《個(gè)人理財(cái)》課件-01理財(cái)導(dǎo)論(第1、4章)

1金融與貿(mào)易系毛新平TELQ:824152241金融與貿(mào)易系毛新平題外話1.堅(jiān)持一條原則——上課是老師,下課是朋友2.堅(jiān)守一條信念——沒有教不好的學(xué)生,只有不會(huì)教的老師3.學(xué)會(huì)一條方法——是什么?為什么?怎么辦?4.布置一份作業(yè)——賬本+理財(cái)計(jì)劃（不交也沒事，交了更好）題外話1.堅(jiān)持一條原則——上課是老師,下課是朋友為什么要學(xué)這門課？1、考試的需要2、專業(yè)的需要3、賺錢的需要（討論：一輩子多少錢夠花？）為什么要學(xué)這門課？你們今后想要過上什么樣的生活？你們今后想要過上《個(gè)人理財(cái)》ppt課件-01理財(cái)導(dǎo)論(第1、4章)《個(gè)人理財(cái)》ppt課件-01理財(cái)導(dǎo)論(第1、4章)時(shí)代在變，觀念也在變70年代拼命不談錢80年代談拼命省錢90年代談拼命掙錢21世紀(jì)談理財(cái)掙錢，談錢生錢時(shí)代在變，觀念也在變70年代拼命不談錢80年代談拼命省錢90答案：生活和命運(yùn)的不同僅源于觀念的不同!答案：生活和命運(yùn)的不同僅源于觀念的不同!經(jīng)濟(jì)學(xué)“馬太”效應(yīng)

國王遠(yuǎn)行前交給三個(gè)仆人各一錠銀子，并讓他們?cè)谧约哼h(yuǎn)行期間去自己打理……<<圣經(jīng)·新約·馬太福音》中有這樣一個(gè)寓言故事：結(jié)果仆人一賺了十錠銀子仆人二賺了五錠銀子仆人三我埋銀子！啥也沒賺到！經(jīng)濟(jì)學(xué)“馬太”效應(yīng)國王遠(yuǎn)行前交給三個(gè)仆國王聽后大怒，罵道：“你這個(gè)愚蠢的仆人，竟不好好利用你的財(cái)富。財(cái)富不善利用等于浪費(fèi)金錢”！仆人三仆人三解釋道：“惟恐運(yùn)用失當(dāng)而遭到損失，所以將錢存在安全的地方，今天將它原封不動(dòng)奉還。”國王聽后大怒，罵道：“你這個(gè)愚蠢的仆人，竟不國王下令獎(jiǎng)勵(lì)第一個(gè)仆人十座城邑，獎(jiǎng)勵(lì)第二個(gè)仆人五座城邑，第三個(gè)仆人的一錠銀子沒收后獎(jiǎng)賞給第一個(gè)仆人！少的就讓他更少，多的就讓他更多。

——經(jīng)濟(jì)“馬太”效應(yīng)國王下令獎(jiǎng)勵(lì)第一個(gè)仆人十座城邑，獎(jiǎng)勵(lì)第二個(gè)仆人五座城___管理學(xué)大師彼得.德魯克一本好書可改變?nèi)说拿\(yùn),一次結(jié)識(shí)可決定人生財(cái)富,一個(gè)理念可決定企業(yè)興衰,一個(gè)習(xí)慣可確保一生幸福!___管理學(xué)大師彼得.德魯克一本好書可改變?nèi)说拿\(yùn),現(xiàn)在理財(cái)，贏定未來

ClicktoaddTitle——請(qǐng)馬上行動(dòng)現(xiàn)在理財(cái)，贏定未來今年你收了多少利是紅包？

理財(cái)從紅包開始！今年你收了多少利是紅包？

理財(cái)從紅包開始！第一章理財(cái)導(dǎo)論第一節(jié)理財(cái)?shù)母拍睿ㄊ鞘裁矗浚┑诙?jié)理財(cái)?shù)谋匾裕槭裁?？）第三?jié)理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定（如何做？）第四節(jié)理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、程序、原則第五節(jié)理財(cái)師考試第一章理財(cái)導(dǎo)論第一節(jié)理財(cái)?shù)母拍睿ㄊ鞘裁?？）小故事，大道理：理?cái)是一種習(xí)慣。小故事，大道理：理財(cái)是一種習(xí)慣。第一節(jié)理財(cái)?shù)母拍?、理財(cái)是一系列規(guī)劃，是為實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)而制定和實(shí)施的規(guī)劃

——（美國）G·維克托·霍爾曼等第一節(jié)理財(cái)?shù)母拍?、理財(cái)是一系列規(guī)劃，是為實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)理財(cái)?shù)母拍?/p>

2、理財(cái)是一系列決策，是關(guān)于需要多少錢來實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)、如何得到這些錢的決策——（加拿大）夸克·霍等理財(cái)?shù)母拍?、理財(cái)是一系列決策，是關(guān)于需要多少錢來實(shí)現(xiàn)人生3、綜合的觀點(diǎn)：理財(cái)是依據(jù)規(guī)劃進(jìn)行決策的過程。

具體來看，理財(cái)是依據(jù)對(duì)個(gè)人財(cái)務(wù)資源和財(cái)務(wù)目標(biāo)的評(píng)估，制定和實(shí)施各種規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的綜合過程。理財(cái)是一個(gè)過程確定目標(biāo)制定計(jì)劃實(shí)施管理過程3、綜合的觀點(diǎn)：理財(cái)是依據(jù)規(guī)劃進(jìn)行決策的過程。

具體來看，理理財(cái)?shù)母拍?/p>

4、理財(cái)是理財(cái)師通過收集整理顧客的收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，傾聽顧客的希望、要求、目標(biāo)，在相關(guān)專家協(xié)助下，為顧客進(jìn)行儲(chǔ)蓄規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)事業(yè)繼承規(guī)劃等生活設(shè)計(jì)方案，為顧客具體實(shí)施理財(cái)規(guī)劃提供合理的建議?！獓H金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)理財(cái)?shù)母拍?、理財(cái)是理財(cái)師通過收集整理顧客的收入、支出、資通俗的理解理財(cái)池塘+水井+圍墻通俗的理解理財(cái)思考1：個(gè)人理財(cái)＝公司理財(cái)？服務(wù)的對(duì)象不同服務(wù)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同理財(cái)?shù)哪繕?biāo)不同個(gè)人理財(cái)：效用最大化公司理財(cái)：利潤最大化生命周期不同個(gè)人理財(cái)：終生，期限一般較長(zhǎng)公司理財(cái)：公司存續(xù)期，期限一般較短理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容不同思考1：個(gè)人理財(cái)＝公司理財(cái)？服務(wù)的對(duì)象不同理財(cái)=

投資？思考2：理財(cái)?shù)扔谕顿Y嗎？思考2：理財(cái)?shù)扔谕顿Y嗎？參考答案理財(cái)投資范圍廣窄目標(biāo)生活無憂資本增值安全最高較高依據(jù)生活規(guī)劃市場(chǎng)趨勢(shì)參考答案理財(cái)投資范圍廣窄目標(biāo)生活無憂資本增值安全最高較高依據(jù)第二節(jié)理財(cái)?shù)谋匾詾槭裁匆碡?cái)？第二節(jié)理財(cái)?shù)谋匾匀松麟A段重要大事接受教育、投資、購房結(jié)婚、育兒旅游、購車子女教育與婚姻醫(yī)療、養(yǎng)老、喪葬人生各階段重要大事接受教育、投資、購房二、理財(cái)?shù)谋匾?/p>

1.防范各種個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)疾病、過早死亡、喪失勞動(dòng)能力、財(cái)產(chǎn)和責(zé)任損失、失業(yè)

2.實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭財(cái)產(chǎn)的保值增值。

3．為家庭成員提供教育資金和住房

4.提供退休后的生活保障

5．減輕稅收負(fù)擔(dān)

6．為遺產(chǎn)傳承作準(zhǔn)備理財(cái)?shù)谋匾裕◤膫€(gè)人角度看）二、理財(cái)?shù)谋匾?.防范各種個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)?shù)谋匾裕◤膫€(gè)人二、理財(cái)?shù)谋匾詡€(gè)人資產(chǎn)增加,社會(huì)財(cái)富增加消費(fèi)增加，消費(fèi)需求多樣化金融投資產(chǎn)品和渠道多樣化個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)增加，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增加就業(yè)模式改變、社會(huì)保障體系重建人口老齡化，老年人口相對(duì)貧困化理財(cái)?shù)谋匾裕◤纳鐣?huì)角度看）二、理財(cái)?shù)谋匾詡€(gè)人資產(chǎn)增加,社會(huì)財(cái)富增加理財(cái)?shù)谋匾裕◤牡谌?jié)理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定理財(cái)大道上我在哪里？第三節(jié)理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定理財(cái)目標(biāo)的三個(gè)層次

實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)和理想建立一個(gè)財(cái)務(wù)安全健康的生活體系理財(cái)目標(biāo)的三個(gè)層次實(shí)現(xiàn)實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)和理想建立一個(gè)財(cái)

人生各階段理財(cái)目標(biāo)人生階段年齡收入支出特點(diǎn)理財(cái)目標(biāo)單身期參加工作至結(jié)婚（1-10年）收入低、負(fù)擔(dān)輕節(jié)財(cái)、資產(chǎn)增值家庭形成期結(jié)婚到新生兒誕生（1-5年）收入增加、開支加大購房、購置硬件、保險(xiǎn)、資產(chǎn)增值家庭成長(zhǎng)期小孩出生到上大學(xué)（18年）開支大增、家庭負(fù)擔(dān)和責(zé)任最重育兒、子女教育、保險(xiǎn)、資產(chǎn)增值、購房、購車子女大學(xué)教育期小孩上大學(xué)（4-7年）事業(yè)頂峰、收入穩(wěn)定子女教育、資產(chǎn)增值家庭成熟期子女參加工作到家長(zhǎng)退休（10-15年）財(cái)務(wù)壓力減輕，結(jié)余頂峰資產(chǎn)增值、養(yǎng)老退休期退休后（20年）收入減少養(yǎng)老、資產(chǎn)增值、遺產(chǎn)

人生各階段理財(cái)目標(biāo)人生階段年齡收入支出特點(diǎn)理財(cái)目標(biāo)單身期思考題

理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)愿望的區(qū)別？思考題理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)愿望的區(qū)別？例子今年有空時(shí)準(zhǔn)備出國玩玩今年圣誕花2萬元去澳洲旅游要買一輛小汽車3年后花20萬元購車結(jié)婚時(shí)要辦一個(gè)豪華的婚禮30歲存夠20萬元結(jié)婚退休后要保證生活質(zhì)量不下降50歲退休時(shí)，有100萬元現(xiàn)金，房貸還清每月剩余的錢準(zhǔn)備存起來每月收入的10%，投入證券投資基金例子今年有空時(shí)準(zhǔn)備出國玩玩理財(cái)目標(biāo)與理財(cái)愿望的區(qū)別理財(cái)目標(biāo)用貨幣來表示和計(jì)算理財(cái)目標(biāo)的時(shí)間限制較為明確理財(cái)目標(biāo)與理財(cái)愿望的區(qū)別理財(cái)目標(biāo)用貨幣來表示和計(jì)算第四節(jié)理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、程序、原則理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容理財(cái)規(guī)劃的步驟理財(cái)規(guī)劃的原則第四節(jié)理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、程序、原則理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容二、理財(cái)?shù)谋匾?．防范各種個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)——保險(xiǎn)規(guī)劃2.實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭財(cái)產(chǎn)的保值增值——投資規(guī)劃3．為家庭成員提供教育資金和住房——教育規(guī)劃、住房規(guī)劃4.提供退休后的生活保障——退休規(guī)劃5．減輕稅收負(fù)擔(dān)——稅收規(guī)劃6．為遺產(chǎn)傳承作準(zhǔn)備——遺產(chǎn)規(guī)劃理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容二、理財(cái)?shù)谋匾?．防范各種個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)——保險(xiǎn)規(guī)劃理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)投資規(guī)劃保險(xiǎn)規(guī)劃退休規(guī)劃稅收規(guī)劃遺產(chǎn)規(guī)劃——國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)投資規(guī)劃建立客戶關(guān)系收集客戶信息分析客戶財(cái)務(wù)狀況設(shè)計(jì)、提交理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃跟蹤、監(jiān)控、調(diào)整理財(cái)規(guī)劃的步驟（從理財(cái)規(guī)劃師的角度）建立客戶收集客分析客戶設(shè)計(jì)、提交執(zhí)行理財(cái)跟蹤、監(jiān)控、理財(cái)規(guī)劃理財(cái)規(guī)劃的原則理財(cái)規(guī)劃應(yīng)注重持久和堅(jiān)持不要間斷，貨幣時(shí)間價(jià)值理財(cái)規(guī)劃應(yīng)越早越好時(shí)間早晚，差異明顯理財(cái)規(guī)劃應(yīng)保持資產(chǎn)和負(fù)債的動(dòng)態(tài)平衡理財(cái)規(guī)劃應(yīng)確定清晰合理的理財(cái)目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃應(yīng)以客戶需求為導(dǎo)向，體現(xiàn)出個(gè)性化、差異化理財(cái)規(guī)劃應(yīng)同時(shí)注重開源和節(jié)流理財(cái)規(guī)劃的原則理財(cái)規(guī)劃應(yīng)注重持久和堅(jiān)持1元100萬元???如果你每天儲(chǔ)蓄1元，。。。。。。每天1元，利息為10%

=56年后100萬元每天1元，利息為15%

=40年后100萬元每天1元，利息為20%

=32年后100萬元1元100萬元???每天1元，利理財(cái)規(guī)劃時(shí)間差異的比較理財(cái)規(guī)劃時(shí)間差異的比較理財(cái)常見誤區(qū)沒錢---理財(cái)是富人的專利沒時(shí)間---時(shí)間比計(jì)劃更寶貴過于自信---自己能處理好一切好高婺遠(yuǎn)---求富心切不能持之以恒---半途而廢我現(xiàn)在還在上大學(xué)，不需要理財(cái)。（討論）理財(cái)常見誤區(qū)沒錢---理財(cái)是富人的專利

窮人致富七原則

-----<<世界上最富有人>>致富第一大原則：先讓你的荷包鼓脹起來致富第二大原則：為你的開銷做預(yù)算致富第三大原則：利用好每一分錢致富第四大原則：謹(jǐn)慎投資，避免錯(cuò)誤致富第五大原則：擁有自己的房子致富第六大原則：為未來生活做準(zhǔn)備致富第七大原則：提高你的賺錢能力

窮人致富七原則----財(cái)富＝快樂？一、錢能做什么？二、錢不能做什么？財(cái)富＝快樂？一、錢能做什么？《個(gè)人理財(cái)》ppt課件-01理財(cái)導(dǎo)論(第1、4章)第五節(jié)理財(cái)師考試

一、理財(cái)和理財(cái)師二、國外的理財(cái)師認(rèn)證：AFP和CFP三、中國的理財(cái)師認(rèn)證：ChFP第五節(jié)理財(cái)師考試一、理財(cái)和理財(cái)師理財(cái)又稱個(gè)人財(cái)務(wù)策劃、個(gè)人理財(cái)、金融理財(cái)理財(cái)師以提供理財(cái)服務(wù)作為職業(yè)的人專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶個(gè)人的理財(cái)目標(biāo)、分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合金融服務(wù)一、理財(cái)和理財(cái)師理財(cái)理財(cái)師的職業(yè)要求

1、廣博的知識(shí)面，熟悉各種理財(cái)工具

2、能夠制定高水平的理財(cái)方案

3、具備嫻熟客戶關(guān)系管理技巧

4、良好的職業(yè)道德及高尚的人品理財(cái)師的職業(yè)要求1、廣博的知識(shí)面，熟悉各種理財(cái)工具2001年美國理想職業(yè)排名名次職業(yè)職業(yè)（英）1理財(cái)策劃師FinancialPlanner2網(wǎng)站經(jīng)理Websitemanager3計(jì)算機(jī)系統(tǒng)分析師Computersystemsanalyst4精算師Actuary5計(jì)算機(jī)程序設(shè)計(jì)師ComputerProgrammer119教師Teachers167美國總統(tǒng)PresidentoftheUnitedStates188賽車手Racecardrivers200警察Policeofficers250漁夫Fishermen2001年美國理想職業(yè)排名名次職業(yè)職業(yè)（英）1理財(cái)策劃師Fi理財(cái)規(guī)劃師的實(shí)際商業(yè)經(jīng)營獨(dú)立經(jīng)營型理財(cái)師（2/3）和企業(yè)型理財(cái)師（1/3）CFP?報(bào)酬支付形式：手續(xù)費(fèi)傭金顧問費(fèi)理財(cái)規(guī)劃師的實(shí)際商業(yè)經(jīng)營獨(dú)立經(jīng)營型理財(cái)師（2/3）和企業(yè)型理《個(gè)人理財(cái)》ppt課件-01理財(cái)導(dǎo)論(第1、4章)中國金融理財(cái)?shù)陌l(fā)展1.銀行業(yè)理財(cái)發(fā)展1996年,中信實(shí)業(yè)銀行廣州分行設(shè)立私人銀行部,提供個(gè)人財(cái)務(wù)咨詢1997年，中國工商銀行上海分行開設(shè)理財(cái)工作室,推出理財(cái)系列服務(wù)各大商業(yè)銀行開設(shè)個(gè)人理財(cái)中心銀行理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新外匯理財(cái)產(chǎn)品、人民幣理財(cái)產(chǎn)品、信用卡客戶經(jīng)理的培養(yǎng)和理財(cái)軟件系統(tǒng)的支持銀行理財(cái)品牌創(chuàng)建私人銀行業(yè)務(wù)興起中國金融理財(cái)?shù)陌l(fā)展1.銀行業(yè)理財(cái)發(fā)展銀行理財(cái)品牌

銀行理財(cái)品牌銀行理財(cái)品牌中國工商銀行理財(cái)金帳戶花旗銀行優(yōu)越理財(cái)中國建設(shè)銀行樂當(dāng)家匯豐銀行卓越理財(cái)中國農(nóng)業(yè)銀行金鑰匙理財(cái)荷蘭銀行梵高理財(cái)廣東發(fā)展銀行真情理財(cái)

交通銀行交銀理財(cái)中國民生銀行非凡理財(cái)招商銀行金葵花理財(cái)中國光大銀行

陽光理財(cái)銀行理財(cái)品牌銀行理財(cái)品牌銀行理財(cái)品牌中國工商銀行理財(cái)金帳戶2.保險(xiǎn)業(yè)理財(cái)發(fā)展“顧問式行銷（ConsultativeMarketing）”，保險(xiǎn)營銷員轉(zhuǎn)型理財(cái)顧問理財(cái)中心及理財(cái)工作室的設(shè)立保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新投資理財(cái)型壽險(xiǎn)投資理財(cái)型財(cái)險(xiǎn)2.保險(xiǎn)業(yè)理財(cái)發(fā)展3.其他金融機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展證券:集合理財(cái)計(jì)劃信托:信托理財(cái)產(chǎn)品

2007年私募基金興起3.其他金融機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展4.理財(cái)協(xié)會(huì)的成立

2000年，北京召開“2000中美金融論壇”，CFP（CertifiedFinancialPlanner）的理念介紹到中國

2002年11月16日在北京召開了“2002年中美金融論壇”，籌備中國的FP資格認(rèn)證體制的導(dǎo)入工作2004年9月，中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPCC）正式成立2006年，F(xiàn)PSCC接受國際CFP組織授權(quán)，推廣CFP4.理財(cái)協(xié)會(huì)的成立5.媒體對(duì)理財(cái)理念和知識(shí)的宣傳專業(yè)理財(cái)媒體成立，如《理財(cái)周刊》眾多報(bào)紙和網(wǎng)站出現(xiàn)理財(cái)頻道和專欄電視和電臺(tái)的理財(cái)節(jié)目日益增多

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（金庫網(wǎng)，專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站）2003年12月，上海舉辦第一屆理財(cái)博覽會(huì)5.媒體對(duì)理財(cái)理念和知識(shí)的宣傳6.理財(cái)職業(yè)資格認(rèn)證出現(xiàn)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSCC)，2003AFP(AssociateFinancialPlanner)CFP(CertifiedFinancialPlanner)

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）協(xié)會(huì)香港分會(huì)，2004RFP勞動(dòng)與社會(huì)保障部助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）理財(cái)規(guī)劃師（二級(jí)）高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（一級(jí)）上海市金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)6.理財(cái)職業(yè)資格認(rèn)證出現(xiàn)7.

理財(cái)培訓(xùn)市場(chǎng)興起2003年11月，北京推出金融策劃（AFP）課程培訓(xùn)2004年1月，香港RFP協(xié)會(huì)與上海交大合作，在上海推出“注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”培訓(xùn)迄今，各類理財(cái)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，例如上海道明誠的理財(cái)培訓(xùn)7.理財(cái)培訓(xùn)市場(chǎng)興起8．高校專業(yè)理財(cái)教育的開始立信對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)中山大學(xué)北京大學(xué)……8．高校專業(yè)理財(cái)教育的開始國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)FinancialPlanningStandardsBoard，簡(jiǎn)稱國際CFP組織其認(rèn)證的CFPTM是全球范圍最受認(rèn)可的理財(cái)師認(rèn)證目前，全世界的CFP人數(shù)約9萬人中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)FPSCC是國際CFP組織在中國的授權(quán)機(jī)構(gòu)二、AFP和CFP國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)二、AFP和CFPAFP和CFP兩級(jí)認(rèn)證國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證：助理金融理財(cái)師（AFP）注冊(cè)金融理財(cái)師（CFP）AFP和CFP兩級(jí)認(rèn)證國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)AFP和CFP認(rèn)證要求（4E準(zhǔn)則）教育—Education&ContinuingEducation

考試—Examination

從業(yè)經(jīng)驗(yàn)—Experience

職業(yè)道德—EthicsAFP和CFP認(rèn)證要求（4E準(zhǔn)則）AFP和CFP的資格認(rèn)證路徑圖

AFP和CFP的資格認(rèn)證路徑圖AFP認(rèn)證的具體要求

（1）接受專門教育（培訓(xùn)），獲得AFP培訓(xùn)合格證書，目前有三種獲得途徑標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)（可采用遠(yuǎn)程培訓(xùn)方式）挑戰(zhàn)身份（經(jīng)濟(jì)學(xué)或管理學(xué)博士學(xué)位）學(xué)分評(píng)估（擁有相關(guān)資格證書）（2）通過AFP資格考試（3）具備相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

碩士1年，本科2年，?？?年，其它7年（4）滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)AFP認(rèn)證的具體要求（1）接受專門教育（培訓(xùn)），獲得AFPCFP認(rèn)證的具體要求取得CFP資格認(rèn)證，需要首先取得AFP資格認(rèn)證（1）獲得CFP培訓(xùn)合格證書（2）通過CFP資格考試（3）具備相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（4）滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)

CFP認(rèn)證的具體要求取得CFP資格認(rèn)證，需要首先取得AFP資AFP培訓(xùn)由5門課程組成金融理財(cái)基礎(chǔ)、投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃CFP培訓(xùn)由4門課程組成投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃完成上述課程培訓(xùn)，