民生村鎮(zhèn)銀行案防合規(guī)測試題及答案

民生村鎮(zhèn)銀行案防合規(guī)測試題及答案1、合規(guī)應(yīng)從()做起。A、高層(正確答案)B、中層干部C、基層干部D、小事2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的()應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A、合規(guī)管理B、高管層C、風(fēng)險管理D、董事會(正確答案)3、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式()A、取消任職資格(正確答案)B、記大過C、降級D、警告4、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是()A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、李某利用職務(wù)和工作之便牟取非法利益。C、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。D、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。(正確答案)5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善()制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、統(tǒng)一授信、分級授權(quán)(正確答案)B、分級授信、統(tǒng)一授權(quán)C、分級授信、分級授權(quán)D、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)6、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：()A、了解你的客戶業(yè)務(wù)B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C、了解你的客戶(正確答案)D、了解你的業(yè)務(wù)7、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋(),并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A、所有的部門和崗位(正確答案)B、需要風(fēng)險控制的崗位C、決策層D、重要部門和崗位8、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為()A、監(jiān)事長B、合規(guī)總監(jiān)C、行長（總經(jīng)理）(正確答案)D、董事長9、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行()的動態(tài)過程和機(jī)制。A、事后監(jiān)督和糾正B、事前防范C、分散、轉(zhuǎn)移D、事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正(正確答案)10、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對于以上信息，下列說法正確的是：()A、甲、乙均不構(gòu)成犯罪B、乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪C、甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪(正確答案)D、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪11、合規(guī)輔導(dǎo)過程中，對接收()輔導(dǎo)仍然出現(xiàn)違規(guī)行為的責(zé)任人，建議人力資源部門對違規(guī)責(zé)任人勸退或解除勞動合同。A、一次B、兩次(正確答案)C、三次D、五次12、某銀行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人利用其職務(wù)上的便利，挪用其網(wǎng)點客戶的資金為自己進(jìn)行周轉(zhuǎn)后立即還回，應(yīng)受到()處分。A、開除(正確答案)B、降級C、開除黨籍D、扣減績效13、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：()A、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D、排查—整改—提高—再排查(正確答案)14、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險控制能力，及時組織開展信貸操作風(fēng)險和（）排查。A、道德風(fēng)險(正確答案)B、信用風(fēng)險C、合規(guī)風(fēng)險D、市場風(fēng)險15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在()進(jìn)行。A、雙人會同下B、內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)C、會計主管視線范圍內(nèi)D、監(jiān)控下(正確答案)1、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？()A、該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失。(正確答案)B、該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失。C、分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。(正確答案)D、某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為。(正確答案)2、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的()等業(yè)務(wù)。A、變更(正確答案)B、撤消(正確答案)C、凍結(jié)(正確答案)D、開立(正確答案)3、禁止違規(guī)代客戶保管()等重要資料和貴重物品。A、現(xiàn)金(正確答案)B、存單（折）(正確答案)C、有價單證(正確答案)D、身份證件(正確答案)4、員工道德風(fēng)險發(fā)生時往往表現(xiàn)為()。A、在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序(正確答案)B、當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(正確答案)C、未按規(guī)定履行員工重大事項報告制度(正確答案)D、到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)(正確答案)5、以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”。()A、嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。(正確答案)B、嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。(正確答案)C、嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。D、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來。(正確答案)6、下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是()A、利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動。(正確答案)B、未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響。(正確答案)C、未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響。(正確答案)D、利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息。(正確答案)7、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》，以下說法正確的是()A、嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。(正確答案)B、嚴(yán)禁員工與客戶發(fā)生非正常資金往來。(正確答案)C、嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。(正確答案)D、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用。(正確答案)8、根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易預(yù)警機(jī)制，加大對()等可疑交易的檢測力度。A、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)賬(正確答案)B、同一額度頻繁轉(zhuǎn)賬(正確答案)C、大額頻繁轉(zhuǎn)賬(正確答案)D、無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶(正確答案)9、從業(yè)人員不得因()等差異而歧視客戶。A、國籍(正確答案)B、地區(qū)(正確答案)C、膚色(正確答案)D、民族(正確答案)E、性別(正確答案)10、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理。()A、情節(jié)輕微且未造成損害的(正確答案)B、受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的(正確答案)C、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的(正確答案)D、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的(正確答案)11、哪些處罰信息需要報送銀監(jiān)局處罰信息系統(tǒng)？A、黨紀(jì)處分(正確答案)B、通報批評C、內(nèi)部紀(jì)律處分(正確答案)D、其他處罰(正確答案)12、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：()A、超權(quán)限授權(quán)(正確答案)B、不核實業(yè)務(wù)授權(quán)(正確答案)C、不審核憑證授權(quán)(正確答案)D、不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán)(正確答案)13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，具體包括()A、風(fēng)險管理(正確答案)B、內(nèi)部控制(正確答案)C、風(fēng)險集中(正確答案)D、資產(chǎn)質(zhì)量(正確答案)14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)落實()，應(yīng)從職責(zé)安排上形成有效制衡，避免從業(yè)人員濫用職權(quán)。A、嚴(yán)肅考勤制度B、任職回避制度(正確答案)C、舉報制度D、業(yè)務(wù)回避制度(正確答案)15、以下屬于“重點行為風(fēng)險二十禁”的有()A、從事民間借貸、私自撮合、充當(dāng)中介和非法集資活動(正確答案)B、假借他人名義參與各類經(jīng)商辦企業(yè)(正確答案)C、使用非本人操作員號辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D、向他人提供與自身經(jīng)濟(jì)實力不符、有悖職業(yè)操守的個人擔(dān)保(正確答案)1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以人為本。（錯）對錯(正確答案)2、我行問責(zé)對象包括派遣制員工。（對）對(正確答案)錯3、受處分的員工對處分決定不服的，可自處分決定送達(dá)之日起15個工作日內(nèi)，向作出處分決定的問責(zé)委員會書面申請復(fù)議或直接向上級問責(zé)委員會辦公室申訴。（錯）對錯(正確答案)4、合法經(jīng)營=合規(guī)經(jīng)營。（錯）對錯(正確答案)5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個人信用報告。（錯）對錯(正確答案)6、對于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責(zé)任。（錯）對錯(正確答案)7、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯）對錯(正確答案