基金銷售相關練習題

基金銷售考試練習題一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)1、以下（）項不屬于證券A.提貨單B.運貨單C.保險單D.發(fā)票2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：（）A.政府證券、金融證券和公司證券B.政府證券、政府機構證券和公司證券C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券3、銀行證券不包括：（）A.銀行匯票B.銀行本票C.銀行支票D.銀行股票4、證券市場的特征不包括：（）A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是信用直接交換的場所C.證券市場是財產(chǎn)權利直接交換的場所D.證券市場是風險直接交換的場所5、證券市場的構成不包括：（）A.股票市場B.債券市場C.貨幣市場D.基金市場6、世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英國B.法國C.荷蘭D.意大利7、股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權，這種所有權是一種綜合權利，不包括如下權利：（）A.參加股東大會B.投票表決C.參與公司的決策和經(jīng)營D.收取股息或分享紅利8、優(yōu)先股票的股息率（）。A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.與普通股呈正相關9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（）。A.票面價值B.賬面價值C.市場價值D.內(nèi)在價值10、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為（）A．一級市場和初級市場B．證券發(fā)行市場和初級市場C．證券發(fā)行市場和證券交易市場D．二級市場和次級市場11、通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特征。A、集合投資B、專業(yè)管理C、風險共擔D、分散風險12、證券投資基金在美國被稱為（）A、證券投資信托基金B(yǎng)、共同基金C、信托產(chǎn)品D、單位信托基金13、1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（）。A、《投資公司法》B、《投資基金法》C、《證券投資基金法》D、《投資信托法》14、2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法15、截至2023年6月底，我國共有（）家基金管理公司A、50B、53C、58D、6016、按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在（）以上。A、80%B、60%C、50%D、30%17、股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般（）進行一次。A、每分鐘B、每小時C、每天D、每周18、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（），所承擔的利率風險越（）。A、小，低B、小，高C、大，低D、大，高19、混合型基金的風險一般（）股票型基金，（）債券型基金。A、高于，低于B、高于，高于C、低于，高于D、低于，低于20、股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在（）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%21、一般來說，一個厭惡風險的投資者應選擇久期較（）的債券型基金，而風險承受能力較高的投資者可以選擇久期較（）的債券型基金。A、短，長B、短，短C、長，短D、長，長22、我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（）人民幣。A．2億元B．3億元C．5億元D．10億元23、（）要求基金管理人的內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A．健全性原則B．有效性原則C．獨立性原則D．相互制約原則24．（）是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)清算與會計核算等相應職責的當事人。A．基金管理人B．基金托管人C．投資管理公司D．基金發(fā)起人25．商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格時，公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（）。A．1/2B．1/3C．1/4D．1/526．（）及其派出機構對基金銷售活動實施監(jiān)督管理，行業(yè)協(xié)會對基金銷售活動也應進行自律管理。A．中國證監(jiān)會B．中國人民銀行C．中國銀監(jiān)會D．證券交易所27.對于一般開放性基金而言，基金的交易價格（）。A．受到供求關系得影響而波動B．大于基金份額資產(chǎn)凈值C．小于基金份額資產(chǎn)凈值D．等于基金份額資產(chǎn)凈值28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（）A．以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)B．持有至到期投資C．貸款和應收賬款D．可供出售的金融資產(chǎn)29．我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例。A.逐日計提，按月支付B.按周計提，按月支付C.按月計提，按年支付D.按周計提，按年支付30.存在活躍市場的情況下，當日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用（）確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價B．發(fā)行日收盤價C．最近交易的市價D．發(fā)行日平均價31.屬于基金投資者直接支付的費用有()。A．申購費B．交易傭金C．過戶費D．托管費32．對于基金交易費，以下說法不正確的是（）。A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅，交易傭金，過戶費，經(jīng)手費，證管費C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D．印花稅，過戶稅，經(jīng)手費，證管費等則由托管人按有關規(guī)定收取33.在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是（）。A.分析投資者的真實需求B.細分目標市場C.區(qū)分投資者類型D.分析投資者風險承受能力34.在我國，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（）可以發(fā)揮自己的交易服務優(yōu)勢，在市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.專業(yè)銷售公司35.中國證監(jiān)會于（）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導意見》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007年8月2日D.2007年8月12日36.下列哪項描述是屬于營銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對基金產(chǎn)品和基金銷售機構有更深刻、更全面的認識，以達到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？A.提供售后跟蹤服務B.提供咨詢建議C.發(fā)放宣傳手冊D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機構37根據(jù)（）的要求，基金銷售機構需要對基金投資者進行風險承受能力調(diào)查和評價。A.《證券投資基金銷售適用性指導意見》B.《基金法》C.《基金銷售管理辦法》D.《證券投資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》38.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（）應當歸入基金財產(chǎn)。A.15%B.20%C.25%D.30%39.（）帳戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。A．股票帳戶B．基金賬戶C．資金帳戶D．銀行帳戶40.根據(jù)《基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集之日起（）內(nèi)做出核準或不予核準的決定。A．1個月B．3個月C．6個月D．12個月41.開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過（）。A．1個月B．2個月C．3個月D．6個月42.我國開放式基金的最低認購金額一般為（D）元人民幣A．100B．200C．500D．100043.對一般基金而言，基金管理人應當在自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A．3B．5C．7D．1044.單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A．5%B．10%C．15%D．20%45.基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)披露臨時報告。體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則A.公平性原則B.公開性原則C.完整性原則D.及時性原則46.以下屬于基金運作披露的信息是（）。A．招募說明書B.基金合同C.上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告47.基金管理人應在基金份額發(fā)售的（）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A．2B.3C.4D.648.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A基金托管人B.基金管理人C.基金監(jiān)管人D.證券交易所49.基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中披露。CA．0.1%B.0.2%C.0.5%D.1%50.封閉式基金其年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（）A．50%B.60%C.80%D.90%51.現(xiàn)行《中華人民共和國證券法》的生效日期為（）A2006年1月1日B2006年6月1日C2007年1月1日D2006年6月1日52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項？（）A、嚴格對基金銷售機構的市場準入和日常行為的監(jiān)管B、規(guī)范基金的銷售活動，促進基金市場健康發(fā)展C、提示投資風險，促進基金市場健康發(fā)展D、促進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務，維護基金投資人權益53.向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應事先經(jīng)（）檢查，出具合規(guī)意見，并報（）備案。上述表述的空白出，相應應當填入的內(nèi)容是：（）。A、基金行業(yè)的協(xié)會中國證監(jiān)會或其派出機構B、基金行業(yè)的協(xié)會中國證監(jiān)會C、基金管理人的督察長中國證監(jiān)會或其派出機構D、基金管理人的督察長中國證監(jiān)會54.我國第一部規(guī)范基金銷售活動的法規(guī)是（）A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金銷售適用性指導意見》55.根據(jù)有關規(guī)定，向公眾發(fā)放的向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應事先經(jīng)基金管理人的（）檢查，出具合規(guī)意見，并報中國證監(jiān)會備案。A、督察長B、董事會C、基金經(jīng)理D、監(jiān)事長56.代銷機構對投資者適用不用費率，須滿足以下要求：（）。A、須經(jīng)公告B、須經(jīng)招募說明書載明并公告C、須經(jīng)招募說明書載明D、須經(jīng)基金合同約定二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）1、廣義的有價證券包括：（）A.虛擬證券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券2、按證券的發(fā)行主體的不同，有價證券可以分為：（）A.公司（企業(yè)）證券B.法人證券C.金融證券D.政府證券3、有價證券具有：（）A.投資性B.收益性C.融資性D.流動性4、股票的市場價格通常與哪些因素有關：（）A.公司的所有制性質B.公司的經(jīng)營狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限D.政治、社會、經(jīng)濟等外部因素5、基金性質的機構投資者包括：（）A.證券投資基金B(yǎng).社保基金C.私募基金D.社會公益基金6、影響債券利率的因素有：（）A.借貸資金市場利率水平B.商業(yè)銀行1年期定期存款利率C.發(fā)行人的信用狀況D.債券期限長短7、證券投資基金的主要特征是（）A、集合理財、專業(yè)管理B、組合投資、分散風險C、利益共享、風險共擔D、嚴格監(jiān)管、信息透明8、證券投資基金的集合理財、專業(yè)管理表現(xiàn)在（）A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務D、集中研究基金收益分配9、基金的當事人包括（）A、份額持有者B、注冊登記機構C、托管人D、管理人10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點（）A、美國占據(jù)主導地位，其他國家發(fā)展迅猛B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散D、越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源11、按投資市場的不同，股票型基金可分為（）幾大類。A、國內(nèi)股票型基金B(yǎng)、國外股票型基金C、全球股票型基金D、QDII12、關于基金周轉率的說法，正確的是（）。A、基金周轉率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉率為基金平均持股時間D、一般來說，低周轉率的基金傾向于長期持有13、作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（）。A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券B、債券型基金沒有確定的到期日C、投資風險不同D、投資對象完全不同14、債券型基金的主要投資風險包括（）。A、利率風險B、信用風險C、提前贖回風險D、通貨膨脹風險15．在基金市場上，存在不同的參與主體，依據(jù)所承擔的責任與作用的不同，將基金市場的參與者分為（）三大類。A．基金當事人B．基金市場服務機構C．監(jiān)管和自律組織D．基金公司16.按照《基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權利：（）。A．分享基金財產(chǎn)收益B．參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權17.基金管理公司內(nèi)部控制應當遵循（）。A．健全性原則和有效性原則B．適當控制原則C．相互制約原則D．成本效益原則18.基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A．控制環(huán)境B．信息溝通C．風險評估D．人員變動19.基金的主要收益來源有（）。A．股票的紅利收益B．債券利息收入C．資本利得收入D．銀行存款利息收入20.基金的運作主要包括：A.基金營銷B.基金募集與交易C.基金投資運作D.基金后臺管理21．基金收入中的利息收入主要包括（）。A.債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入C．存款利息收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入22．基金收入中的投資收益包括（）。A．買賣股票、債券、基金等實現(xiàn)的差價收益B．因股票、基金投資等獲得的股利收益C．存款利息收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入23.基金市場營銷的特征主要有（）。A.排他性B.專業(yè)性C.服務性D.持續(xù)性24.基金市場營銷的內(nèi)容主要包括（）。A.營銷環(huán)境的分析B.目標市場與投資者的確定C.基金營銷的管理D.營銷組合的設計25.在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注因素有（）。A.銷售機構本身的情況B.上市公司的經(jīng)營情況C.影響投資者決策的因素D.監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管26.在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，主要包括分析投資者的（）A.風險偏好B.投資規(guī)模C.對投資資金流動性的要求.D.對投資資金安全性的要求27.封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、（）等步驟。A．核準B．發(fā)售C．備案D．公告28.基金管理人可以委托（）代理開放式基金份額的發(fā)售。A．商業(yè)銀行B．證券公司C．證券投資咨詢機構D．專業(yè)基金銷售機構29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：（）。A．基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣C．金份額持有人不少于200人D．金份額持有人不少于1000人30.QDII基金的申購、贖回原則包括（）A．“未知價”原則B．“確定價”原則C．金額申購、份額贖回”原則31.強制基金信息披露的意義和作用主要體現(xiàn)在（）A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.有利于投資的價值判斷C.有利于提高證券市場的效率D.有利于防止信息濫用32.基金信息披露的禁止行為（）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C．違規(guī)承諾收益或者承擔損失D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構33.我國基金信息披露制度體系可分為（）層次A.國家法律B.部門規(guī)章C．規(guī)范性文件D．自律性規(guī)則34.基金合同是約定（）權利義務關系的重要法律文件A.基金管理人B.基金托管人C．基金份額持有人D．證券交易所35、我國證券市場監(jiān)管的意義是（）。A切實保障廣大投資者利益的需要B是維護市場良好秩序的需要；C是發(fā)展和完善證券市場體系的需要：D準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效率的需要36.中國證監(jiān)會的主要職責包括（）。A制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準權；B對證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務機構的證券業(yè)務活動進行監(jiān)督管理；C對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查；D制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則并監(jiān)督實施37.屬于《中華人民共和國刑法》關于證券犯罪的有（）。A欺詐發(fā)行股票、債券罪B擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪C誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪D提供虛假財會報告罪38.基金管理公司應按規(guī)定向中國證監(jiān)會報送（）。A基金管理公司年度財務報告B臨時報告C監(jiān)察稽核季度報告D內(nèi)部監(jiān)控評價報告三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）1、上市公司發(fā)行的證券都是公募證券。（）2、由于股票比債券的流動性更強，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。（）3、中央銀行發(fā)行央行票據(jù)目的是增加商業(yè)銀行可貸資金量。（）4、基金的風險共擔是指基金管理人與基金投資者共同承擔風險（）5、1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設立，意味著美國基金的真正起步。這也是世界上第一個契約型開放式基金（）6、保本型基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得承諾比例投資本金的基金，所以可以說保本型基金一定能夠保證100%本金不損失。（）7、在分析股票型基金風險時，除了凈值增長率標準差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。（）8．基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。（）9．基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和對基金經(jīng)營決策權。（）10.利潤分配的基礎是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（）11.所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（）12.投資者的風險承受能力只需要經(jīng)過一次評估就夠了，不需要重新評估。（）13.我國商業(yè)銀行的銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。（）14.我國的開放式基金對追加認購金額都有最低金額限制。（）15.投資者在當日基金業(yè)務辦理時間內(nèi)提交的申購申請不得撤銷（）16.在基金合同生效的第3日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（）17．封閉式基金與開放式基金均需要每日公布資產(chǎn)凈值。（）18、基