基礎(chǔ)密押卷5附答案

基礎(chǔ)密押卷5[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○一部○二部○升級(jí)部您的大區(qū)：[單選題]*○一區(qū)○二區(qū)○三區(qū)○四區(qū)○五區(qū)您的小組：[單選題]*○1組○2組○3組○4組○5組1.具備沒(méi)有價(jià)格上的限制、成交迅速且成交率較高優(yōu)點(diǎn)的委托方式是（）。[單選題]*A整數(shù)委托B市價(jià)委托(正確答案)C柜臺(tái)委托D限價(jià)委托答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)。市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是沒(méi)有價(jià)格上的限制，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令比較容易，成交迅速且成交率高。故本題選B選項(xiàng)。【對(duì)啊點(diǎn)撥】限價(jià)委托方式的優(yōu)點(diǎn)是證券可以以客戶預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交，有利于客戶實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃。2.信用風(fēng)險(xiǎn)的定義中一般不包括（）。[單選題]*A信用質(zhì)量惡化的風(fēng)險(xiǎn)B交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)C誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D違約風(fēng)險(xiǎn)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的定義。A、B、D選項(xiàng)不符合題意，信用風(fēng)險(xiǎn)通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性”。C選項(xiàng)符合題意，誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)是指言行不一和欺詐的風(fēng)險(xiǎn)，更多屬于道德和法律的范疇，在現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的分類中被劃入操作風(fēng)險(xiǎn)。故本題選C選項(xiàng)。3.下列關(guān)于在主板上市公司首次公開(kāi)發(fā)行股票條件的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A最近36個(gè)月內(nèi)受到證券交易所公開(kāi)譴責(zé)的人員不得擔(dān)任發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員B發(fā)行人最近2年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)沒(méi)有發(fā)生重大變化C發(fā)行人不存在重大償債風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D發(fā)行人發(fā)行前股本總額不少于人民幣1億元答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查主板上市公司公開(kāi)發(fā)行股票的規(guī)定。首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板(中小企業(yè)板)上市應(yīng)滿足以下條件：(1)發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。(2)發(fā)行人最近3年內(nèi)(并非2年內(nèi))主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。(3)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。(4)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)。(5)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元。(6)發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元(并非1億元)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。(7)最近一期末無(wú)形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%。(8)最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損。(9)發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)成果對(duì)稅收優(yōu)惠不存在嚴(yán)重依賴。(10)發(fā)行人不存在重大償債風(fēng)險(xiǎn)，不存在影響持續(xù)經(jīng)營(yíng)的擔(dān)保、訴訟以及仲裁等重大或有事項(xiàng)，C選項(xiàng)正確。(11)發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利能力的情形。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的任職資格，且最近12個(gè)月內(nèi)不得受到證券交易所公開(kāi)譴責(zé)。4.根據(jù)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為（）[單選題]*A無(wú)記名股票B優(yōu)先股票C記名股票(正確答案)D記名股票或無(wú)記名股票答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查記名股票的相關(guān)內(nèi)容。我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。故本題選C選項(xiàng)。5.下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)B通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)C各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展(正確答案)D依靠地緣優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查我國(guó)銀行業(yè)的基本情況。A、B、D選項(xiàng)說(shuō)法正確，城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢(shì)、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點(diǎn)針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，大型商業(yè)銀行(并非城市商業(yè)銀行)在資產(chǎn)規(guī)模、資金來(lái)源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占據(jù)主導(dǎo)地位，業(yè)務(wù)遍布全國(guó)主要城市及大部分縣城地區(qū)，網(wǎng)點(diǎn)眾多且分散，各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展。本題要求選出錯(cuò)誤的選項(xiàng)，故本題選C選項(xiàng)。6.下列關(guān)于金融債券發(fā)行條件的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A政策性銀行核心資本充足率需不低于4%B商業(yè)銀行天然具備發(fā)行條件C商業(yè)銀行需最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為(正確答案)D政策性銀行需最近3年連續(xù)盈利答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查金融債券的發(fā)行條件。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件：(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；(2)核心資本充足率不低于4%；(3)最近3年連續(xù)盈利；(4)貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；(5)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；(6)最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為，C選項(xiàng)正確；(7)中國(guó)人民銀行要求的其他條件。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，政策性銀行(并非商業(yè)銀行)作為發(fā)行主體，天然具備發(fā)行金融債券的條件，不需要滿足A、D選項(xiàng)的要求。C選項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。7.2011年1月10日，財(cái)政部發(fā)行3年期貼現(xiàn)式債券，2014年1月10日到期，發(fā)行價(jià)格為84元。2012年9月5日，該債券凈報(bào)價(jià)87元，則實(shí)際支付價(jià)格為（）。[單選題]*A95.94B95.70C95.82(正確答案)D95.66答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查貼現(xiàn)式債券的計(jì)算。我國(guó)目前對(duì)于貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實(shí)際天數(shù)計(jì)算累計(jì)利息，閏年2月29日也計(jì)利息。公式為：應(yīng)計(jì)利息=×起息日至結(jié)算日的天數(shù)。本題中，起息日至到期日天數(shù)為3年，其中2012年為閏年，故總天數(shù)為1096天。計(jì)息天數(shù)算頭不算尾，為604天。累計(jì)利息=×604=8.82(元)實(shí)際支付價(jià)格=87+8.82=95.82(元)故本題選C選項(xiàng)。8.下列各項(xiàng)中，不屬于導(dǎo)致融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要原因的是（）。[單選題]*A正常融資關(guān)系受到破壞B企業(yè)高流動(dòng)性現(xiàn)金資產(chǎn)低于正常水平C未預(yù)期的大額現(xiàn)金流出D特定金融資產(chǎn)二級(jí)市場(chǎng)深度不足，交易不活躍(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查導(dǎo)致融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。導(dǎo)致融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要原因包括：企業(yè)流動(dòng)性資產(chǎn)尤其是高流動(dòng)性的現(xiàn)金資產(chǎn)低于正常水平、未預(yù)期的大額金流出、正常融資關(guān)系受到破壞等等。故本題選D選項(xiàng)?！緦?duì)啊點(diǎn)撥】融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是從單個(gè)機(jī)構(gòu)的角度分析金融機(jī)構(gòu)在面臨現(xiàn)金需求時(shí)其融資能力隨時(shí)間推移而引起的不確定波動(dòng)，是指在不影響其日常經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的條件下，金融機(jī)構(gòu)難以有效滿足其預(yù)期和非預(yù)期的、當(dāng)前和未來(lái)的現(xiàn)金流和擔(dān)保需求的風(fēng)險(xiǎn)9.某可轉(zhuǎn)換債券面值為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為25元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。[單選題]*A50B30C20D40(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查轉(zhuǎn)換比例的計(jì)算。轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)，用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。本題題干可知：可轉(zhuǎn)換債券面值=1000元，轉(zhuǎn)換價(jià)格=25元，將數(shù)值代入公式：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格=1000/25=40。故本題選D選項(xiàng)。10.下列不屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職能的是（）。[單選題]*A受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益B證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立C證券交易所上市證券的清算和交收D為投資者開(kāi)立資金結(jié)算賬戶(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查證券登記結(jié)算公司的職能。證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行以下職能：(1)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，B選項(xiàng)不符合題意；(2)證券的存管和過(guò)戶；(3)證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記；(4)證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理，C選項(xiàng)不符合題意；(5)受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益，A選項(xiàng)不符合題意；(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；(7)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。D選項(xiàng)符合題意，為投資者開(kāi)立資金結(jié)算賬戶的是證券公司，而非證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。故本題選D選項(xiàng)?！緦?duì)啊點(diǎn)撥】在2020年10月版官方教材中，依據(jù)《證券法》，證券登記結(jié)算公司應(yīng)履行以下職能：(1)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立；(2)證券的存管和過(guò)戶；(3)證券持有人名冊(cè)登記；(4)證券交易的清算和交收；(5)受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益；(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)；(7)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。11.眾多的證券市場(chǎng)投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和（）的根本保證。[單選題]*A安全性B參與性C流動(dòng)性(正確答案)D收益性答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查證券市場(chǎng)投資者的特點(diǎn)。眾多的證券市場(chǎng)投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力。故本題選C選項(xiàng)。12.目前在我國(guó)A股賬戶不可用于買賣（）。[單選題]*AB股(正確答案)B債券C人民幣普通股票D證券投資基金答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查我國(guó)A股賬戶的用途。A股賬戶是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。目前在我國(guó)A股賬戶不可用于買賣B股，故本題選A選項(xiàng)。13.任何金融衍生工具都存在因指數(shù)價(jià)格不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是（）。[單選題]*A法律風(fēng)險(xiǎn)B信用風(fēng)險(xiǎn)C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)不符合題意，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)不符合題意，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)符合題意，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動(dòng)可能帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)不符合題意，結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。故本題選C選項(xiàng)。14.下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額的計(jì)算公式，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用金額(適用于固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的認(rèn)購(gòu))B認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額凈認(rèn)購(gòu)金額C認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/基金份額初始面值(正確答案)D凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算。A選項(xiàng)的公式正確，對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額。B選項(xiàng)的公式正確，。C選項(xiàng)的公式錯(cuò)誤，。D選項(xiàng)的公式正確，。本題要求選出錯(cuò)誤的選項(xiàng)，故本題選C選項(xiàng)。15.不屬于期貨交易特征的是（）。[單選題]*A在場(chǎng)外進(jìn)行交易(正確答案)B實(shí)物交割比例低C不存在信用風(fēng)險(xiǎn)D標(biāo)準(zhǔn)化合約答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查期貨交易的特征。期貨交易是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，即交易雙方在集中性的市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。A選項(xiàng)符合題意，期貨合約在交易所內(nèi)(并非場(chǎng)外)交易，具有公開(kāi)性。B選項(xiàng)不符合題意，期貨合約具備對(duì)沖機(jī)制，履約回旋余地較大，實(shí)物交割比例極低。C選項(xiàng)不符合題意，期貨合約的結(jié)算通過(guò)專門的結(jié)算公司，這是獨(dú)立于買賣雙方的第三方，投資者無(wú)須對(duì)對(duì)方負(fù)責(zé)，不存在信用風(fēng)險(xiǎn)，只有價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)不符合題意，期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，除了價(jià)格，合約的品種、規(guī)格、質(zhì)量、交貨地點(diǎn)、結(jié)算方式等也有統(tǒng)一規(guī)定。故本題選A選項(xiàng)16.基金管理人是基金的募集者和管理者，其職責(zé)還包括（）。[單選題]*A產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記和基金估值等(正確答案)B會(huì)計(jì)復(fù)核和對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督等C資金清算D資產(chǎn)保管答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查基金管理人的職責(zé)。A選項(xiàng)符合題意，基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且還承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)。B、C、D選項(xiàng)不符合題意，基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。故本題選A選項(xiàng)17.滬股通股票不包括的股票為（）。[單選題]*A上證180指數(shù)成分股B上證380指數(shù)成分股CB股(正確答案)DA+H股上市公司的上交所上市A股答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查滬股通的股票范圍。滬股通股票范圍包括上證180指數(shù)成分股、上證380指數(shù)成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股。滬股通股票不包括B股，故本題選C選項(xiàng)?！惊?dú)愛(ài)點(diǎn)撥】滬股通是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)(買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。18.按照我國(guó)證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券交易的有效競(jìng)價(jià)范圍的規(guī)定，上市交易的基金在一個(gè)交易日的交易價(jià)格相對(duì)于上一個(gè)交易日收市價(jià)格的漲跌幅不得超過(guò)（）。[單選題]*A10%(正確答案)B30%C15%D5%答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查漲跌幅限制規(guī)則。按照我國(guó)證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券交易的有效競(jìng)價(jià)范圍的規(guī)定，基金在一個(gè)交易日的交易價(jià)格相對(duì)于上一個(gè)交易日收盤價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)10%。故本題選A選項(xiàng)。19.我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系，其中，多層次銀行機(jī)構(gòu)體系以（）為主導(dǎo)。[單選題]*A大型商業(yè)銀行B證券公司C中國(guó)人民銀行(正確答案)D股份制商業(yè)銀行答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查我國(guó)的金融中介機(jī)構(gòu)體系。目前，我國(guó)已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系：(1)擁有以中央銀行為主導(dǎo)、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國(guó)銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；(2)擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系；(3)擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。故本題選C選項(xiàng)。20.政府債券是指（）或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。[單選題]*A政府資金部門B政府財(cái)政部門(正確答案)C政府平臺(tái)公司D政府管理部門答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查政府債券的定義。政府債券是指政府財(cái)政部門或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。故本題選B選項(xiàng)。21.下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A商業(yè)銀行可以申請(qǐng)加入憑證式國(guó)債承銷團(tuán)B憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券(正確答案)C發(fā)售采取開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式D承銷商發(fā)售數(shù)量不得突破所承銷的國(guó)債量答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查憑證式國(guó)債的承銷程序。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格，各類商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行均有資格申請(qǐng)加入憑證式國(guó)債承銷團(tuán)。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，憑證式國(guó)債是一種不可上市流通(并非可上市流通)的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。C、D選項(xiàng)說(shuō)法正確，承銷商在分得所承銷的國(guó)債后，通過(guò)各自的代理網(wǎng)點(diǎn)發(fā)售。發(fā)售采取向購(gòu)買人開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式，發(fā)售數(shù)量不能突破所承銷的國(guó)債量。本題要求選出錯(cuò)誤的選項(xiàng)，故本題選B選項(xiàng)。22.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的高端裝備領(lǐng)域中的企業(yè)不包括從事（）的科技創(chuàng)新企業(yè)。[單選題]*A航空航天B先進(jìn)軌道交通C智能制造D大型風(fēng)電(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查科創(chuàng)板重點(diǎn)服務(wù)的行業(yè)領(lǐng)域。A、B、C選項(xiàng)不符合題意，高端裝備領(lǐng)域，主要包括智能制造、航空航天、先進(jìn)軌道交通、海洋工程裝備及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等。D選項(xiàng)符合題意，大型風(fēng)電屬于新能源領(lǐng)域，而非高端裝備領(lǐng)域。故本題選D選項(xiàng)。23.下列關(guān)于我國(guó)股票發(fā)行制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A核準(zhǔn)制又包括通道制和保薦制兩個(gè)階段B證券市場(chǎng)先后經(jīng)歷了市場(chǎng)化方向的核準(zhǔn)制和行政主導(dǎo)的審批制兩個(gè)階段(正確答案)C審批制又包括額度管理和指標(biāo)管理兩個(gè)階段D1993年，證券市場(chǎng)建立了全國(guó)統(tǒng)一的股票發(fā)行審核制度答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查我國(guó)股票的發(fā)行監(jiān)管制度。A、C選項(xiàng)說(shuō)法正確，審批制包括額度管理和指標(biāo)管理兩個(gè)階段，而核準(zhǔn)制包括通道制和保薦制兩個(gè)階段。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，D選項(xiàng)說(shuō)法正確，1993年，證券市場(chǎng)建立了全國(guó)統(tǒng)一的股票發(fā)行審核制度，并先后經(jīng)歷了行政主導(dǎo)的審批制和市場(chǎng)化方向的核準(zhǔn)制(并非市場(chǎng)化方向的核準(zhǔn)制和行政主導(dǎo)的審批制)兩個(gè)階段。2020年3月1日起，中國(guó)開(kāi)始全面推行注冊(cè)制。本題要求選出錯(cuò)誤的選項(xiàng)，故本題選B選項(xiàng)。24.下列不屬于金融機(jī)構(gòu)類投資者的是（）。[單選題]*A商業(yè)銀行B金融租賃公司C中國(guó)證券金融股份有限公司(正確答案)D證券公司答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。金融機(jī)構(gòu)類投資者是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)類投資者包括：(1)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，我國(guó)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要為證券公司，D選項(xiàng)不符合題意。(2)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行，A選項(xiàng)不符合題意。(3)保險(xiǎn)公司。(4)其他金融機(jī)構(gòu)，包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司等，B選項(xiàng)不符合題意。C選項(xiàng)符合題意，中國(guó)證券金融股份有限公司(證金公司)屬于政府機(jī)構(gòu)類投資者，而非金融機(jī)構(gòu)類投資者。故本題選C選項(xiàng)?！緦?duì)啊點(diǎn)撥】在我國(guó)，政府機(jī)構(gòu)類投資者包括中央銀行、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司(中央?yún)R金)、中國(guó)證券金融股份有限公司(證金公司)等。25.商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向（）定向募集。[單選題]*A企業(yè)法人(正確答案)B機(jī)關(guān)法人C事業(yè)法人D社團(tuán)法人答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的募集方式。次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。故本題選A選項(xiàng)。26.通常情況下，中央政府債券被視為（）[單選題]*A高收益?zhèn)疊無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券(正確答案)C低風(fēng)險(xiǎn)證券D政策性金融債答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查中央政府債券的相關(guān)內(nèi)容。中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。故本題選B選項(xiàng)。27.“風(fēng)險(xiǎn)是最終收益對(duì)期望值的偏離”在這個(gè)描述中，強(qiáng)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)特性是（）。[單選題]*A損失性B不可控性C波動(dòng)性(正確答案)D危險(xiǎn)性答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)的特性。風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是(收益的)波動(dòng)性。所以，“風(fēng)險(xiǎn)是最終收益對(duì)期望值的偏離”在這個(gè)描述中，強(qiáng)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)特性是波動(dòng)性。故本題選C選項(xiàng)。28.從托管體系看，證監(jiān)會(huì)是交易所債券市場(chǎng)的（）[單選題]*A總托管人B中央托管人C監(jiān)管人(正確答案)D二級(jí)托管人答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查交易所債券市場(chǎng)的托管方式。從托管體系看，證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)對(duì)交易所債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理。證監(jiān)會(huì)是交易所債券市場(chǎng)的監(jiān)管人。故本題選C選項(xiàng)?！緦?duì)啊點(diǎn)撥】從托管體系看，中央結(jié)算公司是中國(guó)債券市場(chǎng)的總托管人，直接托管銀行間債券市場(chǎng)參與者的債券資產(chǎn)，而中國(guó)證券登記結(jié)算公司作為分托管人托管交易所債券市場(chǎng)參與者的債券資產(chǎn)，四大國(guó)有商業(yè)銀行作為二級(jí)托管人托管柜臺(tái)市場(chǎng)參與者的債券資產(chǎn)。29.下列關(guān)于金融期權(quán)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能指在一個(gè)公開(kāi)、公平、高效、競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，通過(guò)集中競(jìng)價(jià)形成期權(quán)價(jià)格的功能B預(yù)計(jì)價(jià)格下跌的投機(jī)者可以賣出看漲期權(quán)C買入看跌期權(quán)的損失是無(wú)限的(正確答案)D預(yù)計(jì)價(jià)格上漲的投機(jī)者可以賣出看跌期權(quán)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查金融期權(quán)的基本功能。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個(gè)公開(kāi)、公平、高效、競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，通過(guò)集中競(jìng)價(jià)形成期權(quán)價(jià)格的功能。B、D選項(xiàng)說(shuō)法正確，投機(jī)功能，是指金融期權(quán)市場(chǎng)上的投機(jī)者利用對(duì)未來(lái)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)期進(jìn)行投機(jī)交易，預(yù)計(jì)價(jià)格上漲的投機(jī)者會(huì)買入看漲期權(quán)(或賣出看跌期權(quán))，預(yù)計(jì)價(jià)格下跌的投機(jī)者會(huì)買入看跌期權(quán)(或賣出看漲期權(quán))。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，看跌期權(quán)，是指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按行權(quán)價(jià)格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。若未來(lái)價(jià)格下跌，期權(quán)的買方按照約定價(jià)格賣出金融工具，將賺取行權(quán)價(jià)格與市價(jià)的差額。若未來(lái)價(jià)格上漲，期權(quán)的買方可以放棄執(zhí)行期權(quán)，最大損失為期權(quán)費(fèi)。也即買入看跌期權(quán)，最大損失為期權(quán)費(fèi)(并非損失無(wú)限)。本題要求選出錯(cuò)誤的選項(xiàng)，故本題選C選項(xiàng)。30.國(guó)際債券的發(fā)行對(duì)象主要是（）。[單選題]*A本國(guó)自然人投資者B本國(guó)金融機(jī)構(gòu)C本國(guó)外幣持有者D外國(guó)投資者(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查國(guó)際債券的發(fā)行對(duì)象。國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。則國(guó)際債券的發(fā)行對(duì)象主要是外國(guó)投資者。故本題選D選項(xiàng)。31.股指期貨競(jìng)價(jià)中采用最大成交量原則確定成交價(jià)格的制度是（）。[單選題]*A連續(xù)競(jìng)價(jià)B委托競(jìng)價(jià)C集合競(jìng)價(jià)(正確答案)D拍賣競(jìng)價(jià)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查股指期貨競(jìng)價(jià)交易的方式。股指期貨競(jìng)價(jià)交易采用：(1)集合競(jìng)價(jià)交易，采用最大成交量原則確定成交價(jià)，即以此價(jià)格成交能夠得到最大成交量，C選項(xiàng)符合題意。(2)連續(xù)競(jìng)價(jià)交易，按照價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則撮合成交。故本題選C選項(xiàng)。32.關(guān)于B股，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A以人民幣標(biāo)明股票面值B目前境內(nèi)居民個(gè)人不得購(gòu)買(正確答案)C以外幣認(rèn)購(gòu)、買賣D采取記名股票形式答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查境內(nèi)上市外資股的相關(guān)規(guī)定。境內(nèi)上市外資股，也即B股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份。A、C、D選項(xiàng)說(shuō)法正確，B股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，從2001年2月對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人開(kāi)放B股市場(chǎng)后，境內(nèi)居民個(gè)人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。本題要求選出錯(cuò)誤的選項(xiàng)，故本題選B選項(xiàng)。33.封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。[單選題]*A基金規(guī)模是否固定(正確答案)B是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督C是否具有股權(quán)性D基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別。封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。開(kāi)放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)及贖回的基金。所以，封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是：基金規(guī)模是否固定。故本題選A選項(xiàng)34.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。[單選題]*A中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(正確答案)B中國(guó)證監(jiān)會(huì)C中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D中國(guó)人民銀行答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查非公開(kāi)募集基金的相關(guān)規(guī)定。擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。除基金合同另有約定外，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。故本題選A選項(xiàng)。35.與市場(chǎng)上其他理財(cái)產(chǎn)品相比，證券投資基金的突出特點(diǎn)是（）。[單選題]*A盈利性較強(qiáng)B流動(dòng)性較高C透明度較高(正確答案)D風(fēng)險(xiǎn)性較小答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查證券投資基金的突出特點(diǎn)。在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性，相關(guān)法律、法規(guī)對(duì)基金信息披露的原則、內(nèi)容、禁止行為等各方面作出了明確、嚴(yán)格的規(guī)定。因此，與市場(chǎng)上其他理財(cái)產(chǎn)品相比，基金的一個(gè)突出特點(diǎn)就是透明度較高。故本題選C選項(xiàng)。36.中央銀行三大一般性貨幣政策工具之一是（）。[單選題]*A臨時(shí)流動(dòng)性便利B短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具C常備借貸便利D公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查一般性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具，D選項(xiàng)符合題意。A、B、C選項(xiàng)不符合題意，臨時(shí)流動(dòng)性便利、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具和常備借貸便利均屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具。故本題選D選項(xiàng)。37.在我國(guó)，股份有限公司向境外投資者募集資金并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份目前稱之為（）。[單選題]*A優(yōu)先股BCDRCB股(正確答案)D境外投資股答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查境內(nèi)上市外資股的含義。A選項(xiàng)不符合題意，優(yōu)先股是指其股份持有人優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)，但參與公司決策管理等權(quán)利受到限制的股票。B選項(xiàng)不符合題意，中國(guó)存托憑證(CDR)是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行、代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。C選項(xiàng)符合題意，境內(nèi)上市外資股，也即B股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份。D選項(xiàng)不符合題意，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。故本題選C選項(xiàng)。38.下列不屬于企業(yè)信用分析的5Cs中的要素的是（）。[單選題]*A經(jīng)營(yíng)持久性(正確答案)B抵押品C經(jīng)營(yíng)環(huán)境D資本答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查5Cs系統(tǒng)的要素。在諸多專家分析系統(tǒng)中，對(duì)企業(yè)信用分析的5Cs系統(tǒng)使用得最為廣泛。5Cs系統(tǒng)是指品德、資本、還款能力、抵押、經(jīng)營(yíng)環(huán)境。經(jīng)營(yíng)持久性不屬于企業(yè)信用分析的5Cs中的要素，故本題選A選項(xiàng)39.按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)可分為（）。[單選題]*A長(zhǎng)期市場(chǎng)和短期市場(chǎng)B現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)D貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類。根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，金融市場(chǎng)有不同的分類。A選項(xiàng)不符合題意，長(zhǎng)期市場(chǎng)和短期市場(chǎng)不屬于金融市場(chǎng)的分類。B選項(xiàng)不符合題意，按交割方式，金融市場(chǎng)可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)。C選項(xiàng)不符合題意，按發(fā)行流通性質(zhì)，金融市場(chǎng)可分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。D選項(xiàng)符合題意，按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。故本題選D選項(xiàng)。40.按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。[單選題]*A保本型產(chǎn)品與保證最低收益型產(chǎn)品B公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品(正確答案)C收益保證型產(chǎn)品與非收益保證型產(chǎn)品D股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的分類。根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品有不同的分類。A、C選項(xiàng)不符合題意，按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類。其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為本金保障型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。B選項(xiàng)符合題意，按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。D選項(xiàng)不符合題意，按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。故本題選B選項(xiàng)。41.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是（）和公司債券的組合產(chǎn)品。[單選題]*A分離權(quán)證B轉(zhuǎn)換權(quán)證C認(rèn)股權(quán)證(正確答案)D認(rèn)債權(quán)證答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券。分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是認(rèn)股權(quán)證和公司債券的組合產(chǎn)品，該種產(chǎn)品中的公司債券和認(rèn)股權(quán)證可在上市后分別交易，即發(fā)行時(shí)是組合在一起的，上市后自動(dòng)拆分成公司債券和認(rèn)股權(quán)證。故本題選C選項(xiàng)。42.下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)特征的是（）。[單選題]*A盈利管理B損失管理C事前管理(正確答案)D事后管理答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理的本質(zhì)特征。風(fēng)險(xiǎn)管理不等于損失管理，其本質(zhì)特征是事前管理。風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵應(yīng)該是對(duì)損失(或盈利)發(fā)生以前的管理，即防止損失發(fā)生，爭(zhēng)取盈利實(shí)現(xiàn)的措施。故本題選C選項(xiàng)。43.證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是（）。[單選題]*A自助終端委托B網(wǎng)上委托(正確答案)C人工電話委托D傳真委托答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查網(wǎng)上委托的含義。A選項(xiàng)不符合題意，自助終端委托，即客戶通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。B選項(xiàng)符合題意，網(wǎng)上委托是指證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。C選項(xiàng)不符合題意，人工電話委托是指客戶將委托要求通過(guò)電話報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商，證券經(jīng)紀(jì)商根據(jù)電話委托內(nèi)容向證券交易所交易系統(tǒng)申報(bào)。D選項(xiàng)不符合題意，傳真委托是指客戶填寫委托內(nèi)容后，采用傳真的方式表達(dá)委托要求，證券經(jīng)紀(jì)商接到傳真委托書(shū)后，將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)場(chǎng)。故本題選B選項(xiàng)。44.下列關(guān)于債券現(xiàn)金流的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A我國(guó)發(fā)行的各類中長(zhǎng)期債券通常每年付息一次，歐美國(guó)家則習(xí)慣半年付息一次B每期利息等于票面利率乘以付息間隔和債券面值C政府債券比可比的公司債券和資產(chǎn)證券化價(jià)值大源于稅收優(yōu)惠D一般來(lái)說(shuō)，凡是有利于持有人的條款都會(huì)降低債券價(jià)值(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查債券現(xiàn)金流的確定。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，債券在存續(xù)期內(nèi)定期支付利息，我國(guó)發(fā)行的各類中長(zhǎng)期債券通常每年付息一次，歐美國(guó)家則習(xí)慣半年付息一次。B選項(xiàng)說(shuō)法正確，債券的票面利率乘以付息間隔和債券面值即得到每期利息支付金額。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，投資者拿到的實(shí)際上是稅后現(xiàn)金流，因此，免稅債券(如政府債券)與可比的應(yīng)納稅債券(如公司債券、資產(chǎn)證券化債券等)相比，價(jià)值大一些。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，通常，債券條款中可能包含發(fā)行人提前贖回權(quán)等嵌入式期權(quán)，極大地影響了債券的未來(lái)現(xiàn)金流模式。一般來(lái)說(shuō)，凡是有利于發(fā)行人的條款都會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值；反之，有利于持有人的條款則會(huì)提高債券價(jià)值。D選項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。45.下列關(guān)于證券金融公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A證券金融公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的選任，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)B證券金融公司為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)，其本身不可以通過(guò)在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立(正確答案)的普通證券賬戶買賣證券C證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級(jí)債D證券金融公司的組織形式為股份有限公司，其設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查證券金融公司概述。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，證券金融公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的選任，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，證券金融公司為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)，可以(并非不可以)通過(guò)其在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的普通證券賬戶買賣證券。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級(jí)債。證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)事先向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。D選項(xiàng)說(shuō)法正確，證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，其注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。證券金融公司的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。本題要求選出錯(cuò)誤的選項(xiàng)，故本題選B選項(xiàng)。46.2007年8月，（）發(fā)布《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。[單選題]*A中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)C國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)D中國(guó)人民銀行答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的發(fā)布機(jī)構(gòu)。為了促進(jìn)證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，提高證券市場(chǎng)的效率和透明度，保護(hù)投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，2007年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，自2007年9月1日起施行。故本題選B選項(xiàng)。47.指導(dǎo)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的八字方針是（）。[單選題]*A公開(kāi)、公平、公正、誠(chéng)信B法制、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展C公開(kāi)、公平、公正、守信D法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的八字方針。我國(guó)及時(shí)總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針，初步形成了有中國(guó)特色的集中統(tǒng)一的監(jiān)管體系。故本題選D選項(xiàng)。48.我國(guó)上市公司增加公司資產(chǎn)和股份總數(shù)的行為不包括（）。[單選題]*A發(fā)行公司債券(正確答案)B定向增發(fā)C配股D公募增發(fā)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查上市公司的融資方式。A選項(xiàng)符合題意，公司債券是公司按照法定程序發(fā)行，約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。發(fā)行公司債券可以增加公司資產(chǎn)，但不能增加股份總數(shù)。B選項(xiàng)不符合題意，非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。定向增發(fā)可以增加公司資產(chǎn)和股份總數(shù)。C選項(xiàng)不符合題意，配股是上市公司向原股東配售股份的行為。配股可以增加公司資產(chǎn)和股份總數(shù)。D選項(xiàng)不符合題意，公募增發(fā)是指上市公司以面向社會(huì)公開(kāi)募集方式增資發(fā)行股份的行為。公募增發(fā)可以增加公司資產(chǎn)和股份總數(shù)。故本題選A選項(xiàng)。49.假定原始存款10000元，法定存款準(zhǔn)備金率為20%。那么，理論上，貨幣乘數(shù)是（）。[單選題]*A5(正確答案)B5.5C4D2答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查貨幣乘數(shù)的計(jì)算。貨幣乘數(shù)是指基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系。理論上，貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)，即：m=1/r。式中，m為貨幣乘數(shù)，r為法定存款準(zhǔn)備金率。本題中，r=20%，則m=1/20%=5。故本題選A選項(xiàng)。50.關(guān)于股票型基金，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值B風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高C比較適合長(zhǎng)期投資者D平衡型股票基金不可以投資于收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估和安全性較高的股票(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查股票基金的特點(diǎn)。股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。A、B、C選項(xiàng)說(shuō)法正確，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高，其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值，比較適合長(zhǎng)期投資。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，平衡型基金同時(shí)投資于價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票，其中，價(jià)值型基金主要投資于收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票。所以，平衡型股票基金可以(并非不可以)投資于收益穩(wěn)定，價(jià)值被低估和安全性較高的股票。本題要求選出錯(cuò)誤的選項(xiàng)，故本題選D選項(xiàng)?！緦?duì)啊點(diǎn)撥】按所持股票性質(zhì)分類，股票基金可分為價(jià)值型股票基金、成長(zhǎng)型股票基金和平衡型股票基金等。51.一般性貨幣政策工具主要包括（）

Ⅰ.存款準(zhǔn)備金制度Ⅱ.證券市場(chǎng)信用控制Ⅲ.再貼現(xiàn)政策Ⅳ.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)[單選題]*AⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅡ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查一般性貨幣政策工具。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，證券市場(chǎng)信用控制屬于選擇性貨幣政策工具。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。52.下列屬于我國(guó)國(guó)際債券品種的有（）。

Ⅰ.政府債券Ⅱ.金融債券Ⅲ.公司債券Ⅳ.次級(jí)債券[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)BⅠ、Ⅱ、ⅣCⅡ、ⅢDⅠ、Ⅲ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查我國(guó)國(guó)際債券的品種。我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期，當(dāng)時(shí)，在改革開(kāi)放政策的指導(dǎo)下，為利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步伐，我國(guó)開(kāi)始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：(1)政府債券；(2)金融債券和公司債券。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。53.滬港通下的港股通的股票范圍包括（）。

Ⅰ.聯(lián)交所恒生綜合大型股指數(shù)成分股

Ⅱ.聯(lián)交所恒生綜合中型股指數(shù)成分股

Ⅲ.同時(shí)在聯(lián)交所、上交所上市的A+H股公司股票

Ⅳ.聯(lián)交所恒生紅籌股指成分股[單選題]*AⅠ、ⅣBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查滬港通下的港股通的股票范圍。滬港通下的港股通的股票范圍是聯(lián)交所恒生綜合大型股指數(shù)、恒生綜合中型股指數(shù)成分股和同時(shí)在聯(lián)交所、上交所上市的A+H股公司股票。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)?！緦?duì)啊點(diǎn)撥】在新版教材中修改為：滬港通下的港股通的股票范圍是聯(lián)交所恒生綜合大型股指數(shù)、恒生綜合中型股指數(shù)成分股和A+H股上市公司的H股。54.金融衍生工具的杠桿效應(yīng)一定程度上決定了它的（）。

Ⅰ.高投機(jī)性Ⅱ.高風(fēng)險(xiǎn)性Ⅲ.高穩(wěn)定性Ⅳ.高流動(dòng)性[單選題]*AⅠ、Ⅱ(正確答案)BⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查金融衍生工具的杠桿性。杠桿性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。金融衍生工具的杠桿效應(yīng)一定程度上決定了它的高投機(jī)性和高風(fēng)險(xiǎn)性。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。55.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金管理人通常建立一套完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系與制度，其涉及的機(jī)構(gòu)或部門主要有（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)控制部門Ⅲ.合規(guī)管理部門Ⅳ.監(jiān)察稽核部門[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅡ、ⅢDⅠ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理。基金管理人通常會(huì)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)以及風(fēng)控、合規(guī)、監(jiān)察部門，建立一套完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系與制度，進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)控制。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選B選項(xiàng)。56.下列關(guān)于金融債券發(fā)行的操作要求的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式

Ⅱ.商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司發(fā)行金融債券沒(méi)有強(qiáng)制性擔(dān)保要求

Ⅲ.發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行

Ⅳ.發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券[單選題]*AⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅡ、ⅣCⅠ、ⅡDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。Ⅰ項(xiàng)正確，金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒(méi)有強(qiáng)制性擔(dān)保要求；財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券需要由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保，經(jīng)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免于擔(dān)保的除外。商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司資質(zhì)良好但成立不滿3年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。Ⅲ項(xiàng)正確，發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券。發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。Ⅳ項(xiàng)正確，發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。57.境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承申請(qǐng)辦理過(guò)戶登記，申請(qǐng)人需提供的材料有（）。

Ⅰ.過(guò)戶登記申請(qǐng)Ⅱ.證券權(quán)屬證明文件Ⅲ.過(guò)入方證券賬戶卡原件及復(fù)印件Ⅳ.過(guò)入方身份證明文件[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅡ、ⅢDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查申請(qǐng)辦理過(guò)戶登記需提供的材料。根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)布的《證券非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》(2011年修正)第六條，因繼承、離婚涉及證券持有人變更的，申請(qǐng)人申請(qǐng)辦理過(guò)戶登記時(shí)，需提交以下申請(qǐng)材料：(1)過(guò)戶登記申請(qǐng)(離婚情形的，需過(guò)戶雙方當(dāng)事人共同申請(qǐng)；繼承情形涉及多個(gè)繼承人的，需全部繼承人共同申請(qǐng))，Ⅰ項(xiàng)正確；(2)證券權(quán)屬證明文件，Ⅱ項(xiàng)正確：①通過(guò)人民法院確認(rèn)證券權(quán)屬或通過(guò)人民調(diào)解委員會(huì)達(dá)成調(diào)解協(xié)議的，需提供人民法院出具的生效法律文書(shū)；②通過(guò)公證機(jī)構(gòu)公證證券權(quán)屬變更行為的，需提供相關(guān)公證文書(shū)；(3)涉及本實(shí)施細(xì)則第三條規(guī)定情形的，需提供證券交易所出具的確認(rèn)文件；(4)過(guò)入方證券賬戶卡原件及復(fù)印件，過(guò)入方身份證明文件，Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確；(5)過(guò)出方證券賬戶卡原件及復(fù)印件(如有)，涉及離婚情形的，過(guò)出方還需提交身份證明文件；(6)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定，過(guò)出方因限售股轉(zhuǎn)讓所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅的，申請(qǐng)人需提供主管稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的完稅憑證以及經(jīng)主管稅務(wù)機(jī)關(guān)確認(rèn)的《限售股轉(zhuǎn)讓所得個(gè)人所得稅清算申報(bào)表》復(fù)印件；(7)申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)、代辦人身份證明文件；(8)本公司要求的其他材料。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)?！緦?duì)啊點(diǎn)撥】58.多層次資本市場(chǎng)是對(duì)現(xiàn)代資本市場(chǎng)復(fù)雜形態(tài)的一種表述，是資本市場(chǎng)有機(jī)聯(lián)系的各要素總和，具有豐富的內(nèi)涵。按照市場(chǎng)功能的不同，可以資本市場(chǎng)劃分為（）。Ⅰ.發(fā)行市場(chǎng)Ⅱ.交易市場(chǎng)Ⅲ.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)Ⅳ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)[單選題]*AⅠ、Ⅱ(正確答案)BⅢ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查資本市場(chǎng)的分類。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確，按照市場(chǎng)功能的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，按照資本市場(chǎng)的組織形式和交易活動(dòng)是否集中統(tǒng)一，可以將資本市場(chǎng)劃分為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。59.根據(jù)（）等相關(guān)數(shù)據(jù)，可以計(jì)算出基金負(fù)債。

Ⅰ.基金總份額Ⅱ.基金份額凈值Ⅲ.申購(gòu)基金份額Ⅳ.基金資產(chǎn)總值[單選題]*AⅡ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)CⅡ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅲ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查基金負(fù)債的計(jì)算?；鹳Y產(chǎn)凈值＝基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債，基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。則基金負(fù)債＝基金資產(chǎn)總值－基金資產(chǎn)凈值＝基金資產(chǎn)總值－基金份額凈值×基金總份額。所以，給出基金資產(chǎn)總值、基金份額凈值和基金總份額，可以計(jì)算出基金負(fù)債。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。60.投資者適當(dāng)性管理通常采用的方法有（）。

Ⅰ.客戶調(diào)查問(wèn)卷Ⅱ.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅲ.充分披露Ⅳ.組合管理[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)CⅡ、ⅣDⅠ、Ⅲ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查投資者適當(dāng)性管理通常采用的方法。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)61.我國(guó)金融中介體系包括(D)。[單選題]*Ⅰ.銀行機(jī)構(gòu)體系Ⅱ.房地產(chǎn)中介體系Ⅲ.保險(xiǎn)中介體系Ⅳ.投資中介體系(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查我國(guó)的金融中介機(jī)構(gòu)體系。目前，我國(guó)已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有：(1)以中央銀行為主導(dǎo)、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國(guó)銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，Ⅰ項(xiàng)正確；(2)擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系，Ⅳ項(xiàng)正確；(3)擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系，Ⅲ項(xiàng)正確。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。62.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具包括（）。

Ⅰ.股票期貨Ⅱ.股票期權(quán)Ⅲ.股票指數(shù)期貨Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)[單選題]*AⅡ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具。股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。63.下列關(guān)于證券登記結(jié)算制度的說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ.貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過(guò)程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金

Ⅱ.全額結(jié)算是指交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對(duì)軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付

Ⅲ.證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶

Ⅳ.投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券公司提出申請(qǐng)，投資者申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整[單選題]*AⅠ、Ⅲ(正確答案)BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅡ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查證券登記結(jié)算制度的內(nèi)容。Ⅰ項(xiàng)正確，貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過(guò)程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，凈額結(jié)算(并非全額結(jié)算)是指交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對(duì)軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。Ⅲ項(xiàng)正確，證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶，只能按業(yè)務(wù)規(guī)則用于已成交的證券交易的清算、交收，不得被強(qiáng)制執(zhí)行。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)(并非證券公司)提出申請(qǐng)，投資者申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。64.目前，我國(guó)大部分基金公司的基金投資管理都實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.投資組合具體方案由基金經(jīng)理擬訂

Ⅱ.基金經(jīng)理可向交易部門下達(dá)投資指令并直接執(zhí)行交易

Ⅲ.特殊情形下，基金經(jīng)理可在基金管理人的中央交易室直接交易

Ⅳ.基金經(jīng)理根據(jù)研究部門提供的研究報(bào)告和投資建議，制定基金的投資計(jì)劃[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查基金投資管理的流程。一般而言，基金投資管理的流程包括以下環(huán)節(jié)：(1)研究部門提供研究報(bào)告；(2)投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃，Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；(3)基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案，Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法正確；(4)交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易，投資指令經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門的審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)65.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)主要包括風(fēng)險(xiǎn)偏好管理、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備、風(fēng)險(xiǎn)緩釋以及應(yīng)急計(jì)劃等

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán)，是風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及日常風(fēng)險(xiǎn)管理得以有效實(shí)施的重要保障

Ⅲ.證券公司應(yīng)當(dāng)建立逐日盯市等機(jī)制，準(zhǔn)確計(jì)算、動(dòng)態(tài)監(jiān)控關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)情況Ⅳ.證券機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系，定期對(duì)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測(cè)[單選題]*AⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅢ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理的流程。在一般情況下，風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)的衡量，風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)，風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與報(bào)告。Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對(duì)不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對(duì)措施，主要包括風(fēng)險(xiǎn)偏好管理、風(fēng)險(xiǎn)限額(并非風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量)、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備、風(fēng)險(xiǎn)緩釋以及應(yīng)急計(jì)劃等。Ⅱ項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán)，是風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及日常風(fēng)險(xiǎn)管理得以有效實(shí)施的重要保障。Ⅲ項(xiàng)正確，證券公司應(yīng)當(dāng)建立逐日盯市等機(jī)制，準(zhǔn)確計(jì)算、動(dòng)態(tài)監(jiān)控關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)情況，判斷和預(yù)測(cè)各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化，及時(shí)預(yù)警超越各類、各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額的情形。Ⅳ項(xiàng)正確，證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系，定期對(duì)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測(cè)，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類風(fēng)險(xiǎn)信息順暢并及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)?！緦?duì)啊點(diǎn)撥】風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)發(fā)生在風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量之后。66.轉(zhuǎn)融通交易是指證券金融公司將（）出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

Ⅰ.自有資金Ⅱ.依法籌集的資金Ⅲ.被質(zhì)押的證券Ⅳ.自有證券[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅲ、ⅣCⅡ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查轉(zhuǎn)融通交易的含義。轉(zhuǎn)融通交易是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。67.關(guān)于優(yōu)先股與債券的區(qū)別，下列說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ.優(yōu)先股與債券的法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性為股票

Ⅱ.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，優(yōu)先股統(tǒng)一作為權(quán)益入賬

Ⅲ.優(yōu)先股沒(méi)有到期的概念，發(fā)行人沒(méi)有償還本金的壓力

Ⅳ.從風(fēng)險(xiǎn)角度來(lái)說(shuō)，優(yōu)先股的股息收益不確定性大于債券[單選題]*AⅡ、ⅢBⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查優(yōu)先股與債券的區(qū)別。Ⅰ項(xiàng)正確，優(yōu)先股與債券的根本區(qū)別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和國(guó)際做法，發(fā)行人優(yōu)先股作為權(quán)益或者負(fù)債入賬需要由公司和會(huì)計(jì)師視優(yōu)先股的不同條款，對(duì)是否符合負(fù)債或權(quán)益的本質(zhì)進(jìn)行判斷。Ⅲ項(xiàng)正確，優(yōu)先股沒(méi)有到期的概念，發(fā)行人沒(méi)有償還本金的壓力。Ⅳ項(xiàng)正確，在公司出現(xiàn)虧損或者利潤(rùn)不足以支付優(yōu)先股股息時(shí)，優(yōu)先股股東相應(yīng)的保障機(jī)制包括：如有約定，可將所欠股息累積到下一年度；恢復(fù)表決權(quán)直至公司支付所欠股息。而對(duì)于債券持有人而言，定期還本付息屬于公司必須履行的強(qiáng)制義務(wù)。因此從風(fēng)險(xiǎn)角度來(lái)說(shuō)，優(yōu)先股的股息收益不確定性大于債券。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。68.下列關(guān)于金融期權(quán)的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.對(duì)于金融期權(quán)的交易雙方而言，他們?cè)诮灰字械挠吞潛p金額具有不對(duì)稱性

Ⅱ.在實(shí)踐中，只有金融期貨期權(quán)，而沒(méi)有金融期權(quán)期貨

Ⅲ.在成交時(shí)，金融期權(quán)購(gòu)買者為取得合約賦予的權(quán)利必須向期權(quán)賣方支付一定的期權(quán)費(fèi)

Ⅳ.利用金融期權(quán)進(jìn)行套期保值時(shí)，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益[單選題]*AⅡ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅲ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。Ⅰ項(xiàng)正確，在金融期權(quán)交易中，由于期權(quán)購(gòu)買者與出售者在權(quán)利和義務(wù)上的不對(duì)稱性，他們?cè)诮灰字械挠吞潛p也具有不對(duì)稱性。Ⅱ項(xiàng)正確，一般地說(shuō)，凡可作期貨交易的金融工具都可作期權(quán)交易；然而，可作期權(quán)交易的金融工具卻未必可作期貨交易。在實(shí)踐中，只有金融期貨期權(quán)，而沒(méi)有金融期權(quán)期貨。Ⅲ項(xiàng)正確，在金融期權(quán)交易中，在成交時(shí)，期權(quán)購(gòu)買者為取得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，必須向期權(quán)出售者支付一定的期權(quán)費(fèi)，但在成交后，除了到期履約外，交易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，通過(guò)金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來(lái)的利益。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。69.下列關(guān)于債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的條件的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.目前除了國(guó)債和企業(yè)債可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管，其他債券品種都不能跨市場(chǎng)托管Ⅱ.轉(zhuǎn)托管的完成時(shí)間最短的當(dāng)天可以完成

Ⅲ.從交易所轉(zhuǎn)到銀行間，參考上海證券交易所債券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為國(guó)債面值的0.01%

Ⅳ.目前國(guó)內(nèi)除國(guó)債以外的大部分債券，能實(shí)現(xiàn)T+1和T+2到賬[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅠ、Ⅲ(正確答案)CⅡ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的條件。Ⅰ項(xiàng)正確，目前，除了國(guó)債(包括附息國(guó)債和地方債)和企業(yè)債可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管，其他債券品種(包括公司債、證券公司次級(jí)債、中小企業(yè)私募債)都不能跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管。Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，目前最快的國(guó)債轉(zhuǎn)托管，能實(shí)現(xiàn)T+1日到賬，其他大部分債券只能實(shí)現(xiàn)T+2日甚至T+3日到賬。Ⅲ項(xiàng)正確，從交易所轉(zhuǎn)到銀行間，參考上海證券交易所債券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為國(guó)債面值的0.01%。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。70.從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了（）的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

Ⅰ.現(xiàn)貨交易Ⅱ.期權(quán)交易Ⅲ.遠(yuǎn)期交易Ⅳ.期貨交易[單選題]*AⅠ、ⅣBⅠ、Ⅲ(正確答案)CⅡ、ⅣDⅡ、Ⅲ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查回購(gòu)交易的相關(guān)內(nèi)容?；刭?gòu)交易是指?jìng)I賣雙方(資金融入方和資金融出方)在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。71.修正的美式期權(quán)也叫做（）。

Ⅰ.百慕大期權(quán)Ⅱ.大西洋期權(quán)Ⅲ.障礙期權(quán)Ⅳ.互換期權(quán)[單選題]*AⅠ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ(正確答案)CⅢ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查修正的美式期權(quán)。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確，修正的美式期權(quán)也被稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，對(duì)行權(quán)設(shè)置一定條件的期權(quán)是障礙期權(quán)。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，互換期權(quán)是以金融互換合約為交易對(duì)象的期權(quán)，它賦予其持有者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以規(guī)定條件與交易對(duì)手進(jìn)行互換交易的權(quán)利。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。72.全球金融體系的主要參與者包括（）。

Ⅰ.金融公司Ⅱ.公共部門Ⅲ.非金融公司Ⅳ.為住戶服務(wù)的非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)[單選題]*AⅡ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅡ、ⅢDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查全球金融體系的主要參與者。根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括：金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。73.與季度報(bào)告相比，基金半年度報(bào)告信息披露更為全面，基金半年度報(bào)告應(yīng)為（）。Ⅰ.報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買入與賣出的前20名股票明細(xì)

Ⅱ.報(bào)告期內(nèi)基金的杠桿運(yùn)用情況

Ⅲ.報(bào)告期末的基金持有人戶數(shù)與持有人結(jié)構(gòu)信息

Ⅳ.報(bào)告期內(nèi)基金投資收益分配和損失承擔(dān)情況[單選題]*AⅠ、Ⅲ(正確答案)BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅡ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查基金半年度報(bào)告的內(nèi)容。與季度報(bào)告相比，基金半年度報(bào)告將報(bào)告期末基金所持有的所有股票明細(xì)及持有比例、報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買入與賣出的前20名股票明細(xì)以及報(bào)告期末的基金持有人戶數(shù)與持有人結(jié)構(gòu)的信息，信息披露更為全面。Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。【對(duì)啊點(diǎn)撥】基金管理人成在會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告并予以公告。半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。74.企業(yè)公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有（）。

Ⅰ.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定

Ⅱ.經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行前連續(xù)三年盈利

Ⅲ.累計(jì)債券余額不超過(guò)凈資產(chǎn)額(包括少數(shù)股東權(quán)益)的60%

Ⅳ.所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅲ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查企業(yè)債券的發(fā)行條件。企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：(1)企業(yè)規(guī)模達(dá)到國(guó)家規(guī)定的要求；(2)企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(3)具有償債能力；(4)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利，Ⅱ項(xiàng)符合題意；(5)企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值；(6)所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，Ⅳ項(xiàng)符合題意。Ⅲ項(xiàng)不符合題意，在舊版法條中，公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券要求累計(jì)債券余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%(并非60%)。新版法條中已經(jīng)刪除該條。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。75.下列關(guān)于有面額股票與無(wú)面額股票的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的

Ⅱ.無(wú)面額股票也可以稱為比例股票

Ⅲ.我國(guó)《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以按照票面金額，可以超過(guò)票面金額或低于票面金額

Ⅳ.無(wú)面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例[單選題]*AⅠ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅢCⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)DⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查有面額股票和無(wú)面額股票的定義和特征。Ⅰ項(xiàng)正確，同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的，票面金額一般以國(guó)家主幣為單位。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)正確，無(wú)面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。76.共同發(fā)起設(shè)立中國(guó)金融期貨交易所的單位有（）。

Ⅰ.上海期貨交易所Ⅱ.鄭州商品交易所Ⅲ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅳ.上海證券交易所和深圳證券交易所[單選題]*AⅠ、ⅢBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)DⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查中國(guó)金融期貨交易所的設(shè)立。中國(guó)金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國(guó)首家公司制交易所，注冊(cè)資本為5億元人民幣。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。77.深圳中小企業(yè)板塊是主板市場(chǎng)的組成部分，但在于主板市場(chǎng)的關(guān)系上實(shí)行（）。Ⅰ.運(yùn)行獨(dú)立Ⅱ.監(jiān)察獨(dú)立Ⅲ.指數(shù)獨(dú)立Ⅳ.代碼獨(dú)立[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅢ、ⅣCⅠ、ⅡDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查深圳中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則。中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”。其中，“四個(gè)獨(dú)立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場(chǎng)的組成部分，同時(shí)實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)?！緦?duì)啊獨(dú)家】“兩個(gè)不變”是指中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場(chǎng)相同；中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件和信息披露要求78.下列屬于證券交易所特征的有（）。

Ⅰ.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

Ⅱ.通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格

Ⅲ.集中證券的供求雙方具有較高的成交速度和成交率

Ⅳ.為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)BⅠ、Ⅱ、ⅣCⅠ、ⅢDⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查證券交易所的特征。證券交易所的特征包括：(1)有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間；(2)參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制度，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易；(3)交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(4)通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格，Ⅱ項(xiàng)符合題意；(5)集中證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率，Ⅲ項(xiàng)符合題意；(6)實(shí)行“公開(kāi)、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易進(jìn)行嚴(yán)格管理。Ⅳ項(xiàng)不符合題意，證券金融公司不以營(yíng)利為目的，為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。79.股票分割是指將1股股票均等地拆成若干股，又稱（）。

Ⅰ.轉(zhuǎn)增Ⅱ.拆股Ⅲ.拆細(xì)Ⅳ.分立[單選題]*AⅠ、ⅣBⅡ、Ⅲ(正確答案)CⅢ、ⅣDⅠ、Ⅲ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查股票分割。股票分割又被稱為拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)80.證券交易機(jī)制中，報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)包括（）。

Ⅰ.證券交易價(jià)格由買賣雙方的力量直接決定

Ⅱ.證券成交價(jià)格的形成由做市商決定

Ⅲ.投資者買賣證券的對(duì)手是其他投資者而非做市商

Ⅳ.投資者買賣證券都以做市商為對(duì)手[單選題]*AⅠ、ⅣBⅡ、ⅢCⅡ、Ⅳ(正確答案)DⅠ、Ⅲ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)。Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)不符合題意，指令驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)有：(1)證券交易價(jià)格由買方和賣方的力量直接決定；(2)投資者買賣證券的對(duì)手是其他投資者。Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)是一種連續(xù)交易商市場(chǎng)，也被稱為做市商市場(chǎng)。報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)有：(1)證券成交價(jià)格的形成由做市商決定；(2)投資者買賣證券都以做市商為對(duì)手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系。綜上所述，Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。81.以下基金哪些在我國(guó)基金市場(chǎng)已經(jīng)存在（）。

Ⅰ.傘型基金Ⅱ.上市開(kāi)放式基金Ⅲ.保本基金Ⅳ.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅡ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查我國(guó)基金市場(chǎng)已經(jīng)存在的基金。傘形基金又被稱為系列基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。目前，我國(guó)暫無(wú)傘形基金，Ⅰ項(xiàng)不符合題意。2017年1月24日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》，此前的“保本基金”正式更名為“避險(xiǎn)策略基金”，取消連帶責(zé)任擔(dān)保機(jī)制，Ⅲ項(xiàng)不符合題意。Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。82.附認(rèn)股權(quán)證的公司債券預(yù)先規(guī)定的認(rèn)股條件主要包括（）。

Ⅰ.股票的當(dāng)前價(jià)格Ⅱ.股票的購(gòu)買價(jià)格Ⅲ.股票的認(rèn)購(gòu)比例Ⅳ.股票的認(rèn)購(gòu)期間[單選題]*AⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券預(yù)先規(guī)定的認(rèn)股條件。附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購(gòu)買價(jià)格、認(rèn)購(gòu)比例和認(rèn)購(gòu)期間。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。83.基金銷售適當(dāng)性管理制度的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

Ⅱ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式與方法

Ⅲ.對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查與評(píng)價(jià)的方式和方法

Ⅳ.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式與方法[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、ⅡCⅢ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：【對(duì)啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查基金銷售適當(dāng)性管理制度的內(nèi)容。公募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適當(dāng)性管理制度，至少包括下列內(nèi)容：(1)對(duì)基金管理人進(jìn)行審