiǎn)事故導(dǎo)致的實(shí)際或預(yù)期的財(cái)務(wù)或非財(cái)務(wù)的損失。風(fēng)險(xiǎn)定義按風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)可將風(fēng)險(xiǎn)分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)是指只帶來損失而無獲利機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)，如災(zāi)害、意外事故等；投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指既可能帶來損失也可能帶來收益的風(fēng)險(xiǎn)，如股票、外匯等投資的風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分類按風(fēng)險(xiǎn)的來源可將風(fēng)險(xiǎn)分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)或單位內(nèi)部產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如員工管理、技術(shù)創(chuàng)新等；外部風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)或單位外部環(huán)境因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如市場變化、政策調(diào)整等。按風(fēng)險(xiǎn)的來源分類風(fēng)險(xiǎn)的分類風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，不以人的意志為轉(zhuǎn)移，如自然災(zāi)害、意外事故等?？陀^性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響是不確定的，無法準(zhǔn)確預(yù)測和控制。不確定性隨著時(shí)間和環(huán)境的變化，風(fēng)險(xiǎn)的大小和性質(zhì)也可能發(fā)生變化?？勺冃酝ㄟ^對大量歷史資料的分析，可以發(fā)現(xiàn)某些風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律和趨勢，從而對未來可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測和評估?？蓽y性風(fēng)險(xiǎn)的特性01風(fēng)險(xiǎn)識別SWOT分析PEST分析因果分析歷史數(shù)據(jù)分析風(fēng)險(xiǎn)識別的方法01020304通過分析企業(yè)或項(xiàng)目的優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會(huì)和威脅，識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)。從政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和技術(shù)四個(gè)方面分析外部環(huán)境可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。通過分析問題產(chǎn)生的原因，找出可能的風(fēng)險(xiǎn)源。通過分析歷史數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識別的過程明確需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和對象。收集與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種信息，包括內(nèi)部和外部環(huán)境的信息。根據(jù)收集的信息，對潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步判斷。對初步判斷的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入分析，明確風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、影響范圍和發(fā)生概率。確定風(fēng)險(xiǎn)范圍信息收集風(fēng)險(xiǎn)初步判斷風(fēng)險(xiǎn)詳細(xì)分析列出可能的風(fēng)險(xiǎn)源，便于全面識別和分析。風(fēng)險(xiǎn)清單根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響程度，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和排序。風(fēng)險(xiǎn)矩陣通過問卷調(diào)查的方式，了解員工對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和態(tài)度。風(fēng)險(xiǎn)問卷利用軟件工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的處理和分析，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性。風(fēng)險(xiǎn)管理軟件風(fēng)險(xiǎn)識別的工具和技術(shù)01風(fēng)險(xiǎn)評估評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，即風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能帶來的損失或影響，包括財(cái)務(wù)、聲譽(yù)等方面。風(fēng)險(xiǎn)的后果評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間范圍，即風(fēng)險(xiǎn)可能持續(xù)的時(shí)間。風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)限根據(jù)組織的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和偏好，評估風(fēng)險(xiǎn)的容忍程度。風(fēng)險(xiǎn)的偏好風(fēng)險(xiǎn)評估的標(biāo)準(zhǔn)通過專家意見、歷史數(shù)據(jù)等非量化手段對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。定性評估定量評估綜合評估通過數(shù)學(xué)模型、概率統(tǒng)計(jì)等方法對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評估。結(jié)合定性評估和定量評估，綜合考慮各種因素對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估。030201風(fēng)險(xiǎn)評估的方法制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施。風(fēng)險(xiǎn)排序和篩選根據(jù)評估結(jié)果對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序和篩選，確定重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)概率和后果評估評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能帶來的后果。收集信息收集與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)、資料等信息。分析風(fēng)險(xiǎn)因素分析可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的因素，識別風(fēng)險(xiǎn)源。風(fēng)險(xiǎn)評估的步驟01風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略總結(jié)詞通過消除風(fēng)險(xiǎn)源或改變活動(dòng)來避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的策略。詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避通常涉及對潛在風(fēng)險(xiǎn)的深入評估，并采取措施來消除或減少這些風(fēng)險(xiǎn)。這可能包括改變計(jì)劃、引入新的程序或技術(shù)，或完全避免某些活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避總結(jié)詞將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他實(shí)體或個(gè)人的策略。詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常涉及將風(fēng)險(xiǎn)的影響和責(zé)任轉(zhuǎn)移到第三方。這可以通過保險(xiǎn)、外包、租賃或購買證券等方式實(shí)現(xiàn)。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)并不意味著消除風(fēng)險(xiǎn)，而是將管理風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任和潛在影響轉(zhuǎn)嫁給其他方。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通過采取措施來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性或減少風(fēng)險(xiǎn)影響的策略?？偨Y(jié)詞風(fēng)險(xiǎn)減輕通常涉及對潛在風(fēng)險(xiǎn)的深入了解，并采取措施來降低其發(fā)生的可能性或減少其潛在影響。這可能包括制定應(yīng)急計(jì)劃、提高資源可用性、引入冗余設(shè)計(jì)或采取其他預(yù)防措施。詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)減輕總結(jié)詞有意識地選擇不采取任何行動(dòng)來應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的策略。詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)接受是一種策略，其中組織選擇不采取任何行動(dòng)來應(yīng)對特定風(fēng)險(xiǎn)。這可能是因?yàn)榻M織認(rèn)為采取行動(dòng)的成本超過了潛在的收益，或者是因?yàn)榻M織認(rèn)為自己沒有足夠的資源或能力來有效管理該風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)接受01風(fēng)險(xiǎn)決策始終保持對風(fēng)險(xiǎn)的警覺，不盲目追求利益而忽視潛在的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)意識原則風(fēng)險(xiǎn)識別原則風(fēng)險(xiǎn)評估原則風(fēng)險(xiǎn)控制原則全面、準(zhǔn)確地識別出決策中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，不遺漏任何重要風(fēng)險(xiǎn)。對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和評估，以便更好地理解和應(yīng)對。采取有效的措施來控制和降低風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)失控。風(fēng)險(xiǎn)決策的原則明確決策的目的和期望結(jié)果，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)分析和決策提供方向。確定決策目標(biāo)將決策付諸實(shí)踐，并持續(xù)監(jiān)控實(shí)施過程和風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)調(diào)整決策。決策實(shí)施與監(jiān)控收集相關(guān)信息，分析可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素，確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和來源。風(fēng)險(xiǎn)識別對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和定性評估，確定風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和影響范圍。風(fēng)險(xiǎn)評估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略和措施，降低風(fēng)險(xiǎn)的影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對0201030405風(fēng)險(xiǎn)決策的步驟敏感性分析分析決策參數(shù)的變化對決策結(jié)果的影響程度，確定關(guān)鍵因素和敏感點(diǎn)。多目標(biāo)決策分析當(dāng)決策涉及多個(gè)目標(biāo)時(shí)，運(yùn)用多目標(biāo)決策分析方法，權(quán)衡不同目標(biāo)之間的利弊得失。概率分析根據(jù)歷史數(shù)據(jù)或?qū)＜以u估，預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率和后果，為決策提供量化依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)矩陣法將風(fēng)險(xiǎn)因素按照發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行分類和排序，為決策提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)決策的方法和技術(shù)01風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析總結(jié)詞01企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例主要展示企業(yè)在運(yùn)營過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及如何進(jìn)行有效的管理和控制。案例一02某大型跨國公司在亞洲市場的風(fēng)險(xiǎn)管理。該案例重點(diǎn)分析了企業(yè)在開拓新市場時(shí)面臨的政治、經(jīng)濟(jì)、文化等多方面的風(fēng)險(xiǎn)，以及企業(yè)如何通過風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和應(yīng)對措施來降低風(fēng)險(xiǎn)。案例二03一家能源企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理。該案例探討了企業(yè)在能源價(jià)格波動(dòng)、環(huán)保法規(guī)變化等方面面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并介紹了企業(yè)如何通過多元化經(jīng)營、技術(shù)創(chuàng)新等方式來降低風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例案例一一位投資者的風(fēng)險(xiǎn)管理。該案例講述了投資者在股票、基金等投資中如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，以及如何通過分散投資、止損等方式來降低風(fēng)險(xiǎn)。總結(jié)詞個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理案例主要介紹個(gè)人在生活和工作中如何識別、評估和控制風(fēng)險(xiǎn)。案例二一位職場人士的職業(yè)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)管理。該案例分析了職場人士在職業(yè)發(fā)展過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，如職業(yè)轉(zhuǎn)型、晉升等，并提出了應(yīng)對策略。個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理案例總結(jié)詞國家風(fēng)險(xiǎn)管理案例主要探討國家層面在經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)穩(wěn)定等方面面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其管理。案例一某發(fā)展中國家在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)管理。該案例分析了該國在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，如資金短缺、技術(shù)難題等，并介紹了該國政府如何通過政策扶持、國際合