民生村鎮(zhèn)銀行案防合規(guī)測試題及答案

民生村鎮(zhèn)銀行案防合規(guī)測試題及答案1、合規(guī)應從()做起。A、高層(正確答案)B、中層干部C、基層干部D、小事2、銀行業(yè)金融機構的()應對其經營活動的合規(guī)性負最終責任。A、合規(guī)管理B、高管層C、風險管理D、董事會(正確答案)3、《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式()A、取消任職資格(正確答案)B、記大過C、降級D、警告4、關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是()A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司。B、李某利用職務和工作之便牟取非法利益。C、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。D、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。(正確答案)5、銀行業(yè)金融機構應當建立并完善()制度及崗位分離、制約有效的內部管理制度。A、統(tǒng)一授信、分級授權(正確答案)B、分級授信、統(tǒng)一授權C、分級授信、分級授權D、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權6、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：()A、了解你的客戶業(yè)務B、了解你的客戶業(yè)務單據C、了解你的客戶(正確答案)D、了解你的業(yè)務7、內部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋(),并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。A、所有的部門和崗位(正確答案)B、需要風險控制的崗位C、決策層D、重要部門和崗位8、《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人為()A、監(jiān)事長B、合規(guī)總監(jiān)C、行長（總經理）(正確答案)D、董事長9、內部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行()的動態(tài)過程和機制。A、事后監(jiān)督和糾正B、事前防范C、分散、轉移D、事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正(正確答案)10、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節(jié)嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：()A、甲、乙均不構成犯罪B、乙構成出售、非法提供個人信息罪C、甲構成出售、非法提供個人信息罪(正確答案)D、甲乙雙方構成共同犯罪11、合規(guī)輔導過程中，對接收()輔導仍然出現(xiàn)違規(guī)行為的責任人，建議人力資源部門對違規(guī)責任人勸退或解除勞動合同。A、一次B、兩次(正確答案)C、三次D、五次12、某銀行網點負責人利用其職務上的便利，挪用其網點客戶的資金為自己進行周轉后立即還回，應受到()處分。A、開除(正確答案)B、降級C、開除黨籍D、扣減績效13、案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是：()A、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D、排查—整改—提高—再排查(正確答案)14、根據《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構應結合自身信貸業(yè)務特點和風險控制能力，及時組織開展信貸操作風險和（）排查。A、道德風險(正確答案)B、信用風險C、合規(guī)風險D、市場風險15、柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在()進行。A、雙人會同下B、內庫柜員視線范圍內C、會計主管視線范圍內D、監(jiān)控下(正確答案)1、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？()A、該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失。(正確答案)B、該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失。C、分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任。(正確答案)D、某強令下屬機構發(fā)放貸款，是禁止的行為。(正確答案)2、嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的()等業(yè)務。A、變更(正確答案)B、撤消(正確答案)C、凍結(正確答案)D、開立(正確答案)3、禁止違規(guī)代客戶保管()等重要資料和貴重物品。A、現(xiàn)金(正確答案)B、存單（折）(正確答案)C、有價單證(正確答案)D、身份證件(正確答案)4、員工道德風險發(fā)生時往往表現(xiàn)為()。A、在同事間經常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序(正確答案)B、當發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(正確答案)C、未按規(guī)定履行員工重大事項報告制度(正確答案)D、到處散布小道消息或發(fā)生不當言論，影響他人或本行榮譽(正確答案)5、以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”。()A、嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資。(正確答案)B、嚴禁員工從事與本行（社）有利害關系的第二職業(yè)、經商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。(正確答案)C、嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。D、嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來。(正確答案)6、下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應給予紀律處分的是()A、利用本人知悉的未經本行公開披露的信息謀利或進行非法活動。(正確答案)B、未履行保密義務和相關管理規(guī)定，導致未經本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財務數據信息等）泄露，造成本行經濟損失或聲譽影響。(正確答案)C、未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導致信息泄露并造成不良影響。(正確答案)D、利用不正當手段獲取未經本行公開披露的信息。(正確答案)7、根據《關于加強銀行業(yè)基層營業(yè)機構管理的通知》，以下說法正確的是()A、嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資。(正確答案)B、嚴禁員工與客戶發(fā)生非正常資金往來。(正確答案)C、嚴禁員工從事與本行（社）有利害關系的第二職業(yè)、經商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。(正確答案)D、嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用。(正確答案)8、根據《關于進一步加強銀行業(yè)務和員工行為管理的通知》，商業(yè)銀行應當建立健全可疑交易預警機制，加大對()等可疑交易的檢測力度。A、網銀簽約后迅速轉賬(正確答案)B、同一額度頻繁轉賬(正確答案)C、大額頻繁轉賬(正確答案)D、無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶(正確答案)9、從業(yè)人員不得因()等差異而歧視客戶。A、國籍(正確答案)B、地區(qū)(正確答案)C、膚色(正確答案)D、民族(正確答案)E、性別(正確答案)10、根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理。()A、情節(jié)輕微且未造成損害的(正確答案)B、受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的(正確答案)C、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的(正確答案)D、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的(正確答案)11、哪些處罰信息需要報送銀監(jiān)局處罰信息系統(tǒng)？A、黨紀處分(正確答案)B、通報批評C、內部紀律處分(正確答案)D、其他處罰(正確答案)12、業(yè)務授權不得出現(xiàn)以下行為：()A、超權限授權(正確答案)B、不核實業(yè)務授權(正確答案)C、不審核憑證授權(正確答案)D、不確認客戶真實意愿授權(正確答案)13、銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則，具體包括()A、風險管理(正確答案)B、內部控制(正確答案)C、風險集中(正確答案)D、資產質量(正確答案)14、銀行業(yè)金融機構應落實()，應從職責安排上形成有效制衡，避免從業(yè)人員濫用職權。A、嚴肅考勤制度B、任職回避制度(正確答案)C、舉報制度D、業(yè)務回避制度(正確答案)15、以下屬于“重點行為風險二十禁”的有()A、從事民間借貸、私自撮合、充當中介和非法集資活動(正確答案)B、假借他人名義參與各類經商辦企業(yè)(正確答案)C、使用非本人操作員號辦理業(yè)務(正確答案)D、向他人提供與自身經濟實力不符、有悖職業(yè)操守的個人擔保(正確答案)1、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理應以人為本。（錯）對錯(正確答案)2、我行問責對象包括派遣制員工。（對）對(正確答案)錯3、受處分的員工對處分決定不服的，可自處分決定送達之日起15個工作日內，向作出處分決定的問責委員會書面申請復議或直接向上級問責委員會辦公室申訴。（錯）對錯(正確答案)4、合法經營=合規(guī)經營。（錯）對錯(正確答案)5、銀行業(yè)金融機構可根據業(yè)務需要隨意查詢個人信用報告。（錯）對錯(正確答案)6、對于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責任。（錯）對錯(正確答案)7、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。（錯）對錯(正確答案