2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)考試卷B卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)考試卷B卷附答案

單選題（共54題）1、（2017年真題）下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息進(jìn)行基金介紹B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15：00點(diǎn)前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金【答案】D2、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)【答案】A3、關(guān)于基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件B.基金托管人的凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定C.基金托管人資格應(yīng)由中國銀監(jiān)會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)共同核準(zhǔn)D.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應(yīng)達(dá)到法定人數(shù)【答案】C4、（）是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。A.個(gè)人居民B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.政府【答案】A5、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段B.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C.以追求長期的資本增值為目標(biāo)D.適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利【答案】D6、關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C7、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時(shí)存放現(xiàn)全的理想場(chǎng)所B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.以短期貨幣產(chǎn)場(chǎng)工具為投資對(duì)象D.增長潛力大，適臺(tái)長期投資【答案】D8、（2017年真題）某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案B.該材料不得預(yù)測(cè)基金的投資收益C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A9、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.7D.10【答案】A10、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場(chǎng)內(nèi)買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認(rèn)購、申購和贖回D.認(rèn)購、場(chǎng)內(nèi)買賣【答案】C11、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對(duì)基金產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對(duì)象相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)，該文件是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金凈值公告D.基金托管協(xié)議【答案】B12、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。A.基金銷售的規(guī)模B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量C.基金機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量D.銷售基金的保有量【答案】D14、（）不屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險(xiǎn)分類B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)【答案】A15、以下各項(xiàng)內(nèi)容中屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵(lì)和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C16、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D17、申請(qǐng)公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全B.符合中國證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定C.招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資者做出投資決策所需的重要信息D.有明確、合法的投資方向【答案】B18、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.以上都正確【答案】D19、關(guān)于內(nèi)部控制制度，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的規(guī)定C.部門規(guī)章的規(guī)定不應(yīng)與基本管理制度的強(qiáng)制性規(guī)定矛盾D.內(nèi)部控制大綱是基本管理制度的綱要和總攬【答案】B20、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象【答案】D21、（2019年真題）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)（）確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)。A.代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B.投資者申購、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊(cè)【答案】D22、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】C23、（2016年真題）以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C24、以下關(guān)于證券基金的分類介紹，錯(cuò)誤的是（）。A.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)B.目前我國的公募證券投資基金全部是契約型基金C.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.混合基金對(duì)股票投資比例不得超過股票基金對(duì)股票投資比例的下限【答案】D25、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.能有效防止信息濫用B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于投資者的價(jià)值判斷D.有利于提高基金市場(chǎng)活躍度【答案】D26、(2017年)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者B.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者【答案】D27、證券投資基金的參與主體包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D.以上都是【答案】D28、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，符合基金銷售適用性要求的是（）。A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查B.由基金管理人牽頭，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查C.由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭，對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查【答案】A29、(2017年)下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)B.基金年度報(bào)告正文必須登載在指定的報(bào)刊上C.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告【答案】B30、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并報(bào)送臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.1【答案】A31、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。Ⅰ.投資咨詢等同于投資者教育Ⅱ.應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)Ⅲ.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃Ⅳ.可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B32、(2017年)某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案B.該材料不得預(yù)測(cè)基金的投資收益C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A33、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)是（）。A.募集方式分為合并募集和分開募集B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購C.分開募集僅限于債券型分級(jí)基金D.認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購【答案】D34、深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A35、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，對(duì)于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資人數(shù)應(yīng)不超過300人C.私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過100人D.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查【答案】A36、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.8C.10D.15【答案】C37、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20【答案】D38、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對(duì)其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C39、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A40、董事會(huì)履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決C.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)D.建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制【答案】B41、金融市場(chǎng)上主要的資金供給者是（）。A.中央政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民【答案】D42、老基金存在的問題不包括（）。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法實(shí)現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。【答案】D43、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B44、通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是()。A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.以上說法都對(duì)【答案】D45、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D46、保本基金的核心是運(yùn)用（）投資策略進(jìn)行基金的操作。A.消極型B.積極型C.組合保險(xiǎn)D.以上都不是【答案】C47、(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）。A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.以上說法都對(duì)【答案】D48、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A49、（2017年真題）某基金經(jīng)理的父親是該基金經(jīng)理所管理基金的持有人，該基金經(jīng)理以下做法中，符合“公平對(duì)待客戶”準(zhǔn)則的是（）。A.將基金定期報(bào)告提前向其父披露B.將基金納入公司的集中交易體系，執(zhí)行集中交易C.向其父提供公司研究員編制的研究報(bào)告和投資建議D.在基金投資前征求其父的意見和建議【答案】B50、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式