2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升考試卷B卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升考試卷B卷附答案

單選題（共54題）1、(2017年)下列關(guān)于道德的描述中，錯誤的是（）。A.道德由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會意識形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D2、關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是（）。A.忠誠盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于投資人C.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突D.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作【答案】D3、對證券投資基金的說法錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險【答案】B4、基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)()。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預(yù)測未來收益【答案】B5、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C6、（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】B7、（2020年真題）基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D8、基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)（）A.培養(yǎng)投資人長期投資的理念B.無需揭示投資風(fēng)險C.宣傳基金最佳業(yè)績表現(xiàn)D.根據(jù)發(fā)行情況，及時修改備案的宣傳材料【答案】A9、“基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】D10、按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長型股票基金和（）。A.小盤股票基金B(yǎng).平衡型基金C.價值型股票基金D.全球股票基金【答案】C11、關(guān)于私募基金的合格投資者的表述錯誤的是（）A.投資的單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位要求凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個人要求金融資產(chǎn)不低于200萬元或者3年個人年均收入不低于50萬元D.要求的金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等?！敬鸢浮緾12、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.法律要求披露的信息B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.商業(yè)秘密【答案】A13、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律性規(guī)則【答案】A14、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的特別會員不包括（）A.基金銷售機構(gòu)B.證券期貨交易所C.地方基金業(yè)協(xié)會D.登記結(jié)算機構(gòu)【答案】A15、LOF基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。A.中國結(jié)算公司注冊B.中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記C.交易所D.中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算【答案】D16、關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說法錯誤的是（）。A.交易與清算的分離B.基金會計與公司會計的分離C.投資與交易的分離D.清算與核算的分離【答案】D17、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債【答案】B18、基金銷售機構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理自查的時間間隔是（）個月。A.6B.12C.24D.3【答案】A19、（2018年真題）《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于禁止行為（）A.向基金管理人出資B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.承銷證券D.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券【答案】D20、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C21、風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】C22、ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最小申購、最大贖回份額【答案】C23、基金宣傳推介材料的原則性要求是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料應(yīng)與備案的材料一致B.基金宣傳推介材料的內(nèi)容應(yīng)合規(guī)C.基金宣傳推介材料中應(yīng)加強對投資人的教育和引導(dǎo)D.以上都是【答案】D24、基金募集申請獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C25、(2017年)某基金銷售機構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、（2016年真題）基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C27、ETF的特點包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B28、分析投資者的真實需求的重點是研究投資者的（）。A.風(fēng)險偏好B.投資規(guī)模C.流動性和安全性要求D.以上都是【答案】D29、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)。A.運營估值委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.風(fēng)險控制委員會D.投資決策委員會【答案】D30、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.保護(hù)基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.規(guī)范證券投資基金活動【答案】A31、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團(tuán)體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D32、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.基金是獨立的法人機構(gòu)C.主要依據(jù)基金合同運營基金D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利【答案】B33、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【答案】C34、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序包括（）。A.②③④B.①③④C.①②③④D.①②③【答案】C35、與道德相比，法律的調(diào)整范圍是（）。A.個人信仰B.行為結(jié)果C.心理動機D.個人精神世界【答案】B36、確認(rèn)和變更開放式基金份額的機構(gòu)是（）。A.基金投資交易機構(gòu)B.基金份額登記機構(gòu)C.基金估值核算機構(gòu)D.基金代銷機構(gòu)【答案】B37、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金的定義和投資范圍的說法中，錯誤的是（）。A.可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人C.是資產(chǎn)管理的主要方式之一D.是一種直接投資工具【答案】D38、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進(jìn)行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D39、某銷售機構(gòu)在基金發(fā)行時，基金宣傳材料中出現(xiàn)"業(yè)內(nèi)最強基金經(jīng)理操刀，坐享財富增長"、"搶！搶！槍!"等語并登載某硏究機構(gòu)對市場點位的判斷。該宣傳材料違反的規(guī)定包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A40、QD、II基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C41、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策B.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀C.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系【答案】B42、（2017年真題）私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，這就要求基金客戶服務(wù)具有（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.規(guī)范性D.時效性【答案】D44、（2017年真題）我國基金信息披露的制度體系由（）組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、私募股權(quán)投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C46、下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C47、封閉式基金合同生效的要求有（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D48、（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.期貨公司D.基金管理公司【答案】A49、（2017年真題）基金合同約定的事項不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式B.基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金當(dāng)事人的從業(yè)年限D(zhuǎn).基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式【答案】C50、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應(yīng)遵循的規(guī)定?（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平【答案】B51、下列關(guān)于基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項