銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理知識(shí)學(xué)習(xí)要點(diǎn)

銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理知識(shí)學(xué)習(xí)要點(diǎn)（節(jié)選）一、案件專(zhuān)項(xiàng)治理（節(jié)選）1、要抓好“4+1”工作：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)?！?”是指對(duì)庫(kù)房的管理。2、“8個(gè)環(huán)節(jié)”：在六個(gè)領(lǐng)域基礎(chǔ)上加上監(jiān)控檢查和槍支彈藥即為8個(gè)重要環(huán)節(jié)。3、“一案四問(wèn)責(zé)”制度是指：對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。4、“九種人”包括：有“黃賭毒”行為的；個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股的；個(gè)人、家庭負(fù)債較大，或在行社有貸款的（正常消費(fèi)貸款除外）；無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；有不良紀(jì)錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。5“四類(lèi)案件”是指：盜竊、搶劫、詐騙、涉槍。6、操作風(fēng)險(xiǎn)“13條意見(jiàn)”：一是高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)；二是切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)；三是加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督；四是訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；五是堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度；六是建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；七是嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；八是對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定；九是加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等作出明確規(guī)定；十是加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理，要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制；十一是嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處；十二是加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控；十三是迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。7、四項(xiàng)制度是指“干部交流制度、重要崗位輪換制度、親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度”。二、治理商業(yè)賄賂學(xué)習(xí)要點(diǎn)（節(jié)選）（一）商業(yè)賄賂是在商業(yè)活動(dòng)中違反公平競(jìng)爭(zhēng)原則，采用給予、收受財(cái)物或者其他利益等手段，以提供或獲取交易機(jī)會(huì)或者其他經(jīng)濟(jì)利益的行為。（二）根據(jù)事實(shí)、情節(jié)以及處罰依據(jù)的不同，商業(yè)賄賂分為不正當(dāng)交易行為、一般違法行為和犯罪行為。（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其員工雖然存在贈(zèng)送或收受款物行為，但金額分別在10000元以下和5000元以下的，一般認(rèn)定為不正當(dāng)交易行為。（四）按照《關(guān)于銀行業(yè)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作的實(shí)施方案》要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和員工自2004年1月1日以來(lái)發(fā)生下列行為之一的，原則上認(rèn)定為商業(yè)賄賂案件：1、商業(yè)賄賂案件：（1）集體和員工為了獲得與客戶、其他單位和個(gè)人的交易機(jī)會(huì)或有利于實(shí)現(xiàn)交易目的，一次或多次向客戶、其他單位和個(gè)人贈(zèng)送現(xiàn)金超過(guò)10000元以上（含10000元，下同）的；（2）集體和員工一次或多次向客戶、其他單位和個(gè)人贈(zèng)送股票或其他有價(jià)證券（卡）并且面值或者價(jià)值超過(guò)10000元的；（3）集體和員工一次或多次向客戶、其他單位和個(gè)人贈(zèng)送物品價(jià)值超過(guò)10000元的。2、商業(yè)受賄（含索賄）案件：（1）客戶、其他單位和個(gè)人為了獲得交易機(jī)會(huì)或有利于實(shí)現(xiàn)交易目的，一次或多次贈(zèng)送集體和員工且被接收的現(xiàn)金超過(guò)5000元（含5000元，下同）；（2）一次或多次贈(zèng)送集體和員工且被接收的股票或其他有價(jià)證券（卡）面值或者價(jià)值超過(guò)5000元的；（3）一次或多次贈(zèng)送集體和員工且被接收的物品價(jià)值超過(guò)5000元的。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其員工雖然存在贈(zèng)送或收受款物行為，但金融分別在10000元以下和5000元以下的，一般認(rèn)定為不正當(dāng)交易行為。（四）要注意把握以下幾種行為的界限：1、折扣與商業(yè)賄賂的界限。商業(yè)活動(dòng)中，可以以明示并如實(shí)入賬的方式給予對(duì)方折扣，給予、接受折扣必須如實(shí)入賬。賬外暗中給予、收受回扣的，屬于商業(yè)賄賂。2、傭金與商業(yè)賄賂的界限。商業(yè)活動(dòng)中，可以以明示并如實(shí)入賬的方式，給予為其提供服務(wù)、具有合法經(jīng)營(yíng)資格的中間人勞務(wù)報(bào)酬。在賬外暗中給予、收受中介費(fèi)的，屬于商業(yè)賄賂。3、附贈(zèng)與商業(yè)賄賂的界限。商業(yè)活動(dòng)中，可以依據(jù)商業(yè)慣例贈(zèng)送小額廣告禮品。違反規(guī)定以附贈(zèng)形式向?qū)Ψ絾挝患捌溆嘘P(guān)人員給予現(xiàn)金或物品的，屬于商業(yè)賄賂。4、捐贈(zèng)與商業(yè)賄賂的界限。捐贈(zèng)應(yīng)當(dāng)符合公