試題4反洗錢試題

、單選題（30道）:以下關(guān)于洗錢罪與洗錢行為關(guān)系的說法正確的是_B。洗錢犯罪屬于刑法上的概念表述，它與洗錢行為表示相同的范疇。洗錢犯罪行為都是洗錢行為，但不是所有的洗錢行為都是犯罪行為。洗錢行為都要承擔(dān)刑事責(zé)任和行政責(zé)任。打擊洗錢犯罪成為一項(xiàng)國際共識(shí)，因此，各國法律對(duì)于洗錢犯罪有了統(tǒng)一界定。以下不屬于洗錢基本過程的是。（D）處置。融合。離析。銷贓。涉控名單發(fā)布的機(jī)構(gòu)包括。（D）聯(lián)合國安理會(huì)。國務(wù)院部委。中國人民銀行。以上都是。指在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（A）KYC。KYB。KYP。以上都不是。建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶身份識(shí)別不包括。（D）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估。以書面方式明確雙方客戶身份識(shí)別方面的反洗錢職責(zé)。發(fā)送問卷對(duì)其進(jìn)行身份識(shí)別。查詢黑名單情況并打印結(jié)果。洗錢行為的特征有。（D）過程的復(fù)雜性方式和手段多樣性對(duì)象特定性以上都是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括。（B）確定參考因素內(nèi)容查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)每一項(xiàng)參考因素進(jìn)行評(píng)分計(jì)算各類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)分值以下關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的描述中正確的。（D）最高等級(jí)不超過一年低一等級(jí)不得超過上一等級(jí)1.5倍初次等級(jí)劃分后兩年內(nèi)至少一次以上都不對(duì)以下屬于客戶可疑交易判斷標(biāo)準(zhǔn)的是。（D）客戶神情可疑多頭開立賬戶交易金額與客戶身份狀況不符以上都是發(fā)生時(shí)應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。（C）客戶被我行報(bào)送過3次以上一般可疑交易報(bào)告客戶被我行報(bào)送過1次以上重點(diǎn)可疑交易報(bào)告我行認(rèn)為客戶涉嫌恐怖活動(dòng)以上都不是以下犯罪不屬于洗錢罪的上游犯罪的：D毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動(dòng)犯罪詐騙罪將小額現(xiàn)金存入幾個(gè)相關(guān)賬戶的行為屬于洗錢的哪一階段？C融合。拆分交易。處置。構(gòu)建。使用被清洗的資金購買高價(jià)值資產(chǎn)和奢侈品的行為屬于洗錢的哪一階段？A融合。拆分交易。處置。構(gòu)建。洗錢一般分為三個(gè)階段：處置、（B）拆分交易和操縱離析和融合離析和拆分洗錢融合和滲透上游犯罪的定義是什么：B存在“有意忽視”和國際性犯罪因素，可能引發(fā)可疑交易報(bào)告的合法行為或非法活動(dòng)。涉及交易的不發(fā)所得，可能導(dǎo)致洗錢犯罪指控的非法活動(dòng)。作為可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的基礎(chǔ)部分的一個(gè)結(jié)合點(diǎn)。通過集中賬戶來欺騙與該賬戶無直接關(guān)聯(lián)的客戶的特定非法活動(dòng)。16、下面哪個(gè)美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)發(fā)布“主要洗錢關(guān)注對(duì)象”名單？A美國外國資產(chǎn)控制署B(yǎng)美國工業(yè)安全局C美國金融犯罪執(zhí)法署D美國審計(jì)署答案：C17、美國將對(duì)下列哪類名單上的人員實(shí)施資產(chǎn)凍結(jié)以及交易禁止制裁措施？AAOFAC-SDNBOFAC-SSICOFAC561DOFAC-FSE答案：A18、下述哪一項(xiàng)均為美國全面禁止交易的國家？A伊朗伊拉克朝鮮B敘利亞俄羅斯剛果C中國敘利亞阿富汗D蘇丹答案：D19、中資金融機(jī)構(gòu)必須遵循以下哪兩個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)布的制裁規(guī)定？A中國公安部歐盟委員會(huì)B中國公安部聯(lián)合國制裁委員會(huì)C美國財(cái)政部歐盟委員會(huì)D美國財(cái)政部中國公安部答案：B20、FATF是指以下哪一個(gè)機(jī)構(gòu)？A巴塞爾委員會(huì)B金融行動(dòng)特別工作組C沃爾夫斯堡集團(tuán)D埃格蒙特集團(tuán)答案：B21、人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過（A），低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的（A）。A、6個(gè)月，2倍B、3個(gè)月，1.5倍C、12個(gè)月，3倍D、9個(gè)月，2.5倍22、客戶被初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（C）年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、1B、2C、3D、423、下列哪些選項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)系統(tǒng)的目標(biāo)：（D）A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、為本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提供基礎(chǔ)依據(jù)。、向外部機(jī)構(gòu)披露客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)24、下列哪個(gè)選項(xiàng)不屬于洗錢風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)客戶分類管理的必要性：（B）A、我國法律、法規(guī)的明確要求B、免于對(duì)劃定為低風(fēng)險(xiǎn)的客戶進(jìn)行監(jiān)控C、有助于金融機(jī)構(gòu)有的放矢地開展反洗錢工作D、保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的有效手段25、根據(jù)人民銀行相關(guān)指引的規(guī)定，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)估指標(biāo)體系通常不包括下列哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)要素。（D）A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）D、經(jīng)營戰(zhàn)略26、人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子要素評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)。但此類客戶不應(yīng)具有以下任何一種情形：（D）A、客戶尚未建立或發(fā)展代理銀行，信托或其他高風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)務(wù)關(guān)系B、客戶是中國國籍并且持有有效且未過期的身份證件或由中國認(rèn)可發(fā)行的證書C、客戶沒有通過非專業(yè)中介或不相關(guān)的自然人和中國銀行建立業(yè)務(wù)關(guān)系D、在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額27、對(duì)于具有下列情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)無需逐一對(duì)照各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)基本要素及其子項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高，而無需逐一對(duì)照上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)：（D）A、客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單；B、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人；C、客戶實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人屬前兩項(xiàng)所述人員；D、客戶多次涉及大額交易報(bào)告；28、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款入住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATE的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATE有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），銀行（A）。A.、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所29、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C）。加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B.終止交易C.報(bào)告客戶可疑交易行為D.拒絕交易30、某銀行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）存入來自超市的大額支票。未在賬戶中提取任何現(xiàn)金。對(duì)傭金和費(fèi)用表現(xiàn)出異常的興趣。沒有托管賬戶。二、多選題（10道）：31、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的是：（ACD）一線員工、后臺(tái)業(yè)務(wù)人員安全保衛(wèi)人員、后勤保障人員審計(jì)合規(guī)人員、反洗錢合規(guī)人員高管和董事會(huì)成員32、放置階段可能涉及的行為有：（AB）將巨額現(xiàn)金拆分成小額款項(xiàng)并直接存入銀行賬戶；將現(xiàn)金轉(zhuǎn)移至境外，存入外國金融機(jī)構(gòu)，或者購買藝術(shù)品、古董、貴金屬和寶石等高價(jià)值商品，以便再次出售，并以支票、國債或銀行轉(zhuǎn)賬的形式支付。將現(xiàn)金存款轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑谄睋?jù)（如旅行支票）。投資不動(dòng)產(chǎn)或合法商業(yè)活動(dòng)。33、根據(jù)我行規(guī)定，可疑交易的甄別意見應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）。A、客戶基本情況B、交易情況C、資金來源D、資金用途34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A現(xiàn)金繳存B現(xiàn)金支取C現(xiàn)金結(jié)售匯D現(xiàn)鈔兌換35、根據(jù)我國反洗錢工作開展實(shí)際情況，金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度框架的基本內(nèi)容應(yīng)包含:（ABD）。

A、基礎(chǔ)制度B、具體制度C、考核制度D、評(píng)價(jià)制度36、制裁措施主要包括：（ABC）A貿(mào)易禁止B金融禁止C經(jīng)濟(jì)限制D盡職調(diào)查37、制裁對(duì)象可包括：（ABCD）A國家B個(gè)人C企業(yè)D船舶38、制裁給金融機(jī)構(gòu)帶來的影響包括：（ABCD）A聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B資金損失風(fēng)險(xiǎn)C訴訟風(fēng)險(xiǎn)D監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)39、我行必須遵守哪些監(jiān)管主體發(fā)布的制裁法規(guī)：（ACD）A聯(lián)合國B美國和歐盟C營業(yè)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管D中國公安部40、屬于規(guī)避制裁的行為包括下列哪項(xiàng)：（ABCD）A刪除、修改、替換報(bào)文中涉及制裁的信息B使用低透明度的202報(bào)文以便涉及制裁的制裁信息繞開制裁名單檢索C對(duì)國外代理行有關(guān)制裁的查詢，不進(jìn)行如實(shí)回復(fù)D對(duì)于已被國外代理行凍結(jié)的交易，改變匯款金額、路徑后重新匯出三、判斷（10道）：A、基礎(chǔ)制度B、具體制度C、考核制度D、評(píng)價(jià)制度41、根據(jù)人民銀行關(guān)于可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，對(duì)符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”特征的，應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告。（X）42、資本項(xiàng)目外匯賬戶的關(guān)閉，須通過外商直接投資系統(tǒng)查證外匯管理局出具的資本項(xiàng)目銷戶核準(zhǔn)件。（”）43、同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)不能對(duì)同一客戶賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（X）44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重客戶知情權(quán)，如實(shí)告知其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。（X）45、我行反洗錢系統(tǒng)根據(jù)內(nèi)嵌的可疑交易模型篩選出待甄別案例，在甄別分析時(shí)，應(yīng)當(dāng)將這些案例作為可疑交易上報(bào)。（X