第六章 國際金融法律制度B

第六章國際金融法律制度第一節(jié)國際金融法概述第二節(jié)國際貨幣法律制度第三節(jié)國際貨幣匯兌中的法律問題第四節(jié)國際貸款的法律問題第一節(jié)國際金融法概述一、國際金融法的概念國際金融法是調(diào)整國際間貨幣金融關(guān)系的法律規(guī)范的總和。其主體是指參與國際貨幣金融活動(dòng)的當(dāng)事人：法人、自然人、國家和國際金融機(jī)構(gòu)。其客體是指：1、法定貨幣，2、特定貨幣，3、國際票據(jù)，4、特別提款權(quán)，5、貴金屬。第一節(jié)國際金融法概述二、國際金融法的淵源（一）國際金融條約（二）國際金融慣例（三）各國涉外金融法規(guī)第二節(jié)國際貨幣法律制度

國際貨幣法律制度，是指為了維護(hù)國際貨幣的正常運(yùn)行，調(diào)整國際貨幣關(guān)系的有關(guān)制度。一、布雷頓森林制度（一）布雷頓森林體制的主要內(nèi)容1、建立了一個(gè)永久性的國際金融機(jī)構(gòu)—國際貨幣基金組織。2、實(shí)行以美元為中心的國際金匯兌本位制。（美元本位制）3、確立可調(diào)整的固定匯率制。4、提供資金調(diào)節(jié)國際收支。5、力圖取消經(jīng)常項(xiàng)目的外匯管制。

一、布雷頓森林制度（二）《國際貨幣基金協(xié)定》的第一次修訂--《特別提款權(quán)協(xié)定》1、特別提款權(quán)的概念

特別提款權(quán)（SpecialDrawingRights）是國際貨幣基金組織在原有的普通提款權(quán)之外，按各國認(rèn)繳份額的比例無條件分配給特別提款權(quán)參加國的一種記賬單位。2、特別提款權(quán)的特點(diǎn)（1）特別提款權(quán)是一種有名無實(shí)的儲(chǔ)備資產(chǎn)。（2）特別提款權(quán)是一種人為虛構(gòu)的資產(chǎn)。（3）特別提款權(quán)可以全部計(jì)入國際儲(chǔ)備。（4）獲得特別提款權(quán)的會(huì)員國一般不必在短期內(nèi)償還。（5）特別提款權(quán)的參加國在急需時(shí)動(dòng)用特別提款權(quán)，不必受基金組織事前事后的審查。3、特別提款權(quán)的定值（1）與黃金掛鉤，實(shí)際上是由美元定值。（2）按一攬子原則定值。A、1974年由16種貨幣組成貨幣籃來定值。B、1981年由美元39%、德國馬克21%、日元18%、法國法郎11%和英鎊11%五種貨幣組成貨幣籃來定值。C、2001年由美元43%、歐元33%、日元13%和英鎊11%四種貨幣組成貨幣籃來定值。D、2006年1月1日，美元44%、歐元34%、日元11%和英鎊11%。二、牙買加制度1976年4月，《國際貨幣基金協(xié)定》的第二次修訂。1、確認(rèn)浮動(dòng)匯率制的合法化。2、削弱了黃金的國際貨幣作用。3、提高了特別提款權(quán)的國際儲(chǔ)備地位。4、擴(kuò)大對(duì)發(fā)展中國家的資金融通，放寬對(duì)成員國貸款的比例和數(shù)額。1990年和1997年對(duì)《國際貨幣基金協(xié)定》進(jìn)行了第三次和第四次修訂。第三節(jié)國際貸款的法律問題

國際融資是指在國際金融市場上，運(yùn)用各種金融手段，通過各種相應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)而進(jìn)行的資金融通。國際融資的主要方式有：國際貸款融資、國際證券融資、國際融資租賃等。國際融資擔(dān)?？煞譃樾庞脫?dān)保和物權(quán)擔(dān)保。信用擔(dān)保主要有保證、備用信用證、安慰信、見索即付擔(dān)保等；物權(quán)擔(dān)保主要有動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保、不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保、、浮動(dòng)擔(dān)保等。第三節(jié)國際貸款的法律問題一、國際借貸協(xié)議（一）國際借貸協(xié)議的概念和種類

國際借貸協(xié)議是指位于不同國家的債權(quán)人和債務(wù)人之間訂立的貨幣借貸合同。1、按貸款人的地位和性質(zhì)不同，可劃分為政府貸款協(xié)議、國際金融機(jī)構(gòu)貸款協(xié)議和國際商業(yè)銀行貸款協(xié)議。2、按貸款的組織方式不同，可劃分為獨(dú)家貸款協(xié)議和國際銀團(tuán)貸款協(xié)議。（一）國際借貸協(xié)議的概念和種類3、按貸款期限的長短不同，可劃分為短期貸款協(xié)議、中期貸款協(xié)議和長期貸款協(xié)議。4、按貸款的用途不同，可劃分為國際項(xiàng)目貸款協(xié)議和非項(xiàng)目貸款協(xié)議。5、按貸款的利率不同，可劃分為固定利率貸款協(xié)議和浮動(dòng)利率貸款協(xié)議。6、按貸款有無擔(dān)保，可劃分為有擔(dān)保的貸款協(xié)議和無擔(dān)保的貸款協(xié)議。一、國際借貸協(xié)議（二）國際借貸協(xié)議的共同條款1、陳述與保證條款

陳述與保證條款是借款人就其與貸款協(xié)議有關(guān)的事實(shí)，包括其法律狀況、財(cái)務(wù)及商務(wù)狀況等做出說明，并保證其所作說明的真實(shí)性的條款。一類是關(guān)于有關(guān)借款人法律地位的說明，另一類是關(guān)于借款人的財(cái)務(wù)狀況與業(yè)務(wù)狀況的說明。如果借款人的實(shí)際情況由于行為和他所作的陳述與保證不相符合，這就構(gòu)成違約，貸款人有權(quán)中止提供貸款或要求提前還款。（二）國際借貸協(xié)議的共同條款2、先決條件條款

先決條件是指貸款人發(fā)放貸款須以借款人滿足有關(guān)約定的條件為前提。（1）涉及貸款協(xié)議項(xiàng)下全部義務(wù)的先決條件。（2）涉及提供每一筆款項(xiàng)的先決條件。（二）國際借貸協(xié)議的共同條款3、約定事項(xiàng)條款

約定事項(xiàng)是借款人在貸款期限內(nèi)承諾的作為或不作為。即要求借款人保證做什么或不做什么。（1）消極擔(dān)保條款（2）平等位次條款（3）財(cái)務(wù)約定事項(xiàng)（4）貸款的用途（5）保持資產(chǎn)條款（二）國際借貸協(xié)議的共同條款4、違約事件條款

違約事件條款詳細(xì)列舉各種可能發(fā)生的違約事件，并規(guī)定了對(duì)違約事件的救濟(jì)方法。（1）違約事件的種類A、實(shí)際違約事件，即違反貸款協(xié)議本身的事件。a.到期不能還本付息。b.違反陳述與保證條款。c.違反約定事項(xiàng)。d.其他事件。（1）違約事件的種類B、預(yù)期違約，即根據(jù)某些情況判斷，借款人將要發(fā)生的違約事件。a.連鎖違約。b.借款人喪失清償能力。c.借款人的財(cái)產(chǎn)被征用。d.借款人的狀況發(fā)生重大的不利變化。4、違約事件條款

（二）對(duì)違約事件的救濟(jì)一旦發(fā)生違約事件，貸款人可以同時(shí)或單獨(dú)采取合同上的救濟(jì)（內(nèi)部救濟(jì)）和法律上的救濟(jì)（外部救濟(jì)）。內(nèi)部救濟(jì)：1、解除貸款協(xié)議。2、對(duì)已提取但尚未到期的貸款，可宣告貸款加速到期，要求借款人立即還款。3、對(duì)已經(jīng)到期仍不償還的貸款，可要求借款人支付違約利息。（二）對(duì)違約事件的救濟(jì)外部救濟(jì)：1、解除貸款協(xié)議。2、請(qǐng)求損害賠償。3、請(qǐng)求實(shí)際履行。

累加救濟(jì)，主要規(guī)定協(xié)議中約定的救濟(jì)方法是累加在法律規(guī)定的救濟(jì)之上的，以防止借款人把內(nèi)部救濟(jì)方法解釋為唯一的救濟(jì)方法而排除外部救濟(jì)的可能。

抵消救濟(jì)，即規(guī)定對(duì)未按期償還的借款，如果貸款行持有借款人的存款，那么可以將未償還貸款和借款人的存款互相沖抵。二、國際銀團(tuán)貸款（一）國際銀團(tuán)貸款的概念和特點(diǎn)

國際銀團(tuán)貸款，又稱辛迪加貸款，是指由一家或數(shù)家銀行牽頭，聯(lián)合幾家至數(shù)十家國際性銀行組成銀行集團(tuán)，按共同的貸款條件跨國向借款人提供貸款的形式。1、貸款金額較大。2、貸款期限較長。3、貸款手續(xù)方便。4、借款成本較低。5、貸款的對(duì)象大部分是各國政府機(jī)構(gòu)或跨國公司。二、國際銀團(tuán)貸款（二）國際銀團(tuán)貸款的方式1、直接式銀團(tuán)貸款，即在經(jīng)理銀行的組織下，各個(gè)貸款銀行或通過其代理人按共同條件分別與借款人直接簽訂貸款協(xié)議，并委托由一家或數(shù)家代理銀行統(tǒng)一管理貸款事務(wù)。2、間接式銀團(tuán)貸款，即由一家牽頭銀行單獨(dú)與借款人簽訂貸款協(xié)議，承擔(dān)提供全部貸款的義務(wù)，然后由該銀行將參與貸款權(quán)分別轉(zhuǎn)讓給銀團(tuán)的其他成員，這種轉(zhuǎn)讓一般不必征得借款人的同意。方法主要有：（1）合同更新或替代。（2）轉(zhuǎn)貸款。（3）讓與。（4）隱名代理三、國際項(xiàng)目貸款（一）國際項(xiàng)目貸款的概念和特點(diǎn)

國際項(xiàng)目貸款，是指貸款人跨國地對(duì)某一特定的工程項(xiàng)目提供貸款，并以該項(xiàng)目的預(yù)期收益來償還貸款的形式。1、項(xiàng)目貸款的貸款對(duì)象是項(xiàng)目公司而不是項(xiàng)目的主辦人。2、項(xiàng)目貸款僅依賴項(xiàng)目投產(chǎn)后的收益作為償債來源。3、項(xiàng)目貸款中，通常以主辦項(xiàng)目的資產(chǎn)和收益為貸