2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試試卷735

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學年第___學期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）1.以下需要基金托管人出具托管人報告的報告有（）。.季度報告.臨時報告.半年度報告W.年度報告口A.叫I、ni、叫ni、w口i、n、ni、M答案：C解析：基金托管人的信息披露義務包括在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內托管人是否盡職盡責履行義務以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報告是（）。A．季度報告B．中期報告C．年度報告D．凈值公告答案：C解析：基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。與年度報告相比，中期報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。與政府監(jiān)管機構相比，基金業(yè)協會更側重在（）的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。A．內幕信息B．法律法規(guī)C．職業(yè)道德D．執(zhí)業(yè)規(guī)范答案：C解析：政府監(jiān)管機構是在法律法規(guī)的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管，基金業(yè)協會更側重在職業(yè)道德的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責分工的角度來看，基金業(yè)協會在基金職業(yè)道德建設方面應該發(fā)揮更為重要的作用?；鸺径葓蟾嬷信兜耐顿Y組合，下列表述錯誤的是（）。A．需要披露前10名股票明細B．需要披露按券種分類的債券投資組合C．需要披露前10名債券明細D．需要披露按行業(yè)分類的股票投資組合答案：C解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內容。某基金管理公司募集并成立一只QDII房地產基金，根據現行法規(guī)，該基金禁止投資于（）。A．房地產上市公司股票B．房地產抵押按揭C．住宅按揭支持證券D．房地產信托憑證答案：B口解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產；②購買房地產抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購買實物商品；⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%；⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外；⑦參與未持有基礎資產的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務；⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。基金管理人在進行投資決策業(yè)務控制時，為了確保在設定的風險權限額度內進行投資決策，應建立（）。A．業(yè)務交流制度B．實質性審查制度C．投資決策授權制度D．投資風險評估與管理制度答案：D解析：投資決策業(yè)務控制的主要內容有：①投資決策應當嚴格遵守法律法規(guī)的有關規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。②健全投資決策授權制度，明確界定投資權限，嚴格遵守投資限制，防止越權決策。③投資決策應當有充分的投資依據，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄。④建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策。⑤建立科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產品特征和決策程序、基金績效分析等內容。下列關于守法合規(guī)職業(yè)道德要求的表述，錯誤的是（）。A．當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇性地遵守守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范C．基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管D．不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求答案：A解析：基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎上，要自覺遵守這些規(guī)范。具體而言，包括以下要求：①基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范；②基金從業(yè)人員應當自覺遵守《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范；③基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管；④負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果；⑤普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。監(jiān)管機構的設置及其監(jiān)管職權的取得，必須有法律依據；監(jiān)管職權的行使，必須依據法律程序；對違法行為的制裁，必須依據法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。A．公開、公平、公正監(jiān)管原則B．適度監(jiān)管原則C．審慎監(jiān)管原則D．依法監(jiān)管原則答案：D解析：依法監(jiān)管是指監(jiān)管機構的設置及其監(jiān)管職權的取得，必須有法律依據；監(jiān)管職權的行使，必須依據法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責；對違法行為的制裁，必須依據法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現和保障，政府基金監(jiān)管必須堅持依法監(jiān)管原則。關于法律和道德的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A．調整范圍不同B．內容結構不同C．根本目的不同D．表現形式不同答案：C解析：道德與法律的區(qū)別：①表現形式不同。②內容結構不同。③調整范圍不同。④調整手段不同。c項，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經濟基礎服務。因此，二者在根本目的上具有一致性?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密包括（）。.商業(yè)秘密.客戶資料.內幕信息W.已披露的信息口i、n、ni、Mi、ni口n、ni口i、n、ni口答案：D解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和內幕信息。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的，能夠帶來經濟利益，具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息?？蛻糍Y料主要是指客戶的個人資料，包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務狀況、投資需求等。內幕信息是指會對證券價格產生影響的重要的非公開的信息。這些內幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。關于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，以下表述正確的是（ ）。I.獨立性原則i.客觀性原則in.公正性原則W.公平性原則V.專業(yè)性原則W.協調性原則口i、n、ni、w、v口i、n、ni、v、*n、ni、w、v、*i、n、w、v、*答案：B口解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則。②客觀性原則。③公正性原則。④專業(yè)性原則。⑤協調性原則?？谙铝袑鹦麄魍平椴牧系膶徍?，不合規(guī)的是（）。經代銷機構合規(guī)負責人出具合規(guī)意見書經基金公司負責銷售業(yè)務的高級管理人員檢查并同意經基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書經代銷機構負責人安排，由一線銷售骨干審批同意答案：D解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書?；鸸芾砉净蚧鸫N機構負責基金營銷業(yè)務的，高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。關于封閉式基金的凈值披露，以下說法正確的是（）。A．封閉式基金的凈值披露頻率與開放式基金相同B．封閉式基金的凈值至少每季度披露一次C．封閉式基金的凈值可以不披露D．封閉式基金的凈值至少每周披露一次答案：D解析：至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。下列關于基金客戶服務的特點的說法中，錯誤的是（）。A．是一項專業(yè)性很強的服務B．要保持長時間的持續(xù)的服務來滿足客戶需求C．在服務時必須遵守相關業(yè)務規(guī)則D．重點展示公司的投資業(yè)績答案：D解析：基金客戶服務具有以下四個特點：①專業(yè)性?；鹂蛻舴帐且豁棇I(yè)性很強的服務，要求服務人員除了具有金融知識基礎外，還需要深入掌握各類基金產品的相關專業(yè)知識。②規(guī)范性。在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構在提供服務時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則。③持續(xù)性?？蛻舻戒N售機構購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機構要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求。④時效性?；甬a品時效性的特點決定了其客戶服務的時效性。開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A．委托中國結算公司作為登記機構的“外置”模式B．基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內置”模式C．委托證券交易所作為登記機構的“外置”模式D．“混合”模式答案：C解析：我國開放式基金注冊登記體系的模式包括：①基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內置”模式；②委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于公募基金份額持有人的法定權利，下列說法錯誤的是（）。A．有權復制已公開披露或尚未披露但已編制完成的基金財務會計賬簿B．有權對基金服務機構損害其權益的行為依法起訴，無需經基金管理人授權或同意C．有權根據法律法規(guī)規(guī)定的程序與條件，自行召集基金份額持有人大會D．有權參與分配清算后的剩余基金財產答案：A解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權利。A項，無權復制尚未披露的基金信息資料?？陉P于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）。A．可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介B．應當向合格投資者募集C．合格投資者累計不得超過二百人D．應當制定簽訂基金合同答案：A解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。不得通過下列媒介渠道推介私募基金：①公開出版資料；②面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；③海報、戶外廣告；④電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；⑤公共、門戶網站鏈接廣告、博客等；⑥未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯網媒介；⑦未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；⑧未設置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介：⑨法律行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關規(guī)定和中國基金協會自律規(guī)則禁止的其他行為。根據債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A．政府債券基金B(yǎng)．企業(yè)債券基金C．金融債券基金D．可轉換債券基金答案：D解析：根據發(fā)行者的不同，可以將債券基金分為政府債券基金、企業(yè)債券基金、金融債券基金等。根據債券到期日的不同，可以將債券基金分為短期債券基金、長期債券基金等。根據債券信用等級的不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金等。除上述分類外，事實上我國市場上的債券基金分類還有其自身特點，常見的有以下類型：標準債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金。D項，可轉債基金屬于其他策略型的債權基金?？陉P于公募基金的募集，以下描述正確的是（）。A．封閉式基金募集規(guī)模達到準予注冊規(guī)模的60%以上，方可辦理基金備案手續(xù)B．基金管理人應當自收到基金準予注冊文件之日起3個月內進行基金募集C．基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，募集結束前任何人不得動用D．基金管理人應當自募集期限屆滿之日起30日內聘請法定驗資機構驗資答案：C解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資；封閉式基金募集規(guī)模達到準予注冊規(guī)模的80%以上，方可辦理基金備案手續(xù)；基金管理人應當自收到基金準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。關于基金公司管理層下設的專業(yè)風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是（）。A．專業(yè)風險管理委員會對董事會負責，協助董事會履行風險管理職責B．專業(yè)風險管理委員會識別公司業(yè)務所涉及的各類重大風險C．專業(yè)風險管理委員會重點關注薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D．專業(yè)風險管理委員會指導、協調和監(jiān)督各職能部門開展風險管理工作答案：A解析：專業(yè)風險管理委員會對管理層負責，協助管理層履行以下職責：①指導、協調和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作；②制訂相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和風險承受能力相一致；③識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案；④識別和評估新產品、新業(yè)務的新增風險，并制定控制措施；⑤重點關注內控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；⑥根據公司風險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實施風險應對方案。我國資產管理行業(yè)的現狀為（）。.各類機構廣泛參與，各類資產管理業(yè)務交叉融合.各類機構分業(yè)經營，保險公司、期貨公司等機構不得開展資產管理業(yè)務.處于同一監(jiān)管體系下W.分處于不同監(jiān)管體系下V.趨于混業(yè)經營局面W.趨于分業(yè)經營局面口I、W、V口I、I、VI、I、Vd.n、w、*答案：A解析：隨著我國居民個人財富的不斷積累，金融監(jiān)管機構對資產管理的金融管制逐漸放松，投資者對理財的需求不斷上升，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展資產管理業(yè)務，除公募基金、私募基金、信托計劃外，還提供券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財等各種資產管理產品。分處不同監(jiān)督體系的各類機構廣泛參與、各類資產管理業(yè)務交叉融合所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產管理行業(yè)的現狀。證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。A．后臺業(yè)務系統(tǒng)B．應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C．后臺管理系統(tǒng)D．前臺業(yè)務系統(tǒng)答案：A解析：證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。下列信息中，不屬于內幕信息的是（）。A．尚未公開的證券研究所研究員對上市公司股價走勢預測B．尚未公開的上市公司股息分配計劃C．尚未公開的上市公司重大資產重組計劃D．尚未公開的上市公司股權結構的重大變化答案：A解析：內幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內幕信息的構成要素有三方面：①來源可靠的信息。②“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。③“非公開”的信息?？贓TF的場內申購對價不包括（ ）?？贏．現金替代B．現金差額C．組合證券D．組合外證券答案：D解析：場內申購贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價。場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現金。申請募集基金，關于擬募集的基金應當具備的條件，下列表述錯誤的是（）。A．有明確的基金運作方式B．基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定C．符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定D．投資方向合法即可，不需要明確列示答案：D解析：根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，申請募集基金，擬募集的基金應當有明確、合法的投資方向。XX基金公司發(fā)行XX價值精選基金（LOF）,在A銀行、B銀行、C證券公司、D證券公司四家銷售機構和該基金公司互聯網直銷平臺銷售。下列表述正確的是（）。A.A銀行的客戶不能通過B銀行認購該基金口B.客戶通過B銀行認購的該基金份額可以直接在交易所賣出口C.銀行渠道的客戶不能通過證券公司渠道認購該基金D．客戶可以在該基金公司直銷平臺認購該基金，也可以在這四家銷售機構認購該基金答案：D解析：我國基金銷售市場現有基金公司直銷和銀行、證券公司代銷的銷售方式，此外還有獨立第三方銷售公司、新興的互聯網金融渠道?？蛻艨梢宰杂蛇x擇銷售渠道認購基金。關于普通投資者轉化為專業(yè)投資者，以下表述錯誤的是（ ）。A．最近一年末凈資產不低于1000萬元，最近一年末金融資產不低于500萬元，且具有一年以上證券、基金等投資經歷的普通投資者可以提出轉換為專業(yè)投資者的申請B．普通投資者應以書面材料提出轉換申請C．基金銷售機構接到普通投資者的轉換申請后，應報批中國證監(jiān)會以決定是否同意其轉化D．基金銷售機構應當通過追加了解信息等方式對普通投資者進行謹慎評估答案：C解析：普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料?；痄N售機構接到普通投資者的轉換申請后，應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合相關要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。c項，基金銷售機構有權自主決定是否同意普通投資者轉化為專業(yè)投資者，不需要報批證監(jiān)會。關于債券基金與債券的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A．債券基金有確定的到期日B．債券基金可以有效分散單一債券信用風險C．債券基金的收益率比單一債券的更難預測D．債券基金的收益不如債券的收益固定答案：A解析：與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個確定的到期日。不過為分析債券基金的特性，仍可以對債券基金所持有的所有債券計算出一個平均到期日?；饛臉I(yè)人員在宣傳銷售基金產品時，以下做法正確的是（ ）。A．向投資人做出保證最低收益的承諾B．向投資人做出投資不受損失的承諾C．妥善保管交易數據D．交易結束后損毀交易數據答案：C解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數據等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。關于公募基金的托管協議，下列說法正確的是（）。I.基金托管人應對基金管理人履行投資管理職責情況進行監(jiān)督.基金管理人應對基金托管人履行托管職責情況進行核查.基金的估值方法由基金管理人確定，無需基金管理人和基金托管人共同商定W.基金管理人和基金托管人應對基金估值錯誤的處理及責任認定等事項進行約定n、w口i、ii、叫I、ni、叫D.I、I答案：B口解析：基金托管協議包含兩類重要信息：①基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。例如，基金管理人應對基金托管人履行賬戶開設、凈值復核、清算交收等托管職責情況等進行核查；基金托管人應依據法律法規(guī)和基金合同的約定，對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風險控制等進行監(jiān)督。②協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。例如，當事人在凈值計算和復核中重要環(huán)節(jié)的權責，包括基金管理人與基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人發(fā)現估值未能維護持有人權益時的處理，估值錯誤時的處理及責任認定，等等。認定，等等。31.基金管理人變更重大事項，應當報經中國證監(jiān)會批準，變更的重大事項包括（）。A．注銷分公司B．修改公司章程C．變更持有5%以上股權的股東D．變更公司注冊地答案：C解析：基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。該契約型基金已有198名投資者，該基金還可接受（）作為投資者（假設均滿足合格投資者條件）。6名合伙人的有限合伙企業(yè)15名股東的有限責任公司3名自然人投資者10名自然人投資者成立的契約型基金答案：B口解析：AD兩項，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。C項，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A．受益憑證B．債務憑證C．股票D．資金撥付確認函答案：A解析：投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構投資于各種資產，實現保值增值。下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A．出具監(jiān)管警示函B．暫停辦理相關業(yè)務C．提示改正D．罰款答案：D解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：①提示基金管理公司或基金代銷機構進行整改；②對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函；③責令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務等。口根據《開放式證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于（）的，基金合同自動終止。A．1億元B．1000萬元C．2億元D．5000萬元答案：C解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元的，基金合同自動終止。下列關于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用的表述，錯誤的是（）。A．優(yōu)化金融結構，促進經濟增長B．有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展C．穩(wěn)定上市公司的股價D．為中小投資者拓寬了投資渠道答案：C解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬投資渠道；②優(yōu)化金融結構，促進經濟增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會保障體系；⑤推動責任投資，實現可持續(xù)發(fā)展。關于基金管理人合規(guī)管理的定義，以下表述錯誤的是（）。A．對基金管理人開展的相關業(yè)務是否存在與現行法律法規(guī)、相關行業(yè)準則有悖的行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置等的活動B．對基金管理人經營管理的風險管理活動C．對基金管理人相關業(yè)務的監(jiān)管行為D．對基金管理人是否合法合規(guī)經營的一系列鑒證行為答案：C解析：合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對基金管理人的相關業(yè)務是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動”?！读鲃有孕乱?guī)》要求基金管理人應當加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，主要是為了防范基金的（）風險。投資信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人應當加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調查與嚴格的準入管理，對不同的交易對手實施交易額度管理并進行動態(tài)調整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風險包括利率風險、信用風險、流動性風險、再投資風險、可轉債的特定風險、債券回購風險和提前贖回風險。關于基金投資人風險承擔能力調查和評估，下列說法正確的是（ ）。A.普通投資者風險承擔能力從高到低至少分為C1至C5五個類型，其中C5為最低類別口B．對已經購買了基金產品的基金投資人，銷售機構應當追溯調查C．如基金投資人放棄接受調查的，銷售機構無需對其再進行風險承受能力調查D．為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調查答案：B口解析：A項，普通投資者風險承受能力至少分為C1至C5五個類型，其中C1為最低類別。BCD三項，基金投資人放棄接受調查的，基金銷售機構應當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風險承受能力。基金銷售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。下列屬于基金客戶服務特點的是（）。A．規(guī)范性、細分性B．持續(xù)性、全面性C．客觀性、適用性D．專業(yè)性、持續(xù)性答案：D解析：基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動?；鹂蛻舴站哂幸韵滤膫€特點：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時效性?？谙壬盏揭还P10萬的稿酬后，到某銀行網點向大堂經理陸經理咨詢近期哪些基金表現良好，希望陸經理能力為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。根據以上資料，回答32?34題?？贗、叫n、ni、叫I、n、ni、叫i、ii、叫答案：D解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明?；痄N售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規(guī)定，并注意如下事項：①有效識別投資者身份；②向投資者提供“投資人權益須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求?？陉P于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說法正確的是（ ）。A．在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業(yè)能力B．有利于強化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財產不受損失C．私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機構D．目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違法活動答案：D解析：A項，我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協會登記即可。B項，無法確保財產不受損失。C項，《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定：辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為中國基金業(yè)協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。D項，非公開募集基金的基金管理人登記制度，目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違法活動。從業(yè)人員在服務的過程中，不符合客戶至上要求的是（）。A．不以財富多寡作為服務標準B．對師長提供特別服務C．尊重殘疾客戶D．客戶利益優(yōu)先答案：B口解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：①客戶利益優(yōu)先；②公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。下列不屬于ETF申購贖回現金替代類型的是（ ）?？贏．禁止現金替代B．必須現金替代C．可以現金替代D．選擇現金替代答案：D解析：現金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數量的現金。采用現金替代是為了在相關成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購，提高基金運作的效率?；鸸芾砣嗽谥贫ň唧w的現金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進行及時充分的信息披露?，F金替代分為三種類型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代。某投資者贖回5萬份開放式基金，其對應的贖回費為0.5%，贖回日基金份額凈值為1.025元，贖回費為（）元。A．2