2023年秋個(gè)人理財(cái)答案資料

二.單選

HYＰERLINＫ""頁首1.以下各類金融資產(chǎn)不屬于貨幣市場工具的是??

A.銀行承兌匯票

Ｂ.3年期國債

C.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

D.、回購協(xié)議

?學(xué)生答案：B??對的答案:Ｂ分?jǐn)?shù)：2

得分:2

2.基金份額總額不固定,并且可以在基金協(xié)議約定的時(shí)間和場合申購或者贖回的基金是()??

Ａ.契約型基金?

Ｂ.公司型基金?

C.封閉式基金?

Ｄ．開放式基金

?學(xué)生答案:Ｃ?

對的答案:C分?jǐn)?shù)：２

得分：２

3.買賣雙方在交易所簽訂的在擬定的將來時(shí)間按成交時(shí)擬定的價(jià)格購買或出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是（）

A.遠(yuǎn)期

Ｂ.期貨?

Ｃ.期權(quán)

D.互換?

學(xué)生答案:B?

對的答案:B分?jǐn)?shù):2

得分：2

4.銀行僅僅保證客戶本金安全,這樣的結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃是()

?

A.保本保收益型產(chǎn)品

Ｂ.保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品

C.非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品

D.以上皆錯(cuò)?

學(xué)生答案:Ｂ

?對的答案:B分?jǐn)?shù)：２

得分:2

５.ＣＰI上漲了5%,則債券投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是(）

?

Ａ.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B．再投資風(fēng)險(xiǎn)?

Ｃ.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D.違約風(fēng)險(xiǎn)?

學(xué)生答案:C?

對的答案:C分?jǐn)?shù):2

得分：2

6.下列哪個(gè)指標(biāo)不能用來衡量債券的收益性?()

?

A.即期收益率

B.到期收益率?

C．提前贖回收益率?

D.債券價(jià)格波動(dòng)率

學(xué)生答案：Ｄ

?對的答案:D分?jǐn)?shù):2

得分：2

7．下列屬于在溝通中打破客戶自我設(shè)防的有效途徑是（)

?

A.有一個(gè)好的開場白?

B．以誠相待

C.封閉性問題

Ｄ.觀測有效信息?

學(xué)生答案:D

?對的答案：D分?jǐn)?shù)：２

得分:2

8.下列選項(xiàng)不屬于建立客戶關(guān)系的內(nèi)容是（)??

A.明確目的市場

B.收集客戶私人信息

C．解決投訴

D.維護(hù)客戶關(guān)系??學(xué)生答案:B

對的答案：B分?jǐn)?shù):２

得分:2

9.下列關(guān)于金融市場的分類對的的是。??

A．按交易場合劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場?

Ｂ.按交割時(shí)間劃分為貨幣市場和資本市場?

Ｃ.按金融工具劃分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場等

D.按交易價(jià)段劃分為場外市場和場內(nèi)市場?

學(xué)生答案:Ｃ??對的答案:C分?jǐn)?shù)：2

得分：2

１0．結(jié)構(gòu)性理財(cái)規(guī)劃方案不涉及()?

Ａ．鈔票規(guī)劃?

B．風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)則

C.投資規(guī)劃?

D.遺產(chǎn)規(guī)劃

學(xué)生答案:D

?對的答案：Ｄ分?jǐn)?shù)：2

得分:2

１1.應(yīng)對客戶在溝通中自我設(shè)防的技巧不涉及()??

A.開放性問題?

Ｂ.表現(xiàn)熱情

C．注意傾聽

D．察言觀色

?學(xué)生答案:B

?對的答案:B分?jǐn)?shù)：2

得分：2

１2．在員工開展顧問式推銷時(shí)，不需要做到(）

A.客戶優(yōu)先

B.銀行利益最大化?

C.對客戶實(shí)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)

D.傳遞信息

?學(xué)生答案:B

對的答案:B分?jǐn)?shù)：2

得分:2

13．.以９6.33元購買的面額為100元、息票率為3%的債券,三年后被以9９元提前贖回,則提前贖回收益率為()

?

A.3%

B.4%?

C.４.２%?

D.4.25％?

學(xué)生答案:Ｂ??對的答案:B分?jǐn)?shù)：2

得分：2

1４.金融市場的(）是指金融市場具有資金蓄水池的作用

Ａ.聚斂功能?

B.派生功能

C.調(diào)節(jié)功能?

D．配置功能??學(xué)生答案:A?

對的答案：A分?jǐn)?shù)：2

得分:2

15．目前,各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品事實(shí)上都是()

Ａ.證券投資基金?

B.衍生金融工具?

C.結(jié)構(gòu)性存款

D．浮動(dòng)利率債券?

學(xué)生答案:C

?對的答案:Ｃ分?jǐn)?shù):2

得分：２

１6.衡量債券持有人按自己的需要和市場世界狀況靈活地轉(zhuǎn)讓債券的難易限度的指標(biāo)是（）??

A.償還性

B.收益性?

C.流動(dòng)性

D．安全性

?學(xué)生答案:C

對的答案:C分?jǐn)?shù):２

得分：2

1７．下列選項(xiàng)中,不屬于初次接觸客戶的環(huán)節(jié)的是(）??

A.不必約定下次拜訪的時(shí)間

B.積極介紹相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品

C.熱情,自信的介紹自己自我介紹，語氣和緩，注意禮貌?

Ｄ.遞送名片?

學(xué)生答案:Ａ?

對的答案：A分?jǐn)?shù):2

得分：2

18.股票期貨與股票期權(quán)的區(qū)別不涉及??

A．計(jì)價(jià)方式不同?

B.權(quán)利義務(wù)的對稱性不同

C.到期收益的分布不同?

D.標(biāo)的資產(chǎn)不同

學(xué)生答案：Ｄ

?對的答案:D分?jǐn)?shù)：2

得分:2

１9.關(guān)于回購協(xié)議,以下說法對的的是

?

A．回購協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議

B.資金借入人將標(biāo)的證券抵押給資金借出方，并承諾在未來某個(gè)時(shí)候用資金將協(xié)議購回?

Ｃ.回購協(xié)議比擔(dān)保貸款更加不安全?

D.公司債券的信用等級低，所以不能作為回購協(xié)議的標(biāo)的物

?學(xué)生答案:B?

對的答案:B分?jǐn)?shù):2

得分：2

2０.下列關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的論述中,錯(cuò)誤的一項(xiàng)是(）?

A.結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的最終目的是實(shí)現(xiàn)客戶理財(cái)效用最大化?

B.結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃需綜合考慮各種投資理財(cái)手段

Ｃ．結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的收益率通常與銀行定期存款利率相等

Ｄ.“量身定做”是結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的一個(gè)重要特性

學(xué)生答案:C

?對的答案：C分?jǐn)?shù)：２

得分：2

三.多選

HYPEＲＬINK"＂\l＂toｐ＿lｉｎk#tｏp_ｌink"頁首２1.下列金融工具中屬于直接融資工具的有

?

A．國庫券?

B.公司債券?

Ｃ.國債

D.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

E.股票

?學(xué)生答案:ABCE?對的答案：ＡBCＥ分?jǐn)?shù)：４

得分:4

22．若將債券當(dāng)作理財(cái)產(chǎn)品,則要考慮的債券的特性涉及()?

A．流動(dòng)性

B.參與性?

C.償還性?

D.收益性

E．安全性

?學(xué)生答案：ACＤE?對的答案：AＣＤE分?jǐn)?shù)：４

得分：4

23．影響結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃收益率的金融市場因素涉及()

A．通貨膨脹水平

Ｂ.客戶投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好?

C．金融市場流動(dòng)性?

Ｄ.投資者結(jié)構(gòu)與規(guī)模?

E．金融產(chǎn)品的品種與結(jié)構(gòu)??學(xué)生答案:CDE

對的答案:CDE分?jǐn)?shù):４

得分：4

２４．結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的特性體現(xiàn)在以下哪幾個(gè)方面?（)

?

A.在投資期間客戶可以隨時(shí)終止而收回投資

Ｂ.可以做到“量身定做”，滿足客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的差異化規(guī)定?

Ｃ.融入金融工程觀理念

D.投資領(lǐng)域受到嚴(yán)格監(jiān)管?

E．提供小額資金分享衍生產(chǎn)品高收益的通道

學(xué)生答案:BCE?對的答案：BＣE分?jǐn)?shù):4

得分:4

25.推薦客戶購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以實(shí)現(xiàn)客戶的哪些理財(cái)目的?（)??

Ａ.消除風(fēng)險(xiǎn)的不擬定性給個(gè)人和家庭帶來的憂慮?

B.在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)可使客戶迅速恢復(fù)安定生活?

C.使得客戶的消費(fèi)在一定期期內(nèi)盡量平穩(wěn),避免大的波動(dòng)

D.通過合法的手段減少客戶的稅收承擔(dān)

E.實(shí)現(xiàn)客戶的資產(chǎn)的最快增值??學(xué)生答案:ABＣD

對的答案：AＢＣD分?jǐn)?shù)：4

得分:4

26．股票的特性有

?

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性?

C.穩(wěn)定性?

D．流動(dòng)性?

Ｅ.經(jīng)營決策的參與性?

學(xué)生答案:ABCDＥ

對的答案:ＡBCDE分?jǐn)?shù):4

得分：4

27.下列債券中內(nèi)具有期權(quán)特性的是(）

?

A.償還基金債券?

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.垃圾債券?

Ｄ.可贖回債券

E.帶認(rèn)股權(quán)證的債券??學(xué)生答案：ＢCE

對的答案:BCE分?jǐn)?shù)：４

得分:４

28.債券的特性有、

A．收益性?

B.安全性?

Ｃ．流動(dòng)性

D．償還性

Ｅ．參與性

?學(xué)生答案:ABCD?對的答案：ABCD分?jǐn)?shù)：4

得分：４

2９．以下關(guān)于股票的表述中對的的有

A．股票的理論價(jià)格和市場價(jià)格不一定相等?

B.股票投資收益由股息、資本損益和資本增值收益組成

Ｃ.股票價(jià)格指數(shù)可以反映整個(gè)股票市場上各種股票的市場價(jià)格總體水平及其變動(dòng)情況?

Ｄ．資本損益的存在是長期投資者選擇優(yōu)質(zhì)公司股票后長期持有的重要投資目的

Ｅ．以股票市場各個(gè)股票的市值與股市總市值的比例為標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)造股票投資組合,可以極大地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

?學(xué)生答案：ABCE

對的答案:ＡBCE分?jǐn)?shù):４

得分：４

３0.下列哪些因素影響到債券的收益率?

A．息票率?

Ｂ.期限

C.購買價(jià)格?

D.發(fā)行費(fèi)用

E．債券稅??學(xué)生答案：ABＣE?對的答案：ABCE分?jǐn)?shù)：4

得分：4

31．理財(cái)客戶投資股票之后成為公司的股東,其享有的權(quán)益的內(nèi)容涉及??

A．股本?

B.資本公積?

C.盈余公積

D．法定公益金

Ｅ.未分派利潤

?學(xué)生答案:ABＣDE?對的答案:ＡBCDＥ分?jǐn)?shù):４

得分：4

３2.根據(jù)投資對象不同,證券投資基金可以分為()

Ａ.股票型基金?

B.債券型基金?

C.貨幣市場基金

D.混合基金

Ｅ.對沖基金??學(xué)生答案:ABCＤ

對的答案:ABCD分?jǐn)?shù)：４

得分:4

四.判斷

HYPEＲLINK""頁首33．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并且并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃

?

是()?

否（)

學(xué)生答案:是?對的答案:是分?jǐn)?shù)：１

得分:１

34.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是不可分散風(fēng)險(xiǎn)

?

是（)?

否()?學(xué)生答案:是

對的答案：是分?jǐn)?shù):1

得分：1

3５.站在客戶的立場上思考問題,才干真正理解客戶的需求

是()?

否()?學(xué)生答案:是?對的答案:是分?jǐn)?shù):１

得分:1

3６.直接法是維持客戶數(shù)量的基本手段。??

是()

否()

學(xué)生答案:是

對的答案:是分?jǐn)?shù)：1

得分：１

3７.當(dāng)親朋好友成為銀行的客戶時(shí),由于互相比較熟悉，所以在開展業(yè)務(wù)時(shí)可以隨隨便便

?

是()?

否()

學(xué)生答案:否

對的