金融服務(wù)行業(yè)年度年終工作總結(jié)及明年工作計劃

金融服務(wù)行業(yè)年度年關(guān)工作總結(jié)及明年工作計劃金融服務(wù)行業(yè)年度年關(guān)工作總結(jié)及明年工作計劃金融服務(wù)行業(yè)年度年關(guān)工作總結(jié)及明年工作計劃金融服務(wù)行業(yè)年度年關(guān)工作總結(jié)及明年工作計劃金融服務(wù)業(yè)是先進(jìn)服務(wù)業(yè)中相對獨(dú)到和的一個行業(yè)范圍，是一個重要部門。下面是的為大家精心整理的“金融服務(wù)行業(yè)年度年關(guān)工作總結(jié)及明年工作計劃”,供大家閱讀！希望能夠幫助到大家！更多優(yōu)秀內(nèi)容請連續(xù)關(guān)注！?金融服務(wù)行業(yè)年度年關(guān)工作總結(jié)及明年工作計劃【一】隨著銀行系統(tǒng)主體多元化競爭格局的和資本市場功能的完滿,對優(yōu)秀客戶的強(qiáng)搶成為同業(yè)競爭的焦點(diǎn),同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化,既為銀行業(yè)創(chuàng)辦了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)付強(qiáng)烈的競爭，為客戶供應(yīng)更高層次的、全方向的服務(wù),提升自己效益，就必定成立一支反應(yīng)快速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識強(qiáng)的營銷隊伍-——客戶經(jīng)理隊伍。但可否客戶經(jīng)理隊伍的成員擁有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識，可否真實(shí)認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步商議,在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的怎樣做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€人的一點(diǎn)想法:?一、客戶經(jīng)理必定具備應(yīng)有的素質(zhì)?客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表,又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不只需要全面認(rèn)識客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)解組織全行有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶供應(yīng)全方向的金融服務(wù)，這就要求必定要有優(yōu)秀的職業(yè)道德與綜合能力.在工作中向來成立客戶第一的思想,把客戶的事情看作自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。?1、要有高度的責(zé)任感、優(yōu)秀的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。擁有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，知足客戶的服務(wù)或要求.嚴(yán)守銀行與客戶的神秘。?2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和策水平。熟悉和認(rèn)識金融策、法律知識、金融產(chǎn)品,經(jīng)過任職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì),以適應(yīng)業(yè)務(wù)的需要.?3、要機(jī)智敏捷，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有必然的營銷技術(shù)與分析、籌劃能力。?4、熱情、爽朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力.善于表達(dá)自己的見解和見解,與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持優(yōu)秀的工作關(guān)系,團(tuán)隊協(xié)作精神強(qiáng)。5、承受力強(qiáng),擁有較強(qiáng)地戰(zhàn)勝困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶.?二、客戶經(jīng)理要善于掌握市場信息,實(shí)時知足客戶需求?作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的腦筋，敏捷的嗅覺，實(shí)時捕捉種經(jīng)濟(jì)信息，其實(shí)不斷分析、研究、實(shí)時發(fā)現(xiàn)問題，反應(yīng)信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康.要重視研究與開發(fā)市場，經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)、等手段,認(rèn)識國家、行業(yè)、產(chǎn)品策、地方府的經(jīng)濟(jì)動向，分析客戶的營銷環(huán)境，在掌握客觀環(huán)境的前提下，檢查客戶，認(rèn)識客戶的運(yùn)作規(guī)律,實(shí)時確立營銷計劃，牢固銀行的實(shí)力。實(shí)時認(rèn)識家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)來往情況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、利潤、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，成立起優(yōu)秀的合作關(guān)系。?三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶保護(hù)工作?客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導(dǎo)客戶的需求，并實(shí)時賞賜知足，為客戶供應(yīng)“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛藏的客戶,則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主若是營銷產(chǎn)品，力求實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，經(jīng)過對市場的深入研究,提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃。第一要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶,確立目標(biāo)市場和潛藏客戶，對客戶進(jìn)行方面的分析與談?wù)?時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)換客戶的,利用有效的交流手段和交流策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富饒奏效的拜見與察看。第三，在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極銷售銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對性地向客戶主動建講和介紹合用的產(chǎn)品。如有需求實(shí)時向有關(guān)部門報告,積極研究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。親密注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理個環(huán)節(jié)的變化情況和大額流動情況，不論出現(xiàn)什么問題都要與財產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，實(shí)時采用舉措。依照規(guī)定成立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，實(shí)時、分析資料，實(shí)時監(jiān)測客戶信譽(yù)情況;并仔細(xì)做好貸后檢查和平常檢查,實(shí)時催收利息和本金；必要時積極參加公司管理，輔助公司搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理,盡最大限度減少損失.?四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地重視金融創(chuàng)新，加大優(yōu)秀服務(wù)，力求實(shí)現(xiàn)“雙贏"?思想決定行動，行動決定結(jié)果?？蛻艚?jīng)理必定擁有較強(qiáng)的開拓創(chuàng)新意識，主要表此刻客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)秀服務(wù)表此刻嶄新的客戶服務(wù)理念、全方向的客戶服務(wù)內(nèi)容以及的服務(wù)手段上。為使簡單無聊的服務(wù)工作變得豐富而多采，真實(shí)表現(xiàn)客戶第一的見解.客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要切記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)辦性的展動工作，用誠摯的心,把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包括客戶，專心去體諒客戶，用愛去客戶，用優(yōu)秀服務(wù)去客戶。?針對不同樣客戶，采用不同樣的工作方式，努力為客戶供應(yīng)最優(yōu)秀的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過壽辰時收到我們送來的鮮花,必然會在欣喜中留下；若是客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也必然會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而固然事情都很平常、也很簡單,但必然會贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)互相之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心,向來貫串以客戶為中心，創(chuàng)自己的品牌這一理念來培育我們的忠誠客戶,成立信譽(yù)社自已的形象，做出信譽(yù)社自已品牌，進(jìn)而最后實(shí)現(xiàn)我們的利潤最大化。下面我們明年的工作計劃：?一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?客戶是我們的生計之源,作為營業(yè)部又是對外的窗口,服務(wù)的利害直接影響到我行的信譽(yù)?1、我行素來提議的“首問責(zé)任制”、“滿時點(diǎn)服務(wù)"、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個職工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。?２、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,不只僅在臨柜服務(wù)中更表此刻我行的服務(wù)品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財性收費(fèi)、款、bｓp航空等結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、式基金收買業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提升我行的競爭能力.?、主動與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參加個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。誠然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)榉N樣的原因還沒有能做到真實(shí)的綜合,是我營業(yè)部工作的一個短缺。?４、以銀行為講堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算方法講座，增添人們的金融知識，讓客戶多認(rèn)識銀行，貼近銀前進(jìn)而融入到我行業(yè)務(wù)中.５、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)秀客戶推履行用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù).二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量?隨著近來幾年來金融犯法案件的增添，促進(jìn)我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求?1、敦促門對我營業(yè)部的電腦接口趕快改換,爾后嚴(yán)格依照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要務(wù)推行事權(quán)區(qū)分,一崗一卡,一人一卡，增逼迫度執(zhí)行的鋼性，提升拘束力。?2、進(jìn)一步加強(qiáng)重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,重視帳戶管理和上門服務(wù).?3、進(jìn)一步會計出納制度,嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑據(jù)的使用和保存.4、重點(diǎn)推行支付密碼器的銷售工作，保證銀企結(jié)算的安全,進(jìn)一步提升我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段.?5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)總會計平常檢查制度以實(shí)時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯根絕結(jié)算事故。?６、確實(shí)執(zhí)行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。7、做好會計核算質(zhì)量的如期核查工作。三、以人為本提升職工的全面素質(zhì)職工的素質(zhì)怎樣是銀行可否的根本，在目先人員流動頻頻的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍?1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭細(xì)風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有必然的心理素質(zhì)和文化涵養(yǎng).在用人上以職工的能力且要能發(fā)揮職工最大潛能來確立合適的崗位，進(jìn)而提升職工的積極性.2、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及種業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。?3、在人員緊張的情況下仍要崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提升職工的業(yè)務(wù)水平。?４、勤做職工的思想工作，關(guān)心激勵職工，加強(qiáng)職工的心理素質(zhì)。?5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,培育每一個職工從單調(diào)的操作向混淆多能轉(zhuǎn)變。金融服務(wù)行業(yè)年度年關(guān)工作總結(jié)及明年工作計劃【二】自己自XＸ年１２月份參加工作到此刻,已經(jīng)有一年時間。一年中，在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的盡心關(guān)懷和指導(dǎo)下，經(jīng)過自己的不懈努力,我方面都獲取了較大的進(jìn)步.現(xiàn)向單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們就我一年來的工作報告以下:一、在思想上，經(jīng)過參加工作和單位組織的一系列學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我深刻地意識到學(xué)習(xí)理論知識與相聯(lián)合的重要性和必要性。工作前的我,對集體榮譽(yù)感和全局意識是那樣的冷淡,更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實(shí)質(zhì)，每一個環(huán)節(jié)都是那么的重要和不能忽略。從事金融工作的我們，特別是從事一線柜臺業(yè)務(wù)的我,時刻都要保持一種高度警惕和仔細(xì)仔細(xì)的心態(tài),意會到什么才叫:把一件事重復(fù)地做好就是成功的道理！面對金錢，我們應(yīng)經(jīng)得起考驗(yàn)和，牢固成立正確的金錢價值觀.安全捍衛(wèi),大于天，我們一準(zhǔn)時刻提全防范意識，內(nèi)控管理,筑起一道牢固的安全防范長堤。二、在工作上，連續(xù)保持優(yōu)秀的工作作風(fēng)和積極進(jìn)步的學(xué)習(xí)心態(tài)。多向老職工討教和學(xué)習(xí)，做到不恥下問.勇于研究和新業(yè)務(wù)和新品種，積極搞好攬儲,聯(lián)合自己工作實(shí)質(zhì)，進(jìn)行自查、自糾,找出工作中所存在的問題,善于發(fā)現(xiàn)問題,勤于思慮.記得剛剛著手工作的我,是那樣的迷惑和驚慌失措。辦理業(yè)務(wù)時都會緊張不安，怕犯錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很煎熬。其實(shí)這其實(shí)不能很好的展動工作，只會給自己增添更大的負(fù)擔(dān)和壓力。此后,經(jīng)過不斷和摸索，我也終于戰(zhàn)勝了懼怕的心理，業(yè)務(wù)也開始漸漸從陌生到熟悉，從緊張不安到不慌不急。此刻，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責(zé)任和高尚的使命。三、在生活上，從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依靠到,這是一段短暫而漫長的行程。經(jīng)過一年的努力和拼搏,我已經(jīng)開始學(xué)會自己理財,從前只知道沒錢就向父親母親伸手的我,此刻居然輪到自己“當(dāng)家”,自己掌握經(jīng)濟(jì)。就時的作息時間也不能夠再像參加工作前那樣沒有規(guī)律了,每日都要掌握好自己的每分每秒,什么事情也都只有靠自己去辦理，不再能夠夠依靠家人和身邊的朋友了。參加工作后,有時碰到加班可能就要很晚才能回家，也有時因?yàn)楣ぷ餍枰?，就連歇息也都在加班加點(diǎn)。當(dāng)每日結(jié)束完繁忙的工作后即是拖著疲倦的身軀回家。這就是工作，誠然有些累，但倒是那樣的充分而存心義。自然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟,工作上不夠主動，生活上不夠自律。希望經(jīng)過此后的勤奮和努力,進(jìn)而改正過來，爭取做到最好。在接下來的一年中我能夠做的更為好。時間過的真快，片晌工作已經(jīng)一年了,回顧往日的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思.總之，工作短短的一年,倒是我人生角色變換的一年,是我不斷成長的一年，也是我對鄉(xiāng)村金融事業(yè)由陌生進(jìn)而熟悉、熱愛并愿意為之一生靜靜奉獻(xiàn)的一年.?最后，籍此20xx到臨之際，由衷祝愿我區(qū)XX事業(yè)興隆發(fā)達(dá),再創(chuàng)絢爛！祝我區(qū)農(nóng)信全體同仁在新的一年里:身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意！下面我們明年的工作計劃：?一、成立金融工作網(wǎng)絡(luò),做好區(qū)金融工作?擬定在年初成立區(qū)金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長、、經(jīng)科、財、工商、稅務(wù)等府部門參加，街道為成員單位的區(qū)金融工作網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，有效張開地區(qū)性金融工作。二、鄉(xiāng)村小額看守檢查、落實(shí)長效系統(tǒng)?（一）、進(jìn)一步充分看守力量，對看守員的專業(yè)培訓(xùn)及業(yè)務(wù)交流.（二）、做好平常動向監(jiān)測。計劃每個月按要求做好6家農(nóng)貸看守報表,將農(nóng)貸數(shù)據(jù)與看守系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對分析，對數(shù)據(jù)出現(xiàn)不一致的情況下實(shí)時與農(nóng)貸聯(lián)系，找出原因，實(shí)時改正或進(jìn)行情況說明.若是發(fā)現(xiàn)3個70％偏低或許利率、不良率偏高等情況，實(shí)時提示農(nóng)貸,要求該在此后的經(jīng)營活動過程進(jìn)行注意和調(diào)整。?20xx農(nóng)貸

（三）、做美麗管評級核查復(fù)查工作。6月上旬，配合達(dá)成對昌融的年度看守評級核查復(fù)查工作。７月初，配合達(dá)成對鑫鑫、廣銀和昌信3家20xｘ年度看守評級復(fù)查工作。８月尾，邀請會計師事務(wù)所達(dá)成對20ｘx年度看守評級核查復(fù)查工作。(四）、仔細(xì)執(zhí)行職責(zé)，為農(nóng)貸供應(yīng)服務(wù)。對XX的營業(yè)地址變更,XX、XＸ和XX的銀行外融資等申請，按規(guī)定實(shí)時進(jìn)行審批。對ＸX申請的財性補(bǔ)貼和農(nóng)貸申請的所得稅減半等申請實(shí)時審察和上報.（五）、成立XＸ市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組。擬定在今年景立ＸX市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組，ＸX農(nóng)貸被選舉為首任組長單位,計劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動,重點(diǎn)學(xué)習(xí)小貸管理經(jīng)驗(yàn)，特別是風(fēng)險控制方面好的做法和舉措。三、拓寬公司融資渠道、積極推進(jìn)公司上市工作?（一）、檢查走訪公司，梳理精選區(qū)內(nèi)擬上市公司，成揚(yáng)名錄庫，儲備后備。（二)、對上市后備的培育.經(jīng)初步認(rèn)識，轄區(qū)內(nèi)有5家公司有上市意向。?(三)、與中介機(jī)構(gòu)張開戰(zhàn)略合作