小額貸款公司章程

XXXXXXXX小額貸款有限公司章程第一章總則第一條為維護(hù)XXXXXXXX小額貸款有限公司(下列簡(jiǎn)稱“我司”)、我司股東和債權(quán)人的正當(dāng)權(quán)益，規(guī)范我司的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》(下列簡(jiǎn)稱《公司法》)、《中國(guó)人民銀行有關(guān)小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)發(fā)[]23號(hào))、《中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的告知》(銀發(fā)[]137號(hào))、《四川省小額貸款公司管理暫行方法》(下列簡(jiǎn)稱《暫行方法》)和其它有關(guān)規(guī)定，制訂本章程。第二條我司系經(jīng)四川省人民政府金融辦同意設(shè)立、含有法人資格的小額貸款經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。第三條我司注冊(cè)名稱：XXXXXXXX小額貸款有限公司；第四條我司住所：XXXXXXXXXXXXX第五條我司注冊(cè)資本：0萬(wàn)元人民幣。第六條我司為永久存續(xù)的有限公司。第七條董事長(zhǎng)為我司的法定代表人。第八條我司是公司法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)我司承當(dāng)責(zé)任。我司以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)我司的債務(wù)承當(dāng)責(zé)任。第九條本章程自生效之日起，即對(duì)我司、股東、董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員含有約束力。第十條本章程所稱“高級(jí)管理人員”，涉及我司的總經(jīng)理、風(fēng)控總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)等人。我司的高級(jí)管理人員以及其它須由監(jiān)管部門(mén)審核任職資格的人員應(yīng)當(dāng)含有監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的任職資格并經(jīng)其審核。第二章經(jīng)營(yíng)范疇第十一條我司的經(jīng)營(yíng)范疇是：發(fā)放貸款及有關(guān)的咨詢活動(dòng)。我司堅(jiān)持按照小額、分散的原則為“三農(nóng)”和中小公司、微小公司、個(gè)體工商戶、城鄉(xiāng)居民提供信貸服務(wù)，原則上我司資金用于發(fā)放貸款余額不超出20萬(wàn)元的小額貸款，對(duì)超出20萬(wàn)元的貸款，由我司向市政府指定的監(jiān)管部門(mén)報(bào)備。第十二條我司須正當(dāng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。我司的重要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超出兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金，不得向內(nèi)部或外部集資以及吸取或變相吸取公眾存款。在法律、法規(guī)規(guī)定的范疇內(nèi)，我司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超出資本凈額的50％。融入資金的利率、期限由我司與對(duì)應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)商擬定。我司按照市場(chǎng)化原則進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，貸款利率不得超出司法部門(mén)規(guī)定的上限，利率下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。我司資本金委托—家銀行進(jìn)行托管，由托管銀行監(jiān)督支付。我司可自主選擇銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶，并委托存款銀行代理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。力求加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)和聯(lián)網(wǎng)核查我司客戶的身份信息系統(tǒng)。第三章注冊(cè)資本第十三條注冊(cè)資本由股東以貨幣形式出資，在公司設(shè)立時(shí)—次性足額繳納，存入我司在銀行開(kāi)立的賬戶。第十四條我司由五名股東共同出資股東姓名或名稱法定代表認(rèn)繳出資額(人民幣萬(wàn)元)出資方式出資比例(％)貨幣貨幣貨幣貨幣貨幣第十五條股東出資占我司注冊(cè)資本的比例即為所占我司的股份。第十六條我司增加或減少注冊(cè)資本，須符合《暫行方法》的規(guī)定，經(jīng)省政府金融辦同意后，按照《公司法》以及其它有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和本章程規(guī)定的程序辦理。第十七條公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書(shū)。第四章股東第十八條我司股東為依法持有我司股份的人。我司股東應(yīng)當(dāng)符合《暫行方法》規(guī)定的投資入股條件。股東按其持有的股權(quán)享有權(quán)利，承當(dāng)義務(wù)。第十九條我司置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：(一)股東的姓名或者名稱及住所；(二)股東的出資額；(三)出資證明書(shū)編號(hào)。記載于股東名冊(cè)的股東，能夠依股東名冊(cè)主張行使股東權(quán)利。第二十條我司股東享有下列權(quán)利：(一)按照其股份比例分取紅利；公司新增資本時(shí)，優(yōu)先按照其股份比例出資；(二)參加或委托代理人參加股東大會(huì)，按照股份比例行使表決權(quán)；(三)優(yōu)先購(gòu)置其它股東轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；(四)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；(五)選舉和被選舉為公司董事或監(jiān)事；(六)查閱公司會(huì)計(jì)帳簿，查閱、復(fù)制公司章程、股東大會(huì)會(huì)議統(tǒng)計(jì)、董事會(huì)會(huì)議決策、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決策和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；(七)公司終止或清算時(shí)，按其股份比例分得公司的剩余財(cái)產(chǎn)；(八)法律、行政法規(guī)或我司章程規(guī)定的其它權(quán)利。第二十一條我司股東承當(dāng)以下義務(wù)（一)恪遵法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其它股東的利益；（二）按期足額繳納所認(rèn)繳的出資；（三）在公司成立后，不得抽逃出資；(四)國(guó)家法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其它義務(wù)。第二十二條自然人股東死亡后，由正當(dāng)繼承人繼承其股東資格，其它股東不得對(duì)抗或妨礙其行使股東權(quán)利。第二十三條我司不得向股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。本章程所稱“關(guān)聯(lián)人”按照國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定的原則界定。第二十四條股東在我司的借款逾期未還的期間內(nèi)，其表決權(quán)應(yīng)當(dāng)暫停行使。第二十五條我司不得為股東及其關(guān)聯(lián)單位的債務(wù)提供擔(dān)保。第五章股權(quán)轉(zhuǎn)讓第二十六條我司的主發(fā)起人XXXXXXXXXX有限責(zé)任公司持有的我司的股份自我司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其它股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。超出前款規(guī)定時(shí)限后，股東之間能夠互相轉(zhuǎn)讓其全部或部分股權(quán)。但我司的董事、高級(jí)管理人員持有的我司股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。第二十七條股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其它股東所代表的表決權(quán)半數(shù)以上同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書(shū)面告知其它股東征求同意，其它股東自接到書(shū)面告知之日起三十日內(nèi)未回復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其它股東所持表決權(quán)半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購(gòu)置該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購(gòu)置的，視為同意轉(zhuǎn)讓。第二十八條經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其它股東有優(yōu)先購(gòu)置權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購(gòu)置權(quán)的，協(xié)商擬定各自的購(gòu)置比例；協(xié)商不成的，按照各自的股份比例行使優(yōu)先購(gòu)置權(quán)。第二十九條依本章程第二十六條、第二十七條、第二十八條的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應(yīng)當(dāng)注銷原股東的出資證明書(shū)，向新股東簽發(fā)出資證明書(shū)，并對(duì)應(yīng)修改公司章程和股東名冊(cè)中有關(guān)股東及其股份(出資額)的記載。對(duì)公司章程該項(xiàng)修改不需再由股東大會(huì)決策。第六章股東會(huì)第三十條股東會(huì)是我司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使下列職權(quán)：（一）決定我司經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事，決定有關(guān)董事的酬勞事項(xiàng)；（三）選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的酬勞事項(xiàng)(四)審議同意董事會(huì)的報(bào)告；(五)審議同意監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；(六)審議同意我司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案；(七)審議同意我司的利潤(rùn)分派方案和彌補(bǔ)虧損方案；(八)對(duì)我司增加或減少注冊(cè)資本作出決策；(九)對(duì)我司合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決策；(十)修改我司章程；(十一)審議法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其它事項(xiàng)。第三十一條股東能夠自行出席股東會(huì)，也能夠委托代理人出席股東會(huì)并代為行使表決。委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示股東的書(shū)面委托書(shū)。第三十二條股東會(huì)會(huì)議分為定時(shí)會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定時(shí)會(huì)議每年召開(kāi)一次，并于上一會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后三個(gè)月之內(nèi)舉辦。經(jīng)代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上董事，監(jiān)事會(huì)建議，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議第三十三條召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)五日前告知全體股東。第三十四條股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能推行職務(wù)或者不推行職務(wù)的，副董事長(zhǎng)主持；副董事長(zhǎng)不能推行職務(wù)或者不推行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會(huì)不能推行或者不推行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)的，由監(jiān)事會(huì)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東能夠自行召集和主持。第三十五條股東會(huì)會(huì)議由股東按照所占我司股份比例行使表決權(quán)。第三十六條股東會(huì)會(huì)議對(duì)所議事項(xiàng)作出決策，須經(jīng)代表半數(shù)以上表決權(quán)的股東通過(guò)。但是對(duì)我司修改章程、增加或者減少注冊(cè)資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決策，須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過(guò)。第七章董事和董事會(huì)第一節(jié)董事第三十七條我司董事為自然人，董事無(wú)需持有我司股份。第三十八條我司董事應(yīng)含有下列基本條件：(一)年紀(jì)在25歲以上，健康狀況良好；（二)含有5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其它有助于推行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三)含有公司運(yùn)作的基本知識(shí)，熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)則；（四)有足夠的時(shí)間和精力有效地推行董事職責(zé)；（五)熟悉貸款經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章；(六)能夠閱讀、理解和分析貸款經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。第三十九條除含有《公司法》和《暫行方法》規(guī)定的不得擔(dān)任董事的人員外，下列人員也不得擔(dān)任我司董事：’(一)因未能勤勉盡職或推行誠(chéng)信義務(wù)而被其它信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或組織罷職職務(wù)的人員；(二)在我司的借款超出其持有的我司股權(quán)凈值的股東或股東單位任職的人員；(三)在我司借款逾期未還的個(gè)人或公司任職的人員。第四十條董事由股東會(huì)選舉或更換，任期三年，從股東會(huì)決策通過(guò)之日起計(jì)算。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東會(huì)不得無(wú)端解除其職務(wù)。第四十一條我司應(yīng)和董事訂立聘任合同，明確我司和董事之間的權(quán)利義務(wù)、董事的任期、以及我司因故提前解除合同的賠償?shù)葍?nèi)容。第四十二條董事依法有權(quán)理解我司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況，有權(quán)對(duì)其它董事和高級(jí)管理人員推行職責(zé)狀況實(shí)施監(jiān)督。第四十三條董事應(yīng)當(dāng)恪遵法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程的規(guī)定，忠實(shí)、誠(chéng)信、勤勉地推行職責(zé)，維護(hù)我司利益。當(dāng)董事本身的利益與我司和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以我司和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并確保：(一)在其職責(zé)范疇內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；(二)有足夠的時(shí)間和精力推行其應(yīng)盡的職責(zé)；（三）除經(jīng)我司章程規(guī)定或董事會(huì)在知情的狀況下同意，不得同我司訂立合同或進(jìn)行交易；(四)不得運(yùn)用職權(quán)收受賄賂或其它非法收入，不得侵占我司的財(cái)產(chǎn)；(五)未經(jīng)股東大會(huì)在知情的狀況下同意，不得接受與我司交易有關(guān)的傭金；(六)不得將我司資產(chǎn)以其個(gè)人名義或以其它個(gè)人名義開(kāi)立賬戶儲(chǔ)存；(七)不得以我司資產(chǎn)為我司的股東或其它個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；(八)未經(jīng)股東大會(huì)在知情的狀況下同意，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及我司的機(jī)密信息。(九)恪守其公開(kāi)作出的承諾。(十)主動(dòng)參加有關(guān)培訓(xùn)。第四十四條未經(jīng)我司章程規(guī)定或董事會(huì)的正當(dāng)授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表我司或董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方合理地認(rèn)為該董事在代表我司或董事會(huì)行事的狀況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)、身份和權(quán)限。第四十五條董事持續(xù)二次未能親自出席，也不委托其它董事出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能推行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。董事能夠通過(guò)電話或電視會(huì)議參加臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議，并視為親自出席董事會(huì)，但審議利潤(rùn)分派方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或辭退高級(jí)管理人員等重大事項(xiàng)時(shí)除外。第四十六條董事能夠在任期屆滿前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書(shū)面辭職報(bào)告。第四十七條股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)作出與否同意董事辭職的決定，并向股東會(huì)報(bào)告。如因董事的辭職造成我司董事人數(shù)低于本章程規(guī)定的最低人數(shù)時(shí)，該董事的辭職報(bào)告應(yīng)當(dāng)在下任董事彌補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能有效。如因董事的辭職造成我司董事或獨(dú)立董事人數(shù)低于法定最低人數(shù)時(shí)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時(shí)股東大會(huì)，選舉董事彌補(bǔ)因董事辭職產(chǎn)生的空缺。第四十八條董事提出辭職或者任期屆滿，其對(duì)我司和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效以前，或生效后的合理期間內(nèi)，或者任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不固然解除，其對(duì)我司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開(kāi)信息。第四十九條任職尚未結(jié)束的董事，對(duì)因其私自離職使我司造成的損失，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)賠償責(zé)任。第五十條本公可不以任何形式為董事納稅。第五十一條董事參加董事會(huì)會(huì)議或因我司工作需要而產(chǎn)生的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)等合理費(fèi)用由我司承當(dāng)。第五十二條本節(jié)有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定合用于我司監(jiān)事、總經(jīng)理和其它高級(jí)管理人員。第二節(jié)董事會(huì)第五十三條我司設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。第五十四條董事會(huì)由四名董事構(gòu)成，設(shè)董事長(zhǎng)一名，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生。董事會(huì)組員的構(gòu)造，應(yīng)當(dāng)符正當(dāng)律、行政法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)的規(guī)定。第五十五條董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東會(huì)的決策；（三）決定我司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（四）制訂我司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂我司的利潤(rùn)分派方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂我司增加或減少注冊(cè)資本方案；(七)擬訂我司重大收購(gòu)或合并、分立和解散方案；(八)在股東會(huì)授權(quán)范疇內(nèi)，決定我司投資和資產(chǎn)處置事項(xiàng)，審議同意我司重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；(九)決定我司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)立，決定我司分支機(jī)構(gòu)(經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)同意后)設(shè)立的規(guī)劃：(十)聘任或辭退我司總經(jīng)理；根據(jù)總經(jīng)理提名，聘任或辭退我司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員，并決定其酬勞和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；(十一)制訂我司的基本管理制度；(十二)擬訂我司章程的修改方案；（十三)聽(tīng)取我司總經(jīng)理的工作報(bào)告并檢查總經(jīng)理的工作；（十四)擬定我司有關(guān)董事酬勞和津貼的方案；(十五)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及我司章程規(guī)定，或股東大會(huì)授予的其它職權(quán)。第五十六條我司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)我司財(cái)務(wù)報(bào)告出具的有保存意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告向股東大會(huì)作出闡明。第五十七條董事會(huì)制訂董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)的工作效率和科學(xué)決策。第五十八條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)擬定我司投資和資產(chǎn)處置及呆帳核銷的權(quán)限，規(guī)定明確的審查和決策程序，并報(bào)股東大會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施。第五十九條董事會(huì)應(yīng)認(rèn)真推行有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程規(guī)定的職責(zé)，確保我司恪遵法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程的規(guī)定，公平看待全部股東，并關(guān)注其它利益有關(guān)者的利益。第六十條董事長(zhǎng)由我司董事?lián)?，以全體董事的半數(shù)以上選舉產(chǎn)生和罷職第六十一條董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：(一)主持股東會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；(二)督促、檢查董事會(huì)決策的執(zhí)行；(三)訂立董事會(huì)重要文獻(xiàn)和其它應(yīng)由我司法定代表人訂立的文獻(xiàn)；(四)行使法定代表人的職權(quán)；(五)在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急狀況下，對(duì)我司事務(wù)行使符正當(dāng)律規(guī)定和公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向我司董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；(六)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及我司章程，或董事會(huì)授予的其它職權(quán)。第六十二條董事長(zhǎng)不能推行職權(quán)時(shí)，董事長(zhǎng)應(yīng)指定副董事長(zhǎng)代行其職權(quán)。第六十三條董事會(huì)每年最少召開(kāi)二次定時(shí)會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集，于會(huì)議召開(kāi)十五個(gè)工作日以前書(shū)面告知全體董事出席會(huì)議，并告知全體監(jiān)事列席會(huì)議。(一)董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；(二)三分之一以上董事聯(lián)名建議時(shí)(三)監(jiān)事會(huì)建議時(shí)；(四)總經(jīng)理建議時(shí)。第六十四條董事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的告知方式為：書(shū)面告知，涉及掛號(hào)信、電報(bào)、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真；告知時(shí)限為：會(huì)議召開(kāi)前十個(gè)工作日應(yīng)送達(dá)各董事。第六十五條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上的董事出席方可舉辦。董事會(huì)決策采用記名投票或舉手表決方式，每一董事享有一票表決權(quán)。董事會(huì)作出決策，必須經(jīng)全體董事的半數(shù)以上通過(guò)。在表決同意和反對(duì)的票數(shù)相似且無(wú)法作出決策時(shí)，董事長(zhǎng)能夠額外增加享有一票表決權(quán)。第六十六條臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議在保障董事充足體現(xiàn)意見(jiàn)的前提下，能夠用傳真及其它通訊方式進(jìn)行并作出決策，并由參會(huì)董事簽字。但對(duì)利潤(rùn)分派方案、重大投資或重大資產(chǎn)處置方案，聘任或辭退高級(jí)管理人員等重大事項(xiàng)作出決策，不應(yīng)實(shí)施通訊表決。第六十七條董事會(huì)根據(jù)總經(jīng)理的提名聘任或辭退副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其它高級(jí)管理人員，不得未經(jīng)總經(jīng)理提名直接聘任或辭退副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員。第六十八條董事應(yīng)以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席董事會(huì)會(huì)議，對(duì)所議事項(xiàng)體現(xiàn)明確的意見(jiàn)。董事確實(shí)無(wú)法親自出席董事會(huì)會(huì)議的，能夠書(shū)面形式委托其它董事按委托人的意愿代為投票，委托人獨(dú)立承當(dāng)法律責(zé)任。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范疇內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托其它董事出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的表決權(quán)。第六十九條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有統(tǒng)計(jì)，出席會(huì)議的董事和統(tǒng)計(jì)人，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議統(tǒng)計(jì)上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)規(guī)定在統(tǒng)計(jì)上對(duì)其在會(huì)議上的講話作出闡明性記載。董事會(huì)會(huì)議統(tǒng)計(jì)作為我司檔案永久保存。第八章總經(jīng)理第七十條我司設(shè)總經(jīng)理一名，由董事會(huì)聘任或辭退。董事可受聘兼任總經(jīng)理、副總經(jīng)理或其它高級(jí)管理人員，但兼任總經(jīng)理、副總經(jīng)理或其它高級(jí)管理人員職務(wù)的董事人數(shù)應(yīng)符正當(dāng)律、行政法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)的規(guī)定。我司董事長(zhǎng)不得兼任我司總經(jīng)理。第七十一條含有《公司法》和《暫行方法》規(guī)定的嚴(yán)禁情形，不得擔(dān)任公司的總經(jīng)理或其它高級(jí)管理人員。第七十二條總經(jīng)理每屆任期三年，總經(jīng)理連聘能夠連任。第七十三條我司應(yīng)與總經(jīng)理及其它高級(jí)管理人員簽定聘任合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。第七十四條總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(一)主持我司的經(jīng)營(yíng)管理工作，并向董事會(huì)報(bào)告工作；(二)組織實(shí)施董事會(huì)決策、我司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；(三)擬訂我司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)立方案，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)，決定應(yīng)由董事會(huì)決定以外的我司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)立事項(xiàng)；(四)擬訂我司的基本管理制度(五)制訂我司的具體規(guī)章：(六)提請(qǐng)董事會(huì)聘任或辭退我司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員；(七)聘任或者辭退除應(yīng)由股東大會(huì)、董事會(huì)聘任或辭退以外的我司工作人員福利、獎(jiǎng)懲；(八)授權(quán)其它高級(jí)管理人員、內(nèi)部各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)；(九)建議召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議：（十)在我司發(fā)生重大突發(fā)事件時(shí)，采用緊急方法，并立刻向國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告；(十一)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及我司章程規(guī)定，或董事會(huì)授予的其它職權(quán)。第七十五條總經(jīng)理列席董事會(huì)會(huì)議，非董事總經(jīng)理在董事會(huì)會(huì)議上沒(méi)有表決權(quán)。第七十六條我司總經(jīng)理及其它高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)恪遵法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程的規(guī)定，推行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。第七十七條總經(jīng)理能夠在任期屆滿前提出辭職。有關(guān)總經(jīng)理辭職的具體程序和方法由總經(jīng)理與我司之間的聘任合同規(guī)定。第七十八條我司高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要，建立健全以內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)、信貸審批系統(tǒng)等為重要內(nèi)容的內(nèi)部控制機(jī)制。高級(jí)管理層是指總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員團(tuán)體。第七十九條高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查第八十條高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立和完善各項(xiàng)會(huì)議制度，召開(kāi)會(huì)議應(yīng)當(dāng)制作會(huì)議統(tǒng)計(jì)。第八十一條高級(jí)管理層依法在職權(quán)范疇內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不受干預(yù)。高級(jí)管理層對(duì)董事、董事長(zhǎng)越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營(yíng)管理的，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)予以制止，并向國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告。第八十二條高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)穩(wěn)定，在任期內(nèi)不應(yīng)隨意調(diào)節(jié)。確需調(diào)節(jié)的，我司應(yīng)報(bào)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)備案，并按有關(guān)規(guī)定報(bào)請(qǐng)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)新任高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查。高級(jí)管理人員對(duì)董事會(huì)違反任免規(guī)定的行為，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)提出異議，并向國(guó)家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告。第八十三條高級(jí)管理層提交的需由董事會(huì)同意的事項(xiàng)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)討論并做出決定。第九章監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)第一節(jié)監(jiān)事第八十四條我司監(jiān)事涉及由股東代表、我司職工代表出任的監(jiān)事。第八十五條我司董事的任職條件合用于我司監(jiān)事。董事、總經(jīng)理及其它高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。第八十六條監(jiān)事每屆任期三年。股東代表出任的監(jiān)事由股東大會(huì)選舉或更換，職工代表出任的監(jiān)事由我司職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生或更換。監(jiān)事連選能夠連任。第八十七條監(jiān)事持續(xù)二次不能親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，也不委托其它監(jiān)事出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議的，視為不能推行職責(zé)，股東大會(huì)或職工代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)予以撤換。第八十八條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)恪遵法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程的規(guī)定，推行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。第二節(jié)監(jiān)事會(huì)第八十九條我司設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)由二名監(jiān)事構(gòu)成，設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)一名，由監(jiān)事會(huì)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)由專業(yè)知識(shí)和金融工作經(jīng)驗(yàn)的專職人員擔(dān)任。第九十條監(jiān)事會(huì)是我司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(一)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層及其組員推行職責(zé)的狀況；(二)規(guī)定董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理層組員糾正其損害我司利益的行為，必要時(shí)向股東大會(huì)或有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告；(三)根據(jù)需要，對(duì)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)；(四)檢查、監(jiān)督我司的財(cái)務(wù)；(五)對(duì)我司的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)并指導(dǎo)我司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的工作；（六）對(duì)董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行質(zhì)詢；（七）建議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)；（八）列席董事會(huì)會(huì)議，并獲取會(huì)議資料；（九）法律、行政法規(guī)、規(guī)章及我司章程規(guī)定，或股東大會(huì)授予的其它職權(quán)。第十章公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)防備第九十一條我司應(yīng)建立發(fā)起人承諾制度，股東應(yīng)與我司訂立承諾書(shū)承諾自覺(jué)恪守公司章程，參加管理并承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)。第九十二條我司應(yīng)按照《公司法》規(guī)定建立健全公司治理構(gòu)造，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制訂穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。第九十三條我司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。第九十四條我司不得跨市經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。可根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展?fàn)顩r，在注冊(cè)地所在市內(nèi)跨縣(市、區(qū))經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)跨縣(市、區(qū))開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)要向市政府備案，同時(shí)向擬開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)所在地的縣(市、區(qū))政府備案。第九十五條我司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)統(tǒng)計(jì)和反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。我司的會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理參考《金融公司會(huì)計(jì)制度》和《金融公司財(cái)務(wù)規(guī)則》中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。我司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，按貸款五級(jí)分類精確劃分資產(chǎn)質(zhì)量并計(jì)提呆帳準(zhǔn)備、及時(shí)沖銷壞帳，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在在100％以上，全方面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。我司將按照銀發(fā)[]137號(hào)的規(guī)定，嚴(yán)格恪守現(xiàn)金管理規(guī)定，嚴(yán)禁洗錢(qián)。第九十六條我司須建立信息披露制度。按規(guī)定向公司股東、有關(guān)部門(mén)、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)予機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、融資狀況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。我司提供的報(bào)表、報(bào)告等資料信息應(yīng)真實(shí)、精確、完整，嚴(yán)禁提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等資料信息。對(duì)隱瞞不良資產(chǎn)和做假帳的行為要從重處分。第十一章財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分派第一節(jié)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度第九十七條我司根據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和國(guó)家有關(guān)部門(mén)的規(guī)定，制訂我司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)統(tǒng)計(jì)和全方面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。我司的會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理參考《全融公司會(huì)計(jì)制度》和《金融公司財(cái)務(wù)規(guī)則》中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第九十八條我司應(yīng)建立審慎的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，按貸款五級(jí)分類精確劃分資產(chǎn)質(zhì)量并計(jì)提呆帳準(zhǔn)備、及時(shí)沖銷壞帳，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在在100％以上，全方面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。我司應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的告知》(銀發(fā)[]137號(hào))的規(guī)定，嚴(yán)格恪守現(xiàn)金管理規(guī)定，合理使用現(xiàn)金，嚴(yán)禁洗錢(qián)。第九十九條我司建立信息披露制度。我司按月向省政府金融辦、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)告，按季向中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門(mén)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表和其它有關(guān)統(tǒng)計(jì)信息資料，并定時(shí)按中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)規(guī)定，向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。每年4月30日前，我司負(fù)責(zé)向公司股東、有關(guān)主管部門(mén)、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、融資狀況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。不得回絕或妨礙市政府和縣(市、區(qū))政府指定的監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。我司提供的報(bào)表、報(bào)告等資料信息應(yīng)真實(shí)、精確、完整，嚴(yán)禁提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等資料信息。在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后一百二十日以內(nèi)編制我司年度財(cái)務(wù)報(bào)告。我司編制的年度報(bào)告應(yīng)按照中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則作出。第一百條我司年度財(cái)務(wù)報(bào)告，涉及下列內(nèi)容：（一)資產(chǎn)負(fù)債表；（二)利潤(rùn)表；（三)利潤(rùn)分派表（四)現(xiàn)金流量表；（五)會(huì)計(jì)報(bào)表附注。第一百零一條年度財(cái)務(wù)報(bào)告按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、章程的規(guī)定進(jìn)行編制。第一百零二條我司除法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)。我司的資產(chǎn)，不得以任何個(gè)人名義開(kāi)立帳戶存儲(chǔ)。第二節(jié)利潤(rùn)分派第一百零三條我司交納所得稅后的利潤(rùn)，按下列次序：（一)彌補(bǔ)上一年度的虧損；（二)提取法定公積金百分之十；（三)提取法定公益金百分之五至百分之十；(四)提取任意公積金；(五)支付股東股利。我司法定公積金累計(jì)額為我司注冊(cè)資本的百分之五十以上的，能夠不再提取。提取法定公積金、公益金后，與否提取任意公積金由股東大會(huì)決定。我司不在彌補(bǔ)我司虧損和提取法定公積金、公益金之前向股東分派利潤(rùn)。第一百零四條股東大會(huì)決策將公積金轉(zhuǎn)為注冊(cè)資本時(shí)，按股東原有股份比例轉(zhuǎn)增，但法定公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，所留有的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)資本的百分之二十五。第一百零五條我司股東大會(huì)對(duì)利潤(rùn)分派方案作出決策后，我司董事會(huì)須在股東大會(huì)召開(kāi)后三個(gè)月內(nèi)完畢股利的派發(fā)事項(xiàng)。第一百零六條我司能夠采用現(xiàn)金或股份方式分派股利。第十二章合并、分立、解散和清算第一節(jié)合并或分立第一百零七條我司能夠依法進(jìn)行合并或分立。第一百零八條我司的分立和合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并經(jīng)市政府金融辦同意。第一百零九條我司合并或分立時(shí)，我司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)采用必要的方法保護(hù)反對(duì)我司合并或分立的股東的正當(dāng)權(quán)益。第二節(jié)解散和清算第一百一十條有下列情形之一的，我司應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算：（一)股東會(huì)決策解散；（二)因合并或分立而解散；（三）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)依法宣布破產(chǎn)；（四）違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章依法責(zé)令關(guān)閉。第一百一十一條我司因有本節(jié)前條第(一)項(xiàng)情形而解散的，應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)成立清算組。清算組人員由股東大會(huì)以普通決策的方式選定。我司因有本節(jié)前條第(二)項(xiàng)情形而解散的，清算工作由合并或分立各方當(dāng)事人根據(jù)合并或分立時(shí)訂立的合同辦理。我司因有本節(jié)前條第(三)項(xiàng)情形而解散的，由人民法院根據(jù)有關(guān)法律的規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。我司因有本節(jié)前條第(四)項(xiàng)情形而解散的，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。第一百一十二條清算構(gòu)成立后，董事會(huì)、總經(jīng)理的職權(quán)立刻停止，清算期間，我司不得開(kāi)展新的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第一百一十三條清算組在清算期間行使下列職權(quán)：(一)告知或公示債權(quán)人；(二)清理我司財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)