2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)強(qiáng)化訓(xùn)練試卷B卷附答案

2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)強(qiáng)化訓(xùn)練試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、承擔(dān)審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的責(zé)任人是（）。A.基金托管人B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】A2、設(shè)立證券登記機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（）同意。A.證監(jiān)會(huì)B.會(huì)員大會(huì)C.國(guó)務(wù)院D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D3、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實(shí)際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實(shí)際年收益率分別為15%、4%，請(qǐng)問(wèn)該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D4、某基金分紅前的總凈值為7,500萬(wàn)元，份額數(shù)為5000萬(wàn)份。該基金計(jì)劃每10份份額派0.15元紅利，形式為分紅再投資，則本次分紅后，基金的總凈值和份額凈值分別為（）。A.7425萬(wàn)元，1.5000元B.7500萬(wàn)元，1.5000元C.7425萬(wàn)元，1.4850元D.7500萬(wàn)元，1.4850元【答案】D5、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是（）。A.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅B.對(duì)機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額征收印花稅C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅D.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅【答案】C6、某投資者向證券公司融資15000元，加上自有資金15000元，以150元的價(jià)格買(mǎi)入200股某股票。融資特摔為8.6%。假設(shè)3個(gè)月后，該股票價(jià)格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）A.0.157B.0.1785C.0.1D.0.114【答案】B7、杜邦恒等式中不涉及的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B.權(quán)益乘數(shù)C.銷(xiāo)售利潤(rùn)率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】D8、下列關(guān)于貴金屬類(lèi)大宗商品的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是（）。A.具備相對(duì)較好的物理屬性B.高度的發(fā)展性C.稀少D.繁多【答案】D9、復(fù)利終值的計(jì)算方法（）。A.FV=PV（1+i）^nB.PV=FV（1+i）^nC.FV=PV（1+i^n）D.PV=FV（1+i^n）【答案】A10、下列關(guān)于時(shí)間和貼現(xiàn)率對(duì)價(jià)值的影響，說(shuō)法正確的是（）。A.未來(lái)人們擁有同等金額貨幣的時(shí)點(diǎn)距當(dāng)前時(shí)間越長(zhǎng)，未來(lái)同等金額貨幣的價(jià)值越高B.未來(lái)人們擁有同等金額貨幣的時(shí)點(diǎn)距當(dāng)前時(shí)間越短，未來(lái)同等金額貨幣的價(jià)值越低C.貼現(xiàn)率越小，貨幣當(dāng)前的價(jià)值越小D.貼現(xiàn)率越小，貨幣當(dāng)前的價(jià)值越大【答案】D11、下列關(guān)于債券的償還期限，描述錯(cuò)誤的是（）。A.按償還期限分類(lèi)，債券可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券B.對(duì)具體年限的劃分，不同的國(guó)家有相同的標(biāo)準(zhǔn)C.短期債券的償還期一般在1年以下D.長(zhǎng)期債券的償還期一般為10年以上【答案】B12、時(shí)間優(yōu)先原則是指（）A.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)資格決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者B.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者C.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)資格決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者D.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者【答案】D13、（）是指指數(shù)基金收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率之間的偏差，用來(lái)表述指數(shù)基金與標(biāo)的指數(shù)之間的相關(guān)程度，并揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動(dòng)情況。A.方差B.標(biāo)準(zhǔn)差C.貝塔系數(shù)D.跟蹤誤差【答案】D14、()一般指短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券。A.債券B.基金C.股票D.貨幣市場(chǎng)工具【答案】D15、以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)，表述不正確的是（）。A.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算B.目前，我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算的會(huì)計(jì)區(qū)間細(xì)化到日C.基金管理公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和證券投資基金的投資管理活動(dòng)應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D.基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金【答案】A16、以下屬于可以從基金資產(chǎn)中列支的交易費(fèi)用的是（）A.基金份額持有人買(mǎi)賣(mài)基金的費(fèi)用B.基金公司股東交易股權(quán)的費(fèi)用C.基金買(mǎi)賣(mài)股票的證管費(fèi)D.基金的上市年費(fèi)【答案】C17、1938年，麥考利為全面反映債券現(xiàn)金流的期限特性，引入（）的概念。A.凸度B.信用利差C.收益率曲線(xiàn)D.久期【答案】D18、（）雖然計(jì)算量較大，但這種方法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計(jì)算VaR值方法。A.參數(shù)法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛模擬法D.線(xiàn)性回歸模擬法【答案】C19、從事（）的人員或機(jī)構(gòu)被稱(chēng)為“天使”投資者。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.另類(lèi)投資C.并購(gòu)?fù)顿YD.危機(jī)投資【答案】A20、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是（）A.土地投資價(jià)值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小B.土地投資只能通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差來(lái)獲取投資收益C.土地投資只能通過(guò)出租來(lái)獲取投資收益D.基于未被開(kāi)發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高【答案】D21、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為4.5%、-2%、-2.5%、9%，則其精確年化收益率為（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】B22、（）指的是債券的平均到期時(shí)間，度量了債券投資者回收其全部本金和利息的平均時(shí)間。A.凸性B.麥考利久期C.信用利差D.利率期限結(jié)構(gòu)【答案】B23、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小B.對(duì)于給定的非政府部門(mén)的債券、給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大C.信用利差的變化本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響D.從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo)【答案】A24、下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的選項(xiàng)是()。A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的綜合經(jīng)濟(jì)狀況的常用指標(biāo)B.通貨膨脹的測(cè)量主要采用物價(jià)指數(shù)，如居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、商品價(jià)格指數(shù)等C.匯率是資金成本的主要決定因素D.匯率的變動(dòng)直接影響本國(guó)產(chǎn)品在國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力，從而對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)造成一定影響【答案】C25、債券市場(chǎng)價(jià)格越（）債券面值，期限越（），則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。A.接近；長(zhǎng)B.接近；短C.偏離；長(zhǎng)D.偏離；短【答案】D26、關(guān)于投資經(jīng)理在建立投資組合的反饋階段需要完成的工作，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者現(xiàn)狀發(fā)生改變時(shí)，投資經(jīng)理需要及時(shí)了解變化情況，并進(jìn)行相應(yīng)的組合調(diào)整B.當(dāng)經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)因素引起資本市場(chǎng)預(yù)期發(fā)生變化時(shí)，投資經(jīng)理會(huì)進(jìn)行投資組合的再平衡C.投資組合的反饋由監(jiān)控和再平衡、業(yè)績(jī)歸因和績(jī)效評(píng)估兩部分構(gòu)成D.投資再平衡可以定期進(jìn)行，也可以由特定規(guī)則觸發(fā)【答案】C27、對(duì)基金估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任的是（）。A.基金托管人B.律師事務(wù)所C.基金管理人D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】A28、（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響而面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B29、公募基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中，基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析股票投資占比的計(jì)算方式正確的是()A.股票投資總成本/基金的投資總額B.股票投資總成本/基金資產(chǎn)凈值C.股票投資總市值/基金的投資總額D.股票投資總市值/基金資產(chǎn)凈值【答案】D30、關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS),以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.GIPS由于制定單一績(jī)效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)，可以讓投資業(yè)績(jī)具有可比性B.GIPS是由CFA協(xié)會(huì)設(shè)立的全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定C.GIPS考察凈收益率，且采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率D.GIPS可以提高業(yè)績(jī)報(bào)告的透明度【答案】C31、某公司現(xiàn)有股本1億股（每股面值l0元），資本公積2億元，留存收益7億元，股票市價(jià)為30元／股，現(xiàn)按10股送10股發(fā)放股票股利，則公司每股面值變?yōu)椋ǎ┰?。A.1B.5C.10D.20【答案】C32、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具，說(shuō)法正確的是（）。A.本質(zhì)上，短期融資券是一種證券抵押貸款，抵押品一般以國(guó)債為主B.我國(guó)的回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)僅指銀行間回購(gòu)市場(chǎng)C.中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證D.短期政府債券變現(xiàn)能力較差【答案】C33、關(guān)于交易所的交易時(shí)間，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約的交易時(shí)間是固定的B.一般每周營(yíng)業(yè)4天，周五、周六、周日及國(guó)家法定節(jié)假日休息C.每個(gè)交易所對(duì)交易時(shí)間都有嚴(yán)格的規(guī)定D.各交易品種的交易時(shí)間也可以不同，由交易所安排【答案】B34、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.回購(gòu)協(xié)議的抵押品以金融債券為主B.證券的出售方為資金借入方，即正回購(gòu)方C.證券的購(gòu)買(mǎi)方為資金貸出方，即逆回購(gòu)方D.回購(gòu)協(xié)議本質(zhì)上是一種證券抵押貸款【答案】A35、QDII基金的下列行為符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定的有()A.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品C.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比列不超過(guò)基金凈值的5%D.購(gòu)買(mǎi)貴金屬或代表貴金屬的憑證【答案】C36、標(biāo)準(zhǔn)差越大數(shù)據(jù)分布越（），波動(dòng)性和不可測(cè)性就越（）。A.集中、強(qiáng)B.集中、弱C.分散、強(qiáng)D.分散、弱【答案】C37、資本資產(chǎn)定價(jià)模型基本假定條件中，()意味著每個(gè)投資者都是價(jià)格接受者。A.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對(duì)投資組合做動(dòng)態(tài)的調(diào)整B.投資者的投資范圍僅限于公開(kāi)市場(chǎng)上可以交易的資產(chǎn)C.不存在交易費(fèi)用及稅金D.市場(chǎng)上存在大量投資者，每個(gè)投資者的財(cái)富相對(duì)于所有投資者的財(cái)富總量而言是微不足道的【答案】D38、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)僅為（）元人民幣，適合更為廣泛的投資者參與。A.1B.10C.100D.1000【答案】D39、風(fēng)險(xiǎn)資本的主要目的是（）。A.為了取得對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)久控制權(quán)B.獲得企業(yè)的利潤(rùn)分配C.通過(guò)資本的退出，從股權(quán)增值當(dāng)中獲取高回報(bào)D.為了保值增值【答案】C40、再投資風(fēng)險(xiǎn)指在市場(chǎng)利率下行的環(huán)境中，（）收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。A.固定利率債券B.浮動(dòng)利率債券C.附息債券D.零息債券【答案】C41、從事（）投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱(chēng)為“天使”投資者。A.大宗商品B.風(fēng)險(xiǎn)C.另類(lèi)D.衍生金融產(chǎn)品【答案】B42、對(duì)于我國(guó)的公募基金，大類(lèi)資產(chǎn)主要指的是（）。A.債券B.股票與固定收益證券C.基金D.貨幣市場(chǎng)基金【答案】B43、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（）倍。A.5B.10C.20D.50【答案】C44、下列關(guān)于普通股的表述中，錯(cuò)誤的是（）A.普通股一般具有表決權(quán)B.普通股具有股權(quán)和債券雙重屬性C.普通股是公司通常發(fā)行的無(wú)特別權(quán)利的股票D.普通股的股利是變動(dòng)的【答案】B45、對(duì)于以柜臺(tái)市場(chǎng)為主的中國(guó)債券交易市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D46、目前,我國(guó)的基金管理費(fèi)按照基金資產(chǎn)凈值計(jì)得后，按（）支付。A.季B.周C.月D.日【答案】C47、關(guān)于個(gè)人投資者的常見(jiàn)特征，以下表述正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C48、與