浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池服務(wù)介紹資料講解

商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)(fúwù)介紹上海浦東發(fā)展銀行烏魯木齊分行(fēnxínɡ)2011.8第一頁，共14頁。主要(zhǔyào)內(nèi)容12浦發(fā)銀行票據(jù)池管理服務(wù)的綜合優(yōu)勢3浦發(fā)銀行對客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理(guǎnlǐ)服務(wù)第二頁，共14頁。※票據(jù)(piàojù)保護成本高，責(zé)任大※無專業(yè)化票據(jù)(piàojù)管理系統(tǒng)※大量票據(jù)處理費時費力※辨別真?zhèn)?zhēnwěi)消耗人力物力※到期托收工作量大※貼現(xiàn)(tiēxiàn)成本大浦發(fā)銀行對客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解第三頁，共14頁。主要(zhǔyào)內(nèi)容12浦發(fā)銀行票據(jù)池管理服務(wù)的綜合優(yōu)勢3浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)浦發(fā)銀行對客戶票據(jù)服務(wù)需求(xūqiú)的理解第四頁，共14頁。票據(jù)池業(yè)務(wù)是指浦發(fā)銀行基于票據(jù)池為客戶提供票據(jù)保管、信息查詢、到期托收等服務(wù)(fúwù)，并根據(jù)客戶的指令辦理票據(jù)的入池、出池及融資等服務(wù)(fúwù)。什么(shénme)是浦發(fā)銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)●第五頁，共14頁。票據(jù)(piàojù)托管池功能票據(jù)(piàojù)質(zhì)押池授信票據(jù)(piàojù)池業(yè)務(wù)基本功能第六頁，共14頁。票據(jù)(piàojù)托管池票據(jù)(piàojù)托管池票據(jù)(piàojù)托收票據(jù)保管票據(jù)查詢第七頁，共14頁。票據(jù)(piàojù)質(zhì)押池授信企業(yè)(qǐyè)銀行(yínháng)給予綜合授信票據(jù)質(zhì)押背書票據(jù)池第八頁，共14頁。票據(jù)質(zhì)押(zhìyā)池授信方式票據(jù)(piàojù)質(zhì)押池質(zhì)押(zhìyā)開票質(zhì)押貸款商票保貼質(zhì)押開證第九頁，共14頁。A公司國內(nèi)銷售每月收到銀承200-500筆，合計5000萬元，原料部分國內(nèi)采購，每月50-100筆，原料部分進口采購，需要開證每月4-5筆，銷售與采購的信用期限、金額不匹配，往往需要貼現(xiàn)，支付貼現(xiàn)利息(lìxī)成本。案例(ànlì)第十頁，共14頁。A公司將持有的5000萬元銀票在我行辦理質(zhì)押池業(yè)務(wù)，我行根據(jù)質(zhì)押池的余額為A公司提供綜合授信額度，企業(yè)在此額度項下依據(jù)自身需求開證、開票。好處：一、將多張銀票一次性辦理托管手續(xù)，方便快捷。二、在不辦理票據(jù)貼現(xiàn)的情況下即可獲得銀行授信支持，財務(wù)成本低。三、票據(jù)到期托收所得(suǒdé)資金在用于支付我行銀票前，可以獲得定期存款利息。方案(fāngàn)第十一頁，共14頁。主要(zhǔyào)內(nèi)容123浦發(fā)銀行票據(jù)池管理服務(wù)的綜合優(yōu)勢浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理(guǎnlǐ)服務(wù)浦發(fā)銀行對客戶票據(jù)服務(wù)(fúwù)需求的理解第十二頁，共14頁。票據(jù)(piàojù)池業(yè)務(wù)的優(yōu)勢不新增財務(wù)費用負(fù)擔(dān)，財務(wù)成本低真實反映財務(wù)狀況實質(zhì)（真實現(xiàn)金流）蓄水為池，融資期限、金額突破了單筆應(yīng)收款限制，使用方便優(yōu)化財務(wù)指