中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理提升訓練提分A卷含答案

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理提升訓練提分A卷含答案

單選題（共50題）1、商業(yè)銀行的負債分類較多，下列不屬于按資金來源分類的是（）。A.結算性負債B.或有負債C.借入負債D.存款負債【答案】B2、我國商業(yè)銀行的利息收入通常占總收入的()以上。A.50％B.70％C.80％D.90％【答案】B3、財務公司應培育良好的風險文化，實施合理的風險管理政策，設計完善的風險管理架構，建立包括風險()等內容的風險管理流程，運用先進的風險管理方法，強化業(yè)務、職能、審計三道防線，保障公司經營穩(wěn)健與中央企業(yè)資金安全。A.識別、計量、分析、評估、檢查、控制B.識別、監(jiān)測、分析、評價、報告、控制C.識別、計量、分析、評估、報告、控制D.識別、計算、分析、評價、報告、應用【答案】C4、對連續(xù)（）年被評為基本稱職的監(jiān)事，監(jiān)事會應當建議將其罷免。A.一B.兩C.三D.五【答案】B5、（）年4月發(fā)布了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導意見》，明確了中國版巴塞爾資本協(xié)議的總體框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A6、創(chuàng)新理論是由（）提出的，當時指新的產品的生產、新技術或新的生產方法的應用、新的市場開辟、原材料新供應來源的發(fā)現和掌握、新的生產組織方式的實行等。A.哈耶克B.凱恩斯C.熊彼特D.薩繆爾森【答案】C7、（）指的是分析某一業(yè)務領域的數量，并進行相關比較與聯系，量化地判斷被檢查機構某一業(yè)務或某一領域的發(fā)展程度、趨勢或風險狀況。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.結構分析法【答案】B8、下列關于加強普惠金融教育的說法，錯誤的是（）。A.廣泛利用電視廣播、書刊雜志、數字媒體等渠道，多層面、廣角度長期有效地普及金融基礎知識B.針對城鎮(zhèn)低收入人群、困難人群，以及農村貧困人口、創(chuàng)業(yè)農民、創(chuàng)業(yè)大中專學生、殘疾勞動者等初始創(chuàng)業(yè)者開展專項教育活動C.促進公眾強化金融風險防范意識，樹立“收益自享、風險共擔”觀念D.推動部分大中小學積極開展金融知識普及教育，鼓勵有條件的高校開設金融基礎知識相關公共課【答案】C9、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》對銀行業(yè)監(jiān)管當局的要求不包括()。A.有足夠的監(jiān)管能力實施充分、有效的審查B.有權制定以審慎監(jiān)管原則為基礎的發(fā)照標準C.具有與履行監(jiān)管職責相適應的充分法律授權D.有符合規(guī)定的資本充足率【答案】D10、現代商業(yè)銀行的核心是()。A.提高市場份額B.擴大經營規(guī)模C.實現利潤最大化D.經營和管理風險【答案】D11、（）是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標的過程中，因不適當的發(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風險。A.聲譽風險B.戰(zhàn)略風險C.信用風險D.操作風險【答案】B12、《流動性覆蓋率披露標準》規(guī)定，銀行應定期在財務報告中或（）公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性分析。A.銀行網站B.證監(jiān)會指定網站C.中國銀行指定網站D.銀監(jiān)會指定網站【答案】A13、十二指腸潰瘍患者上腹部疼痛的典型節(jié)律是（）A.疼痛-進食-緩解B.進食-緩解-疼痛C.緩解-疼痛-進食D.進食-疼痛-緩解E.疼痛-進食-疼痛【答案】A14、下列關于常備借貸便利說法不正確的是（）。A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道B.主要功能是滿足金融機構期限較長的大額流動性需求C.一般期限為1～3個月D.發(fā)放方式為質押方式【答案】D15、目前我國商業(yè)銀行常用的內部資金轉移定價的方法不包括（）。A.二元化曲線的轉讓定價B.以成本為基礎的轉讓定價C.以客戶為基礎的轉讓定價D.以市場為基礎的轉移定價【答案】C16、擔保余額比例是指擔保余額與注冊資本之比，應不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】A17、下列關于銀行披露凈穩(wěn)定資金比例的說法，不正確的是（）。A.披露的各項數據應是前一季度每日觀測值的簡單平均數B.銀行要按照規(guī)定的披露模板披露凈穩(wěn)定資金比例及其主要構成部分的數據C.如果銀行每半年披露一次，則應同時披露該半年內兩個季度的季末數據D.凈穩(wěn)定資金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】A18、下列不屬于按照本金與收益關系對理財產品進行分類的是（）。A.非保本浮動收益理財產品B.保本浮動收益理財產品C.保證收益理財產品D.封閉式凈值型產品【答案】D19、下列屬于操作風險監(jiān)管要求的是（）。A.加強重點領域信用風險防控B.加強信托業(yè)務市場風險防控C.加強信托業(yè)務流動性風險監(jiān)測D.強化從業(yè)人員管理【答案】D20、《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》要求管理信息系統(tǒng)應實現的功能不包括（）。A.及時計算流動性風險監(jiān)管和監(jiān)測指標B.每日計算各個時間段的現金流入、流出及缺口C.支持對融資抵（質）押品信息的監(jiān)測D.支持對維度的流動性風險的實時監(jiān)控【答案】D21、下列屬于二級資產中BB級資產的是（）。A.中央銀行發(fā)行的證券B.多邊開發(fā)銀行擔保的證券C.住房抵押支持證券D.公共部門實體發(fā)行的證券【答案】C22、按照監(jiān)管規(guī)定，銀行根據自身情況計算得出的資本數量是()。A.經濟資本B.核心資本C.會計資本D.合格資本【答案】D23、根據《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》，重大聲譽風險事件發(fā)生后（）小時內要向銀監(jiān)會或其派出機構報告有關情況。A.12B.6C.8D.24【答案】A24、（）承受的操作風險和流動性風險較為集中，易發(fā)生詐騙、洗錢、貪污、挪用等經濟案件。A.對公存款業(yè)務B.個人存款業(yè)務C.儲蓄存款業(yè)務D.保證金存款業(yè)務【答案】A25、下列關于行政處罰程序中審議環(huán)節(jié)的說法，錯誤的是（）。A.作出行政處罰決定的，應當獲得行政處罰委員會全體委員三分之一及以上的同意B.行政處罰委員會辦公室根據行政處罰委員會的審議決定制作行政處罰意見告知書，經行政處罰委員會主任委員批準后送達當事人C.當事人需要陳述和申辯的，應當在收到行政處罰意見告知書之日起10日內將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀保監(jiān)會或其派出機構D.行政處罰委員會辦公室應當審查當事人的陳述和申辯意見，對當事人提出的事實、理由和證據進行復核【答案】A26、在制定護理計劃時，下列屬于首優(yōu)問題的是（）A.患者的心理需要B.家屬認為最重要的問題C.患者認為最重要的問題D.對生命有威脅的情況E.患者缺乏的醫(yī)學相關知識【答案】D27、商業(yè)銀行績效考評體系的基本要素不包括（）。A.評價收益B.評價對象C.評價指標D.評價報告【答案】A28、監(jiān)督檢查部門認為需要給予行政處罰的，應當將相關案件材料移送行政處罰委員會辦公室。行政處罰委員會辦公室應當在（）日內作出是否接收的決定，并自接收之日起（）日內完成審理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】B29、下列不屬于歐盟金融監(jiān)管體系現狀的是（）。A.設立系統(tǒng)性風險委員會，加強宏觀審慎監(jiān)管B.成立歐洲金融監(jiān)管當局，加強微觀審慎監(jiān)管C.構建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.審慎監(jiān)管局負責對銀行和其他吸收存款的機構進行審慎監(jiān)管【答案】D30、關于我國經濟發(fā)展的大邏輯，下列說法中錯誤的是()。A.認識新常態(tài)B.引領新常態(tài)C.適應新常態(tài)D.提升新常態(tài)【答案】D31、商業(yè)銀行片面地將貸款承諾作為爭攬優(yōu)質客戶、促進業(yè)務發(fā)展的手段，違反公平競爭原則，采取賄賂手段謀取交易機會或者競爭優(yōu)勢，欺騙、誤導客戶，這屬于貸款承諾業(yè)務中的（）。A.政策性風險B.不正當競爭風險C.項目評估風險D.操作性風險【答案】B32、商業(yè)銀行資產管理的核心是（）。A.分散風險B.控制風險C.規(guī)避風險D.轉移風險【答案】B33、下列選項中，屬于出資人在商業(yè)銀行資產中享有的經濟利益，反映了銀行實際擁有的資本水平的是（）。A.監(jiān)管資本B.風險資本C.經濟資本D.賬面資本【答案】D34、監(jiān)督檢查部門認為需要給予行政處罰的，應當將相關案件材料移送行政處罰委員會辦公室。行政處罰委員會辦公室應當在（）日內作出是否接收的決定，并自接收之日起（）日內完成審理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】B35、《商業(yè)銀行法》要求，商業(yè)銀行應當于每一會計年度終了（）內，按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定，公布其上一年度的經營業(yè)績和審計報告。A.五個月B.六個月C.三個月D.四個月【答案】C36、在全面風險管理中，A銀行要面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.選取合理可行的加總方法B.在加總過程中不需要考慮集中度風險C.應當建立風險加總的政策、程序D.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染【答案】B37、根據《商業(yè)銀行內部控制指引》，商業(yè)銀行內部控制應遵循的基本原則是（）。A.全面性原則、適應性原則、獨立性原則、融合發(fā)展原則B.全面性原則、審慎性原則、有效性原則、獨立性原則C.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則D.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應性原則、成本效益原則【答案】C38、（）主要是針對銀行集團的資本充足狀況，以及信用風險、流動性風險、操作風險和市場風險等進行識別、計量、監(jiān)測和分析。A.并表監(jiān)管B.定量監(jiān)管C.定性監(jiān)管D.跨業(yè)監(jiān)管【答案】B39、（）將社會責任類指標作為五大類指標之一專門納入銀行業(yè)金融機構的績效考評中。A.《關于加強銀行業(yè)金融機構社會責任的意見》B.《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》C.《中國銀行業(yè)社會責任報告》D.《中國銀行業(yè)金融機構企業(yè)社會責任指引》【答案】B40、根據《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，行政處罰應當遵守法定程序，堅持（）的原則。A.效率優(yōu)先、兼顧公平B.誠信合規(guī)、審慎監(jiān)管C.公開、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】C41、（）作為國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A.國務院B.人民銀行C.銀保監(jiān)會D.銀行業(yè)協(xié)會【答案】B42、商業(yè)銀行每季度進行一次常規(guī)（），且結果逐步應用于董事會、高級管理層的有關決策過程。A.風險評估B.敏感性分析C.壓力測試D.不定期檢查【答案】C43、銀保監(jiān)會及其派出機構決定組織聽證的，應自收到聽證申請之日起()日內舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當事人舉行聽證的時間、地點、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】D44、根據《中國銀監(jiān)會非現場監(jiān)管暫行辦法》，各級監(jiān)管機構應當對銀行業(yè)金融機構在（）層次上實施非現場監(jiān)管。A.機構和業(yè)務B.總行和分支機構C.法人和集團D.集團和子公司【答案】C45、我們在使用銀行卡消費時，應不以惡意透支為目的，不參與信用卡套現，以免承擔（）責任，對個人資信狀況造成負面影響。A.經濟B.法律C.刑事D.民事【答案】C46、下列選項中，關于董事會應履行的合規(guī)管理職責，說法錯誤的是()。A.審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險C.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.授權董事會下設的風險管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督【答案】B47、以下各項不屬于《2012年金融服務法》對監(jiān)管體制改革內容的是（）。A.加強宏觀審慎監(jiān)管，在英格蘭銀行內部設立金融政策委員會，關注金融系統(tǒng)整體情況，維護金融穩(wěn)定B.將金融服務局改為金融行為局，監(jiān)管在英注冊的所有金融機構行為，并對審慎監(jiān)管局監(jiān)管范圍外的金融機構（多數為中小型金融服務機構）進行微觀審慎監(jiān)管C.在英格蘭銀行內部設立審慎監(jiān)管局，以提高被監(jiān)管機構的安全性和穩(wěn)健性為主要目標，進行微觀審慎監(jiān)管D.金融行為監(jiān)管局直接對英格蘭銀行負責，并在全國設有地方代表處【答案】D48、下列不屬于流動性風險監(jiān)測指標的是（）。A.流動性缺口率B.存貸比C.最大十戶存款比例D.流動比率【答案】D49、《流動性覆蓋率披露標準》規(guī)定，銀行應定期在財務報告中或()公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性信息。A.銀行網站B.銀行機構內C.證監(jiān)會指定網站D.銀監(jiān)會指定網站【答案】A50、商業(yè)銀行在從事負債業(yè)務時，由于內部程序、人員或系統(tǒng)的不完善或失誤從而直接或間接造成損失的風險的是指（）。A.法律風險B.聲譽風險C.信用風險D.操作風險【答案】D多選題（共30題）1、現場檢查的階段包括（）。A.現場檢查處理階段B.現場檢查準備階段C.現場檢查報告階段D.現場檢查檔案整理階段E.現場檢查實施階段【答案】ABCD2、國際銀行業(yè)資產負債管理的工具方法中的風險計量方法包括（）。A.缺口分析B.敏感性分析C.壓力測試D.情景分析E.久期分析【答案】ABCD3、與MRPⅡ相比，ERP的優(yōu)勢在于()。A.更加貼近市場B.功能更加強大C.方法更加合理D.管理面更寬E.成本更低【答案】ABCD4、20世紀70年代以來，隨著金融理論的發(fā)展、科技進步、市場環(huán)境波動、監(jiān)管與放松監(jiān)管、稅收制度、競爭加劇以及金融全球化等因素的影響，金融創(chuàng)新成為全球經濟發(fā)展的亮點，（）等層出不窮，極大地提高了金融效率，成為全球金融業(yè)務發(fā)展的主要推動力量。A.制度創(chuàng)新B.組織結構創(chuàng)新C.產品創(chuàng)新D.交易方式創(chuàng)新E.服務創(chuàng)新【答案】ACD5、風險偏好指標體系設定遵循的原則包括（??）。A.與銀行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)調一致B.體現銀行各個相關利益方（股東、監(jiān)管機構和債權人）的期望C.充分考慮銀行目前的實際風險管理能力及風險暴露情況D.風險偏好陳述書的生成應遵循由下至上的原則，并由董事會審議通過E.保持風險偏好的相對穩(wěn)定，定期對風險偏好陳述書的具體參數進行修訂【答案】ABC6、產品品種系列平衡法中的市場引力體現在()方面。A.企業(yè)銷售能力B.銷售利潤率C.市場容量D.企業(yè)技術能力E.產品資金利潤率【答案】BC7、商業(yè)銀行其他負債業(yè)務主要包括（）。A.同業(yè)存放B.同業(yè)拆入C.債券融資D.向中央銀行借款E.大額存單【答案】ABCD8、采用數據電文形式訂立合同的，合同成立的地點是()。A.發(fā)件人的主營業(yè)地B.發(fā)件人的經常居住地C.收件人的主營業(yè)地D.收件人的電腦所在地【答案】C9、根據《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》，流動性風險管理政策和程序主要包括（）。A.壓力測試B.應急計劃C.流動性風險限額管理D.融資管理E.現金流測算和分析【答案】ABCD10、商業(yè)銀行辦理同業(yè)業(yè)務，應當按照國家有關法律法規(guī)和會計準則的要求，采用正確的會計處理方法，確保各類同業(yè)業(yè)務及其交易環(huán)節(jié)能夠（）地在資產負債表內或表外記載和反映。A.真實B.準確C.完整D.及時E.充分【答案】ABCD11、績效考評是銀行業(yè)金融機構對考評對象在特定期間內的（）進行綜合評價，并根據考評結果改進經營管理的過程。A.專業(yè)勝任能力B.經營成果C.職業(yè)品德D.風險狀況E.內控管理【答案】BD12、《關于加強商業(yè)銀行存款偏離度管理有關事項的通知》明確的存款業(yè)務違規(guī)行為包括（）。A.以貸轉存吸存B.延遲支付吸存C.通過第三方中介吸存D.通過同業(yè)業(yè)務倒存E.通過理財產品倒存【答案】ABCD13、績效考評體系的綜合考評結果可以反映被考評對象的整體經營情況，因此通常被應用于（）等方面。A.資源配置B.戰(zhàn)略目標審視C.確定管理授權D.人力資源管理運用E.制度建設及企業(yè)文化建設【答案】ABD14、個人通知存款可以分為（）。A.1天通知存款B.5天通知存款C.7天通知存款D.10天通知存款E.15天通知存款【答案】AC15、運輸合同又稱運送合同，其特征有()。A.運輸合同是雙務、有償合同B.運輸合同為諾成合同C.運輸合同是要式合同D.運輸合同的標的是運送行為E.運輸合同較多采用格式合同形式【答案】ABD16、倉儲合同的存貨人的主要義務有()。A.按合同約定包裝倉儲物B.按合同約定交付倉儲物C.儲存危險有害物品應履行告知義務D.按期提取倉儲物E.保證倉儲物完整無損【答案】ABCD17、在中國境內注冊的、主營業(yè)務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備的條件有（）。A.最近1年的營業(yè)收入不低于50億人民幣或等值的可自由兌換貨幣B.財務狀況良好.最近3個會計年度連續(xù)盈利C.最近1年主營業(yè)務銷售收入占全部營業(yè)收入的80％以上D.承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明E.最近1年年末凈資產不低于總資產的50％【答案】ACD18、（）是銀行業(yè)金融機構拓寬資金來源，優(yōu)化資產負債結構，提高風險抵御能力的重要途徑。A.發(fā)行債務B.資本補充工具C.信用卡業(yè)務D.衍生產品交易業(yè)務E.離岸銀行業(yè)務【答案】AB19、下列屬于實施積極的財政政策的有（）。A.合理擴大財政支出規(guī)模B.增加的赤字用于彌補減稅降費帶來的減收和保障重點支出需要C.新增地方政府債務限額D.縮小地方政府債務置換規(guī)模E.降低利息成本，支持經濟穩(wěn)增長、補短板【答案】ABC20、單位通知存款，按照提前通知的時間長短可以分為（）。A.30天通知B.1天通知C.7天通知D.15日通知E.60天通知【答案】BC21、由百度在國內率先推出，按照效果付費的網絡推廣方式是()。A.競價排名B.搜索引擎登錄C.搜索引擎優(yōu)化D.關鍵詞廣告【答案】A22、商業(yè)銀行負債業(yè)務按資金來源分類?？煞譃椋ǎ?。A.對公存款B.同業(yè)拆入C.結算負債D.存款負債E.借入負債【答案】CD23、銀行保函的主要風險點有（）。A.未建立完整有效的保函業(yè)務管理辦法、操作規(guī)程和財務核算辦法，存在明顯的制度缺陷B.未將保函納入全行統(tǒng)一授權授信管理，保函業(yè)務風險管理基礎薄弱C.違反授權授信管理規(guī)定，違規(guī)出具保函D.為不具備條件的申請人出具銀行保函E.違規(guī)超負荷對外提供擔保【答案】ABCD24、銀行業(yè)金融機構市場準入的主要內容的有（）。A.機構設立、變更和終止B.調整業(yè)務范圍C.增加業(yè)務品種D.董事（理事）任職資格許可E.高級管理人員任職資格許可【答案】ABCD25、塑鋼是鋁合金的可替代商品，根據塑鋼的銷售量，可大體預測鋁合金的需求變化。這種預測方法是()。A.相關類推法B.對比類推法C.定量預測法D.用戶調查法【答