2022年銀行從業(yè)風險管理章節(jié)自測：聲譽風險管理和戰(zhàn)略風險管理

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一、單項選擇題

1.下列關(guān)于戰(zhàn)略風險管理基本做法的說法，正確的是（）。[1分]

A確保及時處理投訴和批評

B增強對客戶的透明度

C增強對公眾的透明度

D明確董事會和高級管理層的責任

2.清晰的戰(zhàn)略風險管理流程不包括（）。[1分]

A戰(zhàn)略風險識別

B戰(zhàn)略風險規(guī)劃

C戰(zhàn)略風險評估

D監(jiān)測和報告

3.下列關(guān)于戰(zhàn)略規(guī)劃的說法，不正確的是（）。[1分]

A戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當清晰闡述實施方案中所涉及的風險因素、潛在收益以及可以接受的風險水平，并且盡可能地將預(yù)期風險損失和財務(wù)分析包含在內(nèi)

B戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在商業(yè)銀行當前的實際情況和未來的發(fā)展?jié)摿A(chǔ)之上，反映商業(yè)銀行的經(jīng)營特色

C商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的最有效方法是制定以盈利為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃

D戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當從宏觀戰(zhàn)略層面開始，深入貫徹并落實到中觀和微觀操作層面

4.下列屬于戰(zhàn)略風險識別中觀層面內(nèi)容的是（）。[1分]

A進入或退出市場的決策是否恰當

B資產(chǎn)投資組合中是否存在高風險、低收益的金融產(chǎn)品

C是否忽視對前臺業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德和風險管理的約束

D建立企業(yè)級風險管理信息系統(tǒng)的決策是否恰當

5.聲譽風險管理體系應(yīng)當重點強調(diào)的內(nèi)容不包括（）。[1分]

A建立內(nèi)部審計和外部審計的流程

B努力建立學習型組織，有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正

C利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶

D深入理解不同利益持有者（例如股東、員工、客戶、監(jiān)管機構(gòu)、社會公眾等）對自身的期望值

6.聲譽風險識別的核心是（）。[1分]

A識別聲譽風險所采用的統(tǒng)計方法

B精確預(yù)測聲譽風險發(fā)生的時間

C管理層指定的風險管理政策

D正確識別八大類風險中可能威脅商業(yè)銀行聲譽的因素

7.在聲譽風險管理中，董事會及高級管理層的責任不包括（）。[1分]

A不定期審核聲譽風險管理政策

B識別、評估和監(jiān)測聲譽風險狀況

C制定危機處理程序

D制定聲譽風險管理原則和操作流程

8.下列哪項不屬于目前國內(nèi)外金融機構(gòu)認為比較有效的聲譽風險管理方法?（）[1分]

A推行全面風險管理理念

B預(yù)先做好防范危機的準備

C利用精確的數(shù)量模型進行量化

D確保各類主要風險得到正確識別和排序

9.下列關(guān)于聲譽危機管理規(guī)劃的說法，正確的是（）。[1分]

A制定危機管理規(guī)劃是聲譽危機管理規(guī)劃的主要內(nèi)容之一

B危機管理應(yīng)當采用“辯護或否認”的對抗策略

C聲譽危機管理需要技能、經(jīng)驗以及全面細致的危機管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機情況下保全甚至提高聲譽提供行動指南

D危機可能永遠不會發(fā)生，所以聲譽危機管理規(guī)劃沒有給商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值

10.聲譽危機管理的主要內(nèi)容不包括（）。[1分]

A危機現(xiàn)場處理

B危機處理過程中的持續(xù)溝通

C模擬訓練和演習

D明確記載的危機處理／決策流程

11.我國金融業(yè)開放后，國內(nèi)外商業(yè)銀行之間的競爭更加激烈，將不可避免地出現(xiàn)收益下降、產(chǎn)品/服務(wù)成本增加、產(chǎn)品/服務(wù)過剩的現(xiàn)象，商業(yè)銀行面臨的這種戰(zhàn)略風險是（）。[1分]

A行業(yè)風險

B技術(shù)風險

C品牌風險

D客戶風險

12.下列關(guān)于戰(zhàn)略風險管理的說法，正確的是（）。[1分]

A經(jīng)濟資本配置是戰(zhàn)略風險管理的重要工具之一

B戰(zhàn)略風險獨立于市場、信用、操作、流動性等風險單獨存在

C風險管理部門負責制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃

D商業(yè)銀行只需要對失敗的戰(zhàn)略規(guī)劃進行總結(jié)，吸取教訓

13.銀行戰(zhàn)略風險管理的主要作用是（）。[1分]

A提高銀行的股東價值和銀行知名度，保持銀行的行業(yè)領(lǐng)先地位

B最大限度的避免經(jīng)濟損失，提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度，提高銀行知名度

C最大限度的避免經(jīng)濟損失，持久維護商業(yè)銀行的聲譽，提高銀行的股東價值

D持久維護商業(yè)銀行的聲譽，提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度，消除銀行面臨的市場風險

二、多項選擇題

1.通常，戰(zhàn)略風險識別可以從（）入手。[1分]

A中觀層面

B戰(zhàn)術(shù)層面

C宏觀層面

D微觀層面

E技術(shù)層面

2.以下關(guān)于商業(yè)銀行聲譽風險管理的方法中，正確的有（）。[1分]

A要求所有員工都能深入貫徹、理解價值理念，恪守內(nèi)部流程

B如果經(jīng)過努力確實無法實現(xiàn)對利益持有者的承諾，則必須做出明確、誠懇的解釋

C確保及時處理投訴和批評

D與非營利機構(gòu)合作，更多地服務(wù)當?shù)厣鐓^(qū)，創(chuàng)建更加友善的機構(gòu)環(huán)境

E通過不同的媒體定期或不定期地宣傳銀行的價值理念

3.有效的戰(zhàn)略風險管理應(yīng)當（）。[1分]

A定期采取從上至下的方式進行

B全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標

C制定切實可行的實施方案

D體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風險管理活動中

E使得在實現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標的同時，將風險損失降到最低

4.下列屬于有效的聲譽風險管理體系內(nèi)容的有（）。[1分]

A明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念

B利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶

C建立公平的獎懲機制，支持發(fā)展目標和股東價值的實現(xiàn)

D建立強大的、動態(tài)的風險管理系統(tǒng)，有能力提供風險事件的早期預(yù)警

E深入理解不同利益持有者（例如股東、員工、客戶、監(jiān)管機構(gòu)、社會公眾等）對自身的期望值

5.下列屬于商業(yè)銀行面臨的戰(zhàn)略風險的有（）。[1分]

A行業(yè)風險

B操作風險

C品牌風險

D信用風險

E客戶風險

6.關(guān)于良好的聲譽風險管理體系的作用，下列說法正確的是（）。[1分]

A能夠增進和投資者的關(guān)系

B能夠最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求

C維護客戶和供應(yīng)商的忠誠度

D能夠吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強化自身競爭力

E減少進入新市場的阻礙

7.在聲譽風險評估中，商業(yè)銀行通常需要做出預(yù)先評估的風險事件包括（）。[1分]

A市場對商業(yè)銀行的盈利預(yù)期

B商業(yè)銀行影響客戶或公眾的政策性變化

C商業(yè)銀行改革重組的成本和收益

D監(jiān)管機構(gòu)責令整改的不利信息和事件

E市場利率短期內(nèi)劇烈波動

8.商業(yè)銀行面臨的項目風險主要有（）。[1分]

A兼并失敗

B收購失敗

C產(chǎn)品研發(fā)失敗

D進入新市場失敗

E拓展市場份額失敗

三、判斷題

1.董事會和高級管理層除制定常態(tài)的風險處理政策和程序外，還應(yīng)當制定危機處理程序，以應(yīng)對嚴重的突發(fā)事件可能造成的管理混亂和重大損失。（）[1分]

2.董事會和高級管理層負責制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，成為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。（）[1分]

3.商業(yè)銀行處理危機的能力和效果有可能進一步提高商業(yè)銀行的信譽，也可能將聲譽毀于一旦。（）[1分]

4.一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風險的能力越弱。（）[1分]

5.戰(zhàn)略風險管理通常被認為是一項短期性的戰(zhàn)略投資，實施效果很快就會顯現(xiàn)。（）[1分]

6.高級管理層處在聲譽風險管理的第一線，應(yīng)當隨時了解各類利益持有者所關(guān)心的問題，并且正確預(yù)測其對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、政策或運營調(diào)整可能產(chǎn)生的反應(yīng)。（）[1分]

7.社會責任感是提高聲譽、降低