中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理強化訓練題型匯編帶答案

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理強化訓練題型匯編帶答案

單選題（共50題）1、下列不屬于商業(yè)銀行風險控制計劃的是（）。A.市場風險控制計劃B.存貸款定價控制計劃C.利率風險控制計劃D.流動性風險控制計劃【答案】A2、現(xiàn)代化支付體系建立于我國銀行信息化發(fā)展的（）。A.信息孤島階段B.互聯(lián)互通階段C.銀行信息化階段D.信息化銀行階段【答案】C3、下列不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息是（）。A.資產(chǎn)證券化風險暴露和評估信息B.董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬信息C.股東名稱及報告期內(nèi)變動情況D.信用風險信息【答案】C4、下列關(guān)于我國經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，說法正確的是（）。A.經(jīng)濟增速正從中高速增長向高速增長轉(zhuǎn)變B.經(jīng)濟發(fā)展方式正向質(zhì)量效率型集約增長轉(zhuǎn)變C.經(jīng)濟結(jié)構(gòu)正向增量擴能為主轉(zhuǎn)變D.經(jīng)濟增長動力正向投資驅(qū)動轉(zhuǎn)變【答案】B5、財務(wù)公司長期投資比例不得高于（）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】C6、商業(yè)銀行下列行為中不違反內(nèi)部控制制衡性原則的是（）。A.董事會審計委員會主任委員兼任績效考核委員會委員B.內(nèi)部審計部門負責人兼任合規(guī)部門負責人C.信貸業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理同時負責貸款風險分類D.副行長同時分管零售貸款業(yè)務(wù)和公司信貸業(yè)務(wù)【答案】A7、金融類不良資產(chǎn)不包括的選項是()。A.證券不良資產(chǎn)B.銀行不良資產(chǎn)C.信托不良資產(chǎn)D.實物不良資產(chǎn)【答案】D8、優(yōu)化資產(chǎn)負債品種結(jié)構(gòu)的原則是發(fā)展（）的業(yè)務(wù)。A.高風險、高收益B.低風險、低收益C.低風險、高收益D.高風險、低收益【答案】C9、商業(yè)銀行的負債分類較多，下列不屬于按資金來源分類的是（）。A.結(jié)算性負債B.或有負債C.借入負債D.存款負債【答案】B10、金融資產(chǎn)管理公司長期股權(quán)投資和資本金劃轉(zhuǎn)股權(quán)投資余額不得超過資本金或賬面所有者權(quán)益的（）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】C11、（）反映的是銀行管理的效率。A.資本收益率B.資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)使用率D.股權(quán)乘數(shù)【答案】B12、《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》要求管理信息系統(tǒng)應(yīng)實現(xiàn)的功能不包括（）。A.及時計算流動性風險監(jiān)管和監(jiān)測指標B.每日計算各個時間段的現(xiàn)金流入、流出及缺口C.支持對融資抵（質(zhì)）押品信息的監(jiān)測D.支持對維度的流動性風險的實時監(jiān)控【答案】D13、生產(chǎn)調(diào)度工作的基本原則是()。A.快速B.準確C.以生產(chǎn)進度計劃為依據(jù)D.高度集中和統(tǒng)一【答案】C14、將信托業(yè)務(wù)分為主動管理信托和被動管理信托的標準是（）。A.根據(jù)信托財產(chǎn)形態(tài)的不同B.根據(jù)委托人人數(shù)的不同C.根據(jù)受托人職責的不同D.根據(jù)信托財產(chǎn)運用方式的不同【答案】C15、商業(yè)銀行在從事負債業(yè)務(wù)時，由于內(nèi)部程序、人員或系統(tǒng)的不完善或失誤從而直接或間接造成損失的風險的是指（）。A.法律風險B.聲譽風險C.信用風險D.操作風險【答案】D16、對第一類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取的預(yù)警措施不包括（）。A.要求商業(yè)銀行制訂切實可行的資本充足率管理計劃B.要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本補充計劃C.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測D.要求商業(yè)銀行提高風險控制水平【答案】B17、對第一類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括（）。A.要求商業(yè)銀行制訂切實可行的資本充足率管理計劃B.要求商業(yè)銀行控制風險資產(chǎn)增長C.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測D.要求商業(yè)銀行提高風險控制能力【答案】B18、(??)監(jiān)管主要是針對銀行集團的公司治理、內(nèi)部控制、防火墻建設(shè)和風險管理等因素進行審查和評價。A.定量B.定性C.定額D.定值【答案】B19、信托公司異地推介信托產(chǎn)品，應(yīng)當提前（）日向?qū)俚劂y保監(jiān)局和推介地銀保監(jiān)局同時報送“信托公司固有業(yè)務(wù)、信托項目事前報告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】B20、信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)由所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。銀保監(jiān)局自受理之日起（）內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】D21、監(jiān)控租賃物件運營維護狀況屬于租賃物管理的（）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.權(quán)屬轉(zhuǎn)移管理【答案】C22、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》進一步提高了監(jiān)管資本的最低要求，一級資本充足率提高至（）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】D23、董事會提名委員會、單獨或者合計持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)（）以上的股東可以向董事會提出獨立董事候選人，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A24、關(guān)于檢查商業(yè)銀行是否建立了完善銀行卡操作規(guī)程并嚴格按章執(zhí)行的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對空白卡和制卡業(yè)務(wù)的管理B.對成品卡和密碼信函的登記管理C.對柜員管理D.對持卡人管理【答案】D25、金融機構(gòu)屬于個人性質(zhì)的保證金存款，比照（）利率執(zhí)行結(jié)息、計息。A.對公存款B.儲蓄存款C.單位協(xié)定存款D.協(xié)議存款【答案】B26、未經(jīng)銀行業(yè)、證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何法人機構(gòu)一律不得以各種形式從事（）。A.營業(yè)信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】A27、（）特別關(guān)注資金來源為開放式、滾動發(fā)行、分期發(fā)行的信托產(chǎn)品期限錯配情況。A.信用風險監(jiān)管B.流動性風險監(jiān)管C.市場風險監(jiān)管D.撥備和資本監(jiān)管【答案】B28、商業(yè)銀行只能向投資者銷售風險等級（）其風險承受能力等級的理財產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】D29、發(fā)照標準指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。A.原則4B.原則5C.原則6D.原則7【答案】B30、商業(yè)銀行（）負責制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風險管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。A.董事會B.高級管理層C.監(jiān)事會D.股東會【答案】A31、以其他銀行的業(yè)績作為標桿或參照系，由此對被評價者作出評價的標準是（）。A.歷史標準B.預(yù)算標準C.相對業(yè)績標準D.行業(yè)標準【答案】C32、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，商業(yè)銀行出現(xiàn)以下（）情形，應(yīng)當嚴格限定高級管理人員績效考核結(jié)果及其薪酬。A.資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)波動B.資本充足率未達到監(jiān)管要求C.公司治理整體評價下降D.盈利水平低于同業(yè)【答案】B33、銀行對內(nèi)部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點形成合規(guī)風險列表，這體現(xiàn)合規(guī)風險的()。A.分析B.識別C.測試D.評估【答案】B34、金融衍生品是一種()，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)。A.權(quán)利憑證B.金融合約C.實物資產(chǎn)D.買賣合同【答案】B35、銀行匯兌的主要風險點不包括（）。A.簽發(fā)匯兌憑證記載事項不全B.銀行匯票無效C.對匯兌憑證的相關(guān)當事人在銀行開立存款賬戶賬號欠缺D.匯入銀行受理超出時間限制規(guī)定的匯款【答案】B36、關(guān)于買賣合同中出賣人交付標的物義務(wù)的履行及責任承擔，下列說法正確的有()。A.可以由出賣人親自履行，產(chǎn)生的違約責任自己承擔B.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責任由第三人承擔C.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責任由出賣人承擔D.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責任由第三人與出賣人共同承擔E.可以由出賣人根據(jù)自己的情況延遲履行，產(chǎn)生的違約責任自己承擔【答案】A37、流動性風險的特征不包括（）。A.流動性風險屬于“再生風險”，可以由流動性沖擊直接導(dǎo)致B.嚴重的流動性風險通常都是由信用風險、市場風險、操作風險等造成的C.流動性風險具有隱蔽性和爆發(fā)性D.流動性風險屬于低頻高損事件.難以找出損失分布并刻畫置信區(qū)間【答案】A38、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管法》，下列不屬于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取的監(jiān)管強制措施的是（）。A.責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利B.責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利C.責令分支機構(gòu)終止營業(yè)D.責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)【答案】C39、（）要求商業(yè)銀行籌資需要考慮其成本負擔能力，根據(jù)自身的條件、實力和基礎(chǔ)，合理、適度地籌措資金。A.依法籌資原則B.成本控制原則C.量力而行原則D.結(jié)構(gòu)合理原則【答案】C40、以其他銀行的業(yè)績作為標桿或參照系，由此對被評價者作出評價的標準是（）。A.歷史標準B.預(yù)算標準C.相對業(yè)績標準D.行業(yè)標準【答案】C41、我國經(jīng)濟政策體系中宏觀經(jīng)濟工作的總基調(diào)是（）。A.五大理念B.供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革C.五大政策支柱D.穩(wěn)中求進【答案】D42、(??)監(jiān)管主要是針對銀行集團的公司治理、內(nèi)部控制、防火墻建設(shè)和風險管理等因素進行審查和評價。A.定量B.定性C.定額D.定值【答案】B43、行政復(fù)議的具體程序不包括（）環(huán)節(jié)。A.申請B.受理C.審理D.反饋【答案】D44、根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》，設(shè)立了（）指標來考核商業(yè)銀行貸款損失準備的充足性。A.不良貸款率和撥備覆蓋率B.撥備覆蓋率和貸款撥備率C.不良貸款率和集中度D.集中度和全部關(guān)聯(lián)度【答案】B45、我國商業(yè)銀行建立的治理架構(gòu)不包括（）。A.以股東會為流動性風險管理的監(jiān)督評價層B.以總行的高級管理層構(gòu)成的執(zhí)行和組織管理層面C.以總分行的各個風險管理職能部門為基礎(chǔ)的風險管理執(zhí)行和報告層面D.以董事會為流動性風險管理最終責任承擔者的決策層面【答案】A46、對連續(xù)（）年被評為基本稱職的監(jiān)事，監(jiān)事會應(yīng)當建議將其罷免。A.一B.兩C.三D.五【答案】B47、下列不屬于商業(yè)銀行二級資本的是（）。A.二級資本工具及其溢價B.少數(shù)股東資本可計入部分C.一般風險準備D.超額貸款損失準備【答案】C48、（）特別關(guān)注資金來源為開放式、滾動發(fā)行、分期發(fā)行的信托產(chǎn)品期限錯配情況。A.信用風險監(jiān)管B.流動性風險監(jiān)管C.市場風險監(jiān)管D.撥備和資本監(jiān)管【答案】B49、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于()經(jīng)營。A.多元化B.專業(yè)化C.綜合化D.一體化【答案】C50、下列關(guān)于銀行披露凈穩(wěn)定資金比例的說法，不正確的是（）。A.披露的各項數(shù)據(jù)應(yīng)是前一季度每日觀測值的簡單平均數(shù)B.銀行要按照規(guī)定的披露模板披露凈穩(wěn)定資金比例及其主要構(gòu)成部分的數(shù)據(jù)C.如果銀行每半年披露一次，則應(yīng)同時披露該半年內(nèi)兩個季度的季末數(shù)據(jù)D.凈穩(wěn)定資金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】A多選題（共20題）1、下列屬于盈利性監(jiān)測指標的是（）。A.一類案件風險率B.二類案件風險率C.資本利潤率D.資產(chǎn)利潤率E.成本收入比【答案】CD2、處置回避原則是指資產(chǎn)公司不得向以下哪些人員轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)()A.會計師B.國家公務(wù)員C.資產(chǎn)公司工作人員D.金融監(jiān)管機構(gòu)工作人員E.國有企業(yè)債務(wù)人管理層以及參與資產(chǎn)處置工作的律師【答案】ABCD3、商業(yè)銀行對銀行賬簿利率風險管理應(yīng)包括利率風險的（）等全過程。A.識別B.感知C.計量D.監(jiān)測E.控制【答案】ACD4、下列選項中，屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀的是()。A.成立歐洲金融監(jiān)管當局，加強微觀審慎監(jiān)管B.設(shè)立系統(tǒng)性風險委員會，加強宏觀審慎監(jiān)管C.構(gòu)建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.金融政策委員會E.審慎監(jiān)管局【答案】ABC5、貸款承諾主要是用于（）。A.指定項目建設(shè)B.有價證券投資C.融資租賃支付D.企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)E.經(jīng)營租賃支付【答案】AD6、金融資產(chǎn)管理公司在內(nèi)部控制方面遵循的總體原則是（）。A.評處分離B.審處分離C.分級審查D.分級批準E.上報備案【答案】ABD7、某銀行資本凈額為1000萬元，該行發(fā)生了下列操作風險事件，根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)或其派出機構(gòu)報告的包括（）。A.由于業(yè)務(wù)員交易失誤，使得銀行資產(chǎn)損失2.5萬元B.載有40萬元現(xiàn)金的運鈔車被搶劫C.在涉及一個省范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)4.5小時D.不可抗力造成水害導(dǎo)致該行武漢一網(wǎng)點造成損失1500萬元E.發(fā)生損失為39億元的票據(jù)詐騙案【答案】ABD8、在信息科技治理組織架構(gòu)方面，商業(yè)銀行應(yīng)（）。A.建立信息科技管理制度的起草、發(fā)布、修訂等工作流程B.設(shè)立信息科技管理委員會C.以正式制度（文件）明確信息科技治理作為重要組成部分納入公司治理D.制定信息科技治理運作效果考核指標并不定期進行評價E.明確監(jiān)事會的信息科技治理職責【答案】ABC9、實施MRPⅡ的前期工程的內(nèi)容包括()。A.確定實施MRPⅡ的項目，成立項掃籌備組織B.實現(xiàn)物流、資金流、信息流的結(jié)合和統(tǒng)一，全面納入MRPⅡ系統(tǒng)運行C.決策人員認識MRPⅡ，理解MRPⅡ的原理、作用、使用范圍D.進行培訓，分析各種管理事項處理原則和參數(shù)，整理數(shù)據(jù)E.進行培訓，運行能力需求計劃、車間作業(yè)及采購作業(yè)【答案】AC10、電子錢包是一個客戶用來進行()，并儲存交易記錄的特殊計算機軟件或硬件設(shè)備。A.網(wǎng)上集中交易B.網(wǎng)上大額支付C.安全網(wǎng)絡(luò)交易D.網(wǎng)上存取款【答案】C11、下列哪些風險提示可以更好的保障消費者權(quán)益?（）A.提供個人身份證件復(fù)印件申辦信用卡時，在復(fù)印件上注明“僅供申辦××信用卡用”，以防止身份證件復(fù)印件被人冒用申領(lǐng)信用卡后詐騙B.刷卡進入自助銀行的門禁無須輸入密碼，如遇要求輸入密碼時，應(yīng)及時報警C.不要將卡片與手機、磁卡、鑰匙等物品放在一起，以免損壞磁條而影響消費者的正常使用D.建議消費者在信用卡“憑密碼消費”和“憑簽名消費”兩種交易確認方式中，優(yōu)先選擇憑密碼消費方式E.在任何情況下，銀行職員或警方都不會要求消費者提供銀行卡密碼或向來歷不明的賬戶轉(zhuǎn)款【答案】ABCD12、根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》，流動性風險管理政策和程序主要包括（）。A.壓力測試B.應(yīng)急計劃C.流動性風險限額管理D.融資管理E.現(xiàn)金流測算和分析【答案】ABCD13、金融租賃行業(yè)在發(fā)展過程中的功能優(yōu)勢包括()。A.拉動產(chǎn)品需求B.促進社會投資C.實現(xiàn)充分就業(yè)D.平衡國際貿(mào)易E.提高經(jīng)濟效益【答案】ABD14、《處罰辦法》第四條規(guī)定，行政處罰應(yīng)當遵守法定程序，堅持（）原則。A.公開B.公平C.公正D.獨立性E.制約性【答案】ABC15、在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當具備的條件有（）。A.最近1年的營業(yè)收入不低于50億人民幣或等值的可自由兌換貨幣B.財務(wù)狀況良好.最近3個會計年度連續(xù)盈利C.最近1年主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80％以上D.承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章