甘肅省設(shè)立融資性擔(dān)保公司實(shí)施細(xì)則

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會文件銀監(jiān)發(fā)[20lO]99號中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《融資性擔(dān)保企業(yè)企業(yè)治理指導(dǎo)》通知各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門：《融資性擔(dān)保企業(yè)企業(yè)治理指導(dǎo)》已經(jīng)7月23日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議審議經(jīng)過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際認(rèn)真落實(shí)落實(shí)。請將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。十二月二十五日融資性擔(dān)保企業(yè)企業(yè)治理指導(dǎo)第一章總則第一條為建立健全融資性擔(dān)保企業(yè)企業(yè)治理機(jī)制，防范融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，依照《中華人民共和國企業(yè)法》、《融資性擔(dān)保企業(yè)管理暫行方法》等關(guān)于要求，制訂本指導(dǎo)。第二條本指導(dǎo)所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保企業(yè)部門。第三條本指導(dǎo)是監(jiān)管部門對融資性擔(dān)保企業(yè)企業(yè)治理進(jìn)行監(jiān)督和評價依據(jù)。融資性擔(dān)保企業(yè)應(yīng)該遵照本指導(dǎo)建立健全企業(yè)治理機(jī)制。第四條本指導(dǎo)所稱企業(yè)治理包含建立以股東(大)會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層為主體組織架構(gòu)，并對各主體之間相互制衡責(zé)、權(quán)、利關(guān)系作出制度安排，保障融資性擔(dān)保企業(yè)建立明晰治理結(jié)構(gòu)、科學(xué)決議機(jī)制、合理激勵機(jī)制和有效約束機(jī)制。第五條融資性擔(dān)保企業(yè)應(yīng)該依照當(dāng)代企業(yè)制度要求和企業(yè)實(shí)際制訂企業(yè)章程，并載明法律、法規(guī)、規(guī)章以及本指導(dǎo)要求相關(guān)事項(xiàng)。第六條融資性擔(dān)保企業(yè)董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)該具備審慎經(jīng)營風(fēng)險意識、對應(yīng)業(yè)務(wù)技能和實(shí)際經(jīng)驗(yàn)。第二章股東和股東(大)會第七條融資性擔(dān)保企業(yè)股東應(yīng)該具備以下條件：(一)信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)統(tǒng)計(jì)。(二)具備連續(xù)出資能力。(三)了解融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險、流程及相關(guān)要求等。第八條融資性擔(dān)保企業(yè)股東(大)會職權(quán)依據(jù)法律、法規(guī)和企業(yè)章程確定。股東(大)會決定企業(yè)重大事項(xiàng)，最少應(yīng)該包含決定融資性擔(dān)保企業(yè)經(jīng)營方針和重大投資計(jì)劃，選舉和更換董事、監(jiān)事，審議同意董事會、監(jiān)事會匯報(bào)，審議同意企業(yè)年度財(cái)務(wù)預(yù)決算方案，對企業(yè)增資、減資等重大事項(xiàng)作出決議等。第九條股東(大)會會議每年最少召開一次，不能出席會議股東能夠委托代理人參加。股東委托代理人參加會議，應(yīng)該出具授權(quán)委托書。股東(大)會重大決議應(yīng)該及時向監(jiān)管部門匯報(bào)。第十條股東應(yīng)該主動支持融資性擔(dān)保企業(yè)可連續(xù)審慎經(jīng)營、穩(wěn)定健康發(fā)展。第十一條股東不得利用其股東地位損害融資性擔(dān)保企業(yè)及其余利益相關(guān)者正當(dāng)權(quán)益，不得有虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資等行為。第十二條國有獨(dú)資融資性擔(dān)保企業(yè)不設(shè)股東會，由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)行使股東會職權(quán)。國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)能夠依據(jù)法律，授權(quán)企業(yè)董事會行使股東會部分職權(quán)。董事和董事會第十三條董事會向股東(大)會負(fù)責(zé)，董事會職權(quán)依據(jù)法律、法規(guī)和企業(yè)章程確定。董事會職權(quán)最少應(yīng)該包含負(fù)責(zé)召集股東(大)會會議，執(zhí)行股東(大)會決議，向股東(大)會匯報(bào)工作，決定企業(yè)經(jīng)營計(jì)劃，制訂年度財(cái)務(wù)預(yù)決算方案，決定內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置，聘請或解聘總經(jīng)理，制訂企業(yè)基本管理制度等。第十四條董事會應(yīng)該及時了解、提醒、控制和處置企業(yè)總體風(fēng)險和主要風(fēng)險。第十五條董事會能夠依照實(shí)際需要設(shè)置風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易控制、審計(jì)、法律、薪酬等專門委員會。各專門委員會應(yīng)該就企業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)情況、風(fēng)險情況、內(nèi)控制度有效性及執(zhí)行情況、經(jīng)營業(yè)績等向董事會提供專業(yè)意見，并依據(jù)董事會授權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行監(jiān)督和檢驗(yàn)。第十六條董事會應(yīng)該確保融資性擔(dān)保企業(yè)正當(dāng)合規(guī)經(jīng)營，董事會在履職時應(yīng)該充分考慮股東、債權(quán)人、員工及其余利益相關(guān)者正當(dāng)權(quán)益。第十七條董事會應(yīng)該提倡融資性擔(dān)保企業(yè)形成健康企業(yè)文化、良好道德氣氛、老實(shí)信用價值準(zhǔn)則和審慎經(jīng)營風(fēng)險意識。第十八條董事會應(yīng)該建立規(guī)范會議制度，明確董事會會議召開方式、頻率、議事規(guī)則和表決程序，并應(yīng)該保留完整董事會會議統(tǒng)計(jì)。董事會會議由董事長或董事長指定其余董事會組員召集并主持。經(jīng)三分之一以上董事提議能夠召開董事會暫時會議。董事會重大決議應(yīng)該及時向監(jiān)管部門匯報(bào)。第十九條董事應(yīng)該具備相關(guān)任職資格。董事任期應(yīng)該在企業(yè)章程中明確要求。作為企業(yè)法定代表人董事長不得兼任黨政機(jī)關(guān)職務(wù)。第二十條董事對融資性擔(dān)保企業(yè)及全體股東負(fù)有忠實(shí)與勤勉義務(wù)。董事應(yīng)該依攝影關(guān)法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求認(rèn)真推行職責(zé)，維護(hù)企業(yè)和全體股東利益。董事不得超越企業(yè)授權(quán)或利用職權(quán)謀取私利或損害企業(yè)利益。第二十一條融資性擔(dān)保企業(yè)能夠依照需要聘請獨(dú)立董事。獨(dú)立董事由股東提名，股東(大)會選舉產(chǎn)生。同一股東標(biāo)準(zhǔn)上只能提名一名獨(dú)立董事?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)置分支機(jī)構(gòu)融資性擔(dān)保企業(yè)，應(yīng)該設(shè)兩名以上獨(dú)立董事。在融資性擔(dān)保企業(yè)股東機(jī)構(gòu)任職者以及與該企業(yè)或其控股股東有利害關(guān)系者不得擔(dān)任獨(dú)立董事。第二十二條獨(dú)立董事應(yīng)該主動參加董事會各項(xiàng)決議，尤其應(yīng)該對融資性擔(dān)保企業(yè)關(guān)聯(lián)交易、重大風(fēng)險管理等事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見，發(fā)覺董事會、董事、高級管理人員有違反法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求情形，應(yīng)該在董事會會議上提出糾正要求。第二十三條規(guī)模較小融資性擔(dān)保企業(yè)能夠不設(shè)董事會。不設(shè)董事會融資性擔(dān)保企業(yè)股東(大)會會議由執(zhí)行董事召集和主持。執(zhí)行董事能夠兼任企業(yè)總經(jīng)理。執(zhí)行董事職權(quán)由企業(yè)章程確定。第四章監(jiān)事和監(jiān)事會第二十四條融資性擔(dān)保企業(yè)能夠依照企業(yè)實(shí)際設(shè)置監(jiān)事會。監(jiān)事會由股東代表和適當(dāng)百分比職員代表組成，其中職員代表百分比不低于三分之一，詳細(xì)百分比由企業(yè)章程要求。職員代表由全體職員或職員代表大會推舉產(chǎn)生。第二十五條監(jiān)事會向股東(大)會負(fù)責(zé)，推行對董事會和高級管理層監(jiān)督職責(zé)，監(jiān)事會職權(quán)依據(jù)法律、法規(guī)和企業(yè)章程確定，最少應(yīng)該包含檢驗(yàn)財(cái)務(wù)會計(jì)情況，對董事、高級管理人員違反法律、法規(guī)和企業(yè)章程行為進(jìn)行監(jiān)督，預(yù)防董事會、高級管理層行為損害企業(yè)、股東、債權(quán)人、員工及其余利益相關(guān)者正當(dāng)權(quán)益，定時向股東(大)會匯報(bào)董事、高級管理人員履職情況等。第二十六條監(jiān)事會發(fā)覺董事會、高級管理層有違反法律、法規(guī)和企業(yè)章程行為時，應(yīng)該提議給予糾正并對關(guān)于責(zé)任人員進(jìn)行處罰。董事會或高級管理層應(yīng)該及時進(jìn)行糾正或處罰，并將結(jié)果書面匯報(bào)監(jiān)事會。第二十七條董事、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)責(zé)任人及其余高級管理人員不得兼任監(jiān)事。監(jiān)事應(yīng)該具備相關(guān)任職資格。監(jiān)事任期應(yīng)該在企業(yè)章程中明確要求。第二十八條監(jiān)事應(yīng)該依照法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求，忠實(shí)推行監(jiān)督職責(zé)。第二十九條監(jiān)事能夠列席董事會會議和高級管理層會議，發(fā)表獨(dú)立意見，但不享受表決權(quán)。監(jiān)事能夠提議召開暫時股東(大)會會議，以及行使企業(yè)章程要求其余職權(quán)。第三十條融資性擔(dān)保企業(yè)應(yīng)該保障監(jiān)事會獨(dú)立開展工作所需知情權(quán)、調(diào)查權(quán)和相關(guān)經(jīng)費(fèi)。第三十一條規(guī)模較小融資性擔(dān)保企業(yè)能夠不設(shè)監(jiān)事會。不設(shè)監(jiān)事會融資性擔(dān)保企業(yè)能夠設(shè)一至二名監(jiān)事，由監(jiān)事推行監(jiān)事會職責(zé)。第五章高級管理層第三十二條融資性擔(dān)保企業(yè)高級管理層由總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)責(zé)任人等組成?？偨?jīng)理由董事會聘請，向董事會負(fù)責(zé)，其余高級管理人員任免權(quán)限和程序由企業(yè)章程要求。高級管理人員應(yīng)該具備相關(guān)任職資格。第三十三條高級管理人員應(yīng)該老實(shí)守信，恪盡職守，審慎經(jīng)營，不得利用職務(wù)之便以任何伎倆為自己或他人謀取不正當(dāng)利益或損害企業(yè)利益。高級管理人員不得兼任黨政機(jī)關(guān)職務(wù)。第三十四條高級管理層職權(quán)應(yīng)該依據(jù)法律、法規(guī)和企業(yè)章程確定。第三十五條總經(jīng)理依照法律、法規(guī)、企業(yè)章程和董事會授權(quán)，組織開展經(jīng)營管理活動。第三十六條高級管理層應(yīng)該依照企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，建立內(nèi)部規(guī)章制度和風(fēng)險管理方法，擬訂經(jīng)營計(jì)劃并經(jīng)董事會同意后組織實(shí)施。高級管理層應(yīng)該按關(guān)于要求建立完善企業(yè)內(nèi)部控制體系，確保企業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行。第三十七條高級管理層應(yīng)該選任合格人員管理各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)，并對企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)營活動和業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控。第三十八條融資性擔(dān)保企業(yè)應(yīng)該建立高級管理層向董事會定時匯報(bào)制度，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時地匯報(bào)關(guān)于經(jīng)營業(yè)績、財(cái)務(wù)情況、風(fēng)險情況及其余重大事項(xiàng)。第三十九條高級管理層應(yīng)該建立和完善會議制度，并制訂對應(yīng)議事規(guī)程。高級管理層會議應(yīng)該有正式書面統(tǒng)計(jì)。會議統(tǒng)計(jì)應(yīng)該及時提交董事會、監(jiān)事會。第六章首席風(fēng)險官首席合規(guī)官第四十條跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)置分支機(jī)構(gòu)融資性擔(dān)保企業(yè)應(yīng)該設(shè)置首席風(fēng)險官、首席合規(guī)官，其余融資性擔(dān)保企業(yè)能夠依照企業(yè)實(shí)際設(shè)置首席風(fēng)險官、首席合規(guī)官。首席風(fēng)險官、首席合規(guī)官應(yīng)該由取得注冊會計(jì)師、律師等相關(guān)資格，并具備融資性擔(dān)保、金融或法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)人員擔(dān)任。第四十一條首席風(fēng)險官負(fù)責(zé)企業(yè)信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險識別、評定、監(jiān)測和控制，并應(yīng)該就加強(qiáng)風(fēng)險管理和風(fēng)險處置向董事會和高級管理層提出提議。第四十二條首席合規(guī)官負(fù)責(zé)研究審查企業(yè)合規(guī)政策，審查內(nèi)部規(guī)章制度正當(dāng)性與合規(guī)性，確保企業(yè)經(jīng)營管理活動符正當(dāng)律、法規(guī)、規(guī)章、企業(yè)章程和內(nèi)部規(guī)章制度要求，對項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行評定并就加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理向董事會和高級管理層提出提議。第四十三條首席風(fēng)險官應(yīng)該擔(dān)任企業(yè)項(xiàng)目審批機(jī)構(gòu)組員，享受與其余組員同等表決權(quán)。第四十四條首席合規(guī)官應(yīng)該擔(dān)任企業(yè)項(xiàng)目審批機(jī)構(gòu)組員，首席合規(guī)官對企業(yè)違法違規(guī)經(jīng)營事項(xiàng)具備一票否決權(quán)。激勵約束機(jī)制第四十五條融資性擔(dān)保企業(yè)應(yīng)該依照國家和地方關(guān)于要求，建立有利于企業(yè)可連續(xù)發(fā)展激勵與約束機(jī)制，制訂與企業(yè)效益和個人業(yè)績相聯(lián)絡(luò)績效評價標(biāo)準(zhǔn)和程序。第四十六條融資性擔(dān)保企業(yè)薪酬分配制度應(yīng)該經(jīng)