外貿(mào)信托簡介

中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司中國中化集團公司成員企業(yè)目錄1公司簡介2業(yè)務(wù)概覽中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司1.公司簡介公司簡介1.1外貿(mào)信托概況與歷史沿革外貿(mào)信托（FOTIC），全稱中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司，成立于1987年9月30日，是中國中化集團公司旗下從事信托業(yè)務(wù)的公司。外貿(mào)信托注冊資本22億元人民幣，公司股東分別是中國中化股份有限公司和中化集團財務(wù)有限責(zé)任公司。公司簡介歷史沿革1987.9外貿(mào)信托成立1994.12.31并入中化集團2002.9重新登記首批3家銀監(jiān)會直管信托之一（后銀監(jiān)會直管信托增至7家）2012年底自營資產(chǎn)54億元信托資產(chǎn)規(guī)模2,134億元開啟信托財富管理品牌先河2012中國金融機構(gòu)金牌榜·金龍獎年度最佳財富管理信托公司獎2012中國金牌理財

“金貔貅獎”年度金牌創(chuàng)新力信托公司2012第五屆中國資產(chǎn)管理金貝獎年度最佳風(fēng)險控制信托公司2012第六屆中國“誠信托”獎?wù)\信托?卓越公司獎價值信托產(chǎn)品獎2012第三屆會員大會理事會副會長單位（共八家）榮譽及獎勵公司簡介1.2股東簡介中化集團96.22%中化集團財務(wù)有限公司3.78%22次入圍全球500強2012年第113位全球最受贊賞公司貿(mào)易行業(yè)第1名中國四大國家石油公司之一國資委考核連續(xù)8年A級國資委監(jiān)管的國有骨干企業(yè)中化集團(SINOCHEMGROUP)成立于1950年2011年資產(chǎn)總額達(dá)2582億元，實現(xiàn)營收4589億元境內(nèi)外擁有200多家經(jīng)營機構(gòu)，控股多家上市公司“中化國際”（SH，600500）、“中化化肥”（HK，00297）“方興地產(chǎn)”（HK，00817）、“遠(yuǎn)東宏信”（HK，03360）主營業(yè)務(wù)覆蓋五大領(lǐng)域能源、農(nóng)業(yè)、化工、地產(chǎn)、金融中化集團財務(wù)有限公司公司簡介1.3外貿(mào)信托業(yè)務(wù)發(fā)展策略總體目標(biāo)把握信托行業(yè)調(diào)整期和公司發(fā)展的階段特點，通過實施有效管理，推進公司業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新。加速成熟戰(zhàn)略合作模式的推廣復(fù)制（一）提高金融產(chǎn)品綜合服務(wù)能力銀信合作證券信托業(yè)務(wù)拓展核心業(yè)務(wù)，加大資源配置，進行類基金等投行業(yè)務(wù)創(chuàng)新（二）拓展新的投行、資管業(yè)務(wù)領(lǐng)域房地產(chǎn)礦產(chǎn)能源小額信貸定增類基金做好產(chǎn)品發(fā)行和客戶管理工作，并積極嘗試渠道創(chuàng)新。（三）財富管理深化全國性拓展和品牌戰(zhàn)略產(chǎn)品發(fā)行客戶管理多渠道產(chǎn)品供應(yīng)多渠道資金配置基礎(chǔ)設(shè)施公司簡介1.4外貿(mào)信托業(yè)務(wù)經(jīng)營概況多項特許經(jīng)營資質(zhì)固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格管理特定目的信托財產(chǎn)并發(fā)行資產(chǎn)支持證券資格IPO詢價對象資格銀行間市場債券交易資格銀行間同業(yè)拆借市場同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格股指期貨交易業(yè)務(wù)資格特許經(jīng)營資格客戶、股東與員工價值的統(tǒng)一客戶股東員工為股東創(chuàng)造合理、可持續(xù)的投資回報穩(wěn)健j經(jīng)營，凈利潤逐年上漲2012年凈利突破10億元為客戶提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)為融資客戶提供綜合解決方案和增值服務(wù)為投資客戶帶來穩(wěn)健回報，2012已向投資者分配利潤103億元，不斷改善客戶的服務(wù)體驗為員工搭建堅實、和諧的事業(yè)發(fā)展平臺實現(xiàn)員工的可持續(xù)成長與發(fā)展

2011培訓(xùn)700余人次，總期數(shù)超過60期中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司2.業(yè)務(wù)概覽業(yè)務(wù)概覽2.1金融合作——銀信合作信托業(yè)務(wù)簡介銀信合作業(yè)務(wù)是外貿(mào)信托發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，與商業(yè)銀行或非銀行金融機構(gòu)進行合作，發(fā)揚優(yōu)勢互補，通過豐富和深化合作內(nèi)涵，實現(xiàn)優(yōu)化銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，共同為客戶提供增值服務(wù)的目標(biāo)。產(chǎn)品類型和業(yè)務(wù)模式產(chǎn)品類型對公業(yè)務(wù)零售業(yè)務(wù)工商企業(yè)信托貸款股權(quán)投資信托融資租賃信托股權(quán)質(zhì)押投資應(yīng)收款質(zhì)押融資企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）企業(yè)金融綜合解決方案個人信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓財務(wù)顧問對私理財個人財富傳承信托保險金信托……對公信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓票據(jù)融資信貸資產(chǎn)證券化（ABS）財務(wù)顧問對公理財信托資產(chǎn)托管……業(yè)務(wù)模式信托貸款類業(yè)務(wù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓類業(yè)務(wù)銀行通過發(fā)行理財產(chǎn)品募集的資金委托給信托公司，由信托公司向符合條件的企業(yè)發(fā)放信托貸款。信托公司發(fā)起設(shè)立資金信托，以信托資金購買金融機構(gòu)持有的各類信貸資產(chǎn)等債權(quán)類資產(chǎn)。2.1金融合作——銀信合作信托合作伙伴發(fā)展戰(zhàn)略外貿(mào)信托已與多家具有全國影響力的銀行建立了成熟穩(wěn)固的合作關(guān)系，在產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化等方面都進行了廣泛而深入的探索并取得良好業(yè)績。外貿(mào)信托積極尋求新的合作伙伴，以實現(xiàn)“優(yōu)勢互補，共贏互利”。

信托核心競爭優(yōu)勢打造強大的銀信合作多功能服務(wù)平臺信托經(jīng)營理念需求開發(fā)、產(chǎn)品設(shè)計、運營管理、專業(yè)團隊產(chǎn)品內(nèi)涵豐富、服務(wù)專業(yè)高效、經(jīng)營合規(guī)靈活業(yè)務(wù)概覽2.1金融合作——證券投資信托業(yè)務(wù)簡介證券投資信托業(yè)務(wù)是外貿(mào)信托發(fā)揮信托制度優(yōu)勢和公司的資產(chǎn)管理能力，以證券為投資標(biāo)的，與國內(nèi)知名的基金管理公司、證券公司、優(yōu)秀私募基金、資產(chǎn)管理公司等專業(yè)機構(gòu)合作，實現(xiàn)優(yōu)勢互補，合作管理的投資型信托業(yè)務(wù)。行業(yè)地位陽光私募產(chǎn)品總規(guī)模已達(dá)770多億，債券業(yè)務(wù)達(dá)420億元，發(fā)行數(shù)量和規(guī)模都處于行業(yè)前列。2005—2011年陽光私募產(chǎn)品累計發(fā)行數(shù)量數(shù)據(jù)來源：私募排排網(wǎng)，外貿(mào)信托戰(zhàn)略研究部整理2012年4月獲得股指期貨交易業(yè)務(wù)資格。（全國第2家、北京第1家）截止2012年末，相關(guān)產(chǎn)品數(shù)量達(dá)20多只，規(guī)模超過40億元，數(shù)量、規(guī)模都處于行業(yè)領(lǐng)先。特許資質(zhì)完整項目產(chǎn)品線產(chǎn)品結(jié)構(gòu)資金投向管理型證券投資信托產(chǎn)品結(jié)構(gòu)化證券投資信托產(chǎn)品TOT產(chǎn)品風(fēng)險緩沖型信托上市公司股票債券證券投資基金股指期貨等業(yè)務(wù)概覽2.1金融合作——證券投資信托合作伙伴2010鴻道3期孫建冬2012昀灃王亞偉發(fā)展戰(zhàn)略獲取全面的證券投資資格，構(gòu)建完整的證券項目產(chǎn)品線，打造提供綜合附加服務(wù)的業(yè)務(wù)平臺。交易清算平臺功能提升交易結(jié)構(gòu)設(shè)計能力，提升產(chǎn)品附加價值加強主動營銷、拓展投資渠道，全面覆蓋各類投資標(biāo)的篩選優(yōu)秀的服務(wù)機構(gòu)并保持良好的合作關(guān)系完善投顧評估體系建設(shè)，探索自主資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)：做陽光私募最優(yōu)秀的綜合服務(wù)商業(yè)務(wù)概覽。。。篩選優(yōu)秀投顧，提供專業(yè)后臺支持2.1金融合作——證券投資信托典型案例項目名稱外貿(mào)信托·成長組合系列證券投資集合資金信托計劃產(chǎn)品類型傘型證券投資集合信托計劃（TOT）。母信托：中國銀行“中銀成長組合”單一資金信托計劃。子信托：外貿(mào)信托·成長組合（景林優(yōu)勢）證券投資集合資金信托計劃；外貿(mào)信托·成長組合（武當(dāng)）證券投資集合資金信托計劃；外貿(mào)信托·成長組合（鼎鋒）證券投資集合資金信托計劃；外貿(mào)信托·成長組合（和聚）證券投資集合資金信托計劃；外貿(mào)信托·成長組合（源樂晟）證券投資集合資金信托計劃。信托期限母信托：5年，開放式。子信托：3年，開放式。預(yù)期收益率浮動資金運用方式母信托：用于投資指定的私募性質(zhì)基金化產(chǎn)品、境內(nèi)商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品、債券、證券投資基金、貨幣市場基金、銀行存款及其他委托人、受托人一致認(rèn)可的、符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的投資工具及投資品種。子信托：投資于上海證券交易所、深圳證券交易所公開掛牌交易或已經(jīng)公開發(fā)行并即將公開掛牌交易的所有投資產(chǎn)品，銀行間債券市場投資品種，以及中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會許可發(fā)行的基金，當(dāng)前和未來可以投資的其他所有投資品種。產(chǎn)品特點精選上海景林資產(chǎn)管理有限公司、深圳武當(dāng)資產(chǎn)管理有限公司、上海鼎鋒資產(chǎn)管理有限公司、北京和聚投資管理有限公司、北京源樂晟資產(chǎn)管理有限公司分別擔(dān)任5個子信托計劃的投資顧問，投資管理團隊經(jīng)驗豐富，其管理運作的資金在市場上取得了優(yōu)異的業(yè)績，為投資人創(chuàng)造了巨大的財富；引入利益共擔(dān)機制，由投資顧問分別定向認(rèn)購子信托的B級信托受益權(quán)；實現(xiàn)資產(chǎn)在不同私募基金之間的配置，投資人同時享受多支優(yōu)秀私募基金的收益。業(yè)務(wù)概覽2.2投融資信托業(yè)務(wù)——房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)簡介房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)是信托公司接受委托人的委托，將委托人合法所有的資金，通過貸款和投資的方式運用于房地產(chǎn)項目，為投資人獲取收益的業(yè)務(wù)模式。業(yè)務(wù)模式通過經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款的方式發(fā)放給經(jīng)營性物業(yè)持有人，并以經(jīng)營性物業(yè)的經(jīng)營收入作為主要還款來源通過經(jīng)營型物業(yè)抵押貸款方式發(fā)放給經(jīng)營性物業(yè)持有人，并以經(jīng)營性物業(yè)的經(jīng)營收入作為主要的還款來源以股權(quán)投資的方式運用于房地產(chǎn)企業(yè)，成為房地產(chǎn)企業(yè)股東，以經(jīng)營所得以及股權(quán)轉(zhuǎn)讓所獲收益等回報投資人發(fā)起設(shè)立信托計劃，將委托人合法擁有的資金，以股權(quán)、債券等各種投資方式組合，運用于多個房地產(chǎn)項目，并獲取相應(yīng)的收益將其持有的物業(yè)委托給信托公司經(jīng)營、管理、處置，并將信托財產(chǎn)經(jīng)營處置收入交付給投資人將其所持有物業(yè)的收益權(quán)在信托公司設(shè)立信托，委托信托公司將物業(yè)收益權(quán)及經(jīng)營收益交付給投資人業(yè)務(wù)概覽房地產(chǎn)信托開發(fā)貸款信托經(jīng)營性物業(yè)貸款信托股權(quán)投資信托信托投資基金物業(yè)財產(chǎn)信托物業(yè)收益權(quán)信托2.2投融資信托業(yè)務(wù)——房地產(chǎn)信托合作伙伴外貿(mào)信托將嚴(yán)格篩選合作伙伴，執(zhí)行“優(yōu)秀企業(yè)、優(yōu)秀項目”的雙優(yōu)策略，與多家房地產(chǎn)百強企業(yè)建立了戰(zhàn)略合作。外貿(mào)信托房地產(chǎn)業(yè)務(wù)對于客戶品質(zhì)要求高，項目質(zhì)量優(yōu)良。目前房地產(chǎn)百強企業(yè)項目約占比3/4。針對不同級別客戶執(zhí)行差異化標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)質(zhì)客戶試行授權(quán)審批，縮短審批周期。非百強企業(yè)項目5個18.9億，26%百強企業(yè)項目14個59.3億，74%發(fā)展戰(zhàn)略以戰(zhàn)略客戶為中心，致力于為戰(zhàn)略客戶提供全生命周期金融服務(wù)業(yè)務(wù)概覽2.2投融資信托業(yè)務(wù)——房地產(chǎn)信托典型案例項目名稱外貿(mào)信托·富祥13號（天津萬通中心項目）投資基金集合資金信托計劃項目背景萬通地產(chǎn)是中國房地產(chǎn)行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)品牌企業(yè)之一，是最受尊敬的行業(yè)品牌之一，曾多次獲得“中國名企”、“中國房地產(chǎn)十大品牌企業(yè)”、“中國地產(chǎn)藍(lán)籌企業(yè)”和“中國十大最具價值房地產(chǎn)公司”等榮譽稱號，自成立20年來一直專注于中國房地產(chǎn)的高檔住宅物業(yè)開發(fā)與經(jīng)營，具備一級開發(fā)資質(zhì)，是在上海證券交易所掛牌交易的A股上市公司（股票代碼：600246，簡稱“萬通地產(chǎn)”）。萬通地產(chǎn)主要擁有兩大品牌系列。在地理位置優(yōu)越的市中心高層住宅里，擁有新城國際和上游國際這樣的優(yōu)秀品牌。在市郊低密度住宅里，擁有中國首個高檔住宅品牌——萬通“新新家園”系列。信托期限3+2年，3年項目運營期，2年處置期。信托生效滿2年后，萬通地產(chǎn)可提前行使優(yōu)先回購權(quán)，從而提前終止信托計劃資金運用方式信托資金用于受讓北京萬通地產(chǎn)股份有限公司所持北京盈石正奇投資管理有限公司100%的股權(quán)并增資，正奇投資以其全部資金投資于昆山博遠(yuǎn)萬智投資中心（有限合伙）（以下稱“合伙企業(yè)”），合伙企業(yè)將收購萬通地產(chǎn)合法持有的天津和信發(fā)展有限公司（以下稱“標(biāo)的公司”）48.96%的股權(quán)，并通過專業(yè)管理謀求信托財產(chǎn)的穩(wěn)健增值。收益分配方式本信托計劃生效后，如果萬通地產(chǎn)按約定時間支付優(yōu)先受讓信托計劃所持股權(quán)的權(quán)利費，則本信托計劃在信托生效后每滿一年分配一次信托利益，信托結(jié)束時返還剩余信托利益；如果萬通地產(chǎn)在運營期內(nèi)未按約定時間支付優(yōu)先受讓信托計劃所持股權(quán)的權(quán)利費等情況出現(xiàn)，則項目進入處置期，在處置期間受托人可以根據(jù)可分配信托財產(chǎn)的情況來決定信托利益分配的時間，信托結(jié)束時返還剩余信托利益。產(chǎn)品特點創(chuàng)新產(chǎn)品，投資預(yù)期收益空間大；強強聯(lián)合，合作方實力雄厚；優(yōu)選商業(yè)立項，項目區(qū)域優(yōu)勢明顯；管理規(guī)范、透明。業(yè)務(wù)概覽2.2投融資信托業(yè)務(wù)——礦產(chǎn)能源信托業(yè)務(wù)簡介礦產(chǎn)能源企業(yè)投融資信托業(yè)務(wù)是外貿(mào)信托的特色優(yōu)勢業(yè)務(wù)板塊。融資業(yè)務(wù)關(guān)注礦產(chǎn)能源行業(yè)資源整合及產(chǎn)業(yè)升級，在礦產(chǎn)能源產(chǎn)業(yè)整合與發(fā)展的大潮中尋找并扶持優(yōu)秀企業(yè)；投資業(yè)務(wù)關(guān)注尋找優(yōu)質(zhì)礦產(chǎn)資源，并通過自主管理實現(xiàn)資本增值。業(yè)務(wù)模式信托貸款夾層融資財務(wù)顧問發(fā)展戰(zhàn)略：拓展上下游產(chǎn)業(yè)，轉(zhuǎn)型主動管理傳統(tǒng)業(yè)務(wù)礦產(chǎn)資源開發(fā)融資上游業(yè)務(wù)礦產(chǎn)資源領(lǐng)域PE投資業(yè)務(wù)下游業(yè)務(wù)礦產(chǎn)深加工投融資業(yè)務(wù)融資業(yè)務(wù)運作方式信托制產(chǎn)業(yè)投資基金合伙制產(chǎn)業(yè)投資基金股權(quán)直接投資投資業(yè)務(wù)運作方式業(yè)務(wù)概覽2.2投融資信托業(yè)務(wù)——礦產(chǎn)能源信托典型案例項目名稱外貿(mào)信托·鑫欣8號礦業(yè)股權(quán)并購基金集合資金信托計劃項目背景項目背景山西省介休市路鑫煤炭氣化公司是山西煤炭資源整合后留存的實力較強的130家企業(yè)之一，公司治理規(guī)范，經(jīng)營管理理念先進。2009年公司總資產(chǎn)達(dá)30億元，銷售收入50億元，稅前利潤4.5億元。近年來通過獨資、控股等方式建立了完整的上下游產(chǎn)業(yè)鏈，正逐步完成由傳統(tǒng)的高能耗重污染的煤炭粗加工產(chǎn)業(yè)向高端煤化工業(yè)發(fā)展。信托期限每期信托資金受益權(quán)對應(yīng)信托期限為2年，受托人可視項目實際情況提前結(jié)束或延長，延長期不超過0.5年。預(yù)期收益率10.5%-11.5%/年（若第2年末延長，延長期內(nèi)的預(yù)期收益率在原預(yù)期收益率基礎(chǔ)上增加4%）。資金運用方式向山西省介休市路鑫煤炭氣化公司（以下簡稱“路鑫煤化”）發(fā)放貸款，用于其在煤炭開采行業(yè)的并購、技改和資源價款的繳納等，并通過受托人的專業(yè)管理謀求實現(xiàn)信托收益。風(fēng)險控制措施質(zhì)押路鑫煤炭氣化公司100%的股權(quán)；介休市嘉鑫煤化有限公司為借款人按期足額償還貸款本息提供連帶責(zé)任擔(dān)保；路鑫煤炭氣化公司股東朱福連、朱其誠以個人資產(chǎn)提供連帶責(zé)任擔(dān)保。收益分配方式2012年6月25日，受托人向信托受益人進行第一次信托收益分配，2013年6月25日進行第二次收益分配，信托終止時進行最后一次分配及本金返還。產(chǎn)品特點政策導(dǎo)向明確，主題性投資機會鮮明：山西省政府從2009年起對當(dāng)?shù)孛禾繕I(yè)進行第三次整合，煤炭資源整合為一批技術(shù)先進、規(guī)模大、產(chǎn)業(yè)鏈完整的優(yōu)勢煤炭企業(yè)提供了發(fā)展壯大的歷史機遇；貸款企業(yè)實力較強，前景看好：路鑫煤炭氣化公司近年來通過獨資、控股等方式建立了完整的上下游產(chǎn)業(yè)鏈，路鑫煤化逐步完成由傳統(tǒng)的高能耗、重污染的煤炭粗加工產(chǎn)業(yè)向高端煤化工業(yè)發(fā)展；資金運用方式合規(guī)，優(yōu)先級受益人投資風(fēng)險較低：引入利益共擔(dān)機制，由受托人出資認(rèn)購次級受益權(quán)。業(yè)務(wù)概覽2.2投融資信托業(yè)務(wù)——基礎(chǔ)設(shè)施信托業(yè)務(wù)簡介基礎(chǔ)設(shè)施投融資業(yè)務(wù)是公司設(shè)立專項信托計劃募集社會資金，以貸款、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等方式向交通、通訊、能源、市政、環(huán)境保護等基礎(chǔ)設(shè)施項目提供金融服務(wù)的信托業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)模式發(fā)展前景業(yè)務(wù)概覽基礎(chǔ)設(shè)施貸款信托基礎(chǔ)設(shè)施股權(quán)投資信托基礎(chǔ)設(shè)施財產(chǎn)權(quán)信托基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)業(yè)基金基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)制度優(yōu)勢信托具有直接介入實業(yè)投融資領(lǐng)域的制度優(yōu)勢政策優(yōu)勢城鎮(zhèn)化致基建需求十分強勁，由于政策限制，地方政府融資缺口大投資方式多元信托靈活性，可滿足多樣化融資需求資金來源廣信托吸納社會資金便捷，可發(fā)揮杠桿和引導(dǎo)作用安全性較高風(fēng)險保障措施充分，收益較為穩(wěn)定結(jié)構(gòu)設(shè)計靈活可以分層、分割、轉(zhuǎn)讓相較于發(fā)達(dá)國家75%的城市化率，我國城鎮(zhèn)化以及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的發(fā)展空間仍然巨大，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是體現(xiàn)信托融資迅捷、靈活等優(yōu)勢的重要領(lǐng)域。2.3特色信托業(yè)務(wù)——消費信貸2008年，發(fā)行業(yè)內(nèi)首款個人消費信貸產(chǎn)品——“匯金”系列；截止2012年，累計發(fā)行“匯金”系列21期，規(guī)模業(yè)內(nèi)領(lǐng)先；豐富產(chǎn)品類型和結(jié)構(gòu)，挖掘優(yōu)秀合作伙伴；行業(yè)地位：行業(yè)開拓者，先發(fā)優(yōu)勢明顯捷信集合信托個人信貸上海維信單一信托個人信貸業(yè)務(wù)模式：以捷信模式為例投資者小額消費信貸信托受托管理+經(jīng)銷商個人消費者小額消費貸款PPF集團，捷信集團母公司，運營在中東歐,獨聯(lián)體和亞洲地區(qū)的最大私有財團PPF天津公司是目前中國批準(zhǔn)的第四家消費金融公司，也是第一家外商獨資的消費金融公司業(yè)務(wù)簡介小額消費信貸信托業(yè)務(wù)是外貿(mào)信托發(fā)揮信托行業(yè)制度優(yōu)勢以及公司自身特具的產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計和管理能力，與特定合作伙伴（主要是消費金融公司及小額信貸企業(yè)）形成戰(zhàn)略合作關(guān)系，通過設(shè)立專項信托計劃募集社會資金，為其快速發(fā)展提供全方位的投融資金融服務(wù)。合作伙伴與業(yè)務(wù)開展情況業(yè)務(wù)概覽2.3特色信托業(yè)務(wù)——消費信貸典型案例項目名稱外貿(mào)信托·匯金2號二十期消費信貸集合資金信托計劃（捷信消費貸款項目）項目背景PPF集團是中、東歐地區(qū)最主要的金融財團之一，總部設(shè)在捷克。集團擁有100多家子公司，在全球包括歐洲及亞洲的多個市場開展業(yè)務(wù)，總資產(chǎn)超過100億美元，全球雇員超過24000人。產(chǎn)品類型結(jié)構(gòu)化擔(dān)保貸款類集合資金信托計劃信托期限本次募集優(yōu)先級信托受益權(quán)期限為1年，次級信托受益權(quán)由廣東捷信融資擔(dān)保有限公司、深圳捷信金融服務(wù)有限公司、深圳捷信融資擔(dān)保有限公司認(rèn)購。預(yù)期收益率9%/年。資金運用方式信托資金由外貿(mào)信托作為貸款人對合格個人申請者發(fā)放消費貸款，指定深圳捷信金融服務(wù)有限公司作為貸款服務(wù)機構(gòu)，并進行客戶營銷及貨后管理。風(fēng)控措施次級信托財產(chǎn)支持：次級受益人承諾以其全部信托受益權(quán)保障優(yōu)先受益人本息安全（融資期間優(yōu)先級受益人信托財產(chǎn)與次級受益人信托財產(chǎn)比例任何時點不高于3:1）；優(yōu)質(zhì)公司連帶責(zé)任擔(dān)保：由PPF集團下屬3家全資子公司——深圳捷信擔(dān)保有限公司、四川捷信擔(dān)保有限公司、廣東捷信擔(dān)保有限公司為信托計劃項下發(fā)放的消費貸款本金及利息提供保證擔(dān)保；現(xiàn)金截流：受托人為保證優(yōu)先受益人的利益，有權(quán)對信托專戶內(nèi)的資金存量進行控制和截流，并以截留資金用于優(yōu)先受益人信托利益分配；日常監(jiān)控：信托計劃貸款管理人按月出具信托財產(chǎn)管理報告，保證信托運作公開、透明。產(chǎn)品特點捷克PPF集團在中東歐擁有十余年個人消費金融運作經(jīng)驗，實力雄厚、管理規(guī)范，其在國內(nèi)的運營團隊已實現(xiàn)高度專業(yè)化運作、信貸操作經(jīng)驗豐富、信譽良好。與此同時，外貿(mào)信托自2008年4月與PPF集團旗下捷信（中國）合作開展消費貸款業(yè)務(wù)，服務(wù)客戶超過數(shù)十萬名，PPF集團旗下?lián)９揪醇s定履行擔(dān)保義務(wù)，未出現(xiàn)任何違約，業(yè)務(wù)運行平穩(wěn)，履行擔(dān)保到位?！断M金融公司試點管理辦法》已獲準(zhǔn)實施，小額消費信貸業(yè)務(wù)作為創(chuàng)新型業(yè)務(wù)已經(jīng)得到廣泛關(guān)注和認(rèn)可，有較快的增長潛力和廣闊的發(fā)展前景。業(yè)務(wù)概覽2.3特色信托業(yè)務(wù)——定向增發(fā)信托業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)簡介運用自有資金及自主管理的社會資金，對已上市公司通過非公開發(fā)行方式增發(fā)的股份進行投資，以獲取投資收益、實現(xiàn)固有資產(chǎn)及客戶資產(chǎn)保值增值的投資業(yè)務(wù)。定增市場已成為A股第一大融資來源定增標(biāo)的質(zhì)量優(yōu)良，且有一定折扣率業(yè)務(wù)機會堅持成長性價值投資理念選股策略精選成長股業(yè)務(wù)概覽數(shù)據(jù)來源：證監(jiān)會，外貿(mào)信托戰(zhàn)略研究部整理投資策略投資方法數(shù)據(jù)來源：iFind，2012年全年，外貿(mào)信托戰(zhàn)略研究部整理精選行業(yè)關(guān)注企業(yè)的持續(xù)成長能力分散投資控制折扣率合理使用對沖工具確定止盈策略品牌系列“善水”系列采用跟投方式，發(fā)起設(shè)立并自主管理集合資金信托計劃。以基石投資人、投資顧問的雙重身份與其他大型金融機構(gòu)共同發(fā)起設(shè)立、共同管理、有對沖機制的大規(guī)模集合資金信托計劃?！昂闶ⅰ毕盗?.3特色信托業(yè)務(wù)——定向增發(fā)信托業(yè)務(wù)典型案例項目名稱外貿(mào)信托·善水16期股權(quán)收益權(quán)投資集合資金信托計劃產(chǎn)品類型針對上市公司定向增發(fā)的集合資金信托計劃發(fā)行規(guī)模20000-50000萬人民幣信托期限30個月，封閉式，按項目變現(xiàn)進度進行分配預(yù)期收益浮動投資范圍主要投資于中信創(chuàng)投（或受托人認(rèn)可的其他機構(gòu)）持有的或擬投資持有的國內(nèi)上市公司股權(quán)的收益權(quán)，上述股權(quán)由中信創(chuàng)投（或受托人認(rèn)可的其他機構(gòu)）競購國內(nèi)A股上市公司向特定對象非公開發(fā)行的股票而獲得。閑置資金運用于銀行存款資金運用方式本基金主要認(rèn)購中信創(chuàng)投（或受托人認(rèn)可的其他機構(gòu)）競購獲得的上市公司定增股權(quán)的收益權(quán)，在股權(quán)解禁后由中信創(chuàng)投（或受托人認(rèn)可的其他機構(gòu)）予以變現(xiàn)，所得資金扣除費用之后用于信托計劃分配產(chǎn)品特點投資者與上市公司之間的關(guān)系更為緊密，便于深入調(diào)研，也能得到上市公司較好配合優(yōu)質(zhì)上市公司利用非公開發(fā)行募集大量資金，實現(xiàn)資本的優(yōu)化配置，實現(xiàn)內(nèi)涵式或外延式的擴張發(fā)展，進一步提升經(jīng)營業(yè)績，推動股價穩(wěn)定而持續(xù)地上漲能夠得到證監(jiān)會審核通過進行定增的上市公司一般也是在基本面上相對較好的公司，在控制投資標(biāo)的質(zhì)地風(fēng)險方面可提供基本保障競價結(jié)果相對市價的折扣率為投資者提供了一定的安全保護，在市場行情低迷、公司融資額較大或者參與門檻較高等情況下，折扣率有可能會較高業(yè)務(wù)概覽2.4特許經(jīng)營信托業(yè)務(wù)——信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)簡介商業(yè)銀行在完成信貸資產(chǎn)的組合后將其委托給信托公司設(shè)立財產(chǎn)信托，信托公司將此財產(chǎn)信托的受益權(quán)進行分割，同時以此作為支持在銀行間市場發(fā)行管理受益證券的業(yè)務(wù)。行業(yè)地位2.4特許經(jīng)營信托業(yè)務(wù)——股指期貨業(yè)務(wù)根據(jù)投資顧問的建議將信托資金運用于股指期貨合約等證券類資產(chǎn)的投資。股指期貨交易時是重要的對沖和杠桿手段，為多種創(chuàng)新投資策略提供了可能。業(yè)務(wù)簡介2006年獲得“特殊目的信托機構(gòu)”的資格；已發(fā)行和管理2個項目，總規(guī)模約60億元；興元一期2007興業(yè)銀行資產(chǎn)證券化浙元中小企業(yè)貸款證券化國內(nèi)第一單中小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化行業(yè)地位2012年4月獲得股指期貨交易業(yè)務(wù)資格。（全國第2家、北京第1家）截止2012年末，相關(guān)產(chǎn)品數(shù)量達(dá)20多只，規(guī)模超過40億元，數(shù)量、規(guī)模都處于行業(yè)領(lǐng)先。業(yè)務(wù)概覽2.4特許經(jīng)營信托業(yè)務(wù)典型案例項目名稱資產(chǎn)證券化－浙元2008-1中小企業(yè)貸款證券化信托計劃項目背景浙商銀行作為發(fā)起人，將其總金額約為6.9億元的抵押貸款委托給外貿(mào)信托，設(shè)立財產(chǎn)信托，并以此財產(chǎn)信托的未來收益作為支持在銀行間市場發(fā)行資產(chǎn)支持證券。信托規(guī)模人民幣696,370,000元（其中A級資產(chǎn)支持證券550,132,300元，B級資產(chǎn)支持證券66,155,150元，次級資產(chǎn)支持證券80,082,550元）。信托期限1年。預(yù)期收益率A級資產(chǎn)支持證券：固定利率4.5%/年；B級資產(chǎn)支持證券：固定利率5.7%。流動性安排銀行間市場公開交易。收益分配方式每季度進行一次收益分配。產(chǎn)品特點本信托計劃為基礎(chǔ)資產(chǎn)的信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，作為國內(nèi)第一單中小企業(yè)信貸資產(chǎn)支持證券。本期證券的成功發(fā)行，是中小企業(yè)融資服務(wù)領(lǐng)域的重要創(chuàng)新，拓寬了銀行信托的合作領(lǐng)域，也為廣大投資人提供了新的投資品種。此外，所有資產(chǎn)池中的貸款皆為抵押貸款，充分保證了產(chǎn)品的安全性。運行情況該信托計劃于2008年11月14日成立，并于2009年11月正常結(jié)束并順利實現(xiàn)收益兌付。業(yè)務(wù)概覽2.5財富管理外貿(mào)信托將“打造業(yè)界領(lǐng)先的財務(wù)管理品牌”作為公司的戰(zhàn)略目標(biāo)，成為業(yè)界財富管理的先行者和領(lǐng)導(dǎo)者。財富管理的戰(zhàn)略地位外貿(mào)信托財富中心“五行財富·財富私塾”外貿(mào)信托所提供的財富管理業(yè)務(wù)將財富與傳統(tǒng)“五行”相結(jié)合，在專注客戶財富保護的前提下，從融資到投資，提供強大的金融資訊服務(wù)平臺，同時在健康關(guān)懷、子女教育、投資收藏、高端運動等多方面，為客戶提供悉心周到的關(guān)懷。財富管理的區(qū)域布局與發(fā)展公司區(qū)域化戰(zhàn)略上，財富管理與分部業(yè)務(wù)并行拓展，加快全國網(wǎng)點布局。上海深圳成都山西合格直接客戶人數(shù)與直銷規(guī)模同步增長業(yè)務(wù)概覽“五行匯澤”家族財富管理服務(wù)是“五行財富”財富規(guī)劃管理的子品牌，服務(wù)體系設(shè)計是遵循中國傳統(tǒng)文化“太極生兩儀，兩儀生四象，四象生八卦”的傳統(tǒng)原理建立的?！疤珮O生兩儀，兩儀生四象，四象生八卦”原文來自于《易傳》的《系辭》中的第十一章，說的就是世間萬物從無極而太極，萬物層層化生的過程。家族財富規(guī)劃作為每個高端人士在人生配置中的