風(fēng)險(xiǎn)管理考試試題

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?國(guó)學(xué)智慧、易經(jīng)?46套講座?人力資源學(xué)院?56套講座+27123份資料?各階段員工培訓(xùn)學(xué)院?77套講座+324份資料?員工管理企業(yè)學(xué)院?67套講座+8720份資料?工廠生產(chǎn)管理學(xué)院?52套講座+13920份資料?財(cái)務(wù)管理學(xué)院?53套講座+17945份資料

?銷售經(jīng)理學(xué)院?56套講座+14350份資料?銷售人員培訓(xùn)學(xué)院?72套講座+4879份資料一)單項(xiàng)選擇題在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。1.目前，()是我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最大、最主要的風(fēng)險(xiǎn)種類。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)2.某1年期零息債券的年收益率為16.7%，假設(shè)債務(wù)人違約后，回收率為零，假設(shè)1年期的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)年收益率為5%，那么根據(jù)KPMG風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型得到上述債券在1年內(nèi)的違約概率為()。A.0.05B.0.10C.0.15D.0.203.?巴塞爾新資本協(xié)議?要求，實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的商業(yè)銀行()。A.必須自行估計(jì)每筆債項(xiàng)的違約損失率B.參照其他同等規(guī)模商業(yè)銀行的違約損失率C.由監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)資產(chǎn)類別給定違約損失率D.由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)商業(yè)銀行要求給出違約損失率4.期貨交易者可以通過(guò)在期貨市場(chǎng)上進(jìn)行()交易來(lái)到達(dá)降低價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的目的。A.套期保值B.投資組合C.投機(jī)D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利5.按?國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)那么第39號(hào)?對(duì)金融資產(chǎn)的分類，按公允價(jià)值計(jì)價(jià)但公允價(jià)值的變動(dòng)不計(jì)入損益而是計(jì)入所有者權(quán)益的資產(chǎn)是()。A.持有待售類資產(chǎn)B.持有到期的投資C.貸款D.應(yīng)收款6.以下不屬于壓力測(cè)試假設(shè)情況的是()。A.利率增加500基點(diǎn)B.信用價(jià)差增加300個(gè)基點(diǎn)C.正常經(jīng)營(yíng)狀況D.主要貨幣相對(duì)于美元升值15%7.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.風(fēng)險(xiǎn)是收益的概率分布B.風(fēng)險(xiǎn)既是損失的來(lái)源，同時(shí)也是盈利的根底C.損失是一個(gè)事前概念，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念D.風(fēng)險(xiǎn)雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來(lái)計(jì)量，但絕不等同于損失本身(二)多項(xiàng)選擇題在以下各小題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。8.以下關(guān)于久期缺口的理解，正確的有()。A.當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，銀行凈值將增加B.當(dāng)久期缺口為負(fù)值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，銀行凈值將減少C.當(dāng)久期缺口為零時(shí)，銀行凈值不受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響D.久期缺口的絕對(duì)值越小，銀行對(duì)利率的變化越敏感E.久期缺口的絕對(duì)值越小，銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)暴露量越大9.外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括()。A.外部欺詐/盜竊B.洗錢(qián)C.內(nèi)部欺詐D.違反系統(tǒng)平安E.監(jiān)管規(guī)定(三)判斷題請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。10.信用風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比具有數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)和易于計(jì)量的特點(diǎn)。()參考答案(一)單項(xiàng)選擇題1A2B3C4A5A6C7C(二)多項(xiàng)選擇題8ABC9AB(三)判斷題10F1、不屬于流動(dòng)性根本要素的是()A時(shí)間B本錢(qián)C資金數(shù)量D資產(chǎn)規(guī)模2、保持充足的流動(dòng)性是一家銀行維持經(jīng)營(yíng)的()A充分條件B必要條件C充要條件D關(guān)系不大3、流動(dòng)性是指商業(yè)銀行在一定時(shí)間、以()的本錢(qián)獲取資金用于歸還債務(wù)或增加資產(chǎn)的能力。A最低B最高C合理D市場(chǎng)4、資產(chǎn)流動(dòng)性強(qiáng)的特征是()A變現(xiàn)能力強(qiáng)，所付本錢(qián)低B變現(xiàn)能力強(qiáng)，所付本錢(qián)高C變現(xiàn)能力低，所付本錢(qián)低D變現(xiàn)能力低，所付本錢(qián)高5、以下哪種發(fā)球最具流動(dòng)性的資產(chǎn)()A票據(jù)B現(xiàn)金C股票D貸款6、負(fù)債流動(dòng)性強(qiáng)的特征是()A籌資能力強(qiáng)，籌資本錢(qián)低B籌資能力強(qiáng)，籌資本錢(qián)高C籌資能力低，喬遷資本錢(qián)低D籌資能力低，喬籌資本錢(qián)高7、以下哪種存款往往被看作是核心存款的重要組成局部()A同業(yè)存款B個(gè)人存款C公司存款D機(jī)構(gòu)存款8、香港金融管理局規(guī)定銀行的法定流動(dòng)資產(chǎn)比率為()A10%B15%C20%D25%9、香港金融管理局建議商業(yè)銀行將一級(jí)流動(dòng)資產(chǎn)(可在7天內(nèi)變現(xiàn)的流動(dòng)資產(chǎn))比率為維持在()以上A10%B15%C20%D25%10、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)是指在未來(lái)特定時(shí)段內(nèi)的()A資產(chǎn)規(guī)模和負(fù)債規(guī)模相當(dāng)B到期資產(chǎn)數(shù)量(現(xiàn)金流入)與到期負(fù)債(現(xiàn)金流出)的構(gòu)成狀況C資產(chǎn)和負(fù)債的期限相同D資產(chǎn)和負(fù)債的金額錯(cuò)配11、最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況指()A將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)B將大量長(zhǎng)期借款用于短期貸款，即借長(zhǎng)貸短C局部資產(chǎn)與某些負(fù)債在持有時(shí)間上不一致D局部資產(chǎn)與某些負(fù)債在到期時(shí)間上不一致12、商業(yè)銀行對(duì)()變化的敏感程度直接影響資產(chǎn)負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)A利率B物價(jià)指數(shù)C宏觀經(jīng)濟(jì)政策D突發(fā)性因素13、在計(jì)算資產(chǎn)流動(dòng)性時(shí)()應(yīng)從各類資產(chǎn)中扣除A不可出售的貸款組合B可出售的貸款組合C存在嚴(yán)重問(wèn)題的貸款D抵押給第三方的資產(chǎn)14、以下屬于零售性質(zhì)資金的是()A居民儲(chǔ)蓄B同業(yè)拆借C發(fā)行票據(jù)D回購(gòu)15、利率波動(dòng)會(huì)影響資產(chǎn)的收入、市值及融資本錢(qián)等，屬于()影響投資組合產(chǎn)生流動(dòng)資金的能力，造成流動(dòng)性波動(dòng)。A信用風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C操作風(fēng)險(xiǎn)D戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)16、前臺(tái)交易系統(tǒng)無(wú)法處理交易或執(zhí)行交易時(shí)的延誤，特別是資金調(diào)拔與證券結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，現(xiàn)金流量便受到直接影響，這屬于()對(duì)流動(dòng)性的影響A信用風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C操作風(fēng)險(xiǎn)D戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)17、不良貸款及壞賬比率顯著上升，屬于承擔(dān)過(guò)多的()同時(shí)增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A信用風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C操作風(fēng)險(xiǎn)D戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)18、商業(yè)銀行的()是指銀行為資產(chǎn)的增加而融資及在債務(wù)到期時(shí)履約的能力A平安性B流動(dòng)性C收益性D風(fēng)險(xiǎn)性19、從巴塞爾委員會(huì)的定義來(lái)看，商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于()A平安和收益B總行和分行C款和存款D資產(chǎn)和負(fù)債20、流動(dòng)性需求和流動(dòng)性來(lái)源之間的()是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源A不匹配B匹配C兩者沒(méi)有關(guān)系D以上都不對(duì)21、商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求的變是()A容易預(yù)測(cè)的B可以預(yù)測(cè)但很難精確預(yù)測(cè)C不可能預(yù)測(cè)的D以上都不對(duì)22、嚴(yán)重的流動(dòng)性問(wèn)題可能導(dǎo)致所有的債權(quán)人()，同時(shí)要求提現(xiàn)，這時(shí)銀行所面臨的問(wèn)題就從流動(dòng)性問(wèn)題轉(zhuǎn)為清償問(wèn)題，可能會(huì)寸步導(dǎo)致銀行倒閉A付款B擠兌C追索D支付答案單項(xiàng)選擇DBCABABDBBAADABCABDABB1、以下不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)形成的損失的是：()A、預(yù)期損失B、非預(yù)期損失C、資金損失D、災(zāi)難性損失2、對(duì)于巨大的災(zāi)難性損失，商業(yè)銀行通常采用()來(lái)轉(zhuǎn)移A、提取損失準(zhǔn)備金B(yǎng)、資本金C、保險(xiǎn)手段D、沖減利潤(rùn)3、以下選項(xiàng)中，被認(rèn)為是商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值的重要手段的是()A、健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B、較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平C、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)D、較大的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)模4、強(qiáng)調(diào)通過(guò)加強(qiáng)資產(chǎn)分散化、抵押、工程調(diào)查等手段來(lái)提高商業(yè)的平安度的風(fēng)險(xiǎn)管理階段的是()A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段C、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段D、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段5、在被稱為華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命中出現(xiàn)的有關(guān)學(xué)者有()A、費(fèi)雪.布萊克B、羅伯特.默頓C、麥隆.舒爾斯D、威廉.夏普二、多項(xiàng)選擇題1、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，以下正確的選項(xiàng)是()A、風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性B、風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性C、風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果對(duì)期望的偏離D、風(fēng)險(xiǎn)是一切損失的總稱2、風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行的關(guān)系有()A、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的只能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新開(kāi)展的原動(dòng)力B、風(fēng)險(xiǎn)管理能夠作為商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理模式C、風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)途徑D、風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接表達(dá)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，不僅是商業(yè)銀行生存開(kāi)展的需要3、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理大體經(jīng)歷了()A、資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)階段B、負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)階段C、資產(chǎn)負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)階段D、全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段4、在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段中出現(xiàn)的重要分析手段有()A、定量分析B、定性分析C、缺口分析D、久期分析5、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的三個(gè)維度分別是()A、企業(yè)的目標(biāo)B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素C、企業(yè)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)D、企業(yè)的各個(gè)層次三、判斷題1、風(fēng)險(xiǎn)不僅是損失的概率分布，也表達(dá)了盈利的概率分布，因此風(fēng)險(xiǎn)是收益的概率分布。()2、損失是一個(gè)事后概念，而風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前概念。()3、威廉.夏普提出的資產(chǎn)資本定價(jià)模型于華爾街的第二次數(shù)學(xué)革命中提出。()4、1988年，?巴塞爾資本協(xié)議?的出臺(tái)，標(biāo)志著國(guó)際銀行業(yè)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理原那么體系根本形成。()5、全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行謀求開(kāi)展和保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的最重要方式參考答案一、單項(xiàng)選擇題1—5CCAAD二、多項(xiàng)選擇題1—5ABCABCDABCDCDABD三、判斷題1—5TFFTF一、單項(xiàng)選擇題1.?巴塞爾新資本協(xié)議?規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于()。A.2%B.4%C.6%D.8%2.風(fēng)險(xiǎn)文化中最重要，最高層次的因素是()。A.風(fēng)險(xiǎn)管理理念B.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.企業(yè)文化3.以下風(fēng)險(xiǎn)中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題1.以下屬于核心資本的是()。A.股本B.未分配利潤(rùn)C(jī).普通貸款儲(chǔ)藏D.公開(kāi)儲(chǔ)藏2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職責(zé)包括()。A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)限額B.根據(jù)收集的風(fēng)險(xiǎn)信息，作出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策C.核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估D.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況3.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原那么包括()。A.全面B.審慎C.有效D.獨(dú)立4.根據(jù)經(jīng)濟(jì)合作與開(kāi)展組織的公司治理準(zhǔn)那么，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當(dāng)做到()。A.維護(hù)股東的權(quán)利，確保小股東和外國(guó)股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇B.確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利C.保證及時(shí)準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問(wèn)題的信息D.確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)管三、判斷題1.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)就是消除風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)零風(fēng)險(xiǎn)。()2.商業(yè)銀行不僅僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的金融機(jī)構(gòu)，而是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。()3.對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的責(zé)任，與前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)無(wú)關(guān)。()4.商業(yè)銀行的“風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)〞和“風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)〞在職能上沒(méi)有明顯區(qū)別。()5.商業(yè)銀行要靠一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的突擊來(lái)培育風(fēng)險(xiǎn)文化。()6.風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。()從業(yè)人員資格認(rèn)證考試模擬試題(二)風(fēng)險(xiǎn)管理參考答案一、單項(xiàng)選擇題1.B2.A3.B二、多項(xiàng)選擇題1.ABD2.ACD3.ABCD4.ABCD三、判斷題1.×2.√3.×4.×5.×6.√1.有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，下面說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.商品價(jià)格的不利變動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)既可能存在于銀行的表內(nèi)業(yè)務(wù)，也可能存在于表外業(yè)務(wù)C.銀行的非交易業(yè)務(wù)不會(huì)發(fā)生市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)通常可以分為利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：銀行的交易和非交易業(yè)務(wù)都有可能發(fā)生市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。2.有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，下面說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.商品價(jià)格的不利變動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)既可能存在于銀行的表內(nèi)業(yè)務(wù)，也可能存在于表外業(yè)務(wù)C.銀行的非交易業(yè)務(wù)不會(huì)發(fā)生市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)通?？梢苑譃槔曙L(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：銀行的交易和非交易業(yè)務(wù)都有可能發(fā)生市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。3.()方法就是在假定市場(chǎng)因子的變化服從多元正態(tài)分布情形下,利用正態(tài)分布的統(tǒng)計(jì)特征簡(jiǎn)化計(jì)算VaR的一種方法。A.歷史模擬法B.方差-協(xié)方差法C.標(biāo)準(zhǔn)法D.蒙特卡洛模擬法答案：B解析：方差一協(xié)方差法的根本假設(shè)是資產(chǎn)組合中的所有證券的投資回報(bào)率滿足正態(tài)分布，從而資產(chǎn)組合作為正態(tài)變量的線性組合也滿足正態(tài)分布，再利用正態(tài)分布的統(tǒng)計(jì)特征簡(jiǎn)化計(jì)算VaR的一種方法。多項(xiàng)選擇題1.損失的可能性有以下()表現(xiàn)形式。A.實(shí)際收益小于預(yù)期收益B.實(shí)際收益大于預(yù)期收益C.實(shí)際本錢(qián)大高于預(yù)期本錢(qián)D.實(shí)際本錢(qián)低于預(yù)期本錢(qián)答案：AC解析：簡(jiǎn)單理解，損失就是收益減少，這有兩種情況：實(shí)際收益直接減少，低于預(yù)期收益;實(shí)際本錢(qián)高于預(yù)期，間接減少實(shí)際收益。2.以下關(guān)于會(huì)計(jì)資本的說(shuō)法中，正確的選項(xiàng)是()。A.會(huì)計(jì)資本也稱為賬面資本，與銀行風(fēng)險(xiǎn)并無(wú)關(guān)系B.會(huì)計(jì)資本是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益C.會(huì)計(jì)資本是銀行可以實(shí)際利用的資本D.會(huì)計(jì)資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)(累計(jì)虧損)和外幣報(bào)表折算差額六個(gè)局部答案：BCD解析：會(huì)計(jì)資本雖然不和風(fēng)險(xiǎn)直接掛鉤，但是風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的任何損失最終都會(huì)反映在賬面上。會(huì)計(jì)資本在數(shù)額上應(yīng)當(dāng)不小于表達(dá)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本。因此，會(huì)計(jì)資本與銀行風(fēng)險(xiǎn)并無(wú)關(guān)系的斷語(yǔ)，顯然不妥。3.在相同的條件下重復(fù)一個(gè)行為或試驗(yàn)，不確定性事件所出現(xiàn)的結(jié)果的特點(diǎn)是()。A.所出現(xiàn)的結(jié)果有多種。B.出現(xiàn)的結(jié)果只有一種。C.具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知。D.出現(xiàn)的結(jié)果能事前預(yù)知。答案：AC解析：不確定性事件是指，在相同的條件下重復(fù)一個(gè)行為或試驗(yàn)，所出現(xiàn)的結(jié)果有多種，但具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知。而確定性事件是指，在相同的條件下重復(fù)同一行為或試驗(yàn)，出現(xiàn)的結(jié)果也是相同的。判斷題1.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。()答案：√解析：此題目考察操作風(fēng)險(xiǎn)的定義。2.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，操作風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排經(jīng)濟(jì)資本。()答案：√解析：經(jīng)過(guò)巴林銀行的倒閉等重大操作風(fēng)險(xiǎn)案件，巴塞爾委員會(huì)逐漸認(rèn)識(shí)到操作風(fēng)險(xiǎn)也是商業(yè)銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排經(jīng)濟(jì)資本。3.通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部管理能夠有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，但并非所有的操作風(fēng)險(xiǎn)事件都能夠被防止和控制。()答案：√1、被認(rèn)為是最復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類是()A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于()波動(dòng)而導(dǎo)致商業(yè)銀行表內(nèi)、表外頭寸遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、利率B、匯率C、市場(chǎng)價(jià)格D、股票價(jià)值3、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)種類的是()A、由人員引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)B、由流程引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)C、由產(chǎn)品引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)D、由外部事件引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)4、當(dāng)商業(yè)銀行面臨流動(dòng)性危機(jī)時(shí)，以下會(huì)出現(xiàn)的情況是()A、大量存款人出現(xiàn)擠兌行為B、結(jié)算系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致結(jié)算失敗C、貸款銀行無(wú)法把在他國(guó)的貸款匯回本國(guó)D、商業(yè)銀行出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)決策錯(cuò)誤，決策執(zhí)行不當(dāng)5、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是由()引起的，超出了()的