2023年-保險銷售人員工作計劃-1

第頁2023保險銷售人員工作方案保險銷售人員工作安排

時間的腳步是無聲的，它在不經(jīng)意間消逝，我們的工作同時也在不斷更新迭代中，該好好安排一下接下來的工作了！什么樣的工作安排是你的領(lǐng)導(dǎo)或者老板所期望看到的呢？以下是我?guī)痛蠹艺淼谋ｋU銷售人員工作安排，希望能夠幫助到大家。

保險銷售人員工作安排1

我是一個保險銷售團隊的管理者，去年，我們團隊在中支公司在省分公司各級領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)切支持下，完成了籌建工作并順當(dāng)開業(yè)，在業(yè)務(wù)的開展上也取得了較好的成果，占據(jù)了肯定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務(wù)指標(biāo)，并做出了具體的工作總結(jié)。在此根底上，公司總結(jié)去年的工作閱歷并結(jié)合地區(qū)的實際狀況，制定如下保險銷售工作安排：

年度銷售工作安排中共有三方面的內(nèi)容：

第一、加強業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、標(biāo)準的承保效勞體系。

承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險管控、實現(xiàn)效益的重要根底，是保險公司生存的根底保障。因此，在xx年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險管控實力。

1、對承保業(yè)務(wù)剛好地進行審核，利用風(fēng)險管理技術(shù)及定價體系來限制承保風(fēng)險，確定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進行初審并簽署看法后上報審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴格承保。

2、加強信息技術(shù)部門的管理，完善各類險種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過建設(shè)、運用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保根底數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務(wù)安排。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特別風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估制度，確保風(fēng)險的合理限制，同時依據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險。

4、強化承保、核保標(biāo)準，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，嫻熟駕馭新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素養(yǎng)，為公司業(yè)務(wù)開展供給良好的保障。

其次、提高客戶效勞工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶效勞平臺。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種躲避風(fēng)險或風(fēng)險投資的效勞，因此，建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)效勞的客服平臺顯得極為重要，當(dāng)效勞已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種效勞文化。經(jīng)過xx年的努力，我司已在市場占有了肯定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)開展的不斷深化，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在xx年里將嚴格標(biāo)準客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音效勞系統(tǒng)，加大熱線的宣揚力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音效勞系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿足最大化。

2、加強客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素養(yǎng)，嚴格奉行“熱忱、周到、優(yōu)質(zhì)、高效〞的效勞宗旨，堅持“主動、快速、精確、合理〞的原那么，嚴格根據(jù)崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實務(wù)流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款說明、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提中學(xué)支業(yè)務(wù)人員的整體素養(yǎng)，切實提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘精確，定損合理，理賠快捷。

4、在xx年6月之前完成XX營銷效勞部、YY營銷效勞部兩個效勞機構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的效勞網(wǎng)點建設(shè)根本完善，為公司的客戶供給高效、便捷的保險售后效勞。

第三、加快業(yè)務(wù)開展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。

依據(jù)xx年中支保費收入XXXX萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。xx年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)開展工作安排為實現(xiàn)全年保費收入XXXX萬元，各險種比例安排為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，安排的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力開展機動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，xx年在車險業(yè)務(wù)上要穩(wěn)固老的客戶，爭取新客戶，側(cè)重點在開展車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。

2、仔細做好非車險的展業(yè)工作，選擇探望一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險低的企業(yè)要重點公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在xx年里努力使非車險業(yè)務(wù)在開展上形成新的格局。

3、主動做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。xx年10月我司經(jīng)過主動地努力已與中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實現(xiàn)險種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實現(xiàn)效益最大化奠定良好的根底。

今年，雖然受金融風(fēng)暴經(jīng)濟方面還是有所影響的，雖然市場的競爭將更加劇烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開拓思路，奮力進取，去創(chuàng)立新的業(yè)績，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。

保險銷售人員工作安排2

20xx年即將到來，為完成了公司下達的各項指標(biāo)，加強工作作風(fēng)建設(shè)，提高思想相識，嚴格落實公司各項條款，加強工作的主動性和主動性，提升車險理賠效勞工作，全面提高工作業(yè)績，提升效勞質(zhì)量，現(xiàn)將20xx年工作安排如下：

一、詳細工作目標(biāo)

1、提升理賠效勞時效，嚴格執(zhí)行公司理賠規(guī)定的效勞時間，保證客戶在最短的時間內(nèi)完成理賠，合理保障客戶權(quán)益。

2、提升效勞水平，提高效勞質(zhì)量，提升客戶滿足度。

二、主要工作舉措

1、仔細學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)問，提高自己解決問題的實力，縮短理賠周期，提高理賠時效，簡化理賠過程。

2、合并核損核賠崗位，加快案件時效，加強未決案件的跟蹤效勞，縮短結(jié)案周期。

3、加強承保前的告知工作。加強理賠時的一次性告知效勞，

4、削減定損時的差價及修換分歧。采納工時標(biāo)準化，配件系統(tǒng)維護的手段，推出無差價理賠效勞承諾，削減分歧。

5、進一步提升理賠人員效勞禮儀形象，特殊在語言、行為、著裝、查勘車管理標(biāo)準中遇到的一些問題。采納制定標(biāo)準，加強檢查的手段確保理賠人員的效勞看法優(yōu)質(zhì)化。

6、主動關(guān)切客戶，削減信訪投訴。仔細執(zhí)行出險客戶回訪制度，通過調(diào)度短信、賠款短信，提高結(jié)案滿足度回訪工作。對有可能發(fā)生糾紛的案件，提早做好防范措施。做到剛好覺察，剛好整改。

保險銷售人員工作安排3

一、市場背景分析

(一)XXX市情

XX市位于XXX部，是一個人口、農(nóng)業(yè)大市、工業(yè)重鎮(zhèn)，有“xxx〞之譽，幅員1.66萬平方公里，轄1個市轄區(qū)、5個縣，代管1個縣級市(萬源市)，總?cè)丝?57.56萬人(20xx年底)，20xx年人均GDP11915元。XXX區(qū)是達州市政治、經(jīng)濟、文化中心，全區(qū)轄10個鄉(xiāng)鎮(zhèn)和兩個街道辦事處，人口37.73萬人。要組織開展和拉升業(yè)績必需讓城區(qū)本部成為開展的領(lǐng)隊。

(二)保險業(yè)概況

截止20xx年，全市有壽險機構(gòu)13家，財險機構(gòu)5家，20xx年各類保費收入99.43億元，位居XXX其次位，全市城鎮(zhèn)根本養(yǎng)老保險覆蓋人數(shù)34.25萬人，新型農(nóng)村合作醫(yī)療參保人數(shù)達494.23萬人。20xx年1—10月XXX原保險保費收入壽險28.19億元(超過XX、XX、XX位居地級市第一)，XXX市保險業(yè)壽險排名依次前六位為：中國人壽、泰康人壽、新華人壽、人保壽、太平洋、華泰人壽。知己知彼方能運籌帷幄。

(三)開展優(yōu)勢

交通樞紐的建設(shè)，必將帶動城市化進程和經(jīng)濟快速增長。XX高速馬路已經(jīng)開工建設(shè)，從XX經(jīng)XX到XX約須要9個小時，20xx年12月23日XXX高速正式開工，預(yù)料20xx年通車;20xx年9月10日XXX高速開工，預(yù)料20xx年通車。20xx年9月20日，XXX至XXX開行動車組，全程運行時間2個多小時。

自然氣能源化工產(chǎn)業(yè)區(qū)更快更大開展，XXX化工產(chǎn)業(yè)園是XXX省重點扶持開展的特色工業(yè)園區(qū)，始建于20xx年6月。產(chǎn)業(yè)區(qū)規(guī)劃面積30平方公里，分為化工工業(yè)區(qū)、能源工業(yè)區(qū)、綜合工業(yè)區(qū)和倉儲物流區(qū)。中石化普光凈化廠已建成投入運用，中石油南壩凈化廠正抓緊建設(shè)中。勝利引進齊魯石化公司、貴州甕福集團公司、XXX投資集團公司、凱丹水務(wù)國際集團、北京潤投資集團等國內(nèi)外企業(yè)入駐產(chǎn)業(yè)區(qū)。

以上說明達州經(jīng)濟開展增速較快，保險業(yè)的開展增長強勁。

二、工作安排

(一)加強政企合作是公司業(yè)務(wù)開展的根本

針對人壽保險的特別性及與國家現(xiàn)行養(yǎng)老醫(yī)療保障制度的互補性，特別有必要與地方市、區(qū)、縣級政府綻開全面和深化的合作，以及探討、摸索合作方式與開創(chuàng)合作機遇。利用人壽保險這一新的理念，借助政府政策平臺加大自身產(chǎn)品宣揚和品牌宣揚，形成群眾、政府和保險公司的三位共同體，互補發(fā)揮各自優(yōu)勢和市場效應(yīng)，全方位呵護和保障人民養(yǎng)老和安家立業(yè)。

(二)扎實做好市場宣揚是推動業(yè)務(wù)開展的根底

鑒于目前公司辦公場所局限，應(yīng)加大外圍引導(dǎo)宣揚;在政府大樓旁邊設(shè)點或布展宣揚，提高影響力和品牌效應(yīng)。做到詢問便利，投保便捷，來去無礙。

1.利用國家保險政策，切實做好宣揚與探究合作模式;20xx年將施行社會保險法，其中就擴大了工傷保險和醫(yī)療保險的`界定范圍和支付方式，社會保險法的出臺為我國社保制度的改革進一步供給了根本法律依據(jù)，實現(xiàn)了社保制度由試驗性階段向定型、穩(wěn)定、可持續(xù)開展的重大轉(zhuǎn)變。隨著養(yǎng)老、醫(yī)療保險實現(xiàn)異地“漫游〞，統(tǒng)一賬戶，統(tǒng)籌支付將更大的促進壽險的專業(yè)化開展、集團化和集中性開展。

2.更新觀念，樹立壽險優(yōu)勢地位;壽險是立足養(yǎng)老險，涉足醫(yī)療險和意外險，覆蓋個人、團體和銀行三大業(yè)務(wù)體系的特別人身險，險種可獨立和隨意組合;保險市場的開展是個人觀念轉(zhuǎn)變的開展，所以肯定要把保險的意義講深講透，保持觀念新、事事新，從而變被動經(jīng)營為主動經(jīng)營;抓住產(chǎn)品核心賣點，借助產(chǎn)品說明會、培訓(xùn)會和晨會加大對產(chǎn)品的推動力和保險營銷觀念的疏導(dǎo)力。

3.互生共榮，與行業(yè)并軌彰顯特性;壽險行業(yè)開展面較廣、時間較久，代理人眾多，而借助目前處于優(yōu)勢地位的壽險渠道和社會資源大范圍的宣揚我公司的優(yōu)勢特點，進而做專業(yè)的壽險，讓投保人鞏固樹立長城保險是一家實力強勁、資本金足夠的好公司。

(三)打造優(yōu)秀團隊是業(yè)績持續(xù)增長的保證

愛崗敬業(yè)是選人、用人的核心要件，是打造優(yōu)秀團隊的前提。

1.大增員帶動大業(yè)績，進而實現(xiàn)人員優(yōu)化與選拔骨干人員;依據(jù)壽險營銷的特點，必需擁有一大批一線代理人，既可保證人員的正常流淌，又可以在更多人員上選拔與培育，在業(yè)績平臺提高的同時實現(xiàn)人員優(yōu)化、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和層級優(yōu)化。

2.不是簡潔的聘請人，而是要挖掘人力資源;通過聘請、引進、培育等多種方式找到適合公司業(yè)務(wù)開展的人員，并且給每一個人一個創(chuàng)立和發(fā)揮的平臺;人是最珍貴的資源，也是最緊缺的資源，開掘每個人的潛能，調(diào)開工作意愿與建業(yè)激情，最終到達利用每個人獨到人脈與社會資源的目的。

3.始終堅持梯隊人才的建設(shè)與層級比例人才的協(xié)調(diào);業(yè)績開展是核心，梯隊人才建設(shè)是關(guān)鍵，采納社會招攬、畢業(yè)生實習(xí)、返聘退養(yǎng)人員等多渠道建立人才儲藏機制，自始至終把人員比例協(xié)調(diào)與各層級人才培育放到工作的重要位置。

4.實施有效的培訓(xùn)是公司管理的捷徑;建立適用的有針對性的培訓(xùn)體系，分析團隊結(jié)構(gòu)和優(yōu)劣，實行“缺什么補什么，始終堅持，永不放棄〞的人才培育方針，對新人有“新人培訓(xùn)〞、“創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)〞，對團隊長有“理財培訓(xùn)〞、“精英訓(xùn)練〞、“職業(yè)生涯規(guī)劃〞;對各級主管有“管理培訓(xùn)〞、“管理技能訓(xùn)練〞等。

5.同心同德，團結(jié)凝合力氣;以總經(jīng)理為聚光點，上下一心，引導(dǎo)、疏通全體員工同頻共振，心往一處想，勁往一處使;正面競爭，化解分歧，共同進步。

(四)戰(zhàn)略督導(dǎo)與戰(zhàn)術(shù)修正是必勝的利器

1.全局把控，設(shè)點布陣;組建業(yè)務(wù)部，形成市、區(qū)、縣層級網(wǎng)絡(luò)與內(nèi)部競爭格局，在競爭中熬煉和培育人才，逐步向周邊輻射與推動;機構(gòu)是代理人的家和心之所向，肯定要有落腳點，肯定要有修養(yǎng)所，肯定要有歸宿感。不能建立機構(gòu)的肯定要找到聯(lián)絡(luò)人或領(lǐng)頭人，以此由點及線，由線及面，到全面穩(wěn)固開展。

2.加強根底管理訓(xùn)練，養(yǎng)成規(guī)律性的工作習(xí)慣;從早會經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場管理等多方面入手，使各項工作有序開展;仔細辦好“產(chǎn)說會〞和“創(chuàng)說會〞，為業(yè)務(wù)人員搭建一個志向的銷售平臺;同時建立健全公司各項詳細的規(guī)章制度，為管理暢通供給良好的依據(jù)。

3.不斷創(chuàng)新主題，持續(xù)的開展?fàn)I銷活動;結(jié)合分公司業(yè)務(wù)推動方案，長遠戰(zhàn)略與剛好戰(zhàn)術(shù)相結(jié)合，到政府部門、進社區(qū)、進企業(yè)，通過各種形式，充分利用各種時機，將客戶請進來的同時還要代理人走出去，充分利用現(xiàn)有條件，開展形式多樣、不拘一格的客戶聯(lián)誼會、高端座談會、小區(qū)聯(lián)誼會、各種理財學(xué)問講座。

(五)目標(biāo)明確