港口金融業(yè)務(wù)手冊(cè)

港口金融業(yè)務(wù)手冊(cè)“港口金融”是銀行公司金融服務(wù)主品牌“財(cái)富階梯”的一個(gè)區(qū)域子品牌，是銀行青島分行的公司業(yè)務(wù)特色服務(wù)品牌?！案劭诮鹑凇笔倾y行根據(jù)膠東半島地區(qū)港口經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)，圍繞港口經(jīng)濟(jì)輻射范圍的主要產(chǎn)業(yè)，針對(duì)進(jìn)出半島港口地區(qū)的物流和資金流，為滿足核心企業(yè)及其上下游企業(yè)的需求而設(shè)計(jì)的，提供與港口經(jīng)濟(jì)各個(gè)產(chǎn)業(yè)商品的自身特點(diǎn)和商品交易模式相適應(yīng)的融資、結(jié)算、配套服務(wù)及資產(chǎn)保值等一系列個(gè)性化金融服務(wù)方案?！案劭诮鹑凇蹦壳鞍ò藗€(gè)特色金融服務(wù)方案：銀港融通、保稅融通、船舶融通、油品融通、水產(chǎn)品融通、大宗原料融通、汽配融通、本外幣增值通。銀行將根據(jù)市場和客戶需求變化，不斷擴(kuò)充新的金融服務(wù)方案?！案劭诮鹑凇狈桨钢汇y港融通方案簡介銀港融通是我行針對(duì)重要港口的港航建設(shè)以及相關(guān)船運(yùn)企業(yè)、物流企業(yè)和通過港口進(jìn)出貨物的貨主之金融需求推出的全程金融服務(wù)方案。我行依托集團(tuán)綜合金融服務(wù)平臺(tái)，聚集專業(yè)化金融服務(wù)團(tuán)隊(duì)，以重要港口為核心，針對(duì)港口及其緊密相關(guān)企業(yè)設(shè)計(jì)一攬子綜合金融服務(wù)方案，致力于幫助港口及其緊密相關(guān)企業(yè)拓寬融資渠道、降低融資成本、改善財(cái)務(wù)效率，提供優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的銀行服務(wù)。方案內(nèi)容港口建設(shè)融資服務(wù)我行針對(duì)重要港口自身建設(shè)及經(jīng)營過程中的融資需求，為其提供對(duì)應(yīng)的資金支持。項(xiàng)目貸款：我行為重要港口的項(xiàng)目建設(shè)提供專項(xiàng)貸款，以滿足其基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和改造需求。流動(dòng)資金貸款：我行為滿足重要港口經(jīng)營中的流動(dòng)資金不足而提供的短期貸款支持。第三方監(jiān)管業(yè)務(wù)合作我行與港口建立監(jiān)管合作關(guān)系，我行選擇港口下屬物流公司作為我行存貨質(zhì)押融資業(yè)務(wù)指定第三方監(jiān)管單位，通過監(jiān)管合作共享客戶資源，實(shí)現(xiàn)共盈。港口存貨質(zhì)押融資服務(wù)針對(duì)進(jìn)出港口貨物的貨主及其上下游企業(yè)開展存貨質(zhì)押融資服務(wù)，客戶將其存貨質(zhì)押給我行，由我行指定第三方倉庫監(jiān)管，在不影響客戶正常經(jīng)營的情況下，為客戶提供周轉(zhuǎn)資金的服務(wù)。靜態(tài)存貨質(zhì)押融資服務(wù)：我行以申請(qǐng)人提供的質(zhì)押商品作為質(zhì)押為客戶提供有關(guān)融資服務(wù)，質(zhì)押物由我行指定的第三方物流公司實(shí)施監(jiān)管，原則上質(zhì)押物不能置換?？偭靠刂拼尕涃|(zhì)押融資服務(wù)：我行以申請(qǐng)人提供的質(zhì)押商品作為質(zhì)押為客戶提供有關(guān)融資服務(wù)，質(zhì)押物由我行指定的第三方物流公司實(shí)施監(jiān)管，在質(zhì)押物總貨值不降低的前提下，質(zhì)押物可以在一定范圍內(nèi)置換。信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)：我行基于國內(nèi)優(yōu)質(zhì)進(jìn)口商與國外出口商簽訂的進(jìn)出口貿(mào)易合同而向進(jìn)口商提供的開立信用證及進(jìn)口押匯等貿(mào)易融資服務(wù)。信用證項(xiàng)下貨物到港后，由進(jìn)口商委托港口物流公司（或我行指定的的第三方監(jiān)管單位）辦理通關(guān)提貨，并將貨物送入我行指定的倉庫實(shí)施監(jiān)管，進(jìn)入存貨質(zhì)押流程（包括靜態(tài)模式和總量控制模式）。其它金融服務(wù)我行可為港口及其上下游客戶提供各種具有我行優(yōu)勢的全方位金融服務(wù)，包括貿(mào)易融資、國際和國內(nèi)保理、票據(jù)庫、網(wǎng)上銀行、關(guān)貿(mào)e點(diǎn)通、債務(wù)管理、現(xiàn)金管理、投資銀行業(yè)務(wù)以及NDF、利率掉期增值產(chǎn)品、資金資本市場業(yè)務(wù)等?！案劭诮鹑凇狈桨钢叭谕ǚ桨负喗榇叭谕ㄊ俏倚嗅槍?duì)船舶產(chǎn)業(yè)鏈上的船舶修造企業(yè)及其上游原材料供應(yīng)商、下游船舶貿(mào)易企業(yè)和航運(yùn)企業(yè)推出的全程金融服務(wù)方案，旨在滿足企業(yè)在船舶建造、貿(mào)易及租賃等過程中的各項(xiàng)金融需求。我行根據(jù)船舶行業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營及財(cái)務(wù)、銷售特點(diǎn)，運(yùn)用各種傳統(tǒng)和衍生金融工具及其組合，全力協(xié)助船舶買造各方在實(shí)現(xiàn)低成本融資和安全、快捷結(jié)算的同時(shí)，有效防范國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化帶來的金融風(fēng)險(xiǎn)。主要為航運(yùn)公司、造船企業(yè)、船舶租賃公司、船舶貿(mào)易與經(jīng)紀(jì)公司提供專業(yè)化的金融服務(wù)，包括船舶及其構(gòu)件的建造、購置、租賃和維修服務(wù)融資以及與融資配套的各式保函、信用證、普通貸款、融資租賃、租賃擔(dān)保、建造融資與擔(dān)保、出口信貸機(jī)構(gòu)支持融資和融資服務(wù)等一系列服務(wù)，并且提供金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)對(duì)船舶行業(yè)的金融支持信息以及其他相關(guān)咨詢服務(wù)。方案內(nèi)容供應(yīng)商金融服務(wù)國內(nèi)綜合保理：國內(nèi)綜合保理是在賒銷付款條件下，我行基于貨物銷售合同，為船材供應(yīng)商提供的綜合性金融服務(wù)，包括應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、壞賬擔(dān)保、代理服務(wù)等內(nèi)容。通過銀行信用的介入，可為供應(yīng)商解決部分流動(dòng)資金需求，加速資金周轉(zhuǎn)，改善財(cái)務(wù)狀況，亦可為造船企業(yè)爭取更有競爭力的遠(yuǎn)期付款條件。

商票保貼：我行在事先審定的貼現(xiàn)額度內(nèi)，承諾對(duì)特定承兌人承兌或特定持有人持有的商業(yè)承兌匯票辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)?？杉訌?qiáng)客戶商業(yè)票據(jù)的變現(xiàn)能力，減少開立銀行承兌匯票的費(fèi)用，幫助客戶快速獲得資金融通，提高資金使用效率。船舶建造金融服務(wù)我行針對(duì)出口和內(nèi)貿(mào)船舶生產(chǎn)建造過程中的融資需求，為造船客戶提供從建造合同簽訂到開工生產(chǎn)、上船臺(tái)、下水、交船全過程的金融支持。

貸款融資服務(wù)：我行為造船客戶提供用于船舶生產(chǎn)的專項(xiàng)流動(dòng)資金貸款，以及旨在滿足其基礎(chǔ)設(shè)施改造需求的技改貸款。

采購金融服務(wù)：我行綜合運(yùn)用多種票據(jù)產(chǎn)品，為造船客戶提供國內(nèi)采購融資服務(wù)，以及進(jìn)口押匯、進(jìn)口應(yīng)付款融資、提貨擔(dān)保、免保開證等國外采購金融服務(wù)，滿足造船客戶在船用設(shè)備和鋼材等原材料采購中的融資和結(jié)算需求。

保函服務(wù)：我行根據(jù)出口船舶建造合同的要求，結(jié)合船舶建造主要節(jié)點(diǎn)，為造船客戶開立預(yù)付款退款保函，保證商務(wù)合同按期生效。此外，我行還可為客戶提供履約保函、質(zhì)量保函、投標(biāo)保函等各類保函服務(wù)。

融資擔(dān)保服務(wù)：我行憑借與中國進(jìn)出口銀行多年良好的合作關(guān)系，作為其代理行為造船企業(yè)提供融資擔(dān)保，支持其向進(jìn)出口銀行申請(qǐng)出口賣方信貸，并充當(dāng)資金封閉管理的監(jiān)管行。

匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)：因出口船舶建造項(xiàng)目一般周期較長，針對(duì)項(xiàng)目收匯與用匯時(shí)間上的不一致現(xiàn)象，我行提供多種金融衍生產(chǎn)品及其組合，力求使造船客戶未來現(xiàn)金流入與流出的幣種、期限相匹配，有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到資產(chǎn)保值增值的目的。產(chǎn)品包括遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣貨幣掉期等。船舶購買金融服務(wù)船舶按揭貸款：我行以在籍船舶作為抵押，結(jié)合其他擔(dān)保條件，向航運(yùn)客戶發(fā)放中長期船舶按揭貸款?？蛻粢源巴度脒\(yùn)營后的營運(yùn)收入還款。

融資租賃：我行與租賃公司合作，為航運(yùn)客戶提供融資租賃第三方擔(dān)保、出租人服務(wù)、結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)和賬戶監(jiān)管等全方位一站式融資租賃服務(wù)。

其他買方信貸服務(wù)：我行還可為航運(yùn)客戶提供包括銀團(tuán)貸款、結(jié)構(gòu)性融資等在內(nèi)的各種買方信貸支持。其它金融服務(wù)我行可為船舶產(chǎn)業(yè)鏈上下游客戶（包括鋼鐵生產(chǎn)和銷售企業(yè)、船用設(shè)備制造企業(yè)、船舶貿(mào)易企業(yè)、船舶修造企業(yè)和航運(yùn)企業(yè)）提供各種具有我行優(yōu)勢的全方位金融服務(wù)，包括物流融資、貿(mào)易融資、國際和國內(nèi)保理、債券承銷、債務(wù)管理、票據(jù)庫、網(wǎng)上銀行、現(xiàn)金管理、投資銀行業(yè)務(wù)以及資金資本市場業(yè)務(wù)等。服務(wù)優(yōu)勢我行實(shí)行船舶金融專業(yè)化經(jīng)營，與國內(nèi)外船級(jí)社、船舶經(jīng)紀(jì)公司、船舶貿(mào)易企業(yè)保持了密切的合作，陸續(xù)為國內(nèi)眾多大中型造船和航運(yùn)客戶提供授信支持，積累了豐富的船舶金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

我行外匯業(yè)務(wù)和國際業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品種類、交易系統(tǒng)和服務(wù)水平方面，均在中小股份制商業(yè)銀行中處于領(lǐng)先地位，使我行的船舶金融服務(wù)擁有良好的業(yè)務(wù)開展基礎(chǔ)。

我行與國內(nèi)大型鋼鐵生產(chǎn)和銷售企業(yè)建立了良好的合作關(guān)系，可借助我行“鋼鐵銷售金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)”，向造船客戶提供更加全面、便捷的物流金融服務(wù)。“港口金融”方案之三油品融通方案簡介油品融通是我行根據(jù)煉化成品油的存儲(chǔ)和銷售特點(diǎn)，針對(duì)石化煉油企業(yè)及其下游成品油批發(fā)商、經(jīng)銷商的融資、結(jié)算等金融需求而設(shè)計(jì)的全程金融服務(wù)方案。方案內(nèi)容油品監(jiān)管融資服務(wù)我行指定第三方物流企業(yè)監(jiān)管申請(qǐng)人提供的成品油，向申請(qǐng)人提供相應(yīng)短期融資的金融服務(wù)?？偭靠刂朴推繁O(jiān)管融資服務(wù)：我行在申請(qǐng)人提供其成品油交我行監(jiān)管的前提下為客戶提供的有關(guān)融資服務(wù)，油品由我行指定的第三方物流公司實(shí)施監(jiān)管，在我行監(jiān)管油品總貨值足額的前提下，儲(chǔ)油罐內(nèi)其余油品可以通過監(jiān)管單位合理地出入罐。信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)：我行基于國內(nèi)優(yōu)質(zhì)成品油進(jìn)口商與國外出口商簽訂的進(jìn)出口貿(mào)易合同而向進(jìn)口商提供的開立信用證及進(jìn)口押匯等貿(mào)易融資服務(wù)。信用證項(xiàng)下油品到港后，由進(jìn)口商委托我行指定的的第三方監(jiān)管單位辦理通關(guān)提貨，并將油品送入我行指定的標(biāo)準(zhǔn)儲(chǔ)油罐實(shí)施監(jiān)管，進(jìn)入總量控制油品監(jiān)管融資流程。進(jìn)出口增值服務(wù)遠(yuǎn)期結(jié)售匯：我行可為客戶提供遠(yuǎn)期結(jié)售匯服務(wù)，按照約定的日期、幣種、金額、匯率和期限，為客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)。

衍生產(chǎn)品及組合：包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期和期權(quán)，以及其中一種或多種特征的結(jié)構(gòu)化金融工具。

咨詢服務(wù)：我行根據(jù)境內(nèi)外市場走勢，全天候的向客戶提供及時(shí)、全面的外匯市場、債券市場信息以及利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢。NDF：我行為高端客戶提供的一種無本金交割遠(yuǎn)期外匯(Non-DeliveryForward)，它是一種場外交易的遠(yuǎn)期外匯交易模式。做法是交易雙方在簽訂買賣契約時(shí)不需交付資金憑證或保證金，合約到期時(shí)亦不需交割本金，只需就雙方議定的匯率與到期時(shí)即期匯率間的差額進(jìn)行清算并收付的一種交易工具。NDF交易均在離岸市場進(jìn)行，它使離岸交易者無需實(shí)際轉(zhuǎn)移標(biāo)的貨幣，亦不必進(jìn)入當(dāng)?shù)厥袌觯纯蓪?duì)沖受限貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口，且不涉及監(jiān)管部門對(duì)受限貨幣的控制約束。

三合一產(chǎn)品：我行為高端客戶提供的人民幣質(zhì)押＋美元貸款＋遠(yuǎn)期售匯三合一理財(cái)增值組合方案。企業(yè)以全額人民幣質(zhì)押辦理進(jìn)口貿(mào)易融資對(duì)外支付，同時(shí)辦理期限相同的遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)，到期后用交割資金/質(zhì)押資金歸還其在我行辦理的進(jìn)口貿(mào)易融資本息?！案劭诮鹑凇狈桨钢拇笞谠先谕ǚ桨负喗榇笞谠先谕ㄊ轻槍?duì)鐵礦石、橡膠、棉花、化工原料等大宗生產(chǎn)資料的進(jìn)口商、貿(mào)易商及下游的生產(chǎn)加工企業(yè)而設(shè)計(jì)的，滿足其融資、結(jié)算、避險(xiǎn)、增值等金融需求的大宗原料流通全程金融服務(wù)方案。方案內(nèi)容存貨質(zhì)押融資服務(wù)針對(duì)大宗原料的貿(mào)易商及下游的生產(chǎn)加工企業(yè)開展存貨質(zhì)押融資服務(wù)，客戶將其存貨質(zhì)押給我行，由我行指定第三方倉庫監(jiān)管，在不影響客戶正常經(jīng)營的情況下，為客戶提供周轉(zhuǎn)資金的服務(wù)。靜態(tài)存貨質(zhì)押融資服務(wù)：我行以申請(qǐng)人提供的質(zhì)押商品作為質(zhì)押為客戶提供有關(guān)融資服務(wù)，質(zhì)押物由我行指定的第三方物流公司實(shí)施監(jiān)管，原則上質(zhì)押物不能置換?？偭靠刂拼尕涃|(zhì)押融資服務(wù)：我行以申請(qǐng)人提供的質(zhì)押商品作為質(zhì)押為客戶提供有關(guān)融資服務(wù)，質(zhì)押物由我行指定的第三方物流公司實(shí)施監(jiān)管，在質(zhì)押物總貨值不降低的前提下，質(zhì)押物可以在一定范圍內(nèi)置換。信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)我行基于國內(nèi)優(yōu)質(zhì)進(jìn)口商與國外出口商簽訂的進(jìn)出口貿(mào)易合同而向進(jìn)口商提供的開立信用證及進(jìn)口押匯等貿(mào)易融資服務(wù)。信用證項(xiàng)下貨物到港后，由進(jìn)口商委托我行指定的的第三方監(jiān)管單位辦理通關(guān)提貨，并將貨物送入我行指定的倉庫實(shí)施監(jiān)管，進(jìn)入存貨質(zhì)押流程（包括靜態(tài)模式和總量控制模式）。保兌倉和銀企商金融服務(wù)針對(duì)大宗原料生產(chǎn)商及其下游經(jīng)銷商，提供從廠商到經(jīng)銷商、從訂貨到發(fā)貨銷售、從預(yù)付訂貨款到貨款回籠等等環(huán)節(jié)的全程金融服務(wù)。保兌倉業(yè)務(wù)：我行向核心生產(chǎn)企業(yè)及其經(jīng)銷商提供的以銀行承兌匯票為載體的金融服務(wù)。經(jīng)銷商通過我行融資提前向廠商支付預(yù)付款，我行根據(jù)經(jīng)銷商的銷售回款進(jìn)度通知廠商逐步發(fā)貨。具體操作方式是：我行向經(jīng)銷商收取一定比例的承兌保證金，為其簽發(fā)銀行承兌匯票，專項(xiàng)用于向廠商支付貨款。我行在經(jīng)銷商存入保證金的額度內(nèi)簽發(fā)提貨通知單，廠商憑我行簽發(fā)的提貨通知單發(fā)貨，經(jīng)銷商實(shí)現(xiàn)銷售以后向我行續(xù)存保證金。如此循環(huán)操作，直至保證金余額達(dá)到或超過我行簽發(fā)的銀行承兌匯票金額。

保兌倉產(chǎn)品能夠幫助經(jīng)銷商有效鎖定緊俏貨源，通過淡季打款、大額訂貨等方式獲得廠商優(yōu)惠，同時(shí)還可協(xié)助生產(chǎn)企業(yè)改善現(xiàn)金流，獲得低成本資金。銀企商（現(xiàn)票后貨）業(yè)務(wù)：對(duì)于銷售企業(yè)而言，可通過生產(chǎn)企業(yè)的配合進(jìn)行“先票后貨”融資，即先從我行取得融資，再將利用我行融資購買的貨物質(zhì)押給我行；對(duì)于生產(chǎn)企業(yè)而言，可提高下游經(jīng)銷商資金周轉(zhuǎn)能力，穩(wěn)定產(chǎn)品的銷售渠道。金融避險(xiǎn)服務(wù)針對(duì)有進(jìn)出口業(yè)務(wù)的大宗原料貿(mào)易商和生產(chǎn)加工企業(yè)面臨的國際金融市場風(fēng)險(xiǎn)，我行利用集團(tuán)的綜合金融平臺(tái)，為客戶提供各種金融避險(xiǎn)服務(wù)。我行可為客戶提供即（遠(yuǎn)）期結(jié)售匯服務(wù)，按照約定的日期、幣種、金額、匯率和期限，為客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)。

衍生產(chǎn)品及組合：包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期和期權(quán)，以及其中一種或多種特征的結(jié)構(gòu)化金融工具。

咨詢服務(wù)：我行根據(jù)境內(nèi)外市場走勢，全天候的向客戶提供及時(shí)、全面的外匯市場、債券市場信息以及利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢。增值金融服務(wù)理財(cái)產(chǎn)品：我行可為客戶提供收益與利率、匯率、股票價(jià)格或指數(shù)以及商品價(jià)格等相連結(jié)的本外幣結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，并根據(jù)客戶委托，為其提供QDII產(chǎn)品，幫助客戶拓寬投資渠道，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

NDF：我行為高端客戶提供的一種無本金交割遠(yuǎn)期外匯(Non-DeliveryForward)，它是一種場外交易的遠(yuǎn)期外匯交易模式。做法是交易雙方在簽訂買賣契約時(shí)不需交付資金憑證或保證金，合約到期時(shí)亦不需交割本金，只需就雙方議定的匯率與到期時(shí)即期匯率間的差額進(jìn)行清算并收付的一種交易工具。NDF交易均在離岸市場進(jìn)行，它使離岸交易者無需實(shí)際轉(zhuǎn)移標(biāo)的貨幣，亦不必進(jìn)入當(dāng)?shù)厥袌?，即可?duì)沖受限貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口，且不涉及監(jiān)管部門對(duì)受限貨幣的控制約束。

三合一產(chǎn)品：我行為高端客戶提供的人民幣質(zhì)押＋美元貸款＋遠(yuǎn)期售匯三合一理財(cái)增值組合方案。企業(yè)以全額人民幣質(zhì)押辦理進(jìn)口貿(mào)易融資對(duì)外支付，同時(shí)辦理期限相同的遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)，到期后用交割資金/質(zhì)押資金歸還其在我行辦理的進(jìn)口貿(mào)易融資本息?！案劭诮鹑凇狈桨钢逅a(chǎn)品融通方案簡介水產(chǎn)品融通是我行針對(duì)水產(chǎn)品加工企業(yè)及其上下游企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營及財(cái)務(wù)、銷售特點(diǎn)，運(yùn)用各種傳統(tǒng)和衍生金融工具及其組合，為水產(chǎn)品加工、貿(mào)易企業(yè)及其上下游企業(yè)量身定做的金融服務(wù)方案。在實(shí)現(xiàn)低成本融資和安全、快捷結(jié)算的同時(shí)，幫助客戶防范金融風(fēng)險(xiǎn)，加快資金周轉(zhuǎn)速度，提高盈利能力。本方案具體內(nèi)容及操作流程正在制訂中?！案劭诮鹑凇狈桨钢６惾谕ǚ桨负喗楸６惾谕ㄊ俏倚懈鶕?jù)保稅區(qū)及區(qū)內(nèi)商品的特殊性，圍繞區(qū)內(nèi)企業(yè)與上下游企業(yè)的業(yè)務(wù)往來，針對(duì)保稅商品的物流及資金流推出的全程金融服務(wù)方案，旨在滿足保稅區(qū)企業(yè)及其上下游企業(yè)在結(jié)算、融資及本外幣理財(cái)增值方面的各項(xiàng)金融需求。我行根據(jù)保稅區(qū)的特點(diǎn)運(yùn)用各種傳統(tǒng)和衍生金融工具及其組合，全力協(xié)助保稅區(qū)企業(yè)及其上下游企業(yè)在實(shí)現(xiàn)低成本融資和安全、快捷結(jié)算的同時(shí)，幫助客戶防范金融風(fēng)險(xiǎn)，加快資金周轉(zhuǎn)速度，提高盈利能力。本方案具體內(nèi)容及操作流程正在制訂中?！案劭诮鹑凇狈桨钢咂淙谕ǚ桨负喗槠淙谕ㄊ俏倚懈鶕?jù)汽車零部件等配套生產(chǎn)服務(wù)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、結(jié)算、融資等特點(diǎn)，結(jié)合其與汽車生產(chǎn)廠家的業(yè)務(wù)往來，協(xié)助汽車零部件及配套生產(chǎn)服務(wù)型中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)低成本融資和安全、快捷結(jié)算的綜合金融服務(wù)方案。本方案具體內(nèi)容及操作流程正在制訂中?！案劭诮鹑凇狈桨钢吮就鈳旁鲋低ǚ桨负喗楸就鈳旁鲋低ㄊ俏倚袑ｉT針對(duì)有進(jìn)出口業(yè)務(wù)的生產(chǎn)企業(yè)、貿(mào)易公司、代理服務(wù)商等客戶，為其提供在參與國際貿(mào)易與投融資活動(dòng)中化解各種信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)的增值服務(wù)。我行始終以“Specialist－專業(yè)、Speed－速度和Slim—靈活”的服務(wù)理念，通過高效安全的結(jié)算工具、種類齊全的金融避嫌工具、靈活多樣的本外幣衍生產(chǎn)品，為客戶提供便捷的融資和結(jié)算服務(wù)，尋求外匯避險(xiǎn)和增值。方案內(nèi)容避險(xiǎn)服務(wù)結(jié)售匯：我行可為客戶提供即（遠(yuǎn)）期結(jié)售匯服務(wù)，按照約定的日期、幣種、金額、匯率和期限，為客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

外匯買賣：我行可按照約定的日期和匯率為客戶提供外匯買賣服務(wù)。

衍生產(chǎn)品及組合：包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期和期權(quán)，以及其中一種或多種特征的結(jié)構(gòu)化金融工具。

咨詢服務(wù)：我行根據(jù)境內(nèi)外市場走勢，全天候的向客戶提供及時(shí)、全面的外匯市場、債券市場信息以及利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢。增值服務(wù)理財(cái)產(chǎn)品：我行可為客戶提供收益與利率、匯率、股票價(jià)格或指數(shù)以及商品價(jià)格等相連結(jié)的本外幣結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，并根據(jù)客戶委托，為其提供QDII產(chǎn)品，幫助客戶拓寬投資渠道，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

資產(chǎn)管理：我行代理客戶在國際金融市場有選擇地進(jìn)行投資，在控制風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，創(chuàng)造資本升值。

人民幣債券結(jié)算代理：我行可接受客戶委托，代理客戶參與銀行間債券市場交易，包括現(xiàn)券買賣、債券回購、本息兌付等。服務(wù)優(yōu)勢外匯業(yè)務(wù)是我行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)，我行在國內(nèi)銀行間外匯市場交易量一直名列三甲，在業(yè)界享有較高的聲譽(yù)。2006年，我行被《亞洲貨幣》（AsiaMoney）評(píng)為“中國最佳外匯交易服務(wù)商”。此外我還行被國際保理商聯(lián)合會(huì)組織授予“2006年全球最佳出口保理商服務(wù)進(jìn)步獎(jiǎng)”，這是自國際保理業(yè)務(wù)引入中國以來，中國境內(nèi)從事國際保理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)首獲此獎(jiǎng)。

我行國際業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品種類、交易系統(tǒng)和服務(wù)方面都具有較大的市場影響，在國內(nèi)中小股份制商業(yè)銀行中一直處于領(lǐng)先地位。

我行與全球80多個(gè)國家和地區(qū)的1100多家銀行建立了代理行關(guān)系，形成了覆蓋全球的代理行網(wǎng)絡(luò)。

我行交易室是國內(nèi)交易最為活躍、交易員