《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義金融證券金融資料

的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。（三）獨(dú)立性原則獨(dú)立性指基金管理，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范關(guān)措施。2的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。（三）獨(dú)立性原則獨(dú)立性指基金管理，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范關(guān)措施。2．取消托管資格情形：①連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體（一）金融市場(chǎng)的分類性的周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問(wèn)題。2．按交易標(biāo)的物分為票據(jù)、證券、衍生工具、外匯和黃金市場(chǎng)等（2）證券市場(chǎng)主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場(chǎng)。（二）金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素場(chǎng)的組成部分。3．按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)（1場(chǎng)的組成部分。3．按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)（1）現(xiàn)貨（一）明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)1.明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)中最主要的是對(duì)基金（3）半年度報(bào)告披露凈值增長(zhǎng)率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同促完成的。2．崗位職業(yè)道德教育：崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。（二）資產(chǎn)管理與資產(chǎn)管理行業(yè)（2）通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，幫助投資者進(jìn)行投資決策同約定時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金3.根據(jù)投資對(duì)象不同（1同約定時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金3.根據(jù)投資對(duì)象不同（1）自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利；④責(zé)令更換董事是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義二、投資基金的主要類別（二）私募股權(quán)基金（四）對(duì)沖基金（五）另類投資基金事程序和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開(kāi)后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目略債券基金三種：（1事程序和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開(kāi)后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目略債券基金三種：（1）標(biāo)準(zhǔn)債券型基金是指僅投資于固定收益類金協(xié)會(huì)制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實(shí)行自律管理。2.非公開(kāi)募集基金的管具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。（4）封閉式基金的金的營(yíng)悄手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)悄手段具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。（4）封閉式基金的金的營(yíng)悄手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)悄手段托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。一、基金合同（一）（高價(jià)賣出）份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易；折價(jià)2．基金自律組織披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和①被依法取消基金托管資格；②被持有人大會(huì)解任；③依法解散、被節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)的重要非公開(kāi)信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和①被依法取消基金托管資格；②被持有人大會(huì)解任；③依法解散、被節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)的重要非公開(kāi)信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息一、證券投資基金的起源與早期發(fā)展關(guān)系。2.守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政（關(guān)系。2.守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政（2）資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證分類，可直接為使用者或其他軟件所讀取及進(jìn)一步處理，實(shí)現(xiàn)一次錄披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義4.1934年美國(guó)《證券交易法》要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(huì)（SEC）的監(jiān)管，（一）美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛（三）基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出金成為基金的重要資金來(lái)源。在近30年中，美國(guó)共同基金業(yè)的迅速發(fā)展壯大與退休養(yǎng)老金的快速增長(zhǎng)緊密其一，主管機(jī)構(gòu)從人行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)；評(píng)價(jià)體系。（二）投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容（1）投資決策應(yīng)當(dāng)TF評(píng)價(jià)體系。（二）投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容（1）投資決策應(yīng)當(dāng)TF）份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上高價(jià)賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易；溢價(jià)資金清算流程，資金管理符合證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)關(guān)系。2.守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義2.基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展（1）股票基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金；（2）債券基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金；。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銷售費(fèi)用規(guī)范一、基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)供的各項(xiàng)服務(wù)（二）售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銷售費(fèi)用規(guī)范一、基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)供的各項(xiàng)服務(wù)（二）售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程管理辦法》規(guī)定80%以上資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金為基金中的基金；（4）交易型開(kāi)放式指數(shù)基金：稱為交易所交易基金（ETF是一種交易所上市交易、基金份額可變的一、股票基金在投資組合中的作用2．風(fēng)險(xiǎn)較高、預(yù)期收益也較高；3．提供了應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。二、股票基金與股票的不同3．股價(jià)高低的合理性可以作出判斷；不能對(duì)股票基金凈值的合理性進(jìn)行判斷；以下的為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的為大盤股。保本基金：是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。二、基金托管人的信息披露義務(wù)（1保本基金：是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。二、基金托管人的信息披露義務(wù)（1）和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。為保證托管2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（三）按股票性質(zhì)分類），露制度體系三、基金信息披露的內(nèi)容（1）基金招募說(shuō)明書(shū)；（2露制度體系三、基金信息披露的內(nèi)容（1）基金招募說(shuō)明書(shū)；（2）復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。（二）基金信息披露的內(nèi)容公開(kāi)披露的基機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義2.貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率低，不適合長(zhǎng)期投資（5）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；（3）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。3．保本基金投資目標(biāo)在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。（2）固定比例投資組合保險(xiǎn)策略（CPPI我國(guó)主要選擇。值，即投資組合的價(jià)值底線；權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)利。第七節(jié)交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）一、權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)利。第七節(jié)交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）一、ETF具有下列三，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議性和收益穩(wěn)定性的重要手段。2.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上3、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度（2）在二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易；二、ETF的套利交易導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。額數(shù)量增加。ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求。四、ETF的類型（1）股票型ETF（2）債券型ETF（1）完全復(fù)制型ETF（2）抽樣復(fù)制型ETF五、ETF聯(lián)接基金，股票的配置比例則相對(duì)較低；3．股債平衡型基金的股票與債券配道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（三）按股票性質(zhì)分類，股票的配置比例則相對(duì)較低；3．股債平衡型基金的股票與債券配道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（三）按股票性質(zhì)分類1．價(jià)值型股票基險(xiǎn)的表2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義述；構(gòu)報(bào)告。（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義1.ETF聯(lián)接基金將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF（簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場(chǎng)外3.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。（2）聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購(gòu)ETF的渠道，增強(qiáng)ETF市場(chǎng)的交易活躍度。聯(lián)接基金主要是為銀行渠道的中小投資者申購(gòu)ETF打開(kāi)了通道。（3）聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作。）及時(shí)性原則。（5）公平性原則2）及時(shí)性原則。（5）公平性原則2．披露形式方面應(yīng)遵循的基本原對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（3）公司員工是否嚴(yán)金；LOF既可以采用主動(dòng)方式，也可以采用被動(dòng)方式；（5）在二核心的營(yíng)銷組合策略如下：一是產(chǎn)品策略;二是分銷策略;三是促銷2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（一）可投資的金融工具（二）QDII基金不得有的行為劃資產(chǎn)凈值的10%；份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。二、分級(jí)基金的特點(diǎn)1、按運(yùn)作方式分為封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金，封閉式分級(jí)基金有3-5年存續(xù)期，到期轉(zhuǎn)為L(zhǎng)OF基（2）折算條款分為定期折算條款和不定期折算條款，（3）不定期折算是指基金份額凈值觸發(fā)下閥值或上閥值時(shí)折算。（2）基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。（3。（2）基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。（3）基金管理，特別是退休養(yǎng)老金成為基金的重要資金來(lái)源。在近30年中，美國(guó)）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回，又可以在場(chǎng)內(nèi)（交易所）為的監(jiān)管1．管理人的法定職責(zé)公開(kāi)募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)履行下列（一）基金監(jiān)管的概念（二）基金監(jiān)管的特征股票基金凈值的合理性進(jìn)行判斷；4．單一股票風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金場(chǎng)，這類基金在我國(guó)市場(chǎng)上占主要部分。細(xì)分為：①一級(jí)債基：可參股票基金凈值的合理性進(jìn)行判斷；4．單一股票風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金場(chǎng)，這類基金在我國(guó)市場(chǎng)上占主要部分。細(xì)分為：①一級(jí)債基：可參人獨(dú)立于董事會(huì)、董事會(huì)相關(guān)委員會(huì)（6）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘溃ǘ┗饦I(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理（三）基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；②申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用2.ETF通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；②申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用2.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值（一）證券交易所的法律地位作。作（三）對(duì)基金投資行為的監(jiān)管（一）管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管（2）符合規(guī)定條件的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理2．管理公開(kāi)募集基金的基金公司的審批（2）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)（二）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企等事項(xiàng)。第三節(jié)基金募集信息披露基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。二、基金銷售渠道審慎調(diào)查基金銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)（二）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企等事項(xiàng)。第三節(jié)基金募集信息披露基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。二、基金銷售渠道審慎調(diào)查基金（二）對(duì)管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管人員。具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、②通過(guò)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有與交叉。，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有與交叉。2．基金分類：（1）美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)將美國(guó)的基金分為業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。3.資產(chǎn)管理行業(yè)功能和作用：（1）資產(chǎn)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式。（11）出具法律意見(jiàn)（2）凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50％。兩類：一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。（2）個(gè)人背景包括投資者本國(guó)基金業(yè)發(fā)展階段（一）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（兩類：一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。（2）個(gè)人背景包括投資者本國(guó)基金業(yè)發(fā)展階段（一）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985—1997信息，主要包括公開(kāi)出版資料、宣傳單、手冊(cè)、電視、廣播以及互聯(lián)籃子”股票的交易；（2）申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同：ETF通過(guò)交易2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義2．擔(dān)任托管人的條件①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（二）對(duì)托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管金③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。（一）基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)或者備案基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，）美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛（二）開(kāi)放式基金成約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割時(shí)分離的。（露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，）美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛（二）開(kāi)放式基金成約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割時(shí)分離的。（露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。（二）QDI告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。二、基金托管人的信息披露義務(wù)（1交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。（二）QDI告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。二、基金托管人的信息披露義務(wù)（1）2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（3）電信93％。（二）機(jī)構(gòu)多元化1.境內(nèi)外養(yǎng)老金、住房公積金、保險(xiǎn)資二、對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管（二）對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管③海報(bào)、戶外廣告；基金，其基金合同還應(yīng)載明：①承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任的基金份額持有人指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。主要解決市場(chǎng)參與者短期性的責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。2.基金，其基金合同還應(yīng)載明：①承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任的基金份額持有人指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。主要解決市場(chǎng)參與者短期性的責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。2.職業(yè)道德教育的目的就是創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展4.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；（一）對(duì)基金信息披露的要求保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。⑤對(duì)持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)管理人、托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（二）持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)司7家，保險(xiǎn)資管公司1司7家，保險(xiǎn)資管公司1家。第二節(jié)投資基金一、投資基金的定義1會(huì)員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方.投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業(yè)管理（三）公開(kāi)募集基金的基金份額持有人權(quán)利行使一、非公開(kāi)募集基金的管理人的登記二、對(duì)非公開(kāi)募集基金募集行為的監(jiān)管（一）對(duì)非公開(kāi)募集基金募集對(duì)象的限制股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)絡(luò)往往通過(guò)基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開(kāi)，數(shù)量有限，推廣效果有限人獨(dú)立于董事會(huì)、董事會(huì)相關(guān)委員會(huì)（6）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)絡(luò)往往通過(guò)基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開(kāi)，數(shù)量有限，推廣效果有限人獨(dú)立于董事會(huì)、董事會(huì)相關(guān)委員會(huì)（6）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管的基本原則基金監(jiān)管的基本原則具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。所謂元，占比達(dá)到45％，首次超過(guò)銀行渠道。3.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)及傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。（二）道德的特征倫理等一樣有著歷史的傳承。（三）道德與法律的關(guān)系要求有對(duì)等的權(quán)利。（4）對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、（4）對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、入、多次使用。（二）信息披露中應(yīng)用XBRL的概況1.美國(guó)50動(dòng)管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開(kāi)信息獲取利益的2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（3）調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。（一）職業(yè)道德的概念（二）職業(yè)道德的特征加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有助于推動(dòng)行業(yè)發(fā)展、樹(shù)立行業(yè)新形象。為“對(duì)沖基金”。（五）另類投資基金1.另類投資基金，是指投資合同成立。契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。為“對(duì)沖基金”。（五）另類投資基金1.另類投資基金，是指投資合同成立。契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。、ETF聯(lián)接基金2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重具（1）現(xiàn)金；（2）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（4）負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。（一）誠(chéng)實(shí)守信的含義（二）誠(chéng)實(shí)守信的基本要求虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。（2）操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。二節(jié)內(nèi)部控制機(jī)制一、內(nèi)部控制機(jī)制的含義1.內(nèi)部控制機(jī)制，簡(jiǎn)稱管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。（二節(jié)內(nèi)部控制機(jī)制一、內(nèi)部控制機(jī)制的含義1.內(nèi)部控制機(jī)制，簡(jiǎn)稱管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。（6）基金從業(yè)人員不得突出（四）基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化個(gè)人投資者一直是傳者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。（二）忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求點(diǎn)：（2）不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（3）不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益；（4）不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。（5）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（6）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋各類風(fēng)險(xiǎn)的管理；防范可能出現(xiàn)的風(fēng)握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。（3）在銷售網(wǎng)絡(luò)方面直銷方式的銷售網(wǎng)了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋各類風(fēng)險(xiǎn)的管理；防范可能出現(xiàn)的風(fēng)握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。（3）在銷售網(wǎng)絡(luò)方面直銷方式的銷售網(wǎng)于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺(jué)遵守國(guó)家財(cái)稅制度和2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（5）基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。（一）保守秘密的含義（一）基金職業(yè)道德教育的含義（三）基金職業(yè)道德教育的途徑4．樹(shù)立基金職業(yè)道德典型（一）基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義（二）基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法一、基金信息披露的含義與作用最重要的法律。二、證券投資基金在美國(guó)及全球的普及型發(fā)展1.在是進(jìn)行合規(guī)性審查并注冊(cè)。（最重要的法律。二、證券投資基金在美國(guó)及全球的普及型發(fā)展1.在是進(jìn)行合規(guī)性審查并注冊(cè)。（2）公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)悄時(shí)間限制其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。五、管理層的合規(guī)責(zé)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義“陽(yáng)光是最好的消毒劑”。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)（一）有利于投資者的價(jià)值判斷（4）及時(shí)性原則。（5）公平性原則（3）易得性原則（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失主要是基金管理公司和信托公司2.近年銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金基金的概念主要是基金管理公司和信托公司2.近年銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金基金的概念1.概念證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不分析。（5）每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)陛指標(biāo)執(zhí)行情計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集持報(bào)告的XBRL報(bào)送。第二節(jié)基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)一、基金管理人的信息披露義務(wù)就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。（5）至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。（4）實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。（4）資收益情況，存在一定的失真。按是否具有折算條款分為（1）具有職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。2.專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（3）在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。％，（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額。（5）確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則。發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。（一）招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)的合規(guī)管理計(jì)劃（3）審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首的合規(guī)管理計(jì)劃（3）審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首職責(zé)。（4）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。（5）合規(guī)管理部門與其他部門之間（二）招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息2．從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式4．基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等5．基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)（一）普通基金凈值公告普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。（二）貨幣市場(chǎng)基金收益公告和偏離度公告（2）開(kāi)放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上（2）在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息。在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金（3）在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告、前、中、后臺(tái)內(nèi)部控制1.基金管理人的前臺(tái)主要是與客戶直接接金；、前、中、后臺(tái)內(nèi)部控制1.基金管理人的前臺(tái)主要是與客戶直接接金；3．房地產(chǎn)基金；4．金融服務(wù)基金；5．科技股基金等。第三依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。托管人值底線：根據(jù)投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值和合理的折現(xiàn)率設(shè)定當(dāng)前應(yīng)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（二）基金半年度報(bào)告基金管理人報(bào)告是基金管理人就報(bào)告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的匯報(bào)（ETF）以及分級(jí)基金子份額。（一）關(guān)于基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)（二）基金臨時(shí)報(bào)告。而擔(dān)任公開(kāi)募集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基年的英國(guó)。2.投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國(guó)。。而擔(dān)任公開(kāi)募集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基年的英國(guó)。2.投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國(guó)。1924年成立權(quán)關(guān)系。2.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類：（1ETF的真正需求。三、LOF與ETF區(qū)別（1）申購(gòu)、贖回的標(biāo)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（三）基金澄清公告（一）信息披露所使用的語(yǔ)言及幣種選擇（一）基金投資人資金運(yùn)用方式、大類資產(chǎn)配置等方面都配備有專門部門，由證券投資專家進(jìn)行管理。（三）法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制二、基金投資人構(gòu)成現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)別1.投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)別1.投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。三、金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)（一）金融層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義2.截至2013年年末，國(guó)家外匯管理局共批準(zhǔn)52家RQFII機(jī)構(gòu)（一）明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)（5）利潤(rùn)原則：是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成一、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型（2）是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)二、銷售方式基金銷售的直銷和代銷不同的特點(diǎn)：（1）在基金產(chǎn)品變等。四、部門規(guī)章部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各二、銷售方式基金銷售的直銷和代銷不同的特點(diǎn)：（1）在基金產(chǎn)品變等。四、部門規(guī)章部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各）基金投資策略不同：ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，屬于指數(shù)基道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義③監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作、托管人的托管（一）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)（二）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施（六）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢（2）服務(wù)性（3）專業(yè)性（4）持續(xù)性（5）適用性（5）在營(yíng)銷成本方面（一）產(chǎn)品策略節(jié)基金銷售機(jī)構(gòu)一、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型1.國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。節(jié)基金銷售機(jī)構(gòu)一、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型1.國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。2019《基金法空頭對(duì)沖多頭風(fēng)險(xiǎn)的方法復(fù)雜很多倍，但人們還都習(xí)慣于稱這類基金敬業(yè)（1）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（二）價(jià)格策略（三）渠道策略（四）促銷策略握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。人員應(yīng)尊重投資者的意愿。需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。二、基金監(jiān)管體系1.基金監(jiān)識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。二、基金監(jiān)管體系1.基金監(jiān)金、主權(quán)財(cái)富基金和政府投資基金等長(zhǎng)期機(jī)構(gòu)投資者更加重視中國(guó)資性（1）合規(guī)獨(dú)立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義11.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。（4）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。第二節(jié)基金宣傳推介材料規(guī)范一、宣傳推介材料的范圍二、宣傳推介材料審批報(bào)備流程（三）報(bào)送流程三、宣傳推介材料的原則性要求制作基金宣傳推介材料的基金悄售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。值來(lái)吸引基金投資人購(gòu)買基金的營(yíng)悄手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)悄手段進(jìn)行宣傳。不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管言：明確基金的類別特征有利于對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類.23％，作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管言：明確基金的類別特征有利于對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類.23％，2013年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達(dá)到了99.資目標(biāo)在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。4．保本基2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)悄時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（一）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形一、基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金悄售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。（一）悄售費(fèi)用結(jié)構(gòu)交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。2.通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識(shí)別和.25交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。2.通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識(shí)別和.25％～0.5％間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕推介（1）對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義④及時(shí)性原則。一、基金悄售業(yè)務(wù)信息管理二、基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求（一）基金客戶信息的內(nèi)容（二）基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息管理保密要求（三）基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定（一）基金銷售機(jī)構(gòu)賬戶信．息管理（二）基金銷售機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息管理一、基金客戶服務(wù)的意義（四）時(shí)效性式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明最重要的法律。二、證券投資基金在美國(guó)及全球的普及型發(fā)展1.在加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（一）客戶至上原則（一）售前服務(wù)（二）售中服務(wù)（三）售后服務(wù)一、基金客戶服務(wù)宣傳與推介版資料、宣傳單、手冊(cè)、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。二、基金投資咨詢與互動(dòng)交流（2）及時(shí)向客戶傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉(cāng)品種信息及最新的投資報(bào)告。（3）做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作。（4）擬定、組織、實(shí)施及評(píng)估年（季、月）度客戶關(guān)懷計(jì)劃。（6）做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患、客戶建議及意見(jiàn)。（3）建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。（4）制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。五、基金客（2）明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。（3）建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至（5）人員的限制——在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。會(huì)。三、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系基金投資者、管理人與托管人是基金包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)會(huì)。三、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系基金投資者、管理人與托管人是基金包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（6）實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。（二）郵寄服務(wù)（三）自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信（四）“一對(duì)一”專人服務(wù)（七）講座、推介會(huì)和座談會(huì)（一）做好客戶的動(dòng)態(tài)分析（三）做好客戶的參謀（一）投資者教育的基本原則⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。（二）投資者教育的內(nèi)容權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益。認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具，2.組合投資中時(shí)常常能較好的、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；⑤責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)計(jì)股權(quán)或認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具，2.組合投資中時(shí)常常能較好的、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；⑤責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)計(jì)股權(quán)或買賣的交易中心或場(chǎng)所。黃金國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)之一，在國(guó)際支付中占據(jù)律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不二、內(nèi)部控制的基本概念及其含義（二）風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。（二）有效性原則本市場(chǎng)的發(fā)展，投資意愿不斷增加。2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在本市場(chǎng)的發(fā)展，投資意愿不斷增加。2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0在公告的l5日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū)，并就更金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義二、內(nèi)部控制的基本要素（一）控制環(huán)境（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（五）內(nèi)部監(jiān)控（4）適時(shí)性原則根本性指導(dǎo)意義的基本準(zhǔn)則，是對(duì)基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的高度《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義5.基金業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)根本性指導(dǎo)意義的基本準(zhǔn)則，是對(duì)基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的高度《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義5.基金業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)自干預(yù)管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（3）要求管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自自身特點(diǎn)可將債券基金劃分為標(biāo)準(zhǔn)債券基金、普通債券基金和其他策（三）基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容行為，會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)損失和名譽(yù)損害議召開(kāi)股東會(huì)。2.監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：（1議召開(kāi)股東會(huì)。2.監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：（1）當(dāng)公司與董事?tīng)I(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息管理保密要求（三）基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的匯報(bào)7．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露（1）金融體系的兩大運(yùn)作載體（一）金融市場(chǎng)的分類1．按照交易工具的2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（2）合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失第二節(jié)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置一、合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)基金經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議。規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。（2）公司是否現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。（規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。（2）公司是否現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。（5）ETF的復(fù)制效果比傳統(tǒng)的指數(shù)基一只公認(rèn)的證券投資基金—“海外及殖民地政府信托誕生在1868監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三（3）當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象1．貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象是貨幣市場(chǎng)工（二）招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象1．貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象是貨幣市場(chǎng)工（二）招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息1．基金運(yùn)作方式2．從基金資產(chǎn)大人事變動(dòng)；（14）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金不得偏向于任何一方股東。及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。（3）以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。