人行反洗錢崗位準入培訓測試題集

反洗錢崗位準入培訓課程目錄1反洗錢內(nèi)部控制（第一單元）認識反洗錢內(nèi)部控制2反洗錢內(nèi)部控制（第二單元）反洗錢內(nèi)部控制建設1客戶身份識別（第一單元）客戶身份識別基礎知識2（2.1-2.3）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2（2.4-2.5）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-3（3.1-3.3）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-3（3.4-3.6）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-3（3.7）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-4客戶身份識別（第四單元）業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-5（5.1-5.3）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理2-5（5.4-5.5）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理2-6客戶身份識別（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存1（1.1-1.2）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報1（1.3-1.4）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報2（2.1-2.3）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資3-2（2.4-2.5）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資1反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第一單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎知識2反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第二單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報3反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第三單元）配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施1反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查（第一單元）配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查2反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查（第二單元）配合開展反洗錢調(diào)查1反洗錢的培訓和宣傳（第一單元）反洗錢培訓與宣傳1-1信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因素之一。對反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE員工的專業(yè)能力員工的職業(yè)操守員工的誠信程度領導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度領導層對管理內(nèi)控制度采取的措施金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任對金融機構建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制對加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD外部監(jiān)管的要求金融機構依法經(jīng)營的內(nèi)在需要保障金融業(yè)安全的基礎金融機構參與國際競爭的前提條件反洗錢內(nèi)部控制的目標是什么？ABC保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D.確保將洗錢風險控制在最低加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”對反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯反洗錢內(nèi)部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險對14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？ABCD全面性原則審慎性原則有效性原則相對獨立性原則1-2金融機構反洗錢內(nèi)控制度建設的基本要求有哪些？ACD反洗錢內(nèi)控制度必須結合業(yè)務反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關錯3．金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分對4．反洗錢內(nèi)部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施對5．在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單對6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8．金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責錯9．對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密對10．客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作錯.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？ADE培訓對象應包括高級管理層只有反洗錢崗位的人員才需要培訓反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓培訓的對象是金融機構的全體人員.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD檢查發(fā)現(xiàn)問題通報問題跟蹤整改責任認定.以下說法正確的是？ABD內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D.反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求2-1客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCDA?真實性B.有效性D.持續(xù)性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對3．金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么？ABD中華人民共和國反洗錢法金融機構反洗錢規(guī)定C?金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份識別包含哪三層含義?ABCD了解客戶本人的真實身份了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)了解客戶的資金來源和用途了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對6．在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別對7．在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑對8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對9．金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任錯10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ABCD了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人資金來源資金用途經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信對2-2（2.1-2.3）1．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA．華僑出具中國護照B．香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C．臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D．外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？ABA．合法有效的授權委托書B．代理人的有效身份證件C．合法有效的合同書D．代理人的資質(zhì)證明3．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA?軍人出具軍官證武警出具武警警官證C．16歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD客戶的住所地或者工作單位地址客戶的聯(lián)系方式客戶的身份證件或者身份證明文件的種類客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件?ABCDA．經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B．其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C．董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D．能夠證明授權人有權授權的文件案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務。請問:B銀行的做法是否合理？答：合理為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件組織機構代碼證C.稅務登記證法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件E.授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經(jīng)辦人員的有效身份證件為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCDA.客戶的名稱B?客戶的住所客戶的經(jīng)營范圍客戶的組織機構代碼9．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地錯10.一次性金融服務識別要點包括哪些？ABCD了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件一次性金融服務識別對象有哪些？ABA?客戶B.代理人C.客戶經(jīng)理D.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務AC交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上13．一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務ACD現(xiàn)金匯款現(xiàn)金存款現(xiàn)鈔兌換D?票據(jù)兌付14．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCD糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明15．申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCD企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書16．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明收入?yún)R繳資金很業(yè)務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明D?合格境外機構投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證17．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證C?個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明18．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證D?存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同19.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC擬開立賬戶的對公客戶B?法定代表人開戶經(jīng)辦人經(jīng)營部門負責人20．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對20．申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶登記證C?存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D?存款人因其他結算需要，應出具有關證明21?申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCDA?臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文B?異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文23．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理經(jīng)營部門負責人其他相關業(yè)務人員24．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文25．申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶登記證C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文財政預算外資金，應出具財政部門的證明26．異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查ACD開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明2-2（2.4-2.5）1．開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效商務部門對外非法人項目的批復文件2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCDA．國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》B．中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文C．公司章程、驗資證明書、股權證明等D．工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的3.境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證組織機構代碼證和稅務登記證國家授權機關批準成立的有效批件4.開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABC外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符D.國家外匯管理局核準發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》5．境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCDA?公司章程、驗資證明（如有需要）國務院授權機構批準經(jīng)營業(yè)務的批件外匯局審核時提供的相應合同、協(xié)議或者其他有關材料查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況.開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD經(jīng)營部門負責人擬開立賬戶的對公客戶C?法定代表人開戶經(jīng)辦人.開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面ABCD要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶.開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCDE投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符商務部門對外資非法人項目的批復文件外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效9．經(jīng)常項目主要包括什么ABCDA.貨物B.服務C.收益經(jīng)常轉移10．資本項目主要包括什么ABCDA?資本轉移直接投資證券投資D?衍生產(chǎn)品及貸款11.開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDE銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員經(jīng)營部門負責人國際業(yè)務結算人員客戶經(jīng)理E?其他相關業(yè)務人員12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面ABC大額現(xiàn)金開戶B?異常開戶存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符一般存款賬戶13．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點ABCD要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼14.開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCD銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理經(jīng)營部門負責人國際業(yè)務結算人員15.外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB非經(jīng)營性外匯收付本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉16．營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形ABC無法判斷身份證件真實性聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件客戶提供了真實有效的身份證件.銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素ABCD外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則.個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD外匯結算賬戶經(jīng)常項目賬戶資本項目賬戶外匯儲蓄賬戶.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些BD銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員擬開立賬戶的自然人客戶經(jīng)理D.代理人2-3（3.1-3.3）持續(xù)識別客戶身份基礎知識選擇題：1、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？BCA、簡潔性B、真實性D、必要性3、下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權4、金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）2、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識

別措施。對）別措施。對）對公人民幣存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）2、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。（錯）3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（對）4、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）對公外匯存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息？ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的國家（地區(qū)），則銀行（）AA、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息B、應要求境外機構再次補充4、銀行與境外機構建立代理或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存2-3（3.4-3.6）1．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？ABCA、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；D、公證機關2．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCDA、實地查訪；B、要求可戶補充身份資料；C、回訪客戶；D、向公安機關核查在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份？（）BCDA、結婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？ABA，收款人的姓名、帳號、住所；B，匯款人的姓名、住所；C，匯款銀行的名稱和地址；D，匯款人職業(yè)、工作單位5．銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？DA，《外匯申報單》；《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；《外匯業(yè)務審批表》；D，《涉外收入申報單（對私）》6．對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（B）A，《外匯申報單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務審批表》；D，《涉外收入申報單（對私）》7．