2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識模擬試題

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識模擬試題單選題（共100題）1、下列選項中不屬于投資者和證券公司之間股票收益互換的是（）。A.固定利率和股票收益的互換B.股票收益和固定利率的互換C.固定利率和固定利率的互換D.股票收益和股票收益的互換【答案】C2、分配股票股利是股票分紅方式的一種，是指上市公司將（）以股票形式支付給股東。A.未分配利潤B.法定盈余公積C.任意盈余公積D.留存收益【答案】D3、基金因持有股票而帶來的投資收益不包括（）。A.股票股利B.存款利息收入C.現(xiàn)金股利D.股票價差收入【答案】B4、（）針對因火災、盜竊等意外事件導致的損失提供保險賠償服務。A.壽險公司B.財險公司C.意外險公司D.健康險公司【答案】B5、目前我國開放式基金的估值頻率為（）A.每個交易日估值，次日披露份額凈值B.每個自然日估值，當日披露份額凈值C.每個交易日估值，每周披露一次份額凈值D.每個自然日估值，次日披露份額凈值【答案】A6、保本基金的特點不包括()。A.保本基金通過雙重機制實現(xiàn)保本B.保本基金通過放大安全墊積極分享市場上漲收益C.保本基金在震蕩市場上優(yōu)勢明顯D.保本基金在震蕩市場上優(yōu)勢不明顯【答案】D7、關于所有者權益的表述,正確的是（）A.Ⅰ、ⅡB.ⅠC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A8、在中國，渤海產(chǎn)業(yè)投資基金采取()基金形式進行運作。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.無限責任制【答案】C9、期貨的平倉方式不包括（）。A.對沖B.實物交割C.現(xiàn)金結算D.同城結算【答案】D10、下列關于企業(yè)現(xiàn)金流量結構的說法中，正確的是（）。A.企業(yè)現(xiàn)金流量結構可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段B.新興的、快速成長的企業(yè)，其經(jīng)營活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為正、籌資活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為負C.在企業(yè)的起步、成長、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式相同D.企業(yè)的利潤好就一定會有充足的現(xiàn)金流【答案】A11、下列對于收益率曲線的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C12、短期政府債券的主要特點包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C13、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變，因此有必要至少每()對投資者的需求作一次重新的評估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B14、下列選項中，符合上海證券交易所對融資融券標的股票規(guī)定的是（）。A.流通股本大于10億元B.股東500人C.股票交易被上海證券交易所實行特別處理D.上市流通不足3個月【答案】A15、關于主動管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）A.股票型指數(shù)基金的交易費用高于主動管理基金的交易費用B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動管理基金的收益C.股票型指數(shù)基金的管理費率高于主動管理基金的管理費率D.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低【答案】D16、（）是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對基金的資產(chǎn)進行重新計算的一種方式。A.份額投資B.現(xiàn)金分紅C.基金份額分拆D.分紅再投資【答案】C17、下列屬于指令驅(qū)動市場交易原則的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B18、境內(nèi)機構投資者進行境外證券投資時，可以委托境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務。境外投資顧問應當符合的條件不包括（）。A.所在國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系B.在境外設立，經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機構批準從事投資管理業(yè)務C.經(jīng)營投資管理業(yè)務達3年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣D.有健全的治理結構和完善的內(nèi)控制度【答案】C19、某企業(yè)有一張帶息期票，而額為12000元，票而利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（）。A.52B.80C.79D.82【答案】B20、銀行間債券市場的發(fā)行主體不包括（）。A.中國人民銀行B.政策性銀行C.未獲發(fā)債批準的財務公司D.商業(yè)銀行【答案】C21、目前我國收取印花稅的交易品種是()。A.權證B.股票C.債券D.基金【答案】B22、根據(jù)不同的市場行情，投資者下達的指令不包括（）.A.市價指令B.限價指令C.止損指令D.觸價指令【答案】D23、下列與基金相關的費用中，逐日計提按月支付的是（）A.銷售服務費B.過戶費C.證管費D.經(jīng)手費【答案】A24、下列屬于基金投資交易過程中的風險的是（）。A.投資組合風險B.匯率風險C.利率風險D.市場風險【答案】A25、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，在證券交易所上市交易的下列證券中，投資者買賣證券須繳納證券交易印花稅的有（）。A.國債現(xiàn)貨B.A股C.企業(yè)債現(xiàn)貨D.可轉(zhuǎn)化債券【答案】B26、（）指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現(xiàn)債券形成的投資風險。A.通脹風險B.流動性風險C.再投資風險D.提前贖回風險【答案】B27、債券結算業(yè)務系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨進行結算，一個買方對應一個賣方，當一方遇券或款不足時，系統(tǒng)不進行部分結算的債券結算類型是（）。A.雙邊凈額結算B.多邊結算C.凈額結算D.全額結算【答案】D28、衡量貨幣市場基金的風險指標主要有（）。A.投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度B.投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動利率債券投資情況C.投資組合的系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購比例D.久期、β系數(shù)和投資對象的信用評級【答案】B29、下列關于基金資產(chǎn)估值，表述錯誤的是（）。A.基金管理人進行基金估值時，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責任B.基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同規(guī)定，對管理人計算的基金份額凈值進行復核【答案】C30、交易過程中的顯性成本不包括（）。A.交易傭金B(yǎng).過戶費C.買賣價差D.印花稅【答案】C31、關于各類大宗商品投資，以下表述正確的是（）。A.大豆、稻谷、小麥的期貨被稱為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨B.基礎原材料類大宗商品是制造業(yè)發(fā)展的基礎，與生產(chǎn)經(jīng)營活動密切相關C.目前國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括金、銀、鎢等D.相比國外商品期貨市場，國內(nèi)商品期貨市場在石油、天然氣等領域占據(jù)著定價權的制高點"【答案】B32、下列關于指數(shù)基金的說法，錯誤的是()。A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對象的基金B(yǎng).指數(shù)基金的跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關C.跟蹤誤差越大，風險越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越大【答案】D33、主動投資的業(yè)績主要取決于（）。A.信息深度和信息廣度B.信息深度和信息內(nèi)容C.信息廣度和信息內(nèi)容D.信息內(nèi)容和信息時效【答案】A34、關于財務報表，下列說法不正確的是（）。A.財務報表主要包括資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表三大報表B.資產(chǎn)負債表報告時點通常為會計季末、半年末或會計年末C.利潤表被稱為企業(yè)的“第一會計報表”D.現(xiàn)金流量表的基本結構分為經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量和籌資（也稱融資）活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】C35、下列關于回購協(xié)議市場說法，不正確的是（）。A.我國存在兩個分離的國債回購市場B.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主C.場外交易的參與者包括個人和企業(yè)D.場內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所【答案】C36、下列關于普通股股東和優(yōu)先股股東表決權的表述中，在一般情況下正確的是（）。A.普通股股東沒有表決權，優(yōu)先股股東具有表決權B.普通股股東具有表決權，優(yōu)先股股東具有表決權C.普通股股東沒有表決權，優(yōu)先股股東沒有表決權D.普通股股東具有表決權，優(yōu)先股股東沒有表決權【答案】D37、過濾法則是美國學者亞歷山大于（）提出的一種檢驗證券市場是否達到弱式有效的方法。A.1953年B.1961年C.1968年D.1993年【答案】B38、發(fā)行價高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門計入股本，超額部分計入（）。A.盈余公積B.留存收益C.資本公積D.股本賬戶【答案】C39、可以回購本公司股票的情形不包括()。A.公司減少注冊資本B.公司擴大經(jīng)營規(guī)模C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B40、某基金10月31日估值表中基金總資產(chǎn)為70億元，總負債30億元，總份額50億，則該基金當日資產(chǎn)凈值為（）。A.70億元B.20億元C.40億元D.30億元【答案】C41、杜邦分析法的核心指標是（）。A.權益乘數(shù)B.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C.凈資產(chǎn)收益率D.銷售利潤率【答案】C42、財務報表分析可以幫助使用者（）。A.評估公司過去的經(jīng)營績效B.制定投資決策C.考量授信決策D.以上皆是【答案】D43、下面哪一類投資者屬于QFII投資者（）A.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境內(nèi)機構投資者B.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境內(nèi)職業(yè)投資者C.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境外機構投資者D.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境外職業(yè)投資者【答案】C44、下列亮類私募股權投資的戰(zhàn)略通常是向初創(chuàng)型企業(yè)提供資金?（）A.并鴨投資B.成長權益C.危機投資D.風險投資【答案】D45、目前常用的三種風險價值模型技術的方法不包括（）。A.蒙特卡洛模擬法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.貼現(xiàn)模型法【答案】D46、下列不屬于遠期合約缺點的是()。A.不利于市場信息的披露，不能行成統(tǒng)一的市場價格B.遠期合約市場效率偏低C.遠期合約違約風險比較高D.遠期合約相對比較靈活【答案】D47、下列不屬于通貨膨脹測量主要采用的物價指數(shù)的是（）。A.居民消費價格指數(shù)B.GDPC.商品價格指數(shù)D.生產(chǎn)者物價指數(shù)【答案】B48、關于市場有效性，以下說法錯誤的是()。A.強有效市場意味著即便那些擁有“內(nèi)部信息”的市場參與者也不能憑借該信息獲得超額收益B.在強有效市場下，任何為了預測未來證券價格走勢而對歷史價格，成交量等信息所進行的技術分析都是徒勞的C.半強有效的市場下，價格對公開信息的反應是瞬間完成的D.在強有效市場上，任何投資者不管采用任何分析方法，都不可能重復地，更不可能連續(xù)地取得成功【答案】C49、基金管理費是指（）。A.基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用B.基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用C.用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用D.基金動作過程中各項費用總和【答案】A50、進行基金業(yè)績評價除計算回報率之外，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮因素的是()。A.基金投資目標與范圍B.基金產(chǎn)品星級評價C.基金經(jīng)理管理產(chǎn)品數(shù)量D.基金公司產(chǎn)品線完善程度【答案】A51、下列關于遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約區(qū)別的說法，不正確的是()。A.期貨合約只在交易所交易，期權合約大部分在交易所交易，遠期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標準形式進行B.—般而言，遠期合約和互換合約通常是用實物進行交割，期貨合約絕大多數(shù)通過對沖相抵消，通常使用現(xiàn)金結算，極少實物交割C.遠期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應D.遠期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買賣雙方在未來應盡的義務，期權合約和信用違約互換合約只有一方在未來有義務【答案】C52、()是指在交易時每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。A.標的資產(chǎn)B.交易單位C.交易總量D.結算總量【答案】B53、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的表述，不正確的是（）。A.每日進行收益分配B.當日申購的基金份額自本日起享有基金的分配權益C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益D.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益【答案】B54、債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長不得超過()天。A.90B.91C.360D.365【答案】D55、2014年3月4日，A股上市公司“*ST超日”（股票代碼：002506）公告稱“11超日債”本期利息將無法于原定付息日3月7日按期全額支付，付息比例僅為4．5％，并正式宣告違約，成為國內(nèi)首例違約債券，這種風險屬于債券的（）。A.提前贖回風險B.流動性風險C.利率風險D.信用風險【答案】D56、下列關于基金公司交易員的說法中，不正確的是（）。A.交易員應及時在市場異動中作出決策B.基金公司會對交易員進行定期評估與考核C.交易員有責任向基金經(jīng)理及時反饋市場信息D.交易員應以對投資者有利的價格進行證券交易【答案】A57、對于基金投資者而言，下列基金投資收入中目前需要征收所得稅的是（）。A.從基金分配中取得的收入B.個人申購和贖回基金份額取得的差價收入C.機構買賣基金份額獲得的差價收入D.個人買賣基金份額獲得的差價收入【答案】C58、下列選項中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是()。A.固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券等B.息票債券和貼現(xiàn)債券C.人民幣債券和外幣債券D.政府債券、金融債券、公司債券等【答案】D59、中國結算公司深圳分公司最終交收時點為交收日()。A.15:30B.14:00C.16:00D.17:00【答案】C60、投資組合波動率在風險管理中最常見的定義是單位時間收益率的（）。A.方差B.離差率C.期望D.標準差【答案】D61、按()分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.債券持有人收益方式D.計息與付息方式【答案】A62、處于（）市場基本飽和，產(chǎn)品更加標準化，公司利潤達到頂峰，邊際利潤逐漸降低，增長緩慢甚至停滯。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長期D.衰退期【答案】B63、下列關于回轉(zhuǎn)交易的說法錯誤的是（）。A.證券的回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出B.債券競價交易和權證交易實行當日回轉(zhuǎn)交易C.B股實行當日回轉(zhuǎn)交易D.B股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易【答案】C64、關于可轉(zhuǎn)換債券，以下說法正確的是（）。A.同時具有普通債券和權益特征B.票面利率高于普通公司債券C.擁有轉(zhuǎn)股權，轉(zhuǎn)時間由持有人決定D.擁有轉(zhuǎn)股權，持有可轉(zhuǎn)換債券就相當于持有了新的股票【答案】A65、對于投資收益率，我們用（）來衡量它偏離期望值的程度。A.中位數(shù)B.方差或標準差C.方差D.標準差【答案】B66、基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）增值稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A67、以下不屬于期貨市場基本功能的是（）A.流動性管理B.價格發(fā)現(xiàn)C.投機D.風險管理【答案】A68、不動產(chǎn)投資不包括（）。A.酒店投資B.高速公路投資C.商業(yè)房地產(chǎn)投資D.養(yǎng)老地產(chǎn)投資【答案】B69、申請QDII資格的證券公司，凈資本不低于()億元人民幣。A.5B.6C.8D.4【答案】C70、下列選項中不屬于防范債券回購風險的措施的是（）。A.在進行逆回購交易時，嚴格規(guī)范可接受質(zhì)押品的資質(zhì)B.合理安排投資組合，避免債券到期日或者存款到期日過于集中，適度控制存量，適時調(diào)節(jié)增量C.質(zhì)押品按公允價值應足額，并持續(xù)監(jiān)測質(zhì)押品的風險狀況與價值變動D.建立健全逆回購交易質(zhì)押品管理制度，根據(jù)質(zhì)押品資質(zhì)審慎確定質(zhì)押率水平【答案】B71、發(fā)行價高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門計入股本，超額部分計入（）。A.盈余公積B.留存收益C.資本公積D.股本賬戶【答案】C72、貨幣市場工具一般是（）。A.長期的、具有低流動性的低風險債證券B.短期的、具有低流動性的無風險債證券C.長期的、具有高流動性的無風險債證券D.短期的、具有高流動性的低風險債證券【答案】D73、.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A74、一個擁有100%權益資本的公司被稱為（）。A.杠桿公司B.無杠桿公司C.全資公司D.無負債公司【答案】B75、關于股票收益互換，以下表述錯誤的是（）。A.投資者無法通過股票收益互換進行風險管理B.股票收益互換的模式包括固定利率和股票收益互換C.股票收益互換中，支付的金額與特定股票、指數(shù)等權益類標的表現(xiàn)掛鉤D.通常進行凈額交收，不發(fā)生本金交換【答案】A76、私募股權投資最早在()地區(qū)產(chǎn)生并得到發(fā)展。A.歐美B.東亞C.北美D.南美【答案】A77、（）是使用頻率最高的債務比率。A.資產(chǎn)收益率B.權益乘數(shù)和負債權益比C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率D.資產(chǎn)負債率【答案】D78、以下（）不屬于技術分析的三項假定。A.市場行為涵蓋一切信息B.股票價格具有預測性C.歷史會重演D.股價具有趨勢性運動規(guī)律【答案】B79、以下關于回購協(xié)議市場說法不正確的是（）。A.我國存在兩個分離的國債回購市場B.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主C.場外交易的參與者包括個人和企業(yè)D.場內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所【答案】C80、在實踐中，當因市場流動性不足或債券交易特性及交易慣例等因素影響跟蹤標的指數(shù)效果時，債券指數(shù)基金通常采取的處理方法是（）A.市值加權的抽樣復制B.完全復制C.分層抽樣復制D.優(yōu)化復制【答案】D81、各項技術已經(jīng)成熟，產(chǎn)品市場不斷擴大，公司利潤和股價不斷上升，行業(yè)領導者開始出現(xiàn)，這是處于行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】B82、下列關于權證的行權，說法錯誤的是（）。A.行權結算方式分為證券給付結算方式和現(xiàn)金結算方式B.證券給付結算方式指權證持有人行權時，發(fā)行人有義務按照行權價格向權證持有人出售或購買標的證券C.現(xiàn)金結算方式指權證持有人行權時，發(fā)行人按照約定向權證持有人支付行權價格與標的證券結算價格之間的差額D.目前上海證券交易所和深圳證券交易所規(guī)定，標的證券發(fā)生除權和除息，行權比例應作相應調(diào)整【答案】D83、依據(jù)我國第三方存管的要求，客戶想完成客戶交易結算資金的進出只能通過的方式是（）。A.支付寶轉(zhuǎn)賬B.銀證轉(zhuǎn)賬C.證券公司提供的客戶資金存取服務D.銀行柜臺辦理資金劃轉(zhuǎn)【答案】B84、（）又稱為選擇權合約。A.遠期合約B.期貨合約C.期權合約D.外匯期貨【答案】C85、通過杜邦恒等式，我們可以看到一家企業(yè)的盈利能力并非取決于（）。A.企業(yè)的銷售利潤率B.企業(yè)的銷售總額C.企業(yè)的財務杠桿D.使用資產(chǎn)的效率【答案】B86、假設某基金第一年的收益率為5％,第二的收益率也是5％,其年幾何平均收益率（）。A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.無法判斷【答案】B87、封閉式基金一般采用（）方式分紅。A.配股B.股票股利C.轉(zhuǎn)股D.現(xiàn)金【答案】D88、（）是指公司的經(jīng)理層利用信貨等融資或股權交易收購本公司的一種行為，從而引起公司所有權、控制權、剩余索取權、資產(chǎn)等變化，使企業(yè)的經(jīng)營者變成了企業(yè)的所有者。A.管理層收購B.杠桿收購C.合并收購D.發(fā)起收購【答案】A89、債券按償還期限可分為短期債券、中期債券和長期債券，一般而言，短期債券的償還期在（）。A.1年以下B.6個月以內(nèi)C.1個月以內(nèi)D.3年以下【答案】A90、（）于1952年開創(chuàng)了以均值方差法為基礎的投資組合理論。A.馬可維茨B.彼得.林奇C.葛蘭碧D.莫迪利亞尼和米勒【答案】A91、以下關于貨銀對付原則說法錯的是（）。A.又稱錢貨兩清原則B.貨銀對付是指證券登記結算機構與結算參與人在交收過程中，并且僅當資金交付時給付證券，證券交付時給付資金C.可以理解為一手交錢，一手交貨D.使得交易雙方無須擔心交易對手的信用風險【答案】D92、下列關于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是（）。A.在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減D.在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有到期收益率【答案】B93、系統(tǒng)性風險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成同向影響，這些因素常常被稱為系統(tǒng)性因素，它往往不受證券發(fā)行主體及投資主體的控制。系統(tǒng)性