2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)試題庫(有答案)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)試題庫(有答案)

單選題（共80題）1、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B2、根據(jù)不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)i只別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的機(jī)構(gòu)是（）A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.私募基金管理人D.私募基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】B3、（2020年真題）擬從事基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)向住所地的（）進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.國家市場監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【答案】D4、（2017年真題）關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，下列錯(cuò)誤的是（）。A.有效溝通B.效率至上C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B5、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A.嚴(yán)格賬戶管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行【答案】B6、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.證券理財(cái)B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D7、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.基金管理公司經(jīng)營管理層B.基金管理公司督察長C.基金管理公司董事會(huì)D.基金份額持有人【答案】C8、投資基金按照資金募集方式可以分為（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C9、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請登記，必須報(bào)送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C10、貨幣市場是融資期限在（）的金融市場。A.半年以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.五年以上【答案】B11、國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是（）。A.營銷保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.對沖保險(xiǎn)策略D.股票保險(xiǎn)策略【答案】C12、以下投資工具中，屬于間接投資工具的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D13、關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯(cuò)誤的是()A.道德主要靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力，因此主要依靠他律B.法律的實(shí)施主要靠國家強(qiáng)制力C.相比法律，道德約束是軟約束D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多【答案】A14、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述不正確的是（）。A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件B.年度報(bào)告包括基金投資組合報(bào)告C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.目前基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式【答案】D15、中國基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.5B.20C.15D.10【答案】B16、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。A.產(chǎn)品審批委員會(huì)B.運(yùn)營估值委員會(huì)C.投資決策委員會(huì)D.研究發(fā)展委員會(huì)【答案】C17、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性【答案】B18、（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——基金開元和基金金泰。A.1997年3月20日B.2007年3月20日C.1998年3月27日D.2008年3月27日【答案】C19、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B20、董事會(huì)對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D22、（）中國證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2001年6月18日B.2003年7月1日C.2007年6月18日D.2010年7月1日【答案】C23、（2017年真題）甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒有經(jīng)過充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入，就上述行為，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.乙的行為屬于利用未公開信息進(jìn)行投資決策B.甲對自己所在機(jī)構(gòu)沒有忠誠盡責(zé)C.甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D.乙因甲基金經(jīng)理重倉持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求【答案】D24、按（），可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。A.運(yùn)作方式B.投資對象C.募集方式D.投資風(fēng)格【答案】A25、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D26、基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D27、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C28、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.2個(gè)月D.1個(gè)月【答案】A29、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C30、美國對商業(yè)銀行與儲蓄銀行提供的大部分存款利率進(jìn)行管制，貨幣市場工具采用（）。A.浮動(dòng)利率B.固定利率C.基準(zhǔn)利率D.復(fù)利核算【答案】A31、(2017年)基金募集申請獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專業(yè)知識水平【答案】A33、在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A.法律B.社會(huì)道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C34、(2017年)貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B35、基金銷售費(fèi)用不包括（）。A.基金托管費(fèi)B.申購（認(rèn)購）費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)【答案】A36、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股東會(huì)、重事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級管理人員職責(zé)權(quán)限要明確B.公司監(jiān)事與高級管理人員應(yīng)相互獨(dú)立C.基金管理人股東會(huì)與董事會(huì)職能可以重疊以最小化治理成本D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理機(jī)構(gòu)【答案】C37、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4【答案】C38、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的()保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C39、贖回費(fèi)率一般按持有時(shí)間的長短分級設(shè)置，持有時(shí)間越長，適用的贖回費(fèi)率（）。A.越高B.越低C.不變D.不一定【答案】B40、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.專業(yè)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正慨則D.成本腦原則【答案】D41、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的專業(yè)性原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)了解各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)【答案】D42、下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C.社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場主體進(jìn)入基金市場，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場活力的源泉【答案】A43、(2016年)A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)（）A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)投資D.信息透明【答案】A44、普通基金的份額登記時(shí)間通常是（），QDII基金的份額登記時(shí)間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】B45、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A46、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對保存期限的要求為（）。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于2年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于7年【答案】A47、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）A.I、II、ⅢB.II、IVC.I、ⅢD.Ⅲ、IV【答案】A48、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購C.只能用證券認(rèn)購D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購【答案】B49、封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。其中，價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。A.買進(jìn)；買進(jìn)B.賣出；賣出C.買進(jìn)；賣出D.賣出；買進(jìn)【答案】C50、證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、基金管理人自受理一般基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項(xiàng)劃出的時(shí)間不包括第（）個(gè)工作日。A.2B.6C.3D.8【答案】D52、在我國，可以開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.小額貸款公司【答案】D53、進(jìn)行ETF折價(jià)套利交易未涉及到（）。A.在二級市場上賣出股票B.在一級市場贖回ETF份額C.在二級市場買進(jìn)ETF份額D.在二級市場買進(jìn)股票【答案】D54、（2018年真題）關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.增加對基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度B.增強(qiáng)投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價(jià)值判斷C.切實(shí)保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對基金投資的信心D.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值【答案】D55、公開募集基金份額登記機(jī)構(gòu)由（）和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金核算機(jī)構(gòu)【答案】A56、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C57、基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C58、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D59、（）是我國基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.向托管人下達(dá)投資指令C.向管理人下達(dá)投資指令D.提供基金投資咨詢【答案】A60、下列關(guān)于對沖基金的說法錯(cuò)誤的是（）。A.對沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B61、基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)B.基金資金清算C.基金資產(chǎn)的管理D.基金份額的銷售與注冊登記【答案】B62、分級基金份額分為（）。A.A類份額，B類份額B.母基金份額，A類份額，B類份額C.母基金份額，B類份額D.母基金份額，A類份額【答案】B63、投資決策委員會(huì)一般由基金管理公司的（）及其他相關(guān)人員組成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A64、下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類【答案】C65、基金客戶服務(wù)中，（）是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.上門服務(wù)【答案】B66、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.對基金托管人損害其合法權(quán)益提起訴訟B.查閱或者復(fù)制基金未公告的交易和持倉信息資料C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】B67、基金市場營銷的特征不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.綜合性D.持續(xù)性和適用性【答案】C68、我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D69、下列符合封閉式基金上市交易條件的是（）。A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人B.基金合同期限為5年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C.基金合同期限為3年，基金募集金金額為2.5億元，基金份額持有人為900人D.基金合同期限為3年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人【答案】A70、（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.證券交易所【答案】A71、增長型基金主要以（）為投資對象的證券。A.大盤藍(lán)籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票【答案】D72、(2016年)基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗位職業(yè)道德教育B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會(huì)各界監(jiān)督【答案】C73、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是()。A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D74、對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)