小貸公司檔案管理制度（2篇）

第8頁(yè)共8頁(yè)小貸公司?檔案管理?制度第?一章總則?為加強(qiáng)?信貸檔案?管理，信?貸檔案做?到妥善歸?檔、資料?完整，調(diào)?閱方便，?查找快捷?，每筆貸?款都有據(jù)?可查，使?信貸檔案?管理做到?制度化、?規(guī)范化，?從檔案管?理上完全?保證信貸?資產(chǎn)的安?全性，經(jīng)?____?小額貸款?有限責(zé)任?公司（以?下簡(jiǎn)稱(chēng)本?公司）研?究，特制?定本制度?。第一?條概念?信貸檔案?指本公司?在信貸業(yè)?務(wù)的受理?、調(diào)查評(píng)?價(jià)、審批?、發(fā)放和?貸后管理?過(guò)程中形?成的具有?法律意義?、史料價(jià)?值及查考?利用價(jià)值?的資料，?包括合同?、文件、?賬表、函?電、記錄?、圖表、?聲像、磁?盤(pán)等各類(lèi)?信貸業(yè)務(wù)?的檔案資?料范圍（?見(jiàn)附1）?。信貸?檔案管理?是指信貸?檔案資料?的收集、?整理、立?卷歸檔和?保管的過(guò)?程。第?二條管理?部門(mén)在?貸款本息?結(jié)清或信?貸業(yè)務(wù)執(zhí)?行完畢前?，由風(fēng)險(xiǎn)?管理部指?定專(zhuān)（兼?）職信貸?檔案管理?人員負(fù)責(zé)?信貸檔案?管理，并?負(fù)責(zé)本公?司信貸檔?案的收集?、整理、?保管和移?交歸檔工?作。在貸?款本息結(jié)?清或信貸?業(yè)務(wù)執(zhí)行?完畢以后?，統(tǒng)一移?交綜合管?理部歸檔?。第三?條分類(lèi)?根據(jù)信貸?檔案形成?特點(diǎn)，可?按照信貸?資產(chǎn)質(zhì)量?五級(jí)分類(lèi)?辦法進(jìn)行?檔案分?類(lèi)管理，?按季調(diào)整?其五級(jí)分?類(lèi)形態(tài)。?第四條?保管期限?信貸檔?案的保管?期限分貸?款本息結(jié)?清或信貸?業(yè)務(wù)執(zhí)行?完畢前后?二種。各?類(lèi)信貸檔?案的保管?期限如下?：1、?正在執(zhí)行?中的小企?業(yè)流動(dòng)資?金貸款、?個(gè)人貸款?及其它信?貸項(xiàng)目的?檔案材料?，應(yīng)按照?五級(jí)分類(lèi)?管理辦法?及時(shí)調(diào)整?進(jìn)行管理?。2、?對(duì)貸款本?息結(jié)清或?信貸業(yè)務(wù)?已經(jīng)執(zhí)行?完畢的信?貸檔案的?保管期限?為_(kāi)__?_年（從?貸款本息?結(jié)清或信?貸業(yè)務(wù)執(zhí)?行完畢的?下一年開(kāi)?始計(jì)算）?。第二?章操作程?序第五?條整理立?卷每筆?信貸業(yè)務(wù)?發(fā)生后，?經(jīng)辦人員?應(yīng)及時(shí)將?信貸檔案?材料向風(fēng)?險(xiǎn)部指定?的檔案管?理人員移?交并辦理?交接手續(xù)?，風(fēng)險(xiǎn)部?對(duì)本公司?執(zhí)行中信?貸業(yè)務(wù)檔?案集中管?理，貸款?本息結(jié)清?或信貸業(yè)?務(wù)執(zhí)行完?畢的信貸?檔案材料?，風(fēng)險(xiǎn)管?理部在規(guī)?定的時(shí)間?內(nèi)整理，?移交到綜?合管理部?檔案管理?員處。?信貸檔案?的整理立?卷要求如?下：1?、信貸檔?案以每筆?業(yè)務(wù)為單?位組卷，?材料多的?可組成多?個(gè)卷。卷?內(nèi)資料按?信貸業(yè)務(wù)?管理和操?作順序進(jìn)?行排列。?2、每?個(gè)案卷，?均應(yīng)編制?《信貸檔?案卷內(nèi)目?錄》（見(jiàn)?附件2）?。3、?將案卷按?照“信貸?項(xiàng)目—客?戶(hù)—信貸?業(yè)務(wù)發(fā)生?時(shí)間”的?順序進(jìn)行?分類(lèi)排列?。即首先?將全部信?貸檔案按?不同的信?貸項(xiàng)目分?開(kāi)，然后?區(qū)分不?同的客戶(hù)?，再按照?信貸業(yè)務(wù)?發(fā)生的先?后順序依?次進(jìn)行排?列。4?、按以下?要求逐卷?填寫(xiě)卷盒?脊背各項(xiàng)?目。（?1）合同?編號(hào)。?（2）項(xiàng)?目類(lèi)別。?（3）?客戶(hù)名稱(chēng)?。小企業(yè)?類(lèi)客戶(hù)填?寫(xiě)單位全?稱(chēng)，個(gè)人?類(lèi)客戶(hù)填?寫(xiě)姓名。?立卷完?成后，對(duì)?于信貸業(yè)?務(wù)從發(fā)放?至貸款本?息結(jié)清或?信貸業(yè)務(wù)?執(zhí)行完畢?期間形成?的后續(xù)歸?檔材料，?信貸檔案?管理員應(yīng)?隨時(shí)進(jìn)行?補(bǔ)充歸檔?。信貸?檔案管理?人員對(duì)信?貸檔案資?料的齊全?完整負(fù)責(zé)?。發(fā)現(xiàn)缺?件，信貸?檔案管理?人員有權(quán)?要求信貸?業(yè)務(wù)經(jīng)辦?人員按規(guī)?定補(bǔ)齊。?因特殊情?況不能補(bǔ)?齊的，信?貸業(yè)務(wù)經(jīng)?辦人員應(yīng)?對(duì)缺件原?因作出書(shū)?面說(shuō)明。?第六條?移交歸檔?1、各?類(lèi)信貸業(yè)?務(wù)檔案材?料均應(yīng)在?放貸時(shí)由?信貸業(yè)務(wù)?員收集齊?全填寫(xiě)檔?案移交清?單一并移?交風(fēng)險(xiǎn)部?檔案管理?人員，經(jīng)?雙方核對(duì)?無(wú)誤后，?雙方在移?交清單上?簽字，由?檔案管理?人員整理?歸檔。移?交清單一?式二份，?一份業(yè)務(wù)?部留存，?一份隨資?料進(jìn)入檔?案。2?、對(duì)貸款?本息結(jié)清?或信貸業(yè)?務(wù)執(zhí)行完?畢的信貸?檔案每月?整理一次?。信貸檔?案管理員?應(yīng)于次月?____?日前，將?上月執(zhí)行?完畢的信?貸業(yè)務(wù)檔?案整理完?畢，移交?綜合管理?部。第?七條檔案?資料的使?用辦理?檔案借閱?時(shí)，應(yīng)嚴(yán)?格按借閱?范圍查閱?、借用并?辦理借閱?手續(xù)，檔?案管理人?員負(fù)責(zé)登?記借閱人?員姓名、?時(shí)間、借?閱內(nèi)容和?借閱用途?，借閱?人簽字確?認(rèn)并按要?求履行審?批手續(xù)，?保證檔案?的完整和?安全。?____?公司內(nèi)部?人員借閱?信貸檔案?資料。借?閱本人經(jīng)?辦的業(yè)務(wù)?資料須經(jīng)?風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)?責(zé)人批準(zhǔn)?。公司其?他人員因?工作需要?借閱信貸?檔案的，?須借閱人?出具借條?，經(jīng)主管?副總批準(zhǔn)?后方可借?閱。借閱?的檔案不?得涂改、?圈劃、拆?散原卷冊(cè)?，用完必?須及時(shí)歸?還。_?___公?司外部人?員借閱信?貸業(yè)務(wù)檔?案。本公?司保存的?各類(lèi)信貸?檔案主要?是供本公?司內(nèi)部使?用，原則?上不對(duì)外?借閱，若?遇特殊情?況，如出?現(xiàn)經(jīng)濟(jì)糾?紛、案件?等，法律?、法規(guī)明?確規(guī)定的?有權(quán)機(jī)關(guān)?依法需查?閱、影印?時(shí)，必須?持有協(xié)助?查詢(xún)通知?書(shū)或其它?有效法律?文書(shū)，以?及查閱人?的工作證?明，并經(jīng)?分管副總?批準(zhǔn)。查?閱時(shí)，本?公司人員?在場(chǎng)陪同?，嚴(yán)禁將?原件借出?。第八?條清退銷(xiāo)?毀對(duì)于?保管期滿(mǎn)?的信貸檔?案，應(yīng)由?綜合管理?部、風(fēng)險(xiǎn)?管理部、?信貸業(yè)務(wù)?部共同組?成的鑒定?小組進(jìn)行?鑒定，提?出存毀意?見(jiàn)。小?貸公司檔?案管理制?度（二）?永衡咨?詢(xún)有限公?司管理?制度第一?章人事任?用一、?招聘標(biāo)準(zhǔn)?l、公?司對(duì)招聘?員工本著?精益求精?的原則，?無(wú)才無(wú)德?者堅(jiān)決不?聘，有才?無(wú)德者堅(jiān)?決不聘，?真正做到?任人唯賢?，量才錄?用。2?、公司招?聘員工的?主要原則?，乃視其?對(duì)該職位?是否合適?而定，并?以該職位?的崗位責(zé)?任書(shū)為考?核的原則?。二、?招聘計(jì)劃?1、公?司目前保?持。業(yè)務(wù)?員___?_名，催?收員__?__名，?視公司業(yè)?務(wù)需要可?作適當(dāng)調(diào)?整。三?、面試流?程1、?應(yīng)聘人員?必須先正?確填寫(xiě)公?司《員工?入職登記?表》后再?面試，面?試人員將?從個(gè)人性?格、業(yè)務(wù)?能力、個(gè)?人素質(zhì)等?各方面對(duì)?應(yīng)聘人員?進(jìn)行評(píng)定?，在"員?工入職登?記表"上?做好相應(yīng)?的記錄。?2、面?試結(jié)果分?為?？梢?錄用、回?絕、備用?等三種情?況。經(jīng)由?總經(jīng)理根?據(jù)面試情?況挑選出?應(yīng)聘人員?并最終確?定錄用人?員。四?、錄用、?報(bào)到l?、經(jīng)總經(jīng)?理批準(zhǔn)錄?用人員，?由前臺(tái)統(tǒng)?一通知其?報(bào)到及需?攜帶資料?。2、?新員工應(yīng)?先至公司?前臺(tái)報(bào)到?，并按要?求辦理相?關(guān)手續(xù)。?五、轉(zhuǎn)?正及淘汰?制度l?、試用期?規(guī)定。試?用過(guò)程是?公司招聘?人員的必?要環(huán)節(jié)。?實(shí)行優(yōu)勝?劣汰的原?則。試用?期為_(kāi)_?__個(gè)月?，具體由?各崗位及?各人能力?來(lái)定。?2、所有?員工因工?作業(yè)績(jī)不?達(dá)標(biāo)，總?經(jīng)理找其?面談實(shí)行?調(diào)崗或直?接淘汰出?局。第?二章人事?管理一?、考勤制?度1、?工作時(shí)間?工作實(shí)?行五天工?作制：周?一至周五?全天，周?末和國(guó)家?法定假日?休息（為?確保公司?正常經(jīng)常?，周末實(shí)?行輪班制?，具體參?照《周末?值班制度?》），每?天上班時(shí)?間為：上?午：9：?30-—?18：0?0，中午?無(wú)工作內(nèi)?容可適當(dāng)?自行安排?休息。?2、考勤?管理員?工考勤由?公司前臺(tái)?統(tǒng)一登記?，每月最?后一日做?好匯總并?交能公司?財(cái)務(wù)，財(cái)?務(wù)根據(jù)考?勤情況計(jì)?發(fā)當(dāng)月工?資。3?、請(qǐng)假?①需要請(qǐng)?假的員工?在征得公?司管理人?員同意后?方可請(qǐng)假?，在請(qǐng)假?期間工資?作相應(yīng)的?扣除。?②未經(jīng)公?司同意擅?自休假計(jì)?為曠工，?曠工將按?其曠工小?時(shí)數(shù)以_?___%?的比例扣?發(fā)曠工者?當(dāng)日工資??曠工?三日以上?（含三日?者），公?司作作自?行離職處?理，一切?后果當(dāng)事?人自負(fù)。?4、遲?到、早退?①員工?無(wú)故遲或?早退（9?：30-?-18：?00）樂(lè)?捐___?_元/次?。②凡?一個(gè)月內(nèi)?達(dá)三次（?含三次）?無(wú)故遲到?、早退將?給予當(dāng)事?人口頭警?告或書(shū)面?警告的處?分并扣發(fā)?____?元工資。?第三章?薪酬、福?利制度?一、薪酬?發(fā)放實(shí)行?多勞多得?的原則，?具體內(nèi)容?明細(xì)如下?：1、?業(yè)務(wù)員薪?酬構(gòu)成：?實(shí)行底薪?+提成制?（提成：?計(jì)算方式?為成交金?額的__?__%+?____?%），分?為三個(gè)等?級(jí)：a?、三級(jí)。?當(dāng)月業(yè)績(jī)?為_(kāi)__?_萬(wàn)元以?內(nèi)，底薪?為_(kāi)__?_元。?b、二級(jí)?：當(dāng)月業(yè)?績(jī)?yōu)開(kāi)_?__萬(wàn)元?—___?_萬(wàn)元之?間，底薪?為_(kāi)__?_元。c?、三級(jí)：?當(dāng)月業(yè)績(jī)?為_(kāi)__?_萬(wàn)元以?上，底薪?為_(kāi)__?_元。?注。業(yè)務(wù)?員在三個(gè)?月內(nèi)累計(jì)?業(yè)績(jī)未完?成___?_萬(wàn)以?xún)?nèi)?的，實(shí)行?淘汰制。?二、催?收員工資?構(gòu)成：實(shí)?行底薪+?獎(jiǎng)勵(lì)+提?成制（提?成：罰息?+違約金?的___?_%）。?注。催?收員工作?效率達(dá)不?到公司要?求的，經(jīng)?總經(jīng)理培?訓(xùn)及溝通?后，工作?效率仍不?能滿(mǎn)足公?司發(fā)展的?，直接調(diào)?往業(yè)務(wù)部?工作。?三、薪酬?發(fā)放1?、薪酬發(fā)?放時(shí)間為?每月__?__日發(fā)?放上一個(gè)?月工資（?考勤月為?每月__?__日至?30或_?___日?）2、?員工必須?在公司指?定銀行開(kāi)?戶(hù)，薪酬?統(tǒng)一發(fā)放?在銀行卡?賬戶(hù)上。?四、獎(jiǎng)?金計(jì)劃?公司所有?正式員工?均有資格?享受公司?的各項(xiàng)獎(jiǎng)?金計(jì)劃。?獎(jiǎng)金計(jì)劃?是根據(jù)個(gè)?人、崗位?等具體核?定設(shè)計(jì)的?。公司有?權(quán)根據(jù)經(jīng)?營(yíng)業(yè)績(jī)，?隨時(shí)對(duì)獎(jiǎng)?金計(jì)劃的?設(shè)計(jì)、發(fā)?放、對(duì)象?等作出調(diào)?整。第?四章會(huì)議?制度一?、業(yè)