C13010課后測(cè)驗(yàn)境外成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度介紹-課后測(cè)驗(yàn)90分-2014

C13010課后測(cè)驗(yàn)境外成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度介紹課后測(cè)驗(yàn)90分2014-8一、單項(xiàng)選擇題1.在加拿大金融市場(chǎng)的客戶分類中，機(jī)構(gòu)客戶一般不包括（）。A.受監(jiān)管的機(jī)構(gòu)B.管理的證券少于1,000萬加元的機(jī)構(gòu)C.可接受的對(duì)手方、可接受的機(jī)構(gòu)D.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)二、多項(xiàng)選擇題2.境外成熟市場(chǎng)通常嚴(yán)格要求非專業(yè)投資者履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，原因主要包括（）。A.非專業(yè)投資者無雄厚資產(chǎn)實(shí)力來聘請(qǐng)專業(yè)人士，容易對(duì)證券公司的推薦和顧問意見產(chǎn)生依賴B.非專業(yè)投資者難以充分理解金融產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)C.非專業(yè)投資者缺乏承受投資風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)實(shí)力D.非專業(yè)投資者對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力不足，缺乏金融投資經(jīng)驗(yàn)3.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告提出，中介機(jī)構(gòu)在銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解產(chǎn)品的多項(xiàng)信息，包括（）等。A.產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度B.產(chǎn)品的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)（例如對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）C.復(fù)雜金融產(chǎn)品是如何構(gòu)造和定價(jià)的D.產(chǎn)品發(fā)行人和產(chǎn)品提供方或者生產(chǎn)者的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)4.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告中關(guān)于投資者適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)和要求中，投資者適當(dāng)性的適用范圍包括（）。A.向客戶提供投資咨詢B.向客戶推薦產(chǎn)品C.向金融機(jī)構(gòu)推薦產(chǎn)品D.辦理全權(quán)委托賬戶5.按照國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的觀點(diǎn)，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注復(fù)雜金融產(chǎn)品的投資者的適當(dāng)性的主要原因包括（）等。A.僅僅強(qiáng)調(diào)信息披露而不考慮客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、產(chǎn)品的適當(dāng)性可能會(huì)在客戶保護(hù)方面達(dá)不到令人滿意的結(jié)果，尤其是在銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品時(shí)B.某些復(fù)雜金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)來自于交易具有多個(gè)對(duì)手方，這一事實(shí)并不容易被潛在客戶發(fā)現(xiàn)和理解C.與傳統(tǒng)的或普通的金融產(chǎn)品相比，復(fù)雜的金融產(chǎn)品的復(fù)雜程度可能使金融機(jī)構(gòu)和投資者都難以對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行估值，尤其是在該產(chǎn)品僅有有限的二級(jí)市場(chǎng)或者不存在二級(jí)市場(chǎng)的情況下D.2008年金融危機(jī)表明，產(chǎn)品的復(fù)雜程度和條款、結(jié)構(gòu)的不透明會(huì)影響潛在客戶對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的理解E.在某些情況下，金融機(jī)構(gòu)可能會(huì)傾向于鼓勵(lì)其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復(fù)雜金融產(chǎn)品6.歐盟對(duì)非復(fù)雜金融工具（產(chǎn)品）的分類主要包括（）等。A.債券和其他形式的證券化債務(wù)（不包括含衍生品的債券或證券化債務(wù)）B.貨幣市場(chǎng)工具C.可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃D.在受監(jiān)管市場(chǎng)或歐盟承認(rèn)的其他市場(chǎng)交易的股票三、判斷題7.金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶、進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，包括了解客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況、與復(fù)雜金融產(chǎn)品相關(guān)的投資經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)等等。（）正確錯(cuò)誤8.在中國(guó)臺(tái)灣對(duì)參與金融市場(chǎng)的客戶的分類中，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資人是總資產(chǎn)不超過新臺(tái)幣5,000萬元的法人或基金。（）正確錯(cuò)誤9.美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）2011規(guī)則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對(duì)客戶進(jìn)行個(gè)案判斷，應(yīng)當(dāng)有合理理由認(rèn)為所推薦的證券或投資策略適合每一個(gè)客戶。（）正確錯(cuò)誤10.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織