2022年03月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷8

2022年03月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷8卷面總分：100分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：6次

單選題（共100題，共100分）

1.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

正確答案：C

您的答案：

本題解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。

2.—般來(lái)說(shuō)，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括（）。

Ⅰ.決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；

Ⅱ.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；

Ⅲ.審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

Ⅳ.對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本或注冊(cè)資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對(duì)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購(gòu)或處置公司在中國(guó)境內(nèi)外的任何子公司；對(duì)公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議；

Ⅴ.修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：—般來(lái)說(shuō)，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括:

（l）決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃。

（2）選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。

（3）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。

（4）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本或注冊(cè)資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對(duì)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購(gòu)或處置公司在中國(guó)境內(nèi)外的任何子公司；對(duì)公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。

（5）修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改。

3.—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專(zhuān)業(yè)委員會(huì)（）。

Ⅰ.投資決策委員會(huì)

Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會(huì)

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

Ⅳ.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

Ⅴ.研究發(fā)展委員會(huì)?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專(zhuān)業(yè)委員會(huì)；投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。

4.公司章程應(yīng)該明確董事會(huì)的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會(huì)會(huì)議的（）。

Ⅰ.通知程序

Ⅱ.議事方式

Ⅲ.表決形式

Ⅳ.會(huì)議程序?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：公司章程應(yīng)該明確董事會(huì)的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會(huì)會(huì)議的通知程序、議事方式、表決形式和會(huì)議程序等。

5.交易部的主要職能有（）。

Ⅰ.執(zhí)行投資部的交易指令

Ⅱ.記錄并保存每日投資交易情況

Ⅲ.保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度

Ⅳ.負(fù)責(zé)基金交易席位的安排、交易量管理?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：交易部的主要職能有；執(zhí)行投資部的交易指令，記錄并保存每日投資交易情況，保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度，負(fù)責(zé)基金交易席位的安排、交易量管理，等等。

6.公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。

Ⅰ.根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行；

Ⅱ.在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序；

Ⅲ.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門(mén)與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案；

Ⅳ.組織各職能部門(mén)和各業(yè)務(wù)單元開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；

Ⅴ.向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

Ⅵ.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是；根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行；在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序；根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門(mén)與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案；組織各職能部門(mén)和各業(yè)務(wù)單元開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。Ⅵ.項(xiàng)是董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

7.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門(mén)

B.管理層

C.督察長(zhǎng)

D.監(jiān)事會(huì)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。

8.封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。

A.投資本人

B.基金管理人

C.基金發(fā)售人

D.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣艘话銜?huì)選擇證券公司組成承銷(xiāo)團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。

A.每個(gè)月

B.每季度

C.每半年

D.每年

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。

10.（）是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。

A.單一國(guó)家型股票基金

B.區(qū)域型股票基金

C.國(guó)際股票基金

D.國(guó)內(nèi)股票基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：國(guó)外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國(guó)際股票基金三種類(lèi)型：

①單一國(guó)家型股票基金以某一國(guó)家的股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，以期分享該國(guó)股票投資的較高收益，但會(huì)面臨較高的國(guó)家投資風(fēng)險(xiǎn)。

②區(qū)域型股票基金以某一區(qū)域內(nèi)的國(guó)家組成的區(qū)域股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，以期分享該區(qū)域股票投資的較高收益，但會(huì)面臨較高的區(qū)域投資風(fēng)險(xiǎn)。

③國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

11.擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

A.取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)

B.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

正確答案：A

您的答案：

本題解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)；取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)；有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

12.（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆勢(shì)型股票

C.收益型股票

D.藍(lán)籌股

正確答案：B

您的答案：

本題解析：逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場(chǎng)熱點(diǎn)的一類(lèi)股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

13.對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。

A.3個(gè)月

B.3年

C.1年

D.5年

正確答案：B

您的答案：

本題解析：對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。

14.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性

B.及時(shí)性、真實(shí)性和效益性

C.規(guī)范性、完整性和及時(shí)性

D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

15.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露的4個(gè)作用;有利于投資者的J價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；有利于防止信息濫用。

16.基金年度報(bào)告要披露上市基金前（）名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。

A.3

B.20

C.5

D.10

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。

17.基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取()。

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.過(guò)戶(hù)費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購(gòu)費(fèi)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)。

18.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

A.公平、公開(kāi)、公正

B.客觀、全面、準(zhǔn)確

C.及時(shí)、認(rèn)真、高效

D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

19.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念

D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。

20.下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱(chēng)為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買(mǎi)入，而實(shí)際買(mǎi)入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)以外的原因影響

正確答案：D

您的答案：

本題解析：收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買(mǎi)入，而實(shí)際買(mǎi)入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異。

為便于操作，基金管理人在申購(gòu)、贖回清單中預(yù)先確定現(xiàn)金替代溢價(jià)比例，并據(jù)此收取現(xiàn)金替代金額。如果預(yù)先收取的金額高于基金購(gòu)入該部分證券的實(shí)際成本，則基金管理人將退還多收取的差額;如果預(yù)先收取的金額低于基金購(gòu)入該部分證券的實(shí)際成本，則基金管理人將向投資者收取欠缺的差額。

21.下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”

B.對(duì)沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金

C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式

D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：對(duì)沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)是()。

A.基金賬戶(hù)

B.銀行存款賬戶(hù)

C.結(jié)算備付金賬戶(hù)

D.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)。

23.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹(shù)立基金職業(yè)道德典型和社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

24.基金銷(xiāo)售過(guò)程的適用性原則要求,基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.公正性原則

D.及時(shí)性原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：另外還有客觀性原則等4個(gè)原則。

25.某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。

A.基金管理人出具委托其托管的委托涵

B.基金托管人出具委托其托管的委托涵

C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件

D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函

正確答案：C

您的答案：

本題解析：申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn):1.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定；2.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén).3.取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法走人數(shù)；4今有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；5有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；6.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度：8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

26.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶(hù)交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。

A.6個(gè)月

B.1年

C.3年

D.5年

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶(hù)交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

27.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A.分享基金投資收益

B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開(kāi)披露資料

C.確定基金收益分配方案

D.按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；（二）參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；（四）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)（六）查閱或復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；（七）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（八）基金合同約定的其它權(quán)利。

28.目前，按我國(guó)基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。

A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息

B.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息

C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息

D.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

正確答案：C

您的答案：

本題解析：目前，按我國(guó)基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息，主要包括以下三類(lèi)：①在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息；②在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息；③在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。

29.采用開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)的情形不包括（）。

A.繼承

B.捐贈(zèng)

C.收購(gòu)

D.經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況

正確答案：C

您的答案：

本題解析：開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。

30.下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程

B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體

C.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

D.各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

正確答案：B

您的答案：

本題解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫(kù)+考生筆記分享，實(shí)時(shí)更新，用軟件考，，公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。

31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售策略不包括（）。

A.產(chǎn)品策略

B.價(jià)格策略

C.數(shù)量策略

D.促銷(xiāo)策略

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售策略有產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略以及促銷(xiāo)策略。

32.關(guān)于基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法不正確的是（）。

A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金

C.以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的為貨幣市場(chǎng)基金

D.同時(shí)以股票和債券為投資對(duì)象的為混合基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

33.下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說(shuō)法不正確的是（）。

A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類(lèi)行為規(guī)范

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配臺(tái)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D.欺詐客戶(hù)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：守法規(guī)合的基本要求包括:i1.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范:2.通守法律法規(guī)等行為規(guī)范，其中包括以下內(nèi)容:（1）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等為規(guī)范當(dāng)，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。（2）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類(lèi)行為規(guī)范。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。（4）負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。（5）普通的基金從業(yè)人員_盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)

34.下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。

A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

B.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

D.取得基金從業(yè)資格

正確答案：A

您的答案：

本題解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

35.封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。

A.每交易日披露一次

B.至少每周披露一次

C.至少每周披露兩次

D.至少每月披露兩次

正確答案：B

您的答案：

本題解析：封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開(kāi)申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

36.以下關(guān)于證券投資基金分類(lèi)的意義的說(shuō)法正確的是（）。

A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類(lèi)則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

C.對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類(lèi)別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管

D.以上說(shuō)法都對(duì)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類(lèi)，無(wú)論是對(duì)投資者、基金管理公司，還是對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門(mén)來(lái)說(shuō)，都有重要意義。

對(duì)基金投資者而言，基金數(shù)量越來(lái)越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金。科學(xué)合理的基金分類(lèi)將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類(lèi)別中進(jìn)行才公平合理。

對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類(lèi)則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類(lèi)別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管。

所以選項(xiàng)A、B、C說(shuō)法都正確，故本題選D。

37.契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D.投資人不同

正確答案：D

您的答案：

本題解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

38.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金時(shí)，基金管理人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是（）。

A.基金申請(qǐng)報(bào)告

B.基金托管協(xié)議草案

C.招募說(shuō)明書(shū)草案

D.上市交易公告書(shū)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)等。

39.（）是判斷是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

A.內(nèi)幕交易

B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

C.有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

D.不正當(dāng)交易

正確答案：C

您的答案：

本題解析：操縱市場(chǎng)，是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

40.基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。

A.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)

B.對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)

C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額及賣(mài)出股票的收入總額

D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：（1）報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)。（2）對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)。（3）整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額及賣(mài)出股票的收入總額。

41.對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.需要事先向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)的事項(xiàng)

D.法規(guī)許可的行為

正確答案：A

您的答案：

本題解析：對(duì)于證券投資基金，其投資領(lǐng)域橫跨資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)，投資范圍涉及債券、股票、貨幣市場(chǎng)工具等金融產(chǎn)品，基金的各類(lèi)投資標(biāo)的由于受發(fā)行主體經(jīng)營(yíng)隋況、市場(chǎng)漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定程度的隨機(jī)性，因此，對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)水平進(jìn)行預(yù)測(cè)并不科學(xué)，應(yīng)予以禁止。

42.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。

A.保障投資人利益原則

B.適度監(jiān)管原則

C.連續(xù)監(jiān)管原則

D.依法監(jiān)管原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金監(jiān)管的原則包括：（1）保障投資人權(quán)益原則；（2）適度監(jiān)管原則；（3）高效監(jiān)管原則；（4）依法監(jiān)管原則；（5）審慎監(jiān)管原則；（6）公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則

43.根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。

A.封閉式基金和開(kāi)放式基金

B.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型指數(shù)基金

D.契約型基金和公司型基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

44.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

正確答案：C

您的答案：

本題解析：客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

45.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

A.總經(jīng)理

B.董事會(huì)

C.股東會(huì)

D.董事長(zhǎng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

46.開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。

47.（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

A.股票

B.債券

C.基金

D.衍生金融工具

正確答案：D

您的答案：

本題解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

48.所謂實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購(gòu)（）。

A.股票型基金

B.債券型基金

C.ETF

D.LOF

正確答案：C

您的答案：

本題解析：所謂實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購(gòu)ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子證券或商品來(lái)?yè)Q取

49.據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺(tái)投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺(tái)同的規(guī)定

D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行〕》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)主要措施包括:

（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度.

（2）通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制.對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制.

（3）重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易.利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。

（4）對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等〕進(jìn)行監(jiān)控

50.基金上市交易公告書(shū)應(yīng)披露事項(xiàng)有（）Ⅰ．持有人戶(hù)數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財(cái)務(wù)狀況報(bào)表Ⅳ．重大事件揭示

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金上市交易公告書(shū)應(yīng)披露事項(xiàng)有：持有人戶(hù)數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人、財(cái)務(wù)狀況報(bào)表、重大事件揭示。

51.對(duì)非公開(kāi)募集基金推介方式的限制不包括（）。

A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失

B.非公開(kāi)募集基金不可以通過(guò)分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介

C.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金

D.通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。

52.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)包括（）。

Ⅰ.基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱(chēng)和注冊(cè)日期

Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情況

Ⅲ.基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

Ⅳ.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)：1.招募說(shuō)明書(shū)摘要?；鹉技暾?qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱(chēng)和核準(zhǔn)日期。3.基金管理人和基金托管人的基本情況。4.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱(chēng)。6.基金份額申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制。8.基金資產(chǎn)的估值。9.基金管理人和基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。10.基金認(rèn)構(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖

53.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A.守法合規(guī)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.客戶(hù)至上

D.忠誠(chéng)盡責(zé)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

54.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“凈值歸一”

B.“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”

C.在沒(méi)有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“唯一”等表述

D.“坐享財(cái)富成長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健，業(yè)績(jī)優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述；②不得使用從享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享受成長(zhǎng)，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用欲購(gòu)從速，申購(gòu)良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述；④不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

55.保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額

正確答案：C

您的答案：

本題解析：投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱(chēng)為安全墊。

56.以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定

B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)

D.債券基金沒(méi)有確定的到期日

正確答案：A

您的答案：

本題解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

57.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。

A.50

B.200

C.100

D.500

正確答案：B

您的答案：

本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。

58.基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持（）原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司利益優(yōu)先

C.風(fēng)險(xiǎn)最小化

D.利潤(rùn)最大化

正確答案：A

您的答案：

本題解析：需要保證基金行業(yè)高級(jí)管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與執(zhí)行過(guò)程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。

59.從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。

A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購(gòu)或在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)的股票不超過(guò)基金資產(chǎn)的5％

B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股

C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票

D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新發(fā)行的股票，可以使用不超過(guò)5％的基金資產(chǎn)用于二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票

正確答案：A

您的答案：

本題解析：債券型基金基金資產(chǎn)的80％以上是投資于債券的。

60.基金行業(yè)的會(huì)員種類(lèi)包括（）。

A.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

B.普通會(huì)員、公司會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員

C.公司會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特備會(huì)員

D.普通會(huì)員、公司會(huì)員、特別會(huì)員

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，會(huì)員分為三類(lèi)：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員。

61.基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。

A.金融

B.基礎(chǔ)

C.智力

D.勞力

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金行業(yè)屬于智力密集型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系到客戶(hù)的利益和整個(gè)行業(yè)的形象。

62.（）主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。

A.普通基金凈值公告

B.貨幣市場(chǎng)基金收益公告

C.基金季度報(bào)告

D.基金半年度報(bào)告

正確答案：A

您的答案：

本題解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。

63.基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）.

A.完整性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.真實(shí)性原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

64.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。

A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額總值

正確答案：B

您的答案：

本題解析：開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

65.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

66.我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金發(fā)起人

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

67.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5

B.15

C.10

D.20

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

68.我國(guó)混合型基金的投資對(duì)象不包括（）。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場(chǎng)工具

D.金融衍生品

正確答案：D

您的答案：

本題解析：混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象。以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類(lèi)別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn).投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具.但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金。

69.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括（）。

A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任

D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金客戶(hù)檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。

70.（）針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)。

A.緣故法

B.介紹法

C.識(shí)別法

D.陌生拜訪法

正確答案：A

您的答案：

本題解析：緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體,就是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)。

71.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。

A.外資企業(yè)

B.獨(dú)資企業(yè)

C.公司企業(yè)

D.合伙企業(yè)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

72.基金公司股東按其在基金公司（）對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。

A.職位

B.權(quán)利

C.出資比例

D.貢獻(xiàn)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金公司股東按其在基金公司出資比例對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。

73.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性不包括（）。

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.全面性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性表現(xiàn)為：（1）規(guī)范性；（2）服務(wù)性；（3）專(zhuān)業(yè)性；（4）持續(xù)性；（5）適用性。

74.QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。

A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券

B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具

D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:

1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌票據(jù),商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣發(fā)行工具。

2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。

3.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股，全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。

4.在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。

75.ETF份額的申購(gòu)和贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。

A.0.2%

B.0.3%

C.0.5%

D.1%

正確答案：C

您的答案：

本題解析：ETF份額的投資者在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)和贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取相關(guān)費(fèi)用。

76.不屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的8%

B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%

C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的11%

D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的12%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%，為巨額贖回。8%小于10%，故：A選項(xiàng)不屬于基金巨額贖回。

77.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.2日

B.3日

C.4日

D.5日

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)。

78.關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值

B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配

C.我國(guó)開(kāi)放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)

D.開(kāi)放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤(rùn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：開(kāi)放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。

79.境內(nèi)個(gè)人基金投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項(xiàng)中不屬于有效身份證件的是（）。

A.中華人民共和國(guó)居民身份證

B.軍官證

C.中華人民共和國(guó)護(hù)照

D.駕照

正確答案：D

您的答案：

本題解析：境內(nèi)個(gè)人基金投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件（身份證件包括中華人民共和國(guó)居民身份證、中華人民共和國(guó)護(hù)照、軍官證、士兵證、文職證及警官證）。

80.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

B.對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

D.加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

正確答案：C

您的答案：

本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：

（1）對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。

（2）對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)査，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

（3）制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。

（4）加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

81.從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。

A.公募基金、私募基金和在岸基金

B.在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金

C.開(kāi)放式基金和封閉式基金

D.公司型基金和契約型基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。

82.封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每天

B.每10天

C.每月

D.每周

正確答案：D

您的答案：

本題解析：封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開(kāi)申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

83.同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

正確答案：C

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本題解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

84.LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的相同。

A.股票

B.債券

C.封閉式基金

D.開(kāi)放式基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的相同。

85.（）是我國(guó)資本市場(chǎng)反洗錢(qián)的主要金融機(jī)構(gòu)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國(guó)人民銀行

D.商業(yè)銀行

正確答案：C

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本題解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

86.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件不包括（）。

A.基金托管協(xié)議草案

B.基金合同草案

C.發(fā)行公告

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

正確答案：C

您的答案：

本題解析：申請(qǐng)募集基金，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件包括:基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等。

87.基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷(xiāo)售

B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)，決定了基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

88.ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購(gòu)、贖回在場(chǎng)外進(jìn)行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易

D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法

正確答案：B

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本題解析：LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在:

（1）申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購(gòu)、贖回是基份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，

（2）申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同，ETF與的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。

（3）對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上）才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易；而LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求。

（4）LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金投資策略不同

89.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣

A.2

B.3

C.4

D.5

正確答案：A

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本題解析：基金公司主要股東為法人或者其他組