2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測考試卷B卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測考試卷B卷附答案

單選題（共54題）1、（2017年真題）下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（）。A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關信息進行基金介紹B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15：00點前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金【答案】D2、負責基金銷售業(yè)務的管理人人員應（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學本科以上學歷C.6個月內未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關的基金從業(yè)經驗【答案】A3、關于基金托管人的市場準入監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人有安全保管基金財產的條件B.基金托管人的凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定C.基金托管人資格應由中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會共同核準D.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應達到法定人數【答案】C4、（）是金融市場上主要的資金供應者。A.個人居民B.中央銀行C.金融機構D.政府【答案】A5、關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.應對通貨膨脹有效的手段B.風險較高，但預期收益也較高C.以追求長期的資本增值為目標D.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利【答案】D6、關于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C7、關于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時存放現全的理想場所B.風險低，流動性好C.以短期貨幣產場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資【答案】D8、（2017年真題）某基金公司在其門戶網站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當地中國證監(jiān)會派出機構備案B.該材料不得預測基金的投資收益C.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A9、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A.3B.5C.7D.10【答案】A10、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認購、申購和贖回D.認購、場內買賣【答案】C11、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對基金產品的各項風險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關的特定風險，該文件是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金凈值公告D.基金托管協(xié)議【答案】B12、管理層在經營管理中，應遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、基金銷售機構向基金管理人收取客戶維護費的依據是（）。A.基金銷售的規(guī)模B.基金機構網點的數量C.基金機構的客戶數量D.銷售基金的保有量【答案】D14、（）不屬于基金公司風險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.風險分類B.風險識別C.風險報告和監(jiān)控D.風險管理體系的評價【答案】A15、以下各項內容中屬于基金行業(yè)應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C16、關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.基金份額持有人可申請贖回B.不可在依法設立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D.基金份額在合同期限內固定不變【答案】D17、申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全B.符合中國證券業(yè)協(xié)會關于基金品種的規(guī)定C.招募說明書真實、準確、完整地披露投資者做出投資決策所需的重要信息D.有明確、合法的投資方向【答案】B18、下列屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內部控制大綱C.部門業(yè)務規(guī)章D.以上都正確【答案】D19、關于內部控制制度，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開B.業(yè)務操作手冊的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務操作手冊的規(guī)定C.部門規(guī)章的規(guī)定不應與基本管理制度的強制性規(guī)定矛盾D.內部控制大綱是基本管理制度的綱要和總攬【答案】B20、下列關于交易型開放式指數基金的說法中，不正確的是（）。A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數基金C.可以進行套利交易D.會出現大幅折價或溢價交易現象【答案】D21、（2019年真題）基金注冊登記機構通過設立和維護（）確認基金份額持有人持有基金份額的事實。A.代銷機構網點B.投資者申購、贖回申請數據C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊【答案】D22、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】C23、（2016年真題）以下關于內部控制目標的說法錯誤的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C24、以下關于證券基金的分類介紹，錯誤的是（）。A.收入型基金以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標B.目前我國的公募證券投資基金全部是契約型基金C.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變D.混合基金對股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限【答案】D25、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.能有效防止信息濫用B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度【答案】D26、(2017年)根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關于合格投資者的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.依法設立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃應當滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者B.企業(yè)年金基金應由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會保障基金達到一定資產規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者【答案】D27、證券投資基金的參與主體包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監(jiān)管機構和自律組織D.以上都是【答案】D28、（2017年真題）下列關于基金銷售的審慎調查，符合基金銷售適用性要求的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構相互進行審慎調查B.由基金管理人牽頭，對基金銷售機構進行審慎調查C.由基金代銷機構牽頭，對基金管理人進行審慎調查D.基金管理人和基金銷售機構，選取一方完成審慎調查【答案】A29、(2017年)下列關于基金年度報告的說法中，錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計B.基金年度報告正文必須登載在指定的報刊上C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內編制完成基金年度報告【答案】B30、當發(fā)生對基金份額持有人權益或基金價格產生大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并報送臨時報告。A.2B.3C.5D.1【答案】A31、關于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。Ⅰ.投資咨詢等同于投資者教育Ⅱ.應將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)Ⅲ.不存在廣泛適用的投資者教育計劃Ⅳ.可替代市場參與者的監(jiān)管工作A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B32、(2017年)某基金公司在其門戶網站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當地中國證監(jiān)會派出機構備案B.該材料不得預測基金的投資收益C.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A33、下列不屬于分級基金份額認購的特點是（）。A.募集方式分為合并募集和分開募集B.合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購C.分開募集僅限于債券型分級基金D.認購方式包括現金認購和證券認購【答案】D34、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A35、（2017年真題）下列選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人B.投資者轉讓基金份額的受讓人應當為合格投資者，且基金份額轉讓后的投資人數應不超過300人C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人D.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查【答案】A36、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.8C.10D.15【答案】C37、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20【答案】D38、募集機構應當投資冷靜期滿后，對其進行投資回訪，回訪應當包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C39、（2017年真題）基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照（）發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A40、董事會履行的合規(guī)職責不包括（）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項D.建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制【答案】B41、金融市場上主要的資金供給者是（）。A.中央政府B.中央銀行C.金融機構D.居民【答案】D42、老基金存在的問題不包括（）。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務地方經濟需要的引導以及當時境內證券市場規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產市場降溫、實業(yè)投資無法實現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性?！敬鸢浮緿43、（2017年真題）基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B44、通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是()。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D45、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占挪用等，證券投資基金的資產一般都要由（）來保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D46、保本基金的核心是運用（）投資策略進行基金的操作。A.消極型B.積極型C.組合保險D.以上都不是【答案】C47、(2016年)通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是（）。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D48、下列不屬于基金經理任職條件的是（）。A.凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A49、（2017年真題）某基金經理的父親是該基金經理所管理基金的持有人，該基金經理以下做法中，符合“公平對待客戶”準則的是（）。A.將基金定期報告提前向其父披露B.將基金納入公司的集中交易體系，執(zhí)行集中交易C.向其父提供公司研究員編制的研究報告和投資建議D.在基金投資前征求其父的意見和建議【答案】B50、下列關于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現形式