證券投資基金銷售從業(yè)考試模擬題

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2023年基金銷售考試模擬題之一

一、單項選擇題

1.資本證券是指與（）有關(guān)的活動而產(chǎn)生的證券。

A.商業(yè)投資B.金融投資C.房地產(chǎn)投資D.工程投資

2.按證券的募集方式分類，有價證券可分為（Jo

A.上市證券與非上市證券B.國內(nèi)證券和國際證券C.公募和私募證券D.政府證券和

公司證券

3.證券的持有人可按自己的需要靈活地轉(zhuǎn)讓證券以換取現(xiàn)金，是證券的0特征。

A.期限性B.收益性C.流動性D.風險性

4.股份公司在股票市場上籌集的資金是公司的（）。

A.長期負債B.應(yīng)付賬款C.資本公積D.自有資本

5.證券市場按品種結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為

A.股票市場、債券市場和基金市場B.發(fā)行市場和流通市場C.集中市場和場外市場D.國

內(nèi)市場和國際市場

6.證券自律性組織包括（）o

A.證券交易所和證券監(jiān)管機構(gòu)B.證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會

C.證券監(jiān)管機構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會D.證券公司和證券行業(yè)協(xié)會

7.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性，屬于股票的0特征。

A.風險性B.收益性C.流動性D.參與性

8.下面說法正確的選項是

A.債券與股票都有可能獲取一定的收益，債券能進行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓B.債券與股票

都有可能獲取一定的收益，并進行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓C.債券與股票都有可能獲取一定的

收益，股票能進行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓D.債券與股票都不一定獲取收益，但能進行權(quán)利的

行使和轉(zhuǎn)讓

9.先在期貨市場賣出期貨，當現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利彌補現(xiàn)貨市場的損失從而到

達保值的期貨交易方式是（）。

A.多頭套期保值B.空頭套期保值

C.交叉套期保值D.平行套期保值

10.我國上海證券交易所和深圳證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是

A.會員大會B.理事會C.專門委員會D.董事會

11.貼現(xiàn)債券到期時按0歸還。

A.發(fā)行價格B.市場價格C.票面金額D.本息總額

12.在通貨膨脹情況下，發(fā)行保值貼補債券，這是對0的補償.

A.信用風險B.購置力風險C.經(jīng)營風險D.財務(wù)風險

13.收益和風險的根本關(guān)系是（）。

A.風險越大，收益率越小B.風險越大，收益率越大

C.風險與收益率無關(guān)D.風險與收益率呈反向變化關(guān)系

14.在我國臺灣省和日本，證券投資基金一般被稱為

A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金

15.下面的特征中不屬于證券投資基金的是（）

A.集合理財，專業(yè)管理B.組合投資，分散風險

C.嚴格監(jiān)管，信息透明D.收益平穩(wěn)，風險較小

16.證券投資基金的當事人一般是指基金的（）

A.發(fā)起人、管理人和投資人B.管理人、托管人和份額持有人

C.托管人、發(fā)起人和投資人D.受益人、管理人和投資人

17.全球第一個公司型開放式投資基金是（）?

A.英國“海外及殖民地政府信托"B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金"D.麥哲倫基金

18.在我國證券投資基金開展史上，“老基金”特指（）。

A.1949年以前組建的基金

B.1979年改革開放之前組建的基金

C.1991年上海證券交易所成立之前組建的基金

D.1997年11月14日？證券投資基金管理暫行方法?出臺之前組建的基金

19.一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國

證券市場的證券投資基金是

A.全球基金B(yǎng).國際基金C.離岸基金D.在岸基金

20.發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金

的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是（）。

A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金

21.主要投資于各種國債、金融債及公司債等的基金類型是

A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金

22.持有一定時期后（一般是3?5年，最長也可達10年），投資者會獲得投資本金的特

定百分比（例如100%的本金）的回報，如果運作成功，投資者還會得到額外收益的基金是

A.成長型基金B(yǎng).收入型墓金C.平衡型基金D.保本基金

23.QDII指〔）

A.合格境外機構(gòu)投資者B.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者C.合格基金投資者D.合格證券投資者

24.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金，以下說法不正確的選項是

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進行套利交易

D.ETF交易不會出現(xiàn)折價或溢價交易

25.有關(guān)基金評級的特點表述，不正確的有

A.基金評級必須針對同一類型的基金來進行

B.基金評級是基于歷史業(yè)績的評價

C.五星級基金有可能在未來一段時間內(nèi)表現(xiàn)很差

D.五星級基金在被評級時收益率必須為正值

26.公司型基金中持有人在基金公司中的地位類似于一般股份有限公司中的

A.股東B.董事C.監(jiān)事D.經(jīng)理

27.我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于（）人民幣。

A.8000萬元B.1億元C.12000萬元D.15000萬元

28.0是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。

A.投資運作管理業(yè)務(wù)B.基金募集與銷售業(yè)務(wù)

C.基金行政業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

29.在我國，基金管理公司一般采取的組織形式是（）

A有限責任公司B.合伙制C.合作制D.股份有限公司

30.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原那么的是1）。

A.合法、合規(guī)性原那么B.全面性原那么C.審慎、適時性原那么D.本錢效益原那么

31.基金管理公司內(nèi)部控制包括0和內(nèi)部控制制度兩個方面。

A.內(nèi)部控制理論B.內(nèi)部控制方法C.內(nèi)部控制目標D.內(nèi)部控制機制

32.在我國，基金托管人由0批準的商業(yè)銀行來擔任。

A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行

C.中國人民銀行和中國證監(jiān)會D.中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會

33.以開放式基金為例，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個階段：簽署基金

合同、（）、基金運作和基金終止。

A基金募集B基金申請C基金財產(chǎn)保管D.基金資金清算

34.基金投資活動中的核心環(huán)節(jié)是（）。

A.基金的募集B.基金的登記

C.基金的托管D.基金的交易

35.基金資產(chǎn)的估值是指根據(jù)相關(guān)規(guī)定對基金資產(chǎn)和基金負債按一定的價格進行評估與

計算，進而確定（）與單位基金費產(chǎn)凈值的過程。

A.基金資本凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金負債凈值D.單位基金負債凈值

36.依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的（），是計算基金申購與贖回

價格的根底。

A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金單位負債凈值

C.基金單位資本凈值D.基金交易價格

37.以下0不屬于基金估值的對象。

A.基金所持有的股票B.估值日基金的交易額

C.基金所持有的債券D.基金的權(quán)證

38.〔）是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。

A.基金管理費B.基金托管費C.證券交易費D.基金運作費

39.我國基金管理費和基金托管費按照（）基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。

A.前一日B.前一周C.上一月D.本月

40.基金會計需要（）對基金資產(chǎn)進行估值，并對估值結(jié)果計算基金資產(chǎn)凈值。

A.逐日B.隔日C.按月D.按年

41.投資者在2023年8月3日（周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日）贖回了基金份

額，那么投資者享有收益的期限至0

A.8月3日B.8月4日C.8月5日D.8月6日

42.對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收（Jo

A.消費稅B.房產(chǎn)稅C.增值稅D.印花稅

43.對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征

收個人所得稅以前，暫不征收（）?

A.個人所得稅B.營業(yè)稅C.消費稅D.企業(yè)所得稅

44.人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個因素：（）

A.外在因素和內(nèi)在因素B.心理因素和內(nèi)在因素

C.個人自身的因素和內(nèi)在因素D.外在因素和外部因素

45.在我國，群眾投資群體仍主要以（）為主要金融資產(chǎn)。

A.股票投資B.銀行儲蓄C.基金D.債券

46.保守型投資者最有可能投資于（）。

A.股票型基金B(yǎng).混合型基金

C.債券型基金D.貨幣型基金

47.（）是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的效勞。

A.電話效勞中心B.自動傳真、電子郵箱與手機短信C.“一對一”專人效勞D.郵寄效

勞

48.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的U,并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。

A.15%B.20%C.25%D.30%

49.封閉式基金募集的資金小于該基金批準規(guī)模的0時，該基金不能成立。

A.50%B.80%C.90%D.100%

50.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦

理贖回，但該期限最長不得超過（）個月。

A.IB.3C.6D.9

51.一般來說，開放式基金的申購贖回價是以0為根底計算的。

A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行時的面值D.基金發(fā)行時的價

格

52.LOF份額的申購、贖回采取（）方式。

A.份額申購，份額贖回B.金額申購，金額贖回

C.金額申購，份額贖回D.份額申購，金額贖回

53.封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是

A.每交易日公開1次B.至少每周公開1次

C.至少每周公開2次D.至少每月公開2次

54.托管人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形

式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.30B.20C.15D.40

55.基金年度報告的披露時間為每個基金會計年度結(jié)束后（）內(nèi)。

A.15日B.30日C.60日D.90日

56.按披露（）的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類，封閉期的收益公告、開放日

的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

A.時間B.性質(zhì)C.特點D.方式

57.編造并且傳播影響證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場的行為屬于（Jo

A.操縱證券市場罪B.內(nèi)幕交易罪C.誘騙他人買賣證券罪D.編造并傳播證券交易虛

假信息罪

58.?公司法?于0開始正式實施。

A.1993年12月29日B.1994年1月1日

C.1994年7月1日D.1999年12月25日

59.證券市場監(jiān)管的主要手段是（）。

A.經(jīng)濟手段B.法律手段C.行政手段D.自律方式

60.每個季度結(jié)束后（）內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完投資組合公告。

A.15日B.30日C.60日D.90日

61.以下0屬基金定期報告。

A.基金資產(chǎn)凈值公告B.公開說明書

C.基金持有人大會決議D.澄清公告

62.［）是對信息披露操作的時間要求。

A.全面性B.真實性C.及時性D.公平性

63.QDII基金管理人應(yīng)該在基金份額出售的日前公布招募說明書、基金合同及其他

文件。

A.2B.3C.4D.5

64.ETF上市后要遵循的交易規(guī)那么不正確的選項是CA.基金上市首日的開盤參考

價為前一工作日基金份額凈值。B.基金價格漲跌幅比例為10%,自上市首日起實行C.基

金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，缺乏100份的可以賣出D.基金申報價格最小變動

單位為0.005元

65.投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在0日為投資者辦理增加權(quán)益或

減少權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+OB.T+1C.T+2D.T+3

66.我國貨幣市場基金的申購采用0原那么。

A.確定價B.未知價法C.賬面價值D.估計價值

67.?證券投資基金法?規(guī)定：基金管理人應(yīng)當自開放式基金設(shè)立申請獲得批準之日起（）

個月內(nèi)進行設(shè)立募集。

A.IB.3C.6D.9

68.封閉式基金發(fā)行募集成功后，取得證券交易所批準后在市場上進行交易的活動稱為

（）?

A.封閉式基金設(shè)立B.封閉式基金募集C.封閉式基金交易D.封閉式基金開

放

69.封閉式基金募集的資金小于該基金批準規(guī)模的0時，該基金不能成立。

A.50%B.80%C.90%D.100%

70.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為自基金批準之日起0內(nèi)。

A.一個月B.二個月C.三個月D.四個月

二、不定選擇題題

1.有價證券是指0的憑證。

A.標有票面金額B.證明持有人有權(quán)按期取得一定收入

C.持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買賣D.反映所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系

2.以下屬于有價證券的有1）。

A.提貨單B.銀行匯票C.支票D.倉庫棧單

3.未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指

A.非掛牌證券B.非上市證券C.場外證券D.場內(nèi)證券

4.公募證券與私募證券的不同之處在于

A.審核的嚴格程度不同B.發(fā)行對象特定與否

C.采取公示制度與否D.是否上市與否

5.證券市場的主要功能包括

A.籌資功能B.證券資產(chǎn)的定價功能

C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能

6.我國政府承諾證券業(yè)5年過渡期間對外開放的內(nèi)容有

A.外國證券機構(gòu)可以直接從事B股交易B.外國證券機構(gòu)可以申請成為中國證券交易

所的正式會員C.允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比

例不超過33%,參加3年后外資比例不超過49%D.參加后3年內(nèi)，允許外國證券公司

設(shè)立合營公司，外資比例不超過1/3

7.參與證券投資的金融機構(gòu)包括（）。

A.企業(yè)B.商業(yè)銀行C.證券經(jīng)營機構(gòu)D.保險公司

8.證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）.

A.承銷和自營證券B.證券經(jīng)紀C.受托資產(chǎn)管理D.證券投資咨詢

9.證券業(yè)協(xié)會的職責包括

A.履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機構(gòu)組織會員執(zhí)行有關(guān)法律B.維護會員的合法權(quán)益

C.審批證券的發(fā)行D.組織培訓和開展業(yè)務(wù)交流

10.證券監(jiān)管機構(gòu)的主要職責是

A.制定交易規(guī)那么B.負責監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C.負責保護投資者的合法權(quán)益D.維持公平而有秩序的證券市場

11.記名股票的特點有

A.股東權(quán)利歸屬于記名股東B.平安性較差

C.轉(zhuǎn)讓時須履行登記手續(xù)D.便于掛失

12.普通股股東的義務(wù)包括0,

A.遵守公司章程B.依其所認購的股份和入股方式繳納股金

C.每年定時參加股東大會D.審閱公司財務(wù)報表的真實性

13.市場利率通過0的途徑影響股票價格。

A.改變公司利息負擔B.改變資金流向

C.改變投資者融資本錢D.改變投資者預期

14.根據(jù)權(quán)證行權(quán)的根底資產(chǎn)或標的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為

A.股權(quán)類權(quán)證B.債權(quán)類權(quán)證C.其他權(quán)證D.認股權(quán)證

15.我國目前主要的場外交易市場有（）。

A.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B.股份報價試點轉(zhuǎn)讓

C.銀行間市場D.交易所市場

16.系統(tǒng)風險主要包括（）。

A.政策風險B.經(jīng)濟周期性波動風險

C.利率風險D.購置力風險

17.非系統(tǒng)風險也可稱為1）。

A.可分散風險B.不可回避風險C.不可分散風險D.可回避風險

18.與私募基金相比，公募基金具有0特點。

A.運作上受到的限制和約束較少B.面向社會公眾出售

C.投資者的資格和人數(shù)常受到嚴格的限制D.投資風險較高

19.股票基金根據(jù)投資對象的差異，可分為

A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金

20.貨幣市場基金不得投資于以下0金融工具。

A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券D.信用等級在AAA以下的企業(yè)債券

21.境外的保本基金提供的類型有0

A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風險保證

22.對于基金經(jīng)理的分析主要包括的內(nèi)容有

A.學歷及工作經(jīng)驗B.性別、年齡

C.資產(chǎn)管理業(yè)績評估D.投資風格

23.按基金持股的價值傾向，可以將基金分為（）。

A.成長型基金B(yǎng).價值型基金

C.保守型基金D.平衡型股基金

24.基金持有人的義務(wù)包括

A.遵守基金契約B.繳納基金認購款項

C.承當基金虧損D.不從事有損基金的活動

25.基金管理人的主要業(yè)務(wù)和職責是

A.保管基金財產(chǎn)B.管理基金資產(chǎn)

C.發(fā)起設(shè)立基金D.向基金持有人支付基金收益

26.基金運營事務(wù)是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障，它通常包括0

A.基金注冊登記B.核算與估值C.基金清算D.信息披露

27.基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當符合的要求有0

A.股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責明確，既相互協(xié)助又相互制衡

B.股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行

使相應(yīng)的職權(quán)

C.實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用

D.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制

28.關(guān)于基金托管人，以下說法正確的選項是

A.基金托管人主要是對基金管理機構(gòu)的投資操作進行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)

B.基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表

C.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任

D.基金托管人對所托管的基金承當著重要的法律及行政責任

29.基金托管人內(nèi)部控制原那么包括（）。

A.合法性原那么B.及時性原那么C.有效性原那么D.集中性原那么

30.根據(jù)?證券、期貨投資咨詢管理暫行方法?的有關(guān)規(guī)定，申請設(shè)立證券投資咨詢的機構(gòu)

應(yīng)當具備的條件包括1）。

A.有200萬元以上的注冊資本

B.有公司章程

C.有5名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員

D.有固定的業(yè)務(wù)場所及與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

31.基金的信息披露主要包括（）。

A.募集信息披露B.運作信息披露

C.定期信息披露D.臨時信息披露

32.我國基金管理公司的一般決策程序是

A.公司研究開展部提出研究報告

B.投資決策委員會審議和決定基金的總體投資方案

C.基金投資部制定投資組合的具體方案

D.風險控制委員會提出風險控制建議

33.基金管理公司風險控制制度體系由（）構(gòu)成。

A.公司章程B.內(nèi)部控制大綱

C.根本管理制度D.部門規(guī)章制度

34.基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定0的過程。

A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金負債價值D.單位基金資產(chǎn)凈值

35.以下與基金有關(guān)的費用可以在基金資產(chǎn)中列支的有（）

A.基金管理人的管理費B.基金托管人的托管費

C.銷售效勞費D.基金合同生效后的信息維漏費

36.界定基金會計的責任主體的意義在于（〕。

A.將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營活動區(qū)別開來

B.將基金的管理主體和基金的經(jīng)營活動區(qū)別開來

C.將基金托管人所管理的不同基金之間的經(jīng)營活動區(qū)分開來

D.將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營活動區(qū)分開來

37.基金會計核算的權(quán)益事項包括了

A.新股B.紅股C.紅利D.債券

38.依照?財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知?規(guī)定，對（）買賣

基金的差價收入征收營業(yè)稅。

A.銀行B.非銀行金融機構(gòu)C.個人D.非金融機構(gòu)

39.基金市場營銷的特征有0

A.效勞性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.特定性

40.為找到和實施最好的營銷組合，基金管理公司在營銷過程管理中要進行

A.市場營銷分析B.市場營銷方案C.市場營銷實施D.市場營銷控制

41.營銷環(huán)境中的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系緊密、能夠影響公司效勞客戶能力的各種因素，

主要包括（）。

A.銷售渠道B.客戶C.競爭對手D.公眾

42.基金銷售機構(gòu)在評估各種不同的細分市場進而選擇資金的目標市場時;必須考慮的因

素有素

A.細分市場的規(guī)模B.細分市場的成長性

C.細分市場結(jié)構(gòu)的吸引力D.銷售機構(gòu)的資源

43.?證券投資基金銷售適用性指導意見?規(guī)定，基金投資者的風險承受能力類型至少應(yīng)包

括（）。

A.積極型B.穩(wěn)健型C.平衡型D.保守型

44.基金組合投資的步驟可表述為（）。

A.組合投資目標的設(shè)計B.組合投資的配置策略

C.組合投資的品種選擇D.組合投資的調(diào)整策略

45.銷售促進包括各種多屬于短期性的刺激工具，用以次級投資者較迅速和較大量購置某

-基金產(chǎn)品?；饦I(yè)常用的銷售促進手段有（）。

A.銷售點宣傳B.投資者交流C.鼓勵手段D.費率優(yōu)惠

46.基金營銷推廣的主要形式有（）。

A.開展基金理財沙龍B.召開基金投資策略

C.舉行基金產(chǎn)品推介會D.在媒體開設(shè)投資理財專欄

47.基金宣傳推介材料不能使用以下0語言。

A.盡享牛市B.坐享財富增長，安心享受成長

C.凈值歸一D.預購從速，申購良機

48.基金管理人、代銷機構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動時，不得有以下情形0

A.挪用投資者的交易資金或基金份額B.對投資者做出盈虧承諾

C.代理客戶進行基金認購D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

49.封閉式基金的主要常規(guī)收費工程包括

A.交易傭金B(yǎng).過戶登記費C.轉(zhuǎn)托管收費D.分紅手續(xù)費

50.以下關(guān)于封閉式基金交易的特點表述有誤的是（）。

A.基金單位的買賣采用“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的優(yōu)先原那么

B.基金交易量可由投資者決定

C.基金單位的交易價格以基金單位資產(chǎn)凈值為根底，受市場供求關(guān)系的影響而波動

D.在證券市場的營業(yè)日內(nèi)可以隨時買賣基金單位

51.申請設(shè)立證券投資基金時，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報材料包括（）。

A.發(fā)起協(xié)議B.基金契約C.托管協(xié)議D.招募說明書

52.股票、債券型基金的申購贖回原那么有0

A.“未知價”交易原那么B."價”原那么

C.“金額申購、份額贖回"原那么D.”份額申購、金額贖回"原那么

53.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定（）

A.接受全額贖回B.拒絕全額贖回C.全部延期贖回D.局部延期贖回

54.開放式基金的非交易過戶包括

A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.基金的無償劃

撥

55.ETF申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的

A.現(xiàn)金差額B.其他對價C.組合證券D.現(xiàn)金替代

56.境內(nèi)基金管理公司申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格，應(yīng)當具備的條件包括

A.凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個季度末資產(chǎn)管理

規(guī)模不少于200億元人民幣

B.具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于

2名

C.具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗人員不少于3名

D.最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處分

57.QDII基金申購與贖回的原那么是（）。

A.“未知價”交易原那么B."價”原那么

C.“金額申購、份額贖回"原那么D.“份額申購、金額贖回"原那么

58.通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，從而消除（）問題帶

來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。

A.道德困境B.逆向選擇C.過度競爭D.道德風險

59.基金管理人編制基金（），經(jīng)托管人復核后予以公告，同時分別報送中國證監(jiān)會和基

金上市的證券交易所備案。

A.臨時報告B.年度報告C.半年度報告D.季度報告

60.為明確信息披漏義務(wù)人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報

告的扉頁中就（）方面做出提示。

A.管理人和托管人的披漏責任

B.管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原那么

C.投資風險提示

D.年度報告中注冊會計師出具非標準無保存意見的提示

61.基金年度報告披露的持有人信息主要有（）

A.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例

C.持有人戶數(shù)、戶均持有基金單位

D.基金持有人的住所

62.有關(guān)中國證券業(yè)協(xié)會的主要職責，說法正確的有

A.組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓

B.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

C.對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處

D.收集整理證券信息，為會員提供效勞

63.?公司法?的核心在于保護0的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序。

A.公司B.股東C.經(jīng)理D.債權(quán)人

64.在申購價格確實定中，基金管理人接到投資人的購置中請時.，應(yīng)按（）作為申購價格。

A.當日公布的基金單位凈值

B.當日公布的基金單位凈值加一定的申購費用

C.當日公布的基金單位凈值加一定的申購費用加其他附加費用

D.以上都不正確

65.基金的日常監(jiān)管由0來具體實施。

A.中國證監(jiān)會基金部B.證監(jiān)局

C.證券交易所D.中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部

66.根據(jù)?證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定?，信息管理平臺是指基金銷售機

構(gòu)適用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括

A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

67.基金銷售人員在從事基金銷售活動中，不得有以下行為

A.在銷售活動中為他人牟取不正當利益B.以吸引客戶為目的，向他人提供基金未公開

的信息

C.接受投資者全權(quán)委托D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

68.為使得基金合同生效，有關(guān)QDII基金首次募集應(yīng)符合的條件的說法，正確的有（）?

A.只能以人民幣募集

B.募集金額不少于2億元人民幣

C.開放式基金份額持有人不少于200人，封閉式基金份額持有人不少于1000人

D.按統(tǒng)一的面值1元進行募集

69.在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認購渠道的不同，可分為（）

A.場內(nèi)認購和場外認購B.集體認購和個人認購C.公開認購和私人認購D.有償認購

和無償認購

70.設(shè)立封閉式基金主要程序有：（）。

A.確定基金發(fā)起人，擬定基金方案B.提交設(shè)立基金的相關(guān)文件

C.監(jiān)管機構(gòu)審核與批準D.基金的發(fā)行

三、判斷題

1.所謂虛擬資本是以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。

2.貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。

3.憑證式國債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。

4.格林期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)。

5.當未來市場利率趨于下降時，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以防止市場利率下降而負擔

較高的利息。

6.證券公司債券屬于企業(yè)債而非金融債。

7.期貨價格發(fā)現(xiàn)功能是指由于集中競價的特點，未來的期貨價格就是未來的現(xiàn)貨價格，這樣

期貨價格就成為現(xiàn)貨成交價的根底。

8.股票的發(fā)行價格不得低于票面金額。

9.債券票面利率的上下直接影響債券發(fā)行人的籌資本錢和投資者的投資收益。

10.經(jīng)濟周期是引起股市周期波動的根本原因，因而股市的周期波動與經(jīng)濟周期具有同步

性。

11.公司債的還本付息受法律保護，除非公司破產(chǎn)清算，一般情況下不受企業(yè)經(jīng)營狀況的

影響，但公司的盈利變化同樣可能使公司債的價格呈現(xiàn)同方向變動。

12.證券投資的風險性越高，意味著遭受損失的可能性越大，其收益率會越低。

13.證券投資基金是指通過出售基金份額，將眾多投資者的基金集合起來，形成獨立資產(chǎn),

由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風

險共擔的集合投資方式。

14.基金托管人必須定期向投資者公布基金的投資運營狀況。

15.在我國，基金托管人的主要職責是承當基金份額的的銷售與注冊登記工作。

16.2001年9月，“華安創(chuàng)新”誕生標志著我國基金業(yè)由封閉式向開放式跨越。

17.開放式基金的交易中，投資人通過證券營業(yè)網(wǎng)點進行委托，通過證券交易所和基金登

記結(jié)算機構(gòu)完成交易確認和賬戶管理等。

18.美國主要以公司型基金為主，我國證券投資基金類型主要是公司型基金。

19.成長型基金以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為根本目標。

20.ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。

21.費用率是評價基金運作效率和運作本錢的一個重要統(tǒng)計指標。

22.在其他條件相同的情況下，信用等級較高的債券，收益率較低；信用等級較低的證券,

收益率較高。

23.一般而言，靈活配置型基金、偏股型基金的風險較高，但預期收益率也較高。

24.資產(chǎn)估值增值潛力分析對于預測基金長期業(yè)績走勢有較好的知道作用，還可以對基金

資產(chǎn)組合的潛在風險起預警作用。

25.監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員，

這表達了內(nèi)部控制的有效性原那么。

26.資金清算環(huán)節(jié)的主要風險點是基金資金清算和交收不及時，從而延誤成交時間。

27.截至2023年底，證券投資咨詢機構(gòu)中具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的僅有兩家。

28.申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)在申請期間申請材料涉及重大事項發(fā)生重大變化的，申

請人應(yīng)當自變化之日起的10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

29.基金績效衡量不同于對基金組合本身的衡量，必須對投資能力以外的因素加以控制或

進行可比性處理。

30.贖回的投資者從基金中獲取的金額是基金在市場上按當初申購時的市場價格.

31.在對基金資產(chǎn)估值時還需注意價格操縱和濫估問題。

32.在我國，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同時進行。

33.我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對管理人的估值結(jié)果負有復

核責任。

34.按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運作費如果影響基金單位凈值小數(shù)點后第四位的，即發(fā)生

的費用大于基金凈值萬分之一的，應(yīng)采用預提或待攤的方法計入基金損益。

35.公允價值變動損益指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金

融負債等公允價值變動形成的應(yīng)計入當期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公

允價值估值時予以確認。

36.基金份額持有人在開放式基金的利潤分配過程中為作出分配方式選擇的，基金管理人

將其分配方式默認為分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。

37.對個人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，應(yīng)按照稅法規(guī)定征收個人所得

稅，稅款由基金在分配時依法代扣代繳。

38.營銷的宏觀環(huán)境指能夠影響整個微觀環(huán)境的廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟、政

治、法律、技術(shù)、文化等因素。

39.基金營銷推廣活動不得和基金管理公司或其他媒體或機構(gòu)聯(lián)合舉行。

40.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材

料一致。

41.證券從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，與原執(zhí)業(yè)機構(gòu)解除聘用關(guān)系或變更執(zhí)業(yè)機構(gòu)的，應(yīng)在

5

個工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，由中國證券業(yè)協(xié)會變更其執(zhí)業(yè)注冊登記。

42.投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、確認三個步驟。

43.在基金募集期內(nèi)購置基金份額的行為通常被稱為“基金的認購"。