初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財復習題精選附答案

初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財復習題精選附答案

單選題（共100題）1、一般而言，實際利率較高時，黃金持有者會（）黃金，從而導致黃金價格的（）。A.買入；上升B.賣出；下降C.買入；下降D.賣出；上升【答案】B2、（2018年真題）如果投資者預期某項資產(chǎn)的市場價格將會上漲，那么他可以（）。A.買入看跌期權B.賣出看漲期權C.賣出該項資產(chǎn)D.買入看漲期權【答案】D3、（2021年真題）一般而言，下列關于基金子公司產(chǎn)品的描述，錯誤的是（）。A.單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人B.一般面向合格投資者發(fā)行C.給客戶的收益相對確定D.業(yè)務種類多【答案】C4、財產(chǎn)保險是以財產(chǎn)及其有關利益為（）的保險。A.保險價值B.保險責任C.保險風險D.保險標的【答案】D5、下列違規(guī)行為中，不受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構處罰的是()。A.將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的B.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的C.商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的D.未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的【答案】C6、當（）時，需經(jīng)核保人核保，保險公司才可出單。A.投保人年齡超過45歲B.投保人年齡超過65周歲C.投保人患有疾病的D.投保人年齡小于65歲的【答案】B7、年金是在某個特定的時間段內(nèi)一組時間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。A.定期定額購買基金的月投資款B.每月家庭日用品費用支出C.房賃月供D.養(yǎng)老金【答案】B8、（2019年真題）將10萬元進行投資，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率是（）。（答案取近似數(shù)值）A.10.29%B.10.49%C.10.21%D.10.38%【答案】D9、下列關于生命周期理論的表述，正確的是（）。A.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段B.個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大C.自然人在相當長的期間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置D.金融理財師在為客戶設計產(chǎn)品組合時，無須考慮個人生命周期因素【答案】C10、（2018年真題）下列關于合同訂立的表述。錯誤的是（）。A.當事人訂立合同，應當具有相應的民事權利能力和民事行為能力B.當事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密.無論合同是否成立，不得泄露或者不正當?shù)厥褂肅.當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式D.當事人必須本人訂立合同，不得代理【答案】D11、（2021年真題）下列客戶信息中不屬于財務信息的是（）。A.客戶的當前收支情況B.客戶的財務安排C.客戶的資產(chǎn)負債情況D.客戶的購房規(guī)劃【答案】D12、王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10％，投資期限為3年，每個季度計息一次，投資期滿后一次性支付投資者本利，則該投資的有效年利率約為（）。A.10％B.10.38％C.10.31％D.10.575％【答案】B13、退休養(yǎng)老收入的三大來源不包括()。A.個人儲蓄投資B.遺產(chǎn)繼承收入C.社會養(yǎng)老保險D.企業(yè)年金【答案】B14、（2018年真題）購買保險產(chǎn)品即意味著簽訂了具有法律效應的（）。A.代理B.約定C.合同D.承諾【答案】C15、（2019年真題）張先生的一項投資預計3年后價值100000元，假設必要收益率是8%，按復利計算該投資的現(xiàn)值為（）元。（答案取近似值）A.70864B.77220C.73500D.79383【答案】D16、周先生近日購買某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率為5％，按永續(xù)年金公式計算，那么它的價格為多少（）A.6B.10C.15D.20【答案】D17、期權的買方又稱（）。A.期權的多頭B.期權的空頭C.期權的平頭D.以上均正確【答案】A18、（2019年真題）下列金融產(chǎn)品中，應當包含金融衍生工具的是（）。A.優(yōu)先股B.貨幣基金C.意外險D.結構性存款【答案】D19、（2017年真題）下列不屬于客戶的職業(yè)生涯發(fā)展狀況的是（）。A.客戶所在單位B.客戶所在行業(yè)C.職業(yè)生涯發(fā)展前景D.客戶職業(yè)職位【答案】A20、（2018年真題）下列關于制定理財規(guī)劃方案的表述中，錯誤的是（）。A.綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標規(guī)劃的合理平衡、財務資源配置，整體設計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案B.單目標理財規(guī)劃是“線”性的，而綜合理財規(guī)劃考慮的是“面”C.家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案D.理財方案可以是單項理財目標的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財師決定的【答案】D21、在理財規(guī)劃中，客戶的經(jīng)濟目標不包括（）。A.現(xiàn)金與債務管理B.家庭財務保障C.子女教育與養(yǎng)老投資計劃D.職業(yè)規(guī)劃【答案】D22、關于貨幣的時間價值，下列表述不正確的有（）A.現(xiàn)值等于復利終值除以復利終值系教B.現(xiàn)值與終值成反比例關系C.復利終值系數(shù)等于復利現(xiàn)值系數(shù)的倒數(shù)D.折現(xiàn)率越高,復利現(xiàn)值系數(shù)就越小【答案】D23、假定年利率為12%，小王投資本金5000元，投資3年用單利和復利計算投資本金收益合計差額為（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】B24、（2018年真題）大額可轉讓定期存單不具備（）特性。A.能轉讓流通B.金額較大C.不記名D.能提前支取【答案】D25、下列關于銀行代理服務類業(yè)務的說法中，正確的是()。A.是銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務B.是銀行的主要負債業(yè)務C.形成銀行的利息收入D.形成銀行的非利息收入【答案】D26、下列關于我國金融市場中QDII基金與QFII基金的說法，正確的是（）。A.QDII基金境內(nèi)設立，投資于境內(nèi)B.QFII基金境內(nèi)設立，投資于境外C.QDII基金境外設立，投資于境內(nèi)D.QFII基金境外設立，投資于境內(nèi)【答案】D27、以下不是調(diào)查問卷的優(yōu)勢的是（）。A.有針對性B.容易量化C.客戶接受度高D.指導作用強【答案】D28、A方案在8年中每年年初付款200000元，B方案在8年中每年年末付款200000元，若利率為正且相同，則兩個方案在第8年年末時的終值()。A.前者小于后者B.相等C.前者大于后者D.可能會出現(xiàn)其他三種情況中的任何一種【答案】C29、（2019年真題）根據(jù)客戶資產(chǎn)進行分類評級，一般可以分為大眾客戶和貴賓客戶，下列說法錯誤的是（）。A.貴賓客戶對家庭關注度較高，需要理財師提供有關家庭財務的合理規(guī)劃B.大眾客戶的需求一般為資金周轉需求C.貴賓客戶占客戶總量較少，資金存量占銀行資金總量較低D.對大眾客戶理財師應合理降低客戶服務成本，用優(yōu)質(zhì)的服務促使大眾客戶轉化為貴賓客戶【答案】C30、（2019年真題）（）是有限合伙制私募基金的實際運作者。A.全體合伙人B.第三方專業(yè)人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】D31、（2019年真題）目前世界上最大的外匯交易中心是（）。A.東京B.紐約C.新加坡D.倫敦【答案】D32、（2019年真題）處于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務“金字塔”塔尖地位的是（）。A.大眾理財業(yè)務B.代理保險業(yè)務C.私人銀行業(yè)務D.財富管理業(yè)務【答案】C33、下列哪項不屬于免責事由?（）A.因故意或重大過失，造成對方財產(chǎn)損失的B.自然火災發(fā)生，導致不能繼續(xù)履行合同C.地震發(fā)生導致不能繼續(xù)履行合同D.山洪暴發(fā)導致不能繼續(xù)履行合同【答案】A34、（2018年真題）（）是在外匯買賣時，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時間，并于將來約定的時間進行交割的外匯交易。A.即期外匯交易B.批發(fā)外匯交易C.遠期外匯交易D.零售外匯交易【答案】C35、復利的計息次數(shù)增加，其現(xiàn)值（）。A.不變B.增大C.減小D.呈正向變化【答案】C36、商業(yè)銀行應按照“()”的原則，依法合規(guī)地開展金融創(chuàng)新，不得通過理財業(yè)務規(guī)避審慎監(jiān)管政策，變相調(diào)節(jié)資本充足率、貸存比、撥備覆蓋率等各項監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利。A.效率優(yōu)先B.實質(zhì)重于形式C.公平優(yōu)先D.合理競爭【答案】B37、金融市場按金融工具發(fā)行和流通特征分為（）。A.有形市場和無形市場B.一般市場和特殊市場C.證券市場、股票市場和基金市場D.發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場【答案】D38、下列哪一項不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則?（）A.了解原則B.誠信原則C.連續(xù)性原則D.合規(guī)原則【答案】D39、下列關于期權的說法中，錯誤的是()。A.看漲期權賦予持有者在一定時期內(nèi)買入特定資產(chǎn)的權利B.看漲期權賣方通常認為標的資產(chǎn)的價格會上漲C.看漲期權賣方的獲利是有限的D.期權買方擁有權利但沒有義務執(zhí)行合約【答案】B40、貨幣在無風險的條件下，經(jīng)歷一定時間的投資和再投資發(fā)生的增值稱為（）。A.貨幣投資價值B.貨幣時間價值C.貨幣投資差異D.貨幣時間差異【答案】B41、下列選項中，不屬于投連險的費用的是（）。A.初始保費B.保單管理費C.投資單位買賣差價D.資產(chǎn)管理費【答案】B42、下列哪一項不屬于影響房地產(chǎn)價格的因素？（）A.自然因素B.社會因素C.經(jīng)濟因素D.國際因素【答案】D43、下列關于年金系數(shù)表的說法，錯誤的是（）。A.查表法是較為簡便的一種方式B.查表法一般只有整數(shù)年與整數(shù)百分比C.查表法的答案比較精確D.查表法一般用于大致的估算【答案】C44、財產(chǎn)保險是以（）為保險標的的一種保險。A.財產(chǎn)B.信用C.利益D.財產(chǎn)及相關利益【答案】D45、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列對格式條款理解不正確的是（）。A.格式條款和非格式條款不一致時，應采用格式條款B.格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商C.訂立格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務D.對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應當按照通常理解予以解釋【答案】A46、商業(yè)銀行應對擬銷售的理財產(chǎn)品進行風險評級，風險等級由低到高應至少包括()級。A.三B.五C.四D.七【答案】B47、（2020年真題）溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是（）。A.6.25%B.6%C.5.6%D.7%【答案】C48、()是基金投資固定收益類資產(chǎn)的主要收益來源。A.資本利得B.紅利收入C.債券利息D.存款利息收入【答案】C49、在依靠項目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤作為還款來源的信托產(chǎn)品風險中，()是信托產(chǎn)品的最大風險之一。A.項目自身風險B.項目主體風險C.信托公司風險D.流動性風險【答案】A50、甲企業(yè)開發(fā)一項房地產(chǎn)項目，為取得土地使用權支付地價款2000萬元，發(fā)生開發(fā)成本6000萬元，發(fā)生的開發(fā)費用1500萬元，其中利息支出為1000萬元，不能夠按轉讓房地產(chǎn)項目計算分攤并提供金融機構貸款利息證明，轉讓時繳納城市維護建設稅和教育費附加45萬元。已知，當?shù)厥≌_定的房地產(chǎn)開發(fā)費用的計算扣除比例為10%。甲企業(yè)計算繳納土地增值稅時，可以扣除的項目有（）。A.房地產(chǎn)開發(fā)費用800萬元B.取得土地使用權支付地價款2000萬元C.發(fā)生的開發(fā)成本6000萬元D.城市維護建設稅和教育費附加45萬元【答案】A51、根據(jù)資源稅法律制度的規(guī)定，下列關于資源稅稅收優(yōu)惠的表述中，正確的是（）。A.煤炭開采企業(yè)因安全生產(chǎn)需要抽采的煤層氣免征資源稅B.從衰竭期礦山開采的礦產(chǎn)品免征資源稅C.運輸原油過程中用于加熱的原油免征資源稅D.進口的原油免征資源稅【答案】A52、小王購買了A公司的新發(fā)行股票后，想將部分A公司股票賣出，他應在______進行交易，這筆交易是在______之間進行的。（）A.一級市場；小王和A公司B.一級市場；小王和其他投資人C.二級市場；小王和A公司D.二級市場；小王和其他投資人【答案】D53、2017年1月個體工商戶小王與小趙在民政局領取結婚證，約定在婚姻關系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)歸各自所有，因此經(jīng)常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴大經(jīng)營向小蔣借款100萬，2018年小王破產(chǎn)。這100萬債務應（）。A.由小王承擔B.由小王和小趙共同承擔C.由小趙承擔D.小王負主要責任，小趙承擔連帶責任【答案】A54、（2018年真題）對于中長期債券而言，債券投資收益的購買力有可能隨著物價的上漲而下降，從而使債券的實際收益率降低，這就是債券的（）。A.贖回風險B.再投資風險C.通貨膨脹風險D.價格風險【答案】C55、下列各項資產(chǎn)中流動性最差的資產(chǎn)是()。A.銀行定期存款B.房地產(chǎn)C.實物黃金D.貨幣市場基金【答案】B56、6年分期付款購物，每年初付200元，設銀行利率為10％，該項分期付款相當于購價為()元的一次現(xiàn)金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】A57、授權委托書授權不明的，關于責任承擔，下列說法中正確的是()。A.應當由被代理人向第三人承擔民事責任B.代理人和被代理人雙方應當向第三人互負連帶責任C.被代理人應當向第三人承擔民事責任，代理人負連帶責任D.代理人應當向第三人承擔民事責任，被代理人負連帶責任【答案】C58、（2017年真題）某投資者在股票市場上買入甲公司股票，擔心股價會下跌，同時買進了甲公司的看跌期權，這體現(xiàn)了金融市場的（）。A.資源配置的功能B.聚斂資金的功能C.調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟的功能D.避險功能【答案】D59、根據(jù)《建設工程安全生產(chǎn)管理條例》，建設單位應當向施工單位提供施工現(xiàn)場及毗鄰區(qū)域內(nèi)供水、排水、供電、供氣、供熱、通信、廣播電視等地下管線資料，氣象和水文觀測資料，相鄰建筑物和構筑物、地下工程的有關資料，并保證資料的（）。A.及時、真實、完備B.真實、完整、實時C.真實、準確、完整D.及時、準確、完整【答案】C60、（2017年真題）個人理財業(yè)務是經(jīng)（）批準的一項銀行中間業(yè)務。A.中國人民銀行B.銀行監(jiān)管委員會C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.證券監(jiān)督委員會【答案】B61、投保人對（）應當具有法律上承認的利益。A.保險責任B.保險風險C.保險利益D.保險標的【答案】D62、（2017年真題）資產(chǎn)負債狀況信息屬于（）。A.財務信息B.非財務信息C.客戶基本信息D.定性信息【答案】A63、（2018年真題）如果從第一年開始到第10年結束，每年年末獲得10000元，如果年收益率為6％，則這一系列的現(xiàn)金流的現(xiàn)值是（）元。（答案取近似數(shù)值）A.173600B.44866C.73600D.144866【答案】C64、（2018年真題）下列不能成為商業(yè)銀行個人理財業(yè)務客戶的是（）。A.無民事行為能力人的法定代理人B.無民事行為能力的自然人C.限制民事行為能力人的法定代理人D.完全民事行為能力的自然人【答案】B65、在理財規(guī)劃中，客戶的經(jīng)濟目標不包括（）。A.現(xiàn)金與債務管理B.家庭財務保障C.子女教育與養(yǎng)老投資計劃D.職業(yè)規(guī)劃【答案】D66、16歲的甲與乙簽訂了一份買賣合同，由甲將其學習機以200元的價格賣給乙。該合同（）。A.為可撤銷合同B.為效力待定合同C.乙無權要求撤銷D.乙有權要求撤銷【答案】B67、（2018年真題）在利率為10％的情況下，投資者張某目前應該投資（）元，一年后可得到10萬元。（答案取近似數(shù)值）A.90090.09B.90009.09C.90900.09D.90909.09【答案】D68、根據(jù)《民法典》的相關規(guī)定，下列表述錯誤的是()。A.離婚時，原為夫妻共同生活所負的債務，應當共同償還B.離婚時夫妻共同財產(chǎn)由雙方協(xié)議處理C.離婚時，如果一方生活困難，有負擔能力的另一方應當給予適當幫助D.離婚后家庭土地經(jīng)營權益歸丈夫所有【答案】D69、（2020年真題）與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務更加強調(diào)（）。A.安全性B.收益性C.個性化D.風險性【答案】C70、根據(jù)（）不同，理財產(chǎn)品可分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。A.運作方式B.募集方式C.資金來源與用途D.投資方向【答案】B71、普通合伙企業(yè)由普通合伙人組成，合伙人對合伙企業(yè)債務承擔無限連帶責任，下列關于普通合伙企業(yè)的說法，不正確的是()。A.有書面合伙協(xié)議B.必須有兩個以上合伙人C.出資方式只能是貨幣、實物、知識產(chǎn)權、土地使用權或者其他財產(chǎn)權利D.有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營場所【答案】C72、商業(yè)銀行應在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi)，將上述資產(chǎn)的全套原始權利證明文件或者加蓋商業(yè)銀行有效印章的上述文件復印件移交給信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】C73、商業(yè)銀行應配備與開展的個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員，保證個人理財業(yè)務人員每年培訓時間不少于（）小時。A.10B.15C.20D.30【答案】C74、（2018年真題）下列選項中，不屬于委托代理終止情形的是（）。A.代理期間屆滿或者代理事務完成B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托C.代理人親屬死亡D.代理人喪失民事行為能力【答案】C75、現(xiàn)金規(guī)劃的核心是（）。A.教育基金規(guī)劃B.建立應急基金C.風險管理規(guī)劃D.現(xiàn)金儲蓄規(guī)劃【答案】B76、下列關于貨幣型理財產(chǎn)品的表述，錯誤的是()。A.投資期短，資金贖回靈活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投資于貨幣市場的理財產(chǎn)品【答案】B77、（2021年真題）理財產(chǎn)品包含的相關交易工具面臨的風險不包括（）。A.流動性風險B.操作風險C.信用風險D.聲譽風險【答案】D78、第1年年初投資10萬元，以后每年年末追加投資5萬元，如果年收益率為6％，那么，在第（）年年末，可以得到100萬元。（答案取近似數(shù)值）A.12B.10C.13D.11【答案】A79、（2018年真題）在專業(yè)理財服務中，理財師在投資規(guī)劃中最重要的工作是根據(jù)客戶的需求、風險屬性，以及相關投資方法，按不同的比例把客戶的資產(chǎn)科學地配置在不同的資產(chǎn)類別中，包括股票、債券、不動產(chǎn)、現(xiàn)金等，即（）。A.資產(chǎn)配置B.證券選擇C.基本面分析D.投資策略【答案】A80、（2017年真題）下列關于期權的說法中，錯誤的是（）。A.外匯期權屬于現(xiàn)貨期權B.按行權日期不同，金融期權可分為歐式期權和美式期權C.金融期權實際上是一種契約D.看跌期權的買方通常認為標的資產(chǎn)的價格會上漲【答案】D81、下列關于債券投資的說法中，不正確的是()。A.相對于現(xiàn)金存款，投資債券獲得的收益更高B.相對于股票，投資債券的風險相對較小C.通過購買債券，投資者希望得到一種相對穩(wěn)定、安全的投資收益D.債券的流動性較差【答案】D82、（2018年真題）一般而言，各類基金的風險特征由高到低的排序依次是（）。A.貨幣市場型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金B(yǎng).貨幣市場型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金D.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金【答案】D83、下列不需要要組織專家論證的是（）。A.開挖深度超過5m（含5m）的基坑（槽）的土方開挖、支護、降水工程B.開挖深度雖未超過5m；但地質(zhì)條件、周圍環(huán)境和地下管線復雜C.開挖深度雖未超過5m；但影響毗鄰建筑（構筑）物安全的基坑（槽）的土方開挖、支護、降水工程D.采用非常規(guī)起重設備、方法；且單件起吊重量在10KN及以上的起重吊裝工程【答案】D84、（2018年真題）投資規(guī)劃中，進行資產(chǎn)配置的目標是（）。A.風險最小化B.風險和收益的平衡C.收益最大化D.效用最大化【答案】B85、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點金額不得低于（）萬元人民幣。A.0.5B.1C.5D.10【答案】B86、（2018年真題）保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的（）功能。A.套利B.儲蓄C.保障D.投資【答案】C87、按照《個人外匯管理辦法實施細則》，對經(jīng)常項目個人外匯管理描述錯誤的是（）。A.個人經(jīng)常項目項下外匯收支分為經(jīng)營性外匯收支和非經(jīng)營性外匯收支B.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出,外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理C.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出,手持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理D.境外個人經(jīng)常項目外匯匯出境外,手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件和本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。【答案】D88、（2021年真題）以下各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（）。A.績優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨B.認服權證+股票型基金+期貨C.定存+國債+固定收益類產(chǎn)品D.股權投資+房產(chǎn)信托基金+黃金【答案】C89、關于交易所上市基金(ETF)的特征，下列說法錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是開放式基金B(yǎng).ETF在交易所掛牌，交易非常便利C.投資者不能在證券交易所直接買賣ETF份額D.投資者只能用與指數(shù)對應的一籃子股票申購或者贖回【答案】C90、（2017年真題）個人獨資企業(yè)解散時，投資人自行清算的，應當在清算前（）日內(nèi)書面通知債權人。A.10B.15C.20D.30【答案】B91、《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》規(guī)定，（），對主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員處上一年年收入60%至100%的罰款。A.在事故調(diào)查處理期間擅離職守的B.遲報或者漏報事故的C.不立即組織事故搶救的D.謊報或者瞞報事故的【答案】D92、銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務是（）。A.綜合理財服務B.財富管理業(yè)務C.資產(chǎn)管理業(yè)務D.投資管理業(yè)務【答案】C93、李小姐曾將一筆資金存入銀行，若將它投入到利率為3％的基金產(chǎn)品中，10年后得到的終值為68萬元，那么她存入銀行大概多少資金（）A.42B.45C.50D.52【答案】C94、下列債券不可上市流通的是（）。A.記賬式國債B.憑證式國債C.金融債券D.無記名(實物)國債【答案】B95、（2020年真題）一般情況下，各類基金的風險特征由高到低的排序依次是（）。A.貨幣市場型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金B(yǎng).貨幣市場型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金D.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金【答案】D96、（2018年真題）根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》，個人當日提取外幣現(xiàn)鈔累計等值（）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。A.5000B.10000C.150000D.20000【答案】B97、私募股權基金中1P是指（）。A.基金管理人B.基金投資人C.基金使用人D.基金受益人【答案】B98、各類基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金B(yǎng).股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金C.混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨幣市場型基金D.混合型基金、股票型基金、貨幣市場型基金、債券型基金【答案】B99、個人理財業(yè)務建立的基礎是()。A.法定代理關系B.委托代理關系C.存款業(yè)務關系D.貸款業(yè)務關系【答案】B100、李女士想在5年后得到10萬元，目前有兩種方案可供選擇：A方案，現(xiàn)在存入一筆錢，按照每年5％的單利計息；B方案，現(xiàn)在存入一筆錢，按照每年4％的復利計息。李女士如何選擇才對自己有利（）。A.選擇B方案B.兩個方案不能比較C.選擇A方案D.兩個方案一樣，任選一個【答案】C多選題（共40題）1、個人理財業(yè)務相關主體有（）。A.個人客戶B.股份有限公司C.商業(yè)銀行D.非銀行金融機構E.監(jiān)管機構【答案】ACD2、企業(yè)和施工現(xiàn)場的事故處理應按（）兩類進行處置。A.事故原因B.事故地點C.等級事故D.事故時間E.未造成人員傷亡的一般事故【答案】C3、人們對自己的家庭及個人進行風險管理，做法正確的有（）。A.購買保險產(chǎn)品對潛在的人身、財產(chǎn)損失風險進行轉移B.對資產(chǎn)進行分散投資來降低投資風險C.通過法律手段對信用風險進行保全D.通過選擇優(yōu)秀理財師來控制理財服務過程中的合規(guī)風險E.通過選擇優(yōu)秀理財師來控制理財服務過程中的操作風險【答案】ABCD4、資本市場是籌集長期資金的場所，交易對象主要包括（）。A.股票B.債券C.證券投資基金D.銀行承兌匯票E.商業(yè)票據(jù)【答案】ABC5、根據(jù)客戶類型，下列屬于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的有（??）。A.綜合理財服務B.理財業(yè)務C.私人銀行業(yè)務D.理財顧問服務E.財富管理業(yè)務【答案】BC6、（2020年真題）債券投資的風險因素包括（）。A.違約風險B.提前償付風險C.再投資風險D.贖回風險E.價格風險【答案】ABCD7、（2019年真題）期貨交易的主要制度有（）。A.持倉限額制度B.強行平倉制度C.大戶報告制度D.保證金制度E.逐日盯市制度【答案】ABCD8、（2018年真題）有關基金宣傳的禁止性規(guī)定有（）。A.登載單位或者個人的推薦性文字B.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.挪用基金銷售結算資金E.預測基金的證券投資業(yè)績【答案】AC9、事故救援中的接報是實施救援工作的第一步，接報人一般應由總值班擔任，其主要工作內(nèi)容包括（）A.問清報告人姓名、單位部門和聯(lián)系電話B.問清事故發(fā)生的時間、地點、事故原因、性質(zhì)，危害波及范圍以及對救援的要求等，同時做好電話記錄C.按救援程序，派出救援隊伍D.向上級有關部門報告E.立即趕赴現(xiàn)場，指導救援工作【答案】ABCD10、執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則有（）A.了解原則B.誠信原則C.連續(xù)性原則D.公平原則E.勤勉盡職原則【答案】ABC11、（2018年真題）根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列選項中，可以發(fā)行公司債的有（）。A.有限責任公司B.國有獨資企業(yè)C.國有控股企業(yè)D.股份有限公司E.個人獨資企業(yè)【答案】ABCD12、（2018年真題）下面關于基金專戶理財?shù)谋硎?，正確的有（）。A.一對多專戶每季度至多開放一次，開放期原則上不得超過5個工作日B.單個一對多賬戶每個客戶門檻不低于100萬元C.基金專戶理財又稱基金管理公司獨立賬戶資產(chǎn)管理業(yè)務，是基金管理公司向特定對象（主要是機構客戶和高端個人客戶）提供的個性化財產(chǎn)管理服務D.單個一對多賬戶人數(shù)上限為200人E.一對多專戶每年最多開放二次【答案】ABCD13、下列對期貨特征的表述中，正確的有(??)。A.結算方面實行逐日盯市制度B.合約的價格有最小變動單位和浮動限額C.任何交易者都需要按規(guī)定繳納保證金D.一般很少以平倉的方式對沖E.期貨合約是標準化合約【答案】ABC14、下列哪些屬于黃金T﹢D具有的特點？（）A.交易場所多樣B.交易時間靈活C.交易無做空機制D.保證金模式——利益杠桿方式E.無交割時間限制，減少了操作成本【答案】BD15、安裝單位應當在建筑起重機械安裝（拆卸）前（）個工作日內(nèi)通過書面形式、傳真或者計算機信息系統(tǒng)告知工程所在地縣級以上地方人民政府建設主管部門。A.2B.4C.6D.8【答案】A16、某投資者預期某金融資產(chǎn)的市場價格在未來一段時間內(nèi)會上漲。市場上存在以該金融資產(chǎn)為標的的金融期權。根據(jù)自己的預期，該投資者可能會采取的投資策略有（）。A.賣出看跌期權B.買入看跌期權C.賣出看漲期權D.買入看漲期權E.保持不變【答案】AD17、事故調(diào)查處理應當按照科學嚴謹、依法依規(guī)、實事求是、注重實效的原則，下列屬于事故調(diào)查處理工作的有（）A.及時、準確的查清事故原因B.總結事故經(jīng)驗C.提出整改措施D.對事故責任者提出處理意見E.查明事故性質(zhì)和責任【答案】ACD18、按照交易方式，金融衍生工具可以分為（）。A.遠期B.期貨C.期權D.信托E.互換【答案】ABC19、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，導致合同無效的原因包括（）。A.—方以欺詐、脅迫手段訂立的合同，損害國家利益的B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益的C.以合法形式掩蓋非法目的的D.損害社會公共利益的E.違反規(guī)章的規(guī)定的【答案】ABCD20、未取得安全生產(chǎn)考核合格證書擔任項目經(jīng)理的，造成重大安全事故的，其注冊執(zhí)業(yè)資格（）不予注冊。A.1年內(nèi)B.3年內(nèi)C.5年內(nèi)D.終身【答案】D21、直接融資市場上的融資方式具有下列哪些特征（）A.相對的集中性B.相對較強的自主性C.差異性較大D.分散性E.部分不可逆性【答案】BCD22、《民法通則》規(guī)定，法人應當具備的條件有()。A.依法成立B.能夠獨立承擔民事責任C.有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費D.有自己的場所E.有自己的名稱、組織機構【答案】ABCD23、與貨幣市場相比，資本市場特點主要包括（）。A.期限長B.流動性較差C.風險大、收益較高D.交易量大E.交易頻繁【答案】ABC24、（2018年真題）下列關于開放式證券投資基金的表述中，錯誤的是（）。A.單位資產(chǎn)凈值每周公布一次B.在開放期限內(nèi)可以隨時提出申購或贖回申請C.基金存續(xù)期內(nèi)規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求D.申購或贖回價格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定E.開放式基金只能在場外銷售，不可在交易所上市交易【答案】A25、下列關于成長型基金的說法中，不正確的有（）。A.強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益B.投資對象一般為風險較小的金融產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)中，現(xiàn)金持有量較小D.—般不會直接將股息分配給投資者E.既要獲得一定的當期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長期增值【答案】B26、基坑工程施工可能對相鄰設施造成影響的，建設單位應當會同相鄰設施的管理單位做好（）。A.勘查記錄B.施工記錄C.安全現(xiàn)狀記錄D.隱蔽工程檢查記錄【答案】C27、下列關于記賬式國債的說法中，正確的有（）。A.記賬式國債以記賬形式記錄債權B.通過銀行間市場或證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易C