結(jié)算條線知識學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)測試卷（一）

第頁結(jié)算條線知識學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)測試卷1.小張想辦理年度總額內(nèi)的結(jié)匯業(yè)務(wù)，但太忙不想親自到網(wǎng)點，請問他可以委托誰代為辦理？A、公司同事B、表哥小李C、堂姐小麗D、父親老張【正確答案】：D2.委托人應(yīng)妥善保管網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表等相關(guān)資料，相關(guān)紙質(zhì)或電子介質(zhì)信息應(yīng)當(dāng)自借貸合同到期后保存（）年以上。A、1年B、2年C、5年D、10年【正確答案】：C3.不動戶在未轉(zhuǎn)為“久懸戶”前，賬戶計息規(guī)則為（）。A、不計提利息B、按原存款計息規(guī)則計息C、按不動戶特定計息規(guī)則計息【正確答案】：B4.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣（）全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：A5.客戶洗錢風(fēng)險等級為“中高風(fēng)險”時，對應(yīng)的總分應(yīng)是：A、50<總分<=70B、40<總分<=55C、30<總分<=50D、55<總分<=65【正確答案】：D6.大額存單產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓服務(wù)費用由（）承擔(dān)。A、受讓方B、出讓方C、銀行D、產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺【正確答案】：B7.假幣敏感信息應(yīng)在監(jiān)測到之日起（）內(nèi)報送中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、1個自然日B、1個工作日C、2個自然日D、2個工作日【正確答案】：B8.境內(nèi)居民購匯不能用于以下哪種用途？A、境外旅游B、境外購房C、境外就醫(yī)D、出國留學(xué)【正確答案】：B9.機(jī)構(gòu)營業(yè)部負(fù)責(zé)解除非柜面交易管控的操作。各機(jī)構(gòu)原則上自行內(nèi)各渠道收到客戶申請之日起幾個工作日內(nèi)受理并反饋處理結(jié)果，避免因未及時處理引發(fā)客訴等情況。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B10.有以下情景之一的，將由分行人力資源部對廳堂服務(wù)經(jīng)理資格實施退出：A、累計無故缺席2次（含）以上人力資源部組織的在職培訓(xùn)；B、通過廳堂服務(wù)經(jīng)理的年檢考核；C、未違規(guī)操作的；D、不存在欺騙銀行或客戶的惡意操作；【正確答案】：A11.目前，國家指定哪家銀行管理存款保險基金？A、中國人民銀行B、國家開發(fā)銀行C、進(jìn)出口銀行D、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【正確答案】：A12.分行（）部門負(fù)責(zé)辦理保險公司對該合同的簽署與見證手續(xù)。A、風(fēng)險管理部B、會計結(jié)算部C、營業(yè)部D、市場營銷部【正確答案】：D13.可疑交易盡職調(diào)查表由各機(jī)構(gòu)（）按照本行檔案管理規(guī)定的要求整理后移交分行辦公室進(jìn)行保管。A、反洗錢初評專崗人員B、反洗錢復(fù)評崗專崗人員C、反洗錢主管崗專崗人員D、反洗錢工作小組秘書【正確答案】：D14.Ⅱ類事件應(yīng)急處置方案中，通過基本存款賬戶唯一性審核并完成基本存款賬戶備案的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)將（）、存款人密碼等反饋本行，由本行各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部交付企業(yè)。A、開戶許可證號B、基本存款賬戶編號C、組織機(jī)構(gòu)代碼D、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：B15.金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由（）名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B16.《外匯賬戶信息報送操作規(guī)程》適用于境內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)、境外機(jī)構(gòu)及境外個人在本行開立的（）賬戶；境內(nèi)個人開立的（）賬戶和（）賬戶，以及外匯局規(guī)定需要報送的（）賬戶。A、人民幣個人外匯結(jié)算個人資本項目外匯外匯B、外匯個人外匯結(jié)算個人資本項目外匯人民幣C、外匯個人外匯結(jié)算個人資本項目外匯外匯D、人民幣個人外匯結(jié)算個人資本項目外匯人民幣【正確答案】：B17.總行會計結(jié)算部每（）牽頭組織內(nèi)部賬戶的使用情況的檢視與維護(hù)工作。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C18.對于符合規(guī)定的客戶查詢申請，機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)在受理之日起（）個工作日內(nèi)辦結(jié)。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A19.對于非柜面辦理個人外匯賬戶開戶的，應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生后一年內(nèi)采取適當(dāng)措施對本機(jī)構(gòu)所屬客戶至少進(jìn)行（）面簽。A、0B、1C、2D、3【正確答案】：B20.個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值（）的，可憑有效身份證件在本行直接辦理。A、1000美元（含）B、5000美元（含）C、10000美元（含）D、50000美元（含）【正確答案】：C21.各機(jī)構(gòu)向總行運營管理部提交業(yè)務(wù)申請的時間（如出現(xiàn)多次提交情況，以最后一次提交為準(zhǔn)）原則上不得晚于人行規(guī)定的外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時間前（）分鐘。A、10B、20C、30D、60【正確答案】：C22.境外個人經(jīng)常項目結(jié)匯超過年度便利化額度的，憑本人有效身份證件及（）材料在銀行辦理。結(jié)匯單筆等值（）美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶內(nèi)。A、有交易額的人民幣資金用途5000B、有交易額的人民幣資金用途50000C、有交易額的外幣資金來源5000D、有交易額的外幣資金來源50000【正確答案】：B23.對于每筆展期交易，分支機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)期結(jié)售匯專員須在交割日（）前，根據(jù)客戶擬展期期限向總行金融市場部詢問該筆交易額展期價格，總行金融市場部及時報價。A、3個自然日B、3個工作日C、5個自然日D、5個工作日【正確答案】：B24.（）負(fù)責(zé)不動戶激活、不動戶轉(zhuǎn)久懸戶以及久懸戶款項支取、久懸戶銷戶、久懸戶賬戶余額轉(zhuǎn)營業(yè)外收入等審核、審批和上機(jī)處理。A、機(jī)構(gòu)營業(yè)部B、分行會計結(jié)算部C、分行風(fēng)險控制部D、總行運營管理部【正確答案】：D25.電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)自動攔截標(biāo)準(zhǔn)為：一自然年內(nèi)累計匯出外匯達(dá)到（）筆或境外收款對象已接收本行匯出外匯達(dá)到（）筆。A、3；3B、3；5C、5；3D、5；5【正確答案】：D26.私募基金管理人應(yīng)于私募基金獲得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案批復(fù)后（）個工作日內(nèi)將備案批復(fù)件提交至本行。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B27.本行在接到經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的臨時凍結(jié)書面通知后，應(yīng)當(dāng)按通知要求立即執(zhí)行，臨時凍結(jié)期限不得超過（）。A、12小時B、24小時C、48小時D、72小時【正確答案】：C28.針對渠道整合平臺的“外匯匯款申請落地”交易，若收付款雙方都是行內(nèi)客戶，只需要用（）交易操作即可。A、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬B、swiftC、境內(nèi)外幣【正確答案】：A29.根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》，個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計超過等值1萬美元以上（不含）的，銀行憑_________為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。A、本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料B、本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、本人有效身份證件和國家外匯管理局核準(zhǔn)件D、有交易額的相關(guān)材料和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》【正確答案】：B30.不動戶在未轉(zhuǎn)為“久懸戶”前，賬戶計息規(guī)則為（）A、不計提利息B、按原存款計息規(guī)則計息C、按不動戶特定計息規(guī)則計息D、按最低利息【正確答案】：B31.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)（）。A、提交大額交易報告B、分別提交大額交易報告和可疑交易報告C、提交可疑交易報告D、提交大額交易報告或可疑交易報告均可【正確答案】：B32.會計監(jiān)督人員通過風(fēng)險核實，對判斷疑似風(fēng)險信息開展確認(rèn)工作，風(fēng)險點識別完成后認(rèn)定為偶發(fā)性業(yè)務(wù)差錯的，歸集為：A、無風(fēng)險事件B、業(yè)務(wù)差錯C、正常事件D、風(fēng)險事件【正確答案】：B33.關(guān)于身份證聯(lián)網(wǎng)核查無紙化處理錯誤的是（）。A、通過“身份證聯(lián)網(wǎng)核查查詢”菜單可進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果無紙化相關(guān)查詢。B、使用“身份證聯(lián)網(wǎng)核查”菜單，系統(tǒng)自動彈出的無紙化身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果作為交易影像自動關(guān)聯(lián)保存于該客戶當(dāng)天辦理的交易中。C、使用“身份證聯(lián)網(wǎng)核查”菜單，系統(tǒng)自動彈出的無紙化身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不作為交易影像自動關(guān)聯(lián)保存于該客戶當(dāng)天辦理的交易中。D、同一客戶一天辦理多筆業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)可自動將第一次核查結(jié)果保存于當(dāng)天辦理的所有交易中。【正確答案】：C34.原兌換水單的有效期為___。A、6個月B、12個月C、24個月D、36個月【正確答案】：C35.個人銀行賬戶需要提高電子渠道轉(zhuǎn)賬限額的，對應(yīng)客戶經(jīng)理應(yīng)按照前款所制定的標(biāo)準(zhǔn)實施細(xì)則進(jìn)行核實了解客戶情況（應(yīng)綜合考慮其在本行近期日均資產(chǎn)、交易情況、是否有實際代發(fā)工資等情況辦理）并經(jīng)()或以上審批后辦理。A、分管零售業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)B、行長C、營業(yè)主管D、機(jī)構(gòu)主管(分行為分行營業(yè)部主管)【正確答案】：D36.本行借記卡每卡每年境外累計取現(xiàn)不得超過等值（）萬元人民幣，每卡每日境外ATM取現(xiàn)不得超過等值（）萬人民幣。A、5；1B、10；5C、10；2D、10；1【正確答案】：D37.根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》，境內(nèi)個人將外匯賬戶內(nèi)資金匯出境外用于經(jīng)常項目支出的，當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑_________在銀行辦理。A、經(jīng)常項目項下有交易額的相關(guān)材料B、外匯儲蓄存折或銀行卡C、本人有效身份證件D、本人有效身份證件和經(jīng)常項目項下有交易額的相關(guān)材料【正確答案】：C38.查詢協(xié)議和支付協(xié)議簽約來報短信認(rèn)證業(yè)務(wù)中，支付清算平臺在身份驗證通過后不會檢查（）。A、查詢?nèi)撕捅徊樵內(nèi)耸欠裢鸅、收款人和付款人是否同名C、本行賬戶是否為I類戶D、賬戶狀態(tài)是否正?！菊_答案】：D39.與客戶建立關(guān)系時，應(yīng)切實落實“了解你的客戶”原則，合理確定客戶的洗錢風(fēng)險等級，根據(jù)風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的控制措施，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上定期追蹤風(fēng)險狀況。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.客戶預(yù)留印鑒卡采集保管方式采用（）的方式。A、“開戶網(wǎng)點采集，分行統(tǒng)一保管”B、“開戶網(wǎng)點采集，開戶網(wǎng)點保管”C、“分行統(tǒng)一采集，分行統(tǒng)一保管”【正確答案】：A41.本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)結(jié)算管理工作綜合評價按（）進(jìn)行綜合考評。A、月B、半年C、年D、季度【正確答案】：C42.本行各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)設(shè)立反洗錢聯(lián)絡(luò)專員，由（）制定。A、部門主管B、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、分行管理層D、反洗錢工作小組【正確答案】：A43.需要銷毀的重要空白憑證清單及報告經(jīng)總行會計結(jié)算部主管和總行內(nèi)部稽核部主管審批確認(rèn)后，（）個工作日內(nèi)完成憑證銷毀。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：C44.個人年度便利化額度內(nèi)結(jié)匯和購匯,可以委托其()代為辦理。A、表兄B、配偶C、朋友D、叔叔【正確答案】：B45.外幣現(xiàn)鈔存入當(dāng)日累計等值（）的，除審核本人的有效身份證件外，還需審核經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。A、5000美元以上（含）B、5000美元以上C、10000美元以上（含）D、10000美元以上【正確答案】：D46.直接支付給外包保安人員的高溫補(bǔ)貼，通過（）科目核算。A、職工薪酬B、守護(hù)費C、營業(yè)外支出【正確答案】：A47.賬戶風(fēng)險名單數(shù)據(jù)維護(hù)按照應(yīng)用范圍核定審批層級及具體操作崗位，應(yīng)用于全行的名單數(shù)據(jù)（包括黑名單、白名單及灰名單中全行適用名單）由（）審批并維護(hù)。A、對應(yīng)管理部門B、支行C、分行D、總行【正確答案】：D48.單位客戶擬轉(zhuǎn)讓的大額存款產(chǎn)品，轉(zhuǎn)讓日應(yīng)在該大額存單產(chǎn)品起息日（）之后A、當(dāng)日B、次日C、T+1工作日D、T+2工作日【正確答案】：B49.根據(jù)我行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程的補(bǔ)充規(guī)定，基于風(fēng)險考慮，當(dāng)前本行針對短信認(rèn)證方式，僅允許同名之間且且為（）類賬戶辦理。A、IB、IIC、IIID、I或II【正確答案】：A50.憑證使用部門在每年（）月提交需要銷毀的重要空白憑證清單及報告列明相關(guān)要素，經(jīng)審批確認(rèn)后（）個工作日內(nèi)完成憑證銷毀。A、12,10B、11,10C、12,5D、11,5【正確答案】：B51.無形資產(chǎn)確認(rèn)后，在（）時開始進(jìn)行攤銷，計入當(dāng)期損益。A、當(dāng)月B、次月C、年底【正確答案】：A52.對（）應(yīng)認(rèn)真核實其身份證件的真實性和有效性，如持有的證件為護(hù)照還應(yīng)留存復(fù)印最新一次的簽證通關(guān)記錄。A、境外個人B、境內(nèi)個人C、境內(nèi)非居民D、境外非居民【正確答案】：A53.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2022年新規(guī)，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、50000；10000B、50000；1000C、10000；1000D、10000；5000【正確答案】：A54.客戶屬于外國政要、國際組織的高級管理人員及其特定關(guān)系人的，本行與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或維持業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、分行營業(yè)部主管B、分行會計結(jié)算部主管C、分行風(fēng)險管理部主管D、機(jī)構(gòu)高級管理層【正確答案】：D55.某企業(yè)作為服務(wù)外包總包方向境內(nèi)其他分包方企業(yè)境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)相關(guān)費用時，（）按展業(yè)原則審核交易單證。A、由收款方銀行B、由劃付方銀行C、收款方與劃付方銀行均應(yīng)D、無需審核交易單證【正確答案】：B56.個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理，分別為每人每年等值（）。A、5萬人民幣B、5萬美元C、1萬人民幣D、1萬美元【正確答案】：B57.銀行可根據(jù)個人要求為其本人查詢被實施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論，若個人對結(jié)論存在異議，應(yīng)告知個人可向（）核實。A、人民銀行B、國家外匯管理總局C、所在地外匯管理局D、銀行【正確答案】：C58.個人持2萬美元現(xiàn)鈔至銀行網(wǎng)點,辦理占用年度便利化額度的結(jié)匯，以下說法正確的是（

）。A、憑本人有效身份證件辦理B、憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理C、憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料辦理D、憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)、有交易額的相關(guān)材料辦理【正確答案】：B59.機(jī)構(gòu)營業(yè)部冠字號碼管理專員應(yīng)（）通過精確檢索和模糊檢索方式對存儲的數(shù)據(jù)進(jìn)行檢索，驗證及檢索的設(shè)備須覆蓋網(wǎng)點所有在用的冠字號碼記錄設(shè)備。A、按周B、按月C、按季D、按年【正確答案】：B60.廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票費用優(yōu)惠管理規(guī)定,規(guī)范的費用優(yōu)惠僅包括銀行承兌匯票費用，不包括敞口開票業(yè)務(wù)的（）。A、風(fēng)險違約金B(yǎng)、風(fēng)險滯納金C、風(fēng)險補(bǔ)償金D、風(fēng)險緩釋金【正確答案】：C61.支付清算平臺實現(xiàn)()與清算的核算分離管理。A、科目歸集B、支付結(jié)算C、報文響應(yīng)D、自動路由【正確答案】：B62.收繳單位向被收繳人出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》，加蓋收繳單位（）。A、業(yè)務(wù)公章B、業(yè)務(wù)辦迄章C、無需蓋章【正確答案】：A63.遠(yuǎn)期信用證項下押匯到期日原則上應(yīng)不超過開證行承兌付款日后（）A、三個工作日B、五個工作日C、十個工作日D、一個工作日【正確答案】：B64.本行為企業(yè)辦理基本存款賬戶開立或撤銷業(yè)務(wù)時，機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日至遲（）通過企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的基本戶開銷戶登記功能標(biāo)注企業(yè)的開銷戶狀態(tài)信息。A、本日內(nèi)B、下一工作日C、3個工作日內(nèi)D、3個自然日內(nèi)【正確答案】：B65.假幣收繳監(jiān)控錄像至少保存（）天，以備人民銀行檢查。A、30B、60C、90D、120【正確答案】：C66.對除本行系統(tǒng)原因或經(jīng)辦人員操作失誤導(dǎo)致的代付失敗外，代付業(yè)務(wù)失敗后剩余的代付款項將退回客戶代付內(nèi)部賬戶，原則上相關(guān)款項在代付內(nèi)部賬戶掛賬日期不得超過（）。A、3日B、3個工作日C、2日D、2個工作日【正確答案】：D67.企業(yè)網(wǎng)銀人民幣落地轉(zhuǎn)賬交易落核心“電子渠道待處理本幣匯款申請”交易后，交易中的哪些字段新增控制不可修改A、借方金額B、收款人賬號C、收款人名稱D、以上皆是【正確答案】：D68.詢證函采用跟函方式的，詢證函應(yīng)列明回函直接交付的（）函證經(jīng)辦人。A、所屬客戶大額聯(lián)系人B、會計師事務(wù)所C、客戶經(jīng)理D、所屬客戶財務(wù)聯(lián)系人【正確答案】：B69.《資本保證金定期存款協(xié)議》、《資本保證金大額協(xié)議存款合同》由分行風(fēng)險管理部辦理生效審批后，正本由（）部保管。A、風(fēng)險管理部B、會計結(jié)算部C、營業(yè)部D、市場營銷部【正確答案】：C70.被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起（）內(nèi),持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。A、3日B、3個工作日C、5日D、5個工作日【正確答案】：B71.機(jī)構(gòu)若收到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定假幣通知，應(yīng)在收到通知之日起（）個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。A、10B、3C、5D、2【正確答案】：D72.對于線上渠道受理完成的有權(quán)機(jī)關(guān)查控指令，已實現(xiàn)柜面系統(tǒng)可查詢，在實現(xiàn)對應(yīng)數(shù)據(jù)可傳送到大數(shù)據(jù)平臺供查詢的功能后，對于線上渠道受理完成的有權(quán)機(jī)關(guān)查控指令的，分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受理人員（）。A、無需登記任何登記簿B、無需登記紙質(zhì)登記簿C、僅登記電子登記簿即可D、無需登記電子登記簿【正確答案】：D73.如果近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的購、結(jié)匯須提供：委托人有效身份證件、受托人有效身份證件、（）和近親屬關(guān)系說明材料等。A、戶口簿B、親屬關(guān)系公證書C、有交易額的超額結(jié)售匯相關(guān)材料D、委托書【正確答案】：D74.機(jī)構(gòu)營業(yè)部負(fù)責(zé)解除非柜面交易管控的操作。各機(jī)構(gòu)原則上自行內(nèi)各渠道收到客戶申請之日起()個工作日內(nèi)受理并反饋處理結(jié)果，避免因未及時處理引發(fā)客訴等情況。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B75.約定支取日如遇節(jié)假日，支取手續(xù)可順延至節(jié)假日后的第一個工作日辦理，節(jié)假日后的第一個工作日不辦理支取的，按（）處理。A、作廢B、逾期支取C、正常支取【正確答案】：B76.各業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)和總行運營管理部相關(guān)處室應(yīng)避免在人行清算時間（日常為（）；若遇調(diào)整或延遲清算時間，以當(dāng)日人行提供的時間為準(zhǔn)）從核心系統(tǒng)發(fā)起大額往賬業(yè)務(wù)（含大額事務(wù)報文），以免業(yè)務(wù)被人行拒絕。A、16:45-17:00B、16:50-17:10C、16:55-17:10D、17:15之前【正確答案】：C77.移動終端單次外出每種重要空白憑證的領(lǐng)用原則上不超過多少份？A、20B、50C、60D、100【正確答案】：B78.本行智能服務(wù)支持的業(yè)務(wù)里，權(quán)限是廳堂服務(wù)經(jīng)理+廳堂服務(wù)主管的是（）。A、辦理借記卡無初始密碼激活、密碼重置B、辦理借記卡的激活、解鎖、密碼修改C、辦理開立一類戶、二類戶以及二類戶柜面認(rèn)證、賬戶升級、以及客戶信息管理D、辦理開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、短信簽約、電子密碼器發(fā)放及維護(hù)、USB-Key證書發(fā)放【正確答案】：A79.對于資本項目外匯結(jié)算業(yè)務(wù)，各機(jī)構(gòu)（）應(yīng)堅持“了解你的客戶、了解你的業(yè)務(wù)、盡職審查”的展業(yè)原則，切實履行合規(guī)性、真實性、審慎性審查職責(zé)，遵循“邏輯合理性”和“商業(yè)合理性”原則，確保客戶身份及業(yè)務(wù)背景真實、合規(guī)、合理；有效識別客戶的交易背景、交易目的等，了解交易資金的來源、用途。A、會計結(jié)算部B、營業(yè)部C、市場部門D、風(fēng)險管理部【正確答案】：C80.導(dǎo)致業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶代碼需要停用的有哪些？A、轉(zhuǎn)崗B、長假C、離職D、以上都是【正確答案】：D81.2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣，取消了全息磁性開窗安全線，調(diào)整左側(cè)膠印對印圖案，右側(cè)增加（）和豎號碼。A、裝飾紋樣B、光變鏤空開窗安全線C、光彩光變面額數(shù)字D、動感光變鏤空開窗安全線【正確答案】：B82.冠字號碼記錄信息自集中至分行之日起應(yīng)至少保存（）。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：C83.機(jī)構(gòu)營業(yè)部初審對公客戶開立賬戶資料符合本行開戶要求后，在核心系統(tǒng)操作（）交易。A、境外人民幣活期賬戶開立B、境內(nèi)人民幣活期開戶C、預(yù)分配賬號登記D、對公客編標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)建【正確答案】：C84.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過不得超過（），屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)的，每次續(xù)凍期限不得超過（）。A、1年；1年B、1年；6個月C、6個月；1年D、6個月；6個月【正確答案】：A85.綜合柜面系統(tǒng)中，個人現(xiàn)金存取金額等于或大于（）時，“客戶證件類型”字段為必輸項。A、1萬B、5萬C、10萬D、20萬【正確答案】：B86.分行分管行領(lǐng)導(dǎo)（或以上）每半年參與一次現(xiàn)金盤庫，抽查機(jī)構(gòu)不低于轄內(nèi)（）,全年抽查比率不低于（）。A、25%，50%B、50%，75%C、50%，100%D、75%，100%【正確答案】：C87.移動終端設(shè)備需經(jīng)（）審批后領(lǐng)用。A、設(shè)備保管員B、營業(yè)主管C、會計結(jié)算部主管【正確答案】：B88.支持對借記卡簽約的快捷支付渠道（例如：網(wǎng)聯(lián)支付的微信、支付寶、京東、度小滿、美團(tuán)等，銀聯(lián)無卡支付的翼支付、中金支付等）設(shè)置單筆限額和當(dāng)日限額，系統(tǒng)控制限額不得超過（）且（）。A、1萬元；不得修改為空值B、1萬元；可以修改為空值C、5萬元；不得修改為空值D、5萬元；可以修改為空值【正確答案】：C89.機(jī)構(gòu)寄庫第三方業(yè)務(wù)由（）牽頭辦理。A、分行營業(yè)部B、總行運營管理部C、分行會計結(jié)算部D、總行會計結(jié)算部【正確答案】：C90.不動戶在未轉(zhuǎn)為“久懸戶”后，賬戶計息規(guī)則為何種方式？A、不計提利息B、按原存款計息規(guī)則規(guī)定計算利息C、按不動戶特定計息規(guī)則計息D、按最低利息【正確答案】：A91.電子銀行客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）。A、5年B、10年C、15年D、20年【正確答案】：A92.機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)于完成預(yù)分配賬號登記當(dāng)日最遲不超過下一個工作日()發(fā)起賬戶開立流程。A、上午9：00前B、上午12：00前C、下午17:00前D、下午17:30前【正確答案】：B93.同一客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣的，且人民幣或外幣交易任一單邊累計金額達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，本行將（）生成大額交易案例。A、合并B、分別C、不生成【正確答案】：A94.募集專戶所募集資金應(yīng)來自合格投資者。認(rèn)定是否屬于合格投資者屬于（）職責(zé)，本行作為賬戶監(jiān)督機(jī)構(gòu)（）核實。A、管理人及募集機(jī)構(gòu)輔助B、本行必須C、管理人及募集機(jī)構(gòu)無需D、管理人及募集機(jī)構(gòu)必須【正確答案】：C95.對于新上崗/調(diào)崗的出納人員，需在全年學(xué)習(xí)計劃之外專項安排其在（）內(nèi)集中完成現(xiàn)金業(yè)務(wù)各類基礎(chǔ)知識以及業(yè)務(wù)技能的系統(tǒng)性培訓(xùn)，保障其專業(yè)知識與技能水平滿足上崗要求。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月【正確答案】：B96.基金申購采用“（）”原則，申購的份額以開放日當(dāng)日的基金份額資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算。A、金額申購B、份額申購C、混合申購D、排序申購【正確答案】：A97.在交易發(fā)生后的（）前，反洗錢綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成大額交易數(shù)據(jù)的抽取，并自動生成待申報的大額交易數(shù)據(jù)。A、T+2個工作日中午11點前B、T+2個工作日中午12點前C、T+1個工作日中午11點前D、T+1個工作日中午12點前【正確答案】：D98.下列哪項業(yè)務(wù)不屬于通存通兌業(yè)務(wù)（）。A、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)B、匯款業(yè)務(wù)C、符合本行現(xiàn)金管理規(guī)定的人民幣現(xiàn)金取款D、保證金業(yè)務(wù)【正確答案】：D99.特約商戶為個體工商戶和（）的，可使用其同名個人銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶。A、個人B、自然人C、法人D、公司【正確答案】：B100.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)機(jī)構(gòu)之間的服務(wù)貿(mào)易，()計價結(jié)算;海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域行政管理機(jī)構(gòu)的各項規(guī)費()計價結(jié)算。A應(yīng)以人民幣:應(yīng)以人民幣B可以人民幣或外幣:可以人民幣或外幣C可以人民幣或外幣:應(yīng)以人民幣D應(yīng)以人民幣;可以人民幣或外幣【正確答案】：C1.單位賬戶狀況證明業(yè)務(wù)說法正確的是有哪些？A、本行單位賬戶狀態(tài)證明僅包括存款余額證明業(yè)務(wù)和賬戶往來情況證明業(yè)務(wù)。B、本行單位存款余額證明所列明的存款金額僅包括出具當(dāng)時存款的本金金額，不含存款利息。C、要求出具單位賬戶狀況證明的時間點不得早于本行出具證明當(dāng)下的時點。D、本行出具的存款余額證明應(yīng)使用單位賬戶狀況證明重要空白憑證打印【正確答案】：BD2.本行將國別風(fēng)險分為五個等級，風(fēng)險從低至高分別是（）：。A、低國別風(fēng)險B、較低國別風(fēng)險C、中等國別風(fēng)險D、較高國別風(fēng)險E、高國別風(fēng)險【正確答案】：ABCDE3.在商戶中易成為偽冒卡使用目標(biāo)的商戶類型有如下（）：。A、機(jī)票代售點或手機(jī)專賣店B、珠寶、工藝品、名牌服飾專賣店C、各種娛樂場所如夜總會、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服務(wù)D、以上全是【正確答案】：ABCD4.下述關(guān)于系統(tǒng)尾款掛賬的處理，正確的包括：A、在因驗收評估交付件不符合本行要求而無需支付尾款的，此前確認(rèn)為無形資產(chǎn)的，如果現(xiàn)在剩余未攤銷金額比尾款大，則操作原值調(diào)減，B、在因驗收評估交付件不符合本行要求而無需支付尾款的，此前確認(rèn)為無形資產(chǎn)的，如果現(xiàn)在剩余未攤銷金額比尾款小，則直接全額沖銷“其他營業(yè)費用-無形資產(chǎn)攤銷”C、在因驗收評估交付件不符合本行要求而無需支付尾款的，此前確認(rèn)為費用的，則沖銷費用。D、如果是驗收通過，只是供應(yīng)商倒閉等原因，本行確認(rèn)無需再支付尾款的，則沖銷“其他營業(yè)費用-無形資產(chǎn)攤銷”【正確答案】：AC5.某可信客戶支付海運費，本行分支機(jī)構(gòu)需審查并留存（）。A、運輸發(fā)票B、運輸單據(jù)C、運輸清單D、完稅證明【正確答案】：ABC6.本行接到有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時辦理。對于查詢（）的，原則上應(yīng)當(dāng)在十個工作日以內(nèi)反饋。A、單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息B、電子銀行信息C、網(wǎng)銀登錄日志等信息D、POS機(jī)商戶、自動機(jī)具相關(guān)信息【正確答案】：ABCD7.對公通兌業(yè)務(wù)種類（）A、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)B、結(jié)售匯款C、購匯匯款D、符合本行現(xiàn)金管理規(guī)定的人民幣現(xiàn)金取款【正確答案】：AD8.哪些屬于需辦理登記的貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)？A、C類企業(yè)貿(mào)易外匯收支B類企業(yè)超可收、付匯額度的貿(mào)易外匯收支C、A類企業(yè)單筆等值5萬美元以上（不含）或B、C類企業(yè)退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上（不含）或由于特殊情況無法原路退回的退匯業(yè)務(wù)D、新出現(xiàn)的貿(mào)易新業(yè)態(tài)外匯收支【正確答案】：ABCD9.外商投資企業(yè)選擇支付結(jié)匯制辦理資本金項下結(jié)匯的，企業(yè)辦理等值5萬美元以（含）以下的企業(yè)備用金結(jié)匯時，無需提供（）。A、企業(yè)資本金結(jié)匯申請書及加蓋預(yù)留印鑒的支付憑證B、資本金結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函C、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件D、前一筆資本金結(jié)匯所得人民幣使用明細(xì)清單E、外匯業(yè)務(wù)登記憑證【正確答案】：CD10.經(jīng)認(rèn)證有下列情形之一的，本行作為購買方所取得的專用發(fā)票不得作為增值稅進(jìn)項稅額的抵扣憑證，本行可要求銷售方重新開具專用發(fā)票。A、無法認(rèn)證B、納稅人識別號認(rèn)證不符C、專用發(fā)票代碼、號碼認(rèn)證不符D、重復(fù)認(rèn)證【正確答案】：ABC11.代理銷售線上個人理財產(chǎn)品開展代銷理財業(yè)務(wù)采用的資金清算方式分為()清算模式。A、直接清算模式B、見接清算模式C、備付金清算模式D、直聯(lián)清算模式【正確答案】：AC12.強(qiáng)化特殊外匯業(yè)務(wù)的審查措施，應(yīng)重點關(guān)注如下幾類外匯業(yè)務(wù)或客戶（包括但不限于）：A、新成立或異地公司B、成立未滿2年的公司C、交易標(biāo)的具有（包括但不限于）自身價值高或生產(chǎn)的附加值高、體積小等特點（如電子元器件等）或者交易標(biāo)的申報價格異常高于市場價格等情形D、保關(guān)方式為5034、6033的業(yè)務(wù)，重點關(guān)注通過轉(zhuǎn)口貿(mào)易、轉(zhuǎn)賣等形式開展對外貿(mào)易活動的業(yè)務(wù)【正確答案】：ACD13.分賬通業(yè)務(wù)是指本行接受委托人的委托，作為資金管理方，為產(chǎn)業(yè)電商平臺、商品交易平臺、供應(yīng)鏈平臺等交易平臺提供的包括平臺用戶分戶登記簿開立與管理、（）。A、交易支付B、分賬登記C、交易清分D、對賬結(jié)算服務(wù)【正確答案】：ABCD14.以下屬于境外個人的是（）A、香港居民AndyB、在英國留學(xué)的上海學(xué)生小王C、已經(jīng)拿到美國綠卡的小張D、意大利人保羅【正確答案】：ACD15.個人“周周利”存款產(chǎn)品可支持_____銀行賬戶。A、I類B、II類C、III類【正確答案】：AB16.本行不能出具個人存款證明有哪些情形？A、尚未起息的個人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品B、已辦理質(zhì)押或被控制的存款C、已被有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)、止付的個人存款D、所有權(quán)關(guān)系不明晰的個人存款【正確答案】：ABCD17.開戶時收集客戶個人信息應(yīng)遵循（），不得超出法律、法規(guī)規(guī)定和客戶授權(quán)范圍使用個人信息。A、合法B、準(zhǔn)確C、正當(dāng)D、必要原則【正確答案】：ACD18.為支持查詢系統(tǒng)自動處理的賬戶非柜面控制、借貸控制等處理結(jié)果，新增“333021-批處理業(yè)務(wù)明細(xì)查詢”交易，交易支持查詢系統(tǒng)自動處理（），查詢結(jié)果支持excel形式導(dǎo)出。A、批量賬戶非柜面交易限制（自動）B、批量賬戶控制（自動）C、個人賬戶3年未動限制借貸D、個人賬戶5年未動自動銷戶【正確答案】：ABCD19.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)向本行提交以下材料：A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料B、指定提取申請人為已故存款人的繼承人或受遺贈人的公證遺囑C、提取申請人的有效身份證件D、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ACD20.涉外收付款具體包括：（）A、以信用證、托收、保函、匯款（電匯、信匯、票匯）等結(jié)算方式辦理的涉外收付款B、通過境內(nèi)銀行向境外發(fā)出支付指令的涉外收付款，及從境外向境內(nèi)銀行發(fā)出支付指令的涉外收付款C、外匯和人民幣D、由于匯路原因引起的跨境收支以及外幣現(xiàn)鈔存取【正確答案】：ABC21.核心哪些交易界面的“存期/TERM”欄位增加2M、4M、5M、7M、8M、9M、10M、11M等8個枚舉值,可選擇輸入，支持不同期限的外幣定期存款開戶。A、境內(nèi)公司外幣定期開戶B、境外機(jī)構(gòu)外幣定期存款開戶C、境內(nèi)公司外幣大額定期開戶D、境外機(jī)構(gòu)外幣大額定期開戶E、“同業(yè)外幣定期存款開戶【正確答案】：ABCDE22.運營中斷事件指因下述原因?qū)е碌男畔⑾到y(tǒng)服務(wù)異常、重要業(yè)務(wù)停止運營的事件。主要包括（）A、信息技術(shù)故障B、外部服務(wù)中斷C、人為破壞D、自然災(zāi)害【正確答案】：ABCD23.若出現(xiàn)丟失重要空白憑證的情況，機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)及時組織查找重要空白憑證，確認(rèn)無法找回的，由廳堂服務(wù)經(jīng)理當(dāng)日提出書面報告，列明（）。A、憑證名稱B、起訖憑證編號C、丟失原因D、數(shù)量【正確答案】：ABCD24.營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)評價內(nèi)容體系包括哪些內(nèi)容A、安全性B、功能性C、規(guī)范性D、高效性E、有效性F、舒適性【正確答案】：ABCDF25.營業(yè)場所突發(fā)事件劃分為（)A、特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級）B、重大突發(fā)事件（Ⅱ級）C、較大突發(fā)事件（Ⅲ級）D、一般突發(fā)事件（Ⅳ級）【正確答案】：ABCD26.開立一個對公賬戶普通開戶流程支持（）多種方式供客戶選擇。A、柜面預(yù)約開戶B、線上預(yù)約C、臨柜開戶D、上門核實后開戶E、先開戶后上門核實F、遠(yuǎn)程視頻核實【正確答案】：ABCDEF27.應(yīng)加強(qiáng)對哪些高風(fēng)險業(yè)務(wù)的展業(yè)及盡職調(diào)查結(jié)果進(jìn)行檢視回溯，日常加強(qiáng)對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理？A、超長期限延期收貨款B、預(yù)付款C、離岸轉(zhuǎn)手買賣D、大額收貨款【正確答案】：ABC28.單位客戶外匯賬戶根據(jù)賬戶性質(zhì)可分為（）A、經(jīng)常項目外匯賬戶B、資本項目外匯賬戶C、外匯通知存款賬戶D、外債存款專戶【正確答案】：AB29.各機(jī)構(gòu)市場部門在關(guān)注客戶業(yè)務(wù)真實性、合規(guī)性基礎(chǔ)上，應(yīng)對客戶風(fēng)險進(jìn)行全面審查和識別，對（）等持續(xù)監(jiān)測。A、交易目的B、交易行為C、風(fēng)險狀況D、資金來源【正確答案】：ABCD30.機(jī)構(gòu)營業(yè)部向客戶發(fā)出不動戶賬戶清理通知后，若客戶要求繼續(xù)使用原不動戶賬戶的，客戶需按賬戶管理制度的規(guī)定辦理年檢手續(xù)。機(jī)構(gòu)市場營銷部門應(yīng)填制哪些材料交由機(jī)構(gòu)營業(yè)部？A、《不動戶激活審批表》B、《單位客戶盡職調(diào)查表》C、《客戶洗錢風(fēng)險等級人工評定調(diào)查表》D、《真實性求證過程記錄表>【正確答案】：AB31.自助設(shè)備應(yīng)急處置應(yīng)遵循（）原則。A、分類管理B、快速響應(yīng)C、統(tǒng)一指揮D、分級處置【正確答案】：ABCD32.人民幣銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險分類分級的基本原則包括（）。A、審慎性原則B、風(fēng)險為本原則C、全面性原則D、動態(tài)管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE33.下列哪類保管品為結(jié)算項下重要保管品？（）A、存單B、抵押登記證明文件C、銀行匯票D、股權(quán)證E、機(jī)動車登記證及發(fā)票【正確答案】：AC34.以下哪幾類案件需按業(yè)內(nèi)案件管理？A、銀行保險機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。B、客戶被銀行從業(yè)人員以外的人員通過撥打電話、發(fā)送短信等手段誘騙，直接通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自助設(shè)備、柜面等渠道向其控制的銀行賬戶匯（存）入資金的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件。C、銀行保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動，以及保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員虛構(gòu)保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。D、銀行保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員利用本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和服務(wù)渠道進(jìn)行犯罪的案件。E、機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在機(jī)構(gòu)從業(yè)期間作案，離職（開除）后被公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案的案件?！菊_答案】：ACDE35.出納人員的任職必須具備下列條件。A、具有良好的職業(yè)道德品質(zhì)、良好的服務(wù)意識及服務(wù)態(tài)度。B、具有職業(yè)大專以上學(xué)歷。C、具備鑒別假偽鈔的能力。D、掌握柜臺日常服務(wù)所必需的英語基本會話技能。E、熟練掌握并嚴(yán)格遵守國家各項法規(guī)及本行會計、出納及其它相關(guān)內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程?！菊_答案】：ACDE36.客戶臨柜辦理業(yè)務(wù)時，柜臺人員應(yīng)做到（）A、發(fā)現(xiàn)可疑業(yè)務(wù)的，加強(qiáng)真實性審核，引導(dǎo)客戶通過正確方式辦理B、發(fā)現(xiàn)可疑業(yè)務(wù)的，加強(qiáng)真實性審核，確實無法辦理的，對拒絕原因、合規(guī)做法進(jìn)行科學(xué)解釋、合理引導(dǎo)，并明確告知申訴渠道C、在解答客戶問題時使用統(tǒng)一、規(guī)范、準(zhǔn)確的解釋口徑D、發(fā)現(xiàn)客戶付匯用途與購匯用途不一致時，做好盡職調(diào)查，要求個人如實報告購付匯用途?！菊_答案】：ABCD37.本行建立產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估機(jī)制，通過哪些方式，來持續(xù)關(guān)注、控制和防范產(chǎn)品生命周期各個環(huán)節(jié)的洗錢風(fēng)險，完善產(chǎn)品洗錢風(fēng)險管理體系。A、風(fēng)險識別準(zhǔn)入B、定期評估C、更新評估程序D、建立風(fēng)險論證【正確答案】：AB38.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員有下列哪些行為，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的B、未按（中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定給管理辦法》規(guī)定鑒定假幣的C、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣的D、使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的【正確答案】：ABCD39.銀行辦理新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)時，以下哪些措施符合規(guī)定（）。A、建立新型離岸國際貿(mào)易內(nèi)控制度B、動態(tài)實施客戶風(fēng)險分級評定C、按照“實質(zhì)重于形式”的要求自主決定審核交易單證的種類D、實施事后監(jiān)測管理【正確答案】：ABCD40.辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，個人結(jié)售匯信息出現(xiàn)錯誤的，經(jīng)辦柜員應(yīng)通過修改、撤銷或者補(bǔ)錄功能對該筆交易信息狀態(tài)進(jìn)行更改。其中，（）數(shù)據(jù)錄入錯誤的應(yīng)采取撤銷后補(bǔ)錄的操作。A、業(yè)務(wù)辦理時間B、業(yè)務(wù)類型C、證件類型D、證件號碼E、國別/地區(qū)F、補(bǔ)充證件號碼【正確答案】：ABCDEF41.本行根據(jù)賬戶余額、發(fā)生額等數(shù)據(jù)，對單位客戶進(jìn)行分類，將客戶按照對賬要求從高到低依次分為（）。A、重點對賬客戶B、關(guān)注對賬客戶C、普通對賬客戶D、一般對賬客戶E、其他對賬客戶【正確答案】：ACE42.境內(nèi)個人辦理不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額在等值1萬美元以下（含）的，憑本人（）在銀行辦理。A、本人有效身份證件B、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》C、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、有交易額的外匯資金來源證明材料【正確答案】：AD43.出現(xiàn)丟失重要空白憑證的情況，機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)及時組織查找重要空白憑證，確認(rèn)無法找回的，由廳堂服務(wù)經(jīng)理當(dāng)日提出書面報告，列明（）。A、憑證名稱B、起訖憑證編號C、丟失原因D、丟失數(shù)量【正確答案】：ABCD44.有下列情形之一的，為公開發(fā)行（）。A、向不特定對象發(fā)行的B、向特定對象發(fā)行累計超過一百人的C、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為D、向特定對象發(fā)行累計超過二百人的【正確答案】：ACD45.各分支行營業(yè)部在受理（）對于商業(yè)匯票保證金賬戶的凍結(jié)指令時，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法規(guī)予以回絕。A、法院B、銀保監(jiān)會C、檢察院D、公安機(jī)關(guān)E、國家安全機(jī)關(guān)【正確答案】：BCDE46.本行應(yīng)當(dāng)對所有固定資產(chǎn)計提折舊，包括因大修理而停用、未使用的固定資產(chǎn)，但已提足折舊或已全額計提減值準(zhǔn)備仍繼續(xù)使用的固定資產(chǎn)、提前報廢的固定資產(chǎn)、處于更新改造過程停止使用的固定資產(chǎn)以及單獨計價入賬的土地除外。A、大修理而停用的固定資產(chǎn)B、未使用的固定資產(chǎn)C、已提足折舊仍繼續(xù)使用的固定資產(chǎn)D、已全額計提減值準(zhǔn)備仍繼續(xù)使用的固定資產(chǎn)E、提前報廢的固定資產(chǎn)F、處于更新改造過程停止使用的固定資產(chǎn)【正確答案】：CDEF47.普通募集式要求基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于（）元人民幣，基金份額持有人不少于（）人。A、兩億B、五億C、200D、500【正確答案】：AC48.NRA賬戶不得（），一旦發(fā)現(xiàn)，應(yīng)立即進(jìn)行銷戶處理A、出租B、出借C、與他人共用D、正常使用【正確答案】：ABC49.開證申請人向本行申請開出信用證，應(yīng)提供以下資料A、國內(nèi)信用證開證申請書及開證申請人承諾書B、國內(nèi)購銷合同或相關(guān)服務(wù)、勞務(wù)合同，如為復(fù)印件應(yīng)加蓋開證申請人公章。C、本行要求提交的其他資料【正確答案】：ABC50.對于客戶預(yù)留非本人實名登記的手機(jī)號碼，說法正確的有哪些？A、原則上應(yīng)對該賬戶暫停非柜面B、不允許開立賬戶C、原則上應(yīng)中止該賬戶業(yè)務(wù)D、對于成年人代理未成年人或者老年人開戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說明后可以取消暫停非柜面【正確答案】：AD51.業(yè)務(wù)參數(shù)來源與依據(jù)應(yīng)充分、合理、合法、合規(guī)，且已按照本行相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法的審批規(guī)定審批生效。包括（）A、銀行規(guī)章制度B、其他C、銀行內(nèi)部審批件D、外部官方信息【正確答案】：ABCD52.各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)或業(yè)務(wù)處理應(yīng)留存可供審查的審批記錄，含（）和（）。A、電子記錄B、紙質(zhì)記錄C、系統(tǒng)記錄D、簽章記錄【正確答案】：AB53.關(guān)于收支申報交易附言的填寫，以下說法正確的是（）。A、銀行在辦理涉及海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域保稅貨物的境內(nèi)倉單轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)時，應(yīng)在交易附言中標(biāo)注“境內(nèi)倉單轉(zhuǎn)賣”B、銀行在為A類企業(yè)辦理單筆等值5萬美元以下（含）的特殊退匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)在涉外收支申報交易附言中注明“特殊退匯”C、試點銀行為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化政策業(yè)務(wù)時，應(yīng)在交易附言中注明“貿(mào)易便利試點”D、銀行在辦理無法滿足“同一筆業(yè)務(wù)原則上應(yīng)在同一家銀行，采用同一幣種辦理收支結(jié)算”的離岸轉(zhuǎn)手買賣時，應(yīng)在交易附言中注明“特殊離岸轉(zhuǎn)手”【正確答案】：ABCD54.智能交互平臺中的自助查詢包括（）A、卡基本信息查詢B、卡賬戶列表查詢C、卡交易流水查詢D、客戶卡信息查詢【正確答案】：ABCD55.以下關(guān)于出口收入待核查賬戶的說法中正確的是（）。A、企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收入，可自主決定是否開立出口收入待核查賬戶B、企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收入可先進(jìn)入出口收入待核查賬戶，也可進(jìn)入企業(yè)經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶或結(jié)匯C、出口收入待核查賬戶之間資金不得相互劃轉(zhuǎn)D、出口收入待核查賬戶之間資金可以相互劃轉(zhuǎn)【正確答案】：ABC56.以下哪些選項是香港公司注冊成立及存續(xù)的有效證明文件（）。A、公司注冊證書B、周年申報表C、營業(yè)稅單M/8D、商業(yè)登記證【正確答案】：ABD57.各分支機(jī)構(gòu)市場營銷部應(yīng)對客戶基本情況、主要股東、董事及有權(quán)簽字人員、開戶目的/用途、資金來源等方面進(jìn)行盡職調(diào)查，擬寫開戶申請報告，初步識別客戶身份，并報本機(jī)構(gòu)市場部門主管審批后，提交本機(jī)構(gòu)營業(yè)部審核。境內(nèi)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)初審客戶提供的賬戶相關(guān)資料的（）、（）、（）。資料以復(fù)印件形式留存本行的，應(yīng)注意審核與原件的一致性，同時還需審核確認(rèn)境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)的固定通信地址及聯(lián)系電話。A、真實性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、合規(guī)性【正確答案】：BCD58.大數(shù)據(jù)平臺固定報表《協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查控工作報表》，支持查詢導(dǎo)出（）來源的協(xié)助司法查控業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。A、有權(quán)機(jī)關(guān)通過柜面B、專線辦理的查控數(shù)據(jù)C、機(jī)構(gòu)已錄入至綜合柜面系統(tǒng)查凍扣電子登記簿；D、有權(quán)機(jī)關(guān)通過網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)起的查控請求【正確答案】：ABCD59.冠字號碼記錄設(shè)備，是指本行使用的具備（）的現(xiàn)鈔處理設(shè)備。A、冠字號碼識別B、冠字號碼記錄C、冠字號碼存儲【正確答案】：ABC60.我行通過柜外清設(shè)備可實現(xiàn)？A、電子簽名采集B、滿意度評價C、營銷廣告播放D、密碼輸入【正確答案】：ABCD61.本行涉外收付款具體包括？A、信用證B、托收C、電匯D、保函E、匯款【正確答案】：ABDE62.個人投資者需持（）到本行營業(yè)網(wǎng)點辦理基金交易業(yè)務(wù)。A、借記卡B、手機(jī)C、有效身份證件D、現(xiàn)金【正確答案】：AC63.對于辦理經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)的客戶，存在以下情形（），應(yīng)充分了解客戶身份及其背景。A、客戶首次在本行辦理經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)的B、在辦理經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶/業(yè)務(wù)存在異?；蛐枰M(jìn)一步調(diào)查的C、其他需要開展客戶身份及其背景調(diào)查的情形【正確答案】：ABC64.客戶申請冠字號碼查詢需提交哪些資料？A、有效身份證（代理人身份證如有）B、假幣實物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務(wù)的資料證明D、冠字號碼查詢申請表【正確答案】：ABCD65.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名或者名稱、賬號等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱B、性別C、賬號D、住所【正確答案】：ACD66.本行對員工行為的檢查包括但不限于以下（）幾種方式。A、員工工作紀(jì)律檢查B、員工訪談C、員工舉報（電話、郵件、信件等）D、員工自查和報告【正確答案】：ABCD67.以下哪些業(yè)務(wù)類型不納入跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額計算（）？A、本行因境外同業(yè)存放、拆借、聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來產(chǎn)生的對外負(fù)債；B、本行因境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)債券市場產(chǎn)生的本外幣被動負(fù)債；C、本行因辦理基于真實跨境貿(mào)易結(jié)算產(chǎn)生的各類貿(mào)易融資；D、因客戶基于真實跨境交易和資產(chǎn)負(fù)債幣種及期限風(fēng)險對沖管理服務(wù)需要的衍生產(chǎn)品而形成的對外或有負(fù)債?！菊_答案】：ABC68.國家外匯管理局針對客戶區(qū)分為三種主體狀態(tài)，分別為（）。A、正常客戶B、預(yù)關(guān)注客戶C、黑名單客戶D、關(guān)注名單客戶【正確答案】：ABD69.銀行可根據(jù)個人風(fēng)險狀況，自主決定審核憑證的（）、（）以及（），確保交易真實合規(guī)。A、種類B、形式C、時間D、審核要點【正確答案】：ABD70.單位下列款項可以轉(zhuǎn)入個人存款賬戶或提取現(xiàn)金。A、稿費、演出費等勞務(wù)收入B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入D、繼承、贈與款項【正確答案】：ABCD71.賬戶風(fēng)險名單的來源（）A、國家權(quán)力機(jī)關(guān)B、監(jiān)管部門C、公安D、市場監(jiān)督管理部門【正確答案】：ABCD72.機(jī)構(gòu)營業(yè)部除按人民銀行相關(guān)規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送有關(guān)（）（）及（），還應(yīng)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行副省級城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)要求辦理備案。A、賬戶信息B、業(yè)務(wù)信息C、操作員信息D、跨境收付信息【正確答案】：ABD73.本行從有利于運用風(fēng)險評估結(jié)果，制定適合的風(fēng)險管理措施，有效防范客戶利用相關(guān)業(yè)務(wù)從事洗錢活動的角度考慮，將產(chǎn)品洗錢風(fēng)險等級劃分為（）。A、最高風(fēng)險B、高風(fēng)險C、中風(fēng)險D、低風(fēng)險E、最低風(fēng)險【正確答案】：BCD74.本行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險等級為（）A、高風(fēng)險B、較高風(fēng)險C、中風(fēng)險D、低風(fēng)險【正確答案】：ABCD75.本行對辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)的客戶實施分類管理，按照風(fēng)險程度將客戶劃分為（）與（），分別實施一般盡職調(diào)查措施和強(qiáng)化審查措施。A、可信客戶B、不可信客戶C、關(guān)注客戶D、風(fēng)險客戶【正確答案】：AC76.本行確認(rèn)誤收或誤付假幣的，分行會計結(jié)算部應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報告，并同時報備（）。A、分行風(fēng)險管理部B、總行會計結(jié)算部C、總行運營管理部D、總行風(fēng)險管理部【正確答案】：BC77.每年年終結(jié)束時，固定資產(chǎn)使用部門應(yīng)對固定資產(chǎn)的（）是否需要變更提出意見，由總行總務(wù)部匯總審核后發(fā)送總行會計結(jié)算部審核，經(jīng)分管會計結(jié)算部和分管總務(wù)部的行領(lǐng)導(dǎo)審批通過后變更。A、使用壽命B、預(yù)計凈殘值C、折舊方式D、啟用日期【正確答案】：AB78.涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，以下哪些情形下，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項收取或者資產(chǎn)受讓（）。A、受償債權(quán)B、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布后生效的交易指令；C、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孽息以及其他收益D、被凍結(jié)賬戶所有人提出申請【正確答案】：AC79.各機(jī)構(gòu)在開展單用途預(yù)付費資金監(jiān)管業(yè)務(wù)時，禁止發(fā)展以下哪種情況的商戶A、非法設(shè)立的經(jīng)營組織B、從事違法經(jīng)營活動（包括但不限于從事賭博及博彩類，色情服務(wù)類，出售違禁藥品、毒品、黃色出版物、軍火彈藥等）的商戶C、從事網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)的商戶D、其他相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定禁止介入的商戶【正確答案】：ABCD80.對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，本行應(yīng)在客戶身份識別要求的基礎(chǔ)上采取強(qiáng)化措施，包括但不限于（）等，并加強(qiáng)對其金融交易活動的跟蹤監(jiān)測和分析排查。A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人的身份信息B、適當(dāng)提高信息的手機(jī)或更新頻率C、深入了解客戶的經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)或資金來源D、詢問與核實交易的目的和動機(jī)【正確答案】：ABCD81.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關(guān)于金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的描述，以下說法錯誤的是（）。A、為提高客戶識假辨假能力，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員可以將假幣交還客戶進(jìn)行實物教學(xué)，但要記得收回B、在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章C、由2名業(yè)務(wù)人員共同辦理收繳業(yè)務(wù)D、只在假美元的背面蓋假幣章，正面不蓋章，以盡可能不破壞假幣形態(tài)【正確答案】：AD82.結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押個人貸款辦理提款時，所質(zhì)押的結(jié)構(gòu)性存款應(yīng)已起息，并已取得本行營業(yè)柜面出具的（）及（）。A、《廈門國際銀行股份有限公司結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品申請書》B、《廈門國際銀行股份有限公司結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品協(xié)議書》C、《結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押合同》D、《保證金質(zhì)押合同》【正確答案】：AB83.本行會計憑證按其格式和用途可分為（）和（）。A、基礎(chǔ)憑證B、特定憑證C、專用憑證D、記賬憑證流水清單【正確答案】：BD84.支付清算平臺為中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)所含的（）以及其他適用于支付清算平臺的外部清算系統(tǒng)提供業(yè)務(wù)的清算處理服務(wù)。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、各機(jī)構(gòu)屬地支付清算【正確答案】：ABCD85.客戶存在以下情形之一時，必須加強(qiáng)盡職調(diào)查：（）。A、被評定為高風(fēng)險及以上的客戶B、特定自然人客戶、高風(fēng)險行業(yè)的非自然人客戶以及收益所有人為特定自然人的非自然人客戶C、對來自我國有權(quán)機(jī)關(guān)發(fā)布或金融行動特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等國際反洗錢組織制定的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶D、新成立的公司，且注冊地在境外，境內(nèi)無經(jīng)營地址，且非本行客戶的關(guān)聯(lián)公司E、其他根據(jù)本行和監(jiān)管管理要求需要加強(qiáng)盡職調(diào)查的情形【正確答案】：ABCDE86.以下業(yè)務(wù)，銀行對交易背景進(jìn)行合理審核后可以辦理()。A、境內(nèi)個人購買醫(yī)療險、健康險、意外險等經(jīng)常項目性質(zhì)的保險產(chǎn)品理賠資金收入結(jié)匯B、境內(nèi)個人購買的境外人壽保險發(fā)生理賠，其中不含投資性分紅返還等未開放的資本項目理賠資金匯回使用C、境內(nèi)個人購匯匯出用于境外買房D、境內(nèi)個人原通過留學(xué)中介機(jī)構(gòu)匯出學(xué)費，現(xiàn)學(xué)費退回至個人賬戶，但退回的金額、幣種與原匯出資金不一致【正確答案】：ABD87.支付清算平臺往賬業(yè)務(wù)可由（）等外圍系統(tǒng)發(fā)起，并經(jīng)支付清算平臺系列規(guī)則校驗。A、核心系統(tǒng)B、網(wǎng)上銀行C、手機(jī)銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC88.機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查主要內(nèi)容包括（）A、境內(nèi)同業(yè)銀行在本行開立的人民幣結(jié)算賬戶、外幣賬戶管理B、境外同業(yè)銀行在本行開立的人民幣結(jié)算賬戶、外幣賬戶管理C、本行在同業(yè)銀行開設(shè)境內(nèi)外同業(yè)人民幣、外幣賬戶的管理【正確答案】：ABC89.存在（)情形之一的電子商業(yè)承兌匯票，本行不予辦理貼現(xiàn)。A、存在掛失止付、公示催告、凍結(jié)等異常情況；B、付款期限超過3個月C、匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣、或記載“質(zhì)押”字樣、或記載“委托收款”字樣、或轉(zhuǎn)讓背書附帶條件D、匯票承兌日與申請貼現(xiàn)日為同一天E、未經(jīng)承兌或承兌附有條件的【正確答案】：ACDE90.服務(wù)貿(mào)易外匯收支應(yīng)當(dāng)具有（）（）的交易基礎(chǔ)。A、合規(guī)B、貨物貿(mào)易C、真實D、合法【正確答案】：CD91.增值稅發(fā)票復(fù)核崗應(yīng)復(fù)核紙質(zhì)發(fā)票打印是否復(fù)符合增值稅發(fā)票打印要求，具體要求為（）A、字跡清楚，不得壓線、錯格B、不得涂改C、發(fā)票信息齊全，與實際交易相符D、各項目內(nèi)容正確無誤E、全部聯(lián)次一次填開，上、下聯(lián)的內(nèi)容和金額一致F、如填寫有誤，應(yīng)另行開具發(fā)票，并在誤填的發(fā)票上注明“誤填作廢”四字【正確答案】：ABCDEF92.網(wǎng)點智能交互平臺主要用于（）。A、自助開戶B、電子渠道簽約C、理財風(fēng)險評估D、重要空白憑證領(lǐng)購【正確答案】：ABCD93.商業(yè)匯票業(yè)務(wù)系統(tǒng)，是由本行自助建立，依托網(wǎng)絡(luò)和計算機(jī)技術(shù)，接收、存儲、發(fā)送商業(yè)匯票業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)電文，提供與商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為等相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)處理平臺，包括（）。A、上海票據(jù)交易所B、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)C、票據(jù)管理系統(tǒng)D、中國票據(jù)交易所系統(tǒng)【正確答案】：BC94.本行運營中斷事件依照其影響范圍及持續(xù)時間等因素分為那幾級？A、特別重大運營中斷事件B、重大運營中斷事件C、較大運營中斷事件D、一般運營中斷事件【正確答案】：ABC95.柜員間辦理現(xiàn)金調(diào)撥時，由現(xiàn)金出庫方柜員在核心系統(tǒng)發(fā)起申請，經(jīng)（）當(dāng)場清點調(diào)撥的現(xiàn)金，確認(rèn)金額無誤后，由現(xiàn)金入庫方柜員在核心系統(tǒng)操作資金入庫。A、出庫房B、入庫方C、營業(yè)主管【正確答案】：AB96.《廈門國際銀行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程補(bǔ)充規(guī)定》的制定依據(jù)包括：A、《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)手機(jī)號碼支付業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》銀清發(fā)﹝2020﹞51號、B、《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)借記業(yè)務(wù)風(fēng)險防控指引（試行）》（銀清發(fā)〔2021〕110號）【正確答案】：AB97.常用的現(xiàn)金消毒方式包括？A、紫外線B、電子束輻照C、專用消毒劑D、高溫干熱消毒【正確答案】：ABCD98.對于如下（）風(fēng)險提示中列舉的相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理。A、客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡柕腂、交易資金來源或去向可疑的C、高頻交易、分拆交易D、交易明顯不符常理【正確答案】：ABCD99.國行e企盈業(yè)務(wù)的非金融增值服務(wù)內(nèi)容包括（）。A、賬戶管理服務(wù)B、財務(wù)管理服務(wù)C、行政管理服務(wù)D、人力資源服務(wù)【正確答案】：BCD100.網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)支持（）認(rèn)證方式。A、協(xié)議認(rèn)證B、在線認(rèn)證C、短信認(rèn)證【正確答案】：AC1.優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點銀行可以對非本行推薦的試點企業(yè)開展試點業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.特約商戶僅可使用單位結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.針對賬戶存續(xù)期間賬戶信息變更、申請調(diào)整非柜面交易額度或出現(xiàn)異常情形等，均須檢視是否需調(diào)整賬戶風(fēng)險評級。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.特定憑證按其重要性分為重要空白憑證和普通空白憑證兩類。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.在信用證結(jié)算業(yè)務(wù)中，本行處理的不只是單據(jù)，還包括單據(jù)所涉及的貨物或服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.核心系統(tǒng)內(nèi)部戶對賬方面，涉及人工操作內(nèi)部賬戶的賬務(wù)發(fā)起部門應(yīng)指定二級（含）以上受權(quán)人員負(fù)責(zé)每周一次對本機(jī)構(gòu)所涉及人工操作的內(nèi)部賬戶的發(fā)生明細(xì)、余額進(jìn)行核對以防止發(fā)生賬務(wù)處理誤操作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.個人客戶通過本行線上渠道銷戶的，需將賬戶介質(zhì)歸還至網(wǎng)點。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理，對于職工報酬，相關(guān)證明材料是指雇傭合同及收入證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.我行對于新客戶開戶需要啟動盡職調(diào)查，新客戶包括為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或外幣等值5000美元以上的情形。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.集中運營辦公場所突發(fā)事件已發(fā)生、或預(yù)測將出現(xiàn)突發(fā)事件，可以越級報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.銀行辦理服務(wù)貿(mào)易項下預(yù)收、預(yù)付業(yè)務(wù)時，應(yīng)在申報憑證相應(yīng)的收款性質(zhì)或付款類型欄目中勾選“預(yù)收款”或“預(yù)付款”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.本行不受理未在本行開立賬戶的客戶辦理跨境匯款等國際結(jié)算業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.拆放同業(yè)的對象僅限于獲得本行授信額度的同業(yè)及總行或附屬公司。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.商業(yè)銀行提高站位，將思想和行動統(tǒng)一到落實“放管服”改革和“六穩(wěn)六保”要求上來，堅持“支付為民”，高度重視并全面強(qiáng)化小微企業(yè)銀行賬戶服務(wù)和管理工作，做到“寓管理于服務(wù)，以服務(wù)促管理”，嚴(yán)格落實“兩個加強(qiáng)、兩個不減”管理要求.A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.操作性錯誤導(dǎo)致的錯賬，由原操作部門發(fā)起；系統(tǒng)缺陷導(dǎo)致的錯賬，由導(dǎo)致錯賬問題的系統(tǒng)管理部門發(fā)起。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.鑒定單位鑒定時，應(yīng)當(dāng)至少有3名具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.運營中斷事件應(yīng)急處置應(yīng)遵循“統(tǒng)一指揮、分類管理、分級處置、快速響應(yīng)”的原則A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.本行目前僅支持證件類型為境內(nèi)居民身份證且在本行開立一類戶的客戶辦理手機(jī)號碼支付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.詢證函受理人員無需對會計師事務(wù)所地址或聯(lián)系方式進(jìn)行真實性審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.境外個人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起12個月。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.若委托人需對在本行開立的網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管專用賬戶進(jìn)行清算處置及撤銷，委托人需至少提前10個工作日通知地方金融監(jiān)管部門及本行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.客戶辦理新印鑒預(yù)留，新印鑒啟用日不得早于辦妥掛失（變更）手續(xù)日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)須按外匯管理規(guī)定，分行會計結(jié)算部對境內(nèi)客戶的外匯收支真實性和合規(guī)性審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.協(xié)議到期后將自動終止?？蛻羧粜枥^續(xù)操作，無須與本行重新簽訂“外幣活期資金池”產(chǎn)品協(xié)議A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.客戶進(jìn)入本行智慧網(wǎng)點時，本行廳堂布設(shè)的人臉識別儀對客戶進(jìn)行人臉識別，若識別出為本行客戶，廳堂服務(wù)經(jīng)理根據(jù)廳堂移動服務(wù)助手終端顯示的客戶類型（如VIP客戶、一般客戶等）進(jìn)行差異化服務(wù)和精準(zhǔn)化營銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.當(dāng)短期不動戶發(fā)生收付款時，賬戶狀態(tài)將自動由“短期不動戶”調(diào)整為正常。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以分級授權(quán)為核心的消費者金融信息使用管理制度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.某銀行的貿(mào)易外匯收支便利化試點資格被取消，其所推薦的所有試點企業(yè)在該行試點資格自動取消，但不影響企業(yè)在其他試點銀行的試點資格。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.操作柜員間重空調(diào)撥交易，只有當(dāng)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出方的尾箱均為開啟狀態(tài)時，才能提交交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為是真幣的，由鑒定單位退還給被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.大額存單到期后本行系統(tǒng)自動于到期日當(dāng)日將本息合計金額原路返回，即退回原轉(zhuǎn)出賬戶，亦可根據(jù)客戶申請，直接用于其他用途的結(jié)算或從大額存單賬戶中提取現(xiàn)金。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.會計運營監(jiān)控平臺用戶名和密碼不得交與他人使用。日終必須簽退系統(tǒng)，臨時離崗必須簽退系統(tǒng)或鎖定系統(tǒng)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.本行根據(jù)不同的交易渠道、認(rèn)證方式，設(shè)定個人電子銀行業(yè)務(wù)的交易限額。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.各類渠道的新開戶交易可以視情況調(diào)用賬戶風(fēng)險名單進(jìn)行校驗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.各機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理經(jīng)常項目外匯賬戶的收、付匯后，需按照《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶信息報送操作規(guī)程》規(guī)定將有關(guān)賬戶收付信息報送人行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.本行可根據(jù)客戶要求，為客戶開立非標(biāo)準(zhǔn)格式的單位賬戶狀況證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.本行對附屬機(jī)構(gòu)的外包服務(wù)是指為發(fā)揮本行集團(tuán)一體化成本效益及協(xié)同效應(yīng),本行附屬機(jī)構(gòu)將其科技管理、科技系統(tǒng)開發(fā)、運維及業(yè)務(wù)運營集中處理事務(wù)外包委托本行（或稱"XIB"）辦理的行為，外包服務(wù)提供方為廈門國際銀行股份有限公司法人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.銀行辦理50萬美元以上的貨物貿(mào)易進(jìn)口付匯業(yè)務(wù)，必須進(jìn)行報關(guān)單核驗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.中國居民境外賣房后，需向商務(wù)部報備后方可將賣房資金匯入境內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.各機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)大廳統(tǒng)一對外公示《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（摘要）、《中國人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法》（摘要）、《不宜流通人民幣紙幣/硬幣》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（簡要）、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（簡要）、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（簡要）、上級行業(yè)務(wù)主管電子郵箱(或舉報電話)或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損兌換服務(wù)承諾公示牌；布小面額現(xiàn)金主辦銀行和網(wǎng)點名單、本機(jī)構(gòu)特殊殘兌換服務(wù)承諾公示牌；布小面額現(xiàn)金主辦銀行和網(wǎng)點名單、本機(jī)構(gòu)特殊殘兌換服務(wù)承諾公示牌；布小面額現(xiàn)金主辦銀行和網(wǎng)點名單、本機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換網(wǎng)點名單等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.根據(jù)本行稅務(wù)管理辦法，所有涉稅業(yè)務(wù)紙質(zhì)檔案的保管期限為10年A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.各機(jī)構(gòu)應(yīng)無償為公眾辦理中小面額人民幣兌換業(yè)務(wù)，不得以任何理由推諉、拒絕。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.外國人永久居留身份證是獲得在中國永久居留的外國人在中國境內(nèi)居留的合法身份證件，可以單獨使用，作為辦理銀行業(yè)務(wù)的有效身份證件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.由機(jī)構(gòu)會計結(jié)算部負(fù)責(zé)境外機(jī)構(gòu)特殊機(jī)構(gòu)代碼證申請工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.當(dāng)出現(xiàn)個人投資者所購買基金產(chǎn)品風(fēng)險超越其風(fēng)險承受能力，經(jīng)辦人員應(yīng)拒絕為客戶購買產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.營業(yè)網(wǎng)點的服務(wù)是指在日常對外營業(yè)過程中向客戶提供的各類服務(wù)項目，不包括自助設(shè)備服務(wù)及安保保潔服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.對于無法提供回單原件的，可疑要求客戶提供回單復(fù)印件（需加蓋公章）替代。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.每日日終應(yīng)核對、盤點當(dāng)日開具的發(fā)票和留存的空白發(fā)票，確保發(fā)票賬實相符。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.業(yè)務(wù)連續(xù)性及應(yīng)急演練的時間因避開業(yè)務(wù)高峰期，年度的演練時間由總行會計結(jié)算部確定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.經(jīng)辦人員應(yīng)審核本機(jī)構(gòu)《廈門國際銀行批量發(fā)卡業(yè)務(wù)簽約登記表》以確認(rèn)客戶申請批量發(fā)卡業(yè)務(wù)的資格及有效期限，如有過期情況可先予以辦理，后續(xù)由客戶更新資料或重新簽訂協(xié)議。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.個人客戶申請開具時段證明，且客戶申請時段內(nèi)的每日存款數(shù)額小于客戶填寫的金額，可為客戶開具該時段存款證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.境外機(jī)構(gòu)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中“電話”地址"需錄入實際聯(lián)系地址。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.《企業(yè)信息登記表》由各分行會計結(jié)算部按時間順序編號、整理、專檔保管，《跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收款說明》、《跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算付款說明》及客戶提交的其他業(yè)務(wù)辦理資料隨相應(yīng)的業(yè)務(wù)檔案一并進(jìn)行保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.在業(yè)務(wù)處理過程中，應(yīng)做好對客解釋宣傳工作，必要時可以簡單的以監(jiān)管要求等名義拒絕辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.銀行可以默許辦理個人分拆結(jié)售匯特征明顯、能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.已開立大額存單持有證明客戶在提前支取、到期支取或逾期支取時，可憑大額存單持有證明的客戶聯(lián)原件，到該我行任意機(jī)構(gòu)網(wǎng)點柜面辦理支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.旅行支票可以直接存入個人外匯賬戶，視同存入外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.單位通知存款賬戶資金支取時應(yīng)轉(zhuǎn)入其原資金來源賬戶或其基本存款賬戶，單位通知存款賬戶資金可以直接用于結(jié)算或提取現(xiàn)金。（）A、正確B、錯